银行柜员整改报告5篇银行柜员整改报告 柜员整改报告服务整改报告 一直以来，我们XX银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但下面是小编为大家整理的银行柜员整改报告5篇,供大家参考。
篇一：银行柜员整改报告
整改报告 服务整改报告一直以来，我们 XX 银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在 6 月 26 日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务 易 做到最好，并把营销流 酷畅的融入到业务当中。
届 首先，最重要的是做好 宰 仪容仪表。要做好仪容 谍 仪表，不是简单的把妆 宁 容、服装的标准告诉柜 亡员。要做到每天至少两 赎 次检查，日间随时抽查 思 柜员的仪容仪表，看到 根 问题及时整改。柜员作 羽 为银行的门面，向客户 择展现的应该是具有饱满 介 的精神状态，和专业的 牌 态度，而且要有一丝不 酪 苟的处事原则。但如果 浴 被客户看到柜员歪斜的 抛丝巾，占有菜汤的衬衫 驭 ，首先给客户的感觉就 拼 是不专业不正式，那客 颂 户又怎么会愿意听取柜 烟 员的营销意见呢？因此 泻 ，严格要求柜员的仪容 扶 仪表就是十分重要的。
厌 因此，我们计划，即日 爽 起，每日晨会要求由晨 卖 会主持人检查各位柜员 星 仪容仪表，包括女生的 余 头花是否端正、丝巾是 免 否端正、是否有掉落碎 浴 发、妆容是否按行里标 将 准要求，服装是否干净 桃 整
洁；男生的领带是否 矾 及时佩戴，发型是否符 秘 合标准；并及时进行调 契 整。日间以及下午上班 顽 前，由运营经理或主管 仪 进行巡视、抽查，并及 阳 时整改。以使得柜员时 忧 刻能够以良好的状态面 舔 对客户。同时，我们也 聋 要求柜员在休息时间， 掳 及时关注、调整自己的 拦 服装，不能被动的等待 叼 被别人发现问题，而要 椒 主动的去调整。
其 韵 次，每周不仅要组织柜 霉 员学习服务标准，还要 涎 组织柜员进行服务的模 心 拟训练。对于示座等手 毕 势，进行规范化培训， 响 做到整齐化一，在细节 蜂 处体现专业化。另外， 赵 也要组织柜员交流服务 此 营销心得，大家相互交 婚 流自己的经验，如何能 寞 够更好的做服务。把营 惭 销的话术合理的安排到 苑 业务进行当中，不让客 挫 户觉得是很突兀的强硬 荚 推销我行的卡片以及理 哲 财产品，而是结合客户 疮 的情况去推荐，这样一 陨 来也能更好的提升客户 辗 的感受度。比如：同样 糕 是推荐我们 XX 银行网 串 上银行功能。如果只是 蛰 简单的说，“我们的网 余 银很方便的也很安全， 眺 同城跨行转账没有手续 蓝 费。”客户不一定会接 再受，他可能会说“我家 掺 里有很多银行的 U 盾了 脆 ，我不想要了，太
胎 麻烦，而且你们网点少 逊 ，我存钱还要来网点， 两 实在不方便，我就不开 掣 了。”那这样一来，我 时 们如果再进行营销的话 涉 ，很有可能客户就会很 砸 反感，很难达到营销的 骏 好的效果。那如果我们 哄 换一种方式，比如“先 邵 生，您是办白领通业务 略
吧，这个开通网上银行 愁 的话，在网银上发放贷 荔 款、归还贷款都很方便 笨 的。而且，您也可以同 意 时开通超级网银功能， 菌把您别的行的专业版网 那 银和咱们行的关联到一 筐 起，这样您还款时，可 盎 以直接从别的行网银转 侩 过来，这样也没有手续 橱费，都很方便。一会儿 楞 ，可以让咱们大堂经理 斡 帮您演示一下，这边也 宰 有联系卡片，有咱们网 归 点电话和客服电话，有 愈需要您都可以咨询咱们 玉 的。”这样一来，客户 渗 就觉得柜员是站在客户 确 角度为他着想，而且连 台 后顾之忧都替客户想到 龟 了，那么客户就愿意听 俞 取柜员的建议。而对于 苫 柜员而言，不仅顺利的 踞 办理了业务、成功的营 棍 销了网银、而且在服务 姓 加分项中既有营销自助 狐 方式、也包含了给予客 唉 户建议和递送联系卡， 哦 可谓是一举多得。
执 同时，我们也会组织柜 已 员间交流，如何提高效 率 率，合理利用业务间隔 胶 时间，这样一来，也能 夕 有效缩短业务进行时间 警 。在业务办理过程中， 所 尽量不要去等，利用空 跳 余时间可以盖章或者准 穿 备客户需要的现金，或 研 者整理凭证，这样一来 猩 ，一笔业务结束后，不 砸 需要多余的时间进行整 肉 理，也能有效提高叫号 宣 的速度。
当然，要 圆 做好服务，最基础的还 胁 是要学习好业务，能够 眨 流畅的办理业务是为客 史 户提供最优质服务的根 绍 本。我们东城支行目前 勘 也是新人较多，我们也 铀 为小朋友们设计了技能 引 提升计划和业务学习计 海 划。在上柜前，不仅要 绎 告诉小朋
友们，要如何 班 去做这个业务，也要更 瞩 透彻和细致的告诉他们 影 为什么要这么做，风险 翰 点在哪，从根本上去提 增 高小朋友们的业务素质 焉 。在帮助小朋友的同时 值 ，已经成熟的柜员也进 音 行二次培训，温故而知 锈 新，更透彻的理解业务 炒 操作背后的风险点，以 秀 便能够有利于提高柜员 芥 的业务素质。
通过 寸 这次季度录像点评和总 佃 行抽查录像，使我们认 但 识到我们的服务还存在 半 着很多问题，要全面要 葵 求每一名柜员，让大家 砍 都成为服务标杆，让大 钠 家共同进步。同时，也 弹 要加强和柜员的沟通， 泽 端正柜员的态度，了解 赃 柜员的思想动态，从根 烟 本上提高柜员的服务意 言 识。
服务整改报告 唱 一直以来，我们 xx 银 壹 行都是以柜员服务好, 飞 有亲切感,得到客户的 胚 好评。我们北京分行一 介
直也是十分重视柜 恿 员的服务，但此次总行 辛 抽查录像点评我们东城 灵 支行的服务成绩却不尽 枝 如人
意。在 6 月 2 头 6 日，北京分行也组织 倪 了第二季度录像点评， 赎 通过这一次点评，通过 灶 各位领导的
批评指 班 正，同时也看到了其他 甚 网点的服务，我们东城 佑支行也看到了和其他网 两 点的差距。同时，
胸 我们也进行了反思，到 员 底怎样才能做好服务， 盅 让每一个柜员把服务做 挂 到最好，并把营销流畅 鸭
的融入到业务当中 秧 。首先，最重要的是做 杰 好仪容仪表。要做好仪 饲 容仪表，不是简单的把 红 妆容、
服装的标准 辕 告诉柜员。要做到每天 关 至少两次检查，日间随 夺 时抽查柜员的仪容仪表 窜 ，看到问题
及时整 豹 改。柜员作为银行的门 梗 面，向客户展现的应该 伐是具有饱满的精神状态 董 ，和专业的态度，
痕 而且要有一丝不苟的处 蛛 事原则。但如果被客户 井 看到柜员歪斜的丝巾， 仆 占有菜汤的衬衫，首先 篷
给客户的感觉就是 扎 不专业不正式，那客户 根 又怎么会愿意听取柜员 幽 的营销意见呢？因此， 瞥 严格
要求柜员的仪 萍 容仪表就是十分重要的 圈 。因此，我们计划，即 坊 日起，每日晨会要求由 辕 晨会主持
人检查各 玄 位柜员仪容仪表，包括 业 女生的头花是否端正、 悔 丝巾是否端正、是否有 映 掉落碎发、妆
容是 旬 否按行里标准要求，服 伍 装是否干净整洁；男生 蠢 的领带是否及时佩戴， 挑 发型是否符合标准；
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并及时进行调整。日 鹃 间以及下午上班前，由 兼 运营经理或主管进行巡 瞎 视、抽查，并及时整改 煌 。
以使得柜员时刻 陌 能够以良好的状态面对 唯 客户。同时，我们也要 饵 求柜员在休息时间，及 拥 时关注、
调整自己 吩 的服装，不能被动的等 诸 待被别人发现问题，而 屈 要主动的去调整。其次 基 ，每周不仅要组织柜员 痔 学习服务标准，还要组 友 织柜员进行服务的模拟 邪 训练。对于示
座等 禁 手势，进行规范化培训 氖 ，做到整齐化一，在细 辨 节
处体现专业化。另外 直 ，也要组织柜员交
臂 流服务营销心得，大家 怔 相互交流自己的经验， 厨 如何能够更好的做服务 翌 。把营销的话术合理的 错
安排到业务进行当 游 中，不让客户觉得是很 瓢 突兀的强硬推销我行的 衅 卡片以及理财产品，而 芍 是结
合客户的情况 衣 去推荐，这样一来也能 趾 更好的提升客户的感受 熄 度。比如：同样是推荐 泽 我们 xx
银行网上 遮 银行功能。如果只是简 灰 单的说，“我们的网银 烂很方便的也很安全，同 空 城跨行转账没有
手 辣 续费。”客户不一定会 芦 接受，他可能会说“我 脂 家里有很多银行的 u 盾 蚁 了，我不想要了，太麻 真 烦，而且你们网点少， 理 我存钱还要来网点，实 债 在不方便，我就不开了 裸 。”那这样一来，
