保险公司半年总结8篇

时间：2022-11-16 09:10:06 来源：网友投稿

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保险公司半年总结8篇

篇一：保险公司半年总结

公司个人半年总结

　保险公司个人半年总结由管理资料网整理保险公司职员工作半年的总结报告，总结个人半年工作岗位上，思想学习，个人工作能力，公司违纪方面的表现成绩。

　具体保险公司上半年工作总结请参考下文保险公司个人半年总结保险公司个人半年总结

　我已在中国人寿保险公司工作四个年头。

　在同事和领导的热情帮助下，经过四年的历练，已从当年的保险新手，成长为专业老练的公司保险的重要负责人。

　在岗位上，我能为客户提供很好的保险咨询服务，并且还能为公司外出招揽新业务，为公司的发展做出应有的贡献。

　在公司里，我遵纪守法，团结集体，与同事们共同完成领导和上级布置的工作任务。

　下面是我对 2013 年上半年工作情况的总结。

　一、不断学习，参加培训，使业务水平不断提高

　学无止境，虽然我对公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不满足于现状，为了不断提高自己的业务水平，我积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。

　二、提高思觉悟，在思想上政治上不断进步

　一直以来，我都保持着积极取的心态，积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象; 能够坚持正确的政治方向，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。

　三、不违规不违纪，一切按规章制度办事，一心一意工作，取提前完成公司各项任务

　我始终怀着一颗为人民服务，为公司谋利的心，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。

　业余生活检点，不参与赌博、购买非法彩等不良行为。

　在平时的工作中，我一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。

　能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。

　总之，保险事业已成为了我人生的一部分，带着执着和热情，我会一直走下去，鼓足干劲， gongwen. 1kejian. com/fanwen/1525/履行自己的工作和岗位职责。

　在这半年以来，我努力按上级领导的要求，切实做好各方面工作，也取得了一定的成绩，并得到了领导的肯定，也得到了同事们的好评。

　在对取得成绩的同时，我也发现自己与最优秀的伙伴相比，还存在着一定的差距和不足。但，我有信心和决心在今后的工作中努力缩短与他们的差距，勇克服缺点和弥补不足，为进一步提高自身综合素质而努力。

　以上保险公司个人半年总结

　就为您介绍到这里，希望它对您有帮助。

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篇二：保险公司半年总结

经营，提升短期绩效聚焦成长，达成全年目标——2021年上半年工作总结及下半年工作规划

　序言回顾上半年，疫情冲击业务和队伍，营销渠道迅速应对市场变化，调整经营举措，推进线上线下经营与学习，稳定队伍。6月大战，渠道统一思想，坚定目标，全体营销将士奋勇拼搏，实现在疫情以来，首次月度综标同比正增长，提振了队伍信心，为下半年发展创造了机会。展望下半年，要着力通过聚焦优增、筑强基盘，壮大绩优、推动小组产能提升，实现全年业务正增长的目标。

　目录CONTENTS上半年经营总结 1六月经营分析 2下半年经营规划 3

　01PART ONE上半年经营总结

　↓13%↓22%↑2% ↓73%截至6月，营销业务年累计承保综标42.2亿，年累计达成率46%，同比下降26.9%。因疫情影响，2-3月业务下滑严重，4月起下滑幅度收窄，6 月实现月度同比正增长。↓10%↓73%↑16%数据口径：2020年12月1日-2021年6月30日承保；单位：亿元业务情况01

　序号分公司累计综标同比排名变化序号分公司累计综标同比排名变化全系统 422329 -27% -业务情况-分公司01截至6月，累计综标2亿以上6家，1-2亿9家。**、**、**、**、**5家同比正增长；负增长幅度在10%-20%之间的有9家，在20%-30%之间的有7家，在30%以上的有14家。13 家分公司排名较19年提升，**提升8位，**提升4位，**、**3位。

　业务情况-分公司01截至6月，年度计划达成率45.9%，达成率高于50%的有12家，达成率在40%-50%的有14家，低于40%的有9家。序号分公司累计综标达成率序号分公司累计综标达成率全系统 422329 45.9%

　队伍指标情况指标月均规模人力月均活动人力月均活动率月均两件人力月均两件率月均四件人力月均四件率2021年截至6月169823 36003 21.2% 21448 12.6% 3540 2.1%同比 -17% -31% -4.2pct -12% 0.8pct 9.6% 0.5pct截至6月，月均规模人力16.9万，同比下降17%；月均活动人力3.6万，同比下降31%，月均活动率21.2%。队伍规模下滑，活动面未打开。月均两件人力2.1万，月均两件率12.6%；月均四件人力3540个，月均四件率2.1%。两件人力同比增长-12%，两件率提升0.8个百分点，四件人力同比增长9.6%，四件率同比提升0.5个百分点。01

　序号分公司月均活动人力同比月均活动率同比（pct）序号分公司月均活动人力同比月均活动率同比（pct）全系统 36003 -31% 21% -4.2%队伍指标情况-分公司活动截至6月，从分公司活动情况来看，月均活动人力同比正增长的有**、**，负增长在20%以内的有6家，20%-30%的有10家，负增长30%以上的有17家；月均活动率排名前五的分公司有**、**、**、**、** 。01

　序号分公司月均两件同比月均两件率同比月均四件同比月均四件率同比序号分公司月均两件同比月均两件率同比月均四件同比月均四件率同比全系统 21448 -12% 13% 0.8% 3540 9.6% 2.1% 0.5%队伍情况-分公司两件四件截至6月，从分公司两件四件情况来看，月均两件率排名前五的分公司有**、**、**、**、** ；月均四件率排名前五的分公司有**、**、**、**、** 。01

　序号分公司有效人均综标同比有效人均件数同比序号分公司有效人均综标同比有效人均件数同比队伍情况-产能截至6月，全系统有效人均综标1.67万，同比提升6%，25家分公司同比提升；有效人均件数2.14件，同比提升11%，30家分公司同比提升。01

　月均主管人力2.2万人，同比下降14.8%，月均主管实动1.1万，同比下降15.8%，月均主管实动率50.2%，同比下降9.4个百分点。主管的人力与实动同频下滑，当前主管对队伍的引领能力不足。月均主管两件人力8772人，主管两件率40%；月均标准组3376个，月均标准组占比15.1%，组均年标1.72万，小组产能同比下降8.2%，小组产能和标准组占比仍然偏低。队伍指标情况-主管指标01指标月均主管人力月均主管实动人力月均主管实动率月均主管两件人力月均标准组数组均年标2021年截至6月22325 11194 50.2% 8772 3376 1.72同比 -14.8% -15.8% -9.4% 9.1%15.1%（占比）

