履职回避豁免申请原因8篇履职回避豁免申请原因 PwC1.1监管处罚分析《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》探究1 PwC1.1《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见下面是小编为大家整理的履职回避豁免申请原因8篇,供大家参考。
篇一：履职回避豁免申请原因
C1.1 监管处罚分析《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》探究1PwC1.1 《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》出台背景监管动态案例加强银行保险机构员工履职行为监管，推进履职回避政策 银保监局 政策性银行 大型银行 股份制银行 外资银行 金融资产管理公司 2019年12月25日，银保监会发布《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》（简称“履职回避指导意见”），主要对履职回避工作和员工轮岗提出了原则性要求，正式将履职回避和轮岗机制列入企业内控合规的考察点之一。监管对象治理目标：推动行业自律和内部廉洁建设，从保险机构内部提升风险控制机制有效性。治理现象：主要解决银行保险机构，因亲属关系的不规范回避而间接造成的保险欺诈、虚构中介、保险机构治理问题等银保监的“热门”罚单问题。治理效果：从监管角度，针对银行保险机构的履职回避机制建立了统一原则性要求，从源头上降低利用不正当关联关系牟取公司利益的可能性，协助企业实现对廉洁风险摸排和把控。2020年2月28日，陕西银保监局关于不予核准长安银行股份有限公司侯某某任职资格的批复（陕银保监复〔2020〕45号）关于《长安银行关于侯某某高管任职资格核准的请示》，经陕西银保监局审核反馈：• 拟任人不符合《陕西银保监局转发<中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见>的通知》中 “辖内法人城商行员工原则上不得在本人成长地担任地市级分支机构主要负责人” 的规定。• 因此，不符合《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条（七）具有担任拟任职务所需的独立性的任职资格条件。综上，现不予核准侯某某长安银行股份有限公司铜川分行行长任职资格。 保险集团（控股）公司 保险公司 保险资产管理公司 保险专业中介机构 外国保险机构驻华代表机构 其他会管经营类机构3
PwC1.2 《关于在车险领域开展履职回避工作的通知》出台背景“ 加快车险改革是一项紧迫任务” - 银保监会副主席黄洪治理目标：铲除涉嫌利益输送关联关系，建立不正当利益阻断机制。治理现象：在车险行业方面，保险公司关键人员与中介机构、评估方等公司之间，未建立规范的履职回避机制，存在财险公司的高层管理或车险业务人员投资、参与设立甚至以自己名义或亲属名义注册保险中介机构、汽车维修企业的现象，造成了内外勾结、中饱私囊的保险乱象。治理效果：针对车险行业，避免了裙带关系的弊端影响公司的经营行为合规性以及经营成果真实性，降低了潜在廉洁风险的发生。切断车险利益输送，规范业务合规健康发展 为进一步规范车险市场秩序，促进行业健康发展，2020年3月23日，银保监会财险部发布《关于在车险领域开展履职回避工作的通知》（简称“车险履职回避通知”），要求财险公司关键人员在履职时应与同在相关产业链上的亲属避嫌。监管对象财产保险公司总部及分支机构中对车险领域的管理层成员和内设部门负责人作为监管重点，涉及以下方面：• 经营管理权• 风险控制有决策权• 具有重要影响力4
PwC重要整改节点01重要报备节点 02重要保障机制04内控报告的披露0503重要报备内容• “履职回避指导意见”给予存量任职回避问题的整改3年过渡期：- 2020年：解决管理层的回避问题；- 2021年：解决各个内设部门负责人的回避问题；- 2022年：原则上清理完所有的存量回避问题；如2020年，2021年无法按时完成的，需获审批及公示延后。• 内部摸排情况和回避工作的实施计划报送监管部门或属地监管机构：- 规定时限：2020年3月26日（新规印发后3个月）；- 延期时限：2020年6月26日，但需获监管批准。• 定期对履职回避执行情况进行检查，将有关制度制定和执行情况纳入年度内部控制评价报告，上报对应监管部门或属地监管机构。2.1“履职回避指导意见”关注重点• 制定履职回避制度办法，应结合实际明确公司履职回避工作中“关键人员”、“重点业务”的具体范围，并报送应监管部门或属地监管机构。• 指定牵头部门负责具体工作，持续优化对员工应回避亲属信息的获取和核实手段，建立回避亲属关系个人申报制度；积极引入信息技术，搭建专门信息库和信息管理系统，推动履职回避工作的动态更新和实时控制。5
PwC重要目标人群01重要车险领域排查 02重要检查范围0403重要问责机制• 各个财产保险公司的关键人员以及其亲属。∆ 关键人员：指保险公司总部及分支机构中对经营管理有重要影响力的管理层人员和内设部门负责人。• 按照“车险履职回避通知”，针对车险行业：- 人员摸排三个重点领域：
∆ 车险承保 ∆ 车险理赔 ∆ 财务风控；- 履职回避制度办法制定必须体现车险领域履职回避内容。2.2 “车险履职回避通知”关注重点• 制定牵头部门负责具体工作；发现未按要求进行履职回避的，要依据公司内部规定严肃处理，并及时向监管机构报告。• 重点筛查关键人员亲属经营的或与其公司有业务来往机构：∆ 保险中介机构 ∆ 汽车修理企业 ∆ 汽车综合服务机构 ∆ 道路救援机构∆ 伤残鉴定机构 ∆ 汽车租赁企业 ∆ 营运车辆管理企业 ∆ 二手车交易机构6
PwC任职回避的具体要求关键事项 监管条文 重点关键人员任职回避“三不得“•不得与亲属在 同一单位 双方直接隶属于同一管理层成员或有直接上下级管理关系的职务。同一单位：指银行保险机构关键人员所在机构本部，具有独立人事管理权限的各级直属机构、事业部等视为同一单位。关键人员：对机构经营管理、风险控制有决策权和重要影响的人员。•不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务、监察、内控、内审、风险管理、授信审批、投资决策、投资交易等工作。•不得同时在其他双方有直接业务制约或利害关系等影响内控机制有效性的岗位工作。监管人员亲属任职回避• 员工有亲属在监管机构工作的，银行保险机构应合理安排该员工岗位和职责，避免员工与亲属存在任职回避和公务回避关系，避免出现影响监管公正的情形。监管亲属也需进行回避，人事部门应在入职及入职后定期开展人员关系调查，建立人员关系名单库。公职人员任职回避• “公职人员任职回避。银行保险机构拟聘用曾在党政机关工作的公职人员的，需注意审核其是否符合《公务员法》和有关法规规定的任职回避要求，其任职是否经原单位党委（党组）审核并按照干部管理权限征得相应的组织（人事）部门同意。“聘用和任职时需要开展人员过往经历调查，审核回避情况，增加外部单位的核实以及批准。关键人员和重要岗位员工轮岗要求• 对于在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的各级管理层成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工，应严格实行轮岗。成长地：
“本人成长地”一般指本人接受中小学教育和最初参加工作时间较长的县（市），实际工作中，要根据干部的家庭情况和本人经历具体把握。人事部门需要在年初编制预算时考虑干部异地安家、探亲、交通等成本，导致人事成本进一步增加。• 轮岗期限原则上不得超过7年。• 全国性银行保险机构员工原则上不得在本人 成长地 担任省级和地市级分支机构主要负责人，确有特殊情况的，可申请豁免，但应按规定履行有关审批和公示程序。3.1 “履职回避指导意见”主要内容探究7
PwC业务回避的具体要求关键事项 监管条文 重点员工业务回避•银行保险机构员工在办理重点业务时，如涉及本人、亲属或存在其他利害关系的，应主动汇报并提请业务回避，且不得以任何形式施加影响。重点业务：根据廉洁风险评估结果，明确各公司自身的业务风险特点，分析利益输送、利益冲突及廉洁风险存在的重点环节，依据此结果定义重点业务，如理赔业务、资金运用、融资业务、重大关联交易等。关键人员附加要求•关键人员在涉及本人或亲属等关联交易事项表决、决策时，及时告知关联关系的性质和程度，并履行回避义务。暂无3.1 “履职回避指导意见”主要内容探究（续）8
PwC回避程序关键事项 监管条文 重点任职回避程序•本人提出回避申请或所在单位提出回避建议。•回避的豁免需要经过严格审批；•建立人员主动申报机制•建立公司主动调查机制•建立举报机制•强化问责机制，如迟报、瞒报的问责措施•任免单位有关部门审核回避情况，听取员工本人及相关人员意见，并提出回避意见。•任免单位作出决定，需要回避的，应调整岗位或岗位职责。•因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的，本人应在30天内向所在单位报告，并在6个月内完成任职回避调整。业务回避程序•本人主动提出回避申请的，按照管理权限由所在单位、部门负责人作出回避决定。•本人未提出回避申请的，所在单位或部门负责人可直接作出回避决定。•因特殊情况不能及时履行有关程序的，员工应先行回避，并在事后及时补齐相关手续。豁免回避程序•应按照回避情况中职位较高人员的人事管理权限，履行以下审批程序，并在单位予以公示。•人事管理权限属于一级分支机构及以上的，应由总部党组织批准。•人事管理权限属于一级分支机构以下的，应由一级分支机构党组织批准。•总部或一级分支机构未设党组织的，由相应高管层批准。•豁免人员相关信息应按季度报银行保险机构总部以及对应监管部门或属地监管机构。3.1 “履职回避指导意见”主要内容探究（续）9
