防范小金库工作的心得体会10篇防范小金库工作的心得体会 遵守财经纪律心得体会 遵守财经纪律心得体会 财政法律法规、政策制度是促进财政工作、管理财政资金、接受社会监督、加强队伍建设的重要法宝，下面是小编为大家整理的防范小金库工作的心得体会10篇,供大家参考。
篇一：防范小金库工作的心得体会
守财经纪律心得体会遵守财经纪律心得体会
财政法律法规、政策制度是促进财政工作、管理财政资金、接受社会监督、加强队伍建设的重要法宝，必须不断加以完善，为依法行政、按规矩理财提供法律依据和制度保证。以下内容是本站小编为您精心整理的遵守财经纪律的心得体会，欢迎参考！
遵守财经纪律心得体会
一、要增强执行财经纪律的自觉性
财经纪律是“高压线”，是不能碰的，碰了非死即伤。财经纪律的内容相当广泛，归纳起来，大致有以下三个方面：一是党员干部在从事现金管理、信贷等方面的纪律;二是在执行工资、福利、劳动保护制度方面的纪律;三是在维护国家财政收入以及在严格财政支出方面的纪律。这些都是规范各相关主体参与经济活动的行为准则，是从源头上预防和治理腐败的重要措施，也是经济工作的重要内容和保障措施。但从审计实践看，违反财经纪律的现象还时有发生，有些问题的性质还较为严重，值得警惕、警觉、警醒。所以，必须首先自己要增强财经纪律意识、规范财经行为、加强财经管理、遵守财经纪律，在工作中既要能干事、干成事、干好事，又要避免发生错误、后悔终生。
二、要明晓主要表现及处理处罚规定
(一)挤占、挪用专项资金。对这类问题，《财政违法行为处罚处分条例》规定：责令改正，调整有关会计账目，追回有关财政资金，限期退还违法所得。对单位给予警告或者通报批评。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予记大过处分;情节较重的，给予降级或者撤职处分;情节严重的，给予开除处分。
(二)账外设账。账外账资金主要用于给职工发放各种奖金和补贴、请客、送礼、送红包等。由于账外账，资金体外循环，缺乏相应的监督和制约，容易出现贪污、私分等违法行为。近年来，相关部门联手检查，将“小金库”的日常治理与会计监督检查工作紧密结合，取得了明显效果，但“小金库”还远远没有达到彻底根治的地步。对这类问题，《财政违法行为处罚处分条例》规定：调整有关会计账目，追回私存私放的资金，没收违法所得。对单位处 3000 元以上 5万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处 2000 元以上 2 万元以下的罚款。属于国家公务员的，还应当给予记大过处分;情节严重的，给予降级或者撤职处分。切不可掉以轻心，想到蒙混过关。
(三)违规收费。《违反行政事业性收费和罚没收入收支两条线管理规定行政处分暂行规定》规定：对违反规定，擅自设立行政事业性收费项目或者设置罚没处罚的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予降级或者撤职处分;
违反规定，擅自变更行政事业性收费或者罚没范围、标准的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予记大过处分，情节严重的，给予降级或者撤职处分;对行政事业性收费项目审批机关已经明令取消或者降低标准的收费项目，仍按原定项目或者标准收费的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予记大过处分;情节严重的，给予降级或者撤职处分;违反《收费许可证》规定实施行政事业性收费的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告处分，情节严重的，给予记过或者记大过处分;对违反财政票据管理规定实施行政事业性收费、罚没的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予降级或者撤职处分;以实施行政事业性收费、罚没的名义收取钱物，不出具任何票据的，给予开除处分。
(四)随意扩大开支范围。《中共中央纪委、中共中央组织部、财政部、人事部、审计署关于严肃纪律加强公务员工资管理的通知》要求，各地各部门必须坚决维护国家公务员工资政策的严肃性，一律不准以任何借口、任何名义、任何方式在国家统一工资之外新设津贴、补贴、奖金项目，一律不准以现金或其他任何形式发
放新的福利。凡违反上述规定的，对主要领导、分管领导和直接责任人要严肃处理，按照组织程序一律先予免职，再依据党纪政纪和有关法律法规追究责任。
(五)国有资产管理不严。如果造成国有资产严重流失或变相设置“小金库”，则要严肃追究责任。
三、要知悉问题发生的主要原因
诸如以上违规违纪问题的存在，有其一定的普遍性和隐蔽性，也有其复杂性和顽固性，究其原因，既有体制机制方面的缺陷，也有制度建设滞后的因素;既有领导思想性的，也有干部素质上的;既有监管不到位的漏洞，也有查处力度不够的原因。
(一)法律意识欠强。(二)内控机制缺失。(三)查处力度不够。
四、要执行各项财经制度
(一)会计机构要依法履行会计职责 。(二)严禁公款私存和资产账外管理。
(三)加强各种票据的管理。(四)切实加强专项资金管理。(五)严格财务报销审核手续。
五、要维护良好的财经秩序
总之，加强财政财务管理，严肃财经纪律，不仅有利于加强和规范财务会计工作，提高资金使用效益，也是从源头上预防和治理腐败的重要举措。“万事之源，以人为本”，韩非子说得好：“贪如火，不遏则燎原;欲如水，不遏则滔天”。每个领导干部包括一切国家公职人员，都要提高思想认识，摒弃私心杂念，严于律己、克己奉公，清醒地认识到
自己肩负的职责，增强做好财政财务管理工作的紧迫性和责任感，加强管理，节约资金，为党和人民管好每一分钱、用好每一分钱
一、正视问题，深刻反思，充分认识加强财政财务管理工作的重要性和紧迫性
二、认清形势，明确目标，确保各项政策法规和监管措施落实到位
1、要加强财政收支管理。
2、要切实提高资金使用效益。3、要进一步创新管理机制, 4、要认真解决与民争利的问题。
5、要严格执行财经法律制度
三、靠实责任，强化监督，不断提高财政财务管理工作的质量和水平
维护财经秩序，一方面要求我们提高对财经法规及有关政策的执行力，另一方面还要通过监督检查这一有效手段，对执行情况进行必要的监督与打击，才能保障财政资金的安全、高效使用，一要加强学习，认真履行管理职责。
二要加强管理，确保资金规范运行。
三要加强配合，依法履行监督职责。
四要依法办事，严厉惩处违纪违规行为。
五要廉洁自律，树立良好形象。
四、明确管理责任、落实财经纪律
落实财经纪律是从源头上预防和治理腐败的重要措施，当前必须大力强化财经纪律教育，积极采取措施，加强财政
监管，重视堵漏建制，切实把从源头上推进防治违反财经纪律工作抓紧抓好。
遵守财经纪律心得体会
财政事业发展，既要依法行政、依法理财，又要建设好财政队伍、遵纪守法，更重要的是办好事情，让群众满意，忠诚于党的事业，才能体现财政是国家治理的基础和重要支柱，才能体现财税体制在治国安邦中始终发挥着基础性、制度性、保障性作用。财政法律法规、政策制度是促进财政工作、管理财政资金、接受社会监督、加强队伍建设的重要法宝，必须不断加以完善，为依法行政、按规矩理财提供法律依据和制度保证。
财政法律法规、政策制度经过不断修订和拓展，现在日臻完善，形成了一套比较完整的、适应现代财政制度建立需要的法律法规和制度体系。特别是堪称新中国财政管理史上最严密的“制度笼子”新《预算法》颁布实施，已经发挥着重要作用。《会计法》、《政府采购法》和《财政监督条例》等法律、规章的出台，使得财政法制建设跃上新台阶。党的十八大以来，特别是近年来，随着经济社会发展和财政管理的需要，国务院《关于深化预算管理制度改革的决定》、《关于加强地方政府性债务管理的意见》、《关于清理规范税收等优惠政策的通知》、《关于实行中期财政规划管理的意见》和《关于进一步做好盘活财政存量资金工作的通知》等相继出台，进一步明确了财政方向、职能定位、管理重点和保障措
施，具有很强的操作性和针对性，增强了财政部门依法履职的使命感和责任心。
树立法治财政理念。财政部门和财政人员要用党的十八大大、十八届三中、四中全会和习近平总书记系列讲话精神武装头脑、指导实践、推动工作。要严格遵守预算法、税收征收管理法、会计法、政府采购法等财税法律法规，依法行使行政决策权和财政管理权，开门预算，加强会商，利用政府门户网站、财政部门网站公开财政政策、项目、内容和资金使用情况，让公众看的见、看得懂、看的明白，引导公众“盯得紧”，提高社会各界对政府预算的参与度，以此增强政府理财工作的透明度。同时，强化人大意识，树立底线思维和问题导向，减少财政自由裁量权，让财政资金在阳光下运行，自觉接受人大监督、舆论监督和社会监督。
正确行使理财行为。理财行为正确与否将直接影响到财政工作开展的好坏，并将直接影响到财政部门的形象。在现有管理制度的基础上，要健全预算编制、收入征管、资金分配、国库管理、政府采购、财政监督、项目评审、绩效评价、审计整改和责任追究等方面的制度建设，扎紧制度的篱笆。要严格按照规范的程序和要求编报预决算，强化资金审批程序，完善审批制度设计，按规定的用途拨付和使用财政资金，预决算编报都要做到程序合法、数据准确、情况真实、内容完整。同时，要把“绩效理念”贯穿到财政管理的各个环节
和财政工作方方面面，杜绝项目编报不科学、“帽大一尺”等现象发生，从根本上引导预算单位建立用钱自我约束机制，以“绩效观念”取代“要钱观念”。
自觉严肃财经纪律。财经纪律是财经工作中必须遵守的行为准则，也是预算管理制度改革取得成效的重要保障。强化财经纪律意识，提高财政财务管理能力，是做好财政工作的重要举措。市财政局每年都要对预算单位、县区和园区财政局的财经纪律执行情况进行全面检查，特别是对“小金库”、房租收入和罚没收入等进行重点检查，通过单位自查和审计机关专项检查，发现问题，立即整改到位。要按照会议费、差旅费、招待费、车辆购置费等管理规定开展检查，强化责任追究。对检查中发现的虚报、冒领、截留、挪用、滞留财政资金以及违规出台税收优惠政策等涉及违规违纪的行为，要按照预算法等法律法规的规定严肃处理。
强化内控制度建设。遵纪守法是财政工作的底线，也是对财政干部法治素养最经常、最直接、最现实的考验。从机关内部做起是最好检验手段。规范机关各项管理办法，完善资金审批、公务接待、项目审批、政策告知、县区财政监管、机关效能、政务公开、经费支出、小汽车使用等制度规定，进一步规范工作程序，实行闭环管理。重大事项实行向职工报告制度，完善内部应急管理。推进局机关党务、政务、财务、事务公开，按月公开小汽车用油、费用支出、设备采购
等事项，让干部职工清楚，接受监督。自觉遵守“八项”规定和党风廉政建设规定，树立过紧日子意识，“三公”经费只减不增。巩固党的群众路线教育实践活动成果，持续做好整改落实、建章立制“回头看”工作。加强机关党的建设，严格落实“两个责任”，增强纪律意识、责任意识和廉洁自律意识，切实抓好职责范围内的党风廉政建设工作，将党风廉政建设纳入学习之中，常抓常学，看警示教育片，发节假日警示短信，起到警示、预防作用。认真开展“践行‘三严三实’、优化政治生态”学习讨论落实活动。改进工作作风，提高执行力，防范业务风险，确保财政干部廉洁和财政资金安全。
遵守财经纪律心得体会
习近平总书记在十八届中纪委五次全会上强调，“要严明政治纪律和政治规矩、加强纪律建设，把守纪律讲规矩摆在更加重要的位置。”“讲规矩是对党员、干部党性的重要考验，是对党员、干部对党忠诚度的重要检验。人不以规矩则废，党不以规矩则乱。党的纪律是刚性约束，政治纪律更是全党在政治方向、政治立场、政治言论、政治行动方面必须遵守的刚性约束，国家法律是党员、干部必须遵守的规矩。作为一名党员干部，能不能守纪律、讲规矩，是检验党员、干部的试金石。只有从思想上、行动上严格践行，才会不走岔路、少走弯路。也只有每名党员、干部都做到守纪律讲规矩的践行者，才能永葆党员干部
队伍的为民务实清廉。作为一名财政机关党员干部，我的体会是：要从三个方面做守纪律讲规矩的践行者。
首先，要在政治上守纪律讲规矩，当明白人。遵守党的政治纪律和政治规矩，是党员的基本义务。毛泽东曾指出:不讲政治，就等于没有灵魂。讲政治是对领导干部第一位的要求，政治上的明白是最大的明白，政治上的成熟是最好的
成熟。今天，在党要管党、从严治党、依规治党的大背景下，同样需要严守党的政治纪律和政治规矩，以此严格约束自己的言行，明确政治方向、坚定政治立场、担负政治责任，自觉地在思想上、政治上、行动上与以习近平为总书记的党中央保持高度一致。作为财政系统一名党员干部，讲政治纪律，守政治规矩。一要与市局党组保持高度一致。三大纪律第一条就是“一切行动听指挥”。“步调一致才能得胜利”。
“家有千口，主事一人”，市局党组就是全市财政系统的领导核心，就是主事之人。作为千口之一，要自觉做到听党组招呼、讲政治规矩、守规章制度，令行禁止，政令畅通，决不能歪曲和变通，合意的就执行，不合意的就不执行，甚至搞“上有政策，下有对策”。二要严格遵循组织程序。工作中严格按程序、按规矩办事，该请示请示，该汇报汇报，该沟通沟通，不随心所欲，乱了章法。百年修得同船渡，大家在一起共事，何止是百年能够修来的一种缘分，要倍加珍惜共事之缘，尊重领导和同事，襟怀坦白、光明磊落，
坚守正道、弘扬正气。不做小动作，不搞小自由，不当面一套背后一套，不当面不说背后乱说，不轻信传言彼此猜疑，不纠缠于无原
则的纠纷...