萤 我们如果再进行营销的 举 话，很有可能客户就会 妥 很反感，很难达到营销 甄 的好的效果。那如果我 写
们换一种方式，比 动 如“先生，您是办白领 翻 通业务吧，这个开通网 挚 上银行的话，在网银上 牙 发放
贷款、归还贷 晾 款都很方便的。而且， 咀 您也可以同时开通超级 搐 网银功能，把您别的行 拂 的专业版
网银和咱 桃 们行的关联到一起，这 掠 样您还款时，可以直接 嗓 从别的行网银转过来， 南 这样也没有手
续费 曝 ，都很方便。一会儿， 行 可以让咱们大堂经理帮 亿 您
演示一下，这边也有 翰 联系卡片，有咱们
汲 网点电话和客服电话， 手 有需要您都可以咨询咱 臂 们的。”这样一来，客 掣 户就觉得柜员是站在客 抨 户
角度为他着想， 鞠 而且连后顾之忧都替客 知 户想到了，那么客户就 噪 愿意听取柜员的建议。
雄 而对于
柜员而言， 痔 不仅顺利的办理了业务 郑 、成功的营销了网银、 匙 而且在服务加分项中既 刚 有营销自助
方式、 腥 也包含了给予客户建议 畜 和递送联系卡，可谓是 炯一举多得。同时，我们 咒 也会组织柜员间交流， 蚂 如何提高效率，合理利 新 用业务间隔时间，这样 仪 一来，
也能有效缩 奄 短业务进行时间。在业 搏 务办理过程中，尽量不 嘎 要去等，利用空余时间 翼 可以盖章或
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行 远 整理，也能有效提高叫 骸 号的速度。当然，要做 助 好服务，最基础的还是 只 要学习好业务，能够流 峰 畅的办理业务是为客户 胡 提供最
优质服务的 雄 根本。我们东城支行目 攫 前也是新人较多，我们 支 也为小朋友们设计了技 拒 能提升计划
和业务 模 学习计划。在上柜前， 篷 不仅要告诉小朋友们， 屠要如何去做这个业务， 叮 也要更透彻和细
致 纹 的告诉他们为什么要这 蝎 么做，风险点在哪，从 旋 根本
上去提高小朋友们 愿 的业务素质。在帮助
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通过这 赎 次季度录像点评和总行 腿 抽查录像，使我们认识 炎到我们的服务还存在着 州 很多问题，
要全面 偷 要求每一名柜员，让大 觅 家都成为服务标杆，让 餐大家共同进步。同时， 亏 也要加强和柜员
的 展 沟通，端正柜员的态度 惺 ，了解柜员的思想动态 析 ，从根本上提高柜员的 砾 服务意识。篇二：银 行 穴 整改报告 整改报告
脯 市分行审计组于 XX 年 燕 1 月 25 日对我支行进 隆 行审计检查工作，并下 洪 发了《牡丹江市分
檬 行审计报告书》我支行 扰 接到通知后，支行高度 凝 重视检查结果并
认 办 真提出整改措施，现将 生 有关整改措施报告如下 企 ：
一、个人业务
1 责 、柜员离席必须双人清 据 点现金，做临时轧账处 裕 理 2、atm 现金长短 么 款当天需及时处理 3、 咏 及时清理储蓄系统内无 媒 关人员的工号 4、大额 诫 现金须及时锁入金柜
5 赴 、早、晚必须双人拆封 杜 款袋
6、日终正式 候 轧账后必须会同综合柜 指 员清点现金
7、汇 遁 兑综合柜员及时按规定 斟 打印和登记特殊业务登 沛 记簿
8、柜员长时 妥 间离席必须做系统临时 倾 签退，收起章戳
9 眉 、早晚接送款车人员必 众 须双人进入、离开工作 趴 场地 10、柜员不得代 汲 用户填写单据 二、公司 痊 业务 1、尽可能减少验 殆 印时的强制通过率 2、 光 公司业务对账单由专人 序 保管 3、清除公司业务 志 柜员在其它系统中的工 屠 号 三、进一步加强内控 巍 管理的措施和安排
卫 1、提高思想认识，形 橙 成抓好内控管理工作为 夷 全行第一要务的共识。
掩 提高内控管理对防范金 苹 融风险认识，努力杜绝 网 违规操作而引起的金融 履 风险。提高对
存在 莽 问题的整改认识，在整 型 改中规范操作行为。提 彩 高对制度建设、制度执 乍 行认识，在制度建 设上 哑 完善自我，在制度执行 幻 中制约自我。
2、 恃 严抓制度落实到位，堵 夹 塞管理漏洞，落实各项 株 内控制度，落实责任人 舜 、实施人，确保
制 狰 度落实不留空白，责任 萄 明确不模糊。加强考核 央 评价，落实审核工作， 袭 发现问题及时通报，
耿
及时整改，奖优罚劣 赢 ，大力营造执行规章制 异 度光荣，违反规章制度 贝 可耻的良好氛围。
宣 5、正视存在的问题， 铭 今后将进一步加强员工 者 规章制度学习，加大员 赶 工业务操作方面培训
镇
力度，强化内控制度 侧 贯彻执行，不断提高全 旺 行员工综合业务素质， 瘟 不断提高员工对操作风 师 险
的防范意识。对 镑 存在问题在整改的前提 膛 下举一反三，引以为鉴 腿 ，在学习上教育员工， 氦 在制度
上制约员工 唆 ，进一步提高我行整体 曰 内控管理水平，把操作 步 风险降到最低限度。篇 限 三：某分行 会计检查整 革 改报告某分行关于季度 勤
会计检查的整改报告 a 浆 分行：
根据《xx 置 分行 XX 年一季度会计 亏 检查意见书》要求，我 刑行由财会部部牵头，组 履 织 xx 分
行营业部 核 、b 支行、b 支行对意 衣 见书中指出的相关问题 ...
篇二：银行柜员整改报告
检查整改报告(共 8 篇)会计检查的整改报告
A 分行：
根据《XX 分行 2013 年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织 XX 分行营业部、B 支行、B支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：
一、组织工作
2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，XX 营业部、A 支行、B 支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于 2 月 22 日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。
二、整改措施及整改完成情况
加强会计业务培训，提高会计人员风险意识
针对“会计人员风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。
财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、
XX 行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。
各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。
加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养
针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由 B 行二级主办 c 接替 zx 担任 B 支行会计主管。Zx 调回 XX 分行工作，主要负责票据管理等重要职责。E 支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满 3 年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实 XX 营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。
建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责
“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗
位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。
优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设
目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。
近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通
知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进行了规范，
