反洗钱演讲稿4篇反洗钱演讲稿 银行反洗钱演讲稿各位领导、各位同事： 大家好！ 今天我演讲的题目是： 齐齐参与反洗钱，人人有责。 古语有云： 天下兴亡，匹夫有责。 而下面是小编为大家整理的反洗钱演讲稿4篇,供大家参考。
篇一：反洗钱演讲稿
行反洗钱演讲稿各位领导、 各位同事：大家好！
今天我演讲的题目是：
齐齐参与反洗钱， 人人有责。
古语有云：
天下兴亡， 匹夫有责。
而现今打击洗钱犯罪，更是人人有责。
打击洗钱犯罪， 可以让社会的经 济繁荣发展，保障金融的安全， 这就是万民的福祉。
从 1997 年的《中华人民共和国刑法》 ， 到 2001 年的 刑罚修正案（三）
， 最后到 2007 年度《反洗钱》 的颁布， 国家对反洗钱的制度一步一步的完善，我国的 反洗钱度过了初期学习、 探索、 创新和调整的阶段， 在接下来的这个阶段， 我们正向者全面发展和纵深发 展的阶段迈进。
而在这个阶段里， 需要的正是大家对于反洗钱的认识与对洗钱活动的监督。
齐齐参与反洗钱， 人人有责。
反洗钱大额可疑交易报告制度作为金融机构反洗钱义务的核心内容，
其履行情况好坏直接关系到反洗钱工作的质量和成效。
最近， 我们结合基层反洗钱工作实践开展了一次专题调研，发现存在一些亟待解决的问题。
一，大额可疑交易制度执行中存在的主要问题
1、 机构岗位设置不合理， 部门有效履职难。
一是反洗钱职责归口管理不合理。
农发行、 农信社反洗钱职能归属在会计财务部门，工行、 中行、 建行归属在风险合规部， 农行则归属在保卫部。
由于大多数机构反洗钱职能归属与相应部门的具体工作关联度较低， 造成协调反洗钱工作的难度大、 履行职责难。
二是一线岗位履行反洗钱职责难到位。
据调查， 银行业机构一线网点临柜人员
一般要兼职反洗钱工作， 主要承担提供大额可疑线索的职责， 业务主管则要兼反洗钱报告员的角色， 很难确保履行反洗钱职责到位。
目前银行业机构一线网点基本实行柜员制， 每个营业员半个工作日人均办理业务少则几十笔， 多则上百笔， 平均 5 分钟就要办理一笔业务， 根本没有多余时间进行可疑交易的分析、 识别，及大额交易和可疑交易的登记。
另外， 在反洗钱 、 可疑交易监测中， 对“大量” “频繁’ 、
、
、
， “累计” “近期” “连续” 等交易信息的识别， 需要工作具有连贯性，
但银行业机构一线网点人员基本实行半天工作制，
这种工作特点或岗位设置，很容易造成可疑交易信息漏计、 漏报。
2、 二可疑交易标准还不够完善， 识别标准执行难。
一是部分可疑交易标准虽然“简单”
， 却不易操作。
不少金融机构反映，部分可疑交易标准不易操作。
如: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 以下简称《办法》 第十一条第五款 “与来自于贩毒、 走私、 恐怖活动、 赌博严重地区或者避税型离岸金融中心……”
、 第十二条第五款“与洗钱高风险国家和地区有业务联系”
、 第十三条第十五款“与洗钱高风险国家和地区有业务联系的” 等规定中的“地区” 或“中心” 不明确， 在实际报告时无所适从。
二是部分可疑交易标准未充分考虑证券市场的特征。一些证券机构反映， 《办法》 第十二条规定的证券业可疑交易报告标准，
仍主要停留在对客户资金账户和证券账户监测的简单层面上， 未充分考虑证券业在证券发行、 证券上市、 证券评估、证券交易、 证券交割、 让利分红等环节可能存在的洗钱“风险点”
， 在当前股市资金实行银证转账， 客户保证金流出流入股