篇二：防范小金库工作的心得体会
钱工作心得体会 第一篇：反洗钱工作心得体会 一、精心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为 完 完善的反洗钱组织体系 。。
二、加强学习，提 高 高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的 认 认识，我们首先从自身 做 做起，加强了对反洗钱 知 知识的学习。一是深刻 领 领悟反洗钱工作的重要 性性。一方面我们注重中 层 层干部、基层社主任及 主 主办会计参加的反洗钱 动 动员会，学习了人民银 行 行精神及中国人民银行 制 制定的《金融机构反洗 钱 钱规定》等反洗钱知识 ， ，提高了对反洗钱工作 的 的认识。首先，联社充 分 分认识到金融机构是控 制 制洗钱的第一道屏障， 要 要确保金融领域反洗钱 工 工作措施得到全面落实 ， ，就必须充分发挥基层 信 信用社了解客户的优势 ， ，提高其反洗钱的积极 性 性和主动性。其次，强 化 化了临柜人员反洗钱方 面 面知识的培训。为确保 切 切实履行好这项重要职 责 责，我们采取了一系列 有 有力的措施，扎实开展 反 反洗钱专业队伍的建设 工 工作，三是通过与其他 银 银行及公安部门的合作 ， ，强化了反洗钱意
识， 初 初步形成了一支反洗钱 工 工作队伍。对反洗钱一 线 线工作人员说明当前国 内 内外反洗钱形势与任务 的 的同时，了解反洗钱的 操操作技术与方法。四是 认 认真选配工作人员。联 社 社要求，各社应注意将 一 一些文化程度较高、业 务 务能力强、熟悉经济金 融 融及法律等方面知识的 安 安排到反洗钱工作岗位 上 上来。各社均按要求认 真 真选配人员，逐步充实 反 反洗钱工作岗位。
三 、 、从严把关加强对大额 和 和可疑支付交易的监测
在单位开立结算账户 时 时，严格把关，认真审 查 查六证（营业执照、法 人 人身份证、企业代码证 、 、国税、地税、开户许 可 可证）及经办人身份证 的 的真实性、完整性、合 法 法性，并详细询问了解 客 客户有关情况，根据其 经 经营范围开立相对应的 科 科目账户；在为单位客 户 户办理存款、结算等业 务 务，均按中国人民银行 有 有关规定要求其提供有 效 效证明文件和资料，进 行 行核对并登记。对于开 立 立个人账户，严格按实 名 名制的有关规定审查开 户 户资料，要求客户出示 本 本人（或连同代办人）
的 的有效身份证件进行核 对 对，并登记其身份证件 的 的姓名和号码进行开户 操 操作，对于未能依法提 供 供相关证明材料的个人 账 账户一概不予办理开户 手 手续。
对现有的账户 进 进行全面清理，按《人 民 民币大额和可凝支付交 易 易报告管理办法》规定 建 建立存款人信息资料库 ， ，对不符合要求的存款 账 账户（如营业执照过期 或 或被注销的），已通知 客 客
户尽快提供新的营业 执 执照或办理销户手续。
在提取现金方面，严格 执 执行逐级审批的制度， 对 对明显套现的账户不给 予 予现金支付。我联社坚 持 持每天对每笔超过 5 万 元元（含）的现金收付业 务 务进行查询和实时监控 ， ，并要求个人或单位需 提 提前一天预约提现金额 ； ；单位结算账户 100 万 万元以上的单笔转账交 易 易和个人结算账户 20 万 万元以上的大额支付交 易 易和单位结算账户发生 与 与个人结算账户之间（ 含 含他代本）单笔 20 万 元 元以上的大额转账交易 都 都设立了手工登记本。
严格监管和控制公款私 存 存现象。我联社成立专 项 项小组专门对有意要套 现 现或公款私存的帐户实 施 施严格监控，狠抓狠管 杜杜绝类似这样的帐户发 生 生，以确保我联社结算 帐 帐户帐户都能合规性地 运 运各单位结算账户和个 人 人结算账户的大额现金 收 收支和大额转账收付等 现 现象，经过我县信用联 社 社员工的深入了解和观 察 察，都是属于正常结算 业 业务范围，没有违反反 洗 洗钱相关规定。
今年 以 以来，我联社辖区内没 有 有出现短期内资金分散 转 转入、集中转出或集中 转 转入、分散转出的账户 ； ；没有资金收付频率及 金 金额与企业经营规模明 显 显不符的账户；没有资 金 金收付流向与企业经营 范 范围明显不符的账户； 没 没有企业日常收付与企 业 业经营特点明显不符的 账 账户；没有出现存取现 金 金的数额、频率及用途 与 与其正常现金收付明显 不 不符的现象等可疑支付 交交易。
四、建议 （ 一 一）加强领导，统一认 识 识，充分认识反洗钱的 重 重要性和必要性。
（ 二 二）完善反洗钱内控机 制 制，建立健全相应的机 构 构和制度。
（三）加 强 强反洗钱一线工作人员 的 的培训工作，提高反洗 钱钱技能。
今后我们将 继 继续把反洗钱工作作为 一 一项长期的重要工作来 抓 抓，严格执行大额和可 疑 疑交易报告制度，加大 反 反洗钱培训的力度，确 保 保全员树立应有的反洗 钱 钱意识，掌握必要的反 洗洗钱技能，增强反洗钱 工 工作的紧迫感、主动性 ； ；严格履行反洗钱义务 ， ，切实预防洗钱风险。
篇二：反洗钱工作心 得 得体会 20XX 年， 我 我行在人行的正确领导 下 下，站在 20XX 年累 积 积的宝贵经验上，持续 完 完善反洗钱工作，脚踏 实 实地、勤奋进取，确保 全 全员树立应有的反洗钱 意 意识，掌握必要的反洗 钱 钱技能，增强反洗钱工 作 作的紧迫感、主动性; 严 严格履行反洗钱义务， 切 切实打击洗钱活动。现 将 将全年反洗钱工作汇报 如 如下：
一、注重领导 ， ，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视， 成 成立了以总行行长为组 长 长，各部门负责人为成 员 员的反洗钱工作领导小 组 组，设立反洗钱工作领 导
导办公室，领导全行的 反 反洗钱工作。同时，各 支 支行也成立了相应的领 导 导机构，配备了专职人 员 员负责反洗钱工作。二 是 是结合我行实际，会计 结 结算部特增设反洗钱主 管 管一名，构建了一个较 为 为完善的反洗钱组织体 系 系。
二、注重学习， 提 提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现 场 场指导。3 月召开了 x x x 银行 20XX年反洗 钱 钱工作会议，特邀 xx 市 市人民银行支付结算科 x xx 科长、xx 副科长 莅 莅临指导。会议传达了 全 全市金融机构反洗钱会 议 议精神、回顾 20XX 年 年我行反洗钱工作、安 排 排布署我行 20XX 年 反 反洗钱工作。反洗钱领 导 导小组成员(总行领导 班 班子成员、总行高管、 各 各经营单位负责人)、 营 营业室经理、市场营销 部 部经理共 XX 人次参加 了 了会议。
二是夯实理 论 论基矗我行统一征订了 《 《金融机构反洗钱实用 手 手册》、《金融机构如 何 何识别、分析和报告重 点 点可疑交易典型安全解 析 析》、《中国洗钱犯罪 案 案例剖析》、《反洗钱 调 调查实用手册》等书， 并 并对一法四规进行了汇 编 编印刷，全行员工人手 一一册。
三是学习形式 多 多样，总行集中培训和 支 支行分散培训相结合。
要 要求总行按季、支行按 月 月至少进行了一次学习 培 培训。支行经常利用晨 会 会时间向全体员工灌输 反 反洗钱知识，力图使每 位位员工都能够深刻地领 会 会反洗钱的精神和意义
三、注重执行，完善反 洗 洗钱内控制度建设 一 是 是制度先行，出台了《 x xx 银行反洗钱客户风 险 险等级划分实施细则( 试 试行)》、《xx 反洗 钱 钱工作考核办法(试行 ) )》、《关于规范核验 客 客户身份证件的通知》 、 、转发《关于加强金融 机 机构客户身份识别制度 执 执行有关问题的通知》 的 的通知。
二是执行至 上 上。如认真落实人行 x x x 号文件,重新印制了 . .《个人开户申请书》 与 与《个人客户基本信息 修 修改申请书》，加了职 业 业、身份证有效期、国 籍 籍等要素，并对必填项 作 作了星花标注;不断进 行 行客户身份持续识别与 客 客户信息补录工作;账 户 户年检工作中对账户资 料 料过期的账户，限制其 账 账户使用;对公账户开 户 户时，对法人或负责人 的 的身份证进行联网核查 后后，并将核查结果打印 在 在身份证复印的背面; 认 认真做好大额交易及可 疑 疑交易数据报送工作， 人 人工甄别后，可疑上报 数 数量较同期明显减少; 认 认真做好反洗钱非现场 监 监管报表的报送工作等 。
。
三是检查落实。5 月 月份及 12 月份会计结 算 算部组织进行了两次反 洗 洗钱专项检查;20X X X 年 5 月 12 日到 20 X XX 年 6 月 18 日内控 稽 稽核部对四家支行反洗 钱 钱相关制度的建设和执 行 行情况等进行了一次反 洗 洗钱工作专项审计 四 、 、注重宣传，增强民众 的 的反洗钱意识 一是定 点 点宣传。20XX 年我 行 行分别在夷陵广场与步 行 行街等地进行了 7 次大 的 的反洗钱宣传，其中 x x x 支行在解放路时代
广 场 场开展的打击洗钱宣传 活 活动，刊登在了 20X X X 年 8 月 13 日《xx 日 日报》周末版上，对提 高 高社会的反洗钱认识起 到 到了一定的作用。
二 是 是全面宣传。各营业网 点 点通过悬挂横幅，张贴 标 标语、宣传图片，摆放 宣 宣传资料等形式，全面 开 开展《反洗钱法》宣传 。
。据统计，宣传活动共 发 发放《反洗钱法》知识 宣 宣传资料 7500多份 ， ，各网点门前悬挂《反 洗 洗钱法》宣传横幅 25 幅 幅，营造了浩大的反洗 钱 钱宣传声势，在一定程 度 度上增强了市民对反洗 钱钱认识。
三是联合学 校 校开展反洗钱宣传。我 行 行针对小学生流动性强 、 、分布广，接受知识快 的 的特点，与学校共同组 织 织学生开展有关《反洗 钱 钱》的课外活动。并深 入 入 xx 小学开展广播讲 座 座，动员学生将在校学 会 会的反洗钱知识传授给 家 家庭成员。
篇三：反 洗 洗钱工作心得体会 通 过 过十天在郑陪的学习， 收 收获颇丰，做为一名反 洗 洗钱岗位工作人员在听 取 取了总行反洗钱局鲁政 处 处长《新形势下反洗钱 工 工作现状及发展》的讲 座 座，现结合工作实际， 浅 浅谈在反洗钱工作中的 实 实践心得。
反洗钱工 作 作在当今复杂的金融和 社 社会环境下是一项重要 而 而艰巨的工作，做好反 洗 洗钱工作是国家利益和 人 人民群众根本客观要求 ， ，是维护金融机构诚信 及 及金融稳定的需要，也 是 是保证信誉支付稳定， 促 促进金融系统健康发展 的 的保证。随着《中
华人 民 民共和国反洗钱法》、 《 《金融机构反洗钱规定 》 》、《金融机构大额交 易 易和可疑交易报告管理 办 办法》、《金融机构报 告 告涉嫌恐怖融资的可疑 交 交易管理办法》和《金 融 融机构客户身份识别和 客 客户身份资料及交易记 录 录保存管理办法》的相 继 继颁布实施，。反洗钱 认 认识得到了进一步强化 ， ，初步建立和完善了反 洗 洗钱内控制度，明确了 内 内部反洗钱操作流程， 基 基本上能按规定开展反 洗 洗钱日常工作。但由于 反 反洗钱工作还处于起步 阶 阶段,按照《中华人民 共 共和国反洗钱法》要求 ， ，无论是工作力度、实 效 效，还是长效管理机制 建 建设，都未达到有关要 求 求，亟待于在今后工作 中 中进一步加强和提高。
目前存在以下一些问题
（一）组织机构建设 滞 滞后，反洗钱工作缺乏 力 力度。某些金融机构成 立 立后，由于机构人员迟 迟 迟不能确定，时至今日 ， ，部分县市支行的反洗 钱 钱组织机构仍未组建成 立 立，致使目前反洗钱工 作 作处于尴尬境地，缺乏 应 应有的力度。
（二）
内 内控制度缺失，存在风 险 险隐患。随着金融机构 的 的挂牌上市成立，其业 务 务范围和业务种类也将 发 发生变化，因此，原有 的 的反洗钱管理措施也将 随 随之改变和完善。但从 目 目前情况看，反洗钱方 面 面的措施和办法尚未健 全 全。内控制度的缺失， 必必将导致反洗钱内部管 理 理出现真空，存在一定 的 的风险隐患。
（三）
客 客户身份识别制度落实 不 不到位，反洗钱工作基 础 础
薄弱。从调查情况来 看 看，一线工作人员在与 客 客户建立业务关系时， 核 核对并登记的真实有效 身 身份证件或身份证明文 件 件，只有居民身份证及 其 其号码，对客户的其他 情 情况都没有相关的记录 记 记载，就是已登记的客 户 户身份证号还存在记录 模 模糊、不完整等现象。
分 分析原因认为客户都是 自 自己的熟人或朋友，不 会 会参与洗钱，为挽留客 户 户，放松了对部分客户 的 的身份识别，只登记了 身 身份证明文件的编号， 对 对大额的资金往来，根 据 据现金管理的要求做一 些 些工作。客户身份识别 制 制度落实不到位，反洗 钱 钱工作基础薄弱。
（ 四 四）一线员工反洗钱意 识 识淡薄，思想认识上存 在 在偏差。一是普遍认为 洗 洗钱活动仅仅发生在经 济 济发达地区、大中城市 ， ，对于经济发展较为落 后 后的小县城、欠发达地 区 区，洗钱的可能性极小 ； ；二是基层行一线员工 认 认为其网点大部分分散 在 在乡镇，农牧民收入来 源 源较为单一，不会有人 把 把黑钱拿到偏远的农村 去 去洗；三是认为偏远乡 镇 镇的居民对洗钱一无所 知 知，即便开展反洗钱宣 传 传，也没有任何效果。
（五）人员素质不高， 反 反洗钱履职不到位。人 员 员素质较低，加之对反 洗 洗钱工作的认识不到位 ， ，对反洗钱相关操作流 程程及法规学习不够，与 当 当前反洗钱工作要求有 一 一定差距，特别是一线 人 人员对反洗钱知识了解 甚 甚微，对有关的反洗钱 操 操作程序掌握不熟练， 在 在日常工作中，难以有 效 效识别可疑交易。另外 ， ，基层管理人员重企业 经 经营效益...
