银行反洗钱岗位的年度个人总结9篇银行反洗钱岗位的年度个人总结 反洗钱监测分析工作岗位 =反洗钱监测分析个人原创，绝非网络复制，欢迎下载反洗钱监测分析== 转眼之间，一年的光阴又将匆匆逝去。回眸过去下面是小编为大家整理的银行反洗钱岗位的年度个人总结9篇,供大家参考。
篇一：银行反洗钱岗位的年度个人总结
钱监测分析 工作 岗位= 反洗钱监测分析 个人原创，绝非网络复制，欢迎下载 反洗钱监测分析= =
转眼之间，一年的光阴又将匆匆逝去。回眸过去的一年，在×××（改成反洗钱监测分析岗位所在的单位）反洗钱监测分析工作岗位上，我始终秉承着“在岗一分钟，尽职六十秒”的态度努力做好反洗钱监测分析岗位的工作，并时刻严格要求自己，摆正自己的工作位置和态度。在各级领导们的关心和同事们的支持帮助下，我在反洗钱监测分析工作岗位上积极进取、勤奋学习，认真圆满地完成今年的反洗钱监测分析工作任务，履行好×××（改成反洗钱监测分析岗位所在的单位）反洗钱监测分析工作岗位职责，各方面表现优异，得到了领导和同事们的一致肯定。现将过去一年来在反洗钱监测分析工作岗位上的学习、工作情况作简要总结如下：
反洗钱监测分析 一、 思想上 严于律己， 不断提高自身修养 反洗钱监测分析 反洗钱监测分析
一年来，我始终坚持正确的价值观、人生观、世界观，并用以指导自己在×××（改成反洗钱监测分析岗位所在的单位）反洗钱监测分析岗位上学习、工作实践活动。虽然身处在反洗钱监测分析工作岗位，但我时刻关注国际时事和中-央最新的精神，不断提高对自己故土家园、民族和文化的归属感、认同感和尊严感、荣誉感。在×××年度个人工作总结
（改成反洗钱监测分析岗位所在的单位）反洗钱监测分析工作岗位上认真贯彻执行中-央的路线、方针、政-策，尽职尽责，在反洗钱监测分析工作岗位上作出对国家力所能及的贡献。
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二、 工作上加强 学习， 不断提高工作 效率 反洗钱监测分析
时代在发展，社会在进步，信息技术日新月异。×××反洗钱监测分析工作岗位相关工作也需要与时俱进，需要不断学习新知识、新技术、新方法，以提高反洗钱监测分析岗位的服务水平和服务效率。特别是学习反洗钱监测分析工作岗位相关法律知识和相关最新政策。唯有如此，才能提高×××反洗钱监测分析工作岗位的业务水平和个人能力。定期学习×××反洗钱监测分析工作岗位工作有关业务知识，并总结吸取前辈在×××反洗钱监测分析工作岗位工作经验，不断弥补和改进自身在×××反洗钱监测分析工作岗位工作中的缺点和不足，从而使自己整体工作素质都得到较大的提高。
反洗钱监测分析
反洗钱监测分析 回顾过去一年来在**（改成反洗钱监测分析岗位所在的单位）反洗钱监测分析工作岗位工作的点点滴滴，无论在思想上，还是工作学习上我都取得了很大的进步，但也清醒地认识到自己在×××反洗钱监测分析工作岗位相关工作中存在的不足之处。主要是在理论学习上远不够深入，尤其是将思想理论运用到×××反洗钱监测分析工作岗位的实际工作中去的能力还比较欠缺。在以后的×××反洗钱监测分析工作岗位工作中，我一定会扬长避短，克服不足、认真学习×××反洗钱监测分析工作岗位相关知识、发奋工作、积极进取，把工作做的更好，为实现中国梦努力奋斗。
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反洗钱监测分析 展望新的一年，在以后的**（改成反洗钱监测分析岗位所在的单位）工作中希望能够再接再厉，要继续保持着良好的工作心态，不怕苦不怕累，多付出少抱怨，做好反洗钱监测分析岗位的本职工作。同时也需要再加强锻炼自身的反洗钱监测分析工作水平和业务能力，在以后的工作中我将加强与反洗钱监测分析岗位上的同事多沟通，多探讨。要继续在自己的工作岗位上踏踏实实做事，老老实实做人，争取为**（改成反洗钱监测分析岗位所在的单位）做出更大的成绩。
反洗钱监测分析
反洗钱监测分析工作总结
反洗钱监测分析工作总结
反洗钱监测分析工作总结
反洗钱监测分析工作总结
篇二：银行反洗钱岗位的年度个人总结
反洗钱工作总结报告(三篇)银行反洗钱工作总结报告 1
为全面推迚反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的丌法洗钱犯罪活劢，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促迚信用社业务的快速健庩发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据区联社要求，我社于 2014 年10 月 24 日—31 日开展了“金融机构反洗钱审传周”活劢，通过采取一系列行乊有效的丼措，确保了此项活劢扎实有效开展，取得了较好的成效。
一、 加强学习，提高对反洗钱工作的认识。
为增强对反洗钱工作的讣识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
1.深刻领悟反洗钱工作的重要性。我们注重了全体人员的学习，并每季迚行集中学习一次有关反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的讣识。
2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分讣识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解宠户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主劢性。其次，强化了临
柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱与业队伍的建设工作，通过不公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。
二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。
一是精心构建完善的组织体系。对活劢的时间、形式和要求迚行了安排，并成立了相应的反洗钱审传活劢领导小组。接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，不此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强不公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增迚共识，形成合力。
二是通过现场及信息化手段展开与项检查，并以此迚一步推劢反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时迚行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识;
三、 周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。
一是在所辖网点悬挂反洗钱审传周活劢横幅和张贴标语。主要向社会公众审传反洗钱知识，通过此次审传活劢，使丌知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了迚一步的
讣识，更使他们讣识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱审传活劢。我们以散发审传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活劢的法律法规审传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外审传的同时，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法
律法规，迚一步提高了员工的遵纨守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部戒外部勾结开展洗钱犯罪活劢。
四是通过对各类宠户在信用社开立帐户的実查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面审传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纨守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部戒外部勾结开展洗钱犯罪活劢，使本次“金融机构反洗钱审传周”活劢取得了实效并获得了囿满成功。
总乊，通过反先钱洗钱活劢的审传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众讣识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，丌仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，
打击洗钱犯罪已成为共识。丼办这次“反洗钱知识审传周”活劢开展的过程中，也暴露出我们还存在一些丌足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作讣识丌够、使命感丌强，公众在办理业务时，丌积极配合反洗钱工作等。
银行反洗钱工作总结报告 2
20xx 年，我行在人行的正确领导下，站在 20xx 年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋迚取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主劢性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活劢。现将全年反洗钱工作汇报如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公客，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了与职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重学习，提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场挃导。3 月召开了“xx 银行 20xx年反洗钱工作会议”，特邀 xx 市人民银行支付结算科 xx 科长、xx 副科长莅临挃导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾 20xx 年我行反洗钱工作、安排布署我行 20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业客经理、市场营销部经理共 XX 人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”迚行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行挄季、支行挄月至少迚行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义
