老保险工作经验交流材料9篇老保险工作经验交流材料 推进养老服务工作经验交流材料、养老服务总结：创新农村养老服务“12349”工作法为高质量推进改革工作，市民政局下面是小编为大家整理的老保险工作经验交流材料9篇,供大家参考。
篇一：老保险工作经验交流材料
养老服务工作经验交流材料 、养老服务总结：创新农村养老服务“12349 ”工作法 为高质量推进改革工作，市民政局创新探索“xxxxx”工作法，闯出了一条可复制、可推广的“党建+农村养老服务”新路径。一、构建“一个体系”——破解引领带动不强的问题。大力探索“党委领导、支部领办、党员领衔”模式，推动构建“党建+农村养老”服务体系。党委领导，完善党组织领导农村养老服务工作机制，农村养老服务设施建设及提升改造工程纳入 20xx 年民生实事人大票决项目。支部领办，发挥基层党组织联系群众、协调各方的优势，由各村党支部领办颐养之家，推动农村颐养之家与党群服务中心、新时代文明实践站、卫生所等就近融合。党员领衔，发挥党员先锋模范作用，健全养老服务队伍建设、联系服务留守老年人、开展志愿服务活动。
二、狠抓“两大提升”——破解服务供给不足的问题。抓服务设施大提升。敬老院提升改造列入市级重大重点项目，对 xx 所敬老院进行整体提升改造，增设护理床位，安装智慧消防产品。抓服务质量大提升。开展养老院服务质量提升专项行动，促进医养结合、队伍建设、风险防范、综合监管能力全面提升。全市养老服务机构实现医疗服务机构签约率、
养老护理员岗前培训率、综合责任险覆盖率“三个 xxx%”。
三、推动“三化同步”——破解运营管理不佳的问题。规范化发展。率全省之先发布《xx 市居家养老服务条例》。连续出台了三年行动计划、党建+农村养老服务等 xx 个文件。标准化建设。建制村按照每百名老年人 xxx 平方米以上的标准配建居家养老服务用房。颐养之家配置“三室一厅一厨一卫一所”（即日间照料室、文娱活动室、阅览室，餐厅，厨房，卫生间，室外活动场所）。颐养之家均配置“十件套”。信息化管理。政、银、企合作研发智慧养老平台，实现“一个平台、闭环管理、高效运营”。
四、探索“四级联动”——破解协同推进不力的问题。推动建立市、县、乡、村“四级联动机制”。市级主导，统筹政策、资金、队伍支持，推动信息资源、场地设施、人员力量整合，强化养老服务体系建设。县级主责，推动公办养老机构改革，指导、监督社会化养老服务，推动县级福利院提升集中照护能力。乡镇主管，乡镇敬老院专业化运营管理，延伸服务半径，推动农村养老服务发展。村级主抓，建立村民理事会负责颐养之家运营管理，每个行政村配备 1 名专职党务干部，负责“党建+颐养之家”协调工作。
五、突出“九心颐养”——破解服务效益不高的问题。突出“九心颐养”，打通服务农村老人“最后一公里”。政策暖心。市县两级对农村颐养之家给予一次性建设补助 xx 万
元，运营补助 x-x 万元。保障尽心。按照不低于当地月最低工资的 xx%、xx%的标准落实特困失能人员照料护理经费，提供集中照护服务。运营用心。公办养老机构转型升级，委托专业机构运营管理，优先保障特困人员入住，开展社会化养老服务。多方同心。支持社会组织、养老企业等机构参与政府购买服务和养老服务设施运营。传递爱心。发展年轻老人和其他村民参与为老服务，市本级设立“时间银行”总行，县区设立分行、街道设立支行。医养安心。依托乡镇卫生院、村级卫生所， 推动医疗资源进入颐养之家，为老年人建立健康档案、提供保健康复等服务，实现基本医疗全覆盖。吃得称心。安排助餐补助专项资金，市、县（区）两级各补贴 xxx 元。开展配餐送餐服务， 注重营养均衡，重点保障 xx 岁以上分散特困供养老人、xx 岁以上留守、失能困难老人。子女放心。对独居、失能、高龄等困难老人开展定期巡访，对老年人的健康状况、安全情况、卫生环境、居住条件等进行全面评估。子女可通过手机 APP 实时掌握老人日常活动情况。老人舒心。党员干部组成志愿服务队，组织开展送学上门、节日关怀、结对帮扶等敬老爱老活动，提升老年人获得感、幸福感、安全感。
养老服务工作综述（含十三五工作总结）
家家有老人、人人都会老，养老服务工作关系千家万户。近年来，省民政厅深入贯彻落实习近平总书记视察 xx重要讲话精神和对民政工作、养老服务工作的重要指示精神，扎实推进居家社区机构相协调、医养康养相结合的养老服务体系建设，不断推动养老服务高质量发展。
“十三五”期间，我省养老服务体系建设工作受到国务院通报表扬。2020 年，xx 民政工作在全国民政重点工作评估中获得优秀等次，省领导作出批示给予肯定；我省农村养老服务工作经验在全国农村养老会议上宣传交流；省民政厅被民政部授予“全国民政系统抗击新冠肺炎疫情防控先进集体”。
回眸“十三五”：养老服务工作亮点纷呈 养老服务高位推进。省委省政府领导多次对养老服务工作作出重要批示，省政府常务会议专题研究养老服务工作，成立了由分管副省长任召集人的省级养老服务联席会议，将“十四五”养老服务体系建设规划纳入全省重点专项规划。省政府先后在柘城县、xx 市、南阳市方城县召开养老服务相关会议。省人大积极推动养老服务相关立法，省政协专题召开养老服务网络议政协商会。省委深改办连续两年将养老服
务设施建设作为重点改革事项。
政策体系不断完善。修订出台了《xx 省老年人权益保障条例》，先后出台《xx 省人民政府关于加快发展养老服务业的意见》等 x 个省政府政策文件和金融财税、人才培养、服务质量等系列配套政策。
疫情防控扎实有力。养老机构是国务院联防联控机制明确的重点防控领域，我省在全国较早启动全省养老机构日报告、零报告、封闭管理制度，分时段分区分级持续精准施策。全省 xxxx 多家养老机构、xx.x 万入住老人实现了“零感染”。从发放临时纾困补贴、加大福利彩票公益金支持力度、减免房租和管理费、顺延购买养老服务期限等方面进行扶持，指导各地在疫情防控常态化条件下，有序恢复服务。
社区养老快速发展。20xx 年年底，省民政厅会同省财政厅、省人力资源社会保障厅联合出台文件，提出 x 大类 xx项财政支持政策，x年内支持资金将达到xx亿元。仅xxxx年，省级就投入资金 xx.x 亿元。我省在全国率先将配建养老服务设施作为老旧小区改造重点内容，省民政厅连续四年将社区日间照料中心建设列入年度重点工作内容，xxxx 年，为社区配置养老服务设施设备，xxxx 年建成社区养老服务设施 xxx个，xxxx 年建成 xxxx 个，xxxx 年建成 xxxx 个，社区养老服务设施覆盖率大幅提升。xx 市、xx 市、xx 市、xx 市、xx 市、xx市和xx市等x个市被确定为国家居家和社区养老服务试点。
2020 年，xx 市和 xx 市 x 个市在第五批全国居家和社区养老服务改革试点年终评比验收中获得优秀。
智慧养老试点先行。全省建成 xx 个居家养老服务信息平台，入网服务老人 xxx 万。投入 xxxx 万元支持 xx、xx 等 xx个智慧养老服务平台试点建设。xx 市智慧健康养老示范基地等 xx 个单位被确定为国家智慧健康养老应用试点示范单位。
农村养老基础夯实。从 20xx 年起，我省在全国率先实施了敬老院改造提升和安全、清洁、温暖、文化、医疗康复“五大工程”，为全省敬老院配备消防安全、厨房清洁、洗浴、冷暖空调、护理床等设施设备 xx 类 x 万余件，农村敬老院兜底供养能力明显增强。2020 年，按照民政部部署，接续实施以县级特困供养设施为重点的改造提升新三年计划。县级特困供养设施以失能、半失能特困人员专业照护为主，已建成xx 个，在建 xx 个。养老服务脱贫攻坚发挥重要作用，生活不能自理有集中供养需求的特困人员实现“应养尽养”。建设农村幸福院等互助养老服务设施 xxxx 多个，广泛开展农村互助养老服务。
综合监管不断增强。实行养老机构备案制，建立养老机构网上备案系统，在 xx 电子政务服务平台的民政业务板块增加设置养老机构备案及供需信息发布等内容。持续加强安全管理，为期四年的养老院服务质量建设专项行动圆满收官，启动消防安全专项整治三年行动，开展养老机构房屋安全和
非法集资隐患排查整治，实施民办养老机构消防安全达标提升工程，xxx 个存量养老机构消防改造达标。会同住房城乡建设、消防救援等 x 部门开展民政服务机构安全风险防控行动。提升标准化、规范化水平，率先在全国开展养老机构等级评定试点，已在 xx、xx 等 x 个市启动实施。
队伍建设步伐加快。将养老护理员培训列入省职业技能提升行动，会同省人力资源社会保障厅、省财政厅出台《xx省养老护理员职业能力提升实施方案》，加大对养老院院长、养老护理员、专兼职老年社会工作者的技能培训力度。确定了 xx 大学护理学院等 x 个省级养老护理员培训基地和 xx 个省级健康养老护理教育培训基地。
养老产业创新发展。中央预算内资金支持养老项目 xx个，资金 x.x 亿元；城企联动普惠养老项目 xx 个，资金 x.x亿元。积极融入 xx 流域生态保护和高质量发展、xx 生态经济带等，鼓励发展旅居养老、文化养老、健康养老等新兴业态。xx 县、xx 竹林 xx 山森林康养基地、xx 公园等 x 个单位被确定为国家森林康养基地。深化 xx、xx 合作交流，积极谋划合作项目，已吸引一批国内外知名养老服务品牌进入 xx养老市场。
高龄津贴制度全面建立。20xx 年，我省首次全面建立了高龄津贴制度，并列入省重点民生实事，对 xx-xx 岁、xx-xx岁、xxx 岁以上老年人分别给予每月不低于 xx、xxx 元、xxx
元的津贴。xxxx 年，进一步优化发放流程。两年共发放补贴资金 xx 亿元，惠及约 xxx 万高龄老年人。
谋划“十四五”：养老服务开好局起好步 党的十九届五中全会将“积极应对人口老龄化”提到了国家战略的高度，为养老服务工作带来了前所未有的重要机遇，指明了努力方向和工作重点。全省民政系统将扎实推进新时代养老服务工作。2021 年，重点要抓紧当前要事，谋划两件大事，做好四方面工作，推动“十四五”时期全省养老服务工作开好局起好步。
抓紧当前要事：全力以赴做好养老机构疫情防控工作。根据近期疫情防控形势变化，及时启动养老机构封闭管理，社区养老服务设施暂停集聚性活动。严格出入管理，加强佩戴口罩、体温监测、通风、消毒等内部防控，落实“五有”措施，即做到“有防控指南，有防控管理制度和责任人，有适量的防护物资储备，有属地医疗卫生力量指导支持，有隔离场所和转运安排准备”。做好散居特困供养对象、留守、独居、孤寡等特殊困难老年人的关爱服务，依托城乡社区组织和专业服务机构，积极开展探视、助医、送餐、代购、生活照料等服务。
谋划两件大事：一是谋划“十四五”养老服务体系规划编制工作。“十四五”养老服务体系建设专项规划将纳入全省重点专项规划，省民政厅正按照规划制定的时间表，高标