篇三：防范小金库工作的心得体会
保密工作心得体会 财务保密工作心得体会一、 提高人员防泄密意识， 加强防泄密规章制度的建立与完善， 财务保密工作心得体会。1、 加强保密教育， 增强人员的保密意识。
具体可以通过播放教育片、 办宣传栏， 广泛地开展宣传教育活动。
做到保密教育“常有要求， 常有声音，常有活动”， 做到既强调教育的针对性， 又追求宣传的广泛性。
2、 建立和加强保密措施和制度， 突出工作实效。
加强涉密要害部门部位和重点涉密事项的保密管理， 坚持保密提醒制度， 对公司信息公开和新闻报道严格执行保密审查制度， 严格规范公文运转， 努力完善各项保密制度，并监督各项制度落实的落实情况。
3、 加强督促检查， 消除保密隐患。
公司定期开展保密检查活动。
在检查中， 坚持原则， 较真碰硬。
对不符合保密要求的事项责令限期整改， 要求全体职工树立“泄密隐患就在身边， 保密工作从我做起” 的理念， 切实加强保密工作。
4、 加强组织领导， 确保责任落实。
公司领导负责， 一级抓一级， 一级对一级负责。
坚持例会制度， 实施科学决策， 督促工作落实， 确保保密工作有力、 有序和有效开展， 确保保密工作万无一失。
二、 规范涉密计算机的使用制度， 加强涉密计算机的技术防范措施。
1、 规范涉密计算机的使用制度。
一方面要建立严格的涉密计算机管理制度， 禁止无关人员随便使用涉密计算机， 同时， 对重要的涉密计算机要设定密码保护， 并指定专人负责。
另一方面要加强对工作人员的管理。
因为设备由人操纵， 制度由人制定并遵守。
人员的问题， 首先要牢固树立保密
观念， 使其认识到新时期保密问题的重要性、 紧迫性， 从而增强保守国家秘密的意识。
同时， 要不断提高使用和管理人员的科学技术水平， 使其真正了 解所有设备的性能， 掌握防止泄密的知识和防范措施; 利用和创造机会扩展他们的知识面， 增强主动性， 减少盲目 性， 以防因无知而泄密; 还要建立奖惩制度， 定期考核， 奖优罚劣， 完善激励机制。
2、 加强涉密计算机的技术防范措施。
首先， 使用安装防泄密软件的计算机， 对于重要的涉密计算机要经常更新杀毒软件， 能不连接网络的尽量不要将涉密计算机连接至网络中。
其次， 规定分级使用权限， 对计算机中心和计算机数据划分密级， 采取不同的管理措施， 秘密信息不能在公开的计算机上处理， 密级高的数据不能在密级低的计算机处理; 同时， 根据使用者的不同情况， 规定不同使用级别， 低级别的使用者不能进行高级别的操作。
3、 加强对媒体的管理。
录有秘密文件的媒体， 应按照同等密级文件进行管理， 对其复制、 打英借阅、 存放、 销毁等均应遵守有关规定， 并将涉密信息加密后存贮在计算机里， 同时注上特殊调用口令。
在涉密计算机操作过程中产生的临时存放的文件也应作好妥善处理。
另外， 禁止无关人员对涉密内容进行复制等操作。
4、 对联网的涉密计算机进行使用者身份鉴别。
计算机对用户的识别， 主要是核查用户输入的口令， 网内合法用户使用资源信息也有使用权限问题， 因此对口令的使用要严格管理。
通过这次公司组织观看保密教育案例片的活动， 我们深刻认识到了保密工作是一项庞大而复杂的系统工程。
保密工作的开展和深入需要我们每一个
员工的努力， 需要我们时时刻刻从自身做起， 努力提高自己的保密意识，从而在自身行为举止上杜绝泄密事件的发生， 为保证企业的健康发展尽自己的一份力。
技术发展部：
公司组织了以宣传学习《保密法》 和参观讨论发生在现实中保密案例为主要内容的保密教育活动， 心得体会 《财务保密工作心得体会》() 。
◆分享好文◆有力地促进了 技术和资料的管理、 保密工作， 技术方面基本做到制度化、 合理化， 资料方面逐步杜绝了 丢失现象， 更无泄密问题发生， 较好地发挥了保密工作服务于生产管理的作用。
从具体的工作实践中， 我们得出了在做好技术和资料保密工作的看法、 观点。
一、 加强《保密法》 宣传教育， 增强员工的保密观念 《保密法》 为我们在新形势下做好保密工作， 提供了可靠的法律保证。
我们认为， 依法做好技术、 资料保密工作， 最根本的是要增强技术人员以及广大员工的保密观念和保密责任感。
为此， 应结合《保密法》 的贯彻实施，采取多种形式对技术人员进行以《保密法》 为主要内容的宣传教育工作。一是系统地宣传学习《保密法》， 进一步明确保密工作的地位和作用。
二是召开专门会议进行重点保密教育。
保密工作要全党重视、 全体员工重视，涉密较多的干部、 科技人员和员工尤其应该重视。
因此， 除了 应坚持以《保密法》 为主要内容的保密教育外， 还应采取学习内部保密规章制度， 开展泄密案例活动， 实施有针对性、 有重点地保密教育。
针对部分科技人员对国内外科技领域窃密， 对科技保密工作缺乏必要知识的情况， 应组织收看有关电视录象片， 选学《保密工作》 刊登的科技保密知识等做法， 增强科技保密教育。
通过深入细致的保密教育， 技术人员的保密观念和责任感明显增强。
经常和随处堆放的报纸、 杂志等混在一起的钻井地质设计、 技术数据以及工程资料等， 如今被分门别类地收集到柜子里， 并分类分项地造册登记， 技术资料实行责任人管理， 取出查看和完整回收由专人负责验看和记录。
这样既提高了 工作的速度和效率， 又使技术资料和文件的管理变得有序和安全。
二、 健全保密制度， 严格保密管理 保密工作政策性很强， 按照《保密法》 的要求， 过去一些制度已不能完全适应当前的需要， 因此我们应把建立健全保密制度做为贯彻实施 《保密法》的一项重要工作来抓。
一是抓好保密制度的建立。
按照《保密法》 和有关技术资料保密要求， 对原有的文件资料保密制度进行修改， 完善文件管理标准、 干部保密规定、 技术人员保密工作办法， 宣传报道保密制度、 技术秘密保密规定等制度， 还要对网上办公业务的保密做出规定。
使今后的技术资料文件保密工作有法可依、 有章可循。
三、 开展保密工作竞赛， 推动文件资料保密工作上水平 一是开展竞赛活动。
通过竞赛， 达到促进单位技术人员争创保密工作新水平的作用， 同时对活动成果做出公平、 客观的评价， 给予一定的鼓励。
二是进行周期考核， 考核中应严格本着标准、 一视同仁的原则， 对实际工作中做出突出成绩的单位和个人， 给予表彰。
最终有效调动各级技术人员争优创先的积极性和能动性。
以上是对本单位技术资料保密工作的几点不成熟看法， 有待在今后工作实践中不断检验， 不断提高保密工作的水平。
QHSE 管理部：
2 月 6 日下午, 公司组织机关人员学习了窃密泄密案例展播。
我们认为本次展播内容丰富， 形式具体， 案例触目惊心， 为我们上了一堂生动的保密教育课。
通过学习我认识到：
当前， 世界多极化和经济全球化趋势正在深入发展， 保密工作的难度不断增大， 保密工作形势严峻。
我们要站在战略和全局的高度， 充分认识加强保密工作的重要性和紧迫性， 切实增强责任感和使命感， 全面加强保密法制宣传教育， 为维护国家的安全和稳定， 更好地发挥服务和保障作用。
公司应以此为契机， 大力推进保密工作。
一是加强保密教育， 增强保密意识。
通过播放警示片、 办宣传栏等活动，广泛地开展宣传教育活动。
做到保密教育“常有要求， 常有声音， 常有活动”。
二是加强保密措施， 突出工作实效。
加强涉密要害部门部位和重点涉密事项的保密管理， 对公司信息公开和新闻报道严格执行审查制度， 严格规范公文运转。
三是认真落实领导干部保密工作责任制。
做好保密工作关键在领导， 重点在领导。
各级领导要担负起保密工作的领导责任， 把保密工作列入重要议事日程。
四是加强督促检查， 消除保密隐患。
公司要定期开展一次保密检查活动。在检查中， 坚持原则， 较真碰硬， 对不符合保密要求的事项责令限期整改，要求全体职工树立“泄密隐患就在身边， 保密工作从我做起” 的理念， 切实加强保密工作。
坚持例会制度， 实施科学决策， 督促工作落实， 确保保密工作有力、 有序和有效开展， 确保保密工作万无一失。
篇四：防范小金库工作的心得体会
电网公司“小金库” 专项治理工作情况汇报尊敬的丹主席、 检查组各位领导、 同志们：
按照国资委“小金库” 专项治理重点检查的工作要求， 我代表国家电网公司 向检查组汇报公司 “小金库” 专项治理工作情况。
首先， 向检查组简要介绍国家电网公司的基本情况。
国家电网公司成立于 2002 年 12 月 29 日 ， 是经国务院同意进行国家授权投资的机构和国家控股公司 的试点单位。
公司以建设和运营电网为核心业务， 承担着保障安全、 经济、 清洁、可持续的电力供应的基本使命， 经营区域覆盖 26 个省、 自 治区、直辖市， 覆盖国土面积的 88%， 供电人口 超过 10 亿， 截至 2009年底， 公司管理员 工 153. 4 万人。
国家电网公司 在国资委的正确领导下， 确立了 建设“一强三优”（ 电网坚强、 资产优良、 服务优质、 业绩优秀）
现代公司的发展战略目 标， 大力推进“两个转变”（ 电网发展方式和公司发展方式的转变）， 实施“四化”（ 集团化运作、 集约化发展、精益化管理、 标准化建设）
工作。
几年来， 公司 得到了 又好又快的发展。
在国资委央企经营业绩考核中连续六年评为 A 级企业， 在 2010《财富》 世界企业 500 强中排名 第 8 位， 在世界品牌实验室发布的《中国 500 最具价值品牌排行榜》 上位列第二
名 （ 品牌价值达 1193 亿元）。
今年 1—10 月 份， 公司 完成固定资产投资 1974. 1 亿元， 其中电网投资 1805 亿元； 完成售电量 22319 亿千瓦时， 同比增长20. 7%； 国家电力 市场交易电量 2970. 1 亿千瓦 时， 同 比增长20. 9%。
营业收入 12429 亿元， 同比增长 21. 4%； 实现利润 298. 6亿元， 同比增加 435. 2 亿元； 实现经济增加值（ EVA）
73 亿元，同比增加 371. 9 亿元； 资产总额 20300 亿元， 比上年末增长10. 2%。
下面， 我从三个方面向检查组汇报国家电网公司“小金库”专项治理工作的开展情况。
一、 领导重视， 精心组织， 专项治理工作扎实推进 深入开展“小金库” 专项治理工作， 是党中央、 国务院的重要决策， 对于推进党风廉政建设和反腐败工作、 加强党的作风建设和执政能力建设， 具有重大而深远的意义。
同样， “小金库” 专项治理工作也是公司 深入贯彻落实科学发展观、 促进经营管理上水平、 提高企业发展质量的必然要求。
公司 认真贯彻党中央、 国务院和五部委文件精神， 落实国资委“小金库”专项治理工作部署， 已经全面完成了 动员 部署、 自 查自 纠、 公司 内部重点检查和“回头看” 等各项工作任务。
一是加强组织领导， 落实工作责任。
高度重视， 组织保障。
国家电网公司 党组高度重视“小金
