银行支行网络自查工作总结7篇银行支行网络自查工作总结 李谢老师制作 [年]银行防范打击电信网络新型违法犯罪活动的自查总结报告 [[键入文档副标题]] 李李AA谢老师制作 银行防范打击电信网下面是小编为大家整理的银行支行网络自查工作总结7篇,供大家参考。
篇一：银行支行网络自查工作总结
老师制作[年] 银行防范打击电信网络新型违法犯罪活动的自查总结报告
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银行 防范打击电信网络新型违法犯罪活动的自查 总结 报告
近年来，随着移动互联网终端和新型网络金融业务的迅速发展，利用电信、网络发布虚假信息、从事诈骗活动已经成为危害人民群众财产安全和合法权益的一个社会问题，其犯罪成本低、收益高、侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，严重损害了社会诚信和经济社会秩序。作为打击治理电信网络新型违法犯罪工作联会成员单位，飘城分行认真贯彻落实主管部门的决策部署，主动作为、综合施策，出实招、见实效。近年来与各相关部门加强协作，密切配合，构筑金融业支付结算安全防线，以实际行动践行“支付为民”宗旨，守护人民“钱袋子”，在打击和治理电信网络新型违法犯罪中发挥了重要作用，取得了阶段性成效。现将有关活动开展情况报告如下: 一、严格执行存款账户实名制规定 1、加强客户身份识别。加强对个人银行账户开立的审查，识别客户真实身份，不得为存款人开立假名和匿名账户，柜台
人员利用身份证联网核查系统认真审核办理人身份证件是否真实有效，是否为本人办理，增强客户身份识别意识。
2、加强代理人开户管理。进一步贯彻落实《个人存款账户实名制规定》，对于 16 周岁以下客户开立个人结算账户必须由监护人出示有效证件代为办理；代理人代为开立个人结算账户必须登记《代理开立个人结算账户登记簿》。稽核监察部按月对个人结算账户开立情况进行检查。
3、严控同一客户开卡数量。限制为同一客户（包括统一代理人）开立 3 张以上借记卡。了解情况，征得客户同意方可为其办理销户手续。
二、积极配合涉案账户查控工作 公安机关需我行配合做涉案账户的查询、紧急止付、快速冻结等查控工作时，要求总行营业部、支行及时通知负责人及分管领导，积极配合公安机关查控工作，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性、准确性。
三、提升银行卡安全管理水平 1、新增 IC 芯片卡 2、严控手机银行、网上银行等业务风险。新开立账户，要求预留本人实名登记的手机号码，逐笔登记相关业务。
四、加强宣传防范工作
LED 显示屏、悬挂警示标语、张贴防范提示、发放宣传资料等方式，深入开展经常性防范宣传教育活动，及时揭露不法分子犯罪手段和伎俩，切实提高广大群众防范意识和能力。特别是柜台人员，要有能识别客户、发现客户异常的能力及经验。
开展打击电信网络新型违法犯罪活动是一项长期并持续性的工作，我们全体人员要时刻保持警惕心里，不为违法犯罪分子留下可乘之机，让违法犯罪行为无处实施。
下阶段，我行将继续将金融知识普及行为延续下去，充分考虑客户的实际需求，根据我行产品和服务特点，在以网点为宣传教育主阵地的基础上，鼓励更多员工主动走进社区、企业、学校、乡村、农户，向不同群体消费者普及防范电信网络诈骗知识，主动为客户提供上门金融知识普及服务，力争将最新防骗知识送到网点未覆盖地区的金融消费者身边。甄生哓船
篇二：银行支行网络自查工作总结
支行工作总结（推荐 6 篇）银行支行工作总结由的会员投稿精心推荐，希望以下 6 篇范文对你的学习工作能带来参考借鉴作用。
第 1 篇：银行支行工作总结猜你正在找银行支行工作总结的怎么写？那么就给你这篇范文参考。
20xx 年，在市分行和支行新一届党委的正确领导下，××支行认真贯彻落实省市分行工作会议精神，以加快有效发展作为主线，以“存款超百亿，效益超千万”为目标，改进机制，严控风险，强化营销，通过全行员工团结拼搏，克难制胜，经营效益进一步好转，较好地完成了上级行下达各项任务，促进了我行各项工作持续稳健发展。现将 20xx 年度工作总结如下：
一、主要成绩 一是存款继续保持强劲增势，以增存促增效成果显著。12 月末，各项存款余额××万元，比年初净增××万元，比去年同期多增××万元，完成市分行全年考核计划的××%，旬均净增达××万元，净增总量和旬均增额再创历史新高。全年上存资金达××万元，月均达××万元，同比净增××万元，金融机构往来收入××万元，同比增加××万元，增幅达 70%，为全行扭亏增盈打下坚实基础。
二是信贷资产结构明显改善，信贷投放进一步向优良客户集中，逐步退出“散小差”劣质客户，有效规避经营风险。12 月末，各项贷款余额××万元，比年初净投放××万元。其中：私营企业及个体贷款××万元，比年初下降××万元；公司类贷款××万元，比年初增××万元。
三是保险代理等新业务驶入“快车道”，与传统业务并驾齐驱。12 月末，代理保费收入××万元，完成市分行下达计划的 150%。其中：寿险代理保费××万元，同比增××万元；代理财产保险××万元，同比增××万元；实现手续费收入××万元，同比增××万元，完成市分行下达计划 113%。累计代销基金××万元，累计代销国债××万元。
四是按时完成不良资产清收任务，不良资产“双降”取得阶段性成果。12 月末，清收不良贷款本息××万元，其中：清收本金利息××万元，完成全年任务的 100%；处置抵债资产××万元，完成全年任务的×%；保全××万元，完成全年任务×%。年末不良资产余额××万元，占比为××%，不良贷款呈现“双降”趋势，不良贷款余额比上年末净下降××万元，不良贷款占比率比去年末下降××个百分点。
五是中间业务持续快速发展，财务贡献率进一步加强。12 月末，全行中间业务收入××万元，占总收入的××%，同比增××万元，提高×个百分点。
六是利息收入继续保持有效增长。12 月末，全行收息××万元，
其中：公司类、私企业及个体贷款收息××万元，不良贷款清收利息××万元。
七是超计划完成经营损益综合指标。12 月末，全年帐面亏损××万元，同比减亏××万元，剔除消化 20xx 年前应收利息××万元、抵债资产处置损失××万元，经营利润达××万元，超计划××万元，同比增盈××万元。
八是精神文明创建、争先创优活动取得好成绩，涌现出一批先进集体。在市分行组织的一季度“开门红”竞赛中我行荣获支行类二等奖，营业最好的原创免费公文站 gongwen。com 荣获分理处类二等奖；营业部被省分行授予“女职工文明示范岗”荣誉称号；支行寿险保费营销、保费收入完成率名列全市第一；在银监局组织金融系统“内控制度知识”竞赛中获团体第三名；在市分行组织“金融产品知识普及”竞赛中获团体第三名。
九是“安全就是效益”、内控管理意识进一步加强，全年各类案件率为零，继续保持建行 52 年来安全经营无责任事故和案件的好局面。
二、主要做法：
一、强势营销负债业务，进一步增强资金实力，以增存促增收取得明显成效。
一是统一思想早行动。20xx 年，全行立足于增存增效，早增实增的工作思路，把“迎新春”优质文明服务活动与首季“开门红”有机结合起来，突出“用心服务，春到万家”为主题，早布置、