准、高起点做好专项规划编制工作。二是谋划好《xx 省养老服务条例》立法工作。省民政厅已成立立法工作小组，制定了立法工作计划，组织召开了全省民政系统和行业协会参加的立法调研座谈会，积极配合省人大赴部分省市进行考察调研，拟于今年 4 月底前完成初稿起草工作。
重点做好四方面工作：继续推进社区养老服务设施建设。2021 年继续建设 xxxx 个养老服务机构或日间照料中心，其中，在街道层面建设 xxx 个具备全托、日托、上门服务、对下指导等综合功能的社区养老服务机构。抢抓近三年老旧小区改造机遇，逐步补齐老旧小区养老服务设施短板。投入 xxxx万元继续支持我省智慧养老平台试点工作，逐步建设省级与各地联通的智慧养老服务网络。
推进建设县、乡、村三级分层分类的农村养老服务体系。持续实施特困人员供养服务设施（敬老院）改造提升工程，确保 2022 年年底，所有县（市、区）至少建成 1 所以失能、半失能特困人员专业照护为主的县级供养服务机构。所有乡镇特困供养服务设施全部改造提升到位，护理型床位占比达到 50%以上。鼓励一批乡镇敬老院转型为区域性养老服务中心。大力发展村里办得起、政府扶得起、农民住得起的农村幸福院，广泛开展互助养老，多种模式发展村级社区和居家养老。
提升养老机构服务品质。深入贯彻落实《养老机构管理
办法》和综合监管办法，建立各司其职、各尽其责的跨部门协同监管机制，推广应用我省养老机构网上备案系统，强化养老服务事中事后监管。实施养老机构等级评定，推进养老服务规范化、标准化发展。鼓励引导养老机构大力发展护理型床位，不断提高养老机构对高龄及失能失智老年人的照护能力。
统筹推进养老服务事业和产业协同发展。鼓励社会力量通过公办民营、合作合营、代养托养等方式参与养老服务，鼓励支持养老产业与我省重点战略和相关产业链条融合发展。
夕阳无限好，人间重晚晴。全省各级民政部门将积极顺应广大老年人及其家庭日益增长的需求，大力推动养老服务供给结构不断优化，养老服务质量持续改善，让越来越多老年人乐享幸福晚年，度过更加美好的夕阳生活。
篇二：老保险工作经验交流材料
镇新型城乡居民养老保险经验交流材料尊敬的杭县长， 各位领导， 同志们：
大家好！
天时人事日 相催， 冬至阳生春又来。
在滴水成冰的寒冬时节，崇阳县新型城乡 居民养老保险现场会在青山镇隆重召 开了 。
借此机会， 我谨代表青山镇党委、 政府和 5． 8 万青山人民向一贯支持、关心青山发展的各位领导、 社会各界同仁表示衷心的感谢！
新型城乡 居民社会养老保险是一项为人民群众办实事， 办好事的民心工程， 德政工程。
自 此项工作启 动以来， 青山镇党委、政府高度重视， 提前介入， 精心组织， 周 密部署， 积极推进， 扎实工作。
截止目 前， 全镇 25 个行政村， 共有农业人口 50790 人，已参保人数 40630 人， 占总人数的 80%， 累计收取养老保险金 160万元， 阶段成绩显著， 形势喜人。
一、 提前动员 ， 及早部署。
青山镇为三乡 合一的大镇， 农业人口 数量位居全县第一位， 版图面积大， 村情社情复杂， 工作难度大。
为切实将养老保险工作抓在前面， 走在前头， 我们在七月份就将这项工程提到议事日 程。
在 6 月 10 日 举行的全县《社会保险法》 培训会议结束后不久， 尽管当 时救灾任务极为繁重， 我们仍抽出 时间， 召集相关镇村干部召 开了 动员 会议， 传达会议精神，研究相关政策。
为切实将新农保对象摸准摸实， 增强工作的针对性， 我们提前组织镇村干部结合第六次全国人口 普查数据和派出所户 籍情况， 认真细致地做好新农保调查摸底工作。
通过统计整理， 准确掌握了 应参保人口 的基数。
二、 统一思想， 加强领导。
11 月 11 日 ， 县政府召开城乡 居民养老保险工作会议后， 镇党委、 政府高度重视， 立即召 开了 镇党
委会、 机关干部会、 村支部书记及部门负 责人会等一系 列会议，传达精神， 统一认识， 部署工作。
镇政府成立了 以镇长任组长，分管副镇长任副组长的领导机构， 从镇机关和财政所抽调精干力量组成工作专班， 强化了 对该项工作的组织领导。
镇政府对工作专班落实经费保障， 解决参与人员 的后顾之忧，
三、 健全机制， 落实责任。
镇政府制定了 具体的工作方案，实行党委成员 包片， 脱产干部和部门包村， 村干部包组的“三级三包” 工作模式， 将任务分解到村到组到人。
明确责任， 将镇村干部完成工作情况与 福利奖金， 考核评优， 村级转移支付挂钩，一级抓一级， 层层抓落实。
建立了 工作进展通报制度， 镇机关每周 一和周 四召 集住村干部和部门负 责人开会， 通报一次工作进展情况， 表扬先进， 批评后进， 增强了 工作的推动力， 营造了 政府、部门、 村三方联动的征收体系 。
健全了 工作巡查制度， 镇新农保工作专班每天由分管副镇长带领到各村巡查督办， 协调矛盾， 解决问题， 全镇共化解各类矛盾 20 余起， 有力地推动了 工作。
四、 强化宣传， 扩大影响。
为扩大新农保的影响， 提高群众知晓率， 我们着力在政策宣传上下工夫。
一是会议宣传。
镇、 村、组层层召 开专题会议， 层层宣传政策， 镇主要领导率全体机关干部亲自 到村到组参加会议， 宣讲政策， 与 群众面对面交流， 释疑解惑。
迄今为止， 全镇各级召开新农保专题会议达 300 余次， 扩大了 影响。
二是媒介宣传。
在全镇 25 个村的重点地段拉宣传横幅26 条， 发放宣传手册和《致全县城乡 居民朋友一封信》 1 万余份，营造了 热烈的氛围。
三是借势宣传。
我们组织召 开全镇教师会议，向中小学教师宣讲新农保政策， 然后由教师每周 向学生上一堂新农保政策宣传课， 最后由学生回家向家人进行政策宣传， 确保新农保政策家喻户 晓， 深入人心。
五、 周 密策划， 科学实施。
为确保基金征收任务按时足额完成， 我们因地制宜， 分村研究， 有针对性地制定征收方案， 征收方式上给予各村更大的自 主权， 不搞“一刀切”。
南林村老百姓参保积极性高， 镇村干部便实行分片包组， 全面开花， 现在已提前完成了 8 万元的分配任务， 参保农民达 720 人。
西冲村情况复杂，镇村干部没有急于铺开， 而是先难后易， 首先盯住征收阻力最大的两个组“下猛药”， 集中镇村干部连续一周家家户 户 上门宣传，做工作， 最终“啃” 下了 硬骨头， 半个月 之内完成了 全部 8． 5 万元的征收任务。
石铺村在城区居住群众数量多， 镇村干部灵活处理， 首先集中精力解决城区征收问题， 最后在村分片征收， 提前完成了 任务。
在新农保基金征收过程中， 全体镇村干部各显其能，群策群力， 密切配合， 切实发扬了 “白 +黑 ” ， “5+2” 和“雨+晴”的连续作战精神， 放弃了 休息时间， 扔下了 妻儿老小， 以当 年收“三提五统” 的老作风进村入户 ， 历尽辛苦， 为新农保征收做出了 巨 大的贡献！
借此机会， 请允许我代表镇党委、 政府向全体参与工作的干部职工表示衷心的感谢！
难关漫道真如铁， 如今迈步从头越。
尽管在前段时间的新农保征收过程中， 我们想了 一些办法， 花了 一番工夫， 也取得了 一定的成绩， 但我们仍清醒地看到自 身工作还存在不足之处， 主要表现为新农保基金征收情况进展还不够平衡。
下一步， 我们将在县委、 县政府的正确领导下， 在县直有关部门的指导下， 再鼓干劲， 再添措施， 全面完成上级下达的目 标任务， 切实让新型城乡居民养老保险这项德政工程惠及千家万户 。
谢谢大家！
篇三：老保险工作经验交流材料
-保险保险提高业绩的方法 在于行动，提高业绩的方法 在于行动，改变行动的方法 在于思路。改变行动的方法 在于思路。• • 近年来， 随着保险业务市场竞争 的日近年来， 随着保险业务市场竞争 的日趋激烈， 保险业务的利润越来越少，趋激烈， 保险业务的利润越来越少，怎样利用 保险业务， 使汽车后市场价怎样利用 保险业务， 使汽车后市场价值链再延伸成为经销店管理工作中的值链再延伸成为经销店管理工作中的重点。
促进事 故车的维修， 达到收入重点。
促进事 故车的维修， 达到收入与利润的增长， 已成为经销店服务价与利润的增长， 已成为经销店服务价值链延伸增值的途径之一。值链延伸增值的途径之一。
一 一..开业前保险部的准备工作。开业前保险部的准备工作。二 二 保险部发展历 程保险部发展历 程二 二..保险部发展历 程。保险部发展历 程。三 三..发现的问题及取得的成绩。发现的问题及取得的成绩。四 四..措施及今后改善方向。措施及今后改善方向。
一、 市场调研1、 了 解唐 山市区 及各县保险市场现状。2、 了 解唐 山地区 各4S店保险工作如何开展。3、 了 解唐 山地区 各4S店保险投保率。4寻求合作的保险公司 。4、 寻求合作的保险公司 。二、 制定方案1、 根据了 解的情况制定投保目 标。2、 制定具有合理激励的销售政策。3、 依据了 解的实际状况制定对策。4、 选择合作的保险公司 。三、 保险公司 到店培训1、 销售顾问对保险知识了 解匮乏。2、 邀请平安保险核保部主 任 亲临讲课。
• • 为客户 提供便捷的投保渠道。为客户 提供便捷的投保渠道。• • 客户 车辆出 险后， 为客户 提供专 业的理赔客户 车辆出 险后， 为客户 提供专 业的理赔服务， 有利于提高客户 满意度。服务， 有利于提高客户 满意度。服务， 有利于提高客户 满意度。服务， 有利于提高客户 满意度。• • 促进事 故车的维修， 达到收入与利润的增促进事 故车的维修， 达到收入与利润的增长 长• • 我店的售车量及客户 保有量对于各家保险我店的售车量及客户 保有量对于各家保险公司 来说都是一个很大的诱惑。公司 来说都是一个很大的诱惑。
一、 销售模式一、 销售模式销售顾问全员 促销。销售顾问全员 促销。二、 销售方案二、 销售方案上全险赠送会员 卡， 说明在我公司 投保上全险赠送会员 卡， 说明在我公司 投保优势。
销售顾问未能让客户 在店投保， 需优势。
销售顾问未能让客户 在店投保， 需填写战败分析。填写战败分析。三、 保险主 管的责任三、 保险主 管的责任紧盯每一位成交客户 ， 询问未在我紧盯每一位成交客户 ， 询问未在我保原因 。保原因 。店投店投
101020304050607080新车销售数新车投保数• • 新车销售台 数的新车销售台 数的增多 ， 新车投保增多 ， 新车投保量势必会增多量势必会增多02008年11月2009年1月2009年3月
• • 1 1、 保险部人员 分工。、 保险部人员 分工。• • 2 2、 业务流程。、 业务流程。• • 3 3店内宣传店内宣传• • 3 3、 店内宣传。、 店内宣传。• • 4 4、 软件方面改善。、 软件方面改善。• • 5 5、 硬件方面改善。、 硬件方面改善。• • 6 6、 存在问题。、 存在问题。