市实际由银行监控的清况下， 明显呈现证券业反洗钱工作与银行业反洗钱工作的同质化， 对股市可疑交易资金的监测分析容易流于形式。
《办法》 第十二条第四款、 第六款将“长期闲置的账户原因不明地突然启用，
并在短期内发生大量证券交易”
“开户后短期内大量买 、 卖证券， 然后迅速销户’
， 列为可疑交易标准。
在股市上涨期， 上述两种现象大量存在， 将此交易列为可疑交易，
既大量增加证券营业机构无价值的可疑交易报告量，
也增加反洗钱监测信息中心分析、 处理信息的工作量。
三是部分可疑交易标准未考虑新型业务的特点。
随着金融创新力度的加大， 新型金融产品层出不穷， 如网上银行、 电话银行、 手机银行、银证产品、 银保产品等， 这些金融产品有别于传统金融产品的新特点， 如资金形态的虚拟性、 交易行为的隐蔽性、 交易速度的快捷性、 业务办理的无纸化、 产品特征的模糊性等， 但《办法》 仍缺乏针对这些金融新型产品设计可疑交易识别标准， 如何识别新型金融产品的可疑交易是基层反洗钱工作的一个难点。
3、 三交易监测方式不完备， 电子业务监测难。
传统支付结算业务， 客户会到银行柜台上填写相关票证并签章确认， 一笔支付交易至少要经过经办授权一审查三个环节才能办理， 频繁、 累计发生的大额、 可疑交易容易被察觉。
随着网上银行等一些电子交易业务品种的迅速发展， 交易行为的方便、 快捷、 可靠， 尤其是客户身份的隐蔽性， 电子结算交易业务品种往往很容易成为洗钱犯罪的便捷通道。
例如， 通过网上银行办理支付业务， 只要在账户余额不透支的情况下， 客户通过互联网可以随意自主地汇划资金， 办理业务的银行没有注明资金用途、 客户签名的原始单证，
只有业务流水账和分户账， 金融机构很难对交易金额、 频率、 流向、 性质进行实时监控和分析识别。
但是， 当前金融机构反洗钱监测仍然主要停留在手工采集、
人工识别的阶段，
仍然将发现可疑交易的重点放在传统柜台业务上， 侧重于大额现金存取、 资金汇划等业务， 忽视对网上银行等一些电子交易业务的跟踪分析和识别，
这种做法在现代化支付体系和银行会计集中核算模式、 银行支付交易数量成几何倍数递增的情况下， 根本不可能保证反洗钱可疑信息收集完整和准确， 难以应对电子金融业务的发展，极易造成对可疑交易的漏报和分析的失效。
4、 信息报送制度不规范， 信息报送质量提高难。
一是判别尺度不统一。
调查显示， 各金融机构对可疑交易报告的报送执行松紧尺度不尽相同， 多数金融机构遵循谨慎性原则， 发现金额、 频率、流向、 性质等有异常情形的可疑交易， 在经过严格分析识别后再上报。
但有的则只对认为与洗钱、 恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易才上报， 这种报告往往涵盖信息太少， 会漏掉许多有价值的信息有的则采取“扩大化’
， 的办法， 只要自认为符合可疑交易识别标准的交易， 就不加分析和客户身份重新识别就上报， 由于报告的交易信息太多， 反而降低了信息分析处理的效率。
二是报送手段不完善。
金融机构向上级行报送可疑信息通过行内业务系统报送，
人民银行分行省会中心支行向人总行报送可疑交易报告通过行内 NOTES 系统报送。
金融机构向人民银行报送可疑交易报告采用 v3. lb 版， 而这种可疑交易信息报送格式缺乏必要的查询功能、 分类汇总功能， 既不利于人行反洗钱监管和反洗钱监测宏观分析， 也不利于反洗钱行政调查和洗钱
案件侦查。
目前， 正缺乏一套功能统一、 完整的反洗钱信息监测分析和报送系统网络版。