三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设
一是制度先行，出台了《xx 银行反洗钱宠户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx 反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验宠户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构宠户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
二是执行至上。如讣真落实人行 xx 号文件，重新印制了.《个人开户申请书》不《个人宠户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;丌断迚行宠户身份持续识别不宠户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人戒负责人的身份证迚行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;讣真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;讣真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
三是检查落实。5 月份及 12 月份会计结算部组织迚行了两次反洗钱与项检查;20xx 年 5 月 12 日到 20xx 年 6 月18 日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等迚行了一次反洗钱工作与项実计
四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识
一是定点审传。20xx 年我行分别在夷陵广场不步行街等地迚行了 7 次大的反洗钱审传，其中 xx 支行在解放路时代广场开展的打击洗钱审传活劢，刊登在了 20xx 年 8 月 13日《xx 日报》周末版上，对提高社会的反洗钱讣识起到了一定的作用。
二是全面审传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、审传图片，摆放审传资料等形式，全面开展《反洗钱法》审
传。据统计，审传活劢共发放《反洗钱法》知识审传资料 75多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》审传横幅 25 幅，营造了浩大的反洗钱审传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱讣识。
三是联合学校开展反洗钱审传。我行针对小学生流劢性强、分布广，接受知识快的特点，不学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活劢。并深入 xx 小学开展广播讲座，劢员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庨成员。
银行反洗钱工作总结报告 3
反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的丌法洗钱犯罪活劢的丼措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高 xx 信誉，促迚 xx 业务的快速健庩发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构宠房身份识别和宠户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省 xxxx 反洗钱工作规定》(粤 xx[XX]106 号)的要求，我市xx 在过去的一年里通过采取一系列行乊有效的丼措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二○○七年反洗钱工作总结如下:
一、精心构建完善领导组织体系
我市 xx 为了做好反洗钱工作，成立了以 xx 行长 xx 为组长，xx 各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公客，领导全辖区 xx 的反洗钱工作，还挃定与人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的讣识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱与业队伍的建设工作。三是讣真选配工作人员。xx 要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过不其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共丼行反洗钱培训 6 次，参加人次 163 人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华
人民共和国反洗钱法》、《金融机构宠房身份识别和宠户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx 反洗钱工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解
为了让广大群众配合 xx 开展反洗工作，市行在每一季度都开展了丌同形式的审传活劢，如悬挂审传横幅、派发审传单张、现场解答群众疑问等。在 11 月“广东省反洗钱审传月”，我行还制定了审传月活劢方案，成立了活劢领导小组。通过精心的准备和安排，审传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格挄实名制的有关规定実查开户资料，要求宠户出示本人(戒连同代办人)的有效身份证件迚行核查，并登记其身份证件的姓名和号码迚行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概丌予办理开户手续。在以开立账户等方式不宠户建立业务关系，为丌在本机构开立账户的宠户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务丏交易金额单笔人民币1万元以上戒者外币等值 1000 美元以上的，都迚行宠户身份识别，并留存有效身份证件戒者其他身份证明文件的复印件。
在为宠户办理人民币单笔5万元以上戒者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对宠户的有效身份证件戒者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行宠户身份识别制度。
当宠户的身份信息变更时，严格重新识别宠户。我行严格挄照规定的要求，对宠户身份资料，自业务关系结束当年戒者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级実批的制度，对明显套现的账户丌给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过 5万元(含)的现金收付业务迚行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我 xx 成立与项小组与门对有意要套现戒公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我 xx 结算帐户都能合规性地迚行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，挃定与人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形
式对当月开展反洗钱工作迚行总结汇报。今年以来，我 xx辖区内共上报可疑支付 61 笔，累计金额 8090.12 万。
六、开展内部审查，提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都迚行了内部実计。11月 6-9 日 xx 分行组织联合工作组对我行辖下网点迚行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性讣识丌够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划
(一)、继续加强领导，统一讣识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格挄照规定执行反洗钱的各项规定。
(二)、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
(三)、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主劢性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活劢。
篇三：银行反洗钱岗位的年度个人总结
16 银行反洗钱工作总结 3 篇 2016 银行反洗钱工作总结范文为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我行的实际情况，制订我行 20XX 年度反洗钱宣传工作计划：
一、宣传目的
通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人 员 员的业务素质，增强金融 机 机构反洗钱意识和履行反 洗 洗钱义务的自觉性，起到 防 防范洗钱风险，维护金融 稳 稳定的作用;加强金融机 构 构之间的沟通协调，为进 一 一步优化反洗钱工作营造 良 良好的外部环境;增强市 民 民反洗钱意识，使反洗钱 工 工作家喻户晓、深入人心 ， ，让他们懂得反洗钱是每 个 个公民应尽的责任和义务 。
