投资公司计划书5篇投资公司计划书 目录第一章 XXX简介........................................................下面是小编为大家整理的投资公司计划书5篇,供大家参考。
篇一：投资公司计划书
第一章XXX 简介 ......................................................................................................... 3
1.1 公司简介 ......................................................................................................................... 3
1.2 企业文化 ......................................................................................................................... 3
1.3 组织结构图 ..................................................................................................................... 3
1.4 部门职责 ......................................................................................................................... 3
1.5 管理团队 ......................................................................................................................... 3
1.6 公司荣誉 ......................................................................................................................... 3
1.7 公益活动 ......................................................................................................................... 3
第二章 产品与服务 ..................................................................................................... 4
2.1 理疗仪器 ........................................................................................................................ 4
2.2 保健产品——国际国内上市知名品牌产品 ................................................................ 6
2.3 XXX 基金 ....................................................................................................................... 8
2.4 助老超市——XXX 五谷养生服务部 .......................................................................... 8
2.5 旅游、婚介等服务 ........................................................................................................ 8
第三章 商业模式 ......................................................................................................... 9
3.1 XXX 定位 ....................................................................................................................... 9
3.2 营运模式 ........................................................................................................................ 9
3.3 盈利模式 ........................................................................................................................ 9
第四章 市场分析 ....................................................................................................... 10
4.1 养老产业现状 .............................................................................................................. 10
4.2 养老产业前景 ............................................................................................................... 11
第五章 战略规划 ....................................................................................................... 13
5.1 公司优势 ...................................................................................................................... 13
5.2 市场机会 ...................................................................................................................... 13
5.3 战略与发展规划 .......................................................................................................... 13
第六章 营销策略 ....................................................................................................... 14
6.1 产品策略——军事化营销 .......................................................................................... 14
6.2 价格策略 ...................................................................................................................... 14
6.3 推广策略 ...................................................................................................................... 14
第七章 加盟方式与退出机制 ................................................................................... 15
7.1 加盟条件与方式 .......................................................................................................... 15
7.2 申办程序 ...................................................................................................................... 15
7.3 操作指导——您的顾虑我们早已想到 ...................................................................... 15
7.4 周到服务——您的需要我们早已准备 ...................................................................... 15