库” 专项治理工作， 把“小金库” 专项治理工作， 作为继续贯彻落实科学发展观， 深入推进“两个转变”， 加强“三个建设”的重要措施。
在国资委召 开“小金库” 专项治理工作电视电话会议结束之后， 公司 党组书记、 总经理刘振亚同志， 立即召开会议对公司 “小金库” 专项治理工作进行了 专门安排和部署，迅速成立了 领导小组。
刘振亚总经理任组长， 我和总会计师李汝革、 中纪委驻公司 纪检组组长潘晓军同志任副组长， 公司总部相关部门负 责人为领导小组成员 。
领导小组下设办公室， 负责协调和指导各部门、 各单位开展专项治理工作。
机构健全， 运转顺畅。
按照公司 领导小组的统一部署， 公司 上下建立了 分工明确、 配合有力、 运转顺畅的工作组织机构。公司系统各直属单位、 网省公司、 市县公司， 以及施工、 监理、修造单位， 代管、 挂靠单位等， 均成立了 领导小组和办公室，建立了 从公司 总部到基层单位的专项治理工作组织体系， 形成了 一级抓一级、 层层抓落实的良好工作格局。
责任明确， 方案全面。
针对公司 管理层级多、 管理链条长的特点， 确定了 “分级负 责、 分口 把关” 的总体思路， 明确了谁主管、 谁负 责的工作原则。
结合公司 实际， 制定下发了 《国家电网公司“小金库” 专项治理工作实施方案》， 明确了 工作范围、 工作内容、 工作要求和处理原则。
二是广泛宣传发动， 尽力覆盖全员 。
公司 开展了 多渠道、 多层次、 大范围的宣传活动， 动员 广大干部职工积极支持、 参与“小金库” 专项治理工作。
动员 部署覆盖全面。
7月 23日 ， 公司召开了 专项治理工作电视电话会议， 公司总部设主会场， 各网省公司 、 京外直属单位，以及各基层单位设电视电话分会场， 三万余人参加了 动员 会议。会后， 各网省公司和直属单位逐级召开动员 部署会议， 省、 市、县公司直到乡 所、 站所、 车间、 班组层层传达贯彻。
宣传发动形式多样。
各单位通过公司 网站、 办公系统、 报刊杂志登载相关文件， 印发宣传手册， 制作宣传展板， 编发工作简报等多种形式， 深入宣传“小金库” 专项治理工作。
通过组织参观警示教育基地、 观看警示教育纪录片， 增强干部职工对“小金库” 危害性的认识。
三是建立“五项制度”， 创新工作机制。
公示制度。
各单位对自 查自 纠情况， 在本单位内部以公开、透明为原则并以适当方式进行公示和公告， 自 觉接受职工群众监督。
举报制度。
各单位均设立了 举报电话和举报信箱， 并在本单位网站、 报纸等媒体上公告， 鼓励群众举报。
公司 专项治理工作办公室认真做好举报受理工作， 建立举报登记制度， 指定专人负 责， 认真查处督办， 做到件件有交待， 事事有着落。
公司各级专项治理工作办公室共收到举报信17件、 举报电话2个，
均进行了 查证落实。
奖惩制度。
大力提倡对举报有功的单位和个人， 按照上级有关政策规定进行奖励。
对设立“小金库” 的责任人， 按照相关规定进行处理。
承诺制度。
坚持纵向逐级承诺和横向部门承诺相结合， 各单位主要负 责人对上一级单位“小金库” 专项治理工作领导小组进行承诺， 各部门主要负 责人对本部门“小金库” 专项治理情况进行承诺。
要求各部门、 各单位主要负 责人、 总会计师或主管财务负责人分别签字， 对报告的真实性和可靠性负责。
周报制度。
公司专项治理工作办公室每周出一期“小金库”专项治理工作简报， 各单位定期或不定期上报工作进展情况，重大问题随时报告， 加强信息沟通， 推动经验交流。
目 前已编报12期。
各单位向公司总部报送工作简报、 工作信息达302份。
四是做好培训指导， 确保符合要求。
加强业务指导。
公司 “小金库” 专项治理工作办公室， 对各单位专项治理工作给予认真指导， 及时研究并答复专项治理过程中发现的问题。
对共性问题， 提请各相关部门研究后予以答复。
对政策性较强的问题， 及时请示国资委“小金库”专项治理工作办公室后统一答复。
开展专题培训。
对各单位“小金库” 专项治理工作办公室负 责人以及报表填报人员 进行政策培训， 讲解自 查自 纠报告的
撰写要求、 报表的填报方法， 以及配套软件的操作方法， 为顺利完成“小金库” 专项治理工作奠定良好基础。
召 开推进会议。
根据各单位工作开展情况， 及时召 开专项治理工作推进会， 听取进展情况汇报， 研讨交流经验， 着力解决困难问题， 深入推进治理工作。
五是加强督导检查， 确保取得实效。
公司 总部加强对各单位的督导检查。
采取现场督导、 召开座谈会等形式， 对公司 系统55家单位全部进行了 专项治理工作督导。
公司 审计部、 财务部、 产业发展部、 金融资产部、 监察局等五个部门， 抽调业务骨干组成7个检查组， 对公司所属15个单位的自 查自 纠工作进行了 重点检查， 通过询问有关人员 、 抽查承诺书、 查看相关记录、 检查有关账簿、 现场核查资产等方式， 重点检查专项治理工作开展情况。
各单位加强对所属单位的督导检查。
制定详细的检查工作方案， 对本部及所属单位开展督导检查， 确保专项治理工作从上到下地扎实推进， 并取得实效。
加强对“小金库” 的审计检查。
公司把审计监督工作和“小金库” 专项治理工作结合起来， 各单位审计部门提前介入， 将专项治理工作纳入审计范畴， 加强对重要部门、 关键岗 位、 主要风险点的审计监督与检查。
二、 全面自 查， 认真自 纠， 专项治理工作取得明显成效 按照国资委统一部署和公司 实施方案安排， 认真组织开展
了 “小金库” 专项治理自 查自 纠工作。
对总部各部门和各级单位、 账内账外资金资产进行了 全面自 查； 将不属于“小金库”范围， 但存在管理隐患的特殊管理资金或资产， 也一并列入清理排查范围， 对照标准认真排查。
确保全面覆盖， 不留死角。
一是认真开展自 查自 纠， 主动清理“小金库”。
公司总部各部门， 公司系统 55 个二级单位、 748 个三级单位、 1079 个四级及以下单位， 全部按照要求开展了 自 查自 纠，覆盖面达到 100％ ， 共有 156, 389 人参与了 自 查工作。
通过自 查， 公司总部未发现“小金库”， 公司所属各级单位共发现“小金库” 303 个， 金额 3637. 71 万元。
其中， 本次自 查自 纠工作布置前发现“小金库” 266 个、 金额 3249. 85 万元。
自 查发现的“小金库” 中， 隐匿收入设立的 2879. 59 万元，虚列支出设立的 523. 07 万元， 转移资产设立的 6. 18 万元， 其他形式设立的 228. 87 万元。
自 查发现的“小金库” 中， 二级单位 56. 86 万元， 占 1. 56%；三级单位 2576. 37 万元， 占 70. 82%； 四级及以下单位 1004. 48万元， 占 27. 61%。
二是认真开展“回头看”， 深入细查“小金库”。
10 月 26 日 ， 国资委评价局廖家生副局长带队， 到公司调研督导。
国资委领导在充分肯定公司“小金库” 专项治理工作取得一定成绩的同时， 又提出了新的要求。
为落实国资委的要求， 彻底
查处和纠正各种形式的“小金库” ， 公司党组决定开展专项治理“回头看” 工作， 对“小金库” 进行再检查、 再清理。
11 月 1 日 ， 公司召开了 专项治理工作“回头看” 电视电话会议， 对“回头看” 工作进行了 动员 和部署， 提出在“回头看”过程中， 重点抓好“五查五看” ：
一是查工作重视程度、 看宣传发动是否到位。
二是查治理措施落实情况、 看自 查自 纠是否到位。三是查治理工作深入情况、 看重点检查是否到位。
四是查依法依纪处理情况、 看责任追究是否到位。
五是查长效机制建设情况、看整改落实是否到位。
公司总部各部门、 系统各单位按照自 查自纠的范围、 内容， 对照上级的新政策、 新规定和新解释， 深入开展专项治理“回头看” 工作。
在“回头看” 工作中， 公司总部未发现“小金库”， 公司 所属单位新发现“小金库” 33 个， 总金额 756. 54 万元。
通过“回头看” ， 进一步清理出了各单位存在的“小金库”问题， 巩固了专项治理工作效果。
三是严格执行治理政策， 及时纠正问题并严肃处理有关责任人。
公司 各单位对自 查自 纠和“回头看” 发现的“小金库” 共336个， 总金额4394. 25万元。
对于发现的“小金库”， 除个别单位因特殊情况暂未处理完毕外， 其余全部按规定进行了 封存、并做账务处理。
共纠正金额达2737. 97万元， 其中：
已纳入规定
账簿核算金额2076. 95万元， 追回已支出“小金库” 金额432. 33万元， 已退还违规所得金额112. 22万元， 已追回违规支出金额67. 51万元， 已补缴税款48. 96万元。
各单位对设立“小金库” 行为的相关单位和责任人及时进行了 处理， 因设立“小金库” 被通报批评的单位4个， 移交司法机关处理的6人， 受到党纪处理的25人， 受到企业内部处理的共331人， 其中：
受到处理的各级负责人33人。
受到降职或免职处理的74人， 受到警告或记过处分的98人， 受到通报批评的99人，受到经济处罚的183人。
三、 健全制度， 完善机制， 积极推动长效机制建设 公司 按照边清理、 边整改、 边处理、 边规范的原则， 在抓好“小金库” 问题整改落实的同时， 着眼于建立长效机制， 加强教育引 导， 完善体制机制， 加强制度建设， 加大监督力度，杜绝“小金库” 滋生。
一是加强教育引 导， 从思想上丢掉设立“小金库” 的幻想。10月 20日 ， 在公司 召 开的四季度工作会议上， 刘振亚总经理要求广大干部员 工树立正确的世界观、 人生观和价值观。
增强法制观念， 认识到“小金库” 的危害性， 从思想上丢掉设立“小金库” 的幻想。
提高领导人员 特别是“一把手” 依法从严治企的意识。
加大对“小金库” 的查处和惩治力度， 按照法律法规和党纪政纪， 对设立“小金库” 的单位和相关责任人严肃问责，
不姑息迁就， 使各级领导不必设、 不能设、 不敢设“小金库”，真正使“小金库” 成为一道“高压线”。
建立必要的群众举报和奖惩常态机制， 通过长期设立“小金库” 问题举报箱， 公布举报电话， 制定举报奖励制度, 进一步拓宽查处渠道， 增强监督效果。
二是加强制度建设， 从源头上防止“小金库” 的滋生。
公司把“小金库” 专项治理， 作为提升经营管理水平的有利契机，进一步规范管理。
从财务管理、 物资及招投标管理、 投资管理、营销管理、 基建管理、 审计工作、 纪检监察工作等各个方面，加强制度建设。
近两年， 特别是最近一段时间， 公司 陆续出台了 《货币 资金管理办法》、 《银行账户 管理办法》、《资金安全管理办法》、 《财务内部控制评价手册》、《招标采购活动监督管理办法》、 《进一步规范和加强投资管理的通知》、 《输变电工程结算管理办法》、 《关于贯彻执行国家电网公司输变电工程物资供应服务费用标准（ 暂行）
的通知》、《审计质量管理办法》、《审...