抢先机、强宣传，全面展开营销攻势，实现“开门红”。一季度各项存款比年初净增×××万元，为全年存款增长打下基础。二是把握重点，抢占市场。以代理养老统筹基金为突破口，创新服务手段，提高服务质量，为客户提供人情化、贴心化、细心化服务，帮客户理财，使客户的收益达到最大化，达到了巩固老客户、发展新客户、带动“潜”客户的效果，有力推动存款快速增长。全年财政资金流量达××万元，吸收养老统筹存款××余万元。三是抓重点客户的维护。建立大客户档案，逐步推行差别化服务，培养忠诚客户。落实划街包片营销工作，推行“地毯式”营销，巩固和发展我行在区域金融系统垄断地位。四是突出抓块头大骨干所，垄断××城区、××镇等重要存款市场。突出农行品牌优势，实现规模效应。20xx 年××城区、××分理处存款净增××万元，占全行净增额 84%。五是实行工资浮动考核、分档，鼓励先进，鞭策落后。根据营业网点规模、人均存款制定不同档次工资基数，同时根据人平净增额达到一个档次，工资相应提高一个档次，早达到早享受。通过激励措施，引导员工由被动到主动，由“要我做”变为“我要做”。六是突出抓农行形象宣传，抢占周边市场。通过抓优质服务，开展上街咨询宣传，拉横幅树标语，拜访客户送春联等形式，农行良好社会形象深入人心，形成了以××镇为中心，以周边××××××等镇为辐射圈的服务范围。全年通过增存实现收入××万元，比去年同期增收××万元，增幅达 70%，为全行财务减亏作出重要贡献。
二、适度营销资产业务，逐步退出“散小差”等劣质客户，抢占优良客户市场。
面对宏观调控和信贷总量控制的政策，结合区经济环境现状，我们一是稳健发展个人信贷市场，加快结构性调整，继续支持个体私营经济中的优质客户，逐步退出“散小差”个人客户。20xx年末私营企业及个人生产经营贷款仅××万元，比年初下降××万元，逐步淘汰了一批资金流量小、经营效益差、信用度不高的客户。二是以寻求信贷管理制度要求和企业经营发展需要的切合点为突破口，继续大力支持、发展有一定规模民营企业。如对管理区的明星企业××有限公司，支行通过积极介入，严格按信贷新规则要求进行评级授信，并积极向市分行申请××万元用信规模，并在四季度注入流动资金××万元。通过建立中小企业金融服务项目库途径，解决制约我行信贷业务发展困境，谋求并实现适合××行实际的资产业务发展之路。三是加强到逾期贷款的监控管理，建立预警催收、不良贷款台账等制度，根据风险情况试行分期偿还办法，防不良信贷资产于未然，严防死守不良贷款发生，确保不良贷款零记录。四是强化贷后管理。每发放一笔贷款，都必须落实专人实施贷后跟踪管理，提高贷后管理质量，落实管户责任人，建立责任追究制度。
三、强化清收盘活工作，多法并举，清收盘活取得阶段性成果。
一是统一认识，明确思路。针对我行不良资产占比高，任务重，清收空间小，人员少，信用环境特别恶劣的实现状况，支行将清
收盘活工作当作“生命工程”来抓，建立了由一把手行长全盘抓，分管行长具体抓，清收盘活部专门抓，其他部门协助抓的格局。二是在不良资产垂直专业管理的格局下，适时推出辅助性奖惩办法，以全行之力狠抓清收盘活工作。对清收盘活实行实时监测，定期通报，明确清收奖励的原则、对象和范围，设立清收盘活专项奖，对清收人员实行“下不保底，上不封顶”的奖励方式。三是继续实施行长挂点清收盘活制、专管行长负责制、清收盘活工作问责督办制。对支行出面协商签定的协议，承办人员及时做好后续工作，实施定期问责，通报结果，督促落实到位。基本上做到了“四定三包”即定目标、定时间、定措施、定奖惩，包落实、包管理、包清收的责任制，从整体上提高了清收盘活的工作效率。
四是加大对抵债资产的处置和管理。今年支行成功处置抵债资产5 笔，处置抵债资产金额××万元，处置成交金额××万元，资产处置率达 100%。在处置抵债资产过程中，按照收益最大化损失最小化的要求，对抵债资产的处置全过程进行阳光操作，处置成交价高出审批处置价格的 6%，使抵债资产损失降到了最低限度。五是用足用活清收政策松紧尺度。在实际操作中，我行准确把握政策原则，综合运用以资抵债、表外息减免、核销呆账等各项政策，充分发挥政策的"积极作用，尽最大可能带动不良贷款本息的清收。如对××、××厂的不良贷款清收中，我行清收人员发扬“咬定青山不放松” 锲而不舍的精神，对企业据理力争，多次上门，多方沟通，用足政策，终于清收回××贷款本息××
万元，××厂贷款本金××万元。六是进一步强化风险资产管理和维权保全工作。对企业及时签发到、逾期贷款催收通知书，要求借款人在通知书上签字、盖章，予以确认，使诉讼时效得以延续，对拒不签字的借款人请第三人在场作证形成书面记录，还通过公证机构派员参与的方式，由公证人员出具证书，确保时效的合法性及信贷资产的安全性。全年清收本金利息××万元，处置抵债资产××万元，不良资产总额下降××万元，占比下降××个百分点。最好的原创免费公文站 gongwen。com ㈣大力发展中间业务，逐步提高中间业务收入财务贡献率。全行中间业务收入××万元，同比增××万元，占总收入×%，提高×个百分点，为完成财务指标作出了贡献，中间业务已成为减亏增效有效途径之一。一是加快发展保险代理业务。把保险代理业务作为业务主打产品，实施系统营销，突出抓好柜面保险代理以及抵押财产法人、个人贷款客户保险保险资源的开发。二是认真开展“六到位”工作。即“抓好认识到位，人员到位，任务到位，激励办法到位，员工培训到位，特色宣传到位”。三是建立完善保险代理业务考核激励机制。即按保险收入 1：1 视同存款考核；手续费收入严格按比例兑现到个人；对外出展业代理财险部分按2%标准增加营销费用。四是强化银行卡的市场营销，保持银行卡良好发展势头。紧紧围绕市场营销、全面收费、专业化经营三项重点开展工作，努力促进卡业务由数量扩张型向质量效益型转变。银行卡业务收入迅速增长，全年手续费收入××万元，同比增
××万元。
三、保障措施 ㈠加强会计基础管理，扎实抓好“内控制度落实年”活动。20xx年是“制度落实年”。一是以财务会计基础管理为重点，认真实施基础管理建设工程。在统一、规范制度和作业流程、完善岗位制约机制的前提下，把主要精力集中到抓制度落实上，严厉查处违章操作行为。抓好对重点部门、重点环节、重点岗位的风险控制和防范。结合近年来内外检查中发现的问题，有针对性做好薄弱环节的整改工作。高度重视现有网络技术条件下和业务创新过程中的制度约束，坚持制度先行的原则，加强计算机安全体系及与之相关联的新兴业务制度建设，努力控制操作风险。二是支行财会监管员每月对各网点进行一次财会质量检查，对检查要有记录、有通报、有措施、有奖惩。检查面达 100%，发监管通报×期。三是增强各网点坐班主任和一线操作员的自律监管意识，前移监管重心，增强责任约束，不断提高管理水平。把常规检查与专项检查结合起来，加强对财务收支、支付结算、往来账务、库存现金等重点项目、重要环节的监控，有效回避财会风险。
㈡深入贯彻落实信贷新规则，强化贷后管理，坚决控制新的信贷资产风险。
规范管理始终是加快发展的基础和前提，尤其是基于信贷资产质量差的历史背景和农业银行改制上市的迫切要求下，资产业务拓展必须更偏于风险防范。信贷新规则是信贷管理的纲领性文件，必须不折不扣实施到位。一是严格信贷准入管理。
信贷准入管理必须坚持统一标准、统一口径，严禁降低客户准入条件，做到宁缺勿滥，确保信贷资源有效配置。二是严格授权管理制度，规范操作流程，严格执行审贷分离、平行制约等制度。不得越程序和逆程序操作信贷业务。
加强客户部和客户经理爱行敬业意识和尽职水平，严把准入条件。全面真实反映客户信息，提高专业能力，坚决避免主观随意性和“量体裁衣”式习惯。信贷部要严格信贷审查，以各项信贷要求作为衡量客户介入的唯一标准，在政策上把关，认真履行审查职责，限定办结速度，规范细化贷审会运作程序，努力提高审贷效率。三是加强贷款到期收回管理。建立了贷款期限管理的分期收回机制，从严控制贷款展期、借新还旧，规范收回再贷行为。四是强化贷后责任管理。20xx年是实施贷后管理工程的关健年，我们通过建立风险预警及处理机制，规范、落实客户经理定期联系协调制度、风险经理定期风险分析预警。
第 2 篇：银行支行工作总结这篇银行支行工作总结范文是我们精心挑选的，但愿对你有参考作用。