PwC“车险履职回避通知”的具体要求关键事项 监管条文 重点车险承保环节•关键人员的亲属经营与其所在公司有业务往来的保险中介机构、汽车销售企业、汽车租赁企业、二手车交易机构、营运车辆管理企业等；•基于指导意见对廉洁风险重点管理，适配至车险细分环节。•关键人员的亲属在上述企业担任管理人员；•其他可能影响车险承保业务合规经营的情形。车险理赔环节•关键人员的亲属经营与其所在公司有业务往来的保险中介机构、汽车修理企业、汽车综合服务机构、道路救援机构、伤残鉴定机构等；•关键人员的亲属在上述企业担任管理人员；•其他可能影响车险理赔业务合规经营的情形。风险控制程序•关键人员的亲属从事关键人员所在保险公司车险业务有关风险管理、财务、内审等工作；•其他可能影响车险经营风险控制、财务风险控制等合规的情形。3.2 “车险履职回避通知”主要内容探究“车险履职回避通知”是在银保监发布的“履职回避指导意见”基础上，以车险领域特为重点，针对车险特性颁布的监管条文。通知重点介绍了车险“关键人员”在车险承保、理赔以及风险管控环节的具体回避需求；同时，“车险履职回避通知”中明确了未尽事宜仍以“履职回避指导意见”为准。10
PwC任务复杂繁重，整改期限紧迫4. “履职回避指导意见”下银保机构面临的挑战11
PwC建立履职回避闭环管理机制实现履职回避机制闭环管理5. “履职回避指导意见”下银保机构应采取的行动序号 任务 责任部门 协同部门 目标 完成时间1制定回避工作实施计划• 根据“履职回避指导意见”，保险公司在指导意见发布后，应对内部情况进行摸排，并制定回避工作分步实施计划，并于“履职回避指导意见”印发后3个月内报送对应监管部门或属地监管机构。舞弊风险管理主责部门人力资源部门 根据监管要求，实现快速诊断，进行差距分析，制定工作实施计划。• 2020年3月26日• 2020年6月26日（需获监管延期批准）2进行全面廉洁风险评估• 结合自身实际对公司整体进行全面廉洁风险评估，通过对业务流程的梳理识别出高风险领域，从而识别出廉洁风险较高的岗位。舞弊风险管理主责部门人力资源部门 评估关键业务环节存在的廉洁风险的高中低程度，识别“重要业务”、“关键人员”，以及廉洁风险管理现状，以便执行履职回避计划。• 建议2020年3摸排清理履职回避情况• 根据廉洁风险评估结果，对现存岗位进行排查，重点关注“关键人员”和“重点业务”。• 对加强员工教育，保护员工合法权益。在严控增量基础上，分步清理存量问题。核查岗位冲突以及拟定清理计划，如调岗时间或人员配置。人力资源部门 舞弊风险管理主责部门对公司内部现状进行摸排清理，解决存量问题。• 2020年：解决管理层的回避问题• 2021年：解决各个内设部门负责人的回避问题• 2022年：原则上清理完所有的存量回避问题4建立履职回避制度机制• 根据已识别出的高风险领域，制定或完善适合的履职回避制度，进一步落实回避有关的制度细则或工作方案。• 加强履职回避工作的内部问责，发现迟报、瞒报、漏报、错报亲属信息等问题的，依据规章制度处理。舞弊风险管理主责部门人力资源部门 完善履职回避制度体系建设，强化内部问责。• 建议2020年5年度评估• 持续做好员工履职回避工作，坚持力度不减、标准不降、长抓不懈，定期对履职回避执行情况进行检查，及时将有关情况通报相应的纪检监察部门，并将有关制度制定和执行情况纳入年度内部控制评价报告。舞弊风险管理主责部门人力资源部门 定期摸排检查，建立履职回避长效机制。• 持续12
PwC建立履职回避闭环管理机制5. “履职回避指导意见”下银保机构应采取的行动（续）系统功能完善优化建立履职回避管理组织体系公司应建立以董事会为最终责任主体，反舞弊相关部门统筹主导，人力资源部门配合执行，相关业务及职能部门密切联系，明确各方职责分工，覆盖全公司的回避管理组织体系。积极引入信息技术，搭建专门信息库和信息管理系统，自动化数据提取、整合、分析，快速而精准的完成繁重的工作任务，推动履职回避工作的动态更新和实时控制。13
PwC履职回避情况全面诊断目标：全方位诊断公司履职回避情况差距，明确履职...
篇二：履职回避豁免申请原因
申请书浙江能源监管办 ：
本企业
**水电站
，总装机容量
千瓦（企业情况见豁免企业登记表），符合电力业务许可证豁免申请条件，特申请豁免。
年
月
日（企业盖章）
法定代表人（负责人）承诺
本人（法定代表人、负责人）：
非法人单位的填写负责人
身份证号码：
联系电话：
郑重声明，此次填报的豁免申请书及《企业备案登记表》全部内容是真实的，登记的机组为本企业所有全部机组，机组及项目建设、运营遵守国家建设项目核准（审批）、环保、安全生产、能源监管等法律法规要求，同样我在此所做声明也是真实有效的。如有虚假，本单位及本人愿接受能源监管部门及其它有关部门依据有关法律、法规给予的处罚。
如《企业备案登记表》登记项目发生变化，本人承诺及时到监管机构变更登记信息。
法定代表人（负责人）签名：
豁免企业登记表 企业名称：
经营场所：
营业执照注册号：
法定代表人（负责人）：
身份证号
生产运行负责人：
身份证号
企业上一年度盈利：
万元 联系人：
联系电话（座机、手机）：
机组情况：
电站名称 机 组编 号 机组容量（KW）
投产日期 调度关系 **电站 1 160 2008.3 国网**县供电公司 **电站 2 320 2008.3 国网**县供电公司
注：1.本表为总装机 1000 千瓦（不含）以下水电企业申请豁免电力许可证时使用，请如实填写。
2.本表除“企业上一年度盈利”外的登记项目发生变化时，应及时到监管机构变更登记信息。“生产运行负责人”指具体负责生产运行的人员。
3.提交纸质材料时需同时提供企业营业执照复印件、法定代表人（负责 人）身份证复印件、机组相关批文、环评、验收等材料复印件，所有申请材料均要加盖申请单位公章。
填表日期：
年
月
日 备注：材料完整后可邮寄到我办 地址：浙江省杭州市教工路 23 号百脑汇科技大厦 2011 室 ；名称：浙江能源监管办； 邮编：310012 ；联系电话：0571-51102765；
篇三：履职回避豁免申请原因
学习资料范文银行履职回避自查报告篇一 ：高管人员防范合规风险履职自查报告高管人员防范合规风险履职自查报告尊敬的行领导 、 考核小组领导 ：自州分行开展 “ 支行高管人员防范合规风险履职监察工作 ”活动以来 ， 本人作为 XX 支行的行长 ， 对此工作高度重视 ， 始终
将此项工作作为支行各项工作的重中之重 ， 同时秉着有则改之无则
加勉的心态 ， 结合自身平时的工作情况 ， 认真的做了自查自纠 ， 自
查结果平时工作均为合规操作 。一 、 合规履职情况回顾过去的九个月里 ， 以本人为中心的支行领导班子首先认
真学习合规文化建设的相关文件 ， 深刻领会开展合规文化建设的
重大意义 。
充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存 、 发展的
内在迫切需要 。
同时 ， 从本人做起 ， 身体力行 ， 亲力亲为 ， 起到了
模范表
精品学习资料范文率作用 。
本人不但是合规文化建设的管理者 ， 更是践行者 。对支行高管人员 “ 是否存在授意或指使员工违规办理业务行为 ， 是否存在超越权限或范围办理业务行为 ， 是否存在滥用
职权决策或授意 、 强迫员工实施违规贷款行为 ， 是否存在违反规定
办理借新还旧及处置不良贷款行为 ， 是否存在违规办理存取款 、 资
金划拨 、 开销户 、 扣划存款等业务行为 ， 以及是否存在其他严重
违规行为 ” 进行全面监察 ， 经过自查本人及高管没有以上违规行为 。二 、 开展合规环境建设方面本人带领全行 ， 加强学习 ， 不断提高思想认识 ， 增强了自觉
执行党风廉政规定的自觉性 。
在努力做好本职工作同时 ， 我能够
同其他部室负责人团结一致 ， 密切配合 ， 勤奋工作 。
按照上级党风
廉政建设的要求 ， 对照各项规定: (1)＞ 没有收受过任何单位和个人
的现金 、 有价证券 、 支付凭证等 ； (2) 、 没有到任何单位和企业报
销过属
精品学习资料范文于自己支付的费用 ； （ 3 ）
、 没有违背 “ 十个严禁 ” 、 “ 三个不准 ”
的规定 ； （ 4 ）
、 没有拖欠公款 、 将公款借给亲友或违规到金融机
构贷款的行为 ； （ 5 ）
、 保持了艰苦朴素 ， 没有奢侈浪费和到过高档娱乐场地消费活动 。三 、 员工合规教育方面邮储银行轮台县支行组织全行对监察要点进行了学习宣贯 ，并完成支行自查工作 。
在州分行的大力支持下 ， 考核采取员工评价和工作组评价相结合的方式 ， 综合评定支行高管人员防范合规风险履职工作的等级 。
邮储银行轮台县支行以增强高管人员合规意识
为切入点 、 , 突出 “ 四个加强 ” ， 增强 “ 四种意识 ” ， 不断提高合规经
营水平 ， 为各项业务稳健发展提供了有效保障 ， 即 ：一 、 加强培训教育 ， 增强合规意识 。
强化学习 ， 传达贯彻州分行相关会议精神 ， 引导教育员工强化合规经营意识 。
采取集
精品学习资料范文中学 、分散学、 岗位交流学 、 互动式讨论学等形式 ， 把内控管理制
度办法 、 金融职业道德规范 、 法律法规以及各种案例作为学习培
训内容 ， 重点提高员工对基本制度的熟悉程度 。二 、 加强对管理层的管理 ， 增强表率意识 。
县支行把支行行长 、 信贷主管和会计主管作为合规管理的重点 。
一是全面落
实责任 ，逐级明确管理层责任 ， 层层签订责任状 ， 建立一级抓一级 、层层抓落实的风险防范责任体系 。
二是全面实施一线工作法 。
支行
行坚持每月召开会议将风险作为专题议程 ， 调研和检查内控执行情
况 。
三是强化工作纪律 。
把支行班子成员监控由 “ 八小时之内 ” 延
伸到“ 八小时之外 ” ， 各部门负责人手机保持 24 小时畅通 ， 严格
请销假制度 ， 以身作则 ， 做出表率 。三 、 加强风险排查力度 ， 增强发展意识 。
轮台县支行将高管人
精品学习资料范文员作为重点 ， 对全行员工进行了风险排查 。
一是强化员工行
为排查 。
按照总行 ” 三个规定 “ 的要求 ， 认真开展员工行为监督
考核和不良行为排查活动 。
对职工 、 家属及关系人贷款情况集中调
查 ， 逐笔建立台账 ， 因户制宜 ， 分类管理 。
二是实施定期风险点排查制度 。
行领导牵头 ， 按月组织支行 、 部室人员进行风险点座谈,
通过各层面的查找和讨论 ， 随时掌握操作性风险点 。
一旦发现问
题 ，提前采取措施加以防范 ， 把风险点消灭在萌芽状态 。
三是建立
内部曝光制度 。