提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督
针对“检查问题整改不到位” “屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。
突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。
各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。
整改完成情况
本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联
单，正在积极整改中。对于“对 2012 年 11 月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对 11 月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有 20个账户没有提供机构信用代码证。
三、处罚情况
XX 分行给予相关人员处罚如下：。。。。。。各罚款 100元。
附表：《2013 年一季度检查 XX 分行整改落实情况表》
Xx 银行 XX 分行财会部 ?
X 年 x 月 x 日
整 改 报 告
市分行审计组于 2011 年 1 月 25 日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：
一、个人业务
1、 柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理
2、 ATM 现金长短款当天需及时处理
3、 及时清理储蓄系统内无关人员的工号
4、 大额现金须及时锁入金柜
5、 早、晚必须双人拆封款袋
6、 日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金
7、 汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿
8、 柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳
9、 早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地
10、 柜员不得代用户填写单据
二、公司业务
1、 尽可能减少验印时的强制通过率
2、 公司业务对账单由专人保管
3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号
三、进一步加强内控管理的措施和安排
1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共
识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光
荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。
关于农村金融机构现场检查
工作的整改报告
中国银行业监督管理委员会 xxxx 分局：
根据 x 银监分局办公室《现场检查意见书》的要求，针对贵局 2011 年 7 月 25 日至 8 月 19 日对我社 2010 年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：
一、存在问题整改情况
贷款风险分类准确性整改情况
贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及时调整为关注类。检查中发现的 2010 年已办理
展期的正常贷款 11 笔、余额 148.5 万元，现已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期 181 天以上，现已下调为可疑类；三是 2010 年底逾期或展期已到期的关注类贷款 17 笔、余额 40.7 万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款 6 笔、余额 29 万元，调整为可疑类贷款 11 笔、余额 11.7 万元。
贷款风险分类基础性工作的整改情况
一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定及时调整分类结果；二是不断完善信贷五
级分类系统，确保录入数据的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关制度进行信息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现x 社、x 社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。
落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。我社针对现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实施细则》等相关制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况的通报》，决定对 x 信用社、x 信用社、x 信用社、x 信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考核
得分。
二、下一步工作计划
根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举一反三，杜绝同质同类问题发生。现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：
严格按照《贷款风险分类指引》和《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，真实揭示风险。
加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则，及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。
把风险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制和制
度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史遗留问题，夯实经营基础。
贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告
省分行：
根据省分行《转发总行关于开展中国**银行 2012年度行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规
意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：
一、全行上下高度重视，成立工作领导小组
为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落
实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。
各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。
二、自查工作组织开展情况
为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。
1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。
通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务
公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服
务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。
要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
2.组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。
要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程...
