银行防电信诈骗工作方案8篇

银行防电信诈骗工作方案8篇银行防电信诈骗工作方案　银行信用社防范电信诈骗预案和演练方案88篇汇编　银行信用社防范电信诈骗预案（一）　为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范风下面是小编为大家整理的银行防电信诈骗工作方案8篇,供大家参考。

篇一：银行防电信诈骗工作方案

信用社防范电信诈骗预案 和演练方案 8 8 篇汇编

　银行 信用社防范电信诈骗预案 （一）

　为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社相关文件有关要求，结合我行实际，特制定本预案。

　一、组织领导 为切实加强防范电信诈骗工作，我行成立防范电信诈骗管理领导小组，领导小组设立办公室，办公室设立在财务会计部，负责电信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量﹐有效防控电信诈骗风险。

　二、工作职责和要求 对于电信诈骗的防范和处理，要履行下列职责: (一）手里客户被电信诈骗的处置工作，对客户反应的各项问题应详细记录并呈报给上级领导。

　(二）承办上级领导机关和总行领导交办的客户被电信诈骗事宜。

　(三）负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。

　三、主要工作措施 (一）加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款，如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险，及时有效的保护客户资金不受损失。

　( 二）加强防范电信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所明显处，提高客户防范风险的意识。

　四、应急响应及启动 (一)如发生电信诈骗事件，应及时上报我行防范电话短信诈骗管理领导小组，同时上报总行,由总行根据事件性质做出快速反应,降低客户资金风险，在第一时间内,分析、审议诈骗事件,指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立即联系追索款项，如是本社账户应立即冻结。并及时上报总行。

　( 二)街道事件报告后，启动本单位风险防范处理机制，在第一时间，分析、审议诈骗事件，指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立刻联系追索款项，如是本社账户应立即冻结，并及时逐级上报。

　五、突发事件发生后的恢复 突发事件发生后，应急处置领导小组应积极组织实施系统恢复工作。

　( 1)组织实施应急预案，完成数据恢复和核对工作，保证数据的完整性和业务处理的连续性。

　(2）应急处理结束，按照决策原则发布应急预案的结束命令，恢复业务正常处理。

　( 3）组织分析突发事件发生的原因，总结应急处置工作的经验和教训，对日常工作要求及应急预案处理步骤进行相应补充完善。

　(4）发生重大事件和较大事件后，事发单位在事件处置完毕后，2 个工作日内向上级领导小组办公室提交事件总结报告。发生一般事件后，事发单位应在事件处置完毕后 3 个工作日内向上级领导小组办公室提交事件总结报告。

　六、应急保障 在危机发生时，解决危机过程中的有关问题，将损失减少到最小程度，有必要制定应急保障措施。

　( 1）人员保障。应急处置领导小组及其下设办公室成员应由业务专家和技术专家组成，并明确人员名单和联系方式。

　(2）物资保障。应保障系统正常运行的物资需求，满足系统预警、预测、预防和应急处置相关技术研究、储备的费用需求。

　应急处置预案由农商银行负责解释并组织实施。

　本应急处置预案未尽事宜，以省农村信用社突发事件应急预案为准。

　本应急处置预案自印发之日起执行。

　防范电信诈骗应急预案演练 方案（二）

　1、目的：通过电信诈骗应急预案演练，提高支行员工处置电信诈骗事件的应急能力 2、现场负责人：支行长 3、参加人员：支行全体员工 4、人员安排：办理客户 A 一名，大堂经理一名，办理业务柜员一名，营业主管一名。

　5、场景设置及具体实施 （一）场景设置：营业厅处于正常营业状态，下午营业大厅来了一位客户，客户 A 是我支行的老客户，经常来办理业务。但这次该客户却慌慌张张，神色焦急的走进厅堂，且一直在打电话并不断的在电话里问着对方户名以及账号等情况，大堂经理见状，上前做出引导，并询问需要办理什么业务，该客户有些紧张，简短的说了是要转账。该客户来到柜台要求将其未到期的定期存款全部支取，并汇入另一张异地银行卡内，期间该客户一直与对方通话中。

　（二）具体实施：

　1、客户 A 进入营业网点假装打电话，神色匆匆；且一直打电话并不断询问对方账户信息。

　2、大堂经理见状立即上前进行询问，客户 A 称将定期存款全部支取，且将其立即转出，并汇入另外一张异地银行卡内，且全程该客户电话未间断。

　3、大堂经理见其异常行为后，立即上报当班营业主管，营业主

　管及大堂经理上前委婉询问客户，客户才松口表示听邻居说某公司承诺投资高收益，在几经劝说下客户 A 准备尝试。听此叙说，我行大堂经理及营业主管判定为非法融资性质公司。

　4、营业主管向其解释：首先，近期电信诈骗案件频发，且该公司很可能是民间非法集资诈骗性质，一旦转账成功很难再收回资金，且该类公司不受法律保护无实质性担保。经劝说，客户 A 犹豫了起来，于是大堂经理又将定期存款利率与该公司承诺受益进行比较，诉其利害，客户 A 放弃转账。

　信用社防范电信诈骗预案 （三）

　为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社《关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示》的有关要求，结合我县农村信用社实际，特制定本预案。

　一、组织领导 为切实加强防范电话短信诈骗工作,我社成立防范电话短信诈骗管理领导小组， 组长: 副组长:

　成员: 领导小组设立办公室,负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度,提升服务质量，有效防控电话短信诈骗风险。

　二、工作职责和要求 对于电话短信诈骗的防范和处理，要履行下列职责: (一）受理客户被电话短信诈骗的处置工作，对客户反映的各项问题应详细记录并呈报联社领导。

　(二)承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电信诈骗事宜。

　(三)负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。

　(四）承办领导交办的其它事宜。

　三、主要工作措施 (一）加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款，如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险，及时有效的保护客户资金不受损失。

　(二）加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所明显处，提高客户防范风险的意识。

　四、应急晌应及启动

　(一)如发生电话短信诈骗事件，应及时上报本单位防范电话短信诈骗管理领导小组，同时上报联社负债业务部门，由负债业务部根据事件性质做出快速反应，降低客户资金风险。

　(二)接到事件报告后，启动本单位风险防范处理机制，在第一时间内，分析、审议诈骗事件，指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立即联系追索款项，如是本社账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。