三是主报告行不协调。
主要反映在通存通兑业务的跨地区、 跨行交易上， 对这些业务涉及的大额可疑交易应由开户行上报， 还是由业务发生行上报， 不少业务人员不清楚， 往往导致两种现象: 要么开户行、 业务发生行均未报送大额可疑交易信息， 造成反洗钱信息漏报要么开户行、 业务发生行均报送大额可疑交易信息， 造成反洗钱信息重复统计。
二， 完善大额可疑报告制度时建议
1、 统一金融机构反洗钱部门设置。
将本外币反洗钱、 个人和单位金融业务反洗钱、 账户管理和结算管理职责等进行整合、 归口，设立反洗钱专门机构， 或本着有利于反洗钱工作开展的宗旨， 指定与反洗钱工作密切相关的部门负责反洗钱工作， 由该机构反洗钱部门负责反洗钱工作的组织协调、 信息收集、 信息审核、 信息报送， 以及反洗钱宣传培训、
对下级机构的反洗钱监督检查等各项工作。
要求金融机构增配必需的反洗钱岗位人员、 对反洗钱相关部门和一线网点的反洗钱岗位及其职责尽量进行明确见下表， 配置有关技术设备， 以全面提升反洗钱工作水平。
2、 统一制定反洗钱报告实施细则。
建议人总行统一制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法实施细则》
， 对大额交易和可疑交易报告标准进行诊释， 消除大额交易和可疑交易报告制度执行中可能出现理解歧义， 规范基层行反洗钱报告监测分析工作。
3、 设计反洗钱信息双向报送程序 建议金融部门分支机构将大额和可疑交易报告逐级上报上级行的同时，
报送人民银行当地分
支机构。
通过建立反洗钱大额和可疑交易信息双向报送程序，
让人民银行省级以下基层机构也能掌握当地金融机构大额和可疑交易信息的报送情况， 有利于基层行对金融机构大额和可疑交易信息实施动态监控， 对可疑交易线索进行分析识别， 减少逐级向人民银行省级机构求证的环节， 提高基层人民银行反洗钱监管效率。
4、 尽快开发反洗钱监测信息系统人民银行应尽快开发网络版的反洗钱监管信息系统系统模块构成， 并与金融机构业务处理系统、 人民币账户管理系统、 大小额支付系统、 国际收支申报系统及公安身份核查系统的端口连接， 提高反洗钱监测技术手段， 全面提升反洗钱工作水平。
1、“信息筛选” 模块:通过设计专门程序将《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定的大额交易和可疑交易识别标准纳入系统， 并通过系统与金融机构有关系统实行连接， 对所有支付交易进行电子化、 动态化、 全覆盖的监测， 筛选、 分类形成人民银行规定格式和要素的人民币大额交易报告、
人民币可疑交易报告、 外汇大额交易报告、 外汇可疑交易报告:
2. “信息贮存” 模块: 存放辖内金融机构系本机构的大额交易和可疑交易信息， 通过专门授权可对贮存信息进行删除、 修改处理。
3. “信息传输” 模块: 将大额交易和可疑交易报告向上级行和当地人民银行报送如金融机构或下级机构报送的大额交易或者可疑报告有要素不全或存在错误的，
发还金融机构或下级机构要求予以补正:
4. “查询分析” 模块: 按金融机构、 行政区划、 报送时间、 开户人名称、 业务种类、 金额区间、时间区间等选择项进行微观查询， 发现涉嫌洗钱线索并按绝对
数、 相对数、 增长数等指标对大额交易、 可疑交易信息进行宏观对比分析， 找出当地可能的洗钱领域和行业: 5. ‘行政调查” 模块: 设计反洗钱协助调查、 调查审批、 调查通知、 调查询问、 调查封存、 临时冻结、 调查报告等子模块。
“ 6.