篇三：银行柜员整改报告
差错整改报告本机构在 XX 年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为：
一、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺失于次日找回。
二、办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。
三、开立个人银行卡时误将客户姓输错。分析以上三笔差错形成原因，具体可分为以下三点：一、由于该柜员于 XX 年七月开始
独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇
到，造成 酵 对某些业务的操作流程 蹭 不熟悉，从而造成操作 隋 不熟练形成业务差错。
眉 二、日终勾对
流水 铺 不全面，目前柜员日终 颐 勾对流水时普遍存在只 趋 对单张业务传票进行勾 悸 对，对相应附凭证
塔 或附件不进行勾对，柜 褒 员的日终传票勾对只是 凿 流于形式，对收回的传 霸 票审阅不够，未真正起 癌
到二次核对作用。
逾 三、柜员在操作业务审 妇 核时粗心大意，未认真 遮 审核到位而未及时发现 引 问题，
风险意识不 皆 强，操作严谨性、细致 辗 性不够。针对以上几点 秩 原因，在日常工作我着 颜 重从以下 几点加强督导 脯 力度：
一、督促柜 颐 员培养工作责任心，改 童 变粗心大意的个性，
培 藩 养认真仔细审慎的个性 焚 ，每一
份职业都需 贼 要与之相呼应的职业个 渴 性，如广告人需要创新 水 的个性，老师需要爱心 眨 等，银行柜
员则需 章 要强烈的工作责任心与 燕 认真仔细审慎的个性， 息这也是一名优秀柜员的 筑 基本特性。二、
加 狞 强柜员业务知识的学习 茵 ，特别是业务操作流程 知 的学习，督促严格按规 志 章制度规范操作，注
绑
重细节，认真仔细办 港 理每一笔业务，在办理 脑 业务时多思考进行该项 星 操作的原因、如果不按 溅 此流程操作将会产生
挛
怎样的风险等问题， 选 而不是一味教条主义， 蹈 生搬硬套的办理业务。
酉 三、加强柜员录入系统 缔 信
息与原始凭证的 磊 审核，培养柜员事前审 炽 核凭证，操作业务时实 伦 行一笔一清的习惯，将 秽 每一个
环节，每一 击 个动作固定下来，养成 孝 办理临柜业务正确和规 圆 范操作流程的习惯，从 娱 而提高操作
技能水 挣 平的准确性和培养自身 笑 的业务审核防范差错的 友能力。篇二：交换差错 诚 整改报告收到人行反馈 冕 来的差错情况通报，我 忧 行高度重视。XX 年 1 朱 0 月 30 日早，召开了 舌 全体运
营人员会议 塞 ，对差错发生的原因进 多 行了分析，现将分析整 诞 改情况回报如下：
一、 骤 认真分析、查找原因。
珠
1..我行开业时 憎 间较短，录入员和复核 阵 员接触同城票据交换系 蔡 统时间短，在工作中个 藏 别人
员对同城票据 旋 交换工作中认识有偏差 这 ，在操作过程中思想麻 脑 痹，片面的追求速度， 雄 从而在具
体操作过 修 程中放松要求，未做到 稚 双人复核。这是形成差 椅 错的主要原因。
2 遍 .对已制定的各项考核 芜 制度，尤其是同城票据 锡 交换业务操作在双人制 魁 度执行中有时流于
寡 形式，落实考核力度不 虹 够。作为基层一线处在 情 服务与制度执行的前沿 牧 ，某种程度上出现了重 终
速度而相对业务质量的 柱 现象。
3.同城票 群 据交换业务工作难度在 颧 我行业务繁忙时表现得 轧 尤为突出，我行人员有 供 限，由库
管员和副 烷 库管员兼职，我行有大 工 量损卷的回笼是我行的 杜 实际情况，库管员整理 损 损卷业务繁忙，
对 徐 同城票据交换业务未做 爱 到认真细致，归根结底 泳 存在着工作不协调，事 束 半功倍，顾此失彼。对 吹
上述分析的原因， 绪 首先我们做到正视差错 贮 ，正确对待差错，并认 拘 真分析差错，查找差错 划 ，同 时制定整改措施， 矿 切实防止差错的发生。
钩
二、正视差错、加强整 摈 改。
1、加强教育 浆 ，增强全体运营人员的 匀 工作责任心，接到
人行 躬 的通报后，迅速组织有 敞 关人员，
认真学习 推 通报精神，结合通报要 吨 求相关人员从主观，客 烷 观的方面谈具体认识， 遭 议差错危害，
找差 甲 错根源，分析同城交换 势 业务工作中存在的薄弱 萌 环节，统一认识，重新 揪 定位，纷纷决心以差错 峡 为教训增强责任 心，认 济 真履职，禁止类似差错 哪 的发生。
2、规范 愈 运作，合理分配，严格 囤 执行录入和复核操作程 珍序，我行再实行双人复 尽 核的基础上，
要求 枕 业务主管人员对封包时 咎 进行核实和抽查。避免 蹦 差错的再一次发生，同 绪 时根据同城票据交
霍 换相关制度要求结合本 谦 行实际制定切实可行的 怒 差错考核办法，杜绝差 胁 错事故隐患，落实相关 透
人员的岗位责任制 至 对同城票据交换的录入 尹 和复核业务提出更高要 诵 求，并落实到具体管理 夷 人员， 责任人。
3 悸 、抓住主动，建立长效 流 管理，增强考核力度。
瓷 通报所涉及的问题，已 啸 经影响到我行的业
搭 务操作水平和我行在同 肝 业的银行形象，为扎实 沾 做好全行同城票据交换 县 工作，我行加强对同城 煤
票据交换人员的培 绊 训和考核力度。建立同 分 城票据交换差错责任级 暗 级累积问责制。组织员 顶 工学
习关于同城票 崖 据交换系统操作文件和 省 相关制度。对造成差错 祭 的相关人员将按规定结 戒 合考核办
法给予严 忠 肃处理并列入个人业绩 叫 考核。我行将严防差错 佛 列入日常管理工作中的 蓄 第一要务。同时加大考 生 核力度。对制度执行毫 绽 不
迁就，在业务处 阵 理过程中要形成人人有 威 责，互相配合，养成工 嗓 作谨慎、认真纠错为运 帧 营人员
的基本素质 彰 。严格执行相关制度， 巡 提高业务管理质量，欢 绽 迎职能部门对我行同城 喜 票据交换业
务跟踪 拣 辅导发现差错及时纠正 捷 整改。桃花潭支行
糯 XX-10-30 篇三 挺 ：银行业务差错检讨关 猎 于
xx 支行遗漏上 甫 介尾箱事件的检讨及整 宙 改报告在当前全行内控 慰 合规以及案件防范形势 俱 非常严峻的背景下，x 整 x 支行发生了营业结束 柏 遗漏
上介尾箱的严 扶 重差错，给 xx 支行带 啡 来了不良的影响，也给 恐 分行的内控工作带来了 搬 管理上的被
动。作 袁 为业务经理负责人，我 炽 诚恳的接受分行领导严 洒厉的批评教育，深刻反 斧 省，吸取教训， 做出深 豢 刻的检讨。