　预案人员分工 主任:负责指挥 坐班主任:负责沟通提示客户柜员:负责向客户提示风险 其他职工、经警:负责稳定客户

　防范电信诈骗应急预案演练 方案（四 ）

　近年来,犯罪嫌疑人通过伪基站网络冒充银行业金融机构向用户发送诈骗短信,或诱导被害人通过银行业金融机构转账实施诈骗的案件频发，被害人存有误解和不满的情况时有发生。为增强基层人员的防范意识和防骗能力，识别非我行发送的信息及其他异常情况，及时向客户提示风险，帮助客户避免遭受不法侵害，切实做好防范电信网络新型违法犯罪的工作。本网点组织此次演练,本演练实施方案以“安全第一、预防为主”为指导，结合以人为本的思想，以员工应急防电信诈骗为内容的模拟安全演练活动。

　一、演练项目:防电信诈骗应急预案演练二、演练方式:桌面推演与实地模拟三、演练时间:20XX 年 2 月 3 日 7 时 50 分四、演练地点:XX支行 现场指挥:XXX 六、摄影:XXX 七、参加人员:网点全体员工（含保安人员>。组织准备工作: 演练前准备:网点负责人刘 XX 作演练工作动员〈集合整队);并分工落实到人。

　八、组织实施安排 1、20XX 年 2 月 3 日 7 时 50 分(左右）网点负责人宣布防电信诈骗演练开始。

　2、(假设〉某日，一客户至网点智能柜台询问汇款事宜，服务专员根据省行“四必问”制度要求，详细询问客户汇款用途，客户回答

　支支吾吾，声称自己与对方有生意往来。待客户填写完汇款内容后，服务专员再次询问客户是否认识对方,汇给对方是否安全时，客户回复是借给对方，回答前后矛盾，并呈现焦虑、紧张的情况，并催促服务专员快点办理业务。

　3、处置流程: ①经办柜员发现可能受骗客户，暂缓为该客户办理业务，向其进行防诈骗风险提示，并立即报告业务经理。

　②业务经理再次核查，如确属电信诈骗，启动应急预案。将客户引导至理财区，耐心宣讲诈骗案例和警方风险提示。对于年迈客户不听劝阻的，可设法联系其子女来网点阻止。对客户不听劝阻，仍强行要求办理业务的，可拨打 110，请求警方到场协助处理。对客户资金己转出后发现受骗来行要求止付的,立即协调止付,并协助客户报警。

　③大堂经理协助业务经理劝阻客户，报告网点负责人。

　④网点负责人接到报告后，协助劝阻客户。对客户不听劝阻，仍强行要求办理业务的，可拨打 110，请求警方到场协助处理。对客户资金已转出后发现受骗来行要求止付的，立即协调止付，并协助客户报警。

　⑤保安提高警惕，加强警戒，维护正常营业秩序。

　九、防电信诈骗注意事项：

　要严格贯彻落实《关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》、《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》、《电信网络

　新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》、《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定实施细则》和《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》等文件要求，做好宣传“四不原则”和“八个凡是”内容。

　“四不原则”，即“不汇款、不轻信、不泄密、不链接。” “八个凡是”，具体内容为：“请谨记：这‘八个凡是’都是诈骗，切勿上当！凡是自称公检法要求汇款的；凡是叫你汇款到‘安全账户’的；凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的；凡是通知‘家属’出事要先汇款的；凡是索要个人和银行卡信息及短信验证码的；凡是让你开通网银接受检查的；凡是自称领导（老板）要求打款的；凡是陌生网站（链接）要登记银行卡信息的。”

　防范电信诈骗预案演练防范电信诈骗预案演练 （五）

　通过最近一些电信诈骗案例的学习,可以看出在信息化高速发展的时代,不法分子的诈骗手段也层出不穷,花样百出，所以这也要求我们银行的一线员工时刻保持高度警惕，担负起防范电信诈骗最后一道防线的社会责任。

　客户王阿姨某日来到我行办理汇款业务，经办柜员 A 严格按照我行“三问两看一核对”的相关要求进行询问，经了解，王阿姨要将名下未到期定期存款提前支取，转至工行开户的一个公司名下，这一回答立马引起了经办柜员 A 的高度警觉，叫来大堂经理执行双人询问，后经查实，王阿姨是听邻居口中听说此公司，并听说该公司承诺投资高收益，所以王阿姨准备尝试，听此叙说，我行员工判定此为类似民间非法融资性质的公司，便立刻向王阿姨阐明转款的危险性，告知此类转账一旦到达对方账户便再难追回，而且此类公司无实质性保证，近期也出现许多此类公司卷款外逃的案例，经劝说，王阿姨有些犹豫，这时大堂经理又叫来我行理财经理向其推荐我行近期理财产品，供其参考，王阿姨表示听从建议，不再办理此汇款业务。

　我行每月定期或不定期的开展防范电信诈骗案件学习活动，让员工思想上认识上继续保持高度的警惕，杜绝电信诈骗在我行发生，践行银行的社会责任感，保障客户的资金安全。防范电信诈骗，我们责无旁贷。

　银行 防范电信诈骗工作措施 总结（六）

　为全力配合浙江省公安厅从 4 月中旬开始至年底的打防电信（网络〉诈骗犯罪专项工作，我行高度重视，在全辖部署了一系列工作措施。

　(一）领导重视，大力动员 我行充认识到诈骗违法犯罪的社会危害性和严重性。4 月全市银行业系统联席会议部署了打防专项工作会议后，我行立即在行内进行了传达和部署，责成办公室（保卫科）和营业部具体负责组织实施。我行结合本单位的工作实际和 2013 年员工培训方案，将防范诈骗违法犯罪培训、宣传作为今年培训的重要内容，积极动员和督促员工尤其是一线柜台员工切实增强工作责任心和职业道德感，因地制宜，采取有效宣传、劝止措施，密织防范诈骗安全防护网。

　(二）加强培训，提高防范 我行各营业机构利用业务晨会、例会组织工作人员认真学习公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式，加强对银行网点工作人员防诈骗识别、防范技巧的学习培训，形成长效机制，强化网点工作人员的防诈骗意识，切实提高银行网点工作人员防范此类案件的敏感性和洞察力，积极配合公安机关有效制止诈骗案件的发生。

　(三）加强宣传，营造攻势 我行整理了部分防范电信诈骗的宣传资料。我行将利用送金融知识下乡、进社区，金融知识万里行等系列活动，加大对人流量大、诈骗案件易受害人群的防范诈骗宣传力度，通过在银行营业场所采取多

　种防诈骗宣传方式相结合，让办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗意识。

　宣传方式:一是视频视听式。通过在银行营业场所采用液晶显示屏幕反复滚动播放防诈骗宣传视频资料进行宣传;二是平面文字式。制作专项宣传材料在银行营业场所明显部位采用张贴防诈骗宣传海报或单张进行宣传。三是客户办理业务时我行员工向客户分发防诈骗宣传资料。

　(四）主动发现，积极劝止 我行要求各营业网点工作人员，尤其是大堂经理、柜台营业员应加大对到银行营业场所办理转账业务人员...