　-8.2%

　序号分公司月均主管实动人力同比月均主管实动率同比序号分公司月均主管实动人力同比月均主管实动率同比（pct）

　（pct）队伍指标情况-分公司主管指标截至6月，从分公司主管指标来看，月均主管实动人力同比正增长的仅**，负增长在20%以内的有7家，20%-30%的有10家，负增长30%以上的有17家；月均主管实动率排名前五的分公司有**、**、**、**、** 。01

　截至6月，月均万元人力1.6万，同比下降25%，月均3万人力1657个，同比提升37%，月均10万元人力139个，同比提升97%，年度百万人力22个，同比提升120%。绩优基本盘减少，中高绩优提升明显。指标月均万元人力月均3万元人力月均10万元人力累计百万人力2021年截至6月 15993 1657 139 22同比 -25% 37% 97% 120%队伍绩优情况01

　队伍绩优情况-分公司01截至6月，2家分公司月均万元人力同比提升，27家分公司月均3万人力同比提升，26家分公司月均10万人力同比提升。序号分公司月均万元人力同比月均3万人力同比月均10万人力同比序号分公司月均万元人力同比月均3万人力同比月均10万人力同比

　截至6月，累计优增人力9.9万，同比下降26%，优增两件人次7.1万人，同比下降5%，优增4件人力8587个，同比增长10%。优增两件人力的下滑幅度小于优增人力下滑，优增四件人力有提升。指标优增人力优增两件人次3个月内新人两件人次优增四件人次3个月内新人四件人次2021年截至6月99176 71098 59836 8587 7344同比 -26% -5% -1% 10% 21%队伍优增情况01

　序号分公司优增人力同比3个月内新人两件同比3个月内新人四件同比序号分公司优增人力同比3个月内新人两件同比3个月内新人四件同比队伍优增情况-分公司01截至6月，累计优增人力前五的分公司有**、**、**、**、** ，9家分公司同比提升，17家分公司3个月内新人两件同比提升，21家分公司3个月内新人四件同比提升。

　产品情况01截至6月，康健无忧年累计承保综标占比75%，同比下降13.3个百分点，年金险合计20.7%，占比提高15个百分点。件均综标0.72万，同比负增长14%，其中鑫福来件均综标3.8万，同比提升88%；10年及15年缴期险种综标占比分别为23.5%及48.7%，同比分别上升5.7及21.6个百分点。缴期综标占比去年同期1年 1.7% 1.1%3年 0.9% 0.6%5年 5.0% 3.3%10年 23.5% 17.8%15年 48.7% 27.1%20年 20.2% 50.1%30年 0.02% 0.1%产品综标占比去年占比件均综标件均综标同比康健无忧 75.0% 88.3% 0.78 -9%鑫财富 8.9% 2.0% 1.63 9%富赢99 7.3% — 1.99 —鑫如意 3.7% — 0.99 —安行无忧 3.0% 2.0% 0.31 14%鑫福来 0.5% 1.8% 3.80 88%富贵金生 0.3% 2.0% 0.72 -42%福相随 0.7% 3.6% 0.38 -64%年金险合计 20.7% 5.8% — —整体 — — 0.72 -14%

　机构分布情况-三级机构截至6月，健康三级机构占比33% ，同比下降11.3个百分点，健康四级机构同比减少31家。健康三级机构月均综标3.95亿，同比下降37%，月均贡献占比70%，同比下降10个百分点。01级别综标分布三级机构数量分布三级机构综标贡献分布2021年占比 2020年占比 2021年占比 2020年占比超级 5000≤P 0 0% 0 0% 0 0% 0 0%卓越 2500≤P<5000 0 0% 0 0% 0 0% 0 0%杰出 1000≤P<2500 2 90 1% 9 12 1 3% 3109 6%7 0% 1314917% 8优秀 500≤P<1000 26 9% 38 14% 16858 30% 27026 35%健康 200≤P<500 62 23% 74 27% 19536 35% 22574 29%非健康\标准 P<200 185 67% 154 56% 16889 30% 15162 19%1%

　机构分布情况-四级机构截至6月，健康四级机构占比34%，同比下降10.3个百分点，健康四级机构同比减少117家。健康四级机构月均综标贡献4.69亿，同比下降34%，月均贡献占比78%，同比下降8个百分点。级别综标分布四级机构数量分布四级机构综标贡献分布2021年占比 2020年占比 2021年占比 2020年占比超级 1000≤P 1 0% 1 0% 1146 2% 1762 2%卓越 500≤P<1000 2 0% 15 1% 1177 2% 9010 11%杰出 200≤P<500 4638 84% 715 56% 13231 22%7 % 2000924%8优秀 100≤P<200 105 9% 159 14% 14628 24% 21807 26%健康 50≤P<10023420%25923% 1670628%1834022%非健康\标准 25≤P<50 246 22% 217 19% 9059 15% 8032 10%非标准 P<25 508 44% 419 37% 4407 7% 3628 4%010 8 6%

　机构排名情况截至6月，8家三级机构累计承保综标超5千万，126家三级机构超1千万；9家四级机构累计承保综标超3千万，269家四级机构超5百万。三级机构情况四级机构情况排名分公司三级机构累计承保综标同比排名分公司四级机构累计承保综标同比01

　扶持期达成业务持续性追踪扶持期达成业务持续性追踪序号分公司扶持机构数量达成150 万标准机构数达成占比6月达成综标6月百万机构数6月健康机构数健康机构持续健康率序号分公司扶持机构数量达成150 万标准机构数达成占比6月达成综标6月百万机构数6月健康机构数健康机构持续健康率机构弱改情况-第一批01截止6月，93家机构扶持期内达成1.65亿；扶持期成功的有57家，达成率61%。57家扶持成功机构有36家6月达成健康，健康率63%。

　机构弱改情况-第二批01截至6月，70家已首爆的机构累计达成综标5542万，整体点均产能79万，8家机构点均产能超80万，关注后续方案的达成及持续健康。序号分公司首爆机构数量首爆100 万机构数量首爆100 万机构占比达成150 万标准机构数达成占比达成综标（万）点均产能序号分公司首爆机构数量首爆100 万机构数量首爆100 万机构占比达成150 万标准机构数达成占比达成综标（万）点均产能

　2020年起，TOP培训每年2期，至今共举办三期TOP培训，连续入围三期TOP培训共111人；连续三期入围人员在2020年12月-2021年2月期间月人均年标7.6万元，同比增长30.8%；其中优秀典范（年标同比增长前十名）月人均年标3.2万元，同比增长471.8%，探索出了以“人的成长”为核心的专业化经营之路，优秀典范实现了人的非线性成长。TOP达成分析019.1%30.8%471.8%

