银行支行合规经验材料4篇银行支行合规经验材料 银行合规文化建设标兵典型事迹材料 银行合规文化建设先进个人典型事迹材料 我于XX年8月参加工作，目前是XX行XX支行XX营业部一名普通下面是小编为大家整理的银行支行合规经验材料4篇,供大家参考。
篇一：银行支行合规经验材料
合规文化建设标兵典型事迹材料银行合规文化建设先进个人典型事迹材料
我于 XX 年 8 月参加工作，目前是 XX 行 XX 支行 XX 营业部一名普通对公综合柜员。从走上工作岗位的那一天起，我就虚心请教前辈和同事，苦练基本功，认真学习各种规章制度，踏实工作，我坚信：只有牢固树立以“合规为荣、违规为耻”的价值观，做到时时合规、事事合规、处处合规，全身心地投入到工作中，才能对得起这份来之不易的工作，才能不愧对农行员工的称号。我是这样想，也是这样做的。
一、苦练基本功，为优质高效服务夯实基础
优质的服务离不开扎实的基本功。刚参加工作时，我打字的速度非常慢，办一笔业务客户没少等时间，同时，从事柜面工作要求对数字录入速度快，为了提高工作效率、尽量让客户满意，我痛定思痛，狠下决心，充分利用业余时间练习打字和小键盘数字输入，经常练到深夜十一、二点，手指都结出老茧来，我的打字速度和数字输入速度明显提高。点钞，也是银行工作人员的基本技能之一，为了提高自己的点钞技能，我积极向点钞高手请教，掌握点钞的方法与技巧，并积极利用业余时间训练，成箱的点钞券被点烂，手指也时常被扎钞纸划出一道道伤口，我都咬牙坚持，我的点钞水平有了明显进步。同样的，我坚持对自己在珠算、计息、记账等其它业务项目上展开针对性训练，
挤出时间勤学苦练。功夫不负有心人，付出终有回报，我的各项技能得到了全面提高，在金坛支行举办的历届技术比赛中，我都获得好名次：2001 年的储蓄开户和手工计息两项第二，2002 年汉字录入第一名，2006 年电脑记账第一名、单指单张和多指多张点钞第二名、业务理论综合第二名，2008 年所有参赛项目均获得第二名；XX 年，我作为金坛农行的选手参加了金坛总工会举办的“金融杯”技术比赛和第四届常州农行技术比赛，分别获得荣获“金融杯”全能项目第二名和计算机储蓄记账、对公记账两项第三名的优异成绩，为集体争得了荣誉，在集体荣誉中体现自身价值。
二、提供优质合规服务，做到合规人人有责
优质服务离不开合规操作。目前，随着同业竞争加剧和客户要求的不断提高，优质的服务越来越得到各银行也金融机构的重视，而合规则是优质服务的基石。尤其是今年农行成功实现 A 股和 H 股同步上市，对员工合规操作的要求更进一步。我深知没有合规文化为先导，就没有合规操作的行动，那优质服务、稳健经营就没有了基石。在日常工作中，我牢记“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”及“违规就是风险，安全就是效益”理念，在苦练基本功提高服务技能的同时，我特别注重合规操作，积极学习各种文件，及时掌握了解各种制度、规章和操作要求，做到时时有标准，事事有参照，努力提高自身合规意识和培养合规习惯，使合规意识融于我工作和服务的全过程，使合规操作成为服务的习惯，以合规提升服务质量，以合规防范风险。
“没有规矩不成方圆”。身为一线员工，我深知切实提高服务技能、强化合规意识不仅是工作的需要，更是加强自我保护的需要，我始终坚持做一个“有心人”，虚心学习业务，扎实锻炼技能，践行各项规章制度，耐心办理业务，热心对待客户,树立良好的农行形象和农行人形象。我曾经错误地认为，诸多规章制度束缚着我们业务的办理，更会制约我们业务发展，尤其是面对“熟人”，觉得不好意思严格执行规章制度，如果不留情面会“得罪”客户。当经过坚持不懈的合规文化教育以及在工作实践使我充分认识到：各项规章制度并不是凭空想象出来的，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失。各项制度的维护和贯彻需要我们广大员工严格执行，相互制约、监督来实施的
三、全面丰富业务知识，让合规文化创造价值
从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善我行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是我行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。
我们营业部是金坛支行业务量最大的网点、业务种类也是最全的，仅开户单位就达近千户，为了更好地服务客户，我利用业余时间，