通过定期不定期调阅监控录像 ， 对出现的各类违规
操作问题进行剖析曝光 ， 警示员工尽责履职 、 合规操作 。
同时 ， 建
立举报制度 ， 对违规违纪责任人和管理人员一经查实 ， 严肃处理 ；
对坚持规章制度 、 勇于举报的员工给予重奖 ， 营造遵章守纪 、 违规
必究的
精品学习资料范文良好氛围 。四 、 加强宣传引导 ， 增强责任意识 。
一是加强合规宣传 ， 通
过向全体员工发出合规倡议 、 发放监督联系卡等形式 ， 使员工
了解个人操作中的职责边界和风险点 ， 杜绝违规行为 。
二是定期组
织开展合规风险大讨论活动 ， 让广大员工结合各自岗位职责 ， 对合
规文化创建 、 合规氛围营造等提出合理化建议 ， 提高合规操作的针
对性 。三是深入开展合规建设 ， 充实专职合规人员 ， 健全工作制度,
有效提升了合规经营水平 。四 、 预防及化解合规风险工作等内容为确保此项工作的执行效果 ， 邮储银行轮台县支行成立由刘
芸任组长 ， 相关部门负责人共同组成的监察工作小组 ， 对贯穿
全年的监察工作进行督促 ， 并负责对违规违纪问题及责任追究提出
建议 。邮储银行轮台县支行公布了州分行纪检监察信访监督 、 举报
精品学习资料范文电话,各单位员工可通过电话或联络工作小组反映支行高管人员防范合规风险履职方面存在的问题 。五 、 工作还存在不足之处虽然经过支行对高管人员防范合规风险履职情况认真检查 ，均未发现有违规违纪行为 ， 但是在防范合规风险工作中 ， 我支
行还存在以下不足之处 ：
一是理论学习不够 。
二是在执行上级方针政
策上 ， 有实用主义现象 。
三是工作深度有待进一步发掘 。
之所以存在以上问题 ，从根本上说是自己的世界观改造不够 ， 党性锻炼不够 ， 在思
想认识和组织纪律上还要进一步锤炼 。今后 ， 要加强学习 ， 通过持之以恒的学习 ， 不断提高自己的理论 、政治素养 ， 注重在工作中锻炼自己的党性修养 ， 坚持走群众路线 ，树立全心全意为人民服务的思想 ， 同时加强世界观改造 ， 从高
从严要求
精品学习资料范文自己 ， 抵制一切腐败行为 ， 使自己成为一个高尚的 、 有理想 、
有作为的优秀共产党员 ， 为轮台支行的发展做出新的贡献 。报告人 ：
XXX 二 O 一三年三月二十八日篇二 ：
银行员工金融风险自查报告银行员工金融风险自查报告银行员工金融风险自查报告内部员工贷款 、 参与民间融资及经商办企业风险排查的自查
报告根据银监办相关文件精神 ， 我社认真组织全体员工进行了员
工贷款 、 参与民间融资以及经商办企情况的排查工作 ， 作为一名信
合员工 ， 我认真学习
三项
排查工作的精神 ， 切实进行履职本次自
查工作 ， 现将本人具体排查内容汇报如下 ：1 、
内部员工贷款方面 。作为一名信合员工 ， 目前本人在 ** 县农村信用社和辖区内其
他金融机构有贷款余额*万元 ， 具体情况为: 2012 年*月*日- 2013 年
*月*日*万 ， 2012 年*月*日 -2013 年*月*日*万 ， 无违约记录 ， 信用
优良 ， 主要用途为** 。经查证 ， 本人 **
（ 亲属 ）
在**社贷有余额 * 万元 ， 具体情况为:
2012 年*月*日 -2013 年*月*日*万 ， 2012 年*月*日 -2013 年*月*日*
万 ， 无违约记录 ， 信用优良 ， 主要用途为** 。2 、
参与民间融资方面 。
精品学习资料范文经过自查 ， 本人不存在如下六种违规融资现象 ：
一是不存在
以获取高利为目的 ， 以自有资金或向银行 、 亲朋好友 、 企业 、 自然
人进行借款用于投资 、 放贷的现象 ； 二是不存在以农村信用社的
名义组织 ， 或介绍 、 担任等形式帮助他人高息融资
的现象 ； 三是不
存在以客户或本人的账户为他人过渡资金的现象 ； 四是不存在他
人高息融资提供办公场所或开展宣传活动
的现象 ； 五是不存在
以
各种形式参加非常集资的现象 ； 六是不存在自办或参与经营典当
行 、 小额贷款公司 、 提供公司等机构的现象 。3 、 内部员工经商办企业方面 。经严格自查 ， 本人不存在参与经商办企业 ， 不存在入股工商
企业 、 在企业兼职 、 直接开公司参与经商活动等现象 。以上三方面为本人在三项排查工作中的自查情况 ， 本着勤
奋 、 忠诚 、 严谨 、 开拓
的
企业文化要求 ， 认真践行一名合格员工
行为 ， 防范化解各项风险隐患 ， 切实做好各项履职工作 。自查人 ：
***2012 年 10 月 30 日 《 银行员工金融风险自查报告 》篇三 ：
商业银行支行自查报告商业银行支行 2014 年 12 月份自查报告农商行会计结算部 ：按照总部要求 ， 为加强支行内控制度建设 ， 全面排查业务经
营过程中存在的风险点及薄弱环节 ， 增强识别 、 防范和控制风险的
能力 ， 依据 《 自查方案》 等有关规定 ， 我支行进行了全面的自查自
精品学习资料范文纠 ， 现将自查情况汇报如下 ：一 、
成立自查组织组长 ：
XX成员 ：
XX
XX
XX二 、
自查情况1 、 营业前自查发现情况 。（ 1 ）
. 自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象 。
能够
遵守 《 严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见 》 第三条 “ 办理
具体柜台业务方面 ， 不得存在以下行为 ：
（ 四 ）
代客户申请 、 购买 、
签收 、 保管重要空白凭证和支付设备 ；（ 五 ）
代客户保管客户存单 、 存折 、 有价单证等重要物品 ”
的规定 。（ 2 ）
.重要性档案资料全部随款箱上缴大库 ， 重要空白凭证
放入保险柜并双锁双封 。
能够遵守 《 会计基础规范 》 第六十二条“ 各种会计资料按制度要求收集整理 ， 立卷归档 ， 专人入库保管 ”
的规定 。（ 3 ）
.档案柜全部上锁管理 。
每天的传票及时整理并放入档
案柜内上锁 ， 坚持 2 天一移交 ， 最迟 3 天必须移交 。
能够遵守 《 安
徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度 （ 暂行 ）
》第八条“ 营业终了 ， 将现金 、 有价证券 、 重要凭证 、 业务印章 、 编压机等
入库保管 … … ” 的规定 。（ 4 ）
.存放监控设备的柜机未上锁 。
因支行监控机柜的锁具
精品学习资料范文已损坏 ， 无法上锁 。
需要更换机柜 。（ 5 ）
.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫 ， 柜面
整洁 ， 大厅洁净 。2 、 现金管理方面（ 1 ）
我支行建立了库存现金及卷别登记簿 。
坚持日终核对 ，
库存超限 ， 次日及时缴款 。（ 2 ）
我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度 ， 库存超
限额时 ， 能够做到及时缴款 。（ 3 ）
柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对 ， 执行 “ 双锁
双封 ” 的规定 ， 但自查时发现有几次因业务繁忙 ， 未能执行此规定 。（ 4 ）
每月三次查库能够坚持并认真核查 。
我支行能够遵守每
月三次查库的规定 ， 并在监控下核对所有现金和重要空白凭证 。
能
够遵守 “ 建立查库制度 。
行社总部和机构负责人要按照查库制度的
规定 ， 定期或不定期检查库存 、 尾箱现金 ， 并登记查库情况 ” 的规
定 。（ 5 ）
查库登记规范 。
我支行查库有记录 ， 并由主管和被查综
合柜员签字 。（ 6 ）
查库认真全面 ， 查库时对有价物品 、 抵押品进行检查 。
我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证 、 有价单证作为必
查内容 。
精品学习资料范文(7)
柜员现金管理 。
营业用款全部入箱保管 ， 营业终了入库
保管 ， 账款 、 账账 、 帐表 、 账实换人复核 ， 确保相符 ， 无白条抵库 、
空库或挪用库款现象 ； 库存现金超限额时能够及时缴款 ， 一般为每
周两次缴款 ； 能够合理生成柜员尾箱 ， 并限定尾箱中现金限额 ； 柜
员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴 ； 不存在
柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象 ； 款箱能做
到双人双锁 ；(8)
现金调拨管理 。
柜员间尾箱现金调拨 、 上缴 、 领用时 ，
严格按规定办理 ； 柜员之间现金调剂必须通过库管员进行 ； 综合柜
员不存在柜员间擅自调剂现金现象 。
不存在逆程序办理款项调拨现
象 ； 账务柜员之间办理交接合规 ， 能够做到对交接的凭证及现金认
真核对 ； 交接时由主管柜员监交 。(9)
查库管理 。
查库人员能履行职责 ， 无代查代登现象 ， 查
库次数为每月三次复核要求 ， 查库时全部盘查有价单证 ； 营业终了 ，
支行负责人能认真复点核查柜员款箱 ， 并做到复点 “ 三核对 ” (系统
尾箱 、 柜员现金 、 库存登记簿) ， 不存在非带班人员代查现象 。(10)
有价单证及抵质押物品管理 。
有价单证账实 、 账账 、
帐表相符 ， 全部入库保管 ， 并纳入表外核算 ； 建立了有价单证登记
簿并按规定登记 。(11)
应付账款方面 。
能做到将正常业务引入其他应付款科
目核算列支 ； 不存在截留的收入 、 利润等隐藏在其他应付款科目 ；
列账正确 、 内容真实 ； 无非营业资金长期占用而没有清理 ； 对无法
精品学习资料范文支取的其他应付款能查明原因 ， 并转入营业外收入 ；3 、
档案管理方面支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管 ， 传票及时
送交后督中心 。
各种会计资料按制度能够按照要求收集整理 ， 立卷
归档 ， 专人入库保管 。库管员按规定设立了 《 库存现金及重要空白凭证库登记簿 》 ，
并每日登记 。
日终批处理...