机构情况”
模块: 反映辖内所有金融机构网点的基本情况、
反洗钱内设机构设置情况、 人员配备情况、 反洗钱宣传培训情况等信息， 并随信息变化依授权进行修改。
7. “现场检查” 模块: 分为“检查程序”和“处罚程序” 两个子模块。
检查程序包括: 立项审批表、 检查实施方案、 检查通知书、 进驻会谈纪要、 检查资料调阅清单、 检查工作底稿、 检查取证记录、 登记保存证据材料通知书、 检查事实认定书、 检查报告、 现场检查意见书、 现场检查意见告知书等处罚程序包括:处罚立案审批表、 行政处罚意见告知书、 行政处罚决定书、 送达回证等法律文书:
8. “报表生成” 模块:根据反洗钱现场检查、 行政调查、 反洗钱宣传培训情况生成反洗钱基础工作情况统计表、 反洗钱行政调查情况统计表、 反洗钱现场检查情况统计表、 反洗钱行政处罚情况统计表等报表。
9 一系统管理”
模块: 主要是操作员信息、 本机构信息维护、 操作日志、 数据备份与恢复、 接收及上报报表等功能 反洗钱， 大势所趋， 人心所向。
特别是作为金融机构的内勤人员， 我们更应该依法履行反洗钱的义务， 预 防和打击反洗钱的犯罪。
建立反洗钱内控制度， 开展客户尽职调查， 贯彻落实大额和可疑交易报告制度、
客户身份资料和交易记录保存制度，这些都是我们金融机构应尽的反洗钱责任。
自 2007 年 1 月 1 日反洗 钱法正式施行以来， 这部法令已走过了 5 年的岁月。
而
在这五年的岁月里， 从侦破的种种洗钱案件中， 我 们发现大多数的反洗钱活动都会经过金融机构作为中介来进行， 可谓与金融机构有着千丝万缕的关系。
由 于金融业承担着社会资金存储、融通和转移的职能， 所以很容易就会被犯罪分子所利用。
因此，在我们身 处的这个金融业， 反洗钱工作的前沿阵地， 我们一定要运用自己的“火眼金睛” ， 识别客户， 报告大额可 疑交易，预防和打击洗钱犯罪。
当通常只订立小额保单及平时以定期付款方式缴纳保险费的保户， 突然要求订立一次缴清保费的大额保单 时； 当保户要求用大额现金付款方式订立寿险保单时， 我们就要警觉， 及时向有关部门反映情况。
只要大 家同仇敌忾， 相信必定会让洗钱犯罪分子原形毕露。
大家齐齐参与到反洗钱的活动中， 让我们社会更加安 定， 繁荣吧。
篇二：反洗钱演讲稿
钱经理演讲稿：保护自我 远离洗钱 反洗钱经理演讲稿：保护自我 远离洗钱 反洗钱经理演讲稿：保护自我 远离洗钱:2013-9-20 9:30:10 保护自我 远离洗钱反洗钱经理演讲稿尊敬的各位领导，各位同仁，大家好！今天我演讲的题目是：保护自我 远离洗钱中国经济事业的迅速发展，不仅为金融行业的腾飞插上了坚硬的翅膀，同时也给各家金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动出现了跨国化、智能化、隐蔽化的趋势，严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。试想，生活中萦绕在您身边的都是毒贩，黑社会组织，走私犯、金融诈骗罪犯甚至琳琅满目的洗钱机构，我们的生活还会安定吗？社会的安定还会有保障吗？因此，打击洗钱犯罪活动，人人参与，人人有责! 反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证，更是维 ，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。按上级要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。利用晨会时间，每季度召开一次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活，有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定等相关制度展开学习，主要目的是更深入地普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解反洗钱有关知识。