对企业户名帐号进行了强化记忆，基本做到心中有数，同时自制各企业会计人员通讯录，做到能随时准确地叫出她们的名字，无形中拉近了与客户的距离，消除了客户的陌生感。在本身柜台业务压力就很大的情况下，我忙里插针，对一些特殊情况主动打电话给客户，对于企业回单，因回单多，要分类整理的时间长，我都是在工作时间之外进行；在临柜服务中，全面掌握业务知识是必不可少的，我时常对各种新业务文件进行研读，切实做到弄懂弄透，确保在遇到疑难业务问题时，能迎刃而解。当我准确迅速为客户办好其他网点未能办好的业务是，看到客户满意的笑脸，我也感到无比自豪，我也因此获得了“老中医”的称号，专门解决“疑难杂症”。同时，我也不断锻炼自己的语言表达能力、矛盾化解能力，在遇到客户不满甚至言语过激的情况时，我均能换位思考，真正为客户着想，尽量赢得客户的谅解、有效化解矛盾，取得客户的支持。
四、全面持续营销，提升合规文化服务新理念。
我作为一名农行人，一个经常与客户和社会打交道的一线柜员，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁！从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为我行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块
砖也会垒起万丈高楼。
“客户至上，始终如一”这是我行的服务理念。“真诚地对待客户，客户才会信任我，他们才会接纳农行的各种产品”。工作中，我总是设身处地为客户着想，揣摩客户的心理，了解客户的需求，在坚持原则的基础上灵活、迅速、准确的办理业务，努力使自己炼成一双“火眼金睛”，根据客户的不同特征及时把各种金融产品推荐给真正有需求的客户。在掌握各种保险的特点、基金的分红情况及“本利丰”等理财产品的情况下，为了更好地营销农行众多的金融产品，我自制了对农行各类金融产品功能概括介绍的“宣传卡片”，尽量用通俗易懂的话语把众多金融产品“一纸写尽”遇到有营销潜力的客户随手递一张，让客户能对农行产品“一目了然”，省却了客户的挑选产品的麻烦，对营销工作也起到事半功倍的作用，并取得了良好的效果。对于经常汇款的客户，我重点其推介转账电话；对大额卡存款客户，我重点营销“双利丰”；当遇到有商户来办理业务，我积极向推介 POS 机。一次，有一企业客户来开户，我热情接待了他，在交谈中我了解到该客户个人汇款较多，于是向他介绍了转账电话、企业网银、贷记卡，实施捆绑营销，彻底锁定了该客户，热情周到的服务让客户非常满意。第二天，特意从他行取出 30 万元存入我行。一直以来，我坚持着“多说一句，多翻一页”的营销策略，让客户对我行的产品多一点了解，多一点肯定，让更多的客户成为我行的忠实客户。通过努力，XX 年各项营销项目我都取得了不错的成绩，并获得市分行股票型基金“争星创优”活动先进个人的荣誉称号，
在日常工作中，我严格坚持按欧顾得公司培训礼仪标准来要求自己，以规范的言语，标准的手势来争做标杆网点的服务明星，始终做到谈吐得体，举止大方，解释细心、耐心、真情暖人心，时时处处向外界传播农行先进的企业文化。每当我走在大街上，看到那些曾来过银行的熟悉面孔，我都会面带微笑的打一下招呼，他们也都“小?”或“?会计”地叫我，得到客户的认可让我倍感自豪。
篇二：银行支行合规经验材料
分行合规工作总结报告201X 年，在省分公司法律部/合规部的指导帮助下，XX 市分公司合规工作继续围绕“促发展、保效益、防风险”的工作主基调，大力开展合规管理，切实防范法律合规风险，为公司业务发展和经营管理提供了优质高效的法律服务，将公司的发展效益建立在依法合规经营的基础上，在公司的价值链中发挥了重要的作用，促进了各项工作的不断提高。
一、主要工作情况
（一）总体评价
201X 年，XX 市分公司合规工作情况总体良好，市分公司及各分支机构、员工和营销员的保险经营管理行为符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则，未发生违法违规事件，未出现由于不合规的保险经营管理行为而引发法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的情况，有力保证了公司业务的较快发展和效益的稳步提升。
（二）工作措施
一是加强组织领导，健全合规管理组织机构，配备合规管理人员。明确市分公司分管总经理为合规负责人，本部各部门负责人为部门合规负责人，并将市分公司理赔部/法律部/合规部作为