篇四：履职回避豁免申请原因
学习资 H 范文银行履职回避自查报告篇一 ：高管人员防范合规风险履职自查报告高管人员防范合规风险履职 ft 查报告尊敬的行领导 、 考核小组领导 ：自州分行开展 “ 支行高管人员防范合规风险履职监察工作 ”
活动以来 ， 本人作为 XX 支行的行长 ， 对此工作高度重视 ， 始终
将此项工作作为支行各项工作的重屮之重 ， 同时秉着有则改之无则
加勉的心态 ， 结合 fl 身平吋的工作情况 ， 认真的做了
ft 查 fl 纠， fl
查结果平时工作均为合规操作 。一 、 合规履职情况回顾过去的九个月里 ， 以本人为中心的支行领导班子首先认
真学习合规文化建设的相关文件 ， 深刻领会开展合规文化建设的
電大意义 。
充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存 、 发展的
内在迫切需要 。
同吋 ， 从本人做起 ， 身体力行 ， 亲力亲为 ， 起到了
模范表
糙品学习资料范义率作用 。
本人不但是合规文化建设的管理者 ， 更是践行者 。
对支行髙管人员 “ 是否稃在授总或指使员 T 违规办理业务行
为 ， 是否存在超越权限或范围办理业务行为 ， 是否存在滥用
职权决策或授意 、 强迫员工实施违规贷款行为 ， 是否存在违反规定
办理借新还旧及处置不良贷款行为 ， 是否存在违规办理存取款 、 资
金划拨 、 开销户 、 扣划存款等业务行为 ， 以及是否存在其他严重
违规行为 ” 进行全而监察 ， 经过自查本人及高管没苻以上违规行为 。二 、 开展合规环境建设方面本人带领全行 ， 加强学习 ， 不断提高思想认识 ， 增强了 i 自觉
执行党风廉政规定的 fl 觉性 。
在努力做好本职工作同吋 ， 我能够
同其他部室负责人团结一致 ， 密切配合 ， 勤裔工作 。
按照上级党风
廉政建设的要求 ， 对照各项规定 ：
⑴ 、 没苻收受过任何单位和个人
的现金 、 哲价证券 、 支付凭 证等 ； （ 2 ）
、 没苻到任何单位和企业报
销过属
特品华习@料范义于 fl 己支付的费用:⑶ 、 没鶴背 “ 卜个严禁 ” 、 “ 三个不准 ”
的规定 ：
（ 4 ）
、 没々拖欠公款 、 将公款借给亲友或违规到金融机
构贷款的行为:⑸ 、 保持了艰苦朴素 ， 没苻奢侈浪费和到过高档娱
乐场地消费活动 。三、 WT 合规教育方而邮储银行轮台姓支行组织仝行对监察要点进行了学 4 直贯 ，
并完成支行 n 査工作 。
在州分行的大力支持下 ， 考核采取员工评
价和下作组评价相结合的方式 ， 综含评定支行高管人员防范舍规风
险履职T 作的等级 。
邮储银行轮台县支行以增强高管人 W 合规怠识
为切入点 ， 突出 “ 四个加强 ” ， 增强 “ 四种 总识 ” ， 不断提高含规经
营水平 ， 为各项业务稳健发展提供 了灯效 保障 ， 即 ：一 、 加强培训教育 ， 增强合规意 i 只 。
强化学传达贯彻州分行相关会议精神 ， 引导教育员 T_ 强化合规经菅 怠识 。
采取集
中学 、糙品学习资村范文分散学、 岗位交流学 、 互动式讨论学等形式 ， 把内控管理制
度办法 、 金融职业道徳规范 、 法捭法规以及谷种案例作为学 4 培
训内容 ， 屯:点提高员 T. 对堪 本制度的熟悉程度 。二 、
加强对管理层的管理 ， 增强表率意识 。
县支行把支行行
校 、 惜贷主管和会汁主管作为合规管理的屯点 。一是全而落实责任 ，逐级明确管理层责任 ， 层层签订责任状 ， 建立一级抓一级 、
层层抓落实的风险防范责任体系 。
二是全而实施一线工作法 。
支行
行坚持每月召开会议将风险作为专题议程 ， 调研和检查内控执行情
况 。
三是强化工作纪律 。
把支行班子成员监控由 “ 八小吋之内 3 ’ 延
伸到“ 八小时之外 ” ， 各部门负责人手机保持 24 小时畅通 ， 严格
请销假制度， 以身作则 ， 做出表率 。三 、
加强风险排查力度 ， 增强发展意识 。
轮台县支行将高管
糙品学习资村范文员作为重点 ， 对仝行员工进行了风险排査 。
一是强化员工行
为排查 。
按照总行 ” 三个规定 “ 的要求 ， 认真开展员 T 行为监督
考核和不良行为排查活动 。
对职 I 、 家属及災系人贷款情况集屮凋
查 ， 逐笔建立台账 ， 因户制宜 ， 分类管理 。
二是实施定期风险点排
查制度 。
行领异牵头 ， 按月组织支行 、 部室人 W 进行风险点座谈 ，
通过各层而的査找和讨论 ， 随吋苹握操作性风险点 。
一旦发现问
题 ， 提前采取措施加以防范 ， 把风险点消灭在萌芽状态 。
三是建立
内部曝光制度 。
通过定期不定期调阅监控录像 ， 对出现的各类违规
操作问题进行剖析曝光 ， 警示员丁尽贵腹职 、 舍规操作 。
同时 ， 建
立举报制度 ， 对违规违纪责任人和管理人员一经查实 ， 严肃处理 ；
对坚持规章制度 、 勇于举报的员工给予重奖 ， 营造遵章守纪 、 违规
必究的
糙品学习资村范文良好氛围 。四 、 加强宣传引导 ， 增强责任意识 。
一是加强合规宣传 ， 通
过向全体员 T 发出合规倡议 、 发放监督联系 P 等形式 ， 使员 T
了解个人操作中的职责边界和风险点 ， 杜绝违规行为 。
二是定期组
织开展合规风险大讨论活动 ， 让广大员工结合各 fl 岗位职责 ， 对合
规文化创建 、 含规 氛围管 造等提出含理化建议 ， 提萵舍规操作的针
对性 。三是深入开展合规建设 ， 充实专职舍规人^健仝 T 作制度 ，
哲效提升了合规经舊水平 。四 、 预防及化解合规风险工作等内容为确保此项 T 作的执行效果 ， 邮储银行轮台县支行成立由刘
芸任组校 ， 相关部门负责人共同组成的监察工作小组 ， 对贯穿
全年的监察 T 作进行锊促 ， 并负贵对违规违纪问题及贵饪追究提出
建议 。邮储银 行轮台县支行公布了州分行纪检监察信访监督 、 举报
电话 ，糙品学习资村范文各单位员工可通过电话或联络工作小组反映支行高管人员防
范合规风险履职方面存在的问题 。五 、 工作还存在不足之处虽然经过支行对高管人员防范合规风险履职情况认真检查 ，
均未发现苻违规违纪行为 ， 但是在防范合规风险工作中 ， 我支
行还存在以下不足之处 ：
一是理论学习不够 。
二是在执行上级方针政
策上 ， 灯实用主义现象 。
三遥 T 作深度介待进一步发掘 。
之所以存在
以上问题 ，从根本上说是自己的世界观改造不够 ， 党性锻炼不够 ， 在思
想认识和组织纪律上还要进一步锤炼 。今后 ， 要加强学习 ， 通过持之以恒的学习 ， 不断提高自己的
理论 、政治桌养 ， 炷座在 T 作屮锻炼门 d 的党性修养 ，嗒持走群众
路线 ， 树立全心全意为人民服务的思想 ， 同时加强世界观改造 ， 从高
从严要求
粘品学习资 H 范文自己 ， 抵制一切腐败行为 ， 使 a 己成为一个高尚的 、 苻理想 、
雜为的优秀共产党员 ， 为轮台支行的发展做出新的贡献 。报告人 ：
XXX 二 O — 三年三月二十八日篇二 ：
银行员工金融风险 fl 查报告银行员工金融风险 ft 查报告银行员工金融风险自查报告内部员工贷款 、 参与民间融资及经商办企业风险排查的自查
报告根据银监办相关文件精神 ， 我社认真组织仝钵员 T 进行了员T 贷款、 参与民间融资以及经商办企惜况的排査 T 作 ， 作为一名倍
合员工 ， 我认真学习
三项
排査工作的精神 ， 切实进行履职本次
查工作 ， 现将本人具体排查内容汇报如下 ：1 、
内部员工贷款方而 。作为一农佶合切 t ， n 前本人在 ** 县农村惜用社和辖区内其
他金融机构有贷款 余额* 万元 ， 具体情况为 ：
2012 年*月 ^El-2013 年
*月*曰*万 ， 2012 年*月*日- 2013 年*月*曰*万 ， 无违约记录 ，信用
优良 ， 主要用途为林 。经査证 ， 本人**
（ 亲属 ）
在* * 社贷有余额*万元 ， 具体情况为:
2012 年*月 * 日 -20 13 年*月 * 日*万 ， 2012 年*月 * 日 -2013 年*月 * 曰 *
万 ， 无违约记录 ， 信用优良 ， 主要用 途为# 。2 、
参与民间融资方而 。
粘品学习资 H 范文经过 ft 查 ， 本人不存在如下六种违规融资现象 ：
一是不存在
以获取高利为 H 的， 以 A 奋资金或向银行 、 亲朋好友 、 企业 、 自然
人进行借款用于
投资 、 放贷
的现象 ； 二是不存在
以农村信用社的
名义组织 ， 或介绍 、 担任等形式帮助他人高息融资
的 现象 ； 三是不
存在以客户或本人的账户为他人过渡资金的 现象 ； 四是不存在他
人高息融资提供办公场所或开展宣传活动
的现象 ； 五是不存在
以
各种形式参加非常集资
的现象;六是不存在
_ 办或参与经营典当
行 、 小额贷款公司 、 提供公司等机构
的现象 。3 、 内部员工经商办企业方而 。经严格自查 ， 本人不存在参与经商办企业 ， 不存在入股工商
企业 、 在企业兼职 、 直接开公司参与经商活动等现象 。以上三方面为本人在
三项
排查工作中的 fl 查情况 ， 本着
勤
奋 、 忠诚 、 严谨 、 开拓
的
企业文化要求 ， 认真践行一名合格员工
行为 ， 防范化解各项风险隐患 ， 切实做好各项履职工作 。自查人 ：
林本2012 年 10 月 30 日 《 银行员 T 金融风险 fl 查报告 》篇三 ：
商业银行支行白查报告商业银行支行 2014 年 12 月份 A 查报告农商行会汁结算部 ：按照总部要求 ， 为加强支行内控制度建设 ， 全面排查业务经
营过程中存在的风险点及薄弱环节 ， 增强识别 、 防范和控制风险的
能力 ， 依据 《 自查方案 》 等存关规定 ， 我支行进行了全而的 fl 查 fl
粘品学习资 H 范文纠 ， 现将自査情况汇报如下:一 、
成立向查组织组长 ：
XX成员 ：
XX
XX
XX二 、
A 查情况1 、 营业前自產发现情况 。（ 1 ）
.