7.5 投资收益 ...................................................................................................................... 15
7.6 退出机制 ...................................................................................................................... 15
第八章 财务预测 ....................................................................................................... 16
8.1 财务预测 ......................................................................................... 错误! 未定义书签。
8.2 财务评价 ......................................................................................... 错误! 未定义书签。
第九章 风险分析 ....................................................................................................... 17
9.1 市场风险 ......................................................................................... 错误! 未定义书签。
9.2 项目风险 ......................................................................................... 错误! 未定义书签。
9.3 财务风险 ......................................................................................... 错误! 未定义书签。
9.4 政策风险 ......................................................................................... 错误! 未定义书签。
第一章 项目简介 1.1 公司简介 1.2 企业文化 1.3 组织结构图 1.4 部门职责 1.5 管理团队 1.6 公司荣誉 1.7 公益活动
第二章 产品与服务 2.1 理疗仪器 XXX理疗仪器包括中国航天科技集团与华宇航天空间技术有限公司生产的天宫脑清仪和天宫骨丢失对抗仪、正安医疗的三高治疗仪和疼痛仪和碧生泉肠道水疗仪。
XXX 为了老年人的健康特别开展了免费体验活动.这些理疗仪器效果显著，对老年人健康特别有帮助，是 XXX 稳定客户流的强大武器。
X XXX 和中国航天科技集团达成全面战略合作关系。中国航天科技集团产品, , “神九”“神十”宇航员太空专用。
航天医疗军工科技全面“对接”家庭医疗健康领域，打造天宫系列健康产品，开创全新航天健康时代。
1 1 、天宫清脑仪
健康、智能、高效
修复受损头部细胞 调节、活化细胞功能； 改善微循环，增强血管通透性；改善睡眠，提高记忆力； 有效预防老年痴呆。
2 2 、天宫骨丢失对抗仪 无创伤治疗、 无辐射、无副作用，是航天科技第五研究所专利产品。
理念先进、留住骨钙；
品质卓越、健康时尚；
操作简便、人性智能；
安全高效、包容共享。
效果：增强骨密度，改善和加强骨骼结构，有效对抗各种骨病；是中老年缺钙者、肝肾功能不全者、口服药受限患者的福音。
3 3 、三高治疗仪
三高治疗仪采用的弱激光桡动脉体表照射对三高症的预防治疗效果更加显著。且无痛、无刨、无交叉感染、操作简便，是目前预防及治疗三高症及心脑血管疾病的最新且最有效的手段。
六大优势：
科
学
权
威
可
靠
有
效
方
便
经
济
4 4 、疼痛仪
用于激光理疗中，对急慢性疾病、神经性疼痛及功能障碍，运动系统的急慢性损伤、风湿病、感染及非感染性炎症和皮肤病等进行辅助治疗。
半导体激光治疗机
防治疼痛 全家轻松 5 、碧生泉肠道水疗仪 家用肠道水疗仪，彻底颠覆传统医疗方式和药物清肠排毒方式。1 分
钟产生便意，3 分钟通便排出垃圾，5 天改善便秘、腹胀、口臭，2周改善痔疮、皮肤痘斑，3 月减去腹部赘肉。
2.2 保健产品——国际国内上市知名品牌产品 XXX 的保健产品包括法尔诺德硒片、大连医诺生物叶黄素酯微囊粉和胡庆余堂.方格药业牛樟芝等。
这些保健产品品质卓越，经常服用，可健康长寿，有活力有朝气。可为客户提供持续稳定的利润，为客户持续赚钱。
1 、国际品牌—— 丹麦. 法尔诺德硒片 法尔诺德牌硒片—— 中国唯一原装进口有机硒，纯有机硒 现登陆中国从 XXX 起航；原装进口补硒产品，安全无毒，全世界 46 个国家同步使用，品质值得信赖。
2 、大连 医诺生物叶黄素酯微囊粉 内含叶黄素和蓝莓，治疗近视、弱视、散光、黄斑病变、视网膜病变、白内障、青光眼和飞蚊症等，老少皆宜实力为证。
3、 胡庆余堂牛樟芝—— 保肝、护肝佳品 牛樟芝，全球最珍贵的真菌植物，森林中的红宝石。
100% 台湾原产原装 解毒、解酒、解宿醉
抵抗病毒、提高免疫力 预防流行性感冒 抵抗过敏气喘 防止肝炎、肝硬化肝癌 4 、汤臣倍健
汤臣倍健创立于 1995 年 1 0 月，2002 年系统地将膳食营养补充剂引入中国非直销领域，并迅速成长为中国膳食营养补充剂领导品牌和标杆企业，也是中国保健行业第一家 AAA 信用等级企业
2.3 XXX 基金 X XXX 基金是响应国家号召特别为老年人增加财富的基金，可增加老年人收入，为社会养老，为国家分忧，帮助国家解决养老难题，是利国利民的好事情。
本基金的宗旨：以为合伙人提供理财服务并创造财富为目的，以专业化的金融管理为保障，以 XXX 独有文化为传播方式，经过股权投资基金的市场化运作，为 XXX 老人提供保值增值服务，为老人挣钱，以提升其晚年生活质量，同时为 XXX 筹措发展资金，共同为实现中国梦和 XXX 的老人梦做贡献。
助老基金是为老人和家人增加财富的基金，也是为客户挣钱的基金，同时 也是 X XXX 的稳定的收入来源。这是我们的独有优势，可保证X XXX 在养老行业中保持强大的竞争力。主业+ + 金融模式是 X XXX 特有的新型养老模式。
2.4 超市——XXX 五谷养生服务部 XXX 五谷养生服务部：老人自己的服务部； 帮助老人晚年增加财富的服务部；帮助老人挣钱的服务部。
2.5 旅游、婚介等服务 提高老年人生活质量，让老年人享 受舒适安全、高质量的服务是 XXX 一贯的宗旨，衣食住行、医疗保健是老年人应享有的基本服务，旅游等服务可满足老年人的高层次精神需求，XXX 为老年人提供全方位服务，在养老过程中体现出鲜明的人文性和道义性。
第三章 商业模式 3.1 XXX 定位 3.2 营运模式 3.3 盈利模式
第四章 市场分析 XXX 是一项健康服务业，我国即将进入老龄化社会，养老产业是朝阳产业，得。
到了国家的大力扶持。XXX选择的是资源型新型服务行业，老龄人口急剧增长的今天，XXX 的客户是目前最关注的老年群体。
“未富先老”的老龄化形势对经济和社会发展产生了巨大影响，随着老龄人口的迅速膨胀以及社会化和市场化的不断发展，老年人的消费需求在不断增长，日益膨大的老年消费群体为老龄产业的发展提供了广阔的市场。
这个世界是一个迅猛发展变化的世界，无论竞争变化多大，但人人都要老，家家都有老人，随着经济发展，有钱人的比例在快速增加，人人注重健康的时代已经来临。
4.1 养老产业现状 目前养老产业处于开始阶段，没有形成规模和品牌。
据权威数据统计，2013 底我国老年人口数达到 2.02 亿。到 2030年，我国 60 岁及以上人口数量将达到 3.1 亿，占总人口比重 20.42%；2050 年老年人口将高达 4.37 亿，达到人口总比重的 31.2%。
2013 年城镇居民人均医疗保健支出 1272 元，比 2005 年增长45.1%，年均增长 7.7%，占总消费支出比重为 6.5%生活方式的改变使得城镇居民保健意识逐步增强，保健消费支出增长迅速。2013 年城镇居民人均滋补保健品支出 152 元，是 2005 年的 2.5 倍，年均增长14.2%，占医疗保健支出比重为 18.8%。
图 4-1 2...
篇二：投资公司计划书
计划书 近来， 由于央行对人民币执行的宏观调控政策以及对房地产市场泡沫预期的干预， 使得一些中小企业和一部份准备创业的人士普便存在融资难的现象， 央行货币信贷政策的高门槛常常让需求方望而兴叹，转而寻求其它领域的资金合作， 一些本已沉淀下来的民间资本流动性变得异常活跃， 已经成为融资领域一股势力强大的生力军， 央行在对民间资本参与融资的重要性与必然性有了重新认识后， 明确了民间资本参与融资的合法性， 在市场空前繁荣， 政策明确指引的情况下这些民间资本汇聚在一起， 形成了来自民间投资公司。经过近一年多的考察研究， 发现这些投资公司已经有了非常完善的运作模式， 这一模式不仅充分保障投资公司的自身利益， 还依靠其灵活、 高效、 自主性强等特点， 得到需求方充分的认可。
随着人们观念的转变大有取待银行信贷业务之势， 我本人也作为出资人与投资公司有过几次合作， 借此将其公司的架构、 业务种类、 业务流程、 风险的防控及收益， 做出如下阐述：
一、 人员构成：
一般由公司法人、 会计、 出纳、 房地产评估师或资产评估师、 熟练操作微机的文员和熟悉办理房地产相关业务的客户经理构成。
二、 资金构成：
自有资金+其它出资人的资金 在公司运作初期有充足的自有资金非常重要。
但经过一段时间的运作以后， 随着公司的形象及良好信誉的建立自有资金可根据实际
情况增减直至退出。