XX 年对**支行来讲，是辛勤耕耘的一年，是适应变革的一年，是开拓创新的一年，也是理清思路、加快发展的一年。在全体员工的共同努力下，**路支行坚持年初制订的工作思路，克服重重困难，团结一致，勇于开拓，在坚持规范经营、防范风险的前提下，以发展为主线，以利润为目标，以高品质、专业化服务为手段，积极扩展市尝创新产品、培育客户，实现了各项业务的全面、
快速增长。现将 XX 年工作情况汇报 一、经营业绩 1、负债业务：截至 11 月底，我行全口径存款时点达到 60978 万元，较年初增长 2358 万元，其中对公存款余额达 28614 万元，较年初增长 1525 万元，储蓄存款时点余额 32364 万元，较年初增长 833 万元。截止 11 月底全年全口径日均存款余额为 60625万元，较年初增长 1020 万元，其中对公存款日均已浮出水面，较年初正增长 39 万元，余额为 27517 万元；储蓄存款日均余额为 33108 万元，较年初新增 981 万元。
2、资产业务：截止 11 月底，我行贷款余额为 40273 万元，比年初新增万元。9 月底，我行向**项目成功营销 4 亿元贷款，并分别于 9 月底投放 2 亿元、11 月置换 1 亿元固定资产贷款，有效调整了我行的贷...
篇三：银行支行网络自查工作总结
2013 年蛇年元旦春节期间安全大检查自查工作情况报告按照总行 “转发 XXXX 银监局办公室、 XXXX 公安厅办公室关于开展银行业金融机构元旦春节期间安全大检查工作的通知” 要求， 我支行迅速组成自查组结合支行实际， 按照通知要求对支行营业厅及办公区域进行了全面安全检查。
具体自查内容及检查结果汇报如下：
一、 自查项目：
（一）
ATM 机自查内容：
1、 检查 ATM 机每日 3 次巡查的落实情况， 检查夜间 ATM 机的巡查情况， 检查巡查登记簿记录是否完整， 内容是否全面。
2、 检查 ATM 机加钞工作是否合规， 是否在加钞时执行清场。
3、 ATM 机报警电话是否畅通， 报警联系电话是否预留正确， 报警设备是否运转正常。
4、 TAM 机备用电源是否运转正常， 有无亏电、 损坏情况， ATM 机区域照明是否正常， 电源有无外露照成安全隐患。
（二）、 营业场所自查内容: 1、
检查营业厅负责人是否严格细致的执行每日营业前的晨检工作，工作日志是否对检查内容详细记录， 发现安全隐患及时处理等。
2、 检查营业厅门窗是否完好， 有无损坏情况， 防尾随门是否工作正常， 非岗位人员出入登记执行是否合规， 是否严格按照总行关于非岗位人员出入要求管理， 办理非岗位人员出入手续是否正确， 预留身份
核实证件是否齐全。
3、 检查营业厅安全防卫武器是否摆放便于使用的位置， 报警电话是否畅通， 110 报警及报警喇叭是否运转正常， 每季度防爆预案是否熟练， 防爆演练是否按期练习， 分工是否明确责任到人， 安全保卫学习是否按月进行， 并在安全保卫学习登记簿留有学习记录， 并留存影像资料。
（三）、 现金及硬件设备及网络的自查内容：
检查柜员使用管理的保险柜是否合规， 大库是否执行双人管理， 营业厅钥匙、 布控执行双人管理， 早上执行双人同时进入办公区域密码是否按期更换， 监控录像设备是否运转正常， 录像时间是否符合总行管理要求， 柜员是否按旬回放监控录像， 从中查找在办理业务是的安全隐患， 检查监控设备网络是否与总行监控中心畅通， 运转是否正常。
（四）、 消防的自查内容：
检查支行营业厅及办公场所是否有火灾隐患、 电路是有老化， 有无跑电漏电现象， 消防设备是否按期维修检查， 灭火器是否年检， 消防通道是否畅通， 支行上下门窗电话是否有人为损坏情况， 安全防护栏是否有损坏情况。
二、 自查结果、 存在风险隐患及整改情况：
（一）
ATM 机自查结果及整改情况：
1、 柜员能认真执行 ATM 机每日 3 次巡查制度， 夜间 ATM 机的巡查也能认真完成， 巡查登记簿记录完整， 内容全面。
2、 ATM 机加钞工作合规， 并能认真执行加钞时清场工作， 但支行通
过自查要求员工在需要加钞时， 尽量选择早晨客户少时进行， 避免因加钞清场， 照成客户不满， 产生投诉事件及安全隐患。
3、 ATM 机报警电话畅通， 报警联系电话预留正确， 报警设备运转正常。
4、 TAM 机备用电源运转正常， 无亏电、 损坏情况， ATM 机区域照明正常， 电源外露照成安全隐患， 已在 2012 年年初进行整改， 并得到总行的验收。
（二）、 营业场所自查结果及整改情况: 1、 营业厅负责人能严格细致的执行每日营业前的晨检工作， 工作日志内容记录详细， 能对每日发现的安全隐患及时处理。
2、 营业厅门窗完好， 无损坏情况， 防尾随门工作正常， 非岗位人员出入登记执行合规， 能严格按照总行关于非岗位人员出入要求管理，办理非岗位人员出入手续正确， 预留身份核实证件齐全， 要求 2013年将非岗位人员出入登记簿使用一本新的， 将 2012 年非岗位人员出入登记簿装订入档案进行管理。
3、 营业厅安全防卫武器摆放在便于使用的位置， 报警电话畅通， 110报警及报警喇叭运转正常， 每位柜员对防爆预案掌握熟练， 防爆演练按期练习， 分工明确责任到人， 安全保卫学习按月进行， 并在安全保卫学习登记簿留有学习记录， 并留存影像资料。
（三）、 现金及硬件设备及网络的自查结果及整改情况：
柜员使用管理的保险柜符合规定， 大库执行双人管理， 营业厅钥匙、布控能执行双人管理， 早上上班能执行双人同时进入办公区域， 密码
按期更换， 监控录像设备运转正常， 录像时间符合总行管理要求， 柜员能够坚持按旬回放监控录像， 从中查找在办理业务是的安全隐患，监控设备网络与总行监控中心畅通， 运转正常。
（四）、 消防的自查结果及整改情况：
1、 支行营业厅及办公场所无火灾隐患、 电路无老化， 无跑电漏电现象， 支行无大功率耗电设备， 消防设备按期维修检查， 灭火器以年检至 2013 年*月。
2、 消防通道畅通， 但目前支行共有俩条逃生通道， 其中一条为当时开发商修建大楼时公用的一条通道， 由于此通道直接和全楼业主相同， 而且楼道门非我支行管理， 发生火灾时可以直接从楼上跑到大楼外， 不需要通过我支行， 所以我支行从安全保卫的角度考虑， 将此通道反锁， 钥匙由综合管理部委派会计管理， 我支行办公区域发生火灾可从另一条为我支行自行修建的， 在支行开业时也已通消防验收的通道逃生，
3、 支行上下门窗电话无人为损坏情况， 安全防护栏无损坏情况。
总之， 通过本次自查， 进一步明确了安全保卫的重要性， 并找出了安全隐患， 及时进行了整改， 同时更进一步认识到支行上下要牢固树立“安全第一， 安全立行” 的思想， 坚持预防为主， 查防结合， 群防群治， 突出重点， 消灭隐患， 保障安全的工作方针。
充分认识到开展安全大检查的重要性， 确保元旦及春节安全保卫工作不发生任何事故。
XXXX 支行
篇四：银行支行网络自查工作总结