I 自査没有发现柜员代客户保管重要物品的现象 。
能够
遵守 《 严禁柜台违规行为防范案件风 险的丁 作意见 》 第三条 " 办理
具体柜台业务方面 ， 不得存在以下行为 ：
（ 四 ）
代客户中请 、 购买 、
签收 、 保管重要空白凭证和支付 设备 ；（ 五 ）
代客户保管客户存单 、 存折 、 苻价单证等重要物品 ”
的规定 。（ 2 ）
.重要性档案资料全部随款箱上缴大库 ， 重要空白凭证
放入保险柜并双锁双封 。
能够遵守 《 会计基础规范 》 第六十二条“ 各种会计资料按制度要求收集整理 ， 立卷归档 ， 专人入库保管 ”
的规定 。（ 3 ）
.档案柜全部上锁管理 。
每天的传票及时整理井放入档
案柜内上锁 ， 坚持 2 天一移交 ， 最迟 3 天必须移交 。
能够遵守 《 安
徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度 （ 暂行 ）
》 第八条
“ 营业终了 ， 将现金 、 有价证券 、 重要凭址 、 业务印章 、 编压机等入库保管 … … ” 的规定 。（ 4 ）
.存放监控设备的柜机未上锁 。
冈支行监控机柜的锁具
粘品学习资 H 范文已损坏 ， 无法上锁 。
需要更换机柜 。(5) .营並室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫 ， 柜而
整洁 ， 大厅洁净 。2 、 现金管理方而(1)
我支行建立了库存现金及卷别登记簿 。
坚持 B 终核对 ，
库存超限 ， 次日及时缴款 。(2)
我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度 ， 库存超
限额吋 ， 能够做到及吋缴款 。(3)
柜员尾箱凭址大部分吋间能够按规定核对 ， 执行 “ 双锁
双封 ” 的规定 ， 但自查时发现苻几次因业务繁忙 ， 未能执行此规定 。( 4)
每月三次查库能够坚持并认真核查 。
我支行能够遵守每
月三次查库的规定 ， 并在监控下核对所奋现金和重要空白凭证 。
能
够遵守 “ 建立查库制度 。
行社总部和机构负责人要按照査库制度的
规定 ， 定期或不定期检查库存 、 尾箱现金 ， 并登记查库情况 ”的规 定 。(5)
查库登记规范 。
我支行查库宵记录 ， 并由主管和被查综
合柜员签字 。(6)
査库认真全面 ， 查库吋对苻价物品 、 抵押品进行检查 。
我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭址 、 苻价单证作为必
查内容 。
粘品学习资 H 范文(7 )
柜员现金管理 。
营业用款全部入箱保管 ， 营业终了入库
保管 ， 账款 、 账账 、 帐表 、 酿实换人复核 ， 确保相符 ， 无白条抵库 、
空库或挪用库款现象 ； 库存现金超限额吋能够及吋缴款 ，一般为每
周两次 繳款 ； 能够合理生成柜员尾箱 ， 并限定尾箱中现金限额 ； 柜
员休假吋按照要求规范办理庵箱交接并将现金箱企额上缴 ； 不存在
柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管 现象 ； 款箱能做
到双人 双锁 ；(8)
现金调拨管理 。
柜员间尾箱现金调拨 、 上缴 、 领用吋 ，
严格按规定办理 ； 柜员之间现金调剂必须通过库管员 进行 ； 综合柜
员不存在柜员间擅 a 调剂现金现象 。
不存在逆程序办理款项调拨现
象 ； 账务柜员之间办理交接合规 ， 能够做到对交接的凭证及现金认
真核对 ：
交接时由主 管⑽ 监交 。(9)
査库管理 。
査库人员能履行职责 ， 无代查代登现象 ， 查
库次数为每月三次复核要求 ， 查库时全部盘查存价 单证 ； 营业终了 ，
支行负责人能认真复点核 査柜员 款箱 ， 并做到复点 “ 三核对 ” (系统
尾箱 、 柜员现金 、 库存登记簿) ， 不存在非带班人员代查现象 。(10)
苻价单证及抵质押物品管理 。
存价单证赕实 、酿账 、
帐表相符 ， 全部入库保管 ， 并纳入表外核算 ； 建立了苻价单址登记
簿并按规定登记 。(11)
应付账款方面 。
能做到将正常业务引入其他应付款科
目核算列支 ； 不存在截留的收入 、 利润等隐藏在其他应付款科 S;
列账正确 、 内容真实 ； 无非营业资金长期占用 而没符 清理 ； 对无法
粘品学习资 H 范文支取的其他应付款能查明原因 ， 并转入营业外收入 ；3 、
档案管理方而支行所重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管 ， 传票及时
送交后督屮心 。
各种会计资料按制度能...
篇五：履职回避豁免申请原因
处填写研究题目）豁免知情同意申请
尊敬的伦理委员会：
“此处插入研究题目”由××单位申办/为“此处插入课题名称”课题，由国家癌症中心/中国医学科学院北京协和医学院肿瘤医院（以下称：中国医学科学院肿瘤医院）牵头，联合国内×家单位，共同组织实施。
本项研究（简述研究背景和目的，100-150 字左右），将回顾性收集××年×月至××年×月×例在中国医学科学院肿瘤医院诊治的××患者常规诊疗过程中剩余的组织/血、尿、便、冲洗液等生物样本以及既往病历中的临床诊疗资料。（如使用生物样本需简要描述样本种类和检测内容）
本项研究为回顾性非干预性研究，不干扰常规诊断和治疗，不影响患者的任何医疗权益，没有额外增加患者风险。为充分保障个人隐私，纳入患者的姓名采用编码制，病历资料保存在中国医学科学院肿瘤医院专门的电脑中，仅供研究者查阅；必要时，申办单位、伦理委员会或政府管理部门的成员按相应权限可以查阅本研究的数据和结果。研究结果将以经统计分析后的数据形式发表，不包含任何可识别的患者信息。本研究拟纳入的大部分患者已死亡或失访，客观上无法取得本人的知情同意。基于上述原因，现向伦理委员会申请豁免本项研究全部/部分患者的知情同意。
主要研究者：
日期：
【豁免知情同意模版使用说明】：
1、 此模版主要针对回顾性非干预性研究设计，其他研究（如前瞻性临床研究、紧急情况下的医学研究等）需要申请豁免知情同意时，请按各自具体情况撰写。
2、 模板仅供申办方及研究者参考，建议根据各自项目的情况按照 GCP 规范的要求撰写，不用限于此模版的格式。
篇六：履职回避豁免申请原因
行使表决权回避之法理研究———兼论董事回避行使表决权钱志远＊一 引言2005年 10月 27日 , 第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议表决通过了修订后的 《中华人民共和国公司法 》, 自 2006年 1月 1日起施行 。全国人大常委会法工委副主任安建表示, 修订后的公司法 , 进一步完善了公司法律制度, 顺应了深化改革、 促进发展的实践要求, 为中国社会主义市场经济的发展提供了更加有力的制度支持。①这次公司法修订, 增加了诸多制度设计 , 旨在维持使经营者充分发挥其经营效果与保障投资人与社会大众利益之间的衡平,②如股份有限公司的定向募集设立方式 、“一人公司” 制度 、 上市公司独立董事制度、 股份有限公司累积投票制度、 有限责任公司股东退出机制 、 股东代表诉讼制度 、 “公司法人格否认” 制度等等。③本文仅撷取此次修订公司法增加的股东行使表决权回避制度, 研讨其法理依据 。本文共分为五部分, 第二部分从比较法的观点简要说明股东行使表决权回避制度的主要内容 , 第三部分通过一则假设案例, 检讨股东回避行使表决权与资本多数决之间的违悖及所涉及的深层问题, 并兼论董事回避行使表决权, 第四部分结合修订后的公司法确立的相关制度, 研讨股东未回避行使表决而滥用股东权时的民事救济措施 , 第五部分为结语 。· 52 ·＊①②③中央财经大学法学院 2004级研究生。本文的写作, 得到中央财经大学法学院郭锋教授、 耿利航博士、 研究生高涛、 翟彦杰同学的有益的启发与无私的帮助, 作者致以诚挚的感谢。《中国对公司法进行全面修订 完善了公司法律制度》, 载: “中国新闻网新闻中心” 〈www.chinanews.com.cn〉, 2005/11/19。[ 台] 赖英照:《中国公司立法之回应与前瞻》, 载 《公司法论文集 》, 台北:证券市场发展基金会, 1988, 49。前揭注 1文。
二 股东行使表决权回避的制度透析股东表决权回避制度, 也称为股东表决权排除制度 ,④是指当某一股东与股东大会讨论的决议事项有特别利害关系时, 该股东或其代理人均不得就其持有的股份行使表决权, 亦不得代理其他股东行使表决权的制度 。该制度乃为避免股东因个人利害关系而可能牺牲公司利益的流弊 ,⑤是为了确保股东会决议结果的公正性 , 并进而保护公司和其他股东的正当权益,⑥是股东表决权得以公正、 自由行使的基本保障。该制度适用于任何股东, 也可由任何股东主张。但在实际中往往只针对大股东 ,⑦并在解决小股东与大股东的冲突时发挥显著的作用。其作用主要在于:一是防止大股东利用持股优势 , 促使与其有特别利害关系的议题得以形成决议 , 损害公司及其他股东的利益;二是为股东表决权的行使提供自由、 公正的环境, 防止股东表决权的行使受到其他人为因素的影响 。⑧股东行使表决权回避制度首创于 1897年德国商法典, 在 20世纪 30年代修改股份公司法时, 德国删除了商法中关于缔结法律行为的表决权回避制的规定。⑨日本商法典亦于 1981年删除旧法第 239条第 5项限制股东行使表决权之规定 。
1 0但根据德国股份公司法第 136条第 1项之规定, “凡依股东会决议是否解除该股东责任或免除其义务 、或决议公司是否应对其股东主张权利等事项 , 该股东不得为自己或为他人行使表决权 。不得行使表决权之股东, 亦不得委托他人代理行使 。” 这表明德国法中并未取消股东行使表决权回避制 , 而只是缩小了其适用范围。
1· 53 ·股东行使表决权回避之法理研究④⑤⑥⑦⑧⑨ 1 0 1有学者将股东表决权排除制度简单地等同于限制利害关系人表决权行使制度, 参见刘凯湘:《公司分立程序与效力研究》, 载: “北大法律信息网 ” 〈www.chinalawinfo.com〉, 2005/11/19。