篇二：银行防电信诈骗工作方案

Aug 201 8131银行商业银行防范和打击电信网络诈骗的措施杨映雯电信诈骗是伴随着互联网、手机普及应用而出现的新型智能犯罪，诈骗方式五花八门，手段花样不断翻新，这类犯罪是高科技、智能型、有组织的犯罪，每一个人都可能成为受害者，即使足不出门也可能上当受骗。看着一起起令人心痛的案件发生，监管部门下发一个个要求严厉打击电信网络诈骗犯罪文件，商业银行任务艰巨。为有效遏制和打击电信诈骗，保护客户资金安全，维护金融秩序稳定，本篇论文从“学制度、懂规则、重防范”入手，阐述了商业银行有效防范和打击电信网络诈骗的方法，指出了该项工作只有起点，没有终点。一、电信诈骗的危害及相关政策2016 年一则电信诈骗典型案件收起了全国各界的关注：

　年 仅 18 岁 的 山 东 临 沂女生徐某本应在 9 月踏入大学校门，成为南京邮电大学2016 届新生中的一员，可就在 8 月 19 日，徐某接到一通陌生电话，对方声称有一笔助学金要发放给她，且当天是最后领取时限，待徐某按要求赶到银行 ATM 机取款时并未取款成功，对方谎称需要取出卡内的学费汇入指定账号进行卡片激活，对方会在半小时内连同助学金一起打到交学费的银行卡内。毫无戒备的徐某按要求完后操作后再与其联系，话筒中传来的已经是对方手机关机的提示音。对于家境条件困难的徐某来说，骗子夺去的是全家省吃俭用的家底，女生悲痛欲绝后导致心脏骤停，虽经医院奋力抢救，但最终于 21 日含恨离世。为有效遏制和打击电信诈骗，保护客户资金安全，维护金融秩序稳定，2016 年 9 月23 日，国家 6 部委最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会联合出台了《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。通知从诈骗犯罪人员、电信企业、商业银行方面做了严格要求：一是凡是实施电信网络诈骗犯罪的人员，必须立万方数据

　理财 Money 132银行即停止一切违法犯罪活动。自本通告发布之日起至 2016 年10 月 31 日，主动投案。如实供述自己罪行的，依法从轻或者减轻处罚，在此规定期限内拒不投案自首的，将依法从严惩处。二是电信企业要严格落实电话用户真实身份信息登记制度，确保到 2016 年底前达到 100%，在规定时间内未完成真实身份信息登记的，一律予以停机。三是各商业银行要抓紧完成借记卡存量清理工作，严格落实“同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过 4 张”，任何单位和个人不得出租、出借、出售银行账户（卡）和支付账户，构成犯罪的依法追究刑事责任。四是自 2016 年 12 月 1 日起，同一个人在同一家银行业金融机构只能开立一个Ⅰ类银行账户，个人通过银行自动柜员机向非同名账户转账的，资金24 小时后到账。分析了防范和打击电信网络诈骗工作的背景及重要性后，接下来从学制度、懂规则、重防范和见成效方面进一步对商业银行防范电信网络诈骗现状进行论述。二、学制度 防范和打击电信网络诈骗文件解读2016 年 9 月 30 日中国人民银行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261 号 ）、2016 年11 月 25 日中国人民银行发布《关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》（银发〔2016〕302 号）。

　从 2016 年10 月份开始，围绕着 261、302 号文各商业银行都做了大量的工作，在通读文件后关键应抓住要点，利用信息技术完善内部系统，从系统、源头、制度 he 操作上做好控制。三、懂规则 防范和打击电信网络诈骗具体措施了解了防范和打击电信诈骗的相关文件后，商业银行应针对这些文件的规定根据自身实际情况制定有效措施，重视防范，从账户开户和账户监管方面在源头防范电信网络诈骗。（一）个人结算账户开立开立账户就像一把椅子，每个脚都稳了椅子才能稳，所以，只有做好每个环节工作，开立合规账户，才能从开户的源头上防范和打击电信网络诈骗。商业银行吸收存款固然重要，但也要严把开户环节，下面从七个方面阐述如何做好各个环节的工作。首先，客户在申请开立个人银行结算账户时，必须严格执行《个人存款账户实名制规定》，原则上由本人亲自办理，不允许他人代办。无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，可由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理。其次，柜面人员办理业务时应对开户申请人的面部特征与身份证明材料上的客户影像进行认真比对、识别。再次，开户申请人提供的有效身份证明材料无法进行联网核查的，应提供两份以上辅助证明材料，才能受理开户申请。最后，对拒绝出示辅助证件或有明显理由怀疑其开立账户从事违法犯罪活动的，或者符合风险提示中的证件号码连续、签发日期相同等疑似虚假证件的，应当拒绝开户。（二）个人结算账户监管除了严把开户关，从源头上防范电信网络诈骗外，日常账户监管也非常重要，做到防范与打击同时进行。下面从六个方面阐述账户监管措施。第一，商业银行应为客户保密，除法律规定的有权机关以外，不得向任何单位或个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在银行的款项。第二，加强账户交易活动监测，完善交易监测模型，加强对异常信息、异常账户的监测预警工作，发现可疑情况，应及时反馈汇报。自 2017 年1 月 1 日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案账户，经社区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事万方数据