自年初 猛 迄今 xx 支行的内控工 屿 作做出了一定的成绩， 贪 没有发生较大的内控案 神 件和差错，这
归功 响 于分行领导一如既往的 裔 风险教育和基层员工的 鳞 共
同努力。年近结尾， 盒 网点业务经营任务
巧 压力骤增，加之 it 蓝 汾 图及相关培训等纷至沓 赢 来，无形之中使得业务 粕 经理以及柜员产生了麻 酮 痹、
松懈思想，这 朱 是导致此次事件主要根 饭 源。虽然当时事件发生 阵 时我不在现场，但柜员 兜 暴露出的
责任意识 甚 和大局意识的缺乏，相 昭 当程度上来源于我近来 域 对员工风险内控教育的 钉 放松。作为业
务经 荤 理负责人，我难辞其咎 笨 。通过分行领导的批评 夕 和指导，使我深刻认识 见 到，内控管理是一
酶 个永不竣工的工程，内 轨 控安全只有起点，没有 壹 终点，怎么强调都不过 悼 分，怎么管理都不过格 否 ，
怎么处理都不过 欧 火，怎么投入都不过头 爷 ；如果风险防控意识仅 降 仅流于形式，不扎根于 增 员工的
心里，就形 墟 成不了积极向上的风险 洲 文化，内控制度落实就 樟 不到位，此类事件就还 助 有发生的可 能。
事 倚 件发生后 xx 支行一把 阵 手、业务经理负责人以 假 及柜员都高度认识，严 吕 肃对待，认真进行
愈 了反思。在 xx 支行事 威 件分析例会上，我首先 棺 作出了自我检讨，并客 魄 观分析了当前 xx 部分 癣 员工浮现的风险意识放 僚
松和责任意识淡薄 呻 的现象，全面查找我们 臭 在加强内控、案件防范 逊 工作中的薄弱环节和近 预 期出
现的不规范操 长 作等问题，通过深刻反 闰 省我们在思想、工作上 限 存在的差距和问题，大 怂 家进一步
体会到了 樱 内控管理的紧迫性、严 七 峻性和重要性，并有针 痹 对性地提出了改进的措 芭 施。往事不可追，来者 寡 尤可鉴。作为业务经理 藻 负责人，我深知责任甚 触 重，一定以此事件为鉴 渣 ，
时时自照，刻刻 冗 自省，日日面对，确保 谢 此类事件绝无再次发生 治 的可能，确保此类事件 砚 绝无产
生的机会。
惹 言出法随，以观后效， 火 希望分行领导给予及时 腆 的监督和指正。xx 支 用 行 xxxx 篇四：
月差 务 错整改报告
中国邮 颈 政储蓄银行浙江省分行 辅 公司业务整改报告书根 盈据 XX 年 9 月差错登记 炔 簿，针对存在的问题我 缘 们已认真进行了整改， 捞 现将有关情
况汇报 涌 如下：报告人：吴仙青 旬 会计部负责人：张莹公 蚤章：篇五：整改报告整 御 改报告
在 XX 年 8 对 月份账务处理中，浙江 怎 财务部因处理失误导致 荐 成绩很差，主要是受应 境 付账款
-汽运专线 涨 此科目的影响，现将本 喝 次账务处理的中出现的 哀 差错总结如下：
1 维 、待处理资产损益差错 鄂 1 个原因：8 月 10 日 臭 发生的短款未在半个月 如 内进行处理，经了解， 钮 账务处理人员把短款
的 茅 处
理方法和长款当 植 成一样的，以为本月处 逆 理上月即可，未学习到 垄 位。
2、费用交叉 铭 及损益方向差错 1 个原 冲 因：调整尾差时账务人 用 员粗心所致。而检查工 审 作在调整之前，故导致 宙 未检查到此差错。
缴 3、长期待摊费用差错 仪 1 个原因：温州永嘉欧 熏 北营业部装修费摊销到 躬 12 期以内，未结转至 轧 年内待摊。细则上写“ 押结
转时限为在第 1 庸 2 期摊销完毕后，做相 喻 应的结转”，账务人员 莽 一直都是在次月摊销前 某 进行结转，
未计算 盖 过差错，但本月计算了 憾 差错，总账检查人员说 征应该当月结转。细则上 跃 没有写明是应该 当月还 僻 是应该次月进行结转。
嘛
4、其他应付款- 枣 亲情 1+1 差错 1 个原 势 因：成本中心错误，余 羞 额为 0，未查看明细。
拐
5、其他应收款- 命 互助基金差错 2 个原因 直 ：成本中心错误，余额 鸳 为 0，未查看明细。
宙
6、工资、资金勾稽 饰 关系差错 2 个原因：慈 锌 溪桥头营业部 2 月由独 底 立转为非独立，故涉及 照 工资、资金勾稽的数据 男账务处理
人员于 3 恬 月份做了结转，但当时 朵 总账组邓阳梅说不要
结 液 转，说独立转非独立会 吴 有这种情况，在此后每 障 个月检查中我部均进
颁
行备注说明情况，未 歪 计算差错，本月他们决 絮 定要算差错。
7、 矽 预提检查差错 4 个原因 梢 ：账务处理时间紧，未 知 及时检查。
8、应 港 付账款-专线差错 66 迅 个原因：应付账款-专 诛 线的处理细则于 8 月份 毋 进行更改，下发了两次 寻 初稿，未单独发送终稿 搐 ，
是在下发的细则 砌 汇总版中确定终稿的。
氏 由于我部的失误，未及 艳 时对更新的处理细则进 叭 行学习，
导致账务 呀 处理人员处理错误。宁 抡 波志成和温州德邦虽无 延 此差错，但经了解，
饮
新细则大家都未学习 狞 到位。此事我在组织学 摘 习方向有不可推卸的责 毋 任。针对以上原因，整 针 改措施如下：
1、 掏 对于更新的细则，不管 腥 终稿是否单独下发，均 侈 需进行学习。同时，只 萤 要有细则下发，
经 料 理需与总账组及财务规 畔 划小组进行沟通，确认 迷 正式操作日期，并向高 迅 级经理汇报。
2、 饺 本月账务处理完毕后， 爬 将对细则进行一次解读 瑞 ，分工到人，全面看一 这 下我们现在还有
哪 陈 些科目的处理方法是错 剂 误的，于晨会上进行交 芋 流。
3、分工微调 绪 ，处理运作账务的人员 召 ，不再负责预提科目的 扇 清查。
4、检查人 济 员检查后又进行调整的 且 情况，坚决杜绝，发现 郁 一次调离账 务核算组。
甄
5、对于标注颜色 讯 的共计 3 个差错，总账 靛 组说了算，暂时没有整 颐 改方法，请领导指教。
杨
服务整改报告一直 退 以来，我们 xx 银行都 谭 是以柜员服务好,有亲 俊 切感,得到客户的好评 止 。我们北京分行一
檬 直也是十分重视柜员的 畏 服务，但此次总行抽查 汪 录像点评我们东城支行 第 的服务成绩却不尽如人 屏
意。在 6 月 26 日 惧 ，北京分行也组织了第 潞 二季度录像点评，通过 盗 这一次点评，通过各位 羽 领导的
批评指正， 惋 同时也看到了其他网点 序 的服务，我们东城支行 蓄 也看到了和其他网点的 辖 差距。同时，
我们 纶 也进行了反思，到底怎 鼓 样才能做好服务，让每 哮 一个柜员把服务做到最 返 好，并把营销流畅
钒 的融入到业务当中。首 堂 先，最重要的是做好仪 乍 容仪表。要做好仪容仪 仪 表，不是简单的把妆容 瞩 、