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二、宣传内容：
(一)反洗钱相关法律法 规 规：包括《反洗钱法》、 《 《金融机构交易和可疑交 易 易报告管理办法》、《金 融 融机构客户身份识别和客 户 户身份资料集交易记录保 存 存管理》等。
(二) 反 反洗钱基本常识：包括什 么 么是洗钱，洗钱犯罪手段 有 有哪些，客户身份识别应 具 具备什么条件等。
( 三 三)洗钱犯罪的社会危害 性 性，对社会、机构和个人 会 会产
生哪些不良影响。
(四)宣传横幅：”预防 洗 洗钱犯罪，营造和谐社会 ” ”、”维护金融秩序，遏 制 制洗钱犯罪”、”打击洗 钱 钱、人人有责”。
二 、 、宣传时间：根据每年中 国 国人民银行的具体安排组 织 织反洗钱宣传活动 1-2 次 次。如中国人民银行没有 组 组织由我行自行安排在每 年 年 3-10 月份进行宣传 。
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三、宣传方式：
1、利用横幅及板报进 行 行宣传。内容主要是以反 洗 洗钱标语口号，对社会公 众 众普及宣传，让社会公众 易 易于接受，使社会公众树 立 立”反洗钱人人有责”的 意 意识。横幅由总行反洗钱 工 工作领导小组统一制作， 各 各网点必须在营业场所前 悬 悬挂反洗钱宣传横幅;
2、宣传折页和板报。
宣 宣传折页应详尽地阐释社 会 会公众应该了解的反洗钱 知 知识，宣传折页应放置在 网 网点柜台前，方便客户了 解 解反洗钱知识;各营业网 点 点定期更换宣传板报内容 ， ，宣传总部下发的宣传板 报 报内容。
3、开展网 点 点柜面宣传。要求各网点 营 营业厅通过电子宣传屏 2 4 4 小时不间断宣传反洗钱 口 口号;各网点在营业厅外 悬 悬挂宣传横幅、营业厅内 张 张贴宣传标语及板报。
四、宣传总结：
对 反 反洗钱宣传活动进行总结 ， ，主要总结前些阶段宣传 工 工作的经验与成果，找寻 工 工作中存在的问题和不足 ， ，并提出改进意见和建议 ， ，为今后反洗钱宣传工作 的 的进一步开展作好准备。
2016 银行反洗钱 工 工作总结范文
为了深 入 入贯彻落实人民银行天津 分 分行关于开展反洗钱宣传 月 月活动的工作部署，持续 加 加强金融机构反洗钱工作 ， ，严厉打击各种如涉毒、 贪 贪污等不法洗钱活动，保 证 证社会安定和商业银行声 誉 誉，并向公众宣传反洗钱 的 的重要性，夯实反洗钱工 作 作的社会基础。上级向我 行 行传达了《关于开展反洗 钱 钱宣传月活动的通知》， 我 我行开展了反洗钱宣传月 活 活动。
我行在接到上 级 级通知后，高度重视此事 件 件，迅速成立了反洗钱宣 传 传领导小组，下设办公室 ， ，集中负责组织反洗钱宣 传传月活动。小组成立后利 用 用晨会时间积极实施反洗 钱 钱宣传准备工作，向二级 支 支行发布相关宣传资料， 要 要求其深入学习该类资料 。
。在准备阶段，我行还统 一 一定制了《反洗钱法》的 宣 宣传条幅，将总行的宣传 手 手册按时下发到支行，要 求 求各支行也成立相关领导 小 小组，学习相关法律法规 ， ，在营业网点内循环播放 相 相关宣传标语。
20 X XX 年 5 月，我行在营业 网 网点醒目位置悬挂《反洗 钱 钱法》宣传条幅，向客户 及 及社会公众发放《反洗钱 法 法》宣传手
册，开始进行 反 反洗钱法宣传月活动。同 时 时，支行反洗钱宣传小组 对 对各支行开展反洗钱法宣 传 传活动情况进行抽查。天 津 津农商行相关领导给予我 行 行反洗钱法宣传月活动大 力 力支持和关怀，在宣传月 活 活动开展的期间通过多次 指 指导我们工作，2016 年年11月19日我支行风 险 险管理部人员和营业部反 洗 洗钱宣传小组在户外举行 了 了一场大型的反洗钱宣传 活 活动，本次户外反洗钱宣 传 传活动主要是向 镇附近 街 街区居民进行一次反洗钱 教 教育宣传，加强居民反洗 钱 钱意识，普及反洗钱基础 知 知识。重点面向公众宣传 反 反洗钱基础知识、公民反 洗 洗钱义务、金融机构反洗 钱 钱义务、打击洗钱犯罪活 动 动、商业银行合规经营与 反 反洗钱工作的重要意义等 。
。工作人员分批在人流量 大 大的街区派发宣传资料， 形 形成宣传辐射效应。宣传 当 当天，相关领导亲临我行 营营业部宣传现场，和营业 部 部宣传小组人员一起在营 业 业部营业场所公共区域发 放 放《反洗钱法》宣传手册 ， ，向过往公众宣传反洗钱 知 知识，使广大群众了解洗 钱 钱的危害，呼吁社会公众 自 自觉加入到反洗钱行列， 活 活动中为过往群众提供咨 询 询150人次，发放反洗 钱 钱宣传手册 260 册，其 他 他宣传资料 420 张。
在反洗钱法宣传月开展 过 过程中，我行各支行积极 动 动员一切可以动用的人力 ， ，利用丰富多样的宣传方 式 式全力进行反洗钱法的宣 传 传。如我行 行利用优越 的 的地理位置，利用农村村 民 民农闲赶集的时间，在支 行 行门前摆放反洗钱宣传台 ， ，为过往村
民提供反洗钱 咨 咨询服务;发放宣传资料 4 400 余份，认真向公众 解解答洗钱的概念，反洗钱 的 的作用及意义，银行提供 金 金融服务时客户需要提供 的 的身份证明，以及银行依 法 法保护客户个人隐私的义 务 务，使客户和公众了解参 与 与反洗钱的意义和社会职 责 责;在营业网点设立“反 洗 洗钱宣传咨询专柜”，结 合 合当地农业特色，近期农 业 业购销现金业务频繁的特 点 点，及时向广大社区居民 进 进行宣传，提高客户和社 会 会公众反洗钱意识;有些 支 支行不但在营业网点外进 行 行宣传，而且还在营业网 点 点公共区域开展宣传。如 我 我行营业部、 支行等都 在 在营业网点公共区域布置 宣 宣传台，向来行办理业务 人 人员进行宣传; 支行根 据 据本行客户特点，以个体 经 经营者、企业单位人员为 主 主要宣传对象，走进企业 和 和社区进行宣传，提高广 大 大企业从业人员和普通市 民 民的反洗钱意识，同时利 用 用上门营销这一工作特征 ， ，积极向客户单位员工宣 传 传反洗钱法。
在反洗 钱 钱法宣传月活动结束后， 我 我行下属各支行对反洗钱 活 活动均作出宣传总结，并 拍 拍摄照片，在今后的工作 中 中还要深入学习反洗钱法 ， ，把反洗钱工作当作一项 长 长期工作来抓。通过此次 《 《反洗钱法》宣传月活动 ， ，我行全行职工深入学习 了 了《中华人民共和国反洗 钱 钱法》，了解了反洗钱法 的 的重要地位和意义，熟悉 了 了反洗钱法的主要内容及 洗 洗钱的手段、特征、危害 ， ，更加明确了我行在反洗 钱 钱工作中的职责和义务。
在 在《反洗钱法》宣传月活 动 动，我行所属的 17 个营 业 业网点均在营业
网点醒目 位 位置统一悬挂《反洗钱法 》 》宣传条幅、在 36 个网 点 点电子显示屏上循环播放 宣 宣传标语，向客户和社会 公 公众发放宣传手册进行宣 传 传，使宣传活动形成了一 定 定的声势，取得了良好的 效 效果，促进了我行反洗钱 工 工作的开展，提高了社会 群 群众对反洗钱知识的认识 和 和了解，为《反洗钱法》 的 的实施打下了坚实基础
2016 银行反洗钱工作 总 总结范文
根据当地人 行 行的有关文件精神和上级 行 行的工作部署要求，我行 严 严格执行反洗钱的有关制 度 度，认真履行反洗钱工作 ， ，顺利的完成了本年度的 反 反洗钱工作任务。现将本 年 年度的反洗钱工作情况总 结 结如下：
一、注重领 导 导，完善组织领导体系
20XX 年度因支行人事 变 变动和工作要求，使** * **支行原反洗钱工作领 导 导小组成员发生了变动。
为 为了能够顺利开展支行反 洗 洗钱工作，行领导对此也 高 高度重视，立即召开会议 讨 讨论，并迅速成立以行长 为 为组长的新的反洗钱工作 领 领导小组，确保**** 支 支行能够顺利的开展反洗 钱 钱工作。
二、注重学 习 习，提高反洗钱工作认识
加强对反洗工作重要 性 性的认识，我行认真组织 学 学习总行《关于印发的通 知 知》和《关于印发的通知 》 》以及省分行《关于印发 的 的通知》。同时我们也充 分 分认识到营业窗口时控制 反 反洗钱的第一道屏障，强 化 化对临柜人员的反洗钱培 训 训至关重
要：为此会计出 纳 纳部不定期的向临柜人员 介 介绍洗钱的案例、危害， 讲 讲解可疑交易类型的识别 和 和对照，认真收集各类反 洗 洗钱业务知识和学习人行 的 的反洗钱规章制度(如：
《 《关于印发的通知》)， 使 使临柜人员系统全面地掌 握 握对可疑资金的识别和分 析析。通过对反洗钱知识的 不 不断学习，不仅提高了我 行 行员工的反洗钱意识，而 且 且也有效防范了各类反洗 钱 钱犯罪活动。
三、制 定 定专人，落实客户反洗钱 风 风险等级评定
根据《 * *******银行反洗 钱 钱客户风险等级评定管理 办 办法》的通知的要求，我 们 们设置了新建客户反洗钱 风 风险等级评定表和原有客 户 户反洗钱风险等级评定表 。
。首先，由会计出纳部指 定定专人对客户进行初级评 定 定，给出初评意见;然后 ， ，提交信贷部，由信贷部 指 指定专人进行复评给出复 评 评意见;最后，提交反洗 钱 钱工作领导小组进行综合 评 评定并给出综合评定意见 。
。
四、明确职责，制 定 定反洗钱业务操作流程
为全面落实反洗钱工作职 责 责，支行会计出纳部严格 落 落实反洗钱工作 AB 角制 度 度，由 B 角操作员完成交 易 易补录、案例和客户评级 调 调整等工作，A 角操作员 完 完成检查工作，确保及时 发 发现和制止洗钱活动。同 时 时会计出纳部又指定一名 操 操作员按及做好**万元 ( (含)以上的大额资金进 出 出情况，加强对大额交易 的 的监控力度，确保我行大 额 额资金进出安全可靠。
五、注重实效，制定有关 文 文件
为把反洗钱工作 落 落实到实处，确保不走过 场 场，****支行
专门出 台 台有关文件《关于印发的 通 通知》。由支行反洗钱工 作 作领导小组作为全行反洗 钱 钱工作的领导机构，同时 明 明确其他各部室的主要工 作 作职责，将反洗钱工作的 责 责任落实到每个部室，确 保 保反洗钱工作落实到实处 ， ，也确保反洗钱工作的顺 利 利进行。
六、履行职 能 能，积极做好对外宣传
为积极响应当地人行与上 级 级行的工作任务以及认真 履 履行银行服务社会的职能 ， ，我们 201*年 7 月份 作 作为“金融知识宣传服务 月 月”，通过电子显示屏滚 动 动播放、发放宣传资料向 社 社会公众宣传金融知识和 洗 洗钱的有关途径、方式及 社 社会危害。同时我行于7 月 月 28日在营业大厅门口 进 进行反洗钱宣传活动，向 社 社会公众发放了《预防洗 钱 钱维护金融安全》、《反 洗 洗钱：构建经济金融安全 网 网》、《学习贯彻预防监 控 控洗钱活动》等资料，并 向 向他们简单讲述了洗钱的 基 基本概念、常用途径及其 对 对社会公众带来的切身危 害 害等。使他们进一步认识 反 反洗钱的重要性，提高他 们 们的自我保护意识和远离 洗 洗钱意识。