20 年银行支行工作总结范文 2020 年，在市分行党委、xx 县委县政府的正确领导下，在市分行各部室的大力支持和通力配合下，我们不忘初心，牢记使命，砥砺前行，把上级行的各项精神、要求、安排部署牢记于心，认真贯彻落实。以巩固深化“不忘初心、牢记使命”主题教育成果为主线，牢牢把握稳中求进工作总基调，坚持“资产立行、存款兴行、实干强行、依法治行、党建领航”总要求，以“精、细、严、实”的工作作风，以高度的责任感和强烈的事业心，兢兢业业，恪尽职守、勤奋工作，“细谋常谋”为发展，“实干干实”为兴行，在全体干部职工的共同努力下，较圆满地完成了上级行交给我行的各项工作任务。党的队伍建设、党风廉政建设、干部职工队伍建设得到了进一步巩固和加强，保持了 x年“四无”目标，国际业务结算量实现了“零”的突破，存款、贷款、利润创造了历史新高。一、各项指标完成情况 1、贷款质量状况。截至 2020 年 x 月底，贷款余额 xx 亿元，其中：挂账类贷款 xx 亿元，占比 x％，地方储备粮贷款 xx 亿元，占比 x％，农村基础设施中长期贷款 xx 亿元，占比 x％。全年累放 xx 亿元，累xx 亿元，贷款比年初增加 xx 亿元，增幅 x％ 2、存款完成情况。年末企事业及财政存款余额 xx 亿元。企业及财政存款日均额 xx 万元，完成市行核定我行 2020 年任务的 x％；按照市分行《关于下达存款百日攻坚任务的通知》 “稳存增存”目标任务，第三季度“稳存”目标任务完成率 x％，存款日均增加任务完成率 x％，
存款时点增加任务完成率 x％。
3、中间业务收入。全年实现中间业务 xx 元，均为结算手续费、工本费等收入。
4、国际业务结算量。办理国际信用证结算业务 xx 笔，金额 xx万美元，市行核定我行任务 xx 万元，完成市达任务的 x％。
5、利润完成情况。全年实现利润 xx 万元，完成全年利润指标任务的 x％。
二、党建领航，锻造过硬的领导班子和干部职工队伍 通过持续巩固深化“不忘初心、牢记使命”主题教育成果，领导班子和领导干部政治理论素质、治行理政能力得到了进一步提高，“四个意识”不断强化，敢于担当勇挑重任的责任感不断增强，领导水平和领导艺术不断进步。
一是坚持党支部理论中心组学习制度，做到学习内容、时间、人员三落实，我带头学理论、讲党课，发挥以上率下作用，班子成员的理论水平都有了进一步提升。
二是组织开展特色活动。组织了纪念建党 99 周年、“党旗我为你自豪”重温入党誓词活动，开展了“继承先烈遗志凝聚前行力量”，“伸把手起走出困境”为抗疫捐款等“主题党日”活动。
三是按照民主集中制原则讨论决定重大问题，坚持重大事项召开支委会研究，按照分工负责的要求抓好落实。对于需要扩大决策面，涉及职工切身利益的事项，在党支部统一思想后及时召开行务会，征求意见，力争决策的正确性，避免决策失误。
四是班子成员之间密切配合、团结协作，敢于担当。认真面对支
行实际，总结经验教训，以高度的事业心和责任感，寻求对策和解决方案，尤其是在中长期贷款项目模式转换期间，面临贷款已批却不能发放的被动局面，在市分行的大力支持下，我们班子迎难而上，敢于担当，率先转变项目运作模式，两个贷款项目获得审批，成为全省第一个转换模式完成的县支行。两笔贷款的发放冲破了业务发展瓶颈，扭转了利润亏损局面，提升了员工士气，同时为县域经济高质量发展做出了贡献。
五是职工队伍建设得到了进一步加强。坚持谈心谈话制度，对同志以诚相待，时刻注意倾听职工的意见和建议，热心帮助解决职工实际困难。努力为职工办实事、办好事，真诚对待每位同志，把大家当做兄弟姐妹，极大的调动了全员的工作积极性，创造了支行稳定、和谐、团结向上的工作氛围。尤其是年轻员工，我们把他们当做自己的孩子，在政治上引领使他们尽快成熟，在生活上关心让他们感受到温暖、在工作上加压使他们不断进步，青年员工不断成长进步，取得骄人成绩更令我们骄傲自豪。在市分行组织的职工运动会上，跳绳比赛荣获第 x 名、女子接力第 x 名，跳远团体第 x 名的好成绩；在劳动竞赛中我行荣获团体“二等奖”；xx 同志代表市分行参加了省行青年员工座谈会，并在“深化主题教育成果我们在行动”演讲比赛中荣获个人第一名；xx 同志选调市分行代表队在全市金融系统反洗钱知识竞赛中夺得团体二等奖，个人荣获第一名。
三、认真谋划、全力公关，国际业务实现“零“突破 我行国际业务结算量营销历来属于难点工作，2020 年以来，我行通过实地走访、接洽和联络沟通，将辖区内有外汇结算业务的企业单
位逐一进行了梳理，纳入名单制管理并进行分析研判，对可能性较大的客户进一步加大走访与联络力度，通过实力派的“搭桥”，再加上我们后续的持续努力，实现国际业务结算量 xx 笔 xx 万美元，实现了多年来此项业务“零”的突破。
四、发扬“三千精神”，清收前欠息，利润水平创历史新高 今年以来，对支行经营形势多次进行分析、研判。针对新冠肺炎疫情的不利影响，中长期贷款发放受阻，发展缓慢，单纯依赖传统业务难以为继的实际情况。多措并举突破发展瓶颈。一是发展业务，二是收取前欠息。我们一边多次找党政领导汇报经营形势争取地方党政支持，一边尽力发展政府项目提高在当地的话语权。在不懈的努力下我行的两个农村基础设施建设项目转换贷款融资模式成功获批，我行借势及时提交了收取三项挂账贷款欠息的请示，经过不懈努力，财政拨款 xx 万元归还前欠息。全年实现利润 xx 万元，创支行建行以来的最佳业绩。
五、借势发力，提升员工业务技能 以“信贷队伍基础建设年活动”为契机，努力提升员工业务技能。一是制定了 2020 年教育培训方案，拓宽培训内容，引导员工树立正确的价值观，提高廉洁自律的自觉性，增强守法合规经营意识、风险防控意识和履职尽职意识，培养“精细严实”的工作作风，提高政策制度执行力。二是狠抓会计基础管理工作，开展自查自纠工作，从岗位履职、差错冲正管理、对账管理、票据管理等九个方面进行了全方位学习检查，以防范风险为主题，对各项检查中发现的问题及时进行整改，业务技能和整体业务素质明显提高。三是组织开展多种形式的岗
位练兵和技能竞赛活动，提升素质、增强技能，更好地服务业务发展，促进了员工成长。四是搞好传帮带工作。近两年随着我行新血液的注入，老同志因材施教，互帮互学，针对我们新员工的特点，从教导怎样做人做事到传授业务知识，都毫无保留，经过大家的帮助，新同志业务素质有较大的提高。
六、加强内部管理，确保各项工作稳健发展 （一）认真落实“一岗双责”。坚持把党风廉政建设同业务工作同研究，同部署，同检查，同考核，同奖惩，抓好党风廉政建设责任制的落实。年初全员签订《干部职工行为责任书》。坚持常态化排查制度，发现苗头性问题及时解决。
（二）加强安全保卫 工作力度。一是认真贯彻落实上级行各项规定，年初全员签订《安全保卫责任书》，每月进行安全教育，不管大会小会，逢会必讲安全保卫，增强全体员工防范意识和遇紧急情况的应急能力。在银监局和公安局组织的《银行业金融机构安全评估》中，以评估 x 分的成绩通过验收。
（三）加强工会工作建设，维护职工权益
1、工会委员会按期组织召开了第 x 届 x 次职工（会员）大会。对工会委员会进行补充健全。广泛征集提案，对有价值的合理化建议予以充分采纳。对群众关心的热点、难点、重点问题做到随时公开，让员工更好地行使民主权利。
2、以建设“职工之家”为载体，提升支行的凝聚力和向心力。充分发挥工会组织作用，以“职工之家”为阵地，为职工办实事、办好事。一是重新制定了食堂管理办法，单位拿出部分资金对食堂进行补
贴，为食堂添置了电饼铛、消毒柜等餐厅设备，更换了餐桌餐椅、接通了电视设备。通过改善职工用餐环境，在食堂用餐的人数增加了，餐桌上的氛围更和谐了。二是组织丰富多彩的职工活动。三八妇女节组织茶话会，x 月份组织全体干部职工身体普查，八一建军节组织了退转军人座谈会，重阳节慰问老同志。三是购置了部分生活设施和娱乐设施，丰富了职工生活，建立了积极向上的企业文化，“家”的气氛更加浓厚，提高了凝聚力和向心力，为支行中心工作开展创造了良好环境，为 2020 年创建省行“模范职工之家”奠定了基础。
篇五：银行支行网络自查工作总结
银行支行反洗钱工作自查报告和银行支行工作总结汇编
银行支行反洗钱工作自查报告
银行支行反洗钱工作自查报告
根据银发（20**）120 号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！