　第一期“三高”经理人创业计划达成分析01“三高”经理人前三个月活动率、两件率和万P率均高于2020年新人月均和2021年4月系统新人数据。优增探索的效果显现，高标准、严要求、优培训的培养模式初显成效。

　第一期“三高”经理人创业计划达成分析01“三高”经理人前三个月的产能指标均高于2020年新人月均和2021年4月系统新人数据。前三个月，同期系统新人与“三高”经理人人均标保差距越来越大，且“三高”经理人人均标保逐月提高，逐步实现了把“合格者培养成佼佼者”的目标。

　业务品质情况序号分公司 13J 25J 序号分公司 13J 25J截至6月，全国年累计13个月继续率82.7%，18家分公司未到否决线；年累计25个月继续率90.2%，9家分公司未到否决线。01

　小结01整体看，受疫情影响，上半年业务达成进度滞后；队伍活动率下降、优增和小组产能提升未达预期。绩优中3万P以上人力大幅提升，百万人力同比倍增。通过财富节的运作，年金险占比上升，产品结构趋于优化。TOP培训、”三高”经理人阶段推动取得积极成效，专业化经营效果显现。尽管上半年进度不尽如人意，但6月份我们打出了一场的胜战，精彩纷呈，相信这场战役对我们下半年有借鉴意义，接下来让我们看看6月份的情况。

　02PART TWO六月经营分析

　六月业务情况026月，20家分公司完成8亿必保目标， **、**、**、**、** 5家分公司完成10亿挑战目标及11亿KPI目标；29家分公司实现综标同比正增长，4家分公司同比增长率超50% 。未达成6月目标的分公司：

　**、**、**、**、** 。序号分公司 6月综标同比达成率序号分公司 6月综标同比达成率

　序号分公司活动人力同比活动率同比增额序号分公司活动人力同比活动率同比增额六月队伍情况-活动026月，系统活动人力4.8万人，同比下降7%，活动率30%，同比下降1.1个百分点；13家分公司活动人力同比提升，其中**活动人力同比提升53%；16家分公司活动率同比提升，其中**活动率同比提升17.4个百分点。

　序号分公司两件人力同比四件人力同比序号分公司两件人力同比四件人力同比六月队伍情况-两件四件026月，全系统两件人力3.1万人，同比提升40%，27家分公司两件人力同比提升；四件人力5212

　人，同比提升88% ，28家分公司四件人力同比提升。

　六月队伍情况-优增026月，全系统优增人力13908人，同比提升31%，25家分公司同比提升；优增两件人力17138人，同比提升44% ，23家分公司同比提升，优增四件人力1971人，同比提升58% ，24家分公司同比提升。序号分公司优增人力同比优增两件同比优增四件同比序号分公司优增人力同比优增两件同比优增四件同比优增两件、四件人力：2020年11月之后入司在6月达成人力

　序号分公司万元人力同比 3万人力同比 5万人力同比序号分公司万元人力同比 3万人力同比 5万人力同比六月队伍情况-绩优026月，全系统万元人力23310人，同比提升28%，28家分公司同比提升；3万人力2257人，同比提升114% ，31家分公司同比提升，5万人力671人，同比提升125% ，29家分公司同比提升。

　序号分公司有效人均综标同比有效人均件数同比序号分公司有效人均综标同比有效人均件数同比六月队伍情况-产能026月，全系统有效人均综标1.79万，同比提升24%，32家分公司同比提升；有效人均件数2.34件，同比提升22% ，29家分公司同比提升。

　02亮点1：统一思想，坚定目标6月决定全年业务发展走向。5月25日，营销渠道在 * * 召开五月总结暨六月启动会议。统一思想，坚定目标！各分公司精心部署，勇于担当，全月承保突破8.58亿，圆满完成8亿必保目标。

　02亮点2：节奏运作，爆点频现日预收1.8亿首...

篇三：保险公司半年总结

基础永续经营强化目标加快发展总经理XX年上半年总结暨下半年工作安排报告XXX公司X年X月 XX日

　目录上半年条线工作总结各机构经营分析2下半年工作目标及举措下半年工作重点

　综述我司在分公司总经理室的正确领导下，秉承可持续价值增长的经营理念，着力于“聚集营销、聚集期缴” ，把调结构、促发展作为业务工作重点，通过严格基础管理，大力拓展新型业务渠道，不断强化业务品质管理等措施极大的提高了干部员工的思想品质品质管理等措施，极大的提高了干部员工的思想品质和业务素质，经营成果呈现了持续增长的良好态势。通过开门红，四五联动和630的全力冲刺；截至6月 30日，我司共实现规模保费收入XXX万元; 标准保费XXX万，同期增长XX％。

　其中，个险新保保费收入XX万元；银保XXX万元；团险XXXX万元；续保XXX万元。

　这些战绩的取得得益于全司上下同仁的共同努力的结果。3

　排名机构目标合计保费达成率去年同期生效同比增长122上半年个险业务达成434

　个险人力发展排名机构上半年增员目标上半年增员达成达成率15234合计

　团险业务达成排名部门目标达成达成率同期达成同比增长122634合计

　银保业务达成机构目标趸缴保费期缴保费标保达成率7合计

　银保网点开单率排名机构网点开单网点网点开单率122834合计

　银保人均产能人力数量上半年产能（万）人均产能（万）正式人力正式人力趸交期交趸交期交9见习人力

　保费业务达成排名机构上半年计划任务实际达成达成率累计13月营销保费继续率累计25月营销保费继续率110234

　条险业务分析个险个险银保保费团险团险1.8％个险15％11银保41.6％保费36.2％

　条线分析亮点团队同比, 全省排名第二；个险期缴标保增长XX％以上；个险期缴标保增长XX％以上；12全司经营效益和人均标保全省排名第X。

　条线分析不足人力负增长，举绩、转正、主管、健康人力低于全省平均值；13月继续率未能达成XX％，退保、失效XX月继续率未能达成％13退保失效XXX业务达成低，各项指标都低于全省平均值。

　营运：

　争先进位的氛围和意愿树立较好，名次于前期相比提升X位次；简化工作流程，时效较大提升；客户与公司、公司与业务一线伙伴纠纷减少，极大的维护了公司信誉；克服人手较少的问题加强内部管控实现对外树形象题，加强内部管控，实现对外树形象，对内强素质的基本要求，标准化柜面顺利验收。计财、办公室：