1、 公司 方面只约定2家保险公司 合作;2、 销售方面全凭客户 意愿， 销售人员 自己推荐己推荐 ；3、 服务方面与保险公司 没有任 何协议；4、 客户 方面：
新车投保率低， 续保率低；
保险专 员 出 单销售顾问新车入保
1 1、 销售顾问实现新车保险的销售， 当 出 现专 业性、 销售顾问实现新车保险的销售， 当 出 现专 业性较强知识及难度较大客户 时保险主 管或保险专 员较强知识及难度较大客户 时保险主 管或保险专 员协助实现保单的销售。协助实现保单的销售。2 2、 对新车销售过程中， 未来我店实现新车保险业、 对新车销售过程中， 未来我店实现新车保险业新车中新车中务的车辆， 必须经保险主 管审核； 每月 分析月 度务的车辆， 必须经保险主 管审核； 每月 分析月 度结果和原因 。结果和原因 。不定期由保险主 管联系 相关 保险公司 对销售人员不定期由保险主 管联系 相关 保险公司 对销售人员开展保险知识培训。开展保险知识培训。3 3、 考核方面明确：
做保险和不做保险的车辆业绩、 考核方面明确：
做保险和不做保险的车辆业绩提成是不同 的比例系 数； 每月 每人必须达到一定提成是不同 的比例系 数； 每月 每人必须达到一定的新车上险率。
主 推自 己公司 代理保险， 对应于的新车上险率。
主 推自 己公司 代理保险， 对应于部分挑剔客户 ， 可以代办提供其他保险公司 的保部分挑剔客户 ， 可以代办提供其他保险公司 的保单。单。来我店来我店新车新车
1 1、 售后前台、 售后前台 SA2 2、 设定续保专 员 （或销售顾问）
， 对到期、 设定续保专 员 （或销售顾问）
， 对到期车辆进行电 话跟踪及提醒。车辆进行电 话跟踪及提醒。3 3、 日 常销售顾问定期（、 日 常销售顾问定期（6 6个月 、星 期）
对在店投保客户 进行电 话回访。星 期）
对在店投保客户 进行电 话回访。SA制定相应的续保任 务。制定相应的续保任 务。个月 、 1 1个月 、个月 、 1 1个个
SASA保险专 员 出 单续保
1 、 销售顾问介绍3、 在系统上出单2、 根据客户的要求填写保费预算单4、赠送会员卡5、 每日的数据的统计6、 电话提醒续保
• • 1 1、 公司 方面约定固定保险公司、 公司 方面约定固定保险公司 4 4家 家,,规定客户 投保只能在以上保险公司 选择；只能在以上保险公司 选择；• • 2 2、 销售方面仍凭客户 意愿， 销售人员 自 己推荐 ，、 销售方面仍凭客户 意愿， 销售人员 自 己推荐 ，没有任 何依据； 但销售部引 进了 保险业务目 标考没有任 何依据； 但销售部引 进了 保险业务目 标考核机制， 增加了 销售部的责任 感。核机制， 增加了 销售部的责任 感。• • 3 3、 服务方面虽 达成协议， 但不完善， 在时间 、 价、 服务方面虽 达成协议， 但不完善， 在时间 、 价格、 恶性竞争 等方面仍存在很多 问题；格、 恶性竞争 等方面仍存在很多 问题；• • 4 4、 客户 方面：
抱怨有所降低， 续保率有所回升；、 客户 方面：
抱怨有所降低， 续保率有所回升；规定客户 投保
一 一..内部管理内部管理１ １ . . 对销售顾问建立目 标管理制度（丰田经营指标之一）
。对销售顾问建立目 标管理制度（丰田经营指标之一）
。按月 分析， 制定改善对策， 与销售员 业绩挂钩。按月 分析， 制定改善对策， 与销售员 业绩挂钩。２ ２ 保险业务视为一项基础工作而不是附加工作保险业务视为一项基础工作而不是附加工作２ ２ ..保险业务视为一项基础工作而不是附加工作。
利用 目 标看保险业务视为一项基础工作而不是附加工作。
利用 目 标看板进行管理（与销售目 标等同 ）
。板进行管理（与销售目 标等同 ）
。二 二..客户 管理客户 管理１ １ ..公司 要求：
设定损点， 成立保险绿色通道。公司 要求：
设定损点， 成立保险绿色通道。２ ２ ..代客户 理赔。代客户 理赔。３ ３ ..建立客户 管理机制：
进店维修保养的车辆登记保险信息，建立客户 管理机制：
进店维修保养的车辆登记保险信息，对到期保险客户 通过电 话对到期保险客户 通过电 话 短信短信 信件进行续保。利用 目 标看利用 目 标看信件进行续保。
• • 1 1、 公司 方面约定大型保险公司 合作、 公司 方面约定大型保险公司 合作,,设立了 保险业务部， 为客户实行一条龙服务实行一条龙服务; ; 并定期根据保险业务量合理分配新车投保； 设并定期根据保险业务量合理分配新车投保； 设置了 会员 卡， 从而吸引 客户 续保；置了 会员 卡， 从而吸引 客户 续保；• • 2 2、 销售方面根据客户 需求及公司 要求推荐 客户 进行投保， 并形、 销售方面根据客户 需求及公司 要求推荐 客户 进行投保， 并形成了 保险推介话术； 保险业务部人员 对保险业务定期进行整理，成了 保险推介话术； 保险业务部人员 对保险业务定期进行整理，成了 保险推介话术； 保险业务部成了 保险推介话术； 保险业务部将续保信息及时通知销售部， 确保客户 及时续保； 销售部还增将续保信息及时通知销售部， 确保客户 及时续保； 销售部还增加了 奖励机制， 对保险业务完成好的销售顾问给予各种奖励，加了 奖励机制， 对保险业务完成好的销售顾问给予各种奖励，提高了 销售顾问提高了 销售顾问 的工作热情；的工作热情；• • 3 3、 服务方面保证在我店投保车辆在我店拆检定损， 并与保险公、 服务方面保证在我店投保车辆在我店拆检定损， 并与保险公司 达成各种协议， 缩短时间 ， 统一价格等， 凡在我店投保车辆，司 达成各种协议， 缩短时间 ， 统一价格等， 凡在我店投保车辆，均能安排在我店维修；均能安排在我店维修；• • 4 4、 客户 方面：
好评连连， 续保率一直呈 上升趋势；、 客户 方面：
好评连连， 续保率一直呈 上升趋势；设立了 保险业务部， 为客户员 对保险业务定期进行整理，员 对保险业务定期进行整理，
1 1、 角 色定位能力、 角 色定位能力我的职责来自 于公司 的任 命， 我是公司 利益的代表。我的职责来自 于公司 的任 命， 我是公司 利益的代表。2 2、 有效沟通能力、 有效沟通能力上下沟通不畅原因 在于学习 ， 尊重与技巧。上下沟通不畅原因 在于学习 ， 尊重与技巧。3 3、 时间 管理能力、 时间 管理能力排先序每排先序每排好优先顺序， 每天做完排好优先顺序， 每天做完N N件事 ， 想不成功都难。4 4、 培训宣导能力、 培训宣导能力销售人员 的成长速度， 决定了 自 已的成长速度。销售人员 的成长速度， 决定了 自 已的成长速度。5 5、 有效激励能力、 有效激励能力激发和约束两个方面含义。激发和约束两个方面含义。6 6、 组织销售能力、 组织销售能力这是保险主 管的核心技能， 是主 管存在的价值所在。这是保险主 管的核心技能， 是主 管存在的价值所在。7 7、 会议管理能力、 会议管理能力有效会议有效会议= =传递信息传递信息+ +解决问题解决问题+ +有效激励件事件事件事 ， 想不成功都难。想想成成都难都难有效激励
1 1、 便捷的投保方式－ － 店内出 单， 方便快捷。、 便捷的投保方式－ － 店内出 单， 方便快捷。2 2、 优惠的价格－ － 视情况而定。、 优惠的价格－ － 视情况而定。3 3、 多 重的选择－ － 货比三家（熟知各家政策）
。、 多 重的选择－ － 货比三家（熟知各家政策）
。4 4便捷的理赔便捷的理赔4 4、 便捷的理赔。、 便捷的理赔。5 5、 高质 量的维修。、 高质 量的维修。6 6、 一站式服务－ － 办理所有保险事 宜。、 一站式服务－ － 办理所有保险事 宜。7 7、 多 种优惠活动－ － 我店与 保险公司 合作推出 。、 多 种优惠活动－ － 我店与保险公司 合作推出 。8 8、 及时续保提醒－ － 我店续保提醒。、 及时续保提醒－ － 我店续保提醒。9 9、 其它－ － 尽我们所想（赠会员 卡、 其它－ － 尽我们所想（赠会员 卡--俱乐部）
。俱乐部）
。--丰之缘车友丰之缘车友
1. 1.制作宣传展架及条幅（售后前制作宣传展架及条幅（售后前台 ）
。台 ）
。2. 2.保险条例制定宣传画页 。保险条例制定宣传画页 。3. 3.客户 休闲区 硬件设施进一步的完客户 休闲区 硬件设施进一步的完善。善。4. 4. 电 台 、 广 播报等渠道宣传。电 台 、 广 播报等渠道宣传。
1 1、 积极心态、 积极心态具备积极心态， 才能有积极的人生 ， 才能使保险具备积极心态， 才能有积极的人生 ， 才能使保险销售队伍充满活力 。销售队伍充满活力 。2 2、 正确的定位、 正确的定位管管是务管管管是务管保管主 管是保险业务的管理者， 管理是引 导别人保管主 管是保险业务的管理者， 管理是引 导别人去做事 情。去做事 情。3 3、 一定的能力、 一定的能力人际关 系 ， 捕捉市场信息能力 和保险专 业知识方人际关 系 ， 捕捉市场信息能力 和保险专 业知识方面的能力 等。面的能力 等。4 4、 勇 于承担责任、 勇 于承担责任店内的保险绩效不好， 你的销售人员 出 了 问题，店内的保险绩效不好， 你的销售人员 出 了 问题，首先是保险主 管的责任 。首先是保险主 管的责任 。者者管管是是别别
1 1、 日 常管理、 日 常管理与销售人员 进行沟通， 列 出 当 日 促成清单及未促成清单分析原因 总与销售人员 进行沟通， 列 出 当 日 促成清单及未促成清单分析原因 总 结 结经验。经验。2 2、 业务活动、 业务活动与销售人员 共同 进行保险销售， 准客户 拜访促成。与销售人员 共同 进行保险销售， 准客户 拜访促成。3 3、 业务督导、 业务督导电 话追踪， 当 日 工作检讨， 业务培训辅导。电 话追踪， 当 日 工作检讨， 业务培训辅导。4 4、 行事 能力 管理、 行事 能力 管理与保险公司 沟通， 续保沟通， 出险客户 沟通， 与领导沟通汇报。与保险公司 沟通， 续保沟通， 出险客户 沟通， 与领导沟通汇报。每日 必问目 标、 每日 必问续保、 每日 统计业绩、 按期对帐， 结算保费每日 必问目 标、 每日 必问续保、 每日 统计业绩、 按期对帐， 结算保费5 5、 电 话追踪、 电 话追踪每日 必通一个电 话； 每个电 话必问进展； 每项行动必须落实； 每项工每日 必通一个电 话； 每个电 话必问进展； 每项行动必须落实； 每项工作必须检讨； 每次检讨必有改善作必须检讨； 每次检讨必有改善
右图是分析所销售右图是分析所销售的车辆保险战败原的车辆保险战败原因 分析表， 通过分因 分析表， 通过分析表进行改善。析表进行改善。
• • 买车和买保险时希 望 以最...