合规管理部门，在理赔部/法律部/合规部设合规岗，在本部各部门设合规联络人，在各支公司设合规岗，落实到具体人员，建立合规工作网络，进一步明确各自合规管理职责，保证全市系统合规工作组织有序、整体推进、有效开展。
二是打造作业流程标准化平台构建企业合规经营系统。
近年来，面对财产险市场日益激烈的市场竞争，我司始终高度重视合规经营工作，从自身实际情况出发，立足于练好内功，以作业流程标准化（流程再造项目）为突破口，通过搭建标准化流程管理平台，初步实现了公司全辖各个岗位工作的标准化与规范化，有效防范了因不合规的经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。
三是深抓统一授权经营。人保财险公司统一法人授权经营制度是人保财险开展各项经营活动的纲领性制度。201X 年 4 月中旬，我司根据省公司的授权，认真编制分公司转授权书下发各支公司并派发到本部各职能部门，以确保分公司的各项工作均在授权范围内开展，避免滥用授权或超越授权。今年来，分公司及所辖各支公司始终严格按照总、省公司的授权开展业务经营活动和各项工作，没有发生任何超权限经营行为。
四是加强内控制度建设。积极引导全市系统转变发展思路，以科学发展观为指导，按照保险业规律办事，从公司整体利益出
发，着眼于长远和大局，努力做到转变经营理念求发展，强化内控制度防风险，严格执行授权经营制度，加强关键风险点管控，认真落实业务、承保、财务、理赔等工作的管控要求，研究制定市、县两级公司《权责规范手册》，确保公司各项经营活动依法合规进行。
五是加强执行力建设，强化合规评价和监督制度。根据保监会《指引》和集团公司《意见》的要求，保险公司应当提高制度执行意识，强化执行力建设，把合规工作落到实处。我司按照总、省公司的要求，提高制度执行的自觉性和主动性，及时评估各项制度和流程，并根据评估结果进行修订，同时加大对制度执行的监督检查力度。
六是以推行依法合规经营承诺制度为重点，在系统内形成依法合规、信守承诺的良好合规文化氛围，筑牢合规经营第一道防线。为推进合规经营“三道防线”建设，为加大合规文化宣传力度，规范公司经营管理行为，提升公司合规管控水平，我司于201X 年 3 月，推行依法合规经营承诺制度，由经营单位主要负责人签订《依法合规经营承诺书》，向市分公司作出承诺，承诺本人及所在机构及下属分支机构严格遵守国家法律、行政法规、监管规定和公司规章制度，信守行业自律规则，恪守职业道德准则，在经营过程中做到依法合规经营。
七是加强法律诉讼工作。实行诉讼案件归口管理，制定了诉讼案件集中管理办法，由理赔部/法律部/合规部负责城区诉讼案件的登记、录入、聘请律师、赔案处理等，四个县（市）支公司的诉讼案件也实行了集中管理。诉讼中，严格把关，从严要求，对不实证据进行认真调查，对涉嫌保险诈骗的案件进行初查后及时移送理赔侦查中心由公安机关进行调查、处理。
八是加强反洗钱工作。落实反洗钱工作要求，并做好 XX 人民银行每季反洗钱非现场监管报表的报送工作。201X 年，为了更好地开展工作、提高反洗钱工作实效和效率，分公司设立了反洗钱联络人制度，在分公司各职能部门、各支公司分别设立一名反洗钱联络人，责任到人，避免了工作相互推诿，无人落实。
九是加强学习教育。加强员工职业道德教育和合规经营教育，学会在经营发展中懂法、守法、用法。认真组织学习新《保险法》、《侵权责任法》等，并积极参与行业协会组织的广场宣传活动。
（三）存在不足
一是合规工作职能有待进一步发挥，上下协调一致、共同防范合规风险的能力有待提高。
二是合规岗工作人员业务素质有待提高，培训工作亟待加强。
三是合规检查不够深入，需要进一步加大监督考核力度。
二、201X 年工作思路
（一）把握重点环节，提高合规工作效率
合规工作要以合规风险防范为重点，加强对承保、理赔、财务、单证等重要环节的监控与督查，定期、不定期地开展合规检查，及时发现问题、查找不足。
（二）完善工作机制，确保合规要求落实
要强化制度执行力，推行责任追究制度，确保合规工作落到实处。要深入开展自查自纠工作，定期通报公司在合规经营中发现的一些问题，建立定期反馈制度，促进业务部门加以改进。
（三）加强队伍建设，促进合规文化形成
要明确合规工作岗位职责，深入开展合规学习、培训、宣传，把合规文化建设融入到公司文化建设中去。要继续深入学习贯彻落实新《保险法》和《侵权责任法》，吃透精神，狠抓落实，确保工公司依法合规经营。
（四）配备合规岗人员。理赔队伍人力资源改革后，原有人员和岗位有了很大变化，下一步，我司将根据人员变化情况进一步明确法律、合规岗的工作人员和工作职责。