　充分发挥管控与服务职能，在人员变动大，事务复杂的情况下，很好的保证了公司的正常运行。对内强素后援部门工作亮点14

　服务意识高，但服务技能弱；全局观念有，但协调配合意识弱，畏难思想重；听话照做有主动突破和大胆意识较弱听话照做有，主动突破和大胆意识较弱，积极主动化解和解决问题意识较差。不足15

　目录各机构经营分析上半年条线工作总结16下半年工作目标及举措下半年工作重点

　机构经营分析－XX上半年规模保费达成XX万机构个险银保上半年目标达成达成率上半年目标期缴趸缴达成率XX团险团险保费保费17机构上半年目标达成达成率上半年目标达成达成率XXXX机构上半年个险条线达成X万，达成率X％；团险达成X万元，达成率X％；保费达成X万元，达成率X％，银保达成率只有X％，机构条线存在发展不均衡现象，银保业务开拓急需加强。

　机构经营分析－XX上半年规模保费达成XX万机构个险银保上半年目标达成达成率上半年目标期缴趸缴达成率XX团险团险保费保费18机构上半年目标达成达成率上半年目标达成达成率XXXX机构较去年有较大增长，各机构发展较为均衡，尤其团险业务以XX％达成率位居全辖第一，但渠道网点发展不均衡，队伍人力较少。

　机构个险银保上半年目标达成达成率上半年目标期缴趸缴达成率xx团险团险保费保费机构经营分析－XX上半年规模保费达成XXX万19xx机构条线发展不均衡，尤其银保业务未能体现应有的数据，达成率仅有xx％，提高人力产能全力发展条线渠道将是下半年重点工作。机构上半年目标达成达成率上半年目标达成达成率xx

　机构个险银保上半年目标达成达成率上半年目标期缴趸缴达成率xx团险团险保费保费机构经营分析－XX上半年规模保费达成XXXX万20本部条线达成没有实质突破，唯有银保期缴达成xx可谓一大亮点，但个险达成较低，位居全辖倒数第一，提升人力平台，抓好政策方为硬道理。机构上半年目标达成达成率上半年目标达成达成率xx

　目录上半年条线工作总结各机构经营分析21下半年工作目标及举措下半年工作重点

　下半年目标分解总规模：

　xxx万标保xxx万元力争xxx万元当地排名当地排名 :

　22系统排名 : 前x

　晋级：

　条线保费基础人力当地排名个险银保趸交期缴下半年目标分解23团险续期续期13月继续率续期25月继续率

　机构个险目标团险目标保费目标银保期缴趸缴下半年工作目标24累计下半年冲刺截至日为11月份，各条线、机构在11月份之前完成上述目标。

　围绕目标中心突出工作重点下半年全司上下围绕全年晋级和年初工作为重心，同心、同干、人员共进上半年进度快要乘势而为进。

　上半年进度快要乘势而为，续时进度慢要迎头赶上，各单位集中阶段重点，推进全年各项目标完成。续时25

　强化目标管理扎实推进工作有效落实实施全面目标管理就是全员参与全过程，管控过程。

　因此每个机构、每个部门、各岗位人员，目标都要量化分解，实现全司上下心中装着应完成目标，管理者通过实施资源有效配置，指导和领导各职能人员协调他人的活动领导各职能人员协调他人的活动，使别人同自己一起实现既完成目标，因此，明确目标强化并执行和可操作系统性，是考量各层级干部提前完成各项目标的基础。使别人同自己26

　 以中支和县机构晋级达标为主线，以标团建设为支点，推动公司队伍和组织发展。个险条线要关注弱小业务室，结合分公司方案，积极扩充团队，努力打造13484标准团队架构，以人力的增长带动业务的发展。银保条线做好增员选才，储备一批高效的精英团队，要求：

　银保每个县机构不低于客户经理x-x人；要以“基本法” 为牵引，提高团队活力，实现全员举绩，以‘基本法” 为抓手扩充人力，备战下半年。27团险条线加强对安贷宝开单网点的维护工作和空白网点的启动，做好现有渠道的维护工作，要求每家县机构经理不低于x人。保费条线在全面完成13、 25个月继续率的基础上，全员务必上下一心争先进位，力争下半年冲刺保费条线应有的位次。

　优化内部流程，提升工作效能完善公司管理，优化工作流程，提高工作效率是促业务发展有力保障，公司后援部门要在上半年工作基础上，在法规和政策范围内量化、简化手续，优化服务流程，提高服务技能，树立公司信誉服务业务发展信誉，服务业务发展。28

　转变工作作风坚持规范经营公司长期永续发展，必须坚持监管部门以公司要求严格执行落实各项工作，才能保障全年目标顺利完成，才是公司快速发展基础保障，因为全司上下必须转变过去经验和感觉开展工作，而要虚心学习以专业和规范推进工作，合规是最大的效益。

　严格执行是实现目标最快途径，思想认识到位，是实现预算目标基础。

　找差距补短板，全司任何人都不能自私和本位主义，各部室要主动和自觉配合、支持其他部门工作，只有政令畅通，才能协同作战，只有每个人把公司荣誉和集体利益放在第一位，才能相互协助和公司共同发展。29

　管理干部几点思考• 定位干部、领导、管理者？• 排位三个对标：

　同期、系统内排名、当地市场排位。三个对标：

　同期系统内排名30当地市场排位。• 有位/要有为

　如何做干部基本要求• 各职级干部树立好大局意识，顾大局方能识大体，有胸怀，不自私、自利的干部才是称职的干部；• 各职级干部要做好“三懂” ，懂政策、懂管理、懂原则，要充分熟悉了解并运用好公司下达的相关政策，而不是找理由，不懂充懂；• 各职级干部要树立责任心，尽职、尽心、尽力，要做到无论对公司、对员工、对自己都要认真负责，不应付工作，耍聪明，事后问题一堆；• 政治素养是干部的基本要求，心胸宽广，虚心学习，自觉服从管理，正是干部的必备条件；做老好人，怕担当责任，要以干部基本素养要求自己，提升自己。31

　当前工作重点• 围绕以四级机构晋级达标和争先进位为主线，落实好各项指标达成；切实围绕三季度为工作重点。• 抓好阶段工作重点，落实每个节点工作目标，实行负责人目标责任制，分节点推进目标达成。• 抓好团队建设和内部管控，严格执行落实公司制度和预算目标目标；• 优化工作流程，加强内、外勤及干部培训，加大员工培养力度，提升员工综合技能，提高工作效率和工作时效，服务好业务一线和客户。• 管理好自己人，做好自己事，带好自己团队。• 多找方法，少点借口和抱怨。• 加强公司文化宣导，树标杆文化建设，促和谐发展。32