篇四：老保险工作经验交流材料
业务经验交流会心得体会ⅩⅩ年 3 月 20 日，营业二局全体人员特别邀请营业一局的保险出单精英团队，到营业二局科内与二局的部分支局长、营业员进行了经验交流与沟通。
下午 3 点在营业二局会议室保险业务经验交流会现场，气氛非常融洽。受邀到场的营业一局团结支局支局长**、营业员**、**支局营业员**将她们在日常工作中积累的丰富经验毫无保留的全部传授，从她们的言语中让我们学习到了实用有效的东西，为我们在以后保险业务方面的发展起到了一定的指导作用。在场的所有人员也都讲述了自己在日常保险业务发展的过程中遇到的困难和问题，同时也说出了解决的办法。
今天的交流让在场的每一位人员都有所收获，受益匪浅。这次的交流也让我对保险业务的前台出单有了更深刻的认识，我就这次保险业务经验交流会总结出以下几点，希望大家能够多多给予指点并共同学习：
1、了解客户多留心、提升服务质量多用心、与客户建立感情处好关系、取得信任
2、支局长一定要熟悉保险产品，辅助前台人员出单
3、每位营业员必须要彻底了解每次推出保险产品的特点以及客户的收益，介绍产品一定要到位，总结出自己针对不同客户的话语话术
4、熟悉业务流程，每个人必须都能够熟练操作保险出单系统
5、经常检查支局库存保险凭证，随时为出单做好准备工作
营业二局宣传部** 《保险业务经验交流会心得体会》篇二：保险培训心得体会
保险培训心得体会
怀着空杯的心态和期待的心情，我有幸参加了中国人寿股份有限公司什邡分公司“技能提升”培训班。培训为期 2 天，2 天里，首先要感谢公司给了我这次培训的机会，作为国寿的一员，我十分珍惜这次培训的机会，因为它不仅是我职业生涯的加油站，更是人生道路上实现服务公司、自我价值的重要一课。
公司对此次培训非常重视，光是师资队伍就是集合了最前端的，可见体现了“重视人才、培养人才”的战略方针，我们也很珍惜这次机会，课堂上，大家都积极参与和投入到培训中，，课堂上的团体合作，给了我们每位兄弟姐妹增进情义的空间，真正实现了此次培训“增进团结、增长才干”的目的。细细回味 2 天的课程，我感触至深，收获甚丰，心情也是异常舒畅，豁然开朗。
首先是正确认识自己的心态，灵活调整自己的心态，分清什么是真压力，什么是伪压力。面对生活和工作中的不愉快，也要学会换位思考，进行角色认同，就会减少自己的负面情绪，进而减少自己的压力。
社会的发展迅速，我们每个人只是地球的一份子，没了任何一个，地球依旧自转，其实做人就应该想开些，就像现在的我一样想，既然压力是永远不可避免的话题，我又何必给自己找理由去逃避呢!不是
有这么一句话吗：你改变不了环境，但你可以改变自己； 你改变不了事实，但你可以改变态度。你改变不了过去，但你可以改变现在； 你不能控制他人，但你可以掌握自己； 你不能预知明天，但你可以 把握今天； 你不能样样顺利，但你可以事事尽心；你不能左右天气，但你可以改变心情； 你不能选择容貌，但你可以展现笑容； 你不能延伸生命的长度，但你可以决定生命的宽度。所以， 换一副“眼镜”看世界，我们就会少些忧愁与烦恼，多些开心与快乐，人，简单就好！
学习了怎样给自己减压，那么就是怎样塑造一个健康向上的心态！良好的心态是做好一切工作的良好开端。一个人是否拥有阳光般的心态，直接或间接地影响到他学习、工作、生活的方方面面。我们在忙于日常繁杂事务时，往往忽略调节心态。
由此,我想到我们的工作，如果心态不平衡的话，干工作时就会一味地埋怨，发牢骚，找各种理由不去完成，并且时常会觉得自己得不偿失，贡献大回报少，久而久之就会产生“端起碗吃肉，放下筷子骂娘”的不良工作作风。“工作本身不重要，重要的是你对这个工作的态度”，既然我们改变不了工作，就要改变对工作态度，学会快乐的工作，这不仅能提高工作效率，而且还能给每个接触你的人带去快乐，进而给更多的人带去快乐。一样的完成工作，何
不端正自己的心态，快快乐乐地去工作呢？
最后，当我们以最良好的姿态出现，那么如何沟通就是最关键的。沟通是人与人之间叫我的桥梁，没有沟通就没有相互交流的平台。以前，我总以为沟通就是和对方说话，然而老师的一堂课就彻底颠覆了
我的所有观念。通过学习我知道，沟通并不单单是和对方说话，沟通的目的就是和对方达成共识。这个世界上，没有任何人可以用语言魅力说服对方，只有和对方在沟通中间达成共识，进而统一观点。
工作中，如何做到与有效沟通，首先需要我们学会先处理心情在处理事情，其次能做到“听，说，问”。做到倾听客户，当客户的忠实听众，了解到客户的真实需求，做到有效沟通。做到手到，眼到，身到，心到。真诚的对待每一个客户，要对客户毫无保留，做到站在客户的立场考虑问题，为客户着想的态度，这样才能跟客户处理好关系，争取到业务合作。
以上就是我的学习体会，我相信每次的学习都是我们人生的加油站，每次的体会都是我们的成长蜕变，最后相信自己、肯定自己！相信自己是最棒的，给自己最积极的肯定，那么我们就可以走向成功！篇三：保险心得体会
各位领导、同事以及保险公司的朋友们：
非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，
多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。
（一）、分析一下我行保险代销工作的现状：
我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢？我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。
表现一：销售额度小，市场占比小。
引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。但是在 200##年＃＃＃市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近 1.7 亿元，其中：工商银行销售 7652 万元；农业银行销售 1536 万元；中国银行销售 1683 万元；邮政储蓄销售 5600 万元，而我行只销售了 407 万元。占比还不到 2.4%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。
表现二：保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。并
且由于营销的专业人才极其匮乏和缺乏专门的营销队伍，而造成因人力不足而导致需要投保的客户资源流失的现象，在我行屡见不鲜。前面提到的与其他专业行的销售情况所显示的数据进行比较，就说明了这个问题。
表现三：员工代销保险业务的思想认识和工作积极性还不够高。尽管市行领导为我们员工极力争取到大幅度提高代理保险销售的奖励费用的机会，但目前尚未在我行员工中起到理想的效果，一个不容忽视的重要原因在于在我们员工当中仍存在不少思想认识方面的问题没有得到真正解决，所以员工的积极性自然不高，并且加之销售手段单一，宣传力度不足等原因，都是造成销售额度上不去的原因。另外由于我们的dcc业务刚刚上线，大家在此方面的业务还远不够熟练，就更加加剧了目前保险代销工作停滞不前的阻力。
所以，根据以上表现，我个人以为，我行的保险代理工作目前的现状就是尚处于银行保险营销的初级阶段。现状是这样的，我们作为建行的一员，该怎么办呢？等、靠、要显然不行，那么怎么办？要想办法解决！怎么解决问题呢，我觉得首先要找出问题的症结在那？
（二）、找出问题的症结所在：首先，我认为，我们对待银行保险的认识上尚存在误区。银行柜面销售的保险和普通的保险存在本质的区别，即普通保险是保户由于担心发生意外而作出的一种保障行为。而银行保险的保户的心态是为了获取更多、更稳定的收益而进行的一种投资行为。
其次，研究每日与我们所打交道的客户都是什么类型的，那种会
是银行保险的潜在客户，那种不是。
（一）研究什么样的储户才能成为银行保险的客户？也就是说什么样的客户群体才能给我们带来保费收入呢？我给大家介绍两种类型的客户供同志们参考：
1、
有一定风险意识或遭受过重大损失的客户群体，他们的保险意识
强烈，是最佳的人选，这个的客户你不需要多废话，只需要告诉他，我这里也能办理你需要的保险种类，就可以达成这笔生意。有的员工一定接待过主动来投保的客户吧，这些人就是最佳的保险推荐人选。（可惜这样的人太少）
2、
有定期储蓄倾向的客户群体，他们的资金多数长期不动，放在银行主要是为了保管，其次才是得点利息。这样的客户也是推荐保险的优质客户。因为：首先，有闲钱，可减少退保的几率。其次，有一定的投资意愿，希望获得更多的收益，又不想承担风险，最后，非常信任银行，你说的话，他基本都认可。这样的客户群体将最有可能成为我们的银行保险客户群体。也是我推荐的最佳人选。
那么，什么样的客户不大可能成为银行保险的客户呢？也推荐两种类型客户与大家商讨：
1、
活期储户，保险说白了还是有钱的人才能买的产品，对穷人来说（—也就是说最需要做保险投资的人）来说，由于没钱，保险只能是一种奢望。另外，保险是一项长期投资的产品，
时间越长收益才能越高。作为短期投资者是不大可能成为保险公司的客户的。这是保险的本质决定的。
2、
闲钱不多，但又贪图高收益的客户。有人说，这样的客户也不错啊，可以利用他的贪财心里，诱惑让他买保险。可是就是这样的客户退保率最高，给银行和保险公司造成的负面影响也最大。对待这样的客户，我们最忌讳的就是盲目夸大我们代销产品的收益，你极有可能会惹祸上身，并给建行带来麻烦。我建议你，接待这样的客户要慎重。
三、解决的办法：
目前，我国的城乡居民储蓄存款突破 100 亿元，而国家号召要大力发展直接融资，其中，重点就提到了保险业务的拓展，说明：我国银行资金大量闲置，增加了银行的利息负担，增加了银行的经营风险。银行资源配置的能力还很低下，，要想从根本上提高银行资金的使用效率，代销保险业务是个重要手段。而“代销保险业务”又是实现银行利润最大化、增加网点中间业务收入的重要途径之一，并且保险还是代客理财的一个重要手段。作为建行的新兴业务产品和未来的中坚业务品种，我们只有切实提高网点代销保险业务的销售能力，促进代理保险费用收入快速增长，才能抢占市场份额，提高行业竞争力，这不论是长远规划还是近期要求都是急待解决的问题。对此，我谈谈个人的几点建议：
一、
应提高网点员工代销保险业务的思想认识和工作积极性
提高网点员工代销保险业务的思想认识，首先应使网点员工在思想上充分认识到营销保险业务是利国、利民、兴行的优质业务品种。可以使客户获得较好的投资收益、意外保障和新的投资渠道；可以使银行网点获得低成本、高收益的中间业务收入，增加效益；还可以使保险公司获得资金，使之投入到资本市场，促进国家经济繁荣。其次是应克服员工普遍存在的畏难情绪。很多网点保险业务营销开展的不好的一个重要因素就是员工有畏难情绪。应使员工要树立信心，银行精选的代理保险业务品种是针对银行客户的需求特别推出的，首要的就是保障客户的利益；自己也应该喜欢上自己营销的产品。连自己都说服不了的产品，如何去说服别人。在做保险业务的时候，要给自己树立三心：即对自己营销的产品要有信心，对客户推销的时候要有耐心，对任务指标的完成要有决心。
二、应提高网点员工代销保险业务的营销能力和专业技能
在咱们网点前台保险营销的员工中，还普遍存在专业性不强，缺乏对自己要销售的保险险种的专业知识的理解和掌握，营销手段单一，很难满足投保户需求的问题。因此我们要自觉进行保险专业知识的学习，这非常重要，因为保险代销业务在不久的将来将成为我们的主营业务之一，如果能很好的掌握保险的销售技能和营销手段，无疑给我们自己的饭碗加上一道保险。并且你的个人收入也将会有翻天覆地的变化。另外还能从而避免因为无知而造成的违规营销，还能完善我行的售后服务功能，将银行柜台变成保险公司的前台，使客户真正享受到银行特有的增值服务。
熟练掌握 dcc 业务的操作技能，具体工作方法是：保险收据应视同重空凭证管理，实行现用现领的管理方式。并通过 7002 和 7003 内部帐户记帐，在内部帐保险户 273000002 中进行领入和支出。客户的投保现金入柜员尾箱，并挂入 3140 的保险费科目。再由储蓄柜员发起，会计人员记帐，通过同城交换系统转入到保险公司帐户。并随时登记《保险销售登记簿》...