篇五：防范小金库工作的心得体会
警保密工作心得辅警保密工作心得体会【十三篇】辅警保密工作心得辅警保密工作心得体会【十三篇】
体验是一种在感受之后的书写，主要用来记录你的思想和感受。它是一种在阅读和学习实践之后的感觉写作。
以下是为大家整理的关于辅警保密工作心得辅警保密工作心得体会的文章 13 篇 ,欢迎品鉴！
【篇 1】辅警保密工作心得辅警保密工作心得体会
在领导干部和涉密人员中组织开展了《保密知识简明读本》学刊用刊活动，进一步提高了我们对保密工作重要性的认识，丰富了保密知识，增强了防范意识和技能.
通过此次学习，我有如下心得体会：保密工作是一项管理工作。它是指从国家的安全和利益出发，为达到保护国家秘密的目的，通过一系列手段和措施约束、规范人和组织的行为，使国家秘密能够在一定的时间内控制在一定的知悉范围内，防止被非法泄密和使用。涉密人员只有把保密管理当作保饭碗、保前途、保家庭幸福的事情来做，才能保障改革开放和社会主义事业顺利进行。
一是强化保密意识。要从思想上深刻认识新形势下保密工作的极端重要性，言行上逐步养成保密习惯。在对外开放和发展社会主义市场经济的条件下，对保密工作的复杂性和艰巨性有足够的思想准备，始终保持高度的政治敏锐性和警惕性，把保密工作
作为保障改革开放、促进经济发展、维护党和国家安全的一项重要工作抓紧抓好。
二是加强对保密工作的领导。领导需率先垂范，以身作则，严守保密纪律，带头做好本人、身边工作人员的保密工作。一个部门保密工作好坏，主要取决于此。实行保密工作领导责任制，使领导班子成员每人都有具体的保密工作职责。切实做到业务工作管到哪里，保密工作就做到哪里。层层落实保密工作责任制，谁出问题谁负责任。
三是加强信息安全。当今时代，信息网络化使信息和安全的关系显得越发密切，特别是因计算机的广泛应用而造成失密、泄密的事件十分频繁。在日常工作中，计算机被广泛迎用，其中存在的泄密问题也是有目共睹的。因此要求我们加强保密管理，在管理上狠下功夫，用管理来弥补硬件上的不足，尤其是政府办公专用的金宏网，安排专用电脑，并由专人负责，严禁外部人员使用，严格执行有关操作规程，不进行影响和危害系统正常运行和数据安全的行为，坚决做到涉密信息不上网，上网信息不涉密。新的形势给保密工作带来了新的挑战，保密工作面临的形势十分严峻，我们决不能掉以轻心，必须保持清醒和冷静，认清保密工作的重要性，把保密工作做的更好，为我处的重点工作顺利开展，为建设现代化幸福宜居新区提供安全保障。【篇 2】辅警保密工作心得辅警保密工作心得体会
要像保护自己的情人一样保管好涉密载体、不要怕领导，要让领导怕我们，才能保管好涉密载体，
违犯保密规定最多的是领导，但不敢讲、把保密管理当作保饭碗、保前途、保家庭幸福的事情来做这是我们最近在全区保密业务知识培训 班上的速记，它是自治区保密局领导对涉密人员的要求，它源自中央领导人在全国保密工作会议上的讲话，它在保密人员心中产生了强烈的思想共鸣，也将成为我们今后工作的座右铭。
对涉密载体进行人性化管理，我们的工作就会少一分麻木，多一分激情;典型案例多是领导违规涉密，而领导身边的工作人员却不敢出声，领导滑向了深渊，国家利益遭受了损失，多么可悲!
保密工作是一项管理工作。它是指从国家的安全和利益出发，为达到保护国家秘密的目的，通过一系列手段和措施约束、规范人和组织的行为，使国家秘密能够在一定的时间内控制在一定的知悉范围内，防止被非法泄密和使用。涉密人员只有把保密管理当作保饭碗、保前途、保家庭幸福的事情来做，才能保障改革开放和社会主义事业顺利进行。
尽管我们不属于国家涉密人员，但也扯得上是单位的一般涉密人员。每个单位都有其在生产经营管理中产生的暂时不宜对外公开的事项。我们在工作中也会偶然听到领导在酝酿的人事任免和其他事项，只要它还未成文公布，它仍然处于秘密状态，此时我们真的是像保饭碗一样保护它不被泄露出去，这也许就是涉密人员必须具有的政治素质吧。
公开信息不涉密，涉密信息不公开，违反了这条原则，必然遭受损失。培训班上，领导和我们讲述了一则故事;某年某月某日，广西对外报道了甘蔗大丰收的消息，可最后却是好消息变成坏消息。因为我
们过早公开还不宜对外公开的消息，省外一些营运商、榨糖商联合施计，导致广西的甘蔗运不出去。眼看甘蔗快要烂掉，广西不得不接收别人的条件低价出售甘蔗。结果是广西经济蒙受损失。
这则故事给人启示良多
培训班上，区保密局领导宣讲了保密法修订颁布的重要意义和主要内容，针 对信息化条件下保密工作的新特点、新情况，重点对涉密信息管理的新规定和相应责任进行讲解;还做了现代办公设备泄密、窃密技术演示;还给我们简述了当前保密工作面临的外部内部形势，总的来说不容乐观，因为境外敌对势力千方百计窃取我们国家军事、经济等秘密，国内掌握国家秘密的人有的经不住诱惑而出卖国家利益的事情已经是毫无疑问。领导以案说法，以例警人，值得每个保密工作者引为鉴戒。
新保密法已于今年 10 月 1 日起实施了。凭着公司各级领导对保密工作的高度重视，我们才有机会赴邕第一次参加全区保密工作业务知识培训学习，生动形象的宣传和演示有效提高了我们的保密意识，我们更有信心去捍卫单位秘密的安全了。【篇 3】辅警保密工作心得辅警保密工作心得体会
我是 20xx 年 3 月参加工作的，在协警这个岗位上已经工作近七个年头了。我最大的工作体会，总结为一句话就是：每一样工作都有她美丽的地方，我们要懂得从工作中体会这种美丽。
要想全心全意做好一份工作，首先你得热爱这份工作，去尝试发现它的美。我刚参加工作的时候，主要是协助内勤做好工作，那时我对本职工作没有任何概念，只知道干一份工作，就要认真
负责去做好，但是对为什么而工作，怎么去认识这份工作没有任何概念，有时会觉得总要跟群众和一堆数字打交道，很枯燥，认真在帮群众办事了，还吃力不讨好，被群众骂，说难听的话，当时很不理解，闹情绪，消极怠工。后来发生的一件事情，彻底改变了我的想法。
其次，你要不断地调整工作态度，去体会这种美丽。经历这件事情以后，我开始有意识地去调整自己的工作态度。在平时注意加强自己的政治理论学习，不断提高政治思想觉悟，不断对照检查自己，总结心得体会，指导自己树立正确的人生观、世界观和价值观。同时，用理论指导实践，在工作中坚持全心全意为人民服务的宗旨，克服与己无关，视群众的求助为份外负担的错误观念，克服小事一桩，对群众请求我们办理的事情不屑一顾的错误观念，热情接待各方面的群众，尽心、尽力、尽快为群众办好事。在碰到与政策向左，无法办理，而群众又不理解的情况，我会耐心细致说明政策，分析寻找解决办法，争取群众的理解，让群众满意。面对群众的一张张笑脸，听着群众一句句感谢的话语，我深刻感受到我这份工作的重大意义。
最后，你将会树立正确的职业观念，去收获这份美丽。在六年多的工作经历中，我逐步树立了正确的职业观念，现在，协警这份工作对于我不仅仅是一份工作，而是一份有人生意义的职业。对工作的热爱，对职业的正确理解，让我更多了一份责任，为人民服务。正是这份责任，促使我努力学习，不断提高自己的业务
能力;促使我尽心尽责、出色地完成了各项工作;促使我严于律己，严格遵守各项规章制度和纪律;促使我在工作中，不断强化服务观念，增强服务技能，改善服务手段，提高服务效率，更好地为人民群众服务。
在今后，我将继续发扬团结协作、任劳任怨、勤奋努力的精神，充分发挥协警的职能作用，认识自身不足，加强学习，努力提高，努力工作，再接再厉，争取在今后的工作中取得更好的成绩。【篇 4】辅警保密工作心得辅警保密工作心得体会
经过近一段时间的党建理论学习，感触颇深，下面我就谈一下自己的几点体会：
一、加强基层党员学习的重要性
加强基层党员干部的理论学习，是发展经济的需要，是档案工作的需要，
党建工作心得体会
。通过学习使我深深地懂得，只有发展生产力，才能够有力地促进各方面工作的进步，通过学习，使我明白作为三个队、四个力量在档案工作中的巨大作用，也更坚定了我为档案事业作贡献的决心与信心。
二、不断地加强学习，对今后工作的指导意义
1、是提高党员政治素质的需要
基层党支部是党在农村工作全部战斗力的基础，加强对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论以及三个代表重要思想的学习，
为党的事业尽快培养一批政治合格、立场坚定，具有大局意识的党员干部。作为新时期的一名基层党员，我深知自己的责任，学习党章，学习党的两个条例，不断地熟悉党的工作，提高自身政治素质水平，用党的理论去分析与解决工作中出现的新问题，更好地为人民致富服务。
2、是树立正确的三观需要
价值观、人生观、世界观是三观教育的基本内容，树立三观是我们党永葆青春，永保党不褪色，战胜一切困难的法宝，是我们共产党人的本质所在。淡泊名利，不计较个人得失，全心全意为人民服务是我们共产党人的为政之道。
3、是加强档案建设的需要
人民群众认识共产党人，就是从我们基层班子党员干部的身上来认识。基层党员担负着传达党的政策，带领人民共同致富的责任，这就要求基层党员必须要有高度的责任感，通过不断地学习，增强我们一心为公，一心为民的信念，廉洁奉公，体察人民群众的疾苦，把人民的利益放在心上，为民办实事，求真务实，不断增强班子的凝聚力，积极开展两级党建联创，为人民选准发展致富的路子。
4、是增强依法行政，依法维连的需要
当今社会是法制社会，十六大报告中提出了依法治国的战略方针，这也对行政工作提出了更高的要求，只有通过不断的学习，才能够更好地为人民服务。
5、是增强创新、发展观念的需要
市场是一双无形的手，市场经济是对市场资源进行有效配置，是开放竞争、优胜劣汰。作为新时期的党员，必须加强学习，掌握先进的管理方式，捕捉市场信息，从而指导生产，减少因决策失误而给人民造成不必要的损失。加快*改革，加快经济结构调整力度，立足于本地实际，求真务实，大胆创新，谋求经济快速发展。
三、基层党员如何加强学习
1、端正态度，大兴学习之风
作为基层党员干部，必须树立终生学习的观念，端正学习态度，珍惜每次培训学习的机会，遵守学习纪律，做好笔记，认真写好心得体会，平时也要加强各方面的学习，进行自我完善。
2、学以致用，理论联系实际
学习的最终目的是为了更好地服务于人民，更好地用于实践，我们学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和三个代表重要思想，就是要把为人民群众服务的党的根本宗旨实现好。学习法律知识就要在今后的工作过程中，把依法行政渗透到管理的每一个环节中。更好地为档案事业作贡献。【篇 5】辅警保密工作心得辅警保密工作心得体会
要像保护自己的情人一样保管好涉密载体、不要怕领导，要让领导怕我们，才能保管好涉密载体，违犯保密规定最多的是领导，但不敢讲、把保密管理当作保饭碗、保前途、保家庭幸福的事情来做这是我们最近在全区保密业务知识
培训 班上的速记，它是自治区保密局领导对涉密人员的要求，它源自中央领导人在全国保密工作会议上的讲话，它在保密人员心中产生了强烈的思想共鸣，也将成为我们今后工作的座右铭。
对涉密载体进行人性化管理，我们的工作就会少一分麻木，多一分激情;典型案例多是领导违规涉密，而领导身边的工作人员却不敢出声，领导滑向了深渊，国家利益遭受了损失，多么可悲!