服装的标准告诉 芥 柜员。要做到每天至少 酱 两次检查，日间随时抽 凄 查柜员的仪容仪表，看 蔗 到问题
及时整改。
踊 柜员作为银行的门面， 井 向客户展现的应该
是具 碗 有饱满的精神状态，和 徒 专业的态度，
而且 睦 要有一丝不苟的处事原 淆 则。但如果被客户看到 者 柜员歪斜的丝巾，占有 舰 菜汤的衬衫，首先
永 给客户的感觉就是不专 则 业不正式，那客户又怎 水 么会愿意听取柜员的营 暂 销意见呢？因此，严格 丝
要求柜员的仪容仪 犁 表就是十分重要的。因 威 此，我们计划，即日起 刻 ，每日晨会要求由晨会 堪 主持
人检查各位柜 吵 员仪容仪表，包括女生 忱 的头花是否端正、丝巾 趾 是否端正、是否有掉落 苦 碎发、妆
容是否按 羔 行里标准要求，服装是 仰 否干净整洁；男生的领 蓉 带是否及时佩戴，发型 酗 是否符合标准；
...
篇四：银行柜员整改报告
业务差错整改报告 关于 XX 支行遗漏上介尾箱事件的检讨及整改报告在当前全行内控合规以及案件防范形势非常严峻的背景下，XX 支行发生了营业结束遗漏上介尾箱的严重差错，给 XX 支行带来了不良的影响，也给分行的内控工作带来了管理上的被动。作为业务经理负责人，我诚恳的接受分行领导严厉的批评教育，深刻反省，吸取教训，做出深刻的检讨。
自年初迄今 XX 支行的内控工作做出了一定的成绩，没有发生较大的内控案件和差错，这归功 关 于分行领导一如既往的 卖 风险教育和基层员工的 昭 共同努力。年近结尾， 伟 网点业务经营任务压力 替 骤增，加之 IT 蓝图及 赠 相关培训等纷至沓来， 斧 无形之中使得业务经理 洒 以及柜员产生了麻痹、 酷 松懈思想，这是导致此 张 次事件主要根源。虽然 输 当时事件发生时我不在 鳞 现场，但柜员暴露出的 与 责任意识和大局意识的 律 缺乏，相当程度上来源 俘 于我近来对员工风险内 叭 控教育的放松。作为业 炮 务经理负责人，我难辞 爹 其咎。通过分行领导的 误 批评和指导，使我深刻 买 认识到，内控管理是一 枕 个永不竣工的工程，内 绒 控安全只有起点，没有 紧 终点，怎么强调都不过 压 分，怎么管理都不过格 效 ，怎么处理都不过火， 醚 怎么投入都不过头；如 相 果风险防控意识仅仅流 撂 于形式，不扎根于员工 灶 的心里，
就形成不了积 碎 极向上的风险文化，内 素 控制度落实就不到位， 鸣 此类事件就还有发生的 肄 可能。
事件发生后 啪 XX 支行一把手、业务 亿 经理负责人以及柜员都 枝 高度认识，严肃对待， 耻 认真进行了反思。在 X 狮 X 支行事件分析例会上 儿 ，我
首先作出了自 秒 我检讨，并客观分析了 裤 当前 XX 部分员工浮现 语 的风险意识放松和责任 评 意识淡薄的现象，全面 予 查找我们在加强内控、 宠 案件防范工作中的薄弱 拨 环节和近期出现的不规 此 范操作等问题，通过深 垣 刻反省我们在思想、工 概 作上存在的差距和问题 悟 ，大家进一步体会到了 炼 内控管理的紧迫性、严 缴 峻性和重要性，并有针 音 对性地提出了改进的措 展 施。
往事不可追， 迟 来者尤可鉴。作为业务 介 经理负责人，我深知责 坟 任甚重，一定以此事件 段 为鉴，时时自照，刻刻 头 自省，日日面对，确保 结 此类事件绝无再次发生 合 的可能，确保此类事件 观 绝无产生的机会。言出 央 法随，以观后效，希望 棺 分行领导给予及时的监 沃 督和指正。
XX 支行 X 步 XXX
XX 科：收 亚 到人行反馈来的差错情 购 况通报，XXX 主任室 剂非常重视。X 月 X 日晚 姓 ，召开了出纳全体人员 掷 会议，对差错发生的原 烯 因进行了分析，现将分 棋 析整改情况回报如下：
戒 一、认真分析、查找原 竞 因。1、由于我行 XX 戳 X 分理处和邮政储蓄吸 蒲 纳了大量的小额券和残 怎 破券，造成我行小面额 免 回笼券相
对集中，且大 柱 多数为 10 元以下票面 垂 、票面质量差、胶带粘 沉贴多，给整点人员的工 主 作来了一定的困难。今 问 年 1 至 10 月份上交人 御 行残损券 XXX 捆，金 命 额达 XXX 万元。2、 肪 部分人员对主辅币整点 泄 工作中认识有偏差，有 溺 些整点人员在操作过程 拾 中思想麻痹，片面的追 俺 求整点的量、速度，从 捷 而在具体操作过程中放 胸 松整点要求这是形成差 裤 错的主要原因。3、对 犯已制定的各项考核制度 知 ，尤其是整点业务操作 仙 在制度执行中有时流于 份 形式，落实考核力度不 撵 够。作为基层一线处在 胺服务与制度执行的前沿 溯 ，某种程度上出现了重 凳 服务而相对弱化考核的 碰 现象。
4、整点工 单 作难度在旺季表现得尤 淤 为突出，大量小票的回 遮 笼是我行的实际情况， 贞 依照行长室研究的统一 布 做法，往往在操作中产 择 生普遍互相依赖的现象 诚 。归根结底存在着工作 豫 不协调，事半功倍，顾 葬 此失彼。对上述分析的 嵌 原因，作为主要负责全 漠 行整点工作的部门，首 统 先我们做到正视差错， 陨 正确对待差错，并认真 眯 分析差错，查找差错， 忠 同时制定整改措施，切 缎 实防止差错的发生。二 顽 、正视差错、加强整改 愚 。1、加强教育，增强 臼 全体出纳整点人员的工 缆 作责任心，接到人行的 邢 通报后，迅速组织有关 聘 人员，认真学习通报精 尝神，结合通报要求出纳 舅 人员从主观，客观的方 夯 面谈具体认识，议差错 阿 危害，找差错根源，分 琴 析出纳整点业务工作中 于存在的薄弱环节，统一 号 认识，重新定位，纷纷 衙 决心以差错
为教训增强 铂 责任心，认真履职，禁 屑 止类似差错的发生。
檄
2、规范运作，合理 羡 分配，严格执行整点操 忙 作程序，网点到支行不 诊 再实行网点一手清整点 狮 ，统一由营业部复点上 颧交，为避免差错的再一 普 次发生，不考虑二次复 誉 点带来劳动力的浪费， 送 同时根据现金质量管理 渤 规定结合本行实际制定 温切实可行的整点复点考 辣 核办法，杜绝差错事故 蘸 隐患，落实整点人员的 跳 岗位责任制对整点，复 咽 核业务提出更高要求， 惊并落实到具体管理人员 蠕 ，责任人。3、抓住主 猎 动，建立长效管理，增 蚤 强考核力度。通报所涉 锤 及的问题，已经影响到 蛛 我行的信誉和一线柜面 拨 人员形象，为扎实做好 刚 全行整点任务，杜绝差 诬 错我们认为应做好以下 雪 几个方面的工作。加在 倒 对整点，复点人员的培 乞 训和考核力度。建立出 瞧 纳差错责任级级累积问 偏 责制。组织员工学习关 陀 于《中国人民银行残损 隆 人民币兑换办法》、《 嫌 关于加强人民币质量管 乙 理通知》、《中国人民 恩 银行人民币收缴鉴定管 砾 理办法》等一系列有关 裹 现金质量管理的文件。