七、工作 中 中存在的不足及今后工作 要 要求
在反洗钱的工作 中 中我们也存在一定的不足 之 之处，比如临柜人员对反 洗 洗钱缺乏系统的理论知识 和 和足够的实践经验，对可 疑 疑交易的辨别能力也有待 提 提高，这影响额我行反洗 钱 钱工作的发展。
今后 ， ，我行对反洗钱工作将做 好 好以下几个方面：(1) 加 加强
反洗钱知识的培训工 作 作，不提升员工的反洗钱 识 识别能力和处理能力;( 2 2)不断完善反洗钱工作 内 内控制度建设，确保反洗 钱 钱工作的深入开展;(3 ) )继续深入开展反洗钱工 作 作，加大反洗钱工作力度 ， ，杜绝洗钱活动的发生; ( (4)不断完善反洗钱内 控 控制度，不断查找缺陷和 漏 漏洞，确保反洗钱工作无 死 死角;(5)继续加强对 大 大额资金进口的监测，并 做 做好有关分析工作，防范 非 非法洗钱活动;(6)继 续 续做好反洗钱宣传工作， 增 增强社会公众的反洗钱意 识 识，提高自身保护意识以 及 及揭发意识，共同维护金 融融安全。
【附 20 1 16 年银行年终工作总结 范 范文】
一年来，本人 在 在支行党组的领导下，按 照 照党员领导干部的标准严 格 格要求自己，坚定政治信 念 念，加强政治理论、法律 法法规、金融知识学习，转 变 变工作理念，改进工作作 风 风，坚持廉洁自律，自觉 遵 遵纪守法，认真履行职责 ， ，以实际行动实践“三个 代 代表” 。
一、在德的 方 方面：继续深入学习、贯 彻 彻落实“三个代表”重要 思 思想，保持共产党员的先 进 进性，树立科学的发展观 和 和正确的政绩纲，法纪、 政 政纪、组织观念强，在大 是 是大非问题上与党中央保 持 持一致。认真贯彻执行民 主 主集中制，顾全大局，服 从 从分工，勇挑重担。尊重 一 一把手，团结领导班子成 员 员和广大干部职工，思想 作 作风端正，工作作风踏实 ， ，敢于坚持原则，求精务 实 实，开拓进取，切实履行 岗 岗位职责，坚持依法行政 ， ，
认真负责分管和协管工 作 作，大力支持一把手的工 作 作，促进支行三个...
篇四：银行反洗钱岗位的年度个人总结
021 年银行反洗钱工作总结 [键入文档副标题][选取日期] 李谢老师制作 李 A 谢老师制作，文中城市名称与名字皆为虚拟。
1 2021 年银行反洗钱工作总结
2021 年，我单位反洗钱工作紧紧围绕上级部门的要求及重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规，在宣传与培训相结合的同时，继续提升对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高我行员工反洗钱识别水平。现将 2021 年反洗钱工作情况总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系 我单位为了做好反洗钱工作，成立了以虚拟银行行长庄生晓淘同志为组长，银行各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。要求各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训 XXX 次，参加人次 XXX 人。主要学习了《反洗钱调查实施细则》、《反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《虚拟省反洗钱工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解 为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在 5 月“虚拟省反洗钱宣传月”，
我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过 5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我 xx 成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我城关辖区内共上报可疑支付 XXX笔，累计金额 XXX 万。
六、开展内部审查，提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全县辖下各网点都进行了内部审计。XXXX月 6-9 日虚拟分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划 （一）、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
（二）、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
（三）、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
篇五：银行反洗钱岗位的年度个人总结
17 银行年度反洗钱工作总结 2017 银行年度反洗钱工作总结的范文有哪些?以下是小编收集的关于《2017 银行年度反洗钱工作总结》的范文，仅供大家阅读参考! 范文一：2017 银行年度反洗钱工作总结 2017 年，我行在人行的正确领导下，站在 2018 年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗 簧 钱工作汇报如下：一是行领导高度重视 ，成立了以总行行长为组长，各部门负责 阄 人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反 皱 洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱 鳔 工作。同时，各支行也成立了相应的领导 痦 机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。
阏 二是结合我行实际，会计结算部特增设反 洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反 洗钱组织体系。
一是邀请人行领导现场 妲 指导。3 月召开了“xx 银行 201x年 冼 反洗钱工作会议”，特邀 xx 市人民银行 搓 支付结算科 xx 科长、xx 副科长莅临指 并 导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议 忸 精神、回顾 20xx 年我行反洗钱工作、 安排布署我行 201x
年反洗钱工作。反 萁 洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、 总行高管、各经营单位负责人)、营业室 膈 经理、市场营销部经理共 XX 人次参加了 会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订 了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融 ５ 机构如何识别、分析和报告重点可疑交易 祝 典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖 翻 析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并 砗 对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员 腻 工人手一册。
三是学习形式多样，总行 诗 集中培训和支行分散培训相结合。要求总 贪 行按季、支行按月至少进行了一次学习培 训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌 毵 输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深 榻 刻地领会反洗钱的精神和意义 一是制度 劐 先行，出台了《xx 银行反洗钱客户风险 苒 等级划分实施细则(试行)》、《xx 反 洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规 槠 范核验客户身份证件的通知》、转发《关 茫 于加强金融机构客户身份识别制度执行有 Ν 关问题的通知》的通知。
二是执行至上 。如认真落实人行 xx 号文件,重新印制 了、《个人开户申请书》与《个人客户基 潦 本信息修改申请书》，加了职业、身份证 嗨 有效期、国籍等要素，并对必填项作了星 地花标注;不断进行客户身份持续识别与客 煊 户信息补录工作;账户年检工作中对账户 谩 资料过期的账户，限制其账户使用;
对公 螨 账户开户时，对法人或负责人的身份证进 喉 行联网核查后，并将核查结果打印在身份 桦 证复印的背面;认真做好大额交易及可疑 ㈨ 交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上 钻 报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱 斛 非现场监管报表的报送工作等。
三是检 弩 查落实。5 月份及 12 月份会计结算部组 哽 织进行了两次反洗钱专项检查;201x 鲱 年 5 月 12 日到 201x 年 6 月 18 日内 厣 控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建 杞 设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专 励 项审计。
一是定点宣传。201x 年我 行分别在夷陵广场与步行街等地进行了 7 盖 次大的反洗钱宣传，其中 xx 支行在解放 邑 路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊 蔸 登在了 201x 年 8 月 13 日《xx 日报 溥 》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起 裘 到了一定的作用。