篇五：老保险工作经验交流材料
事业单位社会保险局经验交流典型材料 机关事业单位社会保险局经验交流典型材料 20**年是极不平凡的一年，一年来，在领导的关心和同事们的帮助支持下，我立足本职、坚持学习、勤奋工作、积极进取，以高度的责任意识严格要求自己，工作中一方面注重摆正自身位置，一方面注意保持谦虚、谨慎、律己的工作作风，在思想上、学习上、工作上都取得了很大的进步，得到了领导和同事的肯定。一、加强学习，提升素质 古人云：“开卷有益”， “ “学不可以已”。学习是一 个 个自我素质不断完善和提高 的 的过程，由学习知不知，由 不 不知而再学习。所以我十分 重 重视学习，在平时不仅积极 参 参加局里组织的各项学习， 还 还抓紧时间自学。一是思想 政 政治学习。反复学习 “三 个 个代表”重要思想、科学发 展 展观、十八大精神等经典理 论论，关注时事政治，遇到国 家 家新出台的大政方针政策， 能 能自觉收集并整理，使我在 工 工作和生活中能时刻保持清 醒 醒的头脑，保持思想的先进 ； ；在人际交往中，能以一种 平 平和的心态正确处理各种关 系 系；在是非曲直面前立场坚 定 定，旗帜鲜明。二是政策业 务 务的学习，一方面学习相关 的 的养老保险政策，一有时间 就 就认真研读《社会保险法》 。
。我相信：只有政策通，才 能 能业务精。所以政策熟了， 办 办起事情来就有了依据，胸 有 有成竹，说话不再模棱两可 ， ，也不会一问三不知。另一 方 方面学
习微机知识。随着信 息 息化的飞速发展，计算机已 经 经进入人们工作的各种领域 ， ，大大提高了工作效率。虽 然 然自己以前学习过不少的计 算 算机基础知识，但工作这几 年 年，我慢慢发现，原有的知 识 识已十分有限，远远不能适 应 应新的工作形势的需要，于 是 是买来相关书籍自学，以适 应 应工作需求，并力求将自学 的 的知识运用于工作中，减化 工 工作强度，提高工作效率。
二、重心下沉，潜心做事
在全市机关事业单位养老 保 保险工作中，我具体负责养 老 老保险的核定与测算。由于 全 全员参保人数较多，而且参 保 保单位总是提出几套方案， 由 由我局测算出具体数据后， 对 对比选出适合本单位的方案 。
。因此，每个单位我们至少 需 需要测算三遍。去年在对刁 汊 汊湖养殖场职工养老保险进 行 行测算时，整整一个星期， 我 我主动加班加点，利用相关 电 电脑知识对 60 人进行了测 算 算，测算金额高达 280 万 元 元。流动人员养老保险核定 测 测算需要做大量耐心细致的 工 工作，有的在外地单位工作 的 的人员，单位也为其缴纳部 分 分养老金，但缴纳标准是当 地 地的标准。他们来参保缴费 时 时，我们就要以我们的标准 收 收缴上帐，并要为之计算出 他 他回去后对单位报的帐。有 一 一位名叫高帆的流动人员， 在 在武汉一药品公司任职，每 次 次回来办保险就是一天，由 于于两地差异，我总是按我们 的 的收缴政策和她的实际要求 为 为她
多次测算，力求两方面 都 都不违反政策并符合要求。
我学的是微机专业，有人说 我 我的工作是“万精油”， 哪 哪里需要哪里擦。不论是局 里 里的，还是各股室的材料， 都 都由我打印，有时即使是加 班 班加点也要将文件打印完毕 。
。而且目前我局基金测算使 用 用的都是电子表格，对于电 脑 脑操作，部分工作人员由于 缺 缺少必需的专业培训而显得 陌 陌生，操作中会出现这样那 样 样的一些问题，像插入、剪 切 切的小问题也要帮着处理， 十十分繁杂。而我总是这样想 ， ，年轻人应吃苦在前，享乐 在 在后。于是用心就将杂心变 得 得杂而不乱，杂而有章，也 就 就无所怨言了。
三、诚实 待 待人，主动作为 做事先做 人 人。我做人的准则是诚实。
有 有人认为“说实话、办实事 ” ”是一句大话、空话、套话 ， ，甚至会让人觉得好笑，可 我 我还是坚信，狼来了的结果 必 必定是狼真的来了。所以工 作 作中我总是以实汇报，不弄 虚 虚作假，多请示汇报。在与 别 别人交往中也不多嘴多舌， 不 不说东家长李家短。我总是 以 以事实说话，以诚待人，所 以 以与同志们都能和睦相处， 团 团结一致。
说的不如做的 。
。我们不能做语言上的巨人 ， ，行动上的矮人，只有严格 要 要求自己，才能保证言行一 致 致。所以我在工作上总是严 格 格要求自己，严格遵守局里 制 制定的各项规章制度，不迟 到 到、不早退、不串岗、不上 班 班办私事。严格做好每一项 交交办的工作，不分份内份外 ， ，不分难与易，不仅是做了 ， ，还
要力求做好。在接手全 员 员养老保险工作时，我不是 从 从接手时开始工作，而是想 方 方设法将以前的资料数据收 集 集、整理后，不分前后一同 管 管理，做到前后一致，确保 了 了每次向局里提供数据的真 实 实准确，其实并没有人对我 作 作硬性要求，但是我就是这 么 么做的。“言必行，行必果 ” ”，我总是这样对自己说。
一年来，我在自己的工作 岗 岗位上做了一些力所能及的 事 事情，但我深知距领导和同 事 事的期望还有很大差距。新 的 的一年里，我将以更加务实 的 的作风，更加饱满的热情， 投 投入到各项工作中，用心做 好 好每一件事，诚心对待每一 个 个人，以实际行动履行一名 人 人社工作者应有的职责。
篇六：老保险工作经验交流材料
年社保局养老保险工作座谈会经验交流材料 XX 年社保局养老保险工作座谈会经验交流材料以保发放为中心以服务为先导促进养老保险事业和谐发展
今年以来，我县养老保险工作在县委、县政府大力支持下，在主管部门的正确领导下，按照省、市统一部署，以科学发展观为指导，以改革、发展、稳定为大局，紧紧围绕全年工作目标任务，创新工作方法，内抓管理强素质、外抓扩面保发放，加强养老保险“信息化、规范化和制度化”建设，养老保险各项工作稳步推进。
一、离退休人员养老金发放工 垢 作继续得到巩固
全 淫 面落实企业养老保险各 聋 项待遇，是提高企业养 霓 老保险社会公信力，也 稿 是维护社会稳定，构建 园 和谐社会的基础。为此 成 ，我们把养老保险待遇 辅 足额支付放在首位，积 蚜 极做好离退休人员养老 撩 金发放工作，每月 20 此 日前通过银行、邮政等 险 代发网点及时足额发放 锚 到位，没有发生新的拖 湘 欠。今年 1-6 月共为 俞 4314名参保的企业 屡 离退休人员足额支付养 玩 老金 2623 万元；为 枫 2899名参保的机关 床 事业单位离退休人员支 逛 付养老金 3203 万元 洋 ；为620 名已去世的 搞 参保企业离退休人员的 那 遗属发放遗属抚恤金 6 匈9 万元，为 63 名未参 鼓 保集体企业退休人员发 羹 放基本生活费 6.4万 鳖 元；支付参保企业死亡 繁 离退休人员丧葬费、一 力 次性困难补助费共 3 求 万元，支付机关事业单 捷 位死亡离退休人员丧葬 虎 费、一次性困难补助费 吞 共计 61 万元。养老保 缩 险各项待遇按时足额发 口 放率和社会化发放率都 陵 达到了 100%，并按 茵 规定全额兑现了 XX 年 仗度企业退休人员“调待 羔 ”养老金，维护了社会 洒 的稳定，促进了经济的 鞋 发展。
二、养老保险基 至 金支撑能力进一步加强 空
截止 6 月底，全县 冻 参加企业养老保险的有 雌 16680 人；参加机 紊 关事业单位养老保险的 烘 人员达到了 8184 人 脑 。今年 1 至 6 月，征缴 缝 入库的企业养老基金为 概 2960 万元，征缴的 蘑 机关事业单位养老保险 闺 基金 3173 万元。在 头 扩面征缴上我们注重抓 窍 发好以下几方面：1、 道 继续将扩面征缴与解决 酶 历史遗留问题相结合。
当 以“保民生、保稳定” 著 为出发点，依据宜劳社 拎 秘[XX]11 号、 浮 116号文规定，妥 贮 善处理了未参保集体企 亦 业退休人员以及返城未 焉 安排工作的下放知青的 愧 养老保险问题，为原国 猴 有集体企业临时性用工 帐 以及机关事业单位非在 屿 编人员补办养老保险手 挟 续、补缴养老保险费， 莹 并为超过法定退休年龄 厕 人员补办补缴了养老保 汝 险费，社会上普遍反映 酉 良好。2、创新工作机 乾 制与提升服务水平相结 疹合。服务质量的好坏将 宿 直接影响到扩面工作的 汝 开展。为此，我们采取 轨 预约上门服务的工作方 永 式，深入企业特别是一 汰 些龙头企业开展预约上 余 门服务，积极开展业务 杂 服务和政策宣传，提高 缅 了企业法人参保意识和 援 从业人员参保缴费的热 溯 情，彻底改变了被动、 澡 单一服务的老模式，一 沫 种积极、综合的服务模 恍 式正在形成。3、完善 肄 缴费手续与创新缴费机 烛 制相结合。积极配合地 薄 税部门不断完善缴费手 蓄 续，成功地开展了网上 暴 缴费业务，改变了下岗 慎失业人员缴费手续繁杂 冕 和在外务工不能及时缴 袋 费的窘境，极大地方便 臻 了参保人员特别是外出 诗 务工的参保人员，受到 勇 了他们的一致好评。4 颐 、解决现实问题与培育 霉 新的扩面增长点相结合 谊 。为了稳定乡村医疗队 狰 伍，促进农村医疗事业 港 发展，我县将乡村医生 定 作为今年扩面的重点之 馆 一，下大力气解决乡村 栗 医生的老有所养问题， 诽 今年至 7 月，共有 淘 1 名乡医生参加了企业 绸 养老保险。随着我县工 羞 业化、城镇化进程的加 嚏 快，农村土地被大量征 匪 用，被征地农民的数量 斋 逐渐增多，他们在失去 焦 农业生产基本条，年 必老丧失劳动能力后的基 侄 本生活保障问题成为社 介 会各界普遍关心
的热点 韵 问题。针对这一现状， 衫 我们按县委、县政府的 情 要求，以改革发展稳定 乘 的大局出发，积极开展 袜 上门入户宣，引导广大 钳 失地农民参加企业养老 檀 保险，并积极做好衔接 宣 工作，妥善解决他们的 廊 后顾之忧，有力地促进 郎 了我县经济社会和谐稳 埠 定发展。1至 6 月，全 呆 县有 0 名失地农民参 圆 加了企业职工基本养老 媒 保险。、实现基数申 嘘 报与完善基础数据相结 歌 合。在今年、6 月份 泞 ，我们集中开展了养老 毁 保险基数申报工作，维 季 护了参保人员的权益。
奈通过养老保险基数申报 撒 ，补充和完善了在职人 羔 员的基本数据，共有 1 评 .万人通过上门登记 年 或网上申报了缴费基数 晕 ，为 1.6 万人打印发 搞 放了个人帐户对帐单。
政
三、社会化管理服 猎 务工作迈入规范化、科 诣 学化管理轨道。