另外，光大银行还通过培训提高全行员工对反洗钱知识的认知度。一是强化员工深刻领悟反洗钱的重要性。分行邀请人民银行反洗钱专家开展行内反洗钱人员培训，有效提高全员风险防范意识，提升全行反洗钱工作整体水平；二是强化临柜人员反洗钱知识培训。对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。强调柜面人员应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务。再次，认真开展反洗钱宣传月活动。反洗钱工作的艰巨性，决定了加大力度宣传相关知识的必要性。反洗钱具有很强的社会公众性，在履行反洗钱义务的同时，光大银行也有责任和义务通过多种形式的宣传活动，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪逐渐成为社会共识。在宣传反洗钱的同时，广泛开展问卷调查，以问卷的形式对周边公众做好情况了解。问卷内容主要包括客户对反洗钱基础知识的了解、洗钱的危害认知程度、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存重要性的认识等情况，及时将调查结果进行总结归纳，对多数公众认识不够的方面，着重收集相关案例和知识点材料，制定有针对性的宣传方案，做好重点宣传工作。最后，严格督促员工执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份识别是反洗钱的基础，我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行风险等级分类；对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并与有关业务部门共同甄别分析，在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为客户办理人民币单笔 5 万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件；在代售
篇三：反洗钱演讲稿
钱演讲稿 反洗钱专题讲座 ——国际反洗钱的经验与借鉴当前，全球洗钱规模越来越大，危害越来越大。据 IMF前总裁米歇尔·康德苏的估计，全球洗钱的数额 1996 年就达到全世界国内生产总值的 2%至 5%，即在 6000 亿到 15000亿美元之间。XX 年 6 月，联合国副秘书长兼禁毒执行主任皮诺·阿拉基在打击非法洗钱和灰色经济国际会议上指出，全球每年非法洗钱高达 1～3 万亿美元。不久前加拿大的毕马威会计公司公布了一份题为《XX 吉 年全球反洗钱活动调查 半 ：银行所面临的挑战》 拭 的报告，根据对全球 2 通 09 家银行的调查，有 晤 67%的银行表示怀疑 榜 洗黑钱的活动正在增长 吵 。在过去一年中，通过 购 银行洗黑钱的总金额应 晰 该在 5000 亿到 1 万 晌 亿美元之间。这些黑钱 聂 主要来自于毒品交易、 团 武器走私及其他犯罪活 募 动。总之，目前根据国 卑 际组织和研究机构的不 沸 完全估算，比较一致的 域 看法是全球每年洗钱数 寒 额约占世界总产值的 2 脱 --5%之间，即介于 灌 8000--2000 肄 0 亿美元之间。从最近 凋 几年各国披露的洗钱案 札 例看，其规模之大、牵 息 涉面之广以及运作之系 容 统化令人震惊，造成的 免 危害是不言而喻的。其 望 中，发展中国家和转型 嘲 国家因为经济和金融体 诸 制的不健全，成为洗钱 撮 活动的主要受害者，每 曹 年因此造成的财政损失 院 高达 500 亿美元，几 平 乎相当于西方国家对发 檬 展中国家官
方援助计划 震 的全部预算。
洗钱概述 舆
一、洗钱的概念 “洗钱 嘱 ”一词的来历
对于 拟 “洗钱”一词的词源， 械 学术界普遍接受的观点 岳 是，该词源来源于上世 敷 纪初美国旧金山市一位 虽 名叫圣·弗郎西斯的饭 聘 店老板的典故。据说， 盅 他为了怕饭店找赎的硬 佑 币玷污了食客们的白手 芹 套，便将柜台里的硬币 夕 每天晚上都用碱水清洗 赛 一番，然后第二天再投 罢 入使用。这可以说是对 扮 洗钱一词最原始的解释 棉 ，但此时的洗钱还没有 供 真正法律上的意义。