二是全面宣传。各营 业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图 庖 片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反 淝 洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放 骱 《反洗钱法》知识宣传资料 7500多份 ，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅 Ζ 25 幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势， 啡 在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。
三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对 チ 小学生流动性强、分布广，接受知识快的 特点，与学校共同组织学生开展
有关《反 畋 洗钱》的课外活动。并深入 xx 小学开展 萆 广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱 知识传授给家庭成员。
范文二：201 跹 7 银行年度反洗钱工作总结人民银行南京 熵 分行：
XX 年，我中心支行反洗钱工作 度 紧紧围绕总、分行反洗钱工作重心，认真 贯彻执行《反洗钱法》，着力加大宣传与 躔 培训力度，完善工作机制，强化对金融机 妙 构的监管，努力提高检测分析水平，认真 屡 开展行政调查，不断推动辖区反洗钱工作 腮 向纵深发展，取得了较好的工作成绩。现 谕 将 XX 年反洗钱工作情况报告如下：
( 谨 一)采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法 攴 》 XX 年是《反洗钱法》贯彻实施的第 一年，我中心支行按照总、分行的统一部 星 署，采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法 》。
1、召开反洗钱工作会议，宣传贯 腆 彻《反洗钱法》。我中心支行早计划、早 安排、早部署、早落实，于 XX 年 1 月中 沱 旬，召开全市金融系统反洗钱工作会议， 镲 宣传贯彻《反洗钱法》及其配套规章，全 遑 市银行业、保险业、证券期货业共 43 家 鳙 金融机构分管领导及部门负责人和金融系 蔫 统反洗钱工作协调小组成员单位近 100 羟 人参加了会议。XX 年 3 月和 8 月下旬， 锃
又分别召开人民银行系统和全辖金融系统 反洗钱工作会议。上述会议均是以宣传贯 ǖ 彻《反洗钱法》为主题，起到了很好的宣 氚 传作用。
2、举办《反洗钱法》及反洗 份 钱知识竞赛。为推动《反洗钱法》等法律 牟 法规知识的学习和宣传，使辖内反洗钱工 邯 作人员全面理解和掌握反洗钱法律法规制 趱 度，更好地履行反洗钱义务，我中心支行 ① 举办了 3 个层次的《反洗钱法》及反洗钱 惕 知识竞赛。一是为迎接分行反洗钱知识竞 ︿ 赛活动，我中心支行在辖内人民银行系统 鼍 开展了反洗钱知识竞赛选拔赛活动。各县 讴 (市)支行分别选派 3 人组队参赛，我中 郫 心支行对获奖县(市)支行和个人给予了 表彰和奖励。二是积极组织参加分行举办 喊 的人民银行系统反洗钱知识竞赛，全体参 疡 赛人员全部获奖，即分别获得了团体第一 疏 名和个人第一、第四和第五名的优异成绩 ⒅ 。三是举办全市金融机构大型反洗钱知识 璃 竞赛活动，此次活动分为银行业和非银行 胰 业两个竞赛组，共角逐出 6 个团体奖，辖 烃 内 42 家金融机构近 700 名队员参加了 鹂 此次竞赛活动。3 个层次的竞赛活动极大 缚 地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平 柔 和业务素质，有力地促进了全市反洗钱工 坊 作的开展。
3、积极开展反洗钱知识培 荠 训。XX 年以来，我中心支行除多次以会 右 议形式宣传培训《反洗钱法》外，还多次 低 开展对
金融机构反洗钱工作一线人员的巡 世 回培训。分 4 期分别对农业银行徐州市分 胄 行、建设银行徐州分行、江苏银行徐州分 湖 行和市郊农村信用联社等金融机构近 10 飙 00 名一线人员进行了培训。培训紧紧围 摁 绕“一法四规章”及配套的规范性文件这 券一主线，主要从金融机构应尽的反洗钱义 滹 务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法 律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有 关知识。通过培训，大幅度提高了金融机 壶 构，尤其是非银行业金融机构对反洗钱工 涓 作的认识。
(二)不断完善反洗钱工作 蟋 机制，推动反洗钱工作向纵深发展 1、 灾 进一步完善反洗钱工作内部管理制度。以 芎 “一法四规章”的实施为契机，全面、准 朦 确领会立法精神，依法调整和规范反洗钱 圄 工作制度和操作规程，结合实际修订和完 瘅 善了反洗钱岗位责任制、现场检查实施细 腩 则等一系列内部管理制度，严格内部管理 驶 ，有效防范了各种执法风险。
2、加强 驳 大额现金存取管理。根据总行要求，我中 鬓 心支行及时将大额现金存取管理职责由原 货币金银部门调整到会计财务部门，并即 时采取了有效的监管措施。一是要求各银 轶 行业金融机构指定负责部门和人员，建立 了联络员制度;二是规范做法，通过 ft 执 p 网络统一传输平台报备数据;三是整合 煺 相关制度规定，重新设计统一的报送格式 裴 ，为全方位收
集反洗钱监测数据打开了又 ┨ 一个数据信息来源通道。
3、建立反洗 泺 钱工作联席会议成员单位联系网络。为及 オ 时、有效防范和打击洗钱犯罪行为，确保 觫 徐州市反洗钱工作联席会议制度的高效运 诖 转，我中心支行牵头建立了徐州市 16 家 帏 成员单位参与的反洗钱工作联席会议联系 网络，使反洗钱协作与配合工作更加便捷 、迅速。
4、调整反洗钱举报工作机制 愆 。根据反洗钱工作职责部门调整等实际情 陀 况，我们及时调整并公布了反洗钱举报电 话，理顺反洗钱举报中心的管理部门。责 逅 成尚未设立反洗钱举报分中心的证券、期 咳 货和保险业金融机构设立反洗钱举报分中 イ心，明确专职部门和专职受理人员，在营 谐 业网点公布举报电话。
(三)巩固银行 袈 业反洗钱成果，推动反洗钱工作在非银行 业全面展开 对金融机构实施有效的反洗 度 钱监管是人民银行反洗钱工作的重点和基 础，我们深深认识到，能否巩固和扩大银 朵 行业反洗钱工作成果，推动反洗钱工作在 俚 证券、期货、保险领域全面铺开，将直接 关系到《反洗钱法》的实施效果，关系到 人民银行依法有效履行职责。为此，我中 灬 心支行开展了如下工作：
1、继续组织 斤 开展对银行业金融机构的反洗钱现场检查 卩 。根据《关于开展对辖区银行业金融机构 辚 反洗钱工作情况检查的通知》(南银办〔 童 XX〕161 号)要求，我中心支行组成 ﹄ 9 人专项检查小组，投入 112 个工作日 纯 ，对 1 家商业银行徐州市分行及其所属的 掭 5 家支行(以下简称“被查单位”)履行 脶 反洗钱义务情况实施了现场检查。为确保 镒 检查任务的顺利完成，我中心支行在检查 博 前充分做好方案制定、人员培训和电子信 息数据收集等准备工作。在检查过程中， 鸷 充分利用已掌握的多项电子交易数据，运 镲 用计算机进行初期的筛选、分析和核对， 争 对排查出的疑点问题，有针对性地进行人 坡 工分析和定性取证，现代技术手段与传统 人工灵活分析高效结合，大大提高了检查 ─ 的覆盖面，缩短了现场检查的时间跨度， 保证了检查质量。对检查出的违规行为， 谄 我们坚持依法行政原则，对被查单位依法 醴 处以 10 万元人民币的罚款。
2、稳步 徉 开拓反洗钱义务主体新领域。XX 年 1 月 ○ 1 日正式实施的《反洗钱法》将所有在我 仨 国境内设立的金融机构都列为反洗钱义务 胄 的主体。为有效引导和督促辖内证券、期 退 货、保险金融机构开展反洗钱工作，我中 心支行制发了《对非银行业金融机构反洗 蒴 钱工作要求》和《XX 年徐州市金融机构 反洗钱工作指导意见》，同时建立了证券 踯 、期货、保险业金融机构反洗钱负责部门 由 及联络员登记联络机制。根据总行对证券 褛 和保险业的大额和可疑交易报告要素释义 虬 及报告数据报
送接口规范要求，我们多次 走访地方法人金融机构，督促其在规定时 焱 间内正式向反洗钱监测分析中心报送大额 岿 交易和可疑交易数据。目前，我市唯一一 秧 家地方性法人金融机构已在规定时间内向 林 反洗钱监测分析中心提交了报送数据的申 弹请报告并领取了网上报送的密钥，确保在 蔹 规定的时间内，按照总对总的口径报送大 额交易和可疑交易数据。
(四)强化非 げ 现场监管，全方位收集可疑交易数据信息 袷
为了有效督促全辖各金融机构认真开展 奔 反洗钱工作，增强其反洗钱风险预警能力 в ，提高反洗钱监管水平，我中心支行根据 友 《反洗钱非现场监管办法(试行)》的要 衤 求，建立了徐州市反洗钱非现场监管机制 ，取得了良好成效。一是建立专人报告制 证 度。要求各金融机构指定专人负责向我中 擤 心支行报送反洗钱统计报表、信息资料、 憔 交易数据、工作报告及反洗钱相关信息资 靳 料。二是建立 ftp 网络传输平台报送制 祁 度。三是定岗定人及时汇总上报辖内各种 嗣 非现场监管信息制度。四是全面开展金融 鞘 机构履行反洗钱义务自查自律活动。通过 唠 一整套非现场监管形式，有效地发现反洗 锇 钱工作中的薄弱点以及下阶段加强监管力 黄 度的对象，使我市反洗钱非现场监管工作 嗯 逐渐日常化、全面化、规范化。
XX 年 丹 1-11 月，我中心支行共接收主报告行 蝗 上报的人民币可疑交易报告 324 笔、涉 ゲ 及金额 8、75 亿元人民币;接收
报备行 泞 报备的可疑交易报告 4926 笔;接收银 驭 行报告的对公单位外币大额交易 3764 翦 笔、涉及金额 21、41 亿美元;个人外 币大额交易 2576 笔、涉及金额 0、4 5 亿美元;7-11 月，接收人民币大额 ┠ 现金存取报备 299015 笔、涉及金额 滹 483 亿元人民币。接收报告及报备数量 ィ 、监测范围、信息容量和电子化水平均有 々 不同程度的提高。
(五)加强可疑资金 囤 监测分析，认真开展反洗钱行政调查 为 轺 更有效地统一监测和综合分析辖内可疑资 金交易信息，认真开展反洗钱行政调查工 作，我中心支行开展了以下工作：一是建 窖 立了反洗钱信息逐级分析评估制度。针对 珐 收集到的反洗钱信息资料及数据，我们实 烹 行了逐级分析和报告制度。首先由监测分 ⑶ 析岗位人员进行初步分析，筛选出有疑点 撮的信息数据，再由科室领导组织集体研究 缀 分析，最后由分管...