这种观点值得商榷。对股东表决权进行限制, 系 “—股一表决权” 原则的例外, 旨在实现大小股东之间的利益平衡,防止大股东滥用其优势地位, 侵害中小股东的合法权益。
对股东表决权进行限制的方式主要有:(1)直接限制, 以立法明文规定持股一定比例以上股东, 其超过部分股份的表决力弱于一般股份, 多股才享有一个表决权, 如中国台湾地区公司法第 179条第 1项; (2)间接限制, 规定不同公司议案的通过, 需要不同的最低出席人数和最低表决权数, 增加大股东滥用表决权的难度;(3)对代理表决权的限制, 主要通过以下方式实现:(a)对代理人的资格作出限制, 例如因特别利害关系表决权被排除的股东不得代理他股东行使表决权;(b)对代理表决权的数额进行限制, 主要是要求代理人代理行使的表决权只能占已发行股份总数表决数的一定比例; (c)对代理的形式要件作出严格限制, 如要求必须采取书面授权的方式, 代理权的授予仅限于一人且不得重复授权; (d)对代理期限作出严格限制;(4)对公司自有股份的表决权进行限制, 明文禁止公司持有自己的股份或是规定公司就自己持有的股份不享有表决权;(5)对子公司持有母公司股份的表决权进行的限制 。当对决议事项有特别利害关系时, 对有关股东的表决权则须作特别的限制, 即排除该股东对决议事项的表决权。
由此可见, 排除系限制的一种情形, 系限制的特殊状态 。
参见赵万一、 孟继超:《股东表决权的限制与排除》, 载, “中国民商法律网” 〈www.civillaw.com.cn〉, 2005/11/19。[ 台] 廖大颖:《公司法原论》, 台北:三民书局, 2002, 178。赵万一、 孟继超前揭注 4文。夏立彬、 刘忠敏:《我国股份公司小股东投票制度建立之设想与完善》, 载:“北大法律信息网” 〈www.chinalawinfo.com〉, 2005/11/19。李天兰、 吴小鹏:《股东表决权排除制度之完善 》, 载, “中外民商裁判网” 〈www.cfcjbj.com.cn〉, 2005/11/19。郭锋:《少数股东权在股东大会中的行使与保护》, 载郭锋主编:《证券法律评论》 (总第 1期), 北京:法律出版社, 2001, 105。[ 台] 廖大颖:《论股东行使表决权回避之法理———兼评台北地院九十一年度诉字第三五二一号民事判决》, 载 《月旦法学杂志》 2003 (8), 242。郭锋前揭注 9文, 105。
从各国家和地区的立法来看, 主要是以概括或列举的方式 , 规定与股东会议题有特别利害关系的股东及其代理人不得行使表决权 。
1 2中国台湾地区公司法第 178条规定 :“股东对于会议之事项, 有自身利害关系致有害于公司利益之虞时 , 不得加入表决 , 并不得代理其他股东行使其表决权。” 《意大利民法典》 第 2373条第 1款规定 :“在己方的利益或者所代表的第三人的利益与公司的利益发生冲突的情况下 , 该股东不得就审议的事项行使表决权 。” 韩国商法也有类似的规定 , 在韩国商法中, 有特别利害关系的股东为:在免除发起人、 董事 、 监事责任的决议上 , 担任该发起 、 董事 、 监事职务的股东 ;在营业让渡的承认决议时, 作为受让人的股东;决定高级职员的报酬时 ,担任该高级职员的股东。
1 3《澳门商法典 》 第 219条 “因利害冲突对投票权之限制 ” 规定 , “在议决事项上, 股东与公司有利益冲突时, 股东不得亲自或透过代理人投票 , 亦不得代理其他股东投票”。欧盟 《公司法第 5号指令 》 第 34条规定 , 股份有限公司及其代理人, 在股东大会决议涉及 (1)减轻该股东负担;(2)公司对该股东可以行使的权利;(3)免除该股东对公司所负义务; (4)批准公司与该股东之间订立的协议时 ,不允许行使表决权。英美公司法实务对利害关系股东的约束不是通过表决权回避 , 而是通过是否违反受托信义义务, 交易是否有损公司利益, 是否公平 , 是否符合 “业务判断规则 ” (Bus-inessJudgmentRule)来约束。美国法院的若干判例确认, 控股股东在一定条件下对股东负有受托信义义务 , 因此这就意味着控股股东没有绝对的表决自由。对表决自由的制约, 在于控股股东的表决必须符合公司的最佳利益 , 他们应当全心地 、 真诚地 、 诚实地忠实于公司和公司的最佳利益进行表决。根据英国的若干判例 , 控股股东对自己的董事任职 , 对自己享有的与其他股东相同利害关系的事宜 , 可以自由表决;但对侵害公司资产 (不含自我交易)、 侵犯少数股东个人权利 (不含公司重组 )的事宜 , 不得表决支持;对影响公司资产, 其利益不同于其他股东的有关交易 , 控股股东可以进行表决, 但不得滥用权利。在控股股东进行或批准的交易显失公平的情况下, 少数股东享有司法补救权 。美国法院的一则判例认为 , 把公司资产以低于从其他地方可获得的价格卖给自己, 或为其他个人利益损害少数股东的行为构成违反受托信义义务 , 该出售和行为可经少数股东申请而无效 , 而且他们可向衡平法院申请整体补救。美国法官还认为 , 对母公司与子公司之间的交易应当按 “内在公平” (IntrinsicFairness) 1 4原则加以判断。所谓内在公平, 包括公平交易与公平价格 。公平交易包括在交易的动议 、安排、 谈判和信息披露方面对子公司中的少数股东公平;公平价格则要求对有关合同的经济因素和财务因素, 如资产 、 市场价值、 盈余、 未来前景以及影响公司股份价值的其他因素进行审查 。关于公平性的举证责任 , 应由母公司承担 。
1 5中国香港地区 《上市规则 》 中也确立了表决权回避制 。何美欢教授指出:要求控股股东对自己有利害关系的事宜真诚地依公司最佳利益表决, 这只能说是为有良心的绅士制定的义务 , 如果想通过程序保障少数股东, 最好的办法是禁止控股股东表决 。
1 6在公司法增订专条之前, 证监会在其规章文件中即确立了关联交易股东表决权回避制。
1997年 《上市公司章程指引 》 第四章 “股东和股东大会 ” 第四节 “股东大会决· 54 ·研究生法学 2006年第 1期 (总第 65期) 1 2 1 3 1 4 1 5 1 6李天兰、 吴小鹏前揭注 8文。夏立彬、 刘忠敏前揭注 7文。RobertW.Hamilton, ThelawofCorporations, WestGroup, l996, 416.郭锋前揭注 9文, 105-106。何美欢:《公众公司及其股权证券》, 北京:北京大学出版社, 1999, 828。
议 ” 规定:“股东大会审议有关关联交易事项时, 关联股东不应当参与投票表决, 其所代表的有表决权的股份数不计入有效表决总数 ;股东大会决议的公告应当充分披露非关联股东的表决情况 。如有特殊情况关联股东无法回避时, 公司在征得有权部门的同意后, 可以按照正常程序进行表决, 并在股东大会决议公告中作出详细说明。” 2000年5月 18日 《上市公司股东大会规范意见》 第 34条规定 :“股东大会就关联交易进行表决时, 涉及关联交易的各股东, 应当回避表决 , 上述股东所持表决权不应计入出席股东大会有表决权的股份总数 。” 修订后的公司法增加了专条, 来规定利害关系股东表决权回避制, 第 16条第 1款规定:“公司向其他企业投资或者为他人提供担保, 按照公司章程的规定由董事会或者股东会 、 股东大会决议 ;公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的 , 不得超过规定的限额 。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的 , 必须经股东会或者股东大会决议 ”;第 2款规定: “前款规定的股东或者受前款规定的实际控制人支配的股东 , 不得参加前款规定事项的表决 。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过”。三 股东回避行使表决权与资本多数决的矛盾股权可以视为产权的转换和再现 , 1 7股东权的内容, 在性质上属于股东出资所转化成的一种变形物 , 是股东在法律上得向公司主张的权利 , 表决权是其中之一。表决权是就股东会所决议的事项, 依法赋予股东表达其意思表示的一种方式, 但基于社团法人的传统理念, 认为股东行使表决权时 , 股东的个人权益不得优于公司的社团权益 。因此, 上述国家公司法规定了股东行使表决权回避的相关条款 。但从股东出资与股权之关系的本质
1 8 来看, 股东行使表决权的动机必然是反映于股东出资的目的范围之内 ,追求最大的投资报酬 。虽然股东表决权属于共益权的范畴, 但其行使非专为股东个人的利益 , 兼有为公司运作的共同目的 。
1 9这种双重性的效果是股东理性自利的经济性诱因的产物, 若干预股东行使表决的权利, 是否会妨害这种双重性效果的产生呢 ?在新公司法第 16条的背景下 , 假设一则案例如下:甲股份有限公司有法人股东 A、B、 C、 D、 E, A拥有 90%的股份 , B占 7%, C、 D、 E各占 1%。某次股东大会时就“为 A公司银行贷款提供担保” 事行使表决, 按新公司法第 16条之规定, 股东 A符合第 2款之条件, 应于表决时回避 。股东 C、 D、 E均认为提供担保没有任何风险, 表示同意, 但股东 B反对 。依据第 16条第 2款的规定 , 该项提案未获通过。在本案中, 若豁免股东 A的表决权回避, 则本项提案将以 93%的绝对多数通过 ,完全符合新公司法第 104条 “股东大会作出决议 , 必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过 ” 之规定 。但在假设案例的场景下, 依照新公司法第 104条所代表的资本多数决原则 , 与本案的少数决结果, 是否矛盾 ?如前所述, 股东权的制度设计, 在于实现股东行使参与公司管理的重要机制之一 。· 55 ·股东行使表决权回避之法理研究 1 7 1 8 1 9钱志远:《浅谈产权保护与公司治理———以股份公司为中心》, 载, “中国法学网” 〈www.iolaw.org.cn〉, 2005/1...