　 8 Aug 201 8133银行件管理平台“涉案账户”名单的，商业银行应立即中止该账户所有业务。第三，本着“了解你的客户”原则，加强对非居民开户意愿的审查。电信网络诈骗资金多通过网银等非柜面渠道转入转出，对开户申请人存在预留联系地址为酒店、入境事由描述不清、无具体工作单位或办公场所等情况的，应拒绝办理网银、手机银行等非柜面业务的开通业务。第四，加强非柜面转账管理，商业银行为存款人开通非柜面转账业务时，应与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额。客户在第五，按文件要求，商业银行应提供实时、普通、次日到账等多种转账方式的选择，自助设备上增加 24 小时到账和24 小时内申请撤销转账的功能。商业银行在完善行内功能的同时也要考虑自身的操作风险，自助设备 24 小时转账撤销由客户自行完成，且发卡行自动核对原交易是否存在，操作风险较小，柜面 24 小时转账撤销操作风险较大，办理该种业务时商业银行应遵循审慎性原则。四、重防范 防范和打击电信网络诈骗系统建设防范和打击电信网络诈骗重在防范，随着现代科技的不断发展、大数据在各领域的应用，商业银行仅靠人工控制已不能有效及时防范和打击电信网络诈骗，所以，只能依靠现代化技术，注重与监管部门合作，完善系统建设，对网络诈骗信息实时、准确、快速地进行回应，才能有效提高风险控制能力。下面介绍几个利用科技手段与监管部门及相关有权机构实时联通的系统，商业银行可以充分利用这些系统提高自身的防控能力。（一）电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台为 有 效 打 击 电 信 诈 骗犯罪，人民银行、公安部建立了电信诈骗风险交易事件平台，并联合下发了银办发[2015]265 号文件，要求各银行通过管理平台接收指令，实现对电信诈骗涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。2016 年 11 月30 日前，商业银行应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在2016 年底前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。通过该平台可以实现：紧急止付、快速冻结；信息共享；涉案账户快速查询。（二）网络查控统一管理平台为切实保护社会公众财产安全，维护国家经济、政治安全和政权稳定，由银监及各有权机关根据银监办发〔2016〕98 号文要求建立的，与各银行业金融机构之间通过资金网络查控专线完成的互联互通查控平台，日前已有公安、法院、检察院和国家安全机关要求接入该平台。商业银行应积极对行内系统进行配套改造，以实现国家司法相关对涉案账户网络查询、验证、布防和控制等业务流程的要求，提升金融犯罪查控效率。网络查控统一管理平台可以实现：协助紧急止付、快速冻结；快速冻结和快速查询；协助常规查询 / 动态查询；商业银行可通过管理平台向银监会和司法机关上报可疑账号、事件；协助调阅凭证图像。（三）反电信网络诈骗中心为有效落实《中国人民银行、工业和信息化部、公安部、工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》要求，由云南省反电信网络诈骗中心统筹协调，要求公安机关、银行业金融机构通过驻点集约办公、搭建网络专线等方式，建立24小时快速应急处置机制，多途径、全方位开展对涉案账户的紧急止付、快速冻结和快速查询工作。2016 年 12 月 12 日， 云南省反电信网络诈骗中心成立。按照该中心工作要求，入驻反电信网络诈骗中心办公的商业银行均可实现全年 7×24小时对涉案账户的紧急止付、快速冻结和快速查询。万方数据

　理财 Money 134视角五、见成效 防范和打击电信网络诈骗初见成效各商业银行加大了管理力度，从加强柜面新开账户管理，严禁违规开立账户、利用风险预警系统，提升防范电信诈骗水平、加强与有关机构的协作等方面入手，反欺诈工作陆续取得成效。2017 年河南鹤壁市警方破获一起特大电信诈骗案，抓获犯罪嫌疑人 2 人，缴获作案银行卡 70 余张。犯罪嫌疑人谎称有高考试题答案，通过网络对高考考生实施诈骗，据警方初步调查，涉案考生近百名，涉案金额达 300 多万元。据考生王某回忆，6 月初，一名自称为某教育机构业务人员的陌生人在网络上添加她为好友。在简短询问了她一些个人情况后，对方告知，自己通过内部渠道搞到了今年的高考试题，并找人做出了答案，能帮助王某考试“提分”，经过 1 个小时左右的沟通，并在对方发来几张“与其他考生聊天”的截图后，她选择了交易。对方称，一个科目的答案为 1 000 元。在转账 3 000 元后，王某收到了 3 个名为“高考答案”的压缩包。尝试几次，却发现解压需要密码，随后，对方又以换取压缩包的安全码及交纳保证金为由，共要求王某转账约 4 万元。意识到被骗，王某多次联系对方，却没有得到任何回应。从取得的成绩和不断出现的新案件上看，防范和打击电信网络诈骗任重道远，只有起点，没有终点。

　（作者单位：富滇银行）基于大连接的经营数据报表流程的重构与实践何少芳受公司内外形势影响，中国移动通信集团广东有限公司财务报表须优化升级，提升业财协同能力，以加强对公司运营支撑，并释放省市人力资源。通过对目前报表流程的剖析，制定出“以业财协同为导向，以集中优化为思路，通过跨部门多维度协作、省市资源的重新整合来实现流程重构、解决痛点”的总体思路，并采取 5 步走的策略。文章以中国移动广东公司业财协同的报表流程重构为案例，尝试探讨实务工作中具有可操作性的方法框架，对于大中型企业财务报表管理和提升工作具有一定的借鉴意义。一、经营数据报表流程的重构与实践的形势分析（一）资本市场与监管要求，集团财务报表工作升级财务报表是公司经营成果的载体，资本市场中的投万方数据

篇三：银行防电信诈骗工作方案

22 开展 防范电信网络诈骗犯罪集中攻坚宣传活动 方案（详细版）

　为深入贯彻落实习近平总书记对打击治理电信网络诈骗工作的重要指示精神，充分发动群众，切实提高防骗意识和能力，营造全民反诈防诈的浓厚氛围，努力构建“全警反诈、全民反诈、全社会反诈”新格局，根据国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议办公室《关于组织开展“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”的通知》 《沁水县防范电信网络诈骗犯罪集中攻坚宣传月活动方案》要求，按照省市县委部署，自 2022 年 5 月 26 日至 6 月 26 日在中心开展为期 1个月的防范电信网络诈骗犯罪集中攻坚宣传活动。为确保活动顺利开展，结合我中心实际，制定如下工作方案。

　一、指导思想 深入推进《开展防范和打击电信网络诈骗犯罪人民战争实施意见》部署，不断增强“四个意识”、坚定“四个自信，”做到“两个维护”，坚持以人民为中心，统筹发展和安全，全力推进打击治理电信网络诈骗犯罪工作的宣传教育工作，全力构建“全警反诈、全社会反诈”新格局，持续掀起强大宣传声势，不断增强广大人民群众的识骗防骗能力。