篇六：银行反洗钱岗位的年度个人总结
钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是保持社会安定，促进金融业快速健康发展的保证。为大家整理的相关的银行反洗钱工作总结报告三则,供大家参考选择。银行反洗钱工作总结报告 1
中国邮政储蓄银行六安市分行自 28 年成立以来，认真执行反洗钱“一法四令”法律法规和行内规章制度，严格落实人民银行“风险为本”的反洗钱工作理念及其“法人监管”的新要求，全面提升反洗钱工作水平。在日常工作中，全市各分支机构按照反洗钱工作要求认真履职，强化对洗钱风险的监测、识别能力，努力提高反洗钱工作技能，取得显著成绩。
一是加强反洗钱内控制度建设，216 年，市分行牵头制定了规章制度 18 项，制度内容涵盖了反洗钱组织领导、人员配备、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分、宣传培训、保密制度、监督检查、考核评价等方面，为开展反洗钱工作提供了有力的制度保障。
二是建立反洗钱工作组织架构，成立反洗钱领导小组，设立反洗钱领导小组办公室，实行反洗钱联络员工作制度，以全体员工为反洗钱义务主体，全面开展反洗钱工作。定期召开反洗钱领导小组和联络员工作会议，及时总结前期工作和安排部署下一阶段工作。
三是积极组织开展反洗钱培训，216 年，市分行组织开展了 6 次反洗钱培训，基本涵盖了各业务条线和基层一线人员，组织了包括高管、反洗钱工作人员、一线员工以及新员工在内的反洗钱知识测试。要求市辖县支行每半年开展 1 次反洗钱专项培训，市辖 113 个网点每季度开展 1 次培训，并定期对培训结果进行测试和督导。
四是协助及配合人行反洗钱工作，认真履行反洗钱义务，实时开展各项可疑交易甄别。216 年报送重点可疑交易报告 5 篇，配合人行反洗钱行政协查 21 次，协助人行开展基层调研工作 1 次，在人行六安中支 7 月份举办的《反洗钱法》颁布实施十周年征文活动中，市分行积极组织辖内员工广泛参与，我行 2 篇征文被人行六安中支评为优秀征文。
五是注重宣传，积极营造良好氛围。市分行将反洗钱宣传纳入常态化管理，确保宣传的可持续性和宣传实效。宣传内容包括反洗钱禁毒宣传，预防洗钱、打击假币、远离非法集资、认清恐怖融资危害、坚决打击恐怖融资宣传，反洗钱颁布十周年系列宣传活动。同时市分行要求各县支行每半年开展 1 次反洗钱宣传，网点每季度开展 1 次宣传，并留痕。216 年，市分行充分依托 113 个网点和 381个惠农金融服务室广泛开展反洗钱宣传，工作人员成立宣传队进社区、进乡镇、进学校、进养老院让宣传活动深入城乡;同时制作反洗钱宣传片、组织反洗钱知识竞赛、编写反洗钱案例，提升宣传影响力，在凤凰网安徽频道、安徽网六安频道、
六网论坛、六安人论坛、省分行法律与合规工作简报、六安银行业协会简报、市分行信息等多个媒体实时刊登活动信息 2 余篇。
我行所做的各项反洗钱工作，受到了监管部门的肯定，赢得了广大群众的赞誉，为更好地维护社会金融秩序稳定做出了贡献。
银行反洗钱工作总结报告 2
为进一步贯彻落实反洗钱法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，支行在反洗钱宣传活动中通过一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将反洗钱工作总结如下
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性，注重网点员工的反洗钱知识学习，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化网点员工反洗钱方面知识的培训，为确保切实履行好这项职责，采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是在此次反洗钱宣传活动中组织网点员工再次认真温习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等文件。
二、注重宣传，做到了宣传活动形式与内容统一
(一)将反洗钱宣传标语录入 LED 电子屏，每天在网点滚动播出，以加深群众反洗钱意识，起到户外宣传的作用;制作反洗钱宣传展板摆放在网点大厅，便于前来办理各项业务的客户观展，起到直观的认识;同时网点在营业厅内、柜台宣传架内放置宣传折页，为前来办理业务的客户宣传，增强了客户对反洗钱的了解。通过此次宣传活动，使社会群众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识到了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
(二)为拓宽反洗钱宣传活动的受众面，城南支行积极开展户外宣传活动。深入商户、走上街头进行反洗钱宣传，重点宣传洗钱的基本特征、公民反洗钱义务、举报洗钱犯罪活动、反洗钱工作的重要意义等。开展了反洗钱宣传活动，为前来咨询的群众发放宣传折页，进行反洗钱宣传与答疑，并就老百姓普遍关心的金融知识，提醒大家如何防范金融诈骗进行反洗钱宣传。通过宣传，对提高了群众反洗钱意识起到了较好的宣传效果。
(三)在加强对外宣传的同时，网点还组织临柜人员系统地了解反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。
三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人有效身份证进行核实，并在开户前拨打客户联系方式进行电话核实，对于代理开立银行卡的客户不予办理开户手续。在为客户办理人民币单笔 5 万元以上现金存取业务的，都进行了客户身份识别，并留存有效身份证件的复印件。同时当知晓客户的身份信息变更后，及时进行了客户身份重新识别。
通过此次反洗钱活动的宣传，使群众认识到洗钱犯罪对我国经济造成的危害，增强了群众的责任意识，使员工对反洗钱相关法规有了更为清晰的认识，增强了员工反洗钱责任意识及防范能力。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全，营造“防范洗钱，人人有责”的良好的反洗钱氛围，促进金融业的健康发展。
银行反洗钱工作总结报告 3
按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求，现将我单位(含所辖分支机构)2XX 年度反洗钱工作情况总结如下
一、反洗钱工作整体情况及机构概况
2XX 年，我们在县人民银行的正确领导下，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。
二、反洗钱工作机制建立情况
(一)内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际情况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度，出台了《中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
(二)机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。
(三)技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使
数据甄别分析智能化。随着我行 CBUS 系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。
(四)人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。
三、反洗钱法定义务履行情况
(一)客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。
(二)对高风险客户的特别措施。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作，按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，同时确保了半年一次对风险等级进行了调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。
(三)客户资料和交易记录保存。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料自业务关系结束或者一次性教育记账当年计起至少保存 5 年。对于交易记录，自交易记账计起至少保存 5 年。
(四)大额和可疑交易报告。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过 5 万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户 1万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔 2 万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用。
(五)对高风险业务的针对性措施。非临柜型业务一是加强柜台客户尽职调查的力度;二是加强对网上银行、ATM 等非面对面支付工具交易的管理措施;三是加强客户持续的身份识别措施;四是加强反洗钱内部控制体系建设;五是加强保密管理，提高保密意识。
(六)开展反洗钱宣传情况。一是参与宣传。我行多次参加了由县人民银行组织在政府广场或大型超市门前等地举行大的反洗钱宣传;二是自主宣传。通过在我行门前悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。
(七)组织反洗钱培训情况。一是召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识。二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。四是参加了多次由市行与县人民银行组织的反洗钱业务工作培训班。
(八)自主管理、检查与审计。5 月份吧和 12 月份市行对我行反洗钱内控制度执行情况进行检查，同时我行 4 月和 11 月都开展了反洗钱内部审计，同时将检查和自查后的审计报告及反洗钱工作相关内容报送了县人民银行。
四、反洗钱工作配合与成效情况
(一)协助行政调查情况。2XX 年度我行认真履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极配合县人民银行和市分行开展反洗钱行政调查工作，并将调查资料及调查情况如实的按要求上报到县人民银行。
(二)接受现场检查及被处罚情况。2XX 年度我行多次接受县人民银行和市行的反洗钱现场检查，每一发生任何异常情况。
(三)工作报告及接受日常监管情况。定期向县人民银行报送反洗钱工作报告;认真落实县人民银行有关文件，不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
(四)承担其他重点任务情况。承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况，配合其他工作的情况。
(五)洗钱风险防控成果。本机构取得的反洗钱案件、风险防控的积极成果。
(六)有无重大违规事项。2XX 年度我行没有发生一起重大违规事项。
五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议
一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为...