为什么会这样说呢？ 因为公司运作过程就是一个高效的寻求外来资金的过程。
举个实例：
我合作过的那间投资公司在成功经营了两年时间后， 自有资金占总体发放贷款的比例已经降到了 10%左右， 有超过九成合作过借款人， 愿意在自己资金充足的情况下成为投资公司的股东（出资人）
， 这部分人手中的资金将在公司未来的经营中起主导作用。
三、 业务种类：
一般主要经营以房地产抵押或车辆抵押为主的贷款业务， 也有个别公司用股票、 证劵、 金饰品、 珠宝、 甚至古玩字画作为抵押物的。
本人目前只对房地产抵押借款感兴趣。
四、 业务流程：
以房产抵押借款为例。
1、 借款人提供房产证、 契证、 夫妻双方的身份证、 户口本、 结婚证（未婚的提供婚姻登记处出具的单身证明）
等有效证件， 并对此次借款用途作出充分说明。
2、 由评估师对房地产价值进行评估， 由其它工作人员对其借款用途进行调查、 核实。
3、 在借款用途明确（合理合法）
， 借款额度≤该房产评估价值 70%的情况下， 签定借款合同， 抵押合同， 房地产买卖合同（为防止借款人严重违约导致处理抵押物时借款人产生不配合的现象而事先签定）
。
4、 到公证处办理该房地产的委托公证书， （其目的是为了遇到严重违约的情况时不用经过法院就可以处置该抵押房产）
。
5、 到房产局办理该房地产的抵押登记备案手续。
6、 以上手续办妥经审核无误后放款。
六项工作流程最快为一至二个工作日就可完成。
五、 风险防控：
事先签定买卖合同——办理委托公证——办理抵押登记——按最高不超过该房产评估值 70%的额度放贷——利息上打租。
这一系列措施使得该抵押物在借款期间已实际控制在公司名下， 风险几乎为零。
六、 收益：
公司的自有资金：
可以在央行规定的范围内执行当时最高不超过银行同期贷款利率 3 倍的收益率。
其它出资人的资金：
公司作为中介方以较低的资金成本 （月 1.5%左右）
完成对较高收益（月 2%左右）
的投资来获取利润。
综上所述， 将投资公司做为融资渠道与银行信贷融资两者之间理性的进行比较， 前者更具有自主、 灵活、 高效的优势， 这一新兴产业顺应了未来的发展趋势， 具备了做强做大的发展空间， 是社会经济飞速发展衍生出的一次不可错过的机遇。
篇三：投资公司计划书
2018 年股权投资公司商业计划书某某投资股份有限公司
商业计划书
目
录
1 公司背景 ............................................................. 3 1.1 公司沿革与经营宗旨 ............................................. 3 1.2 公司经营范围 ................................................... 4 1.2.1 担保业务 .................................................. 5 1.2.2 担保投资业务 .............................................. 5 1.2.3 担保配套服务 .............................................. 6 1.2.4 资产证券化担保业务 ........................................ 7 1.3 公司战略合作者与衍生业务 ....................................... 7 1.3.1 业内战略合作者 ............................................ 8 1.3.2 合作银行与衍生业务 ........................................ 8 1.3.3 保险公司与衍生业务 ........................................ 8 1.3.4 证券公司与衍生业务 ........................................ 9 1.3.5 投资基金和风险资本与衍生业务 .............................. 9 1.3.6 与国外金融机构合作的衍生业务 .............................. 9 1.4 公司商业模式 ................................................... 9 1.5 公司经营风险 .................................................. 10 1.5.1 担保业务的信用风险 ....................................... 10 1.5.2 担保投资的投资风险 ....................................... 10 2.市场机会与竞争性分析 ................................................ 11 2.1 中国与深圳市信用担保市场的概况 ................................ 11 2.2 竞争性分析 .................................................... 16 2.3 市场营销策略 .................................................. 18 2.3.1 客户开发措施 ............................................. 18 2.3.2 营销策略 ................................................. 19 2.3.3 产品研发 ................................................. 20 2.3.4 市场规划 ................................................. 20 2.3.5 服务品牌营销 ............................................. 22
2.4 企业形象与公共关系 ............................................ 22 2.5 市场风险分析 .................................................. 24 2.5.1 市场容量风险 ............................................. 24 2.5.2 竞争性风险 ............................................... 24 2.5.3 政策性风险 ............................................... 25 2.5.4 宏观经济环境下的市场风险 ................................. 26 2.5.5 入世后的市场风险 ......................................... 26 3.公司管理 ............................................................ 26 3.1 股东大会 ...................................................... 27 3.1.1 股东结构沿革 ............................................. 27 3.1.2 股东背景资料 ............................................. 28 3.1.3 股东大会权限 ............................................. 31 3.2 公司管理机构 .................................................. 32 3.2.1 董事会 ................................................... 32 3.2.2 监事会 ................................................... 33 3.2.3 顾问委员会 ............................................... 34 3.2.4 担保评审委员会/投资决策委员会 ............................ 35 3.2.5 公司日常管理机构 ......................................... 35 3.3 经营团队与激励机制 ............................................ 36 3.3.1 经营团队 ................................................. 36 3.3.2 人力资源规划 ............................................. 37 3.3.3 培训计划 ................................................. 37 3.3.4 激励机制 ................................................. 38 3.4 企业内部管理 .................................................. 38 3.4.1 业务管理 ................................................. 38 3.4.2 现代化管理 ............................................... 