保密工作是一项管理工作。它是指从国家的安全和利益出发，为达到保护国家秘密的目的，通过一系列手段和措施约束、规范人和组织的行为，使国家秘密能够在一定的时间内控制在一定的知悉范围内，防止被非法泄密和使用。涉密人员只有把保密管理当作保饭碗、保前途、保家庭幸福的事情来做，才能保障改革开放和社会主义事业顺利进行。
尽管我们不属于国家涉密人员，但也扯得上是单位的一般涉密人员。每个单位都有其在生产经营管理中产生的暂时不宜对外公开的事项。我们在工作中也会偶然听到领导在酝酿的人事任免和其他事项，只要它还未成文公布，它仍然处于秘密状态，此时我们真的是像保饭碗一样保护它不被泄露出去，这也许就是涉密人员必须具有的政治素质吧。
公开信息不涉密，涉密信息不公开，违反了这条原则，必然遭受损失。培训班上，领导和我们讲述了一则故事;某年某月某日，广西对外报道了甘蔗大丰收的消息，可最后却是好消息变成坏消息。因为我们过早公开还不宜对外公开的消息，省外一些营运商、榨糖商联合施计，导致广西的甘蔗运不出去。眼看甘蔗快要烂掉，广西不
得不接收别人的条件低价出售甘蔗。结果是广西经济蒙受损失。
这则故事给人启示良多
培训班上，区保密局领导宣讲了保密法修订颁布的重要意义和主要内容，针 对信息化条件下保密工作的新特点、新情况，重点对涉密信息管理的新规定和相应责任进行讲解;还做了现代办公设备泄密、窃密技术演示;还给我们简述了当前保密工作面临的外部内部形势，总的来说不容乐观，因为境外敌对势力千方百计窃取我们国家军事、经济等秘密，国内掌握国家秘密的人有的经不住诱惑而出卖国家利益的事情已经是毫无疑问。领导以案说法，以例警人，值得每个保密工作者引为鉴戒。
新保密法已于...
篇六：防范小金库工作的心得体会
促改心得体会 5 月 20 日上午，区组织召开以案促改加强廉政风险防控暨“小金库”专项清理整治工作会议，以省纪委关于坚持标本兼治推进以案促改的工作要求为抓手，在全区范围内开展“小金库”专项清理整治工作。“以案促改”做抓手。通报郑州市“小金库”清理整治典型案例，制定《二七区组织开展“小金库”专项清理整治工作实施方案》，充分利用案例震慑警示作用，以案明纪、以案说纪，做到以案促改、以改促建、以建促廉。
“四个把握”促落实。即做到把握方法步骤、把握工作重点、把握政策界限、把握标本兼治，在清理整治工作中坚决落实“两个责任”，结合实际制定本单位具体工作方案，严格依纪依法开展清理整治，从源头上铲除“小金库”这一滋生腐败的土壤。
“惩防并举”防反弹。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”方针，对治理工作中不作为、慢作为现象问责必动真碰硬，对问题高危、高发单位加强监督预防，以高度的政治责任感和紧迫感抓好此次专项清理整治工作，切实推进二七区反腐倡廉建设不断取得新成效。
以案促改个人心得体会
近日，河南许昌市烟草专卖局(公司)印发实施方案，在全市系统集中开展“标本兼治、以案促改”工作，扩大执纪审查后续效应，推动全面从严
治党向纵深发展。
一是精心筛选典型案件。对十八大以来查处的典型违纪违法案件进行筛选，把问题多发和案件多发的单位和领域作为重中之重;对未发生典型案件的单位，要求以案为鉴、以案为戒，围绕重点领域、重点岗位和关键环节排查存在的廉政风险点。
二是逐案剖析问题原因。对于筛选出的典型案件，逐案剖析案件发生的深层次原因，深挖案件反映出的思想教育、监督制约、体制机制等方面的问题，找出症结及监督管理漏洞，形成案件剖析材料。
三是认真抓好整改落实。对确定的典型案件案发单位，下发《关于开展案件剖析做好以案促改工作通知书》，要求结合全市系统涉刑案件整改工作，通过召开警示教育大会、开展廉政谈话、构建风险防控体系、完善规章制度等方式，切实抓好整改落实。
四是着力健全长效机制。坚持以案促建、以案促学、以案促教，力求达到“查办一起案件，教育一批干部，完善一套制度，解决一类问题”的效果;把“标本兼治、以案促改”工作同构建落实全面从严治党主体责任体系、廉洁风险防控体系、纪律审查责任体系工作结合起来，着力形成一批制度成果，建立坚持标本兼治推进以案促改常态化制度化工作机制。
以案促改个人心得体会
以案促改既是对典型案件的有效利用，更是以案为鉴，防控风险于未然。
以案促改，核心在案。如何细致梳理窝案、重复案等典型案件发生的全过程，找准案件的关键环节，剥离发案的偶然因素，深挖其中的共通问题，发现岗位廉政风险点，形成可整改的漏洞或问题清单是以案促改的核心工作。抓住此项核心，为强化干部教育，完善管理方法，堵住制度漏洞等工作提供可参考、能借鉴的鲜活例子和改进方向。
以案促改，关键在促。如何将案件反映出的问题与实际党风廉政建设工作相互印证，并在各机关单位中以思想上的学习教育、作风上的自查自纠、制度上的完善健全等方式加以整改是以案促改的工作关键。促进机关单位、党员干部参与其中的自觉性与积极性，深刻理解典型案例反映出来的廉政工作症结所在，结合机关单位的职能与权责，岗位的定位与特点，做到有则改之，防微杜渐。
议案促改，目标在改。以案促改的目标是从制度、思想、作风等方面齐发力，以前车之覆辙为省自身之镜鉴。结合案件深刻剖析自身，查找漏洞与不足，从根本上逐渐完善制度、提高思想认识，从制度和思想因素上根除违纪行为发生的土壤，标本兼治，不断促进党风廉政建
设从量变到质变的提升。
只要我们找准核心，抓住关键，咬定目标，相信以案促改工作一定能取得良好成效。
篇七：防范小金库工作的心得体会
. 廉政风险防范管理心得体会积极开展廉政风险防范管理工作， 是新形势下加强党风廉政建设和反腐败斗争的一项重要而艰巨的任务； 也是推进党风廉政建设的一项创新举措； 更是全面推进行业各项管理工作上水平的“助推器”， 是全面推进和反腐倡廉建设领域深入贯彻科学发展观的重要实践。
因此， 开展廉政风险防范管理， 对开创和推进各项管理工作有着极其重要的意义和作用。
一是加强对廉政风险防范管理工作的预防， 建立长效预警风险机制
预防是廉政风险防范管理工作的重点， 预见性防范又是预防之中的重中之重。
其实， 通过许多案例分析，能够滋生腐败的人群多数是掌握实权的干部和一些重要岗位的人员， 或者两者为了利益相互掩护、 共同参与形成结伙作案， 隐蔽性强不易察觉， 使防范和监督工作防不胜防， 产生被动的局面。
因此， 做好这部分人员的防控是做好廉政风险防范管理工作的关键所在。
领导干部和重点岗位的人员要加强学习， 提高综合素质， 从自身的思想、 认识、 行为和行动上做好风险预防工作。
应建立一套行之有效的思想教育和学习体系， 用教育和学习的方法方式， 使之经常保持清醒
. . 的头脑， 做到警钟长鸣。
定期组织学习党的方针和政策， 每月 或者每季度组织重温《党章》、《党内监督条例》、《党纪处分条例》 等， 多组织警示教育活动， 组织观看反腐倡廉宣传教育片以及到监狱进行警示教育， 利用反面典型案例分析与剖析， 促进党员干部深刻反思和心灵震撼。
同时， 利用办公室电脑为载体，制作廉政屏保。
时刻保持清醒的头脑和高度的政治觉悟， 增强法律法规和责任及服务意识， 做到慎微、 慎独、 慎行， 自觉抵制腐败。
对思想和行为稍有变化，或者对员工稍有反映的人和事， 要认真对待作出正确的判断， 通过谈心、 教育、 警示等方法方式做好预防性的思想工作， 使隐患消除在萌芽状态。
建立健全廉政风险防范的预警机制， 是防止腐败发生最有效的途径， 从思想、 教育、 制度、 行为上做好前期预防、 过程监控、 后期处置“三道防线”
， 形成坚不可摧的风险防范体系。
常言道：
“磨刀不误砍柴工”， 只有加大力度做好主动预防、 超前防范工作， 才能有效的遏制、 减少和降低腐败的发生。
二是落实防控制度， 建立动态防控监督措施
预防措施与管理稍有松懈， 可能会导致隐患的产生， 制定切实可行的防控措施也是加强廉政风险防范管理工作的一个重点。
如今， 对资金进行预算规范
. . 管理， 清理小金库、 专项资金专用和审批程序合理规范以及监督制度到位， 为堵住腐败的源头， 防止腐败的生长起到决定性的作用。
其实， 规范有序的管理和监督措施， 不仅对稳步发展有很好的促进作用， 也对社会形象有很好的宣传导向作用。
各项管理和监督以及宣传制度都很健全， 对反腐倡廉也起了积极的推动作用。
管理制度不落实； 或者执行力不够； 或者行政不作为， 也是一种隐形腐败。
危害性大， 腐蚀面广， 产生的不良影响。
通过一些些典型的案例分析和剖折， 制度不落实， 监督流于形式。
甚至， 怕监督、 不敢监督、不知道如何去监督。
不过， 在现行的管理机制下， 试想， 有几个人敢去指责提醒领导的过错？ 又有几个人敢去监督领导的行为？ 这是一个相当严重的现实问题， 也是当前管理机制的问题， 甚至是一个社会问题。如何去进一步创新监管和监督“一把手” 规范用权的管理措施， 值得大家进一步去深思和探索。
建立动态防控监督措施、 廉政风险信息档案库、 制定防范措施及相关制度、 进行廉政风险公开公示、 公开承诺自己的行为规范， 接受群众真正监督。
也是加强廉政风险防范管理工作的一种手段。
其实， 综合运用各种工作手段， 主动防范思想道德风险、 制度机制风险和岗位
. . 职责风险， 最大限度地降低腐败行为发生的可能性。制定前期预防措施要认真分析本单位实际和岗位实际的“风险点”， 更是加强廉政风险防范管理工作关键是在。
三是建立廉政风险防范管理考核机制， 构建廉政文化建设体系
廉政文化建设是做好廉政风险防范管理工作的基石， 良好的廉政文化能营造一种“以廉为荣、 以贪为耻” 文化氛围， 能够增强廉政教育的亲和力、 渗透力和感染力， 从而推进党风廉政建设和反腐倡廉工作的深入开展。
充分结合以“高效做事、 规范用权” 为主题的“廉政文化月 ” 活动， 全面提升党员干部廉洁为公的意识， 提高拒腐防变和抵制各种风险的能力。
建立健全廉政风险防范管理考核机制， 把责任落实到个人， 甚至到整个领导层面。
如果主要领导出现问题，同样视情况要追究其余副职以及监督部门未及时提醒和观察不力的责任。
任何人走向腐败堕落不是一瞬间之事， 都有一个漫长过程， 过程的控制尤为重要。
因此， 要实行综合考核评估， 去基层抽查人员进行了解实际的情况。
不能图形式， 走过场， 这种工作方式的缺陷真的要引起高度重视。
许多案例可以说明，有些领导来检查指导工作， 只是在现场有领导陪着转
. . 一圈， 让人感到困惑和不解。
不知道这种缺陷的工作方法检查了什么？ 又指导了什么呢？ 当前， 要着力抓住容易滋生腐败的行使权力的重点环节、 重点部位，建立起一整套有效的、 约束力强的考核机制。
比如加大对资金运作的监督和控制， 规范和完善工程招标、物资采购、 等各项工作的实施程序和监督制度， 做好各项财务监督和经济责任审计工作等等。
同时， 要真正接受员工的监督和质疑。
四是建立举报制度， 坚持预防和打击相结合的方针
目前， 许多单位都设立了相应的举报制度， 设置了专门的结构， 公布了举报电话和邮箱， 但收效甚微，甚至， 只是一种摆设而已。
分析一些案例可以看出，一来利用实名制举报， 由于举报的保密措施不严， 危害举报人的人身安全， 有的遭到打击报复， 严重挫伤了举报者的积极性。
二来措施不力， 处理举报的方法方式存在局限性， 匿名信举报不当回事不引起重视的现象却不少， 或者干脆处之不理， 在一定的程度上助长了腐败的发生。
一旦等到出现问题了， 才想起“亡羊补牢”， 成为“事后诸葛亮”。
这一点， 不少典型案例可以说明， 其实， 许多大案要案也是通过匿名信举报线索而成功侦破的。
何况， 举报本身就是带有隐蔽的性质
. .