篇七：银行反洗钱岗位的年度个人总结
反洗钱工作总结 二〇〇七年银行支行反洗钱工作总结反洗钱工作， 是打击一切涉毒、 走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措， 是纯洁社会风气， 保持社会安定， 提高 xx 信誉，促进 xx 业务的快速健康发展的保证。
根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》 及 《广东省 xxxx 反洗钱工作规定》 （粤 xx ［20xx］106 号）
的要求， 我市 xx 在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措， 扎实有效开展反洗钱工作， 取得了较好的成效。
现将二○○七年反洗钱工作总结如下：
一、 精心构建完善领导组织体系
我市 xx 为了做好反洗钱工作， 成立了 以 xx 行长 xx 为组长， xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组， 设立反洗钱工作领导办公室， 领导全辖区 xx 的反洗钱工作， 还指定专人负责此项工作， 确定职能部门具体负责反洗钱工作， 构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
根据上级分行和人行的工作要求， 结全我行的实际情况， 我行制定了反洗钱内控制度， 为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
二、 加强学习， 提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识， 我们首先从自身做起， 加强了对反洗钱知识的学习。
一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。
首先我们注重中层干部、 支局长、 所长的反洗钱知识学习， 提高管理人员的觉悟， 为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。
二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。
为确保切实履行好这项重要职责， 我们采取了一系列有力的措施， 扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
三是认真选配工作人员。
xx 要求， 各网点将一些文化程度较高、 业务能力强、 熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来， 担任反洗钱报告工作。
四是通过与其他银行及公安部门的合作， 强化反洗钱意识， 初步形成了一支反洗钱工作队伍。
本年度共举行反洗钱培训 6 次， 参加人次 163 人。
主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》 及《广东省 xxxx 反洗钱工作规定》 等。
三、 注重宣传， 提高广大群众对反洗钱工作的理解
为了让广大群众配合 xx 开展反洗工作， 市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动， 如悬挂宣传横幅、 派发宣传单张、 现场解答群众疑问等。
在 11 月“广东省反洗钱宣传月” ， 我行还制定了宣传月活动方案， 成立了活动领导小组。
通过精心的准备和安排， 宣传工作取得了较好的成效。
四、 严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户， 严格按实名制的有关规定审查开户资料， 要求客户出示本人（或连同代办人）
的有效身份证件进行核查， 并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作， 对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
在以开立账户等方式与客户建立业务关系， 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、 现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的， 都进行客户身份识别， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的， 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、 保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时， 严格重新识别客户。
我行严格按照规定的要求， 对客户身份资料， 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年。
对于交易记录， 自交易记账当年计起至少保存 5 年。
五、 严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面， 严格执行逐级审批的制度， 对明显套现的账户不给予现金支付。
各网点坚持每天都对每笔超过 5 万元（含）
的现金收付业务进行查询和实时监控， 并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。
我 xx 成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控， 狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生， 以确保我 xx 结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作， 指定专人负责。
对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行， 每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。
今年以来， 我 xx 辖区内共上报可疑支付 61 笔， 累计金额 8090. 12 万。
六、 开展内部审查， 提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。
11 月 6-9日 xx 分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。
发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够， 对反洗钱知识未能深入学习， 致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、 下一年工作计划
（一）、 继续加强领导， 统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下， 全体职工统一思想， 严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
（二）、 继续完善反洗钱内控机制， 建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度， 逐步建立一个完整的架
构， 为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
（三）、 继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作， 提高反洗钱技能。
只有深刻领悟反洗钱规定， 才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习， 加深对其的了解， 杜绝出现迟报、 漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度， 加大反洗钱培训的力度， 确保全员树立应有的反洗钱意识， 掌握必要的反洗钱技能， 增强反洗钱工作的紧迫感、 主动性； 严格履行反洗钱义务， 切实打击洗钱活动。
中国 xx 银行 xx 市支行
二〇〇七年十二月二十九日
篇八：银行反洗钱岗位的年度个人总结
20 银行反洗钱工作总结报告为全面推进反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据区联社要求，我社于 20**年 10 月 24 日—31 日开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
1.深刻领悟反洗钱工作的重要性。我们注重了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。
2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。
二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。
为确保反洗钱宣传周活动有序开展，
一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并
成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。
二是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识;
三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。
一是在所辖网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们以散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。
四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次“金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。
总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。举办这次“反洗钱知识宣传周”活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作认识不够、使命感不强，公众在办理业务时，不积极配合反洗钱工作等。
银行反洗钱工作总结报告
首先，增长了自身知识，改善了我的知识结构。本次培训主要安排了十个方面的讲题，既包括有具体业务知识，像“新形势下反洗钱工作现状及发展”、“我国社会征信体系建设问题研究”，也包括有宏观方面课题，如“宏观经济波动、货币政策与稳定”、“当前国际局势热点透视”，还包括有与我们日常工作生活紧密相关的一些资料，如“履职潜力与创新思维”、“国家公职人员心理问题及其调适”，等等，担任授课人员既有总行领导，也有教授学者，他们深入浅出、形象生动的讲解，从方方面面帮忙我们增长了见识。有些领导、学者还将他们最新的研究成果毫无保留地合盘托出，如此近距离聆听业界权威们的耐心细致讲解，我觉得这样的机会对于我们基层工作的央行干部真的是十分难得、十分宝贵。众所周知，当前社会是一个学习型社会，我们自身工作中所面临的知识更新频度更快、任务要求更高，此种形势下，此次培训为我们带给的知识养分，对于丰富我们的知识积累、改善我们的知识结构，促使我们在现实挑战面前游刃有余地做好本职工作，尽管说有些杯水车薪，但无疑是雪中送炭，益处多多。
其次，加强了同行交流，汲取了有益经验。本次培训，还穿插了座谈讨论、工作经验交流环节，这为我们学员相互之间沟通了解、取长补短创造了契机。此
次参加培训的***名学员，分别来自全国各地，虽然说我们大家都在基层央行工作，但毕竟，各地实际状况千差万别，在工作认识上每个人会有自己独特的见解、在工作开展上不同单位也会有自己独到的经验。事实也确实证明了这一点，透过小组座谈讨论，使我对今后如何立足本职岗位高效做好工作有了进一步认识;透过听取大会经验交流发言，使我对一些地方基层央行在探索农村信用体系建设、搞好国库业务工作、促进货币政策实施等方面先进的工作经验，有了必须程度的了解。在此好处上能够说，此次培训不仅仅为我们基层央行工作者搭建起了一个学习知识的平台，同时也为我们打通了一个彼此交流实践经验、共同促进基层央行事业稳步前进的有益通道。
再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。无论是在总行领导的授课中，还是学员之间的讨论过程中，[莲山~课件]大家都普遍提到，在我们的日常工作中，中级职称在很多人而言但是是一个“影子身份”。这主要是指我们自身对于“中级职称”的意识还不够强，在开展工作时很难想到自己是一名中级职称人员，就应如何更有效地加强学习、如何更高效地开展工作;而作为很多单位，也较少在实际工作当中有意识地激发中级职称人员的潜能，更好地为中级职称人员应对挑战、创先争优创造更有利条件。其实，在全国人民银行系统，中级职称人员占了半数，他们的作用发挥得如何，直接影响到我们整体的工作效果。这次由总行人事司部署、郑州培训学院组织实施的中级职称人员业务培训，可谓审时度势，抓住了关键。这本身就向我们广大中级职称人员释放了一个“认识自我、建功立业”的强烈信号，而透过十天来的学习交流，又进一步促使我们明确了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地发挥自身作为一名中级职称人员作用，在本职岗位上扎扎实实履行职责建功立业。
当然了，此次培训，还使我有缘结识了来自五湖四海的基层央行朋友，收获
了友谊。使我有缘领略领导、学者们的风采，不只是学识上的风采，更兼职业道德、人格方面的魅力。比如像授课的总行领导，虽说他们身居必须地位，但他们十分平易近人，上课前后会十分恭敬地向在座学员鞠躬致敬、回答学员们的问题时十分耐心，而且循循善诱，个性像马林巡视员，三个小时一向站着给学员们授课，力图给学员们讲解更多关于人民银行成立的相关知识;而像一些院校的专家学者们，他们讲解中所透露出的对于学习、研究的孜孜以求精神，也极大地感染和激励着我们。这些方面，虽然不是具体的理论知识，但它作为一种精神财富，会对我们今后为人处事、待人接物等方面产生潜移默化的良好作用。
难忘的十天培训时间转瞬即逝，在此，由衷地感谢总行人事部门为基层央行员工提升素质带给了宝贵时机，感谢郑州培训学院相关工作人员认真周到的服务、无微不至的关心。也期望中级职称培训班能长期举办下去，越办越好。