孟 对造成差错的相关人员 芹 将按规定结合考核办法 螺 给予严肃处理并列入个 揖 人业绩考核。强化监管 分 力度加大考核势头，营 芋 业部应当把服务和差错 采 列入日常管理工作中的 狠 第一要务。同时加大考 糠 核力度。对制度执行毫 嘻 不迁就，在整点，复点 池 过程中要形成人人有责 畸 ，互相配合，养成工作 重 谨慎、认真纠错为出纳 寨 人员的基本素质。严格 醋 执行整点制度，提高现 腑 金管理质量，欢迎职能 幸 部门对我部现金跟踪
辅 弓 导发现差错及时纠正整 绰 改。
本机构在 XX 浴 年四季度发生柜面业务 讼 差错三笔，分别为：
培
一、办理银行卡销卡 上 后误将销卡后的银行卡 桃 归还客户，造成凭证缺 脉 失于次日找回。
二 汗 、办理单位转账支票转 深 账至个人账户时漏制进 壬 账单。
三、开立个 锅 人银行卡时误将客户姓 酮 输错。分析以上三笔差 放 错形成原因，具体可分 倚 为以下三点：一、由于 拄 该柜员于 XX 年七月开 孝 始
独立上柜，上柜 至 时间较短，又因支行业 策 务种类较总行相对单一 钱 ，因此对部分生疏业务 搂 较少遇
到，造成对 掣 某些业务的操作流程不 坊 熟悉，从而造成操作不 撂 熟练形成业务差错。二 悟 、日终勾对
流水不 叙 全面，目前柜员日终勾 阅 对流水时普遍存在只对 革单张业务传票进行勾对 唁 ，对相应附凭证
或 五 附件不进行勾对，柜员 画 的日终传票勾对只是流 晴 于形式，对收回的传票 寨 审阅不够，未真正起
诡
到二次核对作用。三 易 、柜员在操作业务审核 墟 时粗心大意，未认真审 往 核到位而未及时发现问 掏 题，
风险意识不强 弃 ，操作严谨性、细致性 鼓 不够。针对以上几点原 雾 因，在日常工作我着重 猎 从以下 几点加强督导力 贬 度：
一、督促柜员 灰 培养工作责任心，改变 妻 粗心大意的个性，
培养 碴 认真仔细审慎的个性， 吊 每一
份职业都需要 阑 与之相呼应的职业个性 藕 ，如广告人需要创新的 魂 个性，老师需要爱心等 庙 ，银行柜
员则需要 哮 强烈的工作责任心与认 息 真仔细审慎的个性，这 贼 也是一名优秀柜员的基 影 本特性。二、
加强 纽 柜员业务知识的学习， 函 特别是业务操作流程的 打 学习，督促严格按规章 彼 制度规范操作，注
计 重细节，认真仔细办理 夷 每一笔业务，在办理业 泵 务时多思考进行该项操 萄 作的原因、如果不按此 此 流程操作将会产生
戏 怎样的风险等问题，而 愿 不是一味教条主义，生 瓣 搬硬套的办理业务。三 尖 、加强柜员录入系统信 殷
息与原始凭证的审 牲 核，培养柜员事前审核 轴 凭证，操作业务时实行 侵 一笔一清的习惯，将每 怎 一个
环节，每一个 呜 动作固定下来，养成办 乏 理临柜业务正确和规范 袱 操作流程的习惯，从而 沂 提高操作
技能水平 渝 的准确性和培养自身的 效 业务审核防范差错的能 庚 力。篇二：交换差错整 床 改报告收到人行反馈来 蔗 的差错情况通报，我行 牺 高度重视。XX 年 10 镊 月 30 日早，召开了全 再 体运
营人员会议， 酉 对差错发生的原因进行 狱 了分析，现将分析整改 南 情况回报如下：
一、认 嗣 真分析、查找原因。
指
1..我行开业时间 逸 较短，录入员和复核员 秆 接触同城票据交换系统 聘 时间短，在工作中个别 蜗 人
员对同城票据交 兽 换工作中认识有偏差， 泽 在操作过程中思想麻痹 芽 ，片面的追求速度，从 学 而在具
体操作过程 疫 中放松要求，未做到双 掌 人复核。这是形成差错 央 的主要原因。
2. 墟 对已制定的各项考核制 俯 度，尤其是同城票据交 铱 换业务操作在双人制度 幅 执行中有时流于
形 陨 式，落实考核力度不够 挟 。作为基层一线处在服 占 务与制度执行的前沿， 电 某种程度上出现了重 速 羞 度而相对业务质量的现 儿 象。
3.同城票据 虑 交换业务工作难度在我 禽 行业务繁忙时表现得尤 峪 为突出，我行人员有限 挂 ，由库
管员和副库 另 管员兼职，我行有大量 汀 损卷的回笼是我行的实 吼 际情况，库管员整理损 瑶 卷业务繁忙，
对同 限 城票据交换业务未做到 才 认真细致，归根结底存 傀 在着工作不协调，事半 咐 功倍，顾此失彼。对
午
上述分析的原因，首 碎 先我们做到正视差错， 遭 正确对待差错，并认真 名 分析差错，查找差错， 证 同 时制定整改措施，切 沿 实防止差错的发生。
二 键 、正视差错、加强整改 鸦 。
1、加强教育， 咒 增强全体运营人员的工 拱 作责任心，接到
人行的 力 通报后，迅速组织有关 悬 人员，
认真学习通 扮 报精神，结合通报要求 淖 相关人员从主观，客观 相 的方面谈具体认识，议 并 差错危害，
找差错 姨 根源，分析同城交换业 忌 务工作中存在的薄弱环 虞节，统一认识，重新定 愚 位，纷纷决心以差错为 瀑 教训增强责任 心，认真 换 履职，禁止类似差错的 橇 发生。
2、规范运 浚 作，合理分配，严格执 讫 行录入和复核操作程序 短 ，我行再实行双人复核 乌 的基础上，
要求业 诌 务主管人员对封包时进 阅 行核实和抽查。避免差 敲错的再一次发生，同时 厄 根据同城票据交
换 懊 相关制度要求结合本行 宠 实际制定切实可行的差 择 错考核办法，杜绝差错 讶 事故隐患，落实相关
茨
人员的岗位责任制对 八 同城票据交换的录入和 胚 复核业务提出更高要求 秽 ，并落实到具体管理人 钡 员， 责任人。
3、 鲍 抓住主动，建立长效管 乃 理，增强考核力度。通 鹅 报所涉及的问题，已经 铜 影响到我行的业
务 粤 操作水平和我行在同业 抡 的银行形象，为扎实做 弘 好全行同城票据交换工 周 作，我行加强对同城
酗
票据交换人员的培训 蝎 和考核力度。建立同城 羚 票据交换差错责任级级 账 累积问责制。组织员工 扎 学
习关于同城票据 逾 交换系统操作文件和相 肢 关制度。对造成差错的 妈 相关人员将按规定结合 收 考核办
法给予严肃 彻 处理并列入个人业绩考 绎 核。我行将严防差错列 三 入日常管理工作中的第 孟 一要务。同时加大考核 绞 力度。对制度执行毫不 炎
迁就，在业务处理 斤 过程中要形成人人有责 泻 ，互相配合，养成工作 斩 谨慎、认真纠错为运营 摆 人员
的基本素质。
泥 严格执行相关制度，提 蝎 高业务管理质量，欢迎 陨 职能部门对我行同城票 衷 据交换业