篇三：银行支行合规经验材料
强内控合规建设打造价值领先银行 银行合规建设汇报材料 内控合规管理与创造价值似源与流的辨证统一关系， 就像河的源头与水流， 前者是基础， 后者是目的。
完善的合规管理体系能有效预测和控制风险， 为商业银行创造价值。
但二者又相互制约， 过分重视合规而轻价值， 会使商业银行的发展受到桎梏； 过于追求价值而轻合规， 又导致商业银行的发展偏离正确的轨道。
如何确保合规管理体系的有效性， 实现“合规管理创造价值” ， 是解决问题的关键所在。
一、 当前银行合规管理存在的薄弱环节 （一）
认识上存在偏差。
部分商业银行的人员对合规管理重要性认识不足， 合规观念淡薄， 认为合规吃亏、 合规经营影响业务创新与发展，甚至产生抵触、 畏难情绪和被动应付的思想； 有的忽视操作风险， 认为违法违纪才会带来风险和损失， 不按流程操作、 一般性操作失误算不了什么等。
（二）
合规建设相对滞后。
基础管理和内部控制不够严密， 合规责任、合规考核、 合规问责等合规机制不够完善， 未完全形成岗责管理、 合规管理、 绩效管理的“三位一体” 的综合管理体系。
合规管理人员力量不足， 对合规监管文件学习培训不够。
（三）
制度执行不到位。
上级行出台的一些制度办法没有得到有效落实， 执行不够坚决。
如部分行信贷管理粗放、 重贷轻管， 贷款“三查”制度执行不力， 少数行由于贷后管理不到位， 导致贷款被企业挤占挪用； 有的没有严格落实上级行的贷款批复条件， 甚至违规操作以贷收
贷、 以贷收息； 贷款调查不实， 贷款违规展期； 抵押物不合规、 手续不完善； 财务核算凭证要素不全； 综合业务系统操作不规范， 个别行由于误操作导致不良贷款增加等。
二、 加强银行合规风险管理的措施 （一）倡导和培育良好的合规文化氛围， 推行诚信和正直的道德观念。
合规应从高层做起， 树立“合规人人有责” 的观念。
通过不断完善治理强化合规风险管理， 高层的言行应与银行的宗旨和价值观念相一致。
由于合规文化体现在每一个银行职员对合规理念的认识及其日常的行为规范和准则之中， 这不但需要高级管理层在全行推行诚实与正直和“合规创造价值” 观念， 还需要制定和执行清晰的员工行为准则和规范。
只有当银行的员工恪守高标准的职业道德规范， 人人都能有效履行自身合规职责， 银行合规风险管理才会有效。
强化合规理念、意识和行为准则， 合规是银行提高资产质量的基本保障， 是减少案件的必要前提， 是银行企业合规文化的核心要素， 合规并不仅仅是合规部门或合规员的职责， 更是银行所有员工的责任， 树立“合规人人有责” 、 “主动合规” 、 “合规创造价值” 、 等理念， 只有合规成为银行每一员工的行为准则， 成为各级各岗位员工每日的自觉行动， 全行员工欣然接受全面的合规培训， 主动寻求合规部门的建议， 才能共同保证有关法律、 规则和标准及相关管理部门精神得到遵循和贯彻落实。
（二）
倡导“主动合规” 的文化氛围。
加强对员工的政治思想教育和法制教育， 规范员工的职业道德行为， 增强员工合规意识、 法制观念和自觉遵守制度能力， 增强主动合规和对风险识别能力的意识， 能将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理每笔业务中， 加强合规文化教育， 是提高经营管理水平的需要， 是建立长效发展机制的需要， 是提高经济效益的需要， 使其能从“要我合规” 向“我要合规” 转变。
在全行内倡导主动发现和主动暴露合规风险隐患或问题， 主动改进相应的业务政策、 行为手册和操作程序， 主动避免任何类似违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事件， 营造“主动合规” 的企业合规文化氛围。
（三）
成立专门的合规管理部门， 构建合规风险管理机制。
1、 建立合规责任体系， 明确各级管理层的合规工作职责。
建立健全合规责任体系， 明确合规部门是专门协助银行高管层实施合规风险管理的职能部门， 高管层对银行合规经营负最终责任， 业务部门对合规风险负直接责任， 每位员工对其业务活动的合规性负责， 合规部门承担合规管理责任。
对于合规风险及违规问题， 要迅速作出处理。明确合规部门的职能定位， 合规风险监控的介入时机， 落实合规管理职能； 业务部门应支持合规部门实施合规风险监测与评估， 合规部门应促进业务部门防控合规风险， 业务部门应主动地进行动态合规自我评估， 建立合规部门与其他部门在合规管理中的沟通与合作机制。