我 迫 县企业退休人员社会化 蚀 管理服务工作自开展以 霄 来，在社会化管理服务 鸳 工作条还不完善的情 缝 况下，克服种种困难， 愚 逐步落实各项目标任务 仅 ，不断规范管理，拓宽 嫩 服务内容，社会化管理 疑 服务工作取得了明显成 糠 效。1、积极推进社区 舷 达标创建工作。今年以 刁 来，我们按省市要求， 遇 为搞好标准化社区建设 钢 ，方便管理和服务，我 收 们加大对企业退休人员 养 标准化管理服务社区建 解 设的指导力度，一是把 袍 加大硬建设做为首要 茹 任务，积极争取当地乡 皆 镇政府的支持，落实社 过 区用房和设施。目前， 瓷 全县社区基本上做到了 撵 场地、制度、设施、人 介 员、活动“五到位”； 匆 二是完善了离退休人员 乾 基础台帐工作。年初、 瘦 我们印制了退管服务台 秧帐，并对全县高龄、特 仙 困、孤寡、劳模、重病 歌 、党员等退休人员已分 骗 别建立了信息台帐，实 籍 行了分类管理；三是建 暗 立了考核制度。制定了 员 相关工作考核办法，将 查 各项工作进行量化计分 盂 ，年终组织各站、所负 扒 责人进行互查和评比活 算 动，对优异站所主要负 夯 责人进行奖励，有效地 行 提高了站、所的工作积 矛 极性。2、创新养老金 涪 资格认证方式。领取养 站 老金资格认证工作全部 凄 移交
社区、乡镇保障所 封 经办。我们在资格认证 神 工作常规做法的基础上 独 ，充分发挥社区、保障 矮 所认证优势，加强对社 悉 区退管专管员的培训， 侗 规范认证程序，各站所 瞻 在养老金领取资格认证 鞭 工作创新了不少做法， 背 如，定点约时认证，下 芍 村入户不定时认证等， 囤我们定期或不定期进行 儿 抽查，取得了良好的效 曹 果。今年以来，全县机 床 关事业单位、企业共有 抹 7093 名离退休人员 疟 参加了认证，对未认证 崩 293 名人员，暂时停 呐 发养老金，正在做进一 喻 步核实，对４名已去世 圈 人员进行了死亡时间核 领 定，对冒领养老金下达 交 追缴通知书。3、建立 叛 了信息反馈制度。各站 婆 、所按月将离退休人员 文 的动态变化情况以报表 芝 形式上报，我们依据上 迄 报的材料及时录入离退 浓 休人员信息数据库，掌 哼 握人员情况变化，实行 属 准确的动态管理。目前 未 ，全县参保企业退休人 谱 员 4319 人已全部进 刚入社区管理，社会化管 疡 理服务率和社区管理服 纽 务率都达到了100% 幼 。
四、规范基础管理， 秩 提高服务水平
我们 佣 始终将完善基础管理工 蛛 作摆到重要位置，不断 贰 完善养老保险管理制度 候 ，规范各项业务操作程 裸 序，制定了详细的工作 堪计划，提高管理质量和 第 服务水平，从根本上树 茧 立维护广大群众权益的 链 观念。1、完善业务内 发 控制度。建立了有效相 睁 互制约、相互监督的组 枝 织体系。对各项业务办 畴 理，按照事前预防、事 提 中控制、事后监督的原 猫 则，实行经办、复核、 观 审批制度，并留有纸质 洱 资料备查。2、建立健 荐 全档案管理制度，完善 妄 了档案管理体系。每年 矛 初，聘请县档案局专业 燎 人员对上年度养老保险 祟 档案按省一级标准实行 颜 统一集中整理归档管理 疑 ，确保了档案全面性、 曰 准确性、连续性。3、 鉴 完善了养老保险基本数 嗡 据库建设。将参保单位 谐 、职工、离退休人员信 新 息数据库，对照养老保 彰 险系统 183 项基本数 耘 据参数进行了整理和清 苑 理，对参保单位和个人 织
参保缴费信息的缺项、 谅 错项、漏项进行检查汇 僚 总。今年以来，核实在 小 职人员基本资料 360 械 0 多份，采取集中研究 魂 处理，力求各项数据的 届 真实性、完整性达到最 锗 优化，使每个参保人员 纱 个人帐户建帐率、完整 鼓 率、准确率、及时率都 唐 达到了省市的要求。4 泽 、建立业务经办例会制 骤 度。我们在每月定期召 杭 开全局职工和乡镇劳动 尤 保障所所长工作例会， 喧 在会上共同研究解决业 哭 务经办过程中的难点、 橱 热点问题，并对当月发 痒 生的业务有检查、有总 铜结，查出的问题及时改 京 正，对次月的工作有布 份 置，各项工作力争做到 纸 透明、公平、公正。
远 、建立学习制度。确保 窟 学习实践科学发展观活 正 动具有针对性、实用性 涯 、不走过场，上半年， 识 我局利用每周星期五下 曰 午的时间，组织由各股 屏 、室负责人主讲，全局 谨 干部职工参与的学习例 斩 会。通过强学习、强管 靠 理、强机制的有力措施 堕 ，职工队伍的综合素质 责 和业务水平得到明显提 菊 高。6、完善窗口服务 榴 之星评选制度，坚持工 湿 作人员挂牌上岗，职责 痈 上墙，每季度评选一名 襟 服务之星，引导和鼓励 抡 全体工作人员积极向上 咏 ，争先创优。
下一步工 俐 作安排：
一、强化 擦 扩面征缴，拓宽养老保 稳 险覆盖范围和基金征收 奄 渠道。主要措施是争取 咱 部门配合，加强与财政 演 、地税、劳动监察等职 眶 能部门的协调配合，形 礁 成联动扩面，从维护职 箍 工的合法权益出发，加 蛹 大对应保未保和少报、 丸 漏报、瞒报企业的稽核 限 检查，努力做到应保尽 由 保.特别是着力抓好开 告 发区外来投资企业参保 仆缴费工作，采取上门深 滞 入园区企业宣传养老保 删 险政策，发放参保办理 店 程序、联系卡，提供预 裹 约上门服务，召开企业 搽 法人座谈会的行式，扩 煤 大养老保险的影响力， 占 提高企业法人和员工的 济 参保缴费意识。
二 效 、继续把确保离退休人 吭 员基本养老金按时足额 要 发放作为
首要任务，完 松 善发放流程，优化内部 稍 办理手续，建立养老金 皂 发放工作台帐，基本养 星 老金拨付、发放管理， 蜗 实行全程跟踪，加强与 瀑 财政及各代发机构的联 程 系，定期对养老金发放 显 情况进行核对，确保不 涨 发生新的拖欠。
三 毯 、做好补办认证的恢复 械 工作和开展追缴冒领养 招 老金工作。扎实做好离 搞 退休人员补办认证后恢 忘 复养老金发放人员的接 泰 待、解释工作，对异地 银 居住的长期未认证离退 绷 休人员采取上门认证或 征 委托居住地社保经办机 赠 构协助认证，垒实养老 滑 金防冒领防线。
四 洽 、广泛开展示范社区创 仆 建活动。召开社区专管 搜 员、站长培训会，动员 伺 部置标准示范社区建设 卉 工作，并组织自查自评 日 工作，争取实现全县 4 詹 0%社区为基础达标社 型 区和 2 个重点示范社区 仗 的目标。
五、抓好 君 档案管理，建立长效管 畏 理机制，今年继续聘请 杉 县档案局专业人员进行 铝 帮助指导，对 XX 年养 贞 老保险档案按标准统一 梯 集中管理，并为开展业 帆 务档案管理更高级别的 久 达标创建工作做准备。
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六、继续做好信访 串 维稳工作，及时处理好 浴 信访事项，尤其要妥善 汾 地处理好上级转发的信 俞 访，杜绝发生越级上 氨 访、群访事的发生。
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七、做好信息报送 匀 工作。加强对信息宣传 咀 任务和指标的分解与落 列 实，确保信息宣传工作 敌 具有较高的质量和水平 价 。
八、继续开展重 穴 阳节全县离退休人员文 啃 艺汇演活动。演出活动 格 要充分突出离退休人员 蜒 老有所养、老有所乐的 银 主题，要起到沟通老同 娩 志与社会的联系，架起 捌 政府、社保与广大离退 婉 休人员的桥梁作用。
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九、建设网上办事平 裳 台。打造对外宣传和提 瘁 高办事效率的平台，全 颖 面细致梳理养老保险相 熟 关政策文、经办流程 逮 、业务表
格在网上公布 份 ，积极探索为参保对象 敲 提供更加便捷的服务方 鉴 式和途径。
篇七：老保险工作经验交流材料
-保险保险提高业绩的方法 在于行动，提高业绩的方法 在于行动，改变行动的方法 在于思路。改变行动的方法 在于思路。• • 近年来， 随着保险业务市场竞争 的日近年来， 随着保险业务市场竞争 的日趋激烈， 保险业务的利润越来越少，趋激烈， 保险业务的利润越来越少，怎样利用 保险业务， 使汽车后市场价怎样利用 保险业务， 使汽车后市场价值链再延伸成为经销店管理工作中的值链再延伸成为经销店管理工作中的重点。
促进事 故车的维修， 达到收入重点。
促进事 故车的维修， 达到收入与利润的增长， 已成为经销店服务价与利润的增长， 已成为经销店服务价值链延伸增值的途径之一。值链延伸增值的途径之一。
一 一..开业前保险部的准备工作。开业前保险部的准备工作。二 二 保险部发展历 程保险部发展历 程二 二..保险部发展历 程。保险部发展历 程。三 三..发现的问题及取得的成绩。发现的问题及取得的成绩。四 四..措施及今后改善方向。措施及今后改善方向。
一、 市场调研1、 了 解唐 山市区 及各县保险市场现状。2、 了 解唐 山地区 各4S店保险工作如何开展。3、 了 解唐 山地区 各4S店保险投保率。4寻求合作的保险公司 。4、 寻求合作的保险公司 。二、 制定方案1、 根据了 解的情况制定投保目 标。2、 制定具有合理激励的销售政策。3、 依据了 解的实际状况制定对策。4、 选择合作的保险公司 。三、 保险公司 到店培训1、 销售顾问对保险知识了 解匮乏。2、 邀请平安保险核保部主 任 亲临讲课。
• • 为客户 提供便捷的投保渠道。为客户 提供便捷的投保渠道。• • 客户 车辆出 险后， 为客户 提供专 业的理赔客户 车辆出 险后， 为客户 提供专 业的理赔服务， 有利于提高客户 满意度。服务， 有利于提高客户 满意度。服务， 有利于提高客户 满意度。服务， 有利于提高客户 满意度。• • 促进事 故车的维修， 达到收入与利润的增促进事 故车的维修， 达到收入与利润的增长 长• • 我店的售车量及客户 保有量对于各家保险我店的售车量及客户 保有量对于各家保险公司 来说都是一个很大的诱惑。公司 来说都是一个很大的诱惑。
一、 销售模式一、 销售模式销售顾问全员 促销。销售顾问全员 促销。二、 销售方案二、 销售方案上全险赠送会员 卡， 说明在我公司 投保上全险赠送会员 卡， 说明在我公司 投保优势。
销售顾问未能让客户 在店投保， 需优势。
销售顾问未能让客户 在店投保， 需填写战败分析。填写战败分析。三、 保险主 管的责任三、 保险主 管的责任紧盯每一位成交客户 ， 询问未在我紧盯每一位成交客户 ， 询问未在我保原因 。保原因 。店投店投
101020304050607080新车销售数新车投保数• • 新车销售台 数的新车销售台 数的增多 ， 新车投保增多 ， 新车投保量势必会增多量势必会增多02008年11月2009年1月2009年3月
• • 1 1、 保险部人员 分工。、 保险部人员 分工。• • 2 2、 业务流程。、 业务流程。• • 3 3店内宣传店内宣传• • 3 3、 店内宣传。、 店内宣传。• • 4 4、 软件方面改善。、 软件方面改善。• • 5 5、 硬件方面改善。、 硬件方面改善。• • 6 6、 存在问题。、 存在问题。