一、反洗钱组织机构建设情况 1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。
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2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄 20 万元以上、公司业务 50 万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。
8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。
9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。
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10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。
根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。
11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。
12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。
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银行支行工作总结
银行支行工作总结
20**年银行工作总结 20**年对支行来讲，是辛勤耕耘的一年，是适应变革的一年，是开拓创新的一年，也是理清思路、加快发展的一年。在全体员工的共同努力下，**路支行坚持年初制订的工作思路，克服重重困难，团结一致，勇于开拓，在坚持规范经营、防范风险的前提下，以发展为主线，以利润为目标，以高品质、专业化服务为手段，积极扩展市场、创新产品、培育客户，实现了各项业务的全面、快速增长。现将 20**年工作情况汇报如下：
一、经营业绩
1、负债业务：
截至 11 月底，我行全口径存款时点达到 60978 万元，较年初增长 2358 万元，其中对公存款余额达 28614 万元，较年初增长 1525 万元，储蓄存款时点余额 32364 万元，较年初增长 833 万元。截止 11 月底全年全口径日均存款余额为 60625 万元，较年初增长 1020 万元，其中对公存款日均已浮出水面，较年初正增长 39 万元，余额为27517 万元；储蓄存款日均余额为 33108 万元，较年初新增 981 万元。
2、资产业务：
截止 11 月底，我行贷款余额为 40273 万元，比年初新增 万元。9 月底，我行向**项目成功营销 4 亿元贷款，并分别于 9 月底投放 2 亿元、11 月置换 1 亿元固定资产贷款，有效调整了我行的贷款结构，提高了利息收入水平。同时，我行今年在房地产项目贷款营销上也取得了较好的成绩，分别营销**、**两家优质房地产企业贷款各5000 万元，为我行房地产金融业务打下了良好的基础。全年累计收息达到 63
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4.26 万元，资产质量良好。全年累计签发银行承兑汇票达 13189 万元，手续费收入达到 6.6 万元。
3、中间业务：
今年我行对中间业务收入的认识有了较大的提高，并积极拓展中间业务收入的各种渠道，积极组织收入，提高收益水平。截止 11 月底，全年累计中间业务收入达 172万元，比去年增速达到 215％。其中 10 月份我行收到第一笔财务顾问收入 7.5 万元，以及国际结售汇收入 2800 元，开拓了新的中间业务空间。代理发售国债 1651 万元，基金 1300 万元，信托 280 万元，各类保险 25 万元，理财产品中间业务收入达到**万元。
4、国际业务：
今年我行国际业务有了较大的进展。通过营销**科技、**等有进出口业务的贸易企业，我行仅 10 月和 11 月就完成对公企业国际结售汇 8 59 万元，国际结算量达到 7 1.71 万元。11 月，经上级行批准我行开办外汇储蓄业务后，我行积极行动，对前台员工进行多次国际业务培训，悬挂宣传条幅进行业务推介，并在较短的时间内开始办理业务，为我行今后国际业务和外汇理财业务的发展奠定了坚实的基础。
5、电子银行业务：
为了给客户提供方便快捷的高科技服务，减轻前台压力，今年我行对电子银行业务的发展提出了较高的目标。截止 11 月底，我行共发展企业网银客户 14 户，个人网银 273 户，allenter 签约 287 户，网银结算量达到 32393 万元。
二、主要工作回顾
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1、围绕增强价值创造能力，提高经营水平 在 20**年的工作中，**路支行始终坚持以提高价值创造能力为目标，以增加收入、创造效益为工作成效的评价依据，对每一项产品、每一个客户进行认真地梳理，挖掘潜力客户和潜力产品，合理调配人员，达到提高经营水平的目的。今年，我行充分认识到省行理财中心的潜力，通过与省分行个人客户部的多次沟通，利用理财中心的优美环境，开通对公高端客户窗口，不仅完善了理财中心的功能，也提高了对公高端客户对我行的满意度，实现了对客户的差别化服务。此项举措对我行的服务水平是一个很大地提升，收到了良好的效果。
在今年的业务发展中，我行将对公客户进行了细分，有信贷业务的客户和存款余额较大的客户由客户经理进行维护，小额客户由前台通过优质服务进行维护，要求每天专人统计余额变动，大额进出情况，并调查分析原因，提出有针对性的为客户提供量身定体的服务方法。初步形成多层次的营销网，如前台柜员通过余额大小或者大额进出筛选出潜力客户给客户经理，客户经理负责上门走访维护，并由前台客户经理进行方便快捷的核算服务。今年以来客户经理维护的优质客户户数增加了 42％，存款余额增加 22％。
在今年 3 月份储蓄存款达到 37000 万元以后，我行对私存款新增不理想。一度回落到年初 320**万元左右。目前通过设立对私前台客户经理，开辟 vip 客户专区，筛选金博大和世纪联华返款商户的前 20 名做为重点寻找沟通联系等手段，发现并留住高端客户，从而促进对私业务向上增长。同时狠抓前台人员服务水平和工作效率，目前由于 d 上线、集约化经营等因素流失的客户已逐渐开始回流。
2、积极推行绩效管理，提高支行管理水平 年初伊始，我行率先推出《绩效管理实施方案》，为每一个中层干部量身定体，制定了绩效管理目标、绩效管理综合评估和
银行支行工作总结 相应的激励约束办法，经过科学的推算，对每一位中层干部所在的岗位不同，分别进行不同的设定，并由行里与中层干部的各自不同岗位相互进行认定。通过绩效管理的推行，使中层负责人的责、权、利相匹配，以鼓舞中层负责人的工作热情和主观能动性。经过半年多的运转，绩效管理的激励约束效果已得到充分的体现。部分部门
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也在本部门内部对员工进行了试运行。我行试行的绩效管理办法也得到了金水支行相关部门的关注和认可，准备在一定范围内予以推广。
为了调动客户经理的积极性，5月份我行出台了客户经理管理办法和相应的考核办法，由于激励约束有力，使客户经理充分发挥自身潜力，积极营销客户，主动承担行内大客户的维护工作，我行对公业务有了较大的起色。今年我行自行上报申请审批的项目全部得到省分行认可并顺利通过，使**科技、等信贷业务的投放为我行今年以及明年的对公业务、国际业务发展奠定了基础。