　二、工作目标

　通过开展防范电信网络诈骗犯罪集中攻坚宣传月活动，全面普及防范电信网络诈骗知识，努力提升广大人民群众的识骗、防骗意识推动全县防范电信网络诈骗犯罪宣传从第一阶段“大水漫灌”式全面覆盖向第二阶段“精准滴灌”式入户宣讲、第三阶段“疫苗入骨”式反向服务转变，切实把准脉、去病根，提高群众参与的主动性和显效性，有效地遏制电信网络诈骗犯罪案件的高发、多发势头，为建设更高水平的“平安沁水”提供保障。

　三、组织机构 成立机关防范电信网络新型诈骗犯罪工作领导小组，由党组书记、主任 XXXX 同志任组长，党组成员、副主任 XXX，主任科员 XXX任副组长，各股（室）长为领导小组成员。办公室设在中心办公室，具体负责相关工作的安排部署、组织协调、督导检查和情况收集汇总。

　成立机关防范电信网络新型诈骗犯罪宣传志愿服务队，由党组书记、主任 XXX 同志任队长，全体干部职工为队员，开展防范电信网络新型诈骗犯罪宣传志愿服务。

　四、活动时间 5 月 26 日至 6 月 26 日。

　五、任务分工 1．全体干部职工安装注册“国家反诈中心 APP”率、加入微

　信矩阵群率达到 90％； 2．防范电信网络诈骗犯罪宣传志愿者队伍开展入户走访，发放宣传资料，宣传防范电信诈骗知识，宣传“96110”防骗咨询热线、 微信公众号，引导群众在收到疑似诈骗信息时，第一时间拨打热线寻求帮助。教育群众提高防范意识和能力； 3．定期通过微信向全中心在职干部职工统一发送防范电信诈骗犯罪信息，由干部职工通过个人微信圈等社交平台向好友转发推送，再由好友向更多社会人员转发，通过以人传人、圈子叠圈子的方式，达到防范电信诈骗犯罪信息传播的最大化。利用户外 LED 循环滚动播放宣传标语，营造防范电信网络诈骗浓厚氛围； 4．发放“给全体干部职工和住户的一封信”，开展“签署告知书”的活动，扩大防范宣传覆盖面； 六、工作要求 （一）领 导重视，精心组织。开展防范电信网络诈骗宣传工作是当前和今后一个时期开展打击治理电信网络诈骗犯罪的一项重要工作。要全面落实主体责任和社会责任，主要领导要严格落实第一责任，亲自研究部署，最大限度发挥好整体作战优势，综合采取措施，形成工作合力，确保达到预期工作目标。

　（二）明确责任，全面推动。要对照任务分工，认真抓好防范宣

　传工作，与业务工作同规划、同部署、同检查、同落实，真正做到宣传全覆盖、无死角，确保家喻户晓，人人皆知，切实提升广大人民群众的防骗意识，取得实效。

　（三）认真总结，及时报告。要对开展防范电信网络诈骗宣传工作的情况（包括图片、视频资料等）进行及时总结，一周一报告，领导小组办公室将对工作情况进行挂图作战，对重视不够、执行不强、力度不大的股室进行通报，并纳入效能考核范围。

　2022 年 年 5 月 月 28 日

篇四：银行防电信诈骗工作方案

谢老师制作 银行防范打击电信诈骗宣传活动工作总结报告 [键入文档副标题] 李 A 谢老师制作，文中城市名称皆为虚拟。

　[选取日期]

　银行防范打击电信诈骗宣传活动工作总结报告

　 随着互联网的迅猛发展，借助手机、固定电话、网络等通信技术和网银技术实施的诈骗犯罪高发。电信诈骗信息、诈骗电话的内容可谓花样百出，各种骗术的迷惑性很大，城乡居民受骗中招率直线上升，电信诈骗已成为影响社会治安的突出问题。面对当前电信诈骗居高不下的情况，按照全市打击治理电信网络新型违法犯罪工作安排部署和总体要求，我行通过宣传教育、细化流程、银警协作等多种手段，构建了一道严密的电信诈骗防护网，让电信诈骗原形毕露，为开展打击治理电信网络犯罪活动奠定了坚实基础，现将有关活动开展情况报告如下: 一、提高思想认识，增强防范意识 电信诈骗作为一种新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多变、打击难度大等特点，使之成为近几年社会治安的突出问题。电信诈骗不仅危害群众财产安全，而且造成社会信任危机。对此，我行深刻认识到，应当以提高思想认识为重点，增强客户防范意识。我行各营业机构组织召开职工会议，通过晨会、班后培训、专题教育等多种方式积极开展会议精神传达

　及员工培训，提高我行尤其是一线员工风险防范意识。要求全行员工从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信诈骗的社会危害性，切实增强了员工的警惕性和防范意识。

　二、了解电信诈骗，积极防范宣传 1.我行各机构结合自身实际情况，因地制宜开展相关宣传工作。通过网点 LED 显示屏连续滚动播放提示语进行宣传，同时在营业网点设立宣传咨询台，摆放易拉宝，分发总分行统一制作的宣传材料，及时向客户宣传各项政策及制度规定，有条件的网点在大厅电视屏幕上下载播放防范电信诈骗的宣传动画，尽快扩大社会公众认知度。

　2.我行通过官方网站及微信公众号等媒体平台，向客户推送金融知识，提高公众风险防范意识。让广大群众充分了解《通知》制定的背景、目的、意义《通知》中与个人相关的具体规定，加强公众对新规的了解，进一步加大宣传力度。并对《通知》中可能出现的舆情风险点积极防控，准备舆情应对方案，在官方网站、微信公众号等媒体平台转发和推送舆情应对文章，控制舆论发展导向，掌握舆论主动权。

　三、采取有效措施，抵制电信诈骗 加强柜面员工宣传教育及培训，对于经公安机关认定的具有电信诈骗高风险的“涉案账户”暂停银行账户非柜面业务，暂停支付账户所有业务。对于他人冒名开户的账户出具声明并

　予以销户。限制客户非柜面交易的笔数和限额，并在自助柜员机界面增加汉语语音提示，通过文字、标识、弹窗等多种方式设置防诈骗提醒。有效的阻断了电信诈骗分子的作案途径，降低了电信诈骗造成的危害。