38 3.4.3 决策管理 ................................................. 39 3.4.4 研究与开发 ............................................... 39 3.4.5 风险防范与管理 ........................................... 39 4.商业计划与财务分析 .................................................. 40 4.1 公司商业计划 .................................................. 40 4.1.1 经营计划 ................................................. 40 4.1.2 资金计划 ................................................. 43 4.1.3 理财计划 ................................................. 45 4.1.4 管理费用计划 ............................................. 46 4.1.5 经济效益分析 ............................................. 47 4.2 业务拓展计划 .................................................. 51 4.3 财务分析 ...................................................... 53 4.4 财务预测 ...................................................... 59 4.5 经营风险分析 .................................................. 64 4.5.1 业务集中度分析 ........................................... 64 4.5.2 风险准备金 ............................................... 67 4.5.3 反担保资产分析 ........................................... 68
5.投资分析 ............................................................ 69 5.1 投资主体和资金投向 ............................................ 69 5.2 投资风险 ...................................................... 71 5.3 增资扩股与上市 ................................................ 73 5.3.1 增资扩股计划 ............................................. 73 5.3.2 民营企业上市方案程序与资格 .............................. 74 5.3.3 公司上市方案 ............................................ 79 5.5 投资效益分析与分配计划 ........................................ 85 6．结语 ............................................................... 88
1 1 公司背景
1 1.1 公司沿革与经营宗旨
某某投资股份有限公司(以下简称“投资公司”)在中华人民共和国广东省深圳市注册。公司英文名:Credit Orienwise Limited. 法定地址:深圳市笋岗西路中成体育大厦 14 层；
法人代表:张锴雍先生
营业执照编号为: NO.深司字 N57039 投资公司，原名深圳市投资公司服务股份有限公司，于 1999 年 12 月在中国广东省深圳市完成了工商登记和注册的全部手续，并经国家经贸委和深圳市政府批准正式开业，成为中国第一批民营的专业担保机构之一。经过两年多的筹备和近两年的运营，无论资产规模或经营规模，投资公司已经成为中国目前最大的民营商业担保机构之一，在业界和社会上享有很高的声誉。
投资公司率先提出担保投资的经营模式，并首创了担保投资新型产品。
通过担保与投资的有机结合，运用担保手段加大投资决策力度，锁定和预防投资风险，以投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益高于一般保费的收入，大大改善了一般担保机构风险大收益低的经营模式，从而极大地提高了投资公司在业界的竞争优势。据此，投资公司于 2001 年 7 月正式更名为“某某投资股份有限公司”。
投资公司摆脱了民营企业起点低的缺陷。从资本规模和业务规模上看,投资公司与一般大型国有担保机构和政府担保机构并无明显的区别。但是,民营体制的天然优势使投资公司能聚集一支优秀的高知识结构和具有丰富实际操作经验的的经营团队。同时，投资公司以“经营信用，管理风险”作为其经营管理理念，实行规范的股份制商业化运作，建立了完善的组织结构、科学规范的操作办法，以及强有力的经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外 IPO 上市为目标，在管理上与国际金融企业要求接轨，从而保证了投资公司在中国担保业稳健经营的领先优势。
投资公司的发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司发展成跨区域、集团化运作的上市公司，使投资公司成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。在实现可持续发展的基础上，争取将公司发展成中国担保业的领先者和第一品牌，最终实现公司从一个境内准金融企业向国际化标准金融企业的过渡。
按照这一规划，投资公司在 2001 年到 2005 年的资本和经营额将以两位到三位数的年增长率实现超常规增长。通过增资扩股与上市和企业自身积累,投资公司的净资产在 2005 年将达到 25 亿元人民币以上,当年担保金额将超过 100 亿元人民币,担保品种将涉及主要金融领域的主要金融产品。公司在增资扩股与境外上市后,将在中国主要城市或省份逐步设立分支机构，并分化出主要行业的专业担保公司，从横向和纵向扩大企业经营规模,利用投资公司的境外上市地位逐步融入国际资本和金融市场。
2 1.2 公司经营范围
公司主营方向为：
(1) 担保业务
(2) 担保投资业务
(3) 担保配套服务
公司正在申请担保抵押资产证券化业务，力争在增资扩股或上市后成为中国第一家抵押资产证券化业务的开拓者。
1 1.2.1 担保业务
企业与个人为公司主要的服务对象，服务产品细化为以下三方面：
（1 1 ）
个人贷款担保业务
包括个人消费贷款担保、个人信用贷款担保、单位优秀员工贷款担保 、出国留学贷款担保、个人创业贷款担保、房产抵押贷款担保、房屋按揭/加按/转按揭贷款担保、房屋装修贷款担保等； （2 2 ）
企业融资担保业务
包括企业流动资金贷款担保、房地产开发贷款担保、企业票据贴现担保、开具承兑汇票担保、出口退税质押贷款担保、进出口贸易融资担保、产权（股权、知识产权、经营权等）质押贷款担保、设备租赁融资担保、企业发起设立/并购搭桥贷款担保、项目投资担保、政策扶持项目贷款担保、保理业务（应收帐贴现担保、信用保险）等； （3 3 ）
经济合同履约担保业务
包括工程合同履约担保，工程招投标履约担保、技术转让合同履约担保、贸易合同履约担保、房地产交易担保、机动车交易担保、房屋产权过户交易安全担保、企业产权过户交易安全担保、合约对冲押金/预付款/质量保证金担保、中介费/佣金担保、产品质量担保、出国留学经济担保、个人分期付款消费担保、诉讼保全担保等。
2 1.2.2 担保投资业务
民营企业非上市的融资方式大致可分为两种，一是信用担保贷款，二是引入风险资本。信用担保类似于保险行业，用大部分的担保业务成功弥补小部分的代偿损失。风险投资正好相反，用少数投资项目的成功弥补多数投资项目的失败。两者有机的组合就产生新的理念----担保投资。先保后投，保投结合综合起来既比纯粹的风险投资稳妥，又比单纯信用担保收益更高。
以担保为手段，策略性介入风险投资和资本营运领域，方式主要有：
(1) 债转股。在一定的条件下，将贷款资金全部或部分转成被担保企业或资本运营项目的股权；
(2) 根据承担的风险程度，占有被担保企业或资本运营项目一定的股权、认股权、期权或分红权；
(3) 对通过前期担保考察确认的投资项目在项目再次融资时以现金或其它资本追加投入； (4) 将直接投资的风险投资资金部分转为担保基金，利用担保的放大功能为投资项目融取银行贷款，以扩大投资面，分散投资风险，提高投资成功率； (5) 以担保业务作为平台，在广泛领域与其它企业形成战略合作关系，通过担保获得更多的商机和优势，开发相关的衍生业务，以获取额外的附加收益。
担保投资业务控制的各种资产，除与风险投资一样采用转让和包装上市方式变现外，还可以以解除担保方式退出担保投资项目。
3 1.2.3 担保配套服务
担保配套服务是指围绕担保项目由投资公司提供的一系列中介服务，主要包括：
（1）咨询服务 a. 企业理财与资本运作顾问 b. 企业管理顾问 c. 个人理财顾问 （2）项目论证服务 a. 担保投资项目可行性研究与项目评估 b. 资产评估业务
c. 企业与个人资信评估 （3）抵押资产处置服务 a. 典当业务 b. 拍卖业务 c. 企业重组兼并业务 （4）代理服务 a. 企业或个人融资代理服务 b. 政府或民间担保基金的委托管理 c. 资产委托管理业务 4 1.2.4 资产证...