在 20**年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将**年一季度反洗钱工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了实处。
二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。
我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内
容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。
三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。
客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行 CBUS 系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展。
篇九：银行反洗钱岗位的年度个人总结
年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划(精品多篇）银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划 1 人民银行市中心支行: 今年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：
一、今年反洗钱工作开展情况 （一）组织机构建设方面 1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年 2 月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年 12 月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作的领导。
今年以来共有 9 个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。
2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协
调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。
各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。
（二）内控制度建设方面 1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年 5 月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。
（三）履行反洗钱义务方面 1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数 65312 笔，859.94 亿元，其中：对公报送 5671 笔，251.31亿元；对私报送59641笔，608.63亿元。外币可疑交易笔数890笔，23634.91 万美元，其中：对公报送 808 笔，23266.44 万美元；对私82 笔，368.47 万美元。
今年 10 月份，东城支行在业务运行过程中，发现 2 户 POS 个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年 12月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。
2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银 2007253 号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比；对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。
3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不及时，造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单位的确认进度，督促各单位及时登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。
5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年 3 月，根据人民银行福州中心支行《反洗钱调查通知》（福银调（2008）第 45号）要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及 8 个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析，及时上报当地人行。今年 9 月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以判断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处 1户对公客户、10 户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查情况上报省分行。
（四）反洗钱宣传、培训、检查方面 1、开展反洗钱宣传。今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行
均派员参加。本次宣传活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增强社会各界反洗钱意识为宣传目的，体现了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。由于准备充分，吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询 200 多人次，分发反洗钱知识宣传材料1500 多份，取得了良好的宣传效果。
8 月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”，进一步推进了我行反洗钱宣传工作的深入开展。
10 月份，根据省分行《关于统一开展反洗钱宣传活动的通知》要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。（省分行将以电子邮件方式发送）同时，分行还印制反洗钱宣传折页 2.6万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反洗钱基本知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围 各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动，分发反洗钱知识折页 500 多份；东山支行于 6 月、11 月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动；龙海支行下载反洗钱知识 26 问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不间断滚动播放，营造宣传氛围和扩大宣传范围；云
霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。
2、加强反洗钱业务学习培训。今年 9 月 3 日，分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。
9 月 20 日，举办反洗钱业务知识培训，主要内容一是对《反洗钱法》实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑；二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有 64 位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。
各支行也根据业务发展情况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进行培训，同时进行反洗钱业务知识测试，以巩固培训学习效果。
3、履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。
（1）根据省分行要求，5 月份，布置全辖开展反洗钱自查。同时，针对省行反洗钱检查存在问题，及时落实整改。
（2）10 月 13 日至 10 月**日，由分行纪检监察部牵头，组织对全辖 15 个综合型支行进行检查，检查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面 45 个问题，对相关责任人45人次进行经济处罚2350元。各支行也根据分行反洗钱领导小组工作安排，组织反洗钱检查、互查。
（3）积极配合人行反洗钱检查。今年 11 月 19 日至 21 日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查，我们及时布置支行做好检查各项准备工作，并与人行沟通检查情况。根据人行提出的监管意见，进一步督促支行落实整改。
二、明年反洗钱工作计划 1、加强反洗钱的学习教育。一是要求以网点为单位，建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从 OA、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知，建立反洗钱规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。二是开展反洗钱知识学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各单位组织学习，同时拟为检验学习效果，3月份，在全行范围内开展一次反洗钱知识学习测试活动。三是开展反洗钱警示教育，拟 2 月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神，组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。
2、开展反洗钱业务培训。拟 4 月份，举办一期反洗钱专（兼）职人员业务培训，邀请人行相关人员进行授课或座谈。7月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班，学习相关反洗钱规定。3、加大反洗钱宣传。宣传工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于 6 月份、10 月份，举办两次大型的反洗钱宣传活动，继续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间，要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。
4、加强反洗钱的检查和指导。一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务（客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度），列入检查范畴，进行检查。二是拟在 5月份，在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排，部分支行交叉检查。三是 9 月份，组织反洗钱重点检查，对日常工作比较不到位的支行进行检查。5、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。
银 行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划 2 20**年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：
一、20**年反洗钱工作开展情况
(一)组织机构建设方面
1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年 2 月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年 12 月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作的领导。
今年以来共有 9 个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。
2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。20**年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。
(二)内控制度建设方面
1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，20**年 5 月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等。
(三)履行反洗钱义务方面
1、做好反洗钱可疑交易的报送。
今年度，我行上报人民币可疑交易笔数 65312 笔，859、94 亿元，其中：对公报送 5671 笔，251、31 亿元;对私报送 59641 笔，608、63 亿元。外币可疑交易笔数 890 笔，23634、91 万美元，其中：对公报送 808 笔，23266、44 万美元;对私 82 笔，368、47 万美元。
20**年 10 月份，东城支行在业务运行过程中，发现 2 户 POS 个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年12 月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。
2、确实履行客户尽职调查义务。
我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银20**253 号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营
业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规...
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