本新闻共 2 页, 当前在第 1 页
1
2
篇八：防范小金库工作的心得体会
反洗钱工作心得体会五篇【篇 1】
最近，支行组织学习了人行反洗钱相干文件及案例，我意想到做为银行工作人员每天都会与反洗钱这项工作打交道，反洗钱工作在现今的金融环境下也是 1 项重要且复杂的工作，需要我们时刻谨慎，在与客户交换沟通中及时获得客户信息，建立反洗钱意识。做为客户经理，我常常要对开户单位进行上门核实拍照，为了从上门这 1 环节把好开户源头关，我认为必须做到以下几点：
1、要认真核对营业执照等证明文件的真实性，仔细核对上面的相干信息，如注册地址是不是与实际经营地符合，法人代表身份核对是不是本人等； ?
2、要与法人代表进行简短的交换，了解其开户的真实目的、公司经营范围、公司经营状态，其主要客群、上下游客户情况等等； ?
3、向客户进行反洗钱业务知识宣扬，1 旦发现异常开户行动要坚决谢绝开户； ?
4、向客户进行出租、出借、出售账户风险提示，告知客户银行账户是资金的入口和出口，银行账户不能外借他人使用，以防他人使用此账户进行背法犯法。
反洗钱对保护金融行业的安稳运行，打击腐败等经济犯法具有重大的意义。我们需要建立应有的反洗钱意识，增强对反洗钱工作的紧急感，预防反洗钱的风险，切实实行反洗钱的义务。
【篇 2】
反洗钱工作在现今复杂的金融和社会环境下是 1 项重要而艰巨的工作，是打击 1 切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯法活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，增进金融业务
的快速健康发展的保证。作为 1 名基层柜员，每天都在与反洗钱这项工作打交道，客户开立账户、大额存取款、客户风险等级评定、客户重新身份辨认、尽职调查等等，做好这项工作任重而道远。结合平常工作，以下是我的 1 些心得体会：
在办理业务时，认真审核客户的身份，不得为客户开立匿名和假名账户。开户是我们接触和了解客户的第 1 步，因此我们在开户时1 定要严格把关。开户第 1 步，必须进入反洗钱名单进行查询，肯定其身份正常情况下进行 2 代身份证鉴别和联网核对，肯定其身份的有效性和真实性。如发现同 1 个客户多个客户号应帮助客户对其账户进行梳理合并。对开立多个结算账户的除实行开户手续外，还应注意了解客户身份，交易背景等。对有公道理由怀疑账户的支付交易触及背法犯法活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。
作为 1 名金融从业人员，对反洗钱有着当仁不让的责任，遇到以下现象我们更应当提高警惕，认真核对：（1）客户资金帐户缘由不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显回避大额现金交易监测；（2）没有交易或交易量小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或用处；（3）客户要求变更其信息资料但提供的相干文件资料有捏造、变造嫌疑。对这些情况，坚守自己的职业道德，提高职业敏感度，杜绝各种情势洗钱案的产生。
在网点反洗钱工作中，我们应将反洗钱工作融入平常的业务经营，充分利用晨会、例会等方式集中组织学习，并鼓励大家利用业余时间自我学习，切实提高柜台员工的反洗钱意识、知识和技能。在以后的工作中，我将努力提高自己的综合素质，为我行的反洗钱工作尽1 份微薄的气力。
【篇 3】
?
随着洗钱犯法日趋多样化、复杂化，国内外反洗钱监管情势日趋严峻，人民银行反洗钱处罚力度空前，致使商业银行面临着巨大的挑战。只有严格落实反洗钱制度，加强内控合规，才能良好地应对反洗钱政策的变化，提升应对不肯定性的能力，确保全行业务稳健发展。作为 1 名在 1 线网点工作多年银行员工，本人切实地感遭到网点的反洗钱工作存在很多问题，比较突出的问题表现在以下几个方面。
（1）、基层员工对反洗钱工作积极性不高、对反洗钱工作认识不到位。
这主要缘由是反洗钱的宣扬和培训不够。平时反洗钱教育和学习基本上是组织员工学习最新监管政策及反洗钱规章制度，反洗钱风险提示，来提升反洗钱业务水平，增强履职能力。而这些规章制度枯燥无味，让人印象不深，乃至觉得离自已很远，学习效果不佳。建议平时多以反洗钱典型案例来加大对员工的培训教育。
（2）、客户身份辨认不到位，客户身份辨认能力差。
随着金融创新的力度加大，各种新型产品不断推出，让资金处理的全进程更加隐蔽和快捷，洗钱人员也无时无刻地在研究银行业务，千方百计利用各种手段展开洗钱活动。作为 1 名基层网点人员，能够取得的客户交易信息其实不多，核实客户交易情况常常也仅限于打电话核实，如果客户交易目的不正常，客户常常不会照实告知，以各种理由推委搪塞。大数据时期，基层网点能应用到的反洗钱数据分析工具捉襟见肘，不利于反洗钱的工作展开。也未能真正做到“了解你的客户”。
（3）、基层网点反洗钱气力薄弱。
从时间上来讲，网点的兼职反洗钱人员逐日的工作量较大，能沉下心来抽出时间仔细分析客户交易的来龙去脉和公道性是难上加
难，特别是遇上客户交易明细较多而新 1 代系统又没法导出数据进行分析和统计的情况，很难全面对客户的交易情况进行有效的剖析。所以可疑数据的处理时间是不是充裕，是决定反洗钱工作的质量高低的1 个重要因素。
【篇 4】
目前，金融机构面临的最严重的犯法活动之 1 便是洗钱。通过金融机构洗钱是犯法份子最多见的洗钱方式，具有很强的隐蔽性。在这样的情势下，做好反洗钱工作，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高社会信誉，保证信誉支付的稳定，增进金融业务的快速健康发展的保证。反洗钱是法律赋予银行金融机构的的义务，作为 1 名银行的工作人员，每天都需做好反洗钱这项工作，保护金融体系的安全，保护金融机构的信誉，稳定我国正常的金融秩序。
1、做好客户身份的辨认 ?
2、防范电子渠道的洗钱风险 银行的反洗钱工作，是打击欺骗、走私、贩毒、贪污、受贿、偷税行动的前哨站反洗钱工作任重而道远，需要我们从点滴做起，需要全社会的共同参与和重视。
只有反洗钱观念深入人心，防控意识全面提高，才能有效的防范洗钱案件的产生。
【篇 5】
反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实实行反洗钱义务，是稳健经营、保持本身竞争力的实际需要，是纯洁社会风气，保持社会安定，增进银行业务健康发展的保证，更是保护金融秩序稳定的客观要求。作为建设银行其中 1 家网点，应积极贯彻落实“反洗钱”工作。
目前愈来愈多的犯法份子利用“空壳”公司进行洗钱犯法，他
们是怎样操作的？怎样才能火眼金睛分辨对公然户的真实性呢？ ?
对公户洗钱犯法的常见手段主要是匿名（隐瞒公司真实的收益所有人）或冒用他人证件注册公司，展开虚拟交易，捏造经营事迹，进行非法结算，把犯法收入变成合法的经营收入。例如：成立“商贸”、“科技”、“电子商务”类经营范围广泛的公司，开立空壳账户，经营对手、资金量与其单位身份明显不符，将资金过渡落后行合法化。
这类客户在交易时均会显现明显的特点，且在往后交易时均会显现明显的特点：资金交易量巨大，与其注册资金明显不符；账户使用过渡性质明显，当日转入资金后实时转出，日终无余额或留有小量余额交易对手个人账户占多数，或对手信息与其经营范围明显不符。对公客户开户时遇到以下情况，柜员同学们就要留意了，极可能就是洗钱不法份子：
1、与法人联系，法人对企业情况不了解，法人对个人信息（如属相）不熟习； ?
2、法人年龄（年轻化或老年化）； ?
3、注册资金小，与实收资金差距较大； ?
4、注册地址位于居民楼或城中村； ?
5、单位名称有“商贸”“贸易”类（经营范围过广）； ?
6、要求网银限额最大化的； ?
7、对“公转私”业务提出强烈需要； ?
8、多企业预留相同电话、相同联系地址、相同联系人； ?
9、同 1 经办人办理多个单位开户的。
防范对公然户洗钱风险，主要从以下几个方面着手：
1、认真审核资料。重点关注注册资金小、注册地址为小区居民
楼的新成立公司；单位证明文件原件是不是真实、完全、有效 ?
2、开户申请书填写的事项和证明文件是不是 1 致，是不是加盖单位公章；印鉴卡中的公章或财务专用章是不是与证明文件的名称 1致，私章是不是为单位法人代表或其授权代理人印章；开户经办人是不是为单位法定代表人、负责人，若为代办应同时出具授权书及授权人与被授权人的身份证件。
3、需要与法人核实。严格履行开户规定，对代理开户行动提高警惕，强化开户意愿的核实，务必与公司法人直接联系。电话核实进程中应注意询问技能，避免使用引导性话术致使核实进程情势化、进程化，如：“您是否是 XX 单位的法人？您是否是拜托 XXX 办理开户？”。正确的做法应当是使用询问性的话术，如“请问您单位的全称是甚么？请问您授权哪位先生或女士在哪家银行办理甚么业务？” ?