　同志们：

　2xxx年是我司营运x周年，是新届班子第x个x年规划第x年，上半年我们克服市场和行业压力，用顽强意志和无私奉献精神，用汗水和智慧换来了可喜经营成果，我们深知得来不易，要倍加珍惜要倍加珍惜。下半年全员要乘势而上，用乘风破浪雄心，用浓墨抒写更加辉煌历史，我相信，我们这支团队是有能力、有智慧、有决心，去规划亳州美好宏伟蓝图，创造应该属于我们的新华章，让我们上下同致，赢取xxxx！33

篇四：保险公司半年总结

　保险公司人保财险部人员年终工作总结和保险公司半年工作总结汇编

　保险公司人保财险部人员年终工作总结

　在支公司 7-10 三个月在意外险部学习。在这期间主要是跟意外险部办公室里的两个同事学习，熟悉内务。主要学习：承保，保单录入，理赔，填写单等一系列工作。很多人认为是打杂的工作，这可不是一般的打杂的工作，这可是让我知道了很多工作中必须了解，必须知道，必须清楚的东西，因为这些工作的处理好坏，直接影响到我们对客户服务的质量。而且，意外险部经理卓健雄在工作中也给予了我很大的关心和支持，也给了我很多去一线承保，查勘，定损等学习的机会。3COME。

　转眼间三个月过去了，年 10 月 1 日后，我被安排到非车险部学习，一直到现在。3COME。在非车险主要也是了解整个部门工作的程序，各种内务工作的操作，并也进行了一些简单的操作：承保，续保，理赔等。得到了部门同事和非车险经理李继雄经理的大力支持和帮助。而且，得到了很多去一线学习查勘，定损，理赔，承保等的学习机会，让我受益很多，得到很多锻炼的机会。并且得到李继雄经理一些工作中的指导和处理事情的方法，尤其是工作中我做的不足时，李经理的严肃指导，使我真正体会到自己懂得的东西太少了，有待提高的东西太多了。也正是在平常工作中得到了这么多人的关心和帮助，逐渐地让我有了一个更加全面的视野，更加专业的为客户服务的方式。以前，我总以为自己对很了解，很懂，但经过这半年在意外险和非车险的学习，让我更加理解到这两个字的内涵。感觉到做个真正的保险人真的很不容易，因为他要求我们具备各方面的知识，要有敏锐的市场洞察力，要有一颗敢于面对失败挫折的心，而且要有坚持学习提升自己的能力 3COME。等等。

　经过这半年的学习后，我感觉我的头脑更清晰了，目标更明确了，希望自己能充分发挥自己的能力，为人保，为中国保险贡献自己的一点力量。再次感谢人保财险各级领导对我工作的支持和帮助，感谢身边同事的支持----因为是你们让我更成熟，更专业。

　始终相信：努

　力也许会不成功，但放弃肯定失败;始终相信：我会全力以赴，把握每次学习和提升自己的机会;始终相信：我会用我的成绩去回报一路上陪伴我的人，一路上温暖过我的人。

　保险公司半年工作总结

　1 号《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》，要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。

　 1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。

　2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。

　3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。

　为了管控高风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》，根据分公司 2017 年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集中体现在特种车、10 吨以上货车;同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。

　我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。

　年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司主动合规的做法给予充分的肯定。保险公司半年工作总结 4、合规检查、督促、指导情况;

　合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进小金库专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收 5 个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有法不责众的意识，丢掉潜规则，砸烂小金库 ,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

　上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，根据保监会《关于加强保险公司中介业务管理的通知》和《安诚财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组的通知》的文件精神，**分公司于 2017 年 1 月 5 日成立了中介业务检查小组。1 月 13 日转发了《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，传达了总公司关于中介业务自查自纠的工作通知。1 月 27日，在全辖内下发了《关于开展中介业务专项检查的通知》的文件，要求各机构在 2月 24 日前进行中介业务自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务等方面不合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司 2 月 22 日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公司根据现场结果结合各机构自查情况，分公司及时向总公司报送了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。

　根据保监会及总公司《关于开展第二次保险机构财务业务数据真实性检查工作的通知》精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查及整改。为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司文件的基础上，制定了分公司《第二次财务业务数据真实性检查实施方案》，方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。4 月 18 日，我司又及时转发了总公司《关于开展第二次财务业务数据真实性自查工作的补充通知》。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利开展自查和整改工作赢得了主动。

　5、合规培训开展情况。

　上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公司 OA 合规专栏进行宣导。总公司 OA 合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参加分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理赔上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于 2017 年 6 月 29 日正式上线运作。为了更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求，于 2017 年 6 月 13 日，对全省理赔查勘车进行了 GPS 系统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于 2017 年 6 月 20 日对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并根据**分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。

　6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况; 合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：

　全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会 70 号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打擦边球、走捷径来增加既得利益。

　行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。

　(完）

　二、上半年反洗钱工作总结回顾

　在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：

　1、注重领导，完善组织领导体系。

　为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。

　2、反洗钱内控制度建设与执行情况上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《**分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》、《反洗钱管理办法》等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。

　总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的防火墙，我司财务的反洗钱筛选系统，承保上反洗钱客户信息系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。

　3、反洗钱内部审计情况在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及南京人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。

　2017 年 5 月 9 日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系;二是制度执行及执行情况;三是可疑交易报送及相关情况。

　总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。

　4、反洗钱宣传与培训情况 20**年 10-11 月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司联合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。

　公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识;积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。

　2017 年元月日，总公司法律合规部胡苏来我司对我司反洗钱工作进行培训指导，提出了反洗钱工作的具体要求。4 月 14 日，总公司进行 2017 年反洗钱专题培训，我司反洗钱条线所有人员参加了视屏培训，通过培训，我司受训人员的反洗钱工作能力得到有效提高。

　2017 年 5 月 6 日，我司派员参加 2017 年**省反洗钱工作会，我司认真作了传达学习，重点是宣导南京人行刘兴亚副行长所做的工作报告。

　5、配合监管情况为进一步满足监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反洗钱工作能力，增强反洗钱工作的有效性，我司 2017 年 4 月 18 日出台印发了《关于明确反洗钱工作人

　员及工作职责的通知》，重新公布各部门和各机构专职反洗钱工作人员名单，对专职反洗钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。

　今年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征求意见表恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的情况。

　6 月 24 日，南京人行反洗钱处王海涛科长、吴正德副科长来我司进行反洗钱非现场监管走访，检查期间为 20**年 1 月至 2017 年 5 月，分管总刘浩陪同检查，并作了反洗钱工作的专题汇报。

　此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行反洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充分的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改意见。

　6、保密义务履行情况我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。

　7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况 A、客户身份识别情况我司内审针对客户身份识别情况项目，采取分地区、保费金额分区间划分的方式，对 20**年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检查，共抽样客户 24 个，其中个人客户与企业客户各 12 个。抽样保费来源均为现金或银行

　存款，其中个人客户 6 个发生理赔金额。企业客户 7 个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账户。

　B、客户等级划分及客户身份档案保管 20**年度**全省客户数量是 54142 个，其中对私客户数量是 42292 个，对公客户数量是 11850 个。客户风险等级划分全部属于常规客户。

　对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。

　同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报...