1、 公司 方面只约定2家保险公司 合作;2、 销售方面全凭客户 意愿， 销售人员 自己推荐己推荐 ；3、 服务方面与保险公司 没有任 何协议；4、 客户 方面：
新车投保率低， 续保率低；
保险专 员 出 单销售顾问新车入保
1 1、 销售顾问实现新车保险的销售， 当 出 现专 业性、 销售顾问实现新车保险的销售， 当 出 现专 业性较强知识及难度较大客户 时保险主 管或保险专 员较强知识及难度较大客户 时保险主 管或保险专 员协助实现保单的销售。协助实现保单的销售。2 2、 对新车销售过程中， 未来我店实现新车保险业、 对新车销售过程中， 未来我店实现新车保险业新车中新车中务的车辆， 必须经保险主 管审核； 每月 分析月 度务的车辆， 必须经保险主 管审核； 每月 分析月 度结果和原因 。结果和原因 。不定期由保险主 管联系 相关 保险公司 对销售人员不定期由保险主 管联系 相关 保险公司 对销售人员开展保险知识培训。开展保险知识培训。3 3、 考核方面明确：
做保险和不做保险的车辆业绩、 考核方面明确：
做保险和不做保险的车辆业绩提成是不同 的比例系 数； 每月 每人必须达到一定提成是不同 的比例系 数； 每月 每人必须达到一定的新车上险率。
主 推自 己公司 代理保险， 对应于的新车上险率。
主 推自 己公司 代理保险， 对应于部分挑剔客户 ， 可以代办提供其他保险公司 的保部分挑剔客户 ， 可以代办提供其他保险公司 的保单。单。来我店来我店新车新车
1 1、 售后前台、 售后前台 SA2 2、 设定续保专 员 （或销售顾问）
， 对到期、 设定续保专 员 （或销售顾问）
， 对到期车辆进行电 话跟踪及提醒。车辆进行电 话跟踪及提醒。3 3、 日 常销售顾问定期（、 日 常销售顾问定期（6 6个月 、星 期）
对在店投保客户 进行电 话回访。星 期）
对在店投保客户 进行电 话回访。SA制定相应的续保任 务。制定相应的续保任 务。个月 、 1 1个月 、个月 、 1 1个个
SASA保险专 员 出 单续保
1 、 销售顾问介绍3、 在系统上出单2、 根据客户的要求填写保费预算单4、赠送会员卡5、 每日的数据的统计6、 电话提醒续保
• • 1 1、 公司 方面约定固定保险公司、 公司 方面约定固定保险公司 4 4家 家,,规定客户 投保只能在以上保险公司 选择；只能在以上保险公司 选择；• • 2 2、 销售方面仍凭客户 意愿， 销售人员 自 己推荐 ，、 销售方面仍凭客户 意愿， 销售人员 自 己推荐 ，没有任 何依据； 但销售部引 进了 保险业务目 标考没有任 何依据； 但销售部引 进了 保险业务目 标考核机制， 增加了 销售部的责任 感。核机制， 增加了 销售部的责任 感。• • 3 3、 服务方面虽 达成协议， 但不完善， 在时间 、 价、 服务方面虽 达成协议， 但不完善， 在时间 、 价格、 恶性竞争 等方面仍存在很多 问题；格、 恶性竞争 等方面仍存在很多 问题；• • 4 4、 客户 方面：
抱怨有所降低， 续保率有所回升；、 客户 方面：
抱怨有所降低， 续保率有所回升；规定客户 投保
一 一..内部管理内部管理１ １ . . 对销售顾问建立目 标管理制度（丰田经营指标之一）
。对销售顾问建立目 标管理制度（丰田经营指标之一）
。按月 分析， 制定改善对策， 与销售员 业绩挂钩。按月 分析， 制定改善对策， 与销售员 业绩挂钩。２ ２ 保险业务视为一项基础工作而不是附加工作保险业务视为一项基础工作而不是附加工作２ ２ ..保险业务视为一项基础工作而不是附加工作。
利用 目 标看保险业务视为一项基础工作而不是附加工作。
利用 目 标看板进行管理（与销售目 标等同 ）
。板进行管理（与销售目 标等同 ）
。二 二..客户 管理客户 管理１ １ ..公司 要求：
设定损点， 成立保险绿色通道。公司 要求：
设定损点， 成立保险绿色通道。２ ２ ..代客户 理赔。代客户 理赔。３ ３ ..建立客户 管理机制：
进店维修保养的车辆登记保险信息，建立客户 管理机制：
进店维修保养的车辆登记保险信息，对到期保险客户 通过电 话对到期保险客户 通过电 话 短信短信 信件进行续保。利用 目 标看利用 目 标看信件进行续保。
• • 1 1、 公司 方面约定大型保险公司 合作、 公司 方面约定大型保险公司 合作,,设立了 保险业务部， 为客户实行一条龙服务实行一条龙服务; ; 并定期根据保险业务量合理分配新车投保； 设并定期根据保险业务量合理分配新车投保； 设置了 会员 卡， 从而吸引 客户 续保；置了 会员 卡， 从而吸引 客户 续保；• • 2 2、 销售方面根据客户 需求及公司 要求推荐 客户 进行投保， 并形、 销售方面根据客户 需求及公司 要求推荐 客户 进行投保， 并形成了 保险推介话术； 保险业务部人员 对保险业务定期进行整理，成了 保险推介话术； 保险业务部人员 对保险业务定期进行整理，成了 保险推介话术； 保险业务部成了 保险推介话术； 保险业务部将续保信息及时通知销售部， 确保客户 及时续保； 销售部还增将续保信息及时通知销售部， 确保客户 及时续保； 销售部还增加了 奖励机制， 对保险业务完成好的销售顾问给予各种奖励，加了 奖励机制， 对保险业务完成好的销售顾问给予各种奖励，提高了 销售顾问提高了 销售顾问 的工作热情；的工作热情；• • 3 3、 服务方面保证在我店投保车辆在我店拆检定损， 并与保险公、 服务方面保证在我店投保车辆在我店拆检定损， 并与保险公司 达成各种协议， 缩短时间 ， 统一价格等， 凡在我店投保车辆，司 达成各种协议， 缩短时间 ， 统一价格等， 凡在我店投保车辆，均能安排在我店维修；均能安排在我店维修；• • 4 4、 客户 方面：
好评连连， 续保率一直呈 上升趋势；、 客户 方面：
好评连连， 续保率一直呈 上升趋势；设立了 保险业务部， 为客户员 对保险业务定期进行整理，员 对保险业务定期进行整理，
1 1、 角 色定位能力、 角 色定位能力我的职责来自 于公司 的任 命， 我是公司 利益的代表。我的职责来自 于公司 的任 命， 我是公司 利益的代表。2 2、 有效沟通能力、 有效沟通能力上下沟通不畅原因 在于学习 ， 尊重与技巧。上下沟通不畅原因 在于学习 ， 尊重与技巧。3 3、 时间 管理能力、 时间 管理能力排先序每排先序每排好优先顺序， 每天做完排好优先顺序， 每天做完N N件事 ， 想不成功都难。4 4、 培训宣导能力、 培训宣导能力销售人员 的成长速度， 决定了 自 已的成长速度。销售人员 的成长速度， 决定了 自 已的成长速度。5 5、 有效激励能力、 有效激励能力激发和约束两个方面含义。激发和约束两个方面含义。6 6、 组织销售能力、 组织销售能力这是保险主 管的核心技能， 是主 管存在的价值所在。这是保险主 管的核心技能， 是主 管存在的价值所在。7 7、 会议管理能力、 会议管理能力有效会议有效会议= =传递信息传递信息+ +解决问题解决问题+ +有效激励件事件事件事 ， 想不成功都难。想想成成都难都难有效激励
1 1、 便捷的投保方式－ － 店内出 单， 方便快捷。、 便捷的投保方式－ － 店内出 单， 方便快捷。2 2、 优惠的价格－ － 视情况而定。、 优惠的价格－ － 视情况而定。3 3、 多 重的选择－ － 货比三家（熟知各家政策）
。、 多 重的选择－ － 货比三家（熟知各家政策）
。4 4便捷的理赔便捷的理赔4 4、 便捷的理赔。、 便捷的理赔。5 5、 高质 量的维修。、 高质 量的维修。6 6、 一站式服务－ － 办理所有保险事 宜。、 一站式服务－ － 办理所有保险事 宜。7 7、 多 种优惠活动－ － 我店与 保险公司 合作推出 。、 多 种优惠活动－ － 我店与保险公司 合作推出 。8 8、 及时续保提醒－ － 我店续保提醒。、 及时续保提醒－ － 我店续保提醒。9 9、 其它－ － 尽我们所想（赠会员 卡、 其它－ － 尽我们所想（赠会员 卡--俱乐部）
。俱乐部）
。--丰之缘车友丰之缘车友
1. 1.制作宣传展架及条幅（售后前制作宣传展架及条幅（售后前台 ）
。台 ）
。2. 2.保险条例制定宣传画页 。保险条例制定宣传画页 。3. 3.客户 休闲区 硬件设施进一步的完客户 休闲区 硬件设施进一步的完善。善。4. 4. 电 台 、 广 播报等渠道宣传。电 台 、 广 播报等渠道宣传。
1 1、 积极心态、 积极心态具备积极心态， 才能有积极的人生 ， 才能使保险具备积极心态， 才能有积极的人生 ， 才能使保险销售队伍充满活力 。销售队伍充满活力 。2 2、 正确的定位、 正确的定位管管是务管管管是务管保管主 管是保险业务的管理者， 管理是引 导别人保管主 管是保险业务的管理者， 管理是引 导别人去做事 情。去做事 情。3 3、 一定的能力、 一定的能力人际关 系 ， 捕捉市场信息能力 和保险专 业知识方人际关 系 ， 捕捉市场信息能力 和保险专 业知识方面的能力 等。面的能力 等。4 4、 勇 于承担责任、 勇 于承担责任店内的保险绩效不好， 你的销售人员 出 了 问题，店内的保险绩效不好， 你的销售人员 出 了 问题，首先是保险主 管的责任 。首先是保险主 管的责任 。者者管管是是别别
1 1、 日 常管理、 日 常管理与销售人员 进行沟通， 列 出 当 日 促成清单及未促成清单分析原因 总与销售人员 进行沟通， 列 出 当 日 促成清单及未促成清单分析原因 总 结 结经验。经验。2 2、 业务活动、 业务活动与销售人员 共同 进行保险销售， 准客户 拜访促成。与销售人员 共同 进行保险销售， 准客户 拜访促成。3 3、 业务督导、 业务督导电 话追踪， 当 日 工作检讨， 业务培训辅导。电 话追踪， 当 日 工作检讨， 业务培训辅导。4 4、 行事 能力 管理、 行事 能力 管理与保险公司 沟通， 续保沟通， 出险客户 沟通， 与领导沟通汇报。与保险公司 沟通， 续保沟通， 出险客户 沟通， 与领导沟通汇报。每日 必问目 标、 每日 必问续保、 每日 统计业绩、 按期对帐， 结算保费每日 必问目 标、 每日 必问续保、 每日 统计业绩、 按期对帐， 结算保费5 5、 电 话追踪、 电 话追踪每日 必通一个电 话； 每个电 话必问进展； 每项行动必须落实； 每项工每日 必通一个电 话； 每个电 话必问进展； 每项行动必须落实； 每项工作必须检讨； 每次检讨必有改善作必须检讨； 每次检讨必有改善
右图是分析所销售右图是分析所销售的车辆保险战败原的车辆保险战败原因 分析表， 通过分因 分析表， 通过分析表进行改善。析表进行改善。
• • 买车和买保险时希 望 以最...