4、信息不符谢绝开户。针对代理开立对公账户出现异常或信息不符等情况的，银行有权根据判断谢绝本次开户申请，并要求亲见法人或上门核实。
我们要严格落实反洗钱监管要求，不断完善反洗钱制度流程，改进作业模式，优化运行机制，夯实支持保障，加强同业交换和宣扬引导，培养公民合规意识，坚持不懈，尽心尽力，为保护社会经济稳定和金融业合规发展做出更大贡献！
篇九：防范小金库工作的心得体会
保密工作心得体会在个人权利保护日 益增强的社会， 作为一名 银行工作着，深刻领会保密法精神和规定， 指导并推动银行保密工作不断发展， 是一项十分及时、 必要、 重要的工作任务。
随着信息化、 互联网时代的到来以及社会形势的迅猛发展， 银行工作中的保密对象、 保密领域和保密环境发生了 很大变化。
本人通过近期对于保密法的深刻学习， 谈下自 己的学习心得体会。
一、 增强保密意义， 加大保密教育宣传力度。
在工作中树立“保密工作无小事， 细小之处见成败” 的意识。
小事、 细事、 微事往往就能决定保密工作的成败。
要求切实从小入手， 从细入手， 从微入手， 增强保密意识。
银行职员 的工作性质和环境决定了 其职业生涯较长， 这就要求对员 工的保密法制宣传教育具有持续性。
新《保密法》 强调保密与信息公开并重， 要求银行工作要妥善处理二者之间的关系。
新保密法明确规定， 保守国家秘密的工作实行积极防范、 突出重点、 依法管理的方针， 既确保国家秘密安全， 又便利信息资源合理利用。
明确规定法律、 行政法规规定的事项， 应当依法公开。
明确规定机关、单位定密不当 的应当 承担相应法律责任新保密法以上相关法规就是做到依法保密、 依法公开、 保放适度。
作为银行工
作热暖要正确
篇十：防范小金库工作的心得体会
小金库整改措施 关于在全县开展“小金库”问题专项整治工作方案 深入开展“小金库”专项治理，是保障中央八项规定贯彻执行的重要举措。近期，我县采取有效措施，在贯彻执行中央八项规定、严肃财经纪律方面做了大量工作。但财经纪律意识淡薄、预算资产财务管理不到位、私设“小金库”等问题依然存在，必须采取有效措施坚决予以纠正和防范。按照县委、县政府有关工作部署，根据我局实际，制定如下工作方案：一、工作目标 通过开展专项治理，坚决纠 正 正和查处各种财经违法违纪行为，推进厉行节约反对浪费 ， ，从源头上斩断不良作风的“资金链”，确保中央八项规 定 定落到实处。
二、指导原则 1、分级负责，分口把关 。
。实行分级负责、各有关职能部门和行业主管部门分口把 关 关的工作机制，落实专项治理工作责任制，一级抓一级、 层 层层抓落实。
2、突出重点，统筹兼顾。专项治理工作 要 要围绕预算、资产、财务、政府采购、会计工作的关键节 点 点和薄弱环节，结合各乡、各部门的实际情况，有的放矢 ， ，突出重点。同时，要与财政、审计日常监管工作相结合 ， ，形成整体合力。
3、严格执法，标本兼治。坚持依法 依 依规办事，坚决查
处和纠正各类违法违规行为。同时更加 注 注重治本，更加注重预防，不断深化财政、金融、国有资 产 产经营管理等改革，逐步完善体制、机制和制度。
三、 专 专项治理的范围和内容 各乡、各部门要紧紧围绕贯彻落 实 实中央八项规定，结合实际，明确专项治理范围，细化专 项 项治理内容，提升专项治理的针对性、有效性。
纳入预 算 算管理或有财政拨款的所有部门和单位，重点是党政机关 、 、事业单位和社会团体。2016 年以来违反中央八项规 定 定和财经纪律以及设立“小金库”的有关问题，数额较大 和和情节严重的，可追溯到以前年度。重点包括：
1、预 算 算收入管理情况。按照综合预算的要求，加强对预算收入 管 管理的监督检查。重点检查各单位依法取得的罚没收入、 行 行政事业性收费、政府性基金、国有资产收益和处置等非 税 税收入，未按规定及时足额上缴国库，隐瞒、截留、挤占 、 、挪用、坐支或者私分，以及违规转移到所属工会、培训 中中心、服务中心等单位使用等问题；严肃查处各种形式的 乱 乱收费、乱罚款、乱摊派。
2、预算支出管理情况。遵 循 循先有预算、后有支出的原则，加强对预算支出管理的监 督 督检查。重点检查超预算或者无预算安排支出，虚列支出 、 、转移或者套取预算资金，转嫁支出等问题；及时纠正违 反 反规定擅自设立项目、超标准超范
围发放津贴补贴问题； 对 对公务卡管理使用情况开展监督检查。突出对“三公”经 费 费、会议费、培训费的监督检查，严肃查处“三公”经费
、会议费、培训费管理使用中各类违纪违规问题。
3 、 、政府采购管理情况。按照公开透明、公平竞争、诚实信 用 用的原则，加强对货物、工程和服务等政府采购的管理和 监 监督。重点检查采购预算编制不完整，执行经费预算和资 产产配置标准不严格，违反政府采购程序，“暗箱”操作、 无 无预算采购、超预算采购等问题。
4、资产管理情况。
从 从资产配置、使用、处置等环节入手，严肃查处擅自处置 资 资产、转移收入、私分资产等行为。资产配置环节，重点 检 检查违反有关法律、法规和制度的规定配置资产，资产配 置 置与履行职责不适应，以及资产配置中存在的奢侈浪费等 问 问题。资产管理环节，重点检查资产管理使用制度不健全 ， ，资产管理责任制不落实，资产账实不符等问题。资产处 置 置环节重点检查在处置范围、审批程序、处置方式、收入 管 管理等方面存在 的违规问题。
5、财务会计管理情况 。
。落实《行政单位财务规则》和《事业单位财务规则》， 检 检查党政机关和事业单位的财务会计核算行为。重点检查 各 各单位未设置会计账簿，会计凭证、
会计账簿、财务会计 报 报告和其他会计资料不真实不完整，会计核算不符合《会 计 计法》和国家统一的会计制度的规定，从事会计工作的人 员 员不具备从业资格等问题，严肃查处各种会计造假行为。
6、财政票据管理情况。加强对财政票据印制、发放与 领 领用、使用与保管、核准与销毁等全过程的管理与监督。
重 重点检查非法印制票据，转让、出借、串用、代开票据， 或 或者伪造、变造、买卖、擅自销毁票据等行为，坚决查处 假 假发票。
7、设立“小金库”情况。继续深入开展“小 金 金库”治理工作，对违反法律及其他有关规定，应列入而 未 未列入规定账户、账簿的各项资金及其形成的资产进行清 理 理检查，坚决查处贪污、私分、行贿、受贿，以及套取会 议 议费、培训费和出国费用等设立“小金库”问题。
四、 方 方法和步骤 此次专项治理工作采取自查自纠与重点检查 相 相结合的方式进行。
1、自查自纠 各乡、各部门要按 照 照本方案的要求，抓紧制定具体工作方案，落实工作措施 ， ，认真组织自查，做到不走过场、全面覆盖。自查面必须 达 达到 100%。各单位对自查中发现的各种违规违纪问题 ， ，必须自觉纠正，及时填报《单位“三公”经费
自查情况 报 报告表》、《单位会议费、培训费自查情况报告表》、《 单 单位“小金库”自查自纠情况报告表》和《单位严肃财经 纪纪律和治理“小金库”自查自纠情况报告表》。各单位负 责 责人对自查自纠工作负完全责任。
自查自纠工作结束后 ， ，各乡、各部门根据自查自纠情况汇总填 报本地、本部 门 门的《“三公”经费自查情况统计表》、《会议费、培训 费 费自查情况统计表》、《“小金库”自查自纠情况统计表 》 》和《严肃财经纪律和治理“小金库”自查自纠情况统计 表 表》，逐级上报。各乡、县委各部门、县直各单位、各人 民 民团体于 8 月 25 日前将自查自纠总结报告和汇总统计报 表表报送县“小金库”治理工作联席会议办公室。
2、重 点 点检查 在自查自纠基础上，县联席会议办公室将按照要 求 求部署开展重点检查，对有具体举报线索、社会反映比较 强 强烈、日常监管中问题较多、自查自纠不认真的乡和单位 ， ，集中开展重点检查。
3、整改完善 各乡、各部门要 针 针对专项治理工作发现的问题，制定整改措施并切实抓好 落 落实，做到资金资产处理到位、违规违纪责任人员处理到 位 位。要深入分析产生问题的原因，完善制度，深化改革， 强 强化源头控制，健全完善长效机制。
专项治理工作基本 结 结束后，各乡、县委各部门、县直各单位、各人民团体要 对 对专项治理工作进行全面总结并形成书面报告，于 9 月 2 8 8 日前报送县“小金库”治理工作联席会议办公室汇总。
五、工作要求 1、加强组织领导。各乡、各部门要高 度 度重视，把专项治理工作摆在重要位置，进一步强化责任 ， ，精心部署落实。此项工作由县“小金库”治理常态化工 作 作联席会议负责组织领导，联席会议下设办公室，负责开 展 展各项日常工作。各乡、各部门要切实加强组织领导，建 立 立健全领导体制和工作协调机制，狠抓工作落实。各单位 主 主要领导 对专项治理工作负总责，领导班子其他成员根 据 据工作分工，对职责范围内的有关工作负直接领导责任。
2、加大执法力度。县“小金库”治理工作联席会开展重 点 点检查后，对发现的问题，将依法进行处理处罚，对有关 责责任人员要依纪依法追究责任。各乡、各部门要加强对自 查 查自纠、重点检查发现问题的汇总、分析与研究，及时通 报 报各类违规违纪问题。对严重违法乱纪的，特别是抵制检 查 查、顶风违纪、转移资金、突击花钱的，移送至相关部门 并 并通过新闻媒体予以公开曝光，充分发挥警示与威慑作用 。
。
3、强化工作督导。为保证专项治理质量，县“小金 库 库”
治理工作联席会将组织力量有重点地开展督促指导， 总 总结推广好的经验做法，督办典型案件，验收治理效果。
有 有关部门和单位也要组织力量开展检查，尽量把问题解决 在 在自查阶段。对工作组织领导不力、自查自纠和重点检查 不 不认真，以及拒绝接受重点检查的部门和单位，要给予通 报 报批评并责令整改。
关于整治违规设置“小金库”工作 自 自查 评估报告 市财政局 根据《财政部 审计署关于 印 印发的通知》的要求，我市“小金库”专项整治工作，已 在 在紧密部署和进行中，并取得了一定的成效。
一、整治 进 进度 此次专项整治工作分为宣传发动、自查自纠、重点 检 检查、整改建制等四个阶段。按照部署目前宣传发动、自 查 查自纠阶段和重点检查阶段已基本完成，即将进入整改建 制 制阶段。
二、主要做法 突出“两个重点”，层层推进 专 专项治理。一方面突出组织领导。成立常宁市严肃财经纪 律 律和“小金库”专项治理工作领导小组，市委常委、市纪 委 委书记唐奇林任组长，市纪委副书记、市监察局局长刘国 生 生，市财政局局长滕文，市审计局局长詹先辉任副组长， 市 市纪委常委胡楚荣，市财政局副局
长袁基球，市审计局副 局 局长倪子喻，市财政监督检查局局长谭南翔为成员。领导 小 小组下设办公室，办公室设市财政局，由谭南翔兼任办公 室 室主任，办公室具体负责严肃财经纪 律和“小金库”专 项 项治理的日常组织协调工作。另一方面突出自查自纠。在 自 自查自纠工作部署初始，一些单位存在“走过场”、侥幸 过 过关和瞒报的思想。我市立即启动追究问责制，要求各部 门 门各单位不仅要抓好本部门本单位的自查自纠工作，还要 履 履行好主管单位的职责，对所属单位治理工作进行督促检 查 查并承担相应责任，对不按规定时间主动上报的单位，不 仅 仅仅要处理前任领导，还要追究现任领导的责任。
强化 “ “三项措施”，深入开展专项治理。一是强化宣传引导。
我 我们重点利用常宁市党政门户网、《常宁报》、常宁电视 台台和专题会议等形式及时宣传“小金库”治理相关政策、 重 重大意义、工作部署、政策规定和工作动态，加强信息沟 通 通，促进了工作开展。同时，结合实施治理“小金库”监 督 督检查公示制度，在《常宁报》、常宁电视台对重点检查 的 的内容、单位以及举报电话、举报信箱、举报网址等进行 宣 宣传和公示，扩大了社会和群众的知情度和参与度，促进 了 了社会监督和举报。二是强化部门合作。我们实行由领导 小 小组办公室牵头抓总，部门各负其责、密切配合的工作机 制 制，有效形成了齐抓共管“小金库”治理工作的整体合力 。
。在重点检查期间，我们成立了 3 个重点检查组，由各成 员 员单位安排一名领导任组
长，每个组均配备有纪检监察、 财 财政、审计人员，互相配合，协同作战，充分发挥整体工 作 作优势。还建立了定期召开成员单位联席会议制度，通报 阶 阶段性工作开展情况， 研究解决工作中存在的困难和问 题 题，安排部署相应阶段工作任务，形成长效工作机制。三 是 是强化责任追究。在治理工作开展过程中，我们明确各部 门 门和单位的主要负责人和财务负责人要对自查自纠情况负 责 责，自查自纠报告及报表要由单位主要领导进行审签把关 ， ，要求被查部门纪检书记或纪检组长全力配合，对工作开 展 展不力的，要实行责任追究。
严把“四个关口”，确保 专 专项治理质量。一是严把票据检查关。重点通过核对单位 票 票据的购领、使用、缴销、结存等情况，来发现通过收入 应 应入不入或少入而设立“小金库”的问题。二是严把银行 账 账户检查关。重点通过核对单位提供的银行账户情况与各 商 商业金融机构提供的银行账户情况，来发现利用设立“帐 外 外帐”设立“小金库”的问题。三是严把账务检查关。从 检 检查收入入手，通过摸清各单位机构设置、职能以及收入 项 项目、来源和环节，来发现利用截留收入或套取资金设立 “ “小金库”的问题；从检查支出入手，通过检查支出项目 的 的真伪，来发现利用虚列支出转出资金设立“小金库”的 问 问题；从检查往来款项入手，通过检查往来款项的真伪， 来 来发现利用转入转出资金设立“小金库”的问题。四是严 把 把固定资产检查关。通过检查固定资产的增减变动和账实 相
相符以及用途情况，来发现利用固定资产处置或租赁收入 不 不入帐设立“小金库”的问题。
突出“五个工作面”， 扎 扎实推进重点检查。一是强化培训，保证检查工作顺利进 行 行。在治理工作的各个阶段，我们特别重视检查前的培训 工 工作，按照教方法、讲政策、明职责、定规矩的标准，通 过 过举办集训班，邀请业务专家集中讲解“小金库”政策规 定 定，帮助参加检查人员学习。通过强化培训，提高检查人 员 员的政策水平，掌握检查方法和技巧，保证了工作的顺利 进 进行。二是规范程序，保证检查工作有序展开。市治理办 按 按照《财政监督检查工作规则》的要求，严格履行检查程 序 序，把检查质量、检查实效放在突出位置，坚持时间和进 度 度服从质量，切实做到应查必查，事实清楚，定性准确， 文文书规范，程序合法，手续完备，处理得当。在检查工作 中 中，按规定召开了进点见面会，宣传 “小金库”治理的 相 相关政策法规，促使被检查单位有关人员主动配合检查工 作 作。对重点检查单位进行现金盘点、资产清点，在被检查 单 单位张贴检查公告、设立举报信箱、公布举报电话。三是 严 严肃检查纪律。检查中，检查人员严格实行了“四不准” ， ，即：不准以任何理由接受被检查单位宴请和礼品；不准 以 以任何方式对外泄露检查线索和重大案件信息；不得擅自 消 消化处理有关问题；不准从事与检查无关的各种行为。并 建 建立了良好的工作制度。...
推荐访问:防范小金库工作的心得体会 小金库 心得体会 防范