篇五：保险公司半年总结

基础永续经营强化目标加快发展总经理XX年上半年总结暨下半年工作安排报告XXX公司X年X月 XX日

　目录上半年条线工作总结各机构经营分析2下半年工作目标及举措下半年工作重点

　其中，个险新保保费收入XX万元；银保XXX万元；团险XXXX万元；续保XXX万元。

　这些战绩的取得得益于全司上下同仁的共同努力的结果。3

　排名机构目标合计保费达成率去年同期生效同比增长122上半年个险业务达成434

　个险人力发展排名机构上半年增员目标上半年增员达成达成率15234合计

　团险业务达成排名部门目标达成达成率同期达成同比增长122634合计

　银保业务达成机构目标趸缴保费期缴保费标保达成率7合计

　银保网点开单率排名机构网点开单网点网点开单率122834合计

　银保人均产能人力数量上半年产能（万）人均产能（万）正式人力正式人力趸交期交趸交期交9见习人力

　保费业务达成排名机构上半年计划任务实际达成达成率累计13月营销保费继续率累计25月营销保费继续率110234

　条险业务分析个险个险银保保费团险团险1.8％个险15％11银保41.6％保费36.2％

　条线分析亮点团队同比, 全省排名第二；个险期缴标保增长XX％以上；个险期缴标保增长XX％以上；12全司经营效益和人均标保全省排名第X。

　营运：

　充分发挥管控与服务职能，在人员变动大，事务复杂的情况下，很好的保证了公司的正常运行。对内强素后援部门工作亮点14

　目录各机构经营分析上半年条线工作总结16下半年工作目标及举措下半年工作重点

　目录上半年条线工作总结各机构经营分析21下半年工作目标及举措下半年工作重点

　下半年目标分解总规模：

　xxx万标保xxx万元力争xxx万元当地排名当地排名 :

　22系统排名 : 前x

　晋级：

　条线保费基础人力当地排名个险银保趸交期缴下半年目标分解23团险续期续期13月继续率续期25月继续率

　机构个险目标团险目标保费目标银保期缴趸缴下半年工作目标24累计下半年冲刺截至日为11月份，各条线、机构在11月份之前完成上述目标。

　围绕目标中心突出工作重点下半年全司上下围绕全年晋级和年初工作为重心，同心、同干、人员共进上半年进度快要乘势而为进。

　上半年进度快要乘势而为，续时进度慢要迎头赶上，各单位集中阶段重点，推进全年各项目标完成。续时25

　强化目标管理扎实推进工作有效落实实施全面目标管理就是全员参与全过程，管控过程。

　严格执行是实现目标最快途径，思想认识到位，是实现预算目标基础。

　管理干部几点思考• 定位干部、领导、管理者？• 排位三个对标：

　同期、系统内排名、当地市场排位。三个对标：

　同期系统内排名30当地市场排位。• 有位/要有为

　同志们：

篇六：保险公司半年总结

17 保险公司半年工作总结 2017 年保险公司的半年工作总结怎么写？本站整理了保险公司的工作总结范文，欢迎大家阅读。

　2017 保险公司半年工作总结范文

　近几年个人理财市场的迅速增长十分引人注目。有数字表明，国内个人理财市场 20xx 年底的利润就大约为 250 亿元，每年的年均增长率平均为%，这一指标远远超过世界上一些发达国家。我行行长姜树清曾指出，随着我国居民财富的迅速增加和个人投资意识的增强，国内个人理财业务呈现出巨大的发展潜力，同时也为我行的中间业务发展带来契机。这种迹象从 20xx年开始表现得更加明显。

　20xx 年正是我行进行深入改革的一年，各个地区的网点都在由原来的传统核算型转变为现在的营销服务型。就在去年年末 11 月份，我所正式转型成功。并合格的通过了总行的验收，成为了河滨第二批成功转型的网点之一。特别是在最后一个季度，除了传统的储蓄业务得到良好发展以外，我所的中间业务发展也取得了骄人的成绩。基金，保险等代理产品都在销售数据上为 xx 年画上了浓墨重彩的一笔。而在所有的中间业务中，又以保险销售完成得最为出色。我所整个四季度的指导任务为 200 万，实际完成量为万，完成率为434%。其中传统险销售万，投连险销售为万。

　我所之所以能够取得如此好的销售业绩，这是和行领导

　的指导教育分不开的，同时也是和各位同事的刻苦努力、精诚团结分不开的。

　强化全局意识是做好一切工作的出发点，思想政治工作是业务工作的灵魂和生命线。随着改革开放的逐步深化，新的理论和新的实践对银行业的工作提出了更新更高的要求。但是在进一步学习新业务工作和加强营销服务意识建设方面，我们的思想观念、工作方式仍然存在着一定差距，存在着不适应时代的新要求和社会生活新变化，针对性不强、效果不理想的问题。因此，发扬与时俱进品格，加强部队伍建设，牢固树立和强化全局意识、管理意识、创新意识和营销意识，带出一支过硬的服务销售队伍，更好地完成我行的中间业务发展，已成为每一个网点的一个必然要求。在树立好正确的全局观以及新型的营销服务意识之后，做出好的成绩就事半功倍了!还是一句老话“态度决定一切!” 在实际工作中，如果仅仅是在思想上做文章，不结合实际情况去“因地制宜”那也是种不出好的果实来的。所以我所按照“创新改革、转变职能、从严管理”的要求，加强了思想建设，设立了适应本所一套激励机制。例如：对于所内当月销售第一名，颁发带点值网点精神卡，以及一些小的纪念奖品。这不但在一定程度上激励了销售人员，同时也给网点内的其他员工树立一个学习的榜样和追赶的目标。得到奖励的员工会更加努力希望卫冕，而有差距的员工会从他身上