篇七：履职回避豁免申请原因
保险机构员工 履职回避工作的自查报告中国银保监 XX：
根据中国银保监 XX 办公室《关于转发中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见的通知》文件要求，XX 进行机构员工履职回避自查工作，现将自查情况汇报如下：
一、自查工作小组 XX 成立自查工作小组，组长由 XX 负责人 XX 担任，组员为综合管理部 XX、销售管理部 XX、客价部 XX、XX。组长负责统筹自查工作安排，各个小组成员负责各自部门内条线的自查。最终汇总至综合管理部 XX 处。由综合管理岗进行汇总编撰报告，报送至 XX。
二、自查内容 （一）自查履职回避工作对象范围 1.机构范围 XX 及所辖 XX 支公司。
2.员工范围 机构所有签订劳动合同的在岗员工。
3.亲属范围
关键人员应回避的亲属包括配偶、直系血亲、三代以内旁系血亲和近姻亲。普通员工应回避的亲属包括父母、配偶
及其父母、子女及其配偶。
（二）员工履职回避制度
是否建立员工履职回避制度。
自查结果：综合管理岗 XX 通过对公司制度梳理排查，XX 目前员工履职回避制度由总分公司统一制订，为《XX 公司亲属回避管理规定（暂行）》XX 公司发〔2019〕114 号，内容涵盖公司员工、关键人员亲属回避细则，以及处理情况。
（三）关键人员任职回避情况 1.本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务;不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务、监察、内控、内审、风险管理、授信审批、投资决策、投资交易等工作,“同一单位”指银行保险机构关键人员所在机构本部。具有独立人事管理权限的各级直机构、事业部等视为同一单位。同时,关键人员与亲属也不得同时在其他双方有直接业务制约或厉害关系等影响内控机制有效性的岗位工作。
自查结果：经排查，XX 关键人员为 XX 负责人 XX 一人，在公司无亲属范围内人员任职。并按照总分公司《XX 公司亲属回避管理规定（暂行）》XX 公司发〔2019〕114 号文件要求，签订《亲属回避承诺书》，上传至人事系统，纸质文件并在上级公司留存。
2.关键人员和重要岗位员工轮岗要求。在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的各级管理成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工，应明确轮岗期限、轮岗方式等要求，严格实行轮岗。其中轮岗期限原则上不得超过 7 年。全国性保险机构员工原则上不得在本人成长地担任省级和地市级分支机构主要负责人，却有特殊情况的，可申请豁免，但应按照规定履行有关审批和公示程序。员工在进行轮岗时，是否符合《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》文件要求。
自查结果：经综合管理岗 XX 排查，XX 负责人 XX 户籍为吴忠市，符合关键人员任职要求。
（四）
业务回避
1. 员工业务回避
保险机构员工在办理重点业务时，如涉及本人、亲属或者存在其他利害管理的，是否主动汇报并提请业务回避，且不得以任何形式施加影响。“重点业务”具体由各机构根据业务风险特点，按照有效制衡的内控管理原则予以确定，并报对应监管部门或者属地监管机构。
自查结果：经销售管理岗 XX 自查，目前在售产品为：三大种类：财产险、责任险和意外与健康险，小类共计 121种，目前我司已产生销售产品涵盖三大类共 19 种，分别是：机动车辆保险、学生学平险、借款人意外险、团体意外险、
承运人责任险险、诉责险、雇主责任险、建工险、货物运输保险、“灿烂 XX”个人综合激活卡、“XX 家园”家庭财产综合保险、XX“燃气宝”燃气责任保险 B 款、e 路 XX 个人交通工具意外伤害保险、“住院保”--青春珍爱版医疗保险、“家多保”标准版家庭综合保险、XX“驾乘无忧”旗舰版意外伤害保险、孝心满满老年人综合意外伤害保险以及家庭财产综合保险。暂未发现明确的“重点业务”。
2.关键人员附加要求。保险机构董事（理事）、监事及其他关键人员除应按照要求履行业务回避，还应按照关联交易管理等相关要求，在涉及本人及亲属等关联交易事项表决、决策时，及时告知关联关系的性质和程度，并履行回避义务。
自查结果：经自查，XX 按照《XX 公司亲属回避管理规定（暂行）》XX 公司发〔2019〕114 号文件要求执行，截至2020 年 5 月 31 日，暂未发现关键人员关联交易。
（五）回避程序 自查结果：经自查 XX 按照《XX 公司亲属回避管理规定（暂行）》XX 公司发〔2019〕114 号文件要求执行，其中第九条和第十条明确了任职回避程序、豁免程序的内容及操作流程，截至 2020 年 5 月 31 日，XX 没有任职回避、任职豁免人员。
XX 将机构员工履职回避作为长期的工作，持续做好履职
回避工作，坚持力度不减、标准不降、长抓不懈，定期对履职回避执行情况进行自查，及时的向上级公司及监管机构进行通报。充分发挥保险机构职能，坚定不移的维护社会秩序，保障人民的利益。
特此报告。
XX 公司 XX 年 XX 月 XX 日
篇八：履职回避豁免申请原因
C1.1 监管处罚分析《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》探究1目 录1.
出台背景 032.
关注重点 053.
主要内容 074. 新规下银保机构所面临的挑战 115. 新规下银保机构应采取的行动 126. 我们建议公司重点工作内容及我们可协助的领域 14《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》探究2
PwC1.1 《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》出台背景监管动态案例加强银行保险机构员工履职行为监管，推进履职回避政策 银保监局 政策性银行 大型银行 股份制银行 外资银行 金融资产管理公司 2019年12月25日，银保监会发布《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》（简称“履职回避指导意见”），主要对履职回避工作和员工轮岗提出了原则性要求，正式将履职回避和轮岗机制列入企业内控合规的考察点之一。监管对象治理目标：推动行业自律和内部廉洁建设，从保险机构内部提升风险控制机制有效性。治理现象：主要解决银行保险机构，因亲属关系的不规范回避而间接造成的保险欺诈、虚构中介、保险机构治理问题等银保监的“热门”罚单问题。治理效果：从监管角度，针对银行保险机构的履职回避机制建立了统一原则性要求，从源头上降低利用不正当关联关系牟取公司利益的可能性，协助企业实现对廉洁风险摸排和把控。2020年2月28日，陕西银保监局关于不予核准长安银行股份有限公司侯某某任职资格的批复（陕银保监复〔2020〕45号）关于《长安银行关于侯某某高管任职资格核准的请示》，经陕西银保监局审核反馈：• 拟任人不符合《陕西银保监局转发<中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见>的通知》中 “辖内法人城商行员工原则上不得在本人成长地担任地市级分支机构主要负责人” 的规定。• 因此，不符合《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条（七）具有担任拟任职务所需的独立性的任职资格条件。综上，现不予核准侯某某长安银行股份有限公司铜川分行行长任职资格。 保险集团（控股）公司 保险公司 保险资产管理公司 保险专业中介机构 外国保险机构驻华代表机构 其他会管经营类机构3
PwC1.2 《关于在车险领域开展履职回避工作的通知》出台背景“ 加快车险改革是一项紧迫任务” - 银保监会副主席黄洪治理目标：铲除涉嫌利益输送关联关系，建立不正当利益阻断机制。治理现象：在车险行业方面，保险公司关键人员与中介机构、评估方等公司之间，未建立规范的履职回避机制，存在财险公司的高层管理或车险业务人员投资、参与设立甚至以自己名义或亲属名义注册保险中介机构、汽车维修企业的现象，造成了内外勾结、中饱私囊的保险乱象。治理效果：针对车险行业，避免了裙带关系的弊端影响公司的经营行为合规性以及经营成果真实性，降低了潜在廉洁风险的发生。切断车险利益输送，规范业务合规健康发展 为进一步规范车险市场秩序，促进行业健康发展，2020年3月23日，银保监会财险部发布《关于在车险领域开展履职回避工作的通知》（简称“车险履职回避通知”），要求财险公司关键人员在履职时应与同在相关产业链上的亲属避嫌。监管对象财产保险公司总部及分支机构中对车险领域的管理层成员和内设部门负责人作为监管重点，涉及以下方面：• 经营管理权• 风险控制有决策权• 具有重要影响力4