蒸
那么，“洗钱”作为 锯 其引申义———特指隐 晕 瞒非法及犯罪所得来源 祥 ，通过各种手段将黑钱 奠 洗白，堂而皇之地以合 芯法面目进入流通领域的 鸽 行为又起源于何时呢? 色 对此，学术界有两种说 炸 法：一种说法是：19 郧 23 年，洗钱者迈耶· 励 兰斯基利用在瑞士银行 耕 开立的帐户隐瞒对美国 死 路易斯安那州州长的贿 存 赂资金。另一种说法是 开 ：在 20 世纪 20 年代 迄 ，当时美国芝加哥黑手 孕 党的一名成员买了一台 延 自动洗衣机，开了家洗 魄 衣店，他把该组织通过 魂 勒索、组织卖淫、赌博 悬 以及走私获得的非法收 敦 入混入洗衣业收入，再 赵 向税务部门申报纳税， 沧 经征税后，剩下的非法 瞅 所得便成为合法收入。
炭 10 年后，东窗事发， 痈 该成员以逃税罪被判入 怯 狱，可见，这时的洗钱 伟
行为已经具有了法律上 邦 的意义。这两个案例可 韶 以说是具有现代意义上 毅 的“洗钱”一词的词源 沼 。
洗钱的内涵
洗钱 烈 是一个隐瞒或掩饰非法 丹 收益，并将该收益伪装 酝 起来使之看起来合法的 徐 活动和过程。从法律角 阅 度看，洗钱是指在了解 新 某些财产出自于犯罪或 肯 与之相关的活动的基础 梳 上进行的财产变更或转 羔 移，其目的在于隐藏、 粳 掩盖财产的非法来源， 衙 或帮助卷入犯罪活动的 朽 人逃避他们行为应负的 衅 法律后果，或对相关财 涵 产所有权的性 质、来源 厢 、动向进行隐瞒和掩饰 床 。
洗钱的外延
“洗 芽 钱”这一概念的外延还 艳 在不断发展，国外已呈 矩 现出许多新的形式：
1 烟 、黑钱洗白：将非法收 霉 入转换成合法收入；
娶
2、白钱洗黑：一些 学 合法的资金用以支持恐 泻 怖活动、逃税等
3 儡 、白钱洗白：利用各种 桃 手段将国有资产洗成个 耶 人财产；
4、白钱 翘 外逃：一些国内民营企 潭 业家将合法的收入转移 全到国外等。
洗钱的程序 魁
一般经过三个程序 秃 ：一是入账，洗钱者把 佯 非法收益分割成多份， 怜 分批直接存入银行账户 仪 ，或购买其他种类的证 耶
券或资产凭证，达到掩 瘦 人耳目的目的；二是转 攘 账，即通过证券和资产 交 凭证的出售，或全球范 层 围内的银行账户转移业 延务，使这些非法收入转 釜 移到其他不易被追查的 悦 金融机构；三是合帐， 越 就是对这些非法收入进 战 行融合并最终实现合法 湾化，洗钱者可能会选择 哟 购买不动产、奢侈品， 比 甚至进行风险投资等。
稻
按照美国《洗钱控 埃 制法》中的描述，洗钱 古 过程一般可以分为三个 象 阶段：放置阶段。即对 柿 来自非法活动的现金做 迭有形的处理。走私大量 某 的货币，然后将非法资 内 金与合法存款混合起来 沿 存入金融机构。培植阶 助 段。通过在不同国家间 郧的错综复杂的交易，或 慢 在一国内通过反复持续 引 地运用不同金融手段来 丑 掩盖和模糊犯罪收益的 雹 真实来源、性质以及犯 沂罪收益与犯罪者的联系 墒 ，使得犯罪收益与合法 袖 资金难以分辨。融合阶 赴 段：是洗钱链条中的最 歹 后阶段，犯罪收益经过 锄充分的培植后，已经和 谜 合法资金混同融入到合 握 法的金融和经济体制中 营 。犯罪收益已经批上了 忽 合法的外衣，犯罪者可 锡以自由的使用该犯罪收 言 益了。
二、对洗钱的界 唉 定
1988 年 11 铣 月通过的《联合国禁止 业 非法贩运麻醉品和精神 寅 药物公约》是第一个将 曼 洗钱行为定为犯罪的国 鸳 际条约。根据公约第 3 殷 条第 1 款 b 项规定，洗 诣 钱犯罪是以毒品犯罪的 兰 构成为前提的，犯罪对 旋 象限于任何直接实施或 喇 参与非法
贩运毒品犯罪 焰 的犯罪收益。它将洗钱 鸽 定义为：明知资产来源 吻 于毒品，为了隐瞒或掩 场 饰其非法来源，或为了 狙 协助任何涉及此种犯罪 例 的人逃避其行为的法律 匹 后果而转换或转让该资 譬 产；明知资产来源于毒 克 品犯罪，而隐瞒或掩饰 仍 该资产的性质、来源、 握 位置、处置、转移、控 禹 制关系或所有权的行为 廉 。