　通过本次的宣传培训活动，极大地提高了我行员工风险防范意识，切实加强了广大群众对新规的了解和对金融风险的认识，推动了新规的顺利实施。

　通过开展打击电信网络新型违法犯罪宣传活动，在活动开展的同时既让我行员工对电信网络新型违法犯罪案例深入了学习，认识防范电信诈骗的重要性、紧迫性,防范诈骗分子各种形式的谎言和利诱，增强了广大市民抵制电信诈骗违法犯罪的“免疫力”，提高了对电信诈骗行为的自我防范意识，以后的工作中，我行将充分本着服务“两严一降”战略、助力平安城市建设的高度,扎实做好防范电信诈骗案件的金融知识宣传,最大限度预防和减少电信诈骗案件的发生。

篇五：银行防电信诈骗工作方案

打击治理电信诈骗工作汇报. MS-DOS 计算机开发的 Word 的第一代于 1983 年底发行，但是反响并不好，销售落后于 WordPerfect 等对手产品。尽管如此，在 Macintosh 系统中，Word 在 1985 年发布以后赢得了广泛的接受，尤其是对于在两年以后第二次大型发布的 Word 3.01 for Macintosh Word 3.00 由于有严重 bug 很快下线。和其他 Mac 软件一样，Word for Mac 是一个真正的所见即所得编辑器。由于 MS-DOS 是一个字符界面系统，Word for DOS 是为 IBM PC 研发的第一个文本编辑器，在编辑的时候屏幕上直接显示的是黑体斜体等字体标识符，而不是所见即所得。其他的 DOS 文本编辑器，如 WordStar 和 WordPerfect 等，在屏幕显示时使用的是简单文本显示加上标识代码，或者加以颜色区别。尽管如此，和大多数 DOS 软件一样，程序为了执行特定的功能，都有自己特殊的，而且往往是复杂的命令组需要使用者去记忆。比如在 Word for DOS 中，保存文件需要依次执行 Escape-T-S，而大部分秘书们已经知道如何使用 WordPerfect 公司就不大愿意更换成对手产品，何况提供的新优点有限。Microsoft Word 在当前使用中是占有巨大优势的文字处理器，这使得 Word 专用的档案格式 Word 文件成为事实上最通用的标准。Word 文件格式的详细资料并不对外公开

　银行打击治理电信网络新型违法犯罪工作情况汇报

　 XX 银行根据《XX 工作的通知》， 认真学习并积极总结，现将 20XX 年度我行相关工作情况汇报如下：

　一、 打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展情况

　 (一) 为确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展，我行成立打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组， 由行长任组长， 副行长、 行长助理任副组长， 各部室负责人为领导小组成员， 负责统筹协调打击治理电信网络新型犯罪工作， 主要职责包括：

　负责牵头组织执行领导小组的各项决议;负责协调配合监管部门及总行相关部门做好通知落实工作;负责组织展开自查; 负责牵头处理网点上报的可疑交易情况及风险账户 、 重大事项及时采取应急措施并上报领导小组;其他涉及电信网络诈骗的事项等。

　 (二) 建立及完善账户 管理相关制度。

　一是我行认真核实，严格执行实名制管理规定。

　根据《个人存款账户实名制规定》，我行在客户开立银行卡前做好在核心系统联网核查工作， 对于不能识别身份的要求客户 出具驾照、 户 口 本等辅助证件，杜绝为客户开立假名、 匿名账户 。

　二是在开卡数量方面， 我行系统自动控制个人名下开卡数量不得超过 3 张。

　对于同一代理人， 要求其代理开卡不得超过 3 张。

　目 前为止， 我行存量客户 中无客户 开卡超过 3 张。

　 (三) 协助做好涉案账户的查询工作， 防止风险事件发生。我行积极配合公

　安机关做好涉案工作的及时查询、 紧急止付、快速冻结等查控工作。

　 (四) 加强对柜员预防电信网络新型违法犯罪的教育。

　我行不定期在晨会、 专题培训会议中进行电信网络诈骗案例分析， 进一步提高柜员预防电信网络新型违法犯罪的风险防范能力。

　 (五) 加大宣传力度， 提高社会公众防范电信诈骗的意识。我行以营业网点为宣传阵地， 在营业厅悬挂警示标语、 张贴防范提示等方式， 积极营造防范电信诈骗的氛围。

　在 20XX 年 9 月 ， 我行开展了 以“严厉打击电信网络新型犯罪, 提高识骗防骗能力” 为主题的系列宣传活动， 组织员工深入居民社区、 广场、 超市， 通过发放宣传折页、 张贴宣传海报及条幅等方式， 积极主动向客户 及其周边商户 、 居民普及防范电信网络新型违法犯罪知识， 增强了公众维护自身权益、 远离电信网络犯罪的意识， 赢得了一致称赞与好评， 也树立了我行在社会的良好形象。

　 (六) 建立健全考核奖惩和责任追究制度。

　为有效打击电信网络新型违法犯罪， 我行高度重视， 严格落实职责分工，同时建立奖惩并举的制度。

　截至目 前， 我行未发生需严肃查处及通报批评事件。

　 二、 20XX 年打击治理电信网络新型违法犯罪工作计划

　 一是牢固树立合规经营理念， 严格落实问责制度。

　我行将按照“有问必答、 有诉必接、 有案必查、 调处高效、 文明服务” 的承诺主题， 加强组织领导与沟通协调， 切实维护好广大群众权益。

　 二是加强打击治理电信网络新型犯罪工作业务培训， 提高认识， 将打击治

　理电信网络新型犯罪工作纳入综合目 标考核范畴， 与业务工作同布置、 同检查、 同考核。

　 三是要加强社会金融消费者的金融宣传， 充分利用新闻媒体、 网络报刊等渠道广泛宣传金融知识， 增进社会公众对现代金融知识的了 解程度和认知水平， 帮助其全面、 准确地理解国家的金融政策和改革措施， 适时提示潜在的行业风险、操作风险、 市场风险、 信贷风险等， 大力提高广大群众对金融违法违规行为的识别能力， 指导其运用法律手段维护自身利益， 切切实实保护群众的合法权益。