3、从严把握核算质量，防范资金风险 今年，面对 d 上线、员工业务水平参差不齐，差错率较高等情况，我行从严把关，要求员工提高核算质量，积极防范资金风险。通过强化培训、一对一老带新等方式，迅速提高核算水平。对会计主管的工作给予有力的支持，对核算差错出台了相应的处罚措施，使员工的业务水平在短时间内达到了迅速的提升。同时，在人员相对紧张的情况下，将 b 级柜员岗位后撤，做好全行后台稽核工作，从严把关，使我行的核算质量有了较大的提高。
4、强化培训，提高员工业务水平和综合素质。
今年，我行加大了培养优秀人才的力度，把内容繁多的学习培训多层次分布在立体培训网中，让全行员工得到良好的教育，成为适应建行改造和社会竞争的所需人才。员工的培训主要从以下几个途径展开：
1）
积极组织员工参加上级行培训，全年参训 132 人次，是力度最大的一年。特别是支行在人员短缺、业务繁忙情况下，克服重重困难，让每一个前台员工脱产 11天专心学习。2)、支行自行组织对全体员工的深化培训。专项制定学习计划，每周安排 2 个晚上培训。培训采取多样化的学习形式，如每次由 3 名员工做讲师进行背课，使每个人既是学生又是讲师，收到了很好的效果。3)、加大对客户经理、中层负责人、业务骨干的提升培训。组织读书活动，《细节决定成败》、《成功人士的七个习惯》等优秀书目，开展读后感想座谈，使骨干人员得到有效的素质提高。
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5、把安全防范溶入日常管理，防微杜渐，继续创造安全无事故 安全是各项业务发展的基础，是第一要事。对外我行密切关注社会形式，严防不法分子的侵害。从早接款晚送款，到出入通勤门，我行都制订了严格的规章制度，并督促每一个员工遵照执行。做到人人熟悉防抢预案，定期演习。对内签订职工联保责任书，员工思想动态调查报告。设立专职稽核员，对帐务全程监控，并制订核算差错处罚办法，有效遏制了业务差错和违规违纪现象。今年处罚相关责任人 20 多人，消灭隐患 30 多起，有力保证了我行业务发展。
6、工会把“家园文化”深入推广，团队凝聚力越来越强。
今年工会注意“家园文化”建设，给每一位过生日的员工当日送上一份鲜美的蛋糕。同时组织员工参加了合唱、跳绳、乒乓球、篮球运动，丰富员工业余生活。特别是由支行领导带队的合唱团，经过精心排练，在 20 多家支行参加的比赛中一举夺得第一名，使支行团队凝聚力空前加强，员工踊跃参与团队活动。
三．存在的问题
1、前台服务存在差距，客户投诉时有发生。今年我行发生一起有效投诉一起，严重影响了我行的信誉。
2、客户经理队伍有待于加大。现有客户经理只是维护了对公客户，如果加上对私客户维护，显然人力不足。
3、对公、对私业务发展措施落实不到位，需要树立全员营销理念，以推动业务快速发展。
4、网银、电话银行签约推广力度不大，柜面客户排队的压力依然很大。
四、20**年工作规划 20**年发展思路：
以学习《决定》为发展契机，围绕增强价值创造能力，深入挖掘人员和业务潜力，积极组织各项业务发展，坚持走高端路线，创新经营，规范发展，防范风险。
1、指标规划：
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对公日均新增 3000 万元，储蓄日均新增 20**万元，中间业务收入有更大突破，实现 180 万元；储蓄存款争取突破 4 亿元。国际业务、电子银行、客户拓展指标争取完成金水支行下达的任务。
2、继续推进绩效管理，促进全行经营绩效的全面提高。
3、扩充经营人员队伍，增设客户经理岗位，从核算主导型向价值创造型转化。
4、会计达标通过一级验收。
5、加大学习培训力度，使每个员工适应业务大综合的需要。
6、加大网银、电话银行的营销力度，全面提升我行服务手段，最大限度减轻柜面压力。
篇六：银行支行网络自查工作总结
行打击治理电信网络诈骗总结报告汇报 [键入文档副标题][在此处键入文档的摘要。摘要通常是对文档内容的简短总结。在此处键入文档的摘要。摘要通常是对文档内容的简短总结。]
李 李 A 谢老师制作，文中城市名称皆为虚拟。
[ 选取日期]
银行打击治理电信网络诈骗总结报告汇报
我行在全市开展打击信息诈骗专项活动中，认真落实主管部门打击防范电信诈骗专项治理活动会议精神，积极配合市打击防范电信诈骗活动综合治理等部门联合专项行动，银行党委以高度负责任的态度，从维护广大人民群众根本利益出发，保护人民群众切身利益为基础，本着行业部门技术业务特征为着力点，各司其职，密切配合，主动作为，迅速有力，采取有效的打击办法与技术措施，全面落实了打击治理活动，竭力推动了活动有效开展，效果显著，成绩裴然。现结合我行实际情况，积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪自查工作，现将自查情况报告如下：
一、精心组织，明确工作职责 城关分行将治理电信网络诈骗专项工作作为银行的重点工作加以推进。通过制定打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案，细化职责分工，上下协同配合，明确要求安全保卫、个人金融、电子银行等部门负责人要高度重视，全力推进，加大对网点培训和帮促，确保各项措施落实到位。
二、加大宣传，增强防控意识。
一是该行通过营业网点、客户信息系统、微信群等渠道，宣传总、省统一制作的防范电信诈骗宣传口号,为广大客户做好风险提示； 二是自行设计、印制了电信防诈骗宣传单和宣传手册，并组织各级单位走进社区、学校、商场和集市向客户分发，为客户防骗支招；三是举办“防范电信诈骗 共建平安金融”贵宾客户沙龙活动，邀请该行有成功堵截诈骗案件经验的员工和客户现身说法，增强贵宾客户防范意识的同时，进一步加深客户对我行的理解和信任。
三、严控源头，提升防控效力。
一是该行以落实银监会、公安部各项打击治理要求为契机，以防控开户源头为着力点，要求各网点认真落实开户审核控制。加强信息核实，严格执行账户实名制。
二是紧盯自助设备开户风险点，及时通报联合防控。该行网点大堂人员严审客户自助设备开户手续，对证件仔细辨认，对身份细致核实，成功堵截多起利用假证件和冒名开户案件，并及时通过办公网、微信群等渠道在全辖进行提示，犯罪风险得到有效打压。
三是加大反洗钱等系统的监控力度，对大额、可疑交易、“化整为零”交易等具有电信诈骗特征的转账行为严格排查，
借助数据做好安全分析。
四、协同作战，严把三道查控。
一是网点员工提高警惕，切实从客户根本利益出发，对举止异常客户多一份留意，多一句询问，多一次宣传，做好电信诈骗第一道防控。二是上下联动，高效开展防诈骗第二道查控。该行接到客户报案或求助后，能立即启动应急预案，从网点到分行开启防诈骗“绿色车道”。如客户甄生哓唯先生由于在网络上操作不当，致使 XXX 万元资金被异常转走。该行了解情况后迅速部署，立即发起查询查办流程，在总省行的及时帮助和处置下，仅用一周时间就帮助客户追回资金，受到了客户的高度认可和表扬。三是强化内外配合，支持公安机关工作，守护第三道风险闸门。该行明确要求各支行在依法合规的前提下，积极配合公安机关对涉案资金开展协助查询、冻结工作。做到快速查询，紧急止付，提高涉案资金查控效率，助力形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力。
五、奖惩并举，严肃员工管理。
一方面该行严格按照打击治理电信网络新型违法犯罪的职责分工，落实工作责任，对于堵截电信诈骗成效显著的员工，按照有关标准予以奖励。另一方面该行严格把控员工行为管理。要求各层级“一把手”做到充分掌握员工的工作和生活状态，严格防范员工有泄漏客户信息、出借账户等违法违规行为。