巴塞尔银行监督 细 委员会 1988 年 12 再 月发表的《关于防止以 目 洗钱为目的的利用银行 材 系统犯罪的声明》中指 刽 出，银行或其他金融机 民 构可能无意间被用作犯 稍 罪资金的转移或存储中 义 介。犯罪者利用金融系 燃 统进行支付，将资金从 定 一个账户转移到另一个 筛 账户；隐瞒金钱的来源 磨 以及收益所有人；通过 泽 安全储存设施对银行支 波 票提供保管，这些活动 烧 通称为洗钱行为。这个 水 定义侧重于金融交易。
呆
西方七国集团组成 淤 的全球性反洗钱国际组 赏 织——金融行动特别工 馋 作组 1989 年将洗钱 佑 定义为：“凡隐匿或掩 站 饰因犯罪行为所取得的 协 财物的真实性质、来源 馅 、地点、流向及转移， 疆 或协助任何与非法活动 磺 有关系之人规避法律应 彬 负责任，均属洗钱行为 胰 。”此定义对洗钱行为 明 采取较广义的定义。F 侵 ATF 发展至今已成为 测 国际性权威反洗钱机构 阶 。
1991 年 6 月 犬 10 日，欧洲共同体通 够 过了《关于防止以洗钱 疹 为目的利用金融系统的 焰 理事会第 91／308 肿 ／EEC 号指令》。该 海 指令将洗钱的外延延伸 十 至其他任何犯罪活动， 胰 将非毒品
犯罪的收益将 屡 归人犯罪对象
范围 矫 中，而且洗钱的对象不 吹 仅包括直接实施犯罪的 例 收益，还包括参与犯罪 散 的收益。1993 年， 帘 欧洲理事会通过《关于 刑 清洗、追查、扣押和没 鼎 收犯罪收益的公约》， 坛 第 6 条第 1 款对“洗钱 馁 罪”做了具体规定。第 喻 6 条对洗钱犯罪解释为 妒 ：明知财产是收益，为 崖 了隐瞒或掩饰该财产的 致 非法来源，或为了协助 豫 任何涉及此种犯罪的人 杀 逃避其行为的法律后果 脂而转换该财产；明知财 鸽 产是收益，隐瞒或掩饰 茎 该财产的真实性质、来 抖 源、所在地、处置、转 型 移相关的权利或所有权 协 ；在收取财产时明知财 撩 产是收益而获取、占有 乙 或使用该财产；参与进 脚 行、合伙或共谋进行、 严 进行未遂、以及帮助教 霹 唆、便利和参谋进行按 旭 本条确定的任何犯罪。
刺
按照美国 1992 缮 年颁布的《洗钱控制法 肘 》的定义，洗钱就是“ 金 指将犯罪所得不义之财 边 通过金融机构，使其形 只 式上变成干净的金钱， 序 从而隐蔽这种不法之财 徒 与犯罪行为之间关系的 帝 行为”。《洗钱控制法 惹 》将洗钱犯罪规定为：
肢 从事犯罪关联资金的金 腿 融交易，如果明知其性 酗 质，并以协助犯罪实施 擞 为目的，或者明知交易 毙 旨在掩盖款项的性质、 胸 方位、来源、所有权或 逸 控制权，构成联邦刑事 智 犯罪。与金融机构从事 叹 一万美元以上犯罪赃款 狄 的交易，构成联邦刑事 愿 犯罪。促使一国内金融 咋 机构不予提交，或者提 容 交有重大遗漏或失实的 轿 “货币交易报告”；重 摘 构与一个或多个金融机 蛊 构之间的
任何交易，构 序 成联邦刑事犯罪。所谓 愈 重构交易，是指犯罪分 糜 子和洗钱者对一万美元 豌 以上的款项，故意拆零 卿 ，分别与多个金融机构 湍 或一个金融机构的多个 听 分支机构交易，以使每 梢 一笔均在报告金额界限 哲 以下，从而规避报告的 仅 行为。
2000 年 刮 10 月，加拿大皇家骑 肃 警和美国海关在加拿大 箔 温哥华共同主办召开了 樊 “太平洋周边地区打击 赫 洗钱及金融犯罪会议” 丘 。该次会议上对于什么 捅 是洗钱这一问题，表现 扇 出以下趋向，即把洗钱 赵 犯罪涉及的非法所得来 产 源不断扩大，并且从把 喧 犯罪收益洗为合法收入 寥 这一模式扩大到：把合 母 法资金洗成黑钱以用于 钒 非法用途，如把银行贷 哼 款通过洗钱变为某人在 东 赌场的资金。把一种合 圾 法的资金洗成另一种表 汤 面也合法的资金，如把 设 国有资产通过洗钱转移 白 到个人帐户以达到侵占 贮 的目的。把非法收入通 包 过洗钱合法化，如企业 剩 把偷漏税款通过洗钱转 宫 移到境外。