篇四：投资公司计划书
摘要 商业计划书附录 招股说明书 参股意向书 营业执照
摘
要
一、 公司 及发展
× × 投资股份有限公司（ 以下简称“中科智担保”）
是一家于 1999 年 12 月 在中国广东省深圳市注册的股份制有限公司 ， 是中国第一批民营的专业担保机构之一。公司 经过近两年的运营， 无论从资产规模或经营规模， 都已成为集担保、 投资及配套服务于一体的中国目 前最大的民营商业担保机构之一， 在业界和社会上都享有很高的声誉。
中科智担保以“发展担保、 服务社会， 促进我国信用 秩序的建设和风险投资的健康发展” 为宗旨， 坚持“以担保促进投资， 以投资发展担保” 的经营理念， 采用担保服务与风险投资相结合、 项目 运作与资本运作相结合、 资产抵押与股权质押相结合的担保投资运作新模式， 拓展以担保及其配套服务为主， 担保投资为辅的主营业务及各项衍生业务。
中科智担保实行规范的股份制商业化运作， 建立了 完善的组织结构、 以及强有力的经营策略和灵活的商业化运作机制， 并以实现境外 IPO 上市为目 标， 在管理上与国际金融企业要求接轨， 保持了 公司 在中国担保业稳健经营的领先优势。
中科智担保的发展规划是在未来五年内 ， 全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司 发展成跨区域、 集团化运作的上市公司 , 成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习 型企业和专家型组织。
计划到 2005 年， 公司 担保规模（ 包括分公司 和代理管理的互助基金）
达到 171. 2 亿元人民币， 当年实现净利润 3. 2 亿元人民币， 五年实现担保金额累计约 336 亿元人民币， 利润累计达 7 亿元人民币。
二、 产品和服务
中科智担保以客户 利益和为社会服务至上的原则制定其市场营销策略， 提供最适合社会需要的担保服务产品。
中科智担保运用 担保投资的经营模式， 不断开创担保投资新型产品。
通过担保与投资的有机结合， 以投资收益弥补担保代偿损失， 担保投资收益高于一般保费的收入， 这样， 大大降低了 投资风险， 提高了 公司 的经济效益。
同时， 中科智担保针对中国目 前普遍存在的中小企业融资难， 个人贷款投放难，合同双方履约难的情况， 以企业和个人为主要服务对象, 开展了 个人贷款担保业务、企业融资担保业务以及经济合同履约担保业务。
为保证担保业务的资信质量， 增加担保业务的附加价值， 公司 开发出一系列中介业务品种， 主要包括：
咨询服务项目 、论证服务、 抵押资产处置服务和代理服务。
为进一步规避担保风险， 中科智担保正在计划申请与资产证券化有关的担保业务， 在资本金达到 5 亿元人民币以上时， 将力争开拓以下业务产品：
企业债券和可转换债券、 发行担保银行房屋抵押、 资产证券化担保、 反担保资产证券化担保和企业债券回购担保以及其他衍生产品， 力争在完成增资扩股和境外上市后成为中国第一家抵押资产证券化业务的开拓者。
中科智担保将继续依据国内 外最新的理论成果和市场需求， 联合中国著名高等院校、 研究机构和国际同行, 不断研究和开发新的担保投资品种, 进一步完善管理制度和业务实施手段, 使公司 的业务开发能力始终保持在全国领先水平。
三、 市场及竞争
由于担保业的特殊性， 使担保机构具有一定的地区性。
外地担保机构一般很难在深圳开展业务， 反之亦然。
据统计， 深圳的企业贷款的平均规模年均 3, 000 亿元人民币， 同期个人贷款的规模达 300 亿元人民币， 并以较高的年增长率继续扩大，预计全国个人贷款每年市场份额将以 50%的速度增长， 深圳可达到 60%的增长速度。深圳 2000 年企业申请的担保额达 200 多 亿元人民币， 而包括中科智担保在内 的深圳三家专业担保机构全年的承保总额不到 10 亿元人民币。
显然， 巨大的市场在等待着开发， 信用 担保业的发展前景十分广阔。
由于深圳担保业务市场巨大， 中科智担保与深圳仅有的几家同行之间基本上没
有竞争， 从未出 现几家争一个客户 或在一个行业内 竞争的情形。
相反， 公司 与其它专业担保机构已形成战略同盟， 形成业务上互补的商业伙伴。
此外， 中科智担保还受托管理深圳市中小企业信用 互助协会等互助担保机构。
正是由于目 前市场需求远大于供给， 没有形成竞争。
按目 前担保业保证金到位情况来看， 深圳担保业真正形成竞争最早要到 2010 年以后。
因此， 中科智担保竞争策略是：
在 2001～ 2005 年将自 己发展成为业内 第一品牌， 以实力和服务质量形成竞争优势。
四、 资金筹措及投资回报
由于担保行业的特点， 中科智担保本身不可能靠借贷的方式扩张。
为满足担保保证金增长的需要， 唯一的途径是通过股本扩张来融资。
因此， 资金筹措的使用主要是用 于满足主营业务的迅速增长， 以及提高公司 的抗风险能力。
中科智担保计划于 2003 年实现境外上市的目 标， 并已于 2001 年 8 月 与美国美洲投资银行签订了 《中科智担保上市辅导咨询协议书》 。
境外上市的地点和时机将根据当时世界资本市场状况来定， 目 前选择美国 NASDAQ 全国市场为第一优先考虑的交易所， 计划于 2003 年完成申报审批程序。
其次， 公司 亦考虑在香港主板上市的可能性。
在 2003 年上市之前， 公司 计划 2001～ 2002 年进行两次增资扩股， 使公司 总股本扩大到 4 亿股， 上市后 2004 年总股本达到 53, 500 万股。
第一次增资计划于 2001年 11 月 份开始， 新增公司 普通股权 14, 450 万股， 参股价格为每股 1. 25 元人民币，共计增加资金 18, 062. 5 万元人民币。
其中， 美国美林集团下属投资公司 已决定参股3, 320 万股， 美国美洲投资银行已决定参股 1, 992 万股， 尚余 9, 138 万股。
投资人最小持股数为 10 万股， 即最少投资金额为 12. 5 万元人民币； 第二次增资扩股计划于 2002 年下半年新增公司 普通股权 1 亿股， 参股价格为每股 2 元人民币， 这次增资将增加资金 2 亿元人民币。
预计公司 在 2001～ 2005 年上市前后的五年平均净资产回报率将达约 11%， 平均投资回报率在 13%左右。
五、 结语
中国政府于 1999 年 6 月 正式启动以扶持中小企业发展为宗旨的中小企业信用 担保体系的建设以来， 国家已制定了 一系列的措施， 加快建设以中小企业为主要服务对象的中央、 省、 地（ 市）
信用 担保体系， 在积极扶持中小企业创立与发展的同时，亦为信用 担保市场的健康发展奠定了 坚实的基础， 信用 担保业的发展面临着更宽松的环境和更大的发展机遇。
由于担保投资业务低风险高收益， 担保配套服务又能够拓展担保业务的服务范围， 担保基金委托管理业务亦在不增加公司 资本需求压力和有效降低风险的前提下广泛开拓担保市场， 这些都将有助于提高公司 的整体服务水平和盈利能力， 而公司的反担保资产的处置业务及资产证券化业务能为公司 有效化解担保风险。
本项投资的投资收益是明显的， 规避风险的措施是行之有效的， 所以， 投资中科智担保是一项具有良好发展前景和丰厚投资回报的投资。
× × 投资股份有限公司
商业计划书
二零零一年十月
目
录
1 公司 背景 ............................................................................................................................................ 1. 1 公司 沿革与经营宗旨 ......................................................................................................... 1. 2 公司 经营范围 ...................................................................................................................... 1. 2. 1 担保业务 ................................................................................................................... 1. 2. 2 担保投资业务 ........................................................................................................ 