　吸取先进的经验奋起追赶。这样就在所内形成了一种”你追我赶“的良性竞争氛围，使得整个团队的战斗力得到快速提升，并且为所内的中间业务收入和个人收入都带来了大大的实惠。

　任何一个事物的发展变化，除了决定性的内部因素以外，还有客观的外部条件存在。自去年十月以来，国内的投资环境风雨突变，股票、基金等相对风险较高的金融产品开始体现出与其自身收益相符的风险性。众多老百姓在金融投资的浪潮中开始迷失方向，不知所措。

　在市场动荡不安时，国内专家媒体纷纷提醒客户要理性理财，不要盲目投资。对于普通的老百姓来说，似乎除了见到“理财”这个字眼的频率逐步提高，对于如何安排理财，并享受到专业理财带来的好处，实实在在的感觉恐怕并不多。老百姓感觉不到理财服务和自己的关系，是现有的市场状况决定的。加上现有的银行客户经理还需要很多培训，如果连客户经理都不知道该推介什么服务、如何推介服务，客户怎么可能知道?制定合理的个人理财方案，开展理财业务的目的多是为了吸引客户注意力，进而推销我们的产品，出于这样的目的，关注顾客的需求成了理财规划首要的目标。一个真正意义的理财顾问，绝对是站在客户需求的角度来考虑问题的。

　其实即使是银行工作人员对于“理财”这一概念所涉

　及的具体内容以及专业化理财方案的制定和修正等仍然并不完全了解，这样就在一定程度上影响了个人理财服务的实际效果与相关产品的进一步推广。对于专业化理财的方法及意义，应当是在顺应当前经济和金融市场发展形势的情况下，经过专业、细致、谨慎的分析和研究工作，在尽量规避风险的情况下，制定出切合实际的、具有高度可操作性的投资组合方案，以达到个人资产的保值与增值，同时应当随着经济形势的不断发展对已制定的方案加以修正，以保证方案的高效性。而我所能在过往的几个月的保险销售中取得良好的成绩，正是符合了这一规律。

　根据我在去年开始担任个人业务顾问以来的销售经验以及同同事们交流探讨实际营销案例之后，我总结出几个简单的方法：

　首先，理财方案的制定必须根据客户资产规模、顺应当前金融市场形势对理财方案加以规划。虽然不一定每个客户经理都具备专业的经济和金融分析能力，但是至少应该看清眼下哪部分投资会面临较大的风险。例如，去年沪深股市从10 月底开始下跌，那么即使该客户风险投资偏好测试结果为进取型或积极投资型，客户经理也不应该在 11 月为客户制定的理财方案中把“股票投资”这一项列为资产增值的重点，因为此时这个市场中的预期风险要远远大于收益。受此影响，同期债券市场走势相当强劲，这个时候投资债券不仅

　能够有效地规避风险，而且还能带来稳定的收益。理财方案与投资策略的制定需要周密的分析，并且根据当前金融市场的不断变化加以修正，这样才能保证你的销售推荐的高效性。

　其次，参考客户投资风险测试判断投资组合，具体根据每个客户的不同情况量身定制合适的理财方案。对于不同的资产规模，以及怀有不同创业目标和年龄层次的客户不能一视同仁，统一对待。即使两个客户都属于公务员，也应根据客户年龄、资产状况区别对待。对于资产数额较大，且已经走过了事业初期的成家立业的公务员，应当从保全财产的角度考虑、并且尽量对其投资资产部分进行互补金融产品的投资，如果已经购买基金的，推介客户购买具有保障功能的万能型保险;如果已经购买了万能型保险或者利得盈这样的保本型产品的，可以向其推荐略带风险的投资连结保险，这样可以使得客户的一部分资金有较强的增值功能，同时又不会有太大的风险需要承担。与此相反，倘若另一个理财方案的公务员，是资产规模较小且刚刚离开校园的年轻人，则可以在确定客户具备一些基础金融产品(如股票、国债)投资知识的情况下，指导客户主要通过这方面进行资产的保值增值，并不断变化投资组合以尽量规避可能发生的风险;进而推介我行的“银证通”、“开放式基金定期定额申购”等投资理财产品和“网上银行”等便利产品。

　第三，客户接受相关产品知识的培训也非常重要。除各种形式的银行存款以外，股市、国债、保险作为基础性的投资品种普遍受到各类客户的重视，出于投资者众多以及操作相对容易的角度考虑，个人理财方案应当尽可能地对这些金融产品的投资份额进行合理安排。另外，由于工作领域的原因，可能某些客户对某种或各种金融产品非常了解，也可能有人对此一窍不通，但是不管怎样，对每一个接受理财方案的客户都必须要在一定程度上让他们熟悉自己方案中所涉及到的金融产品，如客户签约新股随心打账户，申领贷记卡、申购投资连结保险，我们就应该详细介绍金融产品或召集客户进行培训，避免因操作失误或解释不到位造成退单等一系列后继无用的工作。而且一旦一个客户前来办理完退单手续之后，你再想给他推荐其他的理财产品几乎不可能了;因为他首先已经在心里把你给否定了“这个人骗了我!“或者”这个银行就是和保险公司合伙起来骗人的。“中国人有个“很好”的习惯，就是在给别人说一些消息的时候常常使用“我听说”“他们说”，如果一个客户当他对你从心理上否定了之后，你再想转变他对某个事物的观念是非常困难的，而且他同时也可能将他的这种观点传播到他周边的人群，他周边的人群可能会将这种对我们营销不利的观点再传播给其他人;从而导致该网点甚至该银行失去大量的潜在客户。

　在这里我想给各位同事强调的一个观点，这就是 “我

　不是为了这么一单产品或是我这个月的工资而向客户推荐这款产品，我是为了更好的为客户的资金能够更好的获得他所需要的增值服务而向他推荐我们的产品。“ 最后，在考虑完以上的各种因素之后，我们还可以适时的给客户推荐一些填充性的产品。例如，办理了新股随心打账户的客户我们可以为他签订短信银行，让他随时能够清楚的了解他账户的变动情况等等。

　过往业绩不代表未来，这些仅仅是我所在过往成绩上得到的一点点小小的经验总结，希望大家能给从中获得一定的启发，更希望大家在今后的业务发展过程中能够给我们多提供先进的经验。

　在这里，我个人送给大家两句在我大学时期市场营销课程里学到的名言“市场是最坏的教练，还没有等我们热身就已经开始竞赛，竞赛结果的好坏相当一部分因素在于我们的悟性和主观能动性。同时，市场也是最好的教练，不需训练就能教会我们技能和发展的契机，关键的是市场参与者的眼光是否长远、品格是否经得起考验“。

　在近半年的金融市场动荡中，我们已经经历了足够的市场磨练，我坚信通过我们共同的奋斗，架好“支点”撬动市场，打造“势能”以便放大行销惯性，进行整合形成“拳头”能量，圆满完成河滨支行的各项中间业务指标，为河滨的蓬勃发展添砖加瓦!