意大利 咋 刑法中的洗钱罪。意大 盈 利刑法中对洗钱罪的规 桨定是最完整的。197 陕 8 年刑法典规定凡武装 岿 抢劫、勒索和劫持人质 闽 行为所得之财物，经银 崇 行转换后，成为合法的 用 ，构成洗钱罪。199 崖 0 年增加了惩治毒品犯 向 罪所得的洗钱行为。1 狱 993 年 8 月 9 日第 3 捏 28 号法律，完全吸收 赣 了《欧洲反洗钱公约》 齐 的内容，对于清洗、使 忍 用任何犯罪的非法所得 坷 的行为，均应予以刑事 混 处罚。
俄罗斯的洗 血 钱罪。1996 年 6 月 诸 颁布的俄罗斯联邦刑法 蝎
典规定洗钱犯罪为“从 铁 事涉及明显非法手段取 疮 得的货币资金和其他财 秩 产的金融业务和实施与 份 之相关的其他法律行为 烂 ，以及利用这些资金或 焦 其他财产来从事经济活 限 动或其他经济活动的” 棺 。俄总统普京于 XX 年 宋 8 月 7 日签署了自 XX 藩 年 2 月1 日起生效的《 妖 反洗钱法》。该法规定 慷 ,银行以及其它金融机 鸣构必须对个人和法人超 伐 过 60 万卢布的现金交 原 易,包括外汇买卖、不 把 同币值的货币兑换、法 浸 人资金注册等进行跟踪 烘 监控,如发现有疑点, 蛛 必须向即将成立的金融 曝 监控中心汇报,内容包 删 括账户户主姓名、税款 蜘 身份号和住址等。金融 免 监控中心对有关信息进 舔 行分析后,如认为有必 尿 要,必须将有关材料移 扬 交司法机关。
XX 帧 年 7 月经国家杜马同意 帽 ，俄罗斯联邦委员会通 整 过了“联邦法律修正案 掺 ”，同意对“禁止非法 礼 收入合法化”的相关法 颜 律文件进行修改。修改 窄 后的新法扩大了向权力 用 机关汇报经营业绩的主 瓣 体范围，其中新增了不 酝 动产买卖市场上的职业 雪 中介组织，律师、公证 苗 人以及其他独立核算的 舅 法人主体。在这种情况 液 下具备法人资格或是独 毖 立核算业务的律师、公 许 证人以及法人代表不必 阴 接受实时监督。按规定 掉 ，这些人员“只需在认 楚 为其所签订的合同、所 颠 从事的业务有帮助洗黑 缓 钱的可能”时，才有义 尸 务向代表机关进行汇报 增 ，并接受稽核。修订案 颖 中还规定，要对非信贷 焙 组织无息贷款总数超过 确 60 万卢布、不动产合 融 同总额超过 300 万卢 岗 布的业务予以
监督核查 几 。
香港的洗钱规定 钱 。香港《贩毒条例》于 际 1989 年 9 月 1日制 剥 定实施，将洗钱罪包括 辱 在毒品罪中。《有组织 霄 及严重罪行条例》是目 毋 前香港政府惩治有组织 占 犯罪和黑社会性质犯罪 直 的主要法律之一，分别 萨 以 1994 年第 651 递 号法律公告及1995 舶 年第 157 号法律公告 路 通过公布。制定法上的 赛 有组织犯罪包括 12 个 吏 条例中所规定的罪行。
险 根据《有组织及严重罪 邮行条例》的规定，香港 德 刑事立法中将“洗钱罪 非 ”定义为：指明知或有 波 合理理由相信有关的人 技 曾犯可公诉罪行或曾从 页该罪行中获利，而直接 勾 参与或以其他方式参与 崔 任何安排，从而方便有 咙 关的人或其代表，保留 殖 或控制有关的人从可公 赂诉罪行的得益；或使有 仙 关的人从可公诉罪行的 枕 得益被用作保证，以确 麦 保有关资金供有关的人 涛 运用，或被用作为有关 轻的人利益而以投资的方 绸 式取得该财产的行为。
美 香港《贩毒条例》规定 账 ：洗钱罪，是指明知或 绪 有合理根据确信某人为 怔贩毒分子或者从贩毒中 阴 获得利益，仍然参与或 腔 者从事替该贩毒分子安 氦 排保存贩毒得益的活动 朱 ，或者由此使得贩毒分 修子能够妥善保管或者处 鹏 置这些得益，或者将这 ...
篇四：反洗钱演讲稿
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工作计划
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工作反思
反思存在不足1. 服务问题2. 销售问题3. 管理问题服务与营销的冲突人员流动大柜台压力大，服务质量下降
汇报完毕， 谢谢！