1. 2. 3 担保配套服务 ........................................................................................................ 1. 2. 4 资产证券化担保业务 .......................................................................................... 11 1. 3 公司 战略合作者与衍生业务 ......................................................................................... 11 1. 3. 1 业内 战略合作者 ................................................................................................... 1. 3. 2 合作银行与衍生业务 .......................................................................................... 1. 3. 3 保险公司 与衍生业务 .......................................................................................... 1. 3. 4 证券公司 与衍生业务 .......................................................................................... 1. 3. 5 投资基金和风险资本与衍生业务 ................................................................... 1. 3. 6 与国外金融机构合作的衍生业务 ................................................................... 1. 4 公司 商业模式 .................................................................................................................... 1. 5 公司 经营风险 .................................................................................................................... 1. 5. 1 担保业务的信用 风险 .......................................................................................... 1. 5. 2 担保投资的投资风险 .......................................................................................... 2. 市场机会与竞争性分析 ............................................................................................................. 2. 1 中国与深圳市信用 担保市场的概况 ........................................................................... 2. 2 竞争性分析 ......................................................................................................................... 2. 3 市场营销策略 .................................................................................................................... 2. 3. 1 客户 开发措施 ........................................................................................................ 2. 3. 2 营销策略 ................................................................................................................. 2. 3. 3 产品研发 ................................................................................................................. 2. 3. 4 市场规划 ................................................................................................................. 2. 3. 5 服务品牌营销 ........................................................................................................ 2. 4 企业形象与公共关系
....................................................................................................... 2. 5 市场风险分析 .................................................................................................................... 2. 5. 1 市场容量风险 ........................................................................................................ 2. 5. 2 竞争性风险 ............................................................................................................ 2. 5. 3 政策性风险 ............................................................................................................ 2. 5. 4 宏观经济环境下的市场风险............................................................................. 2. 5. 5 入世后的市场风险 ............................................................................................... 3. 公司 管理 ......................................................................................................................................... 3. 1 股东大会 ............................................................................................................................. 3. 1. 1 股东结构沿革 ........................................................................................................ 3. 1. 2 股东背景资料 ..................................................................................