PwC重要整改节点01重要报备节点 02重要保障机制04内控报告的披露0503重要报备内容• “履职回避指导意见”给予存量任职回避问题的整改3年过渡期：- 2020年：解决管理层的回避问题；- 2021年：解决各个内设部门负责人的回避问题；- 2022年：原则上清理完所有的存量回避问题；如2020年，2021年无法按时完成的，需获审批及公示延后。• 内部摸排情况和回避工作的实施计划报送监管部门或属地监管机构：- 规定时限：2020年3月26日（新规印发后3个月）；- 延期时限：2020年6月26日，但需获监管批准。• 定期对履职回避执行情况进行检查，将有关制度制定和执行情况纳入年度内部控制评价报告，上报对应监管部门或属地监管机构。2.1“履职回避指导意见”关注重点• 制定履职回避制度办法，应结合实际明确公司履职回避工作中“关键人员”、“重点业务”的具体范围，并报送应监管部门或属地监管机构。• 指定牵头部门负责具体工作，持续优化对员工应回避亲属信息的获取和核实手段，建立回避亲属关系个人申报制度；积极引入信息技术，搭建专门信息库和信息管理系统，推动履职回避工作的动态更新和实时控制。5
PwC重要目标人群01重要车险领域排查 02重要检查范围0403重要问责机制• 各个财产保险公司的关键人员以及其亲属。∆ 关键人员：指保险公司总部及分支机构中对经营管理有重要影响力的管理层人员和内设部门负责人。• 按照“车险履职回避通知”，针对车险行业：- 人员摸排三个重点领域：
∆ 车险承保 ∆ 车险理赔 ∆ 财务风控；- 履职回避制度办法制定必须体现车险领域履职回避内容。2.2 “车险履职回避通知”关注重点• 制定牵头部门负责具体工作；发现未按要求进行履职回避的，要依据公司内部规定严肃处理，并及时向监管机构报告。• 重点筛查关键人员亲属经营的或与其公司有业务来往机构：∆ 保险中介机构 ∆ 汽车修理企业 ∆ 汽车综合服务机构 ∆ 道路救援机构∆ 伤残鉴定机构 ∆ 汽车租赁企业 ∆ 营运车辆管理企业 ∆ 二手车交易机构6
PwC任职回避的具体要求关键事项 监管条文 重点关键人员任职回避“三不得“•不得与亲属在 同一单位 双方直接隶属于同一管理层成员或有直接上下级管理关系的职务。同一单位：指银行保险机构关键人员所在机构本部，具有独立人事管理权限的各级直属机构、事业部等视为同一单位。关键人员：对机构经营管理、风险控制有决策权和重要影响的人员。•不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务、监察、内控、内审、风险管理、授信审批、投资决策、投资交易等工作。•不得同时在其他双方有直接业务制约或利害关系等影响内控机制有效性的岗位工作。监管人员亲属任职回避• 员工有亲属在监管机构工作的，银行保险机构应合理安排该员工岗位和职责，避免员工与亲属存在任职回避和公务回避关系，避免出现影响监管公正的情形。监管亲属也需进行回避，人事部门应在入职及入职后定期开展人员关系调查，建立人员关系名单库。公职人员任职回避• “公职人员任职回避。银行保险机构拟聘用曾在党政机关工作的公职人员的，需注意审核其是否符合《公务员法》和有关法规规定的任职回避要求，其任职是否经原单位党委（党组）审核并按照干部管理权限征得相应的组织（人事）部门同意。“聘用和任职时需要开展人员过往经历调查，审核回避情况，增加外部单位的核实以及批准。关键人员和重要岗位员工轮岗要求• 对于在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的各级管理层成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工，应严格实行轮岗。成长地：
“本人成长地”一般指本人接受中小学教育和最初参加工作时间较长的县（市），实际工作中，要根据干部的家庭情况和本人经历具体把握。人事部门需要在年初编制预算时考虑干部异地安家、探亲、交通等成本，导致人事成本进一步增加。• 轮岗期限原则上不得超过7年。• 全国性银行保险机构员工原则上不得在本人 成长地 担任省级和地市级分支机构主要负责人，确有特殊情况的，可申请豁免，但应按规定履行有关审批和公示程序。3.1 “履职回避指导意见”主要内容探究7
PwC业务回避的具体要求关键事项 监管条文 重点员工业务回避•银行保险机构员工在办理重点业务时，如涉及本人、亲属或存在其他利害关系的，应主动汇报并提请业务回避，且不得以任何形式施加影响。重点业务：根据廉洁风险评估结果，明确各公司自身的业务风险特点，分析利益输送、利益冲突及廉洁风险存在的重点环节，依据此结果定义重点业务，如理赔业务、资金运用、融资业务、重大关联交易等。关键人员附加要求•关键人员在涉及本人或亲属等关联交易事项表决、决策时，及时告知关联关系的性质和程度，并履行回避义务。暂无3.1 “履职回避指导意见”主要内容探究（续）8
PwC回避程序关键事项 监管条文 重点任职回避程序•本人提出回避申请或所在单位提出回避建议。•回避的豁免需要经过严格审批；•建立人员主动申报机制•建立公司主动调查机制•建立举报机制•强化问责机制，如迟报、瞒报的问责措施•任免单位有关部门审核回避情况，听取员工本人及相关人员意见，并提出回避意见。•任免单位作出决定，需要回避的，应调整岗位或岗位职责。•因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的，本人应在30天内向所在单位报告，并在6个月内完成任职回避调整。业务回避程序•本人主动提出回避申请的，按照管理权限由所在单位、部门负责人作出回避决定。•本人未提出回避申请的，所在单位或部门负责人可直接作出回避决定。•因特殊情况不能及时履行有关程序的，员工应先行回避，并在事后及时补齐相关手续。豁免回避程序•应按照回避情况中职位较高人员的人事管理权限，履行以下审批程序，并在单位予以公示。•人事管理权限属于一级分支机构及以上的，应由总部党组织批准。•人事管理权限属于一级分支机构以下的，应由一级分支机构党组织批准。•总部或一级分支机构未设党组织的，由相应高管层批准。•豁免人员相关信息应按季度报银行保险机构总部以及对应监管部门或属地监管机构。3.1 “履职回避指导意见”主要内容探究（续）9
PwC“车险履职回避通知”的具体要求关键事项 监管条文 重点车险承保环节•关键人员的亲属经营与其所在公司有业务往来的保险中介机构、汽车销售企业、汽车租赁企业、二手车交易机构、营运车辆管理企业等；•基于指导意见对廉洁风险重点管理，适配至车险细分环节。•关键人员的亲属在上述企业担任管理人员；•其他可能影响车险承保业务合规经营的情形。车险理赔环节•关键人员的亲属经营与其所在公司有业务往来的保险中介机构、汽车修理企业、汽车综合服务机构、道路救援机构、伤残鉴定机构等；•关键人员的亲属在上述企业担任管理人员；•其他可能影响车险理赔业务合规经营的情形。风险控制程序•关键人员的亲属从事关键人员所在保险公司车险业务有关风险管理、财务、内审等工作；•其他可能影响车险经营风险控制、财务风险控制等合规的情形。3.2 “车险履职回避通知”主要内容探究“车险履职回避通知”是在银保监发布的“履职回避指导意见”基础上，以车险领域特为重点，针对车险特性颁布的监管条文。通知重点介绍了车险“关键人员”在车险承保、理赔以及风险管控环节的具体回避需求；同时，“车险履职回避通知”中明确了未尽事宜仍以“履职回避指导意见”为准。10
PwC任务复杂繁重，整改期限紧迫4. “履职回避指导意见”下银保机构面临的挑战11
PwC建立履职回避闭环管理机制实现履职回避机制闭环管理5. “履职回避指导意见”下银保机构应采取的行动序号 任务 责任部门 协同部门 目标 完成时间1制定回避工作实施计划• 根据“履职回避指导意见”，保险公司在指导意见发布后，应对内部情况进行摸排，并制定回避工作分步实施计划，并于“履职回避指导意见”印发后3个月内报送对应监管部门或属地监管机构。舞弊风险管理主责部门人力资源部门 根据监管要求，实现快速诊断，进行差距分析，制定工作实施计划。• 2020年3月26日• 2020年6月26日（需获监管延期批准）2进行全面廉洁风险评估• 结合自身实际对公司整体进行全面廉洁风险评估，通过对业务流程的梳理识别出高风险领域，从而识别出廉洁风险较高的岗位。舞弊风险管理主责部门人力资源部门 评估关键业务环节存在的廉洁风险的高中低程度，识别“重要业务”、“关键人员”，以及廉洁风险管理现状，以便执行履职回避计划。• 建议2020年3摸排清理履职回避情况• 根据廉洁风险评估结果，对现存岗位进行排查，重点关注“关键人员”和“重点业务”。• 对加强员工教育，保护员工合法权益。在严控增量基础上，分步清理存量问题。核查岗位冲突以及拟定清理计划，如调岗时间或人员配置。人力资源部门 舞弊风险管理主责部门对公司内部现状进行摸排清理，解决存量问题。• 2020年：解决管理层的回避问题• 2021年：解决各个内设部门负责人的回避问题• 2022年：原则上清理完所有的存量回避问题4建立履职回避制度机制• 根据已识别出的高风险领域，制定或完善适合的履职回避制度，进一步落实回避有关的制度细则或工作方案。• 加强履职回避工作的内部问责，发现迟报、瞒报、漏报、错报亲属信息等问题的，依据规章制度处理。舞弊风险管理主责部门人力资源部门 完善履职回避制度体系建设，强化内部问责。• 建议2020年5年度评估• 持续做好员工履职回避工作，坚持力度不减、标准不降、长抓不懈，定期对履职回避执行情况进行检查，及时将有关情况通报相应的纪检监察部门，并将有关制度制定和执行情况纳入年度内部控制评价报告。舞弊风险管理主责部门人力资源部门 定期摸排检查，建立履职回避长效机制。• 持续12
PwC建立履职回避闭环管理机制5. “履职回避指导意见”下银保机构应采取的行动（续）系统功能完善优化建立履职回避管理组织体系公司应建立以董事会为最终责任主体，反舞弊相关部门统筹主导，人力资源部门配合执行，相关业务及职能部门密切联系，明确各方职责分工，覆盖全公司的回避管理组...
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