篇六：银行防电信诈骗工作方案

防范电信诈骗工作总结 银行防范电信诈骗工作总结 分行监察室：

　8 月份，我行按照 x 市公安局《经保处开展防范电信诈骗宣传活动工作方案》和分 行通知要求，采取有效措施，大力宣传电信诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，切实加强了与公安机关在打击电信诈骗宣传活动中的协调配合，扎实开展了 防范电信诈骗宣传活动。现将有关情况总结如下：

　一、提高认识，增强防范意识 近年来，利用电信发布虚假消息，从事诈骗犯罪活动已经成为社会治安的突出问题。电信诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗钱财的犯罪形式。电信诈骗犯是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，受害人防不胜防。

　在分行及区公安局下发相关通知后，我行及时召开全体职工大会，通过阅读宣传手 册、观看警示教育片等形式，大力宣传电信诈骗对金融系统以及对公民人身和财产安全的危害，从电信诈骗的含义以及手段等方面向支行全体员工进行了详细说明， 要求员工从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信诈骗的严重危害性。通过开展防范电信诈骗宣

　传活动，切实增强了员工的警惕性和防范意识，使员工从思想上领会开展此次防范活动的重要意义，及时通知身边家人及来往客户提高警惕性，齐心协力，共同维护社会安定、维持金融系统稳定、保护自身和家人的人身财产安全。

　二、了解电信诈骗手段，积极参与防范宣传活动 8 月份，我行积极配合区公安局做好防范电信诈骗的宣传工作，通过召开全体职工大 会向员工介绍了电信诈骗的种类。目前，电信诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚构子女被绑架、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员、以购 房、购车退税为名、中奖诈骗、利用银行卡消费、无理由汇款、以提供博彩、股票资讯为名、发布虚假中奖信息等形式，支行领导在会上向员工一一进行了实例说 明，同时还为员工介绍了不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的银行卡密码等几种防范电信诈骗的方法和 措施，牢记“三不一要”，即：不轻信、不泄露、不转账、要及时报案。员工们在会上各抒己见，认清了电信诈骗活动的重要危害，并通过自身经历对诈骗手段进行 了补充，并纷纷表示将积极参与到防范电信诈骗活动中，为维护金融系统安全和保障财产安全贡献自己的力量。

　三、采取有效措施，共同抵制电信诈骗

　会后，我行积极采取多种措施，加大了与区公安局之间的协调配合，共同构建防范电信诈骗的壁垒。一是张贴防范电信诈骗宣传海报。支行 安全保卫岗人员将宣传海报张贴在营业部门口及员工每天都能看到的地方，通过醒目的警示标语提醒员工和客户随时提高警惕。二是各部门负责人要切实履行起职 责，每周五抽出一个小时组织部门员工学习典型案例，不断提高员工意识，识别电信诈骗。三是要求一线员工在办理业务时，尽到提醒义务。对于前来办理业务的人 员，会计、信贷等重点部门做到了多提示、多沟通，积极发放宣传单，尤其是对老年人加强了宣传教育，起到了良好的警示作用，在提高客户对电信诈骗防范意识的 同时，也树立了我行良好的品牌形象 。

　 xx 年八月十八日

篇七：银行防电信诈骗工作方案

行某支行下一步防范电信诈骗工作措施

　 为 全力配合浙江省公安厅从 4 月 中旬 开始至年底的打防电信（ 网络）

　诈骗犯罪专项工作， 我行高度重视， 在全辖部署了一系 列工作措施。

　（ 一）

　领导重视， 大力动员

　我行充认识到诈骗违法犯罪的社会危害性和严重性。

　4 月全市银行业系 统联席会议部署了 打防专项工作会议后， 我行立即在行内进行了 传达和部署， 责成办公室（ 保卫科）

　和营业部具体负 责组织实施。

　我行结合本单位的工作实际和 2013 年员工培训方案， 将防范诈骗违法犯罪培训、 宣传作为今年培训的重要内容， 积极动员 和督促员 工尤其是一线柜台 员 工切实增强工作责任心和职业道德感， 因地制宜， 采取有效宣传、 劝止措施， 密织防范诈骗安全防护网 。

　（ 二）

　加强培训 ， 提高防范 我行各营业机构利用 业务晨会、 例会组织工作人员 认真学习 公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式， 加强对银行网点工作人员 防诈骗识别、 防范技巧的学习 培训 ， 形成长效机制，强化网点工作人员 的防诈骗意识， 切实提高银行网点工作人员防范此类案件的敏感性和洞察力， 积极配合公安机关有效制止诈骗案件的发生。

　（ 三）

　加强宣传， 营造攻势

　 我行整理了 部分防范电信诈骗的宣传资料。

　我行将利用 送金融知识下乡 、 进社区， 金融知识万里行等系 列活动， 加大对人流量大、 诈骗案件易受害人群的防范诈骗宣传力度， 通过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合， 让办理银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩， 提高市民群众的防诈骗意识。

　宣传方式：

　一是视频视听式。

　通过在银行营业场所采用 液晶显示屏幕反复滚动播放防诈骗宣传视频资料进行宣传； 二是平面文字式。

　制作专项宣传材料在银行营业场所明显部位采用张贴防诈骗宣传海报或单张进行宣传。

　三是客户 办理业务时我行员 工向 客户 分发防诈骗宣传资料。

　（ 四）

　主动发现， 积极劝止 我行要求各营业网点工作人员 ， 尤其是大堂经理、 柜台 营业员 应加大对到银行营业场所办理转账业务人员 尤其是易 受骗的老年人、 外来务工人员 的防诈骗宣传和提醒服务力 度。

　同时， 各银行网点应加强与 辖区公安派出 所沟通联系 ， 密切配合，发现问题及时通知辖区公安派出 所或通过 110 台报警， 协助公安机关共同做好防诈骗劝止工作。

　对于受害者转账后发现被骗报警的情况， 应尽快配合公安机关冻结赃款， 及时挽回群众损失， 切实减少该类诈骗案件的发生。

　我行实行了 三步式劝止模式：

　一是网 点工作人员 主动发现。

　由营业网点工作人员 根据对诈骗犯罪作案手法和形式的熟

　 练掌握， 对有异常转账行为的银行客户 进行防诈骗提醒和简单的防诈骗宣传工作， 并进一步识别该银行客户 是否涉及被骗。二是网点负 责人劝止。

　网点工作人员 明确客户 有可能被骗后，应立即向 网点负 责人报告， 由网点负 责人与 当 事人详细解释，并耐心进行劝止。

　三是公安机关民警劝止。

　对于当 事人不听网点 负 责人劝止的， 可由银行营业网 点 通知 公安机关派民 警到场， 共同 做好当 事人的解释和宣传工作。

　（ 五）

　总结经验， 表彰先进 我行将定期 梳理归 纳本单位诈骗案件突出 案例 和有效劝止诈骗案件发生过程中 好的经验、 好的做法， 及时向本单位银行营业网 点推广， 并报市公安局警卫处。