篇五：投资公司计划书
部－肖勇政－2002.09投资计划书内容及方法—— 与德隆集团新疆片区非 SBU 讨论投资管理部德隆国际战略投资有限公司二○○二年九月投资部－2002.09 2本讲义内容结构 新建项目投资 项目建设程序的步骤及内容 合作方资信评价 宏观分析及行业研究 建设与生产条件以及工艺技术评估 投资估算 财务效益评估 风险评价 完整的投资计划书 德隆产业投资及战略管理理念 战略投资理念 产业整合步骤 战略管理体系 兼并与收购项目 兼并与收购概述 并购流程 行业研究 尽职调查 价值评估 整合流程与计划 退出机会评估 并购项目投资计划书
投资部－2002.09 3德隆战略投资理念明确的战略方向高效的团队市场的快速反应全球化运作长期持续地发展提升运营业绩整合产业战略协同资源协调一致成为业界领导者并购与扩张创造股东价值并使之最大化德隆战略投资理念以企业菁英俱乐部的经营形式致力于整合中国传统产业成为最具世界影响力的国际化战略投资公司中国传统产业的战略投资人中国传统产业的价值发现人中国传统产业的新价值创造人
投资部－2002.09 4德隆产业整合的步骤德隆产业整合的步骤——“ 三级跳 ”形成产业经营平台取得行业领先地位 获取国际终端市场 不断创新，可持续地发展 高速增长，提升企业整体价值 达到国际一流的企业运营效率成为国际一流企业 兼并、收购 结成战略联盟 制订战略规划 产业整合，发挥协同效应 拓展业务规模和范围 引进新科技和新的管理资源 提升品牌价值 强化核心竞争能力取得优势地位行业研究确定目标 行业研究，发现价值 制订行业战略 选择目标企业并长期跟踪，相机收购
投资部－2002.09 5德隆战略管理体系德隆战略管理体系偏差分析 行业研究 战略规划 年度经营计划行业现状与发展趋势市场研究竞争分析建立行业数据库愿景与使命核心竞争力评估和规划发展战略的确定财务预算运营改善与提高指导编制年度经营计划定期偏差分析跟踪关键因素落实纠偏措施并购与整合选择并购目标整合方案完成交易整合实施
投资部－2002.09 6新建项目实施流程长期计划3～5年中短期计划预备项目计 划年度投资计 划项目建议可行性研究设计工作建设准备建设实施生产准备竣工验收交付使用生产运营项目后评价投资项目分析可研报告项目评估报告投 资 估 算设计总概算施工图预算竣工决算投资计划书项目建议书
投资部－2002.09 7项目建议书 项目建议书的作用 投资机会的选择和目标项目的初步筛选 只是投资前对项目的轮廓性构想，主要从投资的必要性方面论述，同时初步分析投资建设的可行性。 建立在宏观分析和行业研究的基础上 项目建议书的基本内容 投资项目提出的必要性和依据• 宏观环境分析；行业研究；长期发展规划的初步设想。 产品方案，拟建规模和建设地点的初步设想 内外部资源情况，建设条件，协作关系 投资估算和资金筹措设想 项目进度安排 经济效益初步估算
投资部－2002.09 8可行报告与投资项目评估报告的区别 可研报告与投资项目评估报告的区别 时间上的差异 分析角度的差异• 可研报告是从建设者的角度来分析；评估报告是从投资者的角度来看问题• 建设者与投资者往往不是统一的；或者建设方经营管理层无决策权，需上报董事会或股东大会。 可研报告一般需由具有该行业资质的规划、设计或工程咨询机构来承担；项目评估报告一般是投资方、金融机构或投资咨询机构来撰写。 由于分析角度的差异和撰写者的不同，可研报告更注重工程技术的可行性，而项目评估报告则更侧重于投资战略、市场策略和经济效益评价。
投资部－2002.09 9新建项目投资分析（评估）的主要内容 新建投资项目分析（评估） 企业资信评价 建设必要性评估（宏观分析及行业研究） 建设条件评估 生产条件评估 工艺技术评估 财务效益评估 不确定性分析 风险评估及规避措施
投资部－2002.09 10企业资信评价 企业资信评价 银行对新建项目贷款进行评估时，或者投资者与另一方合资设立一家新公司来建设项目时，合作方的资信评价将尤为重要。 企业资信评价的基本内容• 公司基本状况• 资产负债，或有负债• 产销状况• 信用状况• 管理团队素质 企业资信评价举例• <见下页>
投资部－2002.09 11企业资信评价—— 评级举例 企业资信打分评级举例 企业资信程度高。这时，企业的基本状况、生产经营、经济效益、社会信用及企业管理都比较好，企业有适应市场的能力，有抵抗风险的能力，属于好企业（“AAA级”） 表中举例仅计算了一年的各项指标，评价时可连续考察几年，最后综合评价。号 序号 标 评价内容及指标 值 指标参照值 分 满 分 值 指标实际值 评 分 备
注一 基本形象 各种数据 10 好 9 企业基本状况表二 资产及偿债能力 18 11 资产负债表1 资产负债率 <=40% 8 61.66 4 每增10％扣2分2 流动比率 >=200% 3 119.95 2 具体分析3 速动比率 >=100% 4 75.55 3 具体分析4 固定资产净值率 >=80% 3 66.67 2 每降10%扣1分三 产销状况 12 产销状况表1 产销率 >=90% 5 97.54 每降10％扣2分2 销售增长率 >0 3 >03 生产能力利用率 >=90% 4 113.37 每降10％扣2分四 经营效益 15 基本状况表1 销售利润率 >=平均水平 5 18.68 每降1%扣1分2 销售成本利润率 >=平均水平 5 27.49 每降1%扣1分3 利润增长率 >0 5 196.11五 企业信用 25 借款明细表1 贷款逾期率 0 7 0 每10%逾期扣2分2 挂帐利息 0 7 0 每10%欠息扣2分3 贷款按期承付率 >=90% 3 91 每降10%扣1分4 合同履约率 >=90% 4 98 每降10%扣2分5 产品质量合格率 >=90% 4 98 每降10%扣2分六 企业素质 15 151 人员结构 比例合理 5 52 领导人业绩 较好 5 53 历次技改效果 基本成功 5 5七 其它 5 5八 合 合
计 计 100 92 AAA 信用等级
投资部－2002.09 12建设必要性评估（宏观分析及行业研究） 宏观环境分析 国家产业政策（如税费政策等） 行业规划、区域规划 大集团整体战略发展规划 行业研究行业环境研究行业容量研究行业发展研究竞争环境与驱动因素按“20/80”原则确定目标企业群行业集中研究竞争空间与竞争格局明确行业价值链，发现价值增长点，提出价值承载体寿命周期与所处阶段结构研究看价值，过程研究看风险行业价值研究行业企业研究到哪里竞争？如何竞争？靠什么竞争？
投资部－2002.09 13行业研究案例—— 麻黄价值链300255166.4373.6120015007950 05001000150020002500鲜草价值田间成本鲜草净价值提取后价值增加值工业敷料及动力成本工资、三金和企管费工业提取的净增加值 在整个项目不考虑折旧费用的情况下，本项目中麻黄鲜草的价值贡献比例远大于工业提取。
投资部－2002.09 14建设、生产及工艺条件评估 建设条件评估 建设资金来源：自有资金，银行贷款，集资；资金来源的可靠性，资金成本（Oasun案例）。• 杜绝“钓鱼”项目 建设项目选址 环保要求（特别要评估达到政府环保要求所需的成本） 生产条件评估 原材料供应 燃料及动力供应 交通运输 工艺条件评估 工艺技术评价 设备评价 总体设计方案
投资部－2002.09 15投资估算 固定资产投资估算 静态投资• 工程费用：建筑工程，设备购置，安装工程。• 其它费用：形成无形资产费用，形成递延资产费用，不可预见费，价差费。 动态投资• 建设期利息• 投资方向调节税• 涨价预备金 流动资金估算的方法 扩大指标估算法：即参照同类生产企业流动资金占用率，如销售收入流动资金占用率、经营成本流动资金占用率或单位产量流动资金占用率。 分项详细估算法：需要分项算出原材料燃料存货资金、在产品/产成品存货资金、应收应付账款、存货周转次数、应收应付账款周转次数等等。 总投资＝固定资产投资＋流动资金投资
投资部－2002.09 16投资估算—— 固定资产投资估算举例
建筑工程 设备购置 安装工程 其他费用
合
计 其中外币一. 静态投资 577.59 1290.90 326.36 697.15 2892.00 0.00 1. 工程费用 577.59 1290.90 326.36 0.00 2194.85 0.00
a.