篇八：老保险工作经验交流材料
居民社会养老保险工作经验交流(1) 文 档 频 道 给 广 大 网 友 提 供 最 实 用 的 文 档 资 料 : http:///data/ 强化管理 争创一流 全面推进城乡居民社会养老保险工作 （**县农村养老保险管理服务中心）**年以来我县按照国务院“两个指导意见”，全面开展了城乡居民社会养老保险工作，经过二年来的不懈努力，初步探索出一条适合我县城乡居民社会养老保险工作的新路子。
我县共有 8 镇 3 乡 1 园区，32 3 3 个行政村，总人口万人 ， ，其中农业人口万人。* * *年 10 月被列入“第二 批 批新型农村社会养老保险 国 国家级试点县”，201 6 6 年 7 月被列入“首批城 镇 镇居民社会养老保险国家 级 级试点县”。两年来，我 们 们以突出征缴和做实个人 账 账户为工作重点，以县、 乡 乡、村三级示范点建设为 抓 抓手，全面推进了我县的 城 城乡居民社会养老保险工 作 作。截止 2016 年 10 月 月底，全县新农保累计参 保 保登记 118609 人， 占占应参保人数的%，基金 收 收入万元，基金支出万元 ， ，基金滚存结余万元；城 居 居保累计参保登记 357 9 9 人，基金收入万元，基 金 金支出万元，基金滚存结 余 余万元，实现了城乡居民 社 社会养老保险全覆盖。回 顾 顾两年来的工作，主要注 重 重了以下几个方面：
一 、 、领导重视与主动出击相 结 结合 **年以来，县委 、 、县政府高度重视城乡居 民 民社会养老保险工作，先 后 后成立了**县新农保和 城 城镇居民社会养老保险工 作作领导组，制定出台了* * *县开展新农保和城镇居 民 民社会养老保险试点工作 的 的实施方案、实施办法。
县 县财政两次拨付专项经费 ， ，作为城乡居保的启动资 金 金，有力地保障了城乡居 民 民社会养老保险试点工作 的 的顺利开展。同时组建了 机 机构队伍，先后成立了“ * **县农村养老保险管理 服 服务中心”和“城镇居民 养 养老保险管理服务中心” ， ，配备了工作人员 16 名 ， ，设立了必备的经办业务 岗 岗位。辖区内的 11 个乡 镇 镇设立了城乡居保办公室 ， ，行政村配备了 400 多 名 名村级联络员，并由县财 政 政实行定额补贴，调动了 他 他们的工作积极性，保持 了 了机构和队伍的稳定，为 城 城乡居保工作的开展奠定 了 了坚实的基础。
二、强 化 化宣传与典型引路相结合 为了让城乡居民真正了解 城 城乡居民社会养老保险政 策 策的优越性，我们开展了 以 以“推进城乡居民社会养 老 老保险是民生之本，参加 城 城乡居民社会养老保险是 幸 幸福之源”为主体的宣传 活 活动，制作了城乡居保政 策 策专题宣传广告，印制发 放 放了大量的宣传资料，运 用 用电视、报纸、广播、传 单 单、小册子，宣传车等群 众 众喜闻乐见，通俗易懂的 形 形式，广泛开展城乡居保 政 政策宣传，使这一惠民政 策 策深入人心。
三、提高 素 素质与高标准起步相结合
为确保城乡居民社会养老 保 保险工作的顺利开展，首 先 先组织县中心的工作人员 和 和乡镇专管员对城乡居民 社 社会养老保险政策、业务 操 操作以及具体操作中应注 意 意的环节等相关业务知识 进 进行了培训，以达到提升 经 经办人员的业务知识水平 ， ，分别配备了现代化办公 设 设备。其次组织县乡两级 工 工作人员深入行政村和社 区 区采取宣传、摸底、登记 ， ，参保缴费同时进行的工 作 作方法，在全县 11 个乡 镇 镇 28 个行政村和 3 个社 区 区分别实施了试点工作， 通 通过各级经办人员在试点 村 村操作既对城乡居保政策 有 有了一个很好的宣传，同 时 时也提升了经办人员的业 务 务素质和业务水平。
四 、 、确保基金安全与规范管 理 理相结合 在征缴环节上 ：
：我们采取了制度约束与 定 定时征收相结合的办法， 我 我们在每年的保费征缴时 ， ，对每个行政村进行集中 征征收。
在待遇支付上：
城 城乡居民社会养老保险坚 持 持了三级审核、张榜公示 的 的原则，采取定点专业银 行 行实行社会化按月发放。
在基金管理上：严格实 行 行收支两条线管理，单独 记 记账、单独核算，实现保 值 值增值。
在档案管理上 ：
：按照上级要求和档案管 理 理规定，我们设立了档案 室 室，配备了专职档案管理 员 员和现代化办公设施，并 且
且开发了城乡居民社会养 老 老保险档案管理软件，同 步 步建立了个人电子档案和 纸 纸质档案。对参保人员实 行 行一人一袋的管理办法， 制 制定了相关的管理制度， 既 既实现了城乡居民社会养 老 老保险档案管理的规范化 、 、制度化，又方便了档案 的 的查阅。
五、规范操作 与 与实帐管理相结合 做好 个 个人帐户是城乡居民社会 养 养老保险工作的重要组成 部 部分，为了保证做实个人 账 账户，我们从建立健全制 度 度、个人账户建账、个人 账 账户记账、个人账户管理 、 、个人账户对账查询等五 个 个方面规范了操作过程。
首先建立健全了各项规章 制 制度，对参保人员的个人 信 信息及缴费情况实行三级 审 审核、逐级签字的办法， 确 确保了个人账户的规范运 作 作和建账的准确率。其次 为 为了保证个人账户记录的 及 及时、完整、准确，我们 对 对财政补贴实行了年初预 拨 拨制度，对参保人员按规 定 定缴费后，将“个人缴费 、 、集体补助、政府补
篇九：老保险工作经验交流材料
事业社会保险工作经验交流材料 机关事业社会保险工作经验交流材料近年来，我市机关事业养老保险工作在局党组的正确领导下，在省市社会保险管理中心精心指导下，全面落实科学发展观，坚持以人为本，突出重点，狠抓落实，服务民生，紧紧围绕年度目标任务，充分发扬锐意进 近年来，我市机关事业养老保险工作在局党组的正确领导下，在省市社会保险管理中心精心指导下，全面落实科学发展观，坚持以人为本，突出重点，狠抓落实，服务民生，紧紧围绕年度目标任务，充分发扬锐意进取、克难攻艰的开拓精神，狠抓基金征缴和内部制度建设，着力提升经办能力和经办水平，较好完成了全年各项工作任务，多项工作都始终走在全市前列，受到各级的充分肯定。在促进当地经济发展，维护社会稳定，推进了社会保障体系的建设方面发挥了积极作用，做出了应有贡献。
一、基本情况 我市机关事业单位合同制工人从 1986 年 10 月开始实施缴费，由企业职工养老保险负责实施，1995 年开始实行机关事业单位养老保险，参保的范围和对象为：
机关、群团、全额拨款事业单位中劳动合同制工人；乡镇机关选聘干部和乡镇事业单位在编职工；差额拨款、自收自支事业单位的全部职工，实际参保范围和对象还包括参照公务员管理的 3 家行政性公司。经过 16 年的不懈努力，参保覆盖范围不断扩大，运行步入了良性发展的轨道。截止 201X 年 12 月，全市共有 354 个参保单位 5525人参加了机关事业单位职工养老保险，其中在职参保为 3843 人，享受养老待遇的离退休人员为 1682 人，在职参保人数与享受待遇人数供养比为
2.28：
1。全年应收养老保险费 246
1.2 万元，实收养老保险费 244
1.5 万元，当期养老保险费征缴率为 9
9.2%；清收往欠
9.17 元，清欠率为 100%；全年养老保险费支出 381
5.2 万元；全年财政补贴收入 1410 万元。
二、主要做法
（一）领导重视，协调联动，为机关事业社会保险工作提供了组织保证。社会保障制度是社会的安全网和稳定器，是建设社会主义和谐社会的重要内容。建立 老有所养，老有所医，老有所为，老有所乐 的社会，是党和国家寄予的厚望，是一方领导对百姓承担的职责。机关事业社会保险管理工作，政策性强，涉及面广，工作难度大。近年来，全市机关事业单位社会保险事业之所以发展较快，
一是对基金征缴工作，市委、市政府和局里高度重视，主要负责同志亲自过问，要求各乡镇、市直机关各有关单位充分认识做好此项工作的重要意义，纳入重要议事日程；及时协调解决工作中出现的问题，从而保障了全市机关事业单位社会保险工作正常运行。
二是在统一机构方面形成规范。从机关事业养老保险经办机构成立之初，就在机构编制、政策规定、核算机制和操作规程等方面，形成了自上而下，市、乡镇贯通的管理格局，实现了统一机构、统一运营体系，统一缴费标准、统一待遇计发办法，从而确保了各项政策和工作运行的一致性和协调性。
三是狠抓养老保险费征缴。为确保离退休人员养老金按时足额发放，养老保险费的足额征收就显得尤为重要。虽然基金缺口由财政全额安排，但一旦征缴环节上出现脱节，势必严重影响到养老金的及时发放，同时也将影响到经办机构的形象。为此，我们始终把养老保险费的征缴工作当作头等大事，采取双轨并行的方法，抓好、抓实、抓出了成效。尤其做好市属参保单位养老保险费的征缴工作。为确保基金及时到帐，及时打印银行委托收款单送到各银行进行托收；主动与市财政国库集中收付中心对接，按时将结算单据以及个人缴纳明细表递交至财政收付中心，便于中心及时划扣，使得通过财政国库集中收付中心报帐单位养老保险无一欠费，征缴率达 100%。
（二）设立专户，序时给付，提高机关事业社会保险基金的支撑能力。为扩大养老保险覆盖面，拓宽社会保险基金来源渠道，我们加强了与财政部门的沟通，与财政部门密切配合，并以仪人社[201X]98
号文的形式联合下发通知，将乡镇机关事业单位养老保险费由乡镇财政所统一代扣代缴，确保了乡镇机关事业单位参保人员养老保险费应缴尽缴。为加强财政社会保障补助资金管理，确保专款专用，根据财政部、中国人民银行关于财政社会保障补助资金专户管理的有关规定，设立了 财政社会保障补助资金专户 （以下简称 补助专户 ）。补助专户是市财政总预算会计在国库开设的，用于单独核算财政社会保障补助资金的专用账户。市财政预算安排的对基本养老保险基金、失业保险基金的补助支出和国有企业下岗职工基本生活保障补助等补助资金，都及时转入该 补助专户 实行专项管理，并根据《财政社会保障补助资金专户管理暂行办法》等有关规定和我处的分析上报的资金缺口列放年度财政预算，按照补助资金序时使用的进度，拨入管理处 社会保障基金财政专户 ， 补助专户 内资金专款专用，一律不得挪用，保障了养老金的按时足额发放。
（三）健全机制，规范管理，使机关事业社会保险工作步入了良性发展的轨道。几年来，先后制定出台了《仪征市机关事业单位养老保险若干政策》、《关于事业单位机构改革有关养老保险若干问题的处理意见》、《财务会计制度》、《业务管理制度》、《稽核工作制度》、《待遇审核制度》和《档案管理制度》等 40 余项政策规定，逐步建立了国家、单位、个人共同合理负担缴费机制；以支定收，略有节余，部分积累的基金筹集机制；财务监管、内部稽核的基金管理机制；体现机关事业单位特点的权利与义务相结合的机制和与其他社会保险相协调，保证人员合理流动机制，使我市机关事业养老保险制度自成体系，步入了良性发展的轨道。同时，加快了信息化建设，强化了内部控制和外部稽核。目前,我处基本实现了全程信息化。信息化管理服务已覆盖养老保险登记、缴费核定、会计核算、稽核检查、待遇支付、档案管理及综合等，信息技术的广泛应用，既提高了基金征缴、支付和管理的规范化、透明度和办事效率，又将基金监管的关口前移，有效防止冒领养老金现象，防范和化解了基金风险。全年共对 107 名到龄退休人员的养老金待遇进行了复核，通过审核补缴养老保险费 1
3.2 万元。
（四）优化流程，社会发放，解除了离退休人员和每一位参保人员
的后顾之忧。首先，对养老保险结算方式进行了改革。为进一步完善和规范我市机关事业单位养老保险机制，确保离退休人员养老金按时足额发放，按《关于我市机关事业单位养老保险结算方式改革和养老金社会化发放试点工作有关问题的通知》（仪人社[201X]75 号）的规定，从201X年1月起，我市机关事业单位养老保险结算方式全部由 差额缴拨 改为 全额缴拨 ，由按季结算改为按月结算，养老保险基金实行收支两条线管理。截止 201X 年 12 月全市 354 家参保单位均实行了全额缴拨的结算方式。其次，加强了《养老保险手册》的审核工作。在养老保险费征缴过程中，强化《养老保险手册》的作用，对养老保险手册逐一核对。首先打印了《仪征市机关事业单位养老保险缴费清单》，让每一位参保人员都能直观地了解到单位及自已的缴费情况。共对 3900 多名参保职工《养老保险手册》进行了审核，补收养老保险费 11 万元。第三，积极推进养老金社会化发放。离退休人员养老金是大部分离退休人员的唯一生活来源，我处以人性化服务为根本，根据参保单位养老金支付情况，形成书面分析报告,及时向领导和有关部门汇报养老保险基金结余和缺口情况，在保证财政补助资金到位的情况下，按照机关事业单位养老保险结算方式改革和养老金社会化发放试点工作的要求，积极稳妥地分步实施，确保社会化发放离退休人员每月 10 号前领取养老金。截止 201X 年 12 月，共有 1534 名离退休人员实行了社会化发放，社会化发放率达到 100%。
我们的工作情系民生，关乎社会的和谐稳定；我们的事业前景光明，惠及千家万户造福大众。我们还很不够，在今后的工作中，将再接再厉，向兄弟单位学习，向先进市县看齐，继续以 三个代表 重要思想为指导，坚持科学发展观和以人为本，认真贯彻和落实党和国家的方针、政策，把 强化扩面征缴、确保待遇发放、严格基础管理、加强队伍建设 贯穿于工作始终，努力实现管理创实效、服务创特色、工作创新高的目标，全面推进机关事业养老保险各项工作迈上新台阶。
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