　为 激励员 工积极性，对于有效劝止诈骗案件发生的人员 ， 我行将对相关人员 进行精神奖励及物质奖励， 同时在年度考核中 考虑这一因素， 对相关人员 进行加分。

篇八：银行防电信诈骗工作方案

系统“反电信诈骗”宣传实施方案

　一、指导思想

　以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的十九届五中全会精神，积极践行以人民为中心的发展理念，认真贯彻落实县委县政府有关工作要求，开展多层次、多样式、多角度的反电信诈骗宣传工作，有效保障人民群众财产安全。

　二、工作目标

　通过开展反电信诈骗宣传活动，深刻揭露不法分子实施电信诈骗的手法，不断增强广大群众的识骗、防骗能力，切实营造全社会共同参与防范电信诈骗的良好氛围。通过全面有效的反电信诈骗宣传，达到群众自身防范意识明显提升，电信诈骗犯罪发案数明显下降，人民群众财产损失明显减少的目标。

　三、时间安排

　自方案下发之日起，反电信诈骗宣传工作常态化开展，3月 16 日之前采取大型集中宣传活动、组织志愿者宣传、乡村大讲堂、播放音频视频等形式开展反电信诈骗宣传活动。

　四、成立组织

　“反电信诈骗”宣传活动由人民银行临泉县支行负责组织实施，各金融机构共同参与。成立临泉县“反电信诈骗”宣传活动领导小组，组长由人民银行临泉县支行行长担任，副组长由人民银行临泉县支行分管行长担任，成员由各金融机构分管行领导组成。领导小组下设办公室，办公室设在人民银行临泉县支行金融服务一部，办公室主任由金融服务一部负责人担任。

　五、宣传举措

　（一）组织召开“反电信诈骗”反电信诈骗宣传动员会。为贯彻落实 3 月 2 日县委常委会会议精神要求，从源头遏制电信诈骗违法犯罪多发态势，组织召开“反电信诈骗”反电信诈骗宣传动员会，对具体宣传工作做出安排部署。（责任单位：人民银行临泉县支行）

　（二）准备宣传资料。收集制作反诈骗宣传海报、宣传手册、宣传口号、案例、音频视频等部分宣传资料。（责任单位：人民银行临泉县支行）

　（三）组织开展大型集中宣传活动。利用“3.15”消费者权益日、庙会等开展集中宣传活动。（牵头单位：人民银行临泉县支行，责任单位：各金融机构。）

　（四）依托金融网点开展宣传。各金融机构发挥网点资源优势，通过室内外大型电子广告牌、LED 显示屏等各类电

　子显示屏、电视滚动播放简单易懂，醒目入心的反电信诈骗宣传标语和视频，提醒群众注意防范，避免上当受骗。（责任单位：各金融机构）

　（五）多管齐下推送信息宣传。各金融机构通过微信公众号、微信群、QQ 群、手机短信、网站等向客户推送宣传常见的典型电信诈骗类型、特点、作案手段、防范技巧等信息。通过抖音视频等新媒体发布电信网络诈骗的防范知识、案例及预警信息，揭露电信诈骗案件新特点、作案手段、犯罪伎俩；对接影剧院在电影开场前播放反电信诈骗宣传视频，让客户和广大居民知晓诈骗手法，主动参与防范。（责任单位：各金融机构）

　（六）积极开展反电信诈骗乡村行宣传活动。各金融机构按照分区对接乡镇政府（详祥见附件），积极开展农村地区的宣传活动，力争每个行政村均要悬挂宣传条幅，并充分利用行政村乡村广播播放宣传音频。各金融机构要深入村（居、社区）通过开展运用乡村大讲堂形式进行案例宣讲、以案释法，用具体事件阐释法律法规，提升广大农村居民的防诈骗意识。集中宣传期间各金融机构至少组织 1 次乡村大讲堂活动。（责任单位：各金融机构）

　六、工作要求

　（一）提高认识，力求实效。金融机构要充分认识此次反诈骗宣传工作的重要性，切实将思想和行动集中统一到县委县政府工作部署上来，从关注保障民生角度出发，把这项工作放在更加突出位置来抓，精心组织，力求实效，进一步提升群众安全感，守护好群众的钱袋子。

　（二）落实宣传举措，确保活动有效推进。各金融机构开展宣传活动要做到全覆盖、无死角，要结合职能实际，通过传统和现代手段相结合的方式，不断创新宣传形式，细化责任分工，以量求效，让群众看得到看得懂。各金融机构要组织志愿者要组成宣传小分队进社区、进小区、进市场、进广场、进校园、进企业深入开展反电信诈骗宣传。要依托助农取款点、乡村大讲堂开展多种形式的常态化宣传，确保宣传工作的针对性和实效性。切实把防范电信诈骗宣传活动推向纵深，推向全面，形成浓厚的舆论氛围，确保宣传成效突出。

　（三）强化协同配合，形成宣传合力。各金融机构要主动与乡镇政府(街道办)、基层派出所、村（居、社区）委会沟通协调，争取工作支持，共享信息，形成宣传合力，构建全方位、多层次、多形式、多渠道宣传体系。

　（四）强化督查督导，力戒宣传形式主义。各金融机构要加大对营业网点宣传情况督查督导。人民银行临泉县支行

　将定期或不定期对宣传活动开展情况进行现场或非现场督查督导，力戒形式主义，并将督查督导结果纳入人民银行两综合两管理的考核内容。通过督查督导力戒宣传形式主义强化宣传实效。同时，各金融机构也要加大对营业网点宣传情况的督查督导。

　（五）强化宣传总结，形成工作亮点。各金融机构要加强活动信息简报的报送，注重总结宣传活动创新做法和经验，每周至少报送 1 条宣传活动信息到人民银行临泉县支行金融服务一部邮箱。

推荐访问:银行防电信诈骗工作方案 诈骗 工作方案 电信