主要生产项目 488.09 1155.94 173.27 0.00 1817.30 0.00
尿素部分 209.52 442.31 66.35 718.18
合成氨部分 278.57 713.63 106.92 1099.12
b.
辅助生产项目 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.000.00
c.
公用工程 89.50 134.96 153.09 0.00 377.55 0.00
给排水 2.50 2.00 63.90 68.40
车间配电 79.00 11.85 90.85
总图运输 33.00 33.00
其他 54.00 53.96 77.34 185.30 2. 其他费用 0.00 0.00 0.00 298.25 298.25 0.00
a.
形成无形资产费用 0.00 0.00 0.00 30.00 30.00 0.00
土地费用 0.00
供电费用 0.00
技术转让费 0.00
勘查设计费 30.00 30.00
可行性研究费 0.00
b.
形成递延资产费用 0.00 0.00 0.00 268.25 268.25 0.00
建设单位管理费 101.25 101.25
生产职工培训费 0.00
联合试运转费 167.00 167.00
施工管理费 0.00
规划配套费 0.00
c.
其他形成固定资产费 0.00 3. 基本预备费 0.00 0.00 0.00 398.90 398.90 0.00
不可预见费 249.31 249.31
价差费 149.59 149.59二. 动态投资 0.00 0.00 0.00 131.52 131.52 0.00 1. 建设期利息 131.52 131.52 2. 汇率变动部分 0.00 3. 投资方向调节税 0.00 0.00 4. 国家新批准的税费 0.00 5. 涨价预备金 0.00 0.00三. 固定资产投资(一+二) 577.59 1290.90 326.36 828.67 3023.52 0.00
固定资产投资估算表
单位：万元 序 号
工 程 或
费 用 名 称
估
算
价
值
投资部－2002.09 17财务效益评估 财务效益评估中需估算的若干表及流程图投资估算表投资计划与资金筹措表总成本费用估算表损 益 表现金流量表借款偿还期计算表固定资产投资估算表流动资金估算表销售收入预测表销售税金及附加计算表点击打开IV.xls
投资部－2002.09 18财务效益评估 财务效益评估中常用的技术经济指标点击打开IV.xls技术经济指标名称 指标特点 数据来源 计算方法获利能力财务内部收益率（IRR）
动态 现金流量表∑[(CI-CO) t (1+i)-t ]=0，即i为IRR投资利润率 静态 损益表 (净利润/总投资）×100%投资利税息率 静态 损益表 （净利润＋所得税＋利息）/总投资×100%清偿能力投资回收期 静态或动态 现金流量表 ∑(CI-CO) t =0，即t为投资回收期贷款偿还期 静态 贷款偿还期计算表资产负债率 静态 资产负债表 （负债/资产）×100%流动比率 静态 资产负债表 （流动资产/流动负债）×100%速动比率 静态 资产负债表 〔（流动资产－存货）/流动负债〕×100%抗风险能力生产能力利用率 总成本表、销售表 固定总成本/（销售收入－可变总成本－税金）产量盈亏平衡点 设计能力×生产能力利用率价格盈亏平衡点敏感性分析
投资部－2002.09 19财务效益评估 传统经济评价中技术经济指标权重过重的局限性 实务操作中，技术经济指标的注重程度在逐渐减弱 获利能力的讨论• 财务内部收益率（IRR）：与销售收入的预测和总成本费用的测算有非常大的相关性；与投资概算亦有非常大的关系，投资概算偏差10％，一般IRR会偏差0.5～1％左右，投资误差30％时，IRR可以偏差2～4％。• 投资利润率：一般会参考行业的平均投资利润率。但从投资方的角度来开，投资者往往注重的是自有投入资金的回报和现金流的周转。 清偿能力的讨论• 投资回收期：指项目全部净收益抵偿全部投资所需的时间。实务中，很多投资方注重的是现金概念上的投资回收。• 资产负债类比率：资产负债表的测算准确度不可能很高。 抗风险能力的讨论• 盈亏平衡点。（新项目和改扩建项目的讨论）• 敏感性分析 就风险评估来说，实务操作中更多地是从行业、技术、市场、经营管理、财务、政策以及高管人员的角度来进行定性分析并提出防范或规避措施。
投资部－2002.09 20财务效益评估的一些新理念的讨论 “ 现金流至上 ” 案例XX：“左口袋”与“右口袋”的区别 “ 协同效益 ” 华侨城：主题景区、度假区综合开发+旅游（主题）房地产开发 资本市场的利用 案例讨论：股本金1.15亿总资产＝固定资产2.9＋递延0.25+流动资金0总资产3.15亿股本金资产负债率63％
投资部－2002.09 21完整的投资计划书 （1 ）行业调研 行业特征的描述 国内外行业的现状及未来发展趋势 国家产业政策 产业内国民经济中所占份额与发展地位 产业销售和利润增长率 影响产业增长和赢利能力的外部因素 产业成功的关键因素 来自产业内外的竞争 产业进入壁垒和威胁 行业内主要生产厂家的产品种类、产能、产销量、技术水平、研发能力、管理水平、财务的基本状况 上游行业的市场前景、供需状况 下游行业的市场前景、供需状况 上下游产业与该产业互相制约关键因素 经济波动或周期性对该产业的影响 该行业现有的主要激励机制 与该行业有关的法律法规概述 （2 ）公司基本框架 公司注册规模、股本结构、办公地址 公司注册地、经营范围、公司章程 公司组织结构图 公司高级管理人员及简历 公司激励机制 （3 ）公司管理模式 战略管理型 财务管理型 对所确定的管理模式进行充分说明 （4 ）公司经营管理计划 公司中长期发展战略 竞争的优劣势 产品的市场容量及市场占有率 主要产品和利润的主要来源 产品的销售量与利润比例 主要客户、客户的分布及关系 主要产品用途及其他产品情况 营销网络及分销渠道 主要竞争对手情况摘自《德隆投资部工作流程与制度》
投资部－2002.09 22...