　2017 保险公司半年工作总结范文

　转眼间三个月过去了，年 10 月 1 日后，我被安排到非车险部学习，一直到现在。在非车险主要也是了解整个部门工作的程序，各种内务工作的操作，并也进行了一些简单的操作：承保，续保，理赔等。得到了部门同事和非车险经理李继雄经理的大力支持和帮助。而且，得到了很多去一线学习查勘，定损，理赔，承保等的学习机会，让我受益很多，得到很多锻炼的机会。并且得到李继雄经理一些工作中的指导和处理事情的方法，尤其是工作中我做的不足时，李经理的严肃指导，使我真正体会到自己懂得的东西太少了，有待提高的东西太多了。也正是在平常工作中得到了这么多人的关心和帮助，逐渐地让我有了一个更加全面的视野，更加专业的为客户服务的方式。

　以前，我总以为自己对很了解，很懂，但经过这半年在

　意外险和非车险的学习，让我更加理解到这两个字的内涵。感觉到做个真正的保险人真的很不容易，因为他要求我们具备各方面的知识，要有敏锐的市场洞察力，要有一颗敢于面对失败挫折的心，而且要有坚持学习提升自己的能等等。

　始终相信：努力也许会不成功，但放弃肯定失败;始终相信：我会全力以赴，把握每次学习和提升自己的机会;始终相信：我会用我的成绩去回报一路上陪伴我的人，一路上温暖过我的人。

　2017 保险公司半年工作总结范文

　一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：

　一、员工管理、业务学习工作：

　1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，积极调动团险业务员和协保员的展业积极性。

　2、制定符合团险实际情况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习

　业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选择，降低赔付率。

　3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。

　4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。

　5、制订 xxx 年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。

　二、意外险方面工作：

　学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。三是在各学校即将放假前

　期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将 xxx 万余份学平险《致学生家长的一封信和...

篇七：保险公司半年总结

公司半年工作总结ppt 日期：202X月X日汇报人：某某某

　没有对文化的深入理解，没有明白这种文化的真正含义，不单止挖掘不出文化的价值，甚至会破坏了一处文化遗迹。余秋雨的一句;我好恨;怎能抒发完心中的悲伤愤恨。王道士的所作所为也许就是不重视文化价值教育，政府管理不力的悲哀。这事一个时代所造成的。而如今，我们更担心的是现代应试教育制度下学生功利性学习，无疑会导致对中国文化理解不深入，难以出文化伟人，难以挖掘中国文化价值。所以，要挖掘文化的价值，还需摒弃文化功请输入你的内容半年总结汇报工作总结/述职报告/工作汇报/部门计划汇报人：XXX

　时间：XXXX

　利价值体系，专心对某种文化深入理解。挖掘文化的价值，是纯粹精神创作的必要步骤。若要研究作文一种文化，必须要深入挖掘其本质，这是纯粹精神创作所必需的步骤。当你真正走入某种文化，真正体会挖掘到他的价值，才有可能对其进行纯粹的精神创作。正如莫言，中国第一位诺奖得主，他从小就沉浸于东北高密乡的文化氛围内，深入挖掘了高密乡的文化价值，并对此进行了创作，终因《蛙》而闻名世界。由此可见，要纯粹地进行精神创作，就 01 输入标题输入您的内容 02 输入标题输入您的内容 03 输入标题输入您的内容 04 输入标题输入您的内容目录请输入你的内容

　必须要深入挖掘文化价值，不能带有任何功利心，只是纯粹地去研究创作，这样才能真正成为文化伟人。挖掘文化的价值，是纯粹精神创作的必要。挖掘文化的价值，需要有文化研究精神。当今中国出不了文化大家也许就是因为人们没有对文化研究的精神。学生功利地考试，成人用功利标准去追求精神生活。这诚然是不能挖掘出文化的价值的，就更不可能出现纯粹的精神创作了。比起现在，上世纪初的一拨人才很具有文化研究精神，如梁淑俱，林语堂请输入你的标题输入你的内容 01

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　年中总结汇报 PPT 模板请输入你的内容，并进行编辑。图片和文字都可以更换标题01 请输入你的内容，并进行编辑。图片和文字都可以更换标题02 请输入你的内容，并进行编辑。图片和文字都可以更换标题03 请输入你的内容，并进行编辑。图片和文字都可以更换标题04

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　请输入你的内容感谢您的观看工作总结/述职报告/工作汇报/部门计划汇报人：XXX

　时间：XXXX 2020

篇八：保险公司半年总结

公司半年工作总结ppt 【年终总结】【新年计划】【述职报告】【工作汇报】

　01 年度工作概述此部分内容作为文字排版占位显示（建议使用主题字体）

　02 工作完成情况此部分内容作为文字排版占位显示（建议使用主题字体）

　03 成功项目展示此部分内容作为文字排版占位显示（建议使用主题字体）

　04 明年工作计划此部分内容作为文字排版占位显示（建议使用主题字体）

　目录 CATALOG

　们要懂得感恩，老师就像一支蜡烛，燃烧了自己，却照亮了别人。感作文恩朊友，是他们让我们得到了友谊，让我们摆脱了孤独不寂寞，是他们在我们危难时，伸出了真诚的援助之后，是他们在我们伤心时用一句真诚的话语来安慰我们，鼓励我们。感恩社会，给了我们良好的生存环境，感恩社会给了我们关心，感恩社会给了我们生的希望，让我们幸福快乐的生活下去，去创造属于自己的未来。感恩挫折，给了我们坚强的意志，让我们从一个脆弱的人变

　年度工作概述请替换文字内容，点击添加相关标题文字 01

　成一个遇到困难丌退缩、丌害怕的勇敢的人；感恩挫折使我们微笑的面对人生，面对生活，让我们变成一个坚强的少年，勇敢地去面对未来。感恩也许只是一句发自内心的简单话语，一个微丌足道的行为戒表现，也会使人感到安慰。就让我们从现在开始学会感恩，感恩身边的每一个人，每一件事，这样世界才会有更多的欢声笑语，才会变得更美好。学会感恩作文600悠修的白云露出洁白的笑容，那是对天空的感恩；嫩绿的小草跳起优美的舞蹈，那是标题文本预设此部分内容作为文字排版占位显示

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　工作完成情况

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