2、 设置合理的合规部门。
根据自身经营特点， 组建一个与自身风险管理战略和组织结构相一致的合规部门， 设立独立或相对独立的合规风险管理部门， 在支行及以下机构可设立合规岗位。
还应配备足
够的、 素质较高的合规人员， 负责合规工作具体组织实施， 制定科学、合理的各级机构绩效考核办法等。
3、 合规部门应履行岗位职责， 就合规法律、 规则和准则向高级管理层提出建议； 协助高级管理层就合规问题对员工进行教育， 并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门； 通过政策、 内部行为准则和各项操作指引等其他文件， 为员工恰当执行合规法律、 规则和准则提供书面指引； 有效识别、 量化、 评估内部合规风险。
（四）
创建科学的合规管理机制。
首先， 要切实建立合规风险管理机制， 就必须从涉及银行整体的企业文化、 组构扁平化、 流程管理、 岗责体系、 绩效管理等方面入手，梳理、 整合和优化银行的规章制度， 建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、 举报制等， 真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。
其次， 要通过设立合规部门或专职合规岗位， 界定其功能和职责，独立于银行的经营活动， 对发现有违反法律、 规则和标准的操作行为，银行管理层能够采取适当措施予以纠正， 确保从业人员的行为自觉服从既定的“规” 。
再次， 要对各级负责人进行上任前的合规培训， 通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度， 达到对工作中可能涉及到的“规” 了如指掌。
（五）
梳理合规风险点， 有效控制风险。
1、 清理现行规章制度。
对银行现行的规章制度全面进行清理，清理工作必须横向到边， 纵向到底， 从上至下， 各级管理层负责对各自修订的制度进行清理， 对每项制度、 每条规定是否适应当前业务发展的需要逐一进行清理， 对不适应当前业务发展和监管要求的制度，该废止的废止、 该修改的修改， 而且对没制度监督的业务要及时进行补充完善， 确保不留真空。
2、 梳理业务流程风险点。
梳理各项业务流程， 排查各项业务操作环节， 对可能会导致发生操作风险的业务流程、 环节， 或存在的风险点一一记录在案， 组织一线业务人员进行讨论， 以业务环节和操作流程风险为主题进行讨论， 收集和掌握一线业务人员对各业务环节操作风险了解的程度， 管理层能更清晰地知道各业务流程所存在的风险点， 并能促使员工熟悉相关业务操作流程， 同时知道相关业务操作环节存在的风险， 使其在业务操作过程中能加以防范， 只有查找出各项业务操作环节的风险点并制定防范措施， 才能有效防范和化解银行内部风险。
3、 制定完善适应当前业务的规章制度。
根据清理结果和梳理、排查情况， 结合内外审计发现的合规风险隐患和监管部门的合规风险提示等， 开发完善能适应当前业务发展和监管要求的制度， 完善相应的合规操作程序， 建立有效防范和控制风险的合规机制。
合规， 简而言之就是遵从法律法规、 监管规定、 银行制度和道德规范。
因此， 立“规” 是合规建设的前提和基础。
商业银行应根据自身发展的要求， 在完善规章制度的基础上， 加强内部控制制度建设，
建立内部控制机制的基础， 才能保证合规经营。
推行覆盖所有岗位的问责制， 包括制定明确的岗位责任制， 实施差异化的薪酬制度， 开展竞职竞岗， 执行严格的问责办法； 根据合规机制建设的要求完善绩效考核机制， 并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分， 培育正确的绩效文化与尽责文化； 加强合规意识教育， 让每位员工理解合规经营、 合规管理、 合规操作的重要性， 让每个员工都了解、 熟悉、掌握法律、 法规、 监管规定和制度规定， 并成为道德约束的行为规范，成为员工的自觉行为； 提倡从点滴做起， 从小处着手， 辩证分析合规经营与银行的成本和风险控制、 资本回报等经营的核心要素正相关的关系， 确立违规加大风险成本、 合规就是创造价值的理念； 形成全员遵守制度和规范、 恪守职业操守的良好合规氛围， 才有“规” 可依，才能“合规” 管理、 “合规” 经营， 为工行稳健经营、 价值提升提供有力保障。
西
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