务跟踪辅 瘴 导发现差错及时纠正整 素 改。桃花潭支行
X 方 X-10-30 篇三：
瑟 银行业务差错检讨关于 求
xx 支行遗漏上介 湛 尾箱事件的检讨及整改 懦 报告在当前全行内控合 再 规以及案件防范形势非 铰 常严峻的背景下，xx 型 支行发生了营业结束遗 赠 漏
上介尾箱的严重 福 差错，给 xx 支行带来 元 了不良的影响，也给分 晰 行的内控工作带来了管 末 理上的被
动。作为 盂 业务经理负责人，我诚 晴 恳的接受分行领导严厉 嫡 的批评教育，深刻反省 逼 ，吸取教训， 做出深刻 赃 的检讨。
自年初迄 渡 今 xx 支行的内控工作 旬 做出了一定的成绩，没 阎有发生较大的内控案件 拥 和差错，这
归功于 丑 分行领导一如既往的风 睡 险教育和基层员工的共 曹
同努力。年近结尾，网 设 点业务经营任务
压 德 力骤增，加之 it 蓝图 榜 及相关培训等纷至沓来 晓 ，无形之中使得业务经 佑 理以及柜员产生了麻痹 瞧 、
松懈思想，这是 磐 导致此次事件主要根源 霸 。虽然当时事件发生时 易 我不在现场，但柜员暴 楚 露出的
责任意识和 汞 大局意识的缺乏，相当 寸 程度上来源于我近来对 扳 员工风险内控教育的放 锻 松。作为业
务经理 佩 负责人，我难辞其咎。
党 通过分行领导的批评和 稀指导，使我深刻认识到 验 ，内控管理是一
个 价 永不竣工的工程，内控 酪 安全只有起点，没有终 态 点，怎么强调都不过分 浓 ，怎么管理都不过格， 迷
怎么处理都不过火 芽 ，怎么投入都不过头； 幕 如果风险防控意识...
篇五：银行柜员整改报告
服务自查报告及整改措施 2 篇自查报告一：
市分行审计组于 2015 年 1 月 25 日对我支行进行审计检查工作， 并下发了《牡丹江市分行审计报告书》我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现 将有关整改措施报告如下：
一、个人业务
1、 柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理
2、 ATM 现金长短款当天需及时处理
3、 及时清理储蓄系统内无关人员的工号
4、 大额现金须及时锁入金柜
5、 早、晚必须双人拆封款袋
6、 日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金
7、 汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿
8、 柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳
9、 早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地
10、 柜员不得代用户填写单据
二、公司业务
1、 尽可能减少验印时的强制通过率
2、 公司业务对账单由专人保管
3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号
三、进一步加强内控管理的措施和安排
1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的 金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提 高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行 中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落 实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强 考核评价， 落实审核工作， 发现问题及时通报， 及时整改， 奖优罚劣， 大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
3、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加 大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全 行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在 问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制 度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到 最低限度。
自查报告二：
一直以来，我们 XX 银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在 6 月 26 日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。
同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。
首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢?因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。
其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。
另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是推荐我们 XX银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的 U 盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换一
种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。
同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。
当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。
通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。