对因违反规定，导致被不法分子用于实施电信网络诈骗犯罪的单位和个人，依法依规严肃追究领导和当事人责任。
篇七：银行支行网络自查工作总结
业打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案和总结汇报材料（精选四篇）** 银行 打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案 （一）
为严厉打击电信网络新型违法犯罪活动，有效遏制此类违法犯罪活动的发展蔓延势头，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议办公室决定，原定于从ⅩⅩ年11月至ⅩⅩ年4月30日结束的专项行动延期到ⅩⅩ年年底。为进一步推动打击治理专项行动深入开展，特制定本工作方案。
一、工作目标 深入贯彻落实国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议和ⅩⅩ省联席会议工作部署，坚持“标本兼治、综合治理、齐抓共管、落实责任”的工作方针，全面落实查询监控、源头监管、资源整合、宣传防范等各项工作措施。坚决遏制电信网络新型违法犯罪发展蔓延势头，切实维护人民群众合法权益，切实维护社会和谐稳定，实现我省专项行动“两升两降”目标。
二、工作措施 （一）做好涉案资金账户的查询冻结工作 辖内银行业金融机构要认真落实《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发[2014]53 号），在依法依规的前提下，自上而下开辟查询冻结绿色通道，简化审批
手续，最大限度地为止付挽损和公安机关侦查办案提供便利。各银行业金融机构要明确查询冻结受理、操作及反馈相关流程。加强对本单位负责查询冻结的部门和人员的管理，要求负责查询冻结的部门和人员认真履行责任，做到在专项行动期间 24 小时受理公安部门的查询冻结申请，并在第一时间做好查询冻结工作，及时反馈查询冻结结果。
（二）清理整顿代开卡、乱开卡、批量开卡等违规问题 各银行业金融机构应严格执行《个人存款账户实名制规定》（国务院令第 285 号），充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题，从源头加强对电信网络新型违法犯罪活动的防范。各银行业金融机构要在今年四月末前组织开展一次银行卡业务摸底排查，加强对代开卡、乱开卡、批量开卡的清理整顿工作，全面梳理完善银行卡业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。各银行业金融机构应尽快建立涉嫌电信网络诈骗账户黑名单制度，依法限制涉嫌电信网络诈骗银行卡的境内、境外使用功能。
（三）积极响应涉案账户查询平台建设 各银行业金融机构要认真执行银监会和公安部制定的涉案账户电子化查询平台技术规范，积极响应我省电子查询平台建设应用工作，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性、准确性。
（四）注重形成打击治理工作合力 各银行业金融机构应参照《关于进一步做好涉恐案件资金查控工作的通知》（公刑[ⅩⅩ]846 号）要求，建立健全与公安机关的资金查控联系人机制。在专项行动和资金查控工作中，各单位确定的联系人应切实负起责任，直接对接、直接联络、快速反应，共同做好涉案资金的查询、冻结工作。对于重大、复杂案件，各银监分局要积极配合公安机关进行重点协调和部署，做好有关银行业金融机构的督促和指导工作，努力形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力。
（五）继续加大防范电信诈骗宣传力度 在前期宣传工作基础上，各银监分局、银行业金融机构要继续精心组织开展各种喜闻乐见的宣传教育活动，推动防范电信网络新型违法犯罪宣传教育活动进社区、进学校、进家庭。各银行业金融机构要综合运用柜台、ATM 等终端，积极借助手机短信、互联网等载体，通过悬挂警示标语、张贴防范提示、发放宣传资料等方式，深入开展经常性防范宣传教育活动，及时揭露不法分子犯罪手法和伎俩，切实提高广大群众防范意识和能力。同时，加强柜台人员培训，对办理汇款、转账等业务的群众主动询问原因等多种方式，提醒群众防范诈骗。各银监分局、各银行业金融机构要注意收集反馈成功堵截案例，并及时开展宣传和交流，提高识别和防范电信诈骗的能力和水平。
三、工作要求 （一）提高工作认识。辖内各级监管部门和银行业金融机构要深刻认识此次打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动的重要意义。要从维护全省社会经济秩序平稳运行，保护人民群众财产安全的高度，增强工作责任感、使命感和主动性，做好工作部署和落实，在资金账户查询、冻结、止付、返还等工作中发挥关键作用，为专项行动取得实效提供保障。
（二）切实加强领导。各银监分局和银行业金融机构要成立工作领导小组，明确职责分工，落实工作责任。各银行业金融机构要建立健全考核奖惩和责任追究制度，对于工作成绩突出的，要予以表彰奖励；对于重视不够，措施不力的，要予以通报批评。对于在协助查控工作中通风报信、拖延推倭、协助隐匿转移财产的，以及涉及违规办卡的银行业金融机构和从业人员，要对责任机构和责任人予以严厉处罚。构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。各银监分局和省局各监管处要适时派出督导组赴银行业金融机构的工作进展情况进行检查督导。
XX 农村商业银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展情况自查工作的汇报 （二）
**市办事处：
为落实打击治理电信网络新型违法犯罪的有关工作，我行根据《XX 省农村信用社联合社办公室转发关于对商业银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展督导检查的通知》（XXX[2016]52号），结合我行实际情况，积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪自查工作，现将自查情况报告如下：
一、基本情况 我行下辖 XXX 个营业网点，至 2016 年 3 月末共发行各类银行卡XXXX 张，其中，发行ⅩⅩ借记卡 XXXX 张，ⅩⅩ便民卡 XXXX 张，ⅩⅩ福农卡 XXXX 张，ⅩⅩ借记 IC 卡 XXXX 张，社保 IC 卡 XXXX 张，ⅩⅩ医疗卡 XXXX 张，ⅩⅩ惠民卡 XXXX 张。
二、自查情况 为严厉打击电信网络新型违法犯罪，有效遏制此类违法犯罪活动蔓延势头，我行根据银监会《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》及上级行相关工作要求，将打击治理电
信网络新型违法犯罪工作作为当前的一项重点工作来抓，确保相关工作落到实处。
一是加强组织领导。为提高全行对打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动有关工作的认识，增强配合打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动的责任感和自觉性，按照银监会、省联社、市办和公安部门的要求，结合实际，我行制定了《XXXX 农村商业银行股份有限公司关于打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展情况的自查工作方案》，成立了打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作领导小组，并坚持“标本兼治、综合治理、齐抓共管、落实责任”的工作方针，切实加强专项活动的组织领导。领导小组由董事长任组长，班子其他成员任副组长，各部门负责人为成员。领导小组下设自查工作小组，抽调查科技信息部、财务会计部、稽核审计部、办公室等部门负责人为成员，积极开展自查自纠。
二是积极开展自查。我行组织检查人员开展银行卡安全管理专项排查，严格核查开卡数量及执行实名制管理规定的落地情况，并进一步梳理业务办理流程，强化行业自律，提升内控水平。一是各网点、各部门对照银监发(2015]48 号文件，逐项进行自我检查。对在自查过程中对发现的问题，能当即整改的，及时进行整改；不能当即解决的，要汇总上报，进行说明或列出整改计划，进行限期整改。二是总行自查工作小组对辖内网点进行了抽查，并将检查情况上报上级行社。通过自查和检查，我行共发行借记卡数量 XXXX 张（不含社保 IC 卡），其中同一客户开立 4 张以上借记卡的客户数量
XXXX 户，拥有 4 张以上借记卡客户的银行卡数量 XXXX 张；同一代理人代理开立 3 张以上借记卡的代理人 XXXX 人，同一代理人代理开立3 张以上借记卡的数量 XXXX 张；对于公安机关司法机关正式提供的文件显示客户（持卡人、申请人、代理人等）曾参与出租、出借、出售本人或他人借记卡帐户经及相关验证工具的，同一法人行社对该客户开立的借记卡帐户超过 2 个（含）的客户数量为 0 户。留存的开卡身份信息不合规户数共 XXXX 户，其中姓名与身份证号不匹配的XXXX 户，证件号码不存在的 XXXX 户。
三是组织开展宣传。活动期间，我行综合利用柜台、ATM 终端、LED门楣、张贴海报、设置咨询台等群众喜闻乐见的形式深入开展宣传教育活动，及时揭露不法分子犯罪手法和伎俩，特别提醒客户办理业务中，主动提示核查本人名下全部账户信息，若发现异常，及时处理，切实提高公众防范意识。
四、存在的问题 1、“对同一客户在同一法人行社开立的借记卡数量进行统计和归集”的问题，基层网点难于实现。目前的核心业务综合系统，基层网点只能查询客户在本网点的开户情况，不能查询客户在法人行内其它网点的开户情况。
2、对已办理超过 4 张以上借记卡的客户，未主动与开卡客户联系，现正在开展核查核实工作。
3、“对于开通网银业务、手机银行业务的，是否核对客户身份证信息并预留了客户本人实名登记的手机号码”的问题，目前我行暂无技术手段支持客户的手机号码是否为本人实名登记。
4、“对于个人客户主动申请要求对其名下非本人意愿办理的本地或异地银行卡进行处置的，营业网点在核实后，是否与客户签订协议，并中止了该银行卡的使用”的问题，现在还没有统一的“协议”文本。
五、今后工作打算 一是积极配合公安机关对涉案账户的协同查询、紧急止付和快速冻结工作。
二是进一步落实好账户实名制的规定和银行卡的安全管理，坚决杜绝违规开卡、乱开卡、批量开卡等。
三是对新开办网银、手机银行、电话银行等业务的客户，必须要求预留本人实名登记的手机号码。
四是大力开展内部员工培训工作，落实“三问一告知”安全警示工作制度。
五是开展宣传，增强防范意识。利用多种形式对员工和客户开展宣传教育活动，引导正确认识打击电信网络新型违法犯罪工作的重要性，强化员工和客户的安全防范意识。
六是严格检查，严肃问责。切实做到不留死角、不走过场，确保工作取得实效。
XXXX 农村商业银行股份有限公司
银行开展防范电信诈骗宣传活动情况的总结 （三）
ⅩⅩⅩⅩ商业银行ⅩⅩ分行：
根据国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的部署,我支行立即组织全员开展打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣传工作,我行认真贯彻执行打击治理电信网络违法犯罪的决心，提高客户的防骗意识和识骗能力，采取有效措施，大力宣传电信网络诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，切实加强与公安机关在打击电信网络诈骗宣传活动中的协调配合，扎实开展了防范电信网络诈骗宣传活动。现将有关情况总结如下：
一、提高认识，增强防范意识 近年来，利用电信发布虚假消息，从事诈骗犯罪活动已经成为社会治安的突出问题。电信网络诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗钱财的犯罪形式。电信网络诈骗犯是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，受害人防不胜防。
在分行及ⅩⅩ县公安局下发相关通知后，我支行及时召开全体职工会议，通过阅读宣传手册、观看警示教育片等形式，大力宣传电信网络诈骗对金融系统以及对公民人身和财产安全的危害，从电信网络诈骗的含义以及手段等方面向支行全体员工进行了详细说明，要求员工从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信网络诈骗的严重危害性。通过开展防范电信网络诈骗宣传活动，切实增强了员工的警惕性和防范意识，使员工从思想上领会开展此次防范活动的重要意义，及时通知身边家人及来往客户提高警惕性，齐心协力，共同维护社会安定、维持金融系统稳定、保护自身和家人的人身财产安全。
二、了解电信网络诈骗手段，积极参与防范宣传活动 我支行积极做好防范电信网络诈骗的宣传工作，11 月 10 日我支行联合ⅩⅩ县公安局及县人民银行在ⅩⅩ县乃棠广场开展户外公益宣传活动向公众介绍了电信网络诈骗的种类。目前，电信网络诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚构子女被绑架、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员、以购房、购车退税为名、中奖诈骗、利用银行卡消费、无理由汇款、以提供博彩、股票资讯为名、发布虚假中奖信息等形式，同时还为在现场的群众介绍了不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的银行卡密码等几种防范电信网络诈骗的方法和措施，牢记“三不一要”，即：不轻信、不泄露、不转账、要及时报案。
本次的宣传活动让到场的群众认清了电信网络诈骗活动的重要危害，并纷纷表示将积极参与到防范电信网络诈骗活动中，为维护金融系统安全和保障财产安全贡献自己的力量。
三、采取有效措施，共同抵制电信网络诈骗 我支行积极采取多种措施，加大与区县公安局之间的协调配合，共同构建防范电信网络诈骗的壁垒。
一是在营业区域及自助设备区显目位置张贴防范电信网络诈骗宣传海报。并在 LED 显示屏上每日滚动播放防电信网络诈骗宣传内容，通过醒目的警示标语提醒员工、客户和广大群众随时提高警惕。
二是提高员工意识，使员工从思想上领会开展此次防范活动的重要意义 三是要求一线员工在办理业务时，尽到提醒义务。对于前来办理业务的人员，会计、信贷等重点部门做到了多提示、多沟通，积极发放宣传单，尤其是对老年人加强了宣传教育，起到了良好的警示作用，在提高客户对电信网络诈骗防范意识的同时，也树立了我行良好的品牌形象。
X 行 行 XX 分行 五举措打击治理电信诈骗新型犯罪 （四）
针对网络电信诈骗活动持续高发、手段不断...
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