电信网络诈骗犯罪工作调研8篇电信网络诈骗犯罪工作调研 电信诈骗调研报告电信诈骗犯罪的本质符合普通诈骗犯罪的原理，利用了网络、电信作为工具，使其具备了现代技术的特点。然而，随着社会的发展电信下面是小编为大家整理的电信网络诈骗犯罪工作调研8篇,供大家参考。
篇一：电信网络诈骗犯罪工作调研
诈骗调研报告 电信诈骗犯罪的本质符合普通诈骗犯罪的原理，利用了网络、电信作为工具，使其具备了现代技术的特点。然而，随着社会的发展电信诈骗犯罪也就变得复杂起来，不仅具有了集团化、企业化的特点还在处于该犯罪产业链条化的初期。如果不严加防控，建立起联动长效机制，其结果不仅危害到人民群众个人财产的损失还将会导致社会公信力的丧失。又由于 XX 省地理位置优越，经济水平和科技水平发展迅速，因此成为了电信诈骗犯罪的重灾区。所以，提出有效可行的防控对策对 XX 省的未来的社会经济发展来说是十分必要的。电信诈骗犯罪的特点 XX 省公安机关今年年初公布的数据中显示，XX 市共立电信诈骗犯罪案件 200 余起，涉案金额高达 3000 多万元，其中最大单笔诈骗金额超过 1000 万元。随着信息技术和通讯技术的不断发展，电信诈骗犯罪的发案率呈上升态势，诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响也越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。为了解决电信诈骗犯罪活动突出、人民群众深受其害的情况,全国各地公安机关持续开展了专项打击行动。但是在专项打击行动的开展过程中，XX 省虽然取得了一定的成果，但是单单依靠打击是不够的，就需要建立起一套完整的联动防控模式。
1.1 犯罪类型的多样化 电信诈骗犯罪虽在本质上属于金融类诈骗，却不同于以往的金融类诈骗犯罪，因为该犯罪类型的多样化是其他金融类诈骗犯罪难以企及的。这也是在公安机关严厉打击之下，电信诈骗犯罪仍然活动猖獗的原因。尽管犯罪行为人的电信诈骗手段繁多，但大多都有一个基本的模式。这个模式大致分为以下几种：
中奖类：犯罪行为人通过电话、短信等方式群发中奖信息，如 2013 年 3 月 XX 市发生的两起案件。受害人都是收到了 XX 卫视《XX 歌手》的虚假中奖信息。
快递类：受害人往往收到有关问题包裹的短信或者电话，联系对方后自称是快递公司，然后被告知因为种.种原因导致包裹被公安局扣押，随后便逐步陷入骗局。
冒充公检法类：这种类型的电信诈骗犯罪不仅可以与其他电信诈骗犯罪类型互相交错使用，还可以单独使用。由于利用了人民群众对公检法机关的信任，其电信诈骗犯罪的成功率比较高，危害也更大。
社保补贴类：犯罪行为人利用我国现行政策中有关发放补贴的漏洞，杜撰出“社保补贴”这一理由骗取财物。
冒充熟人类：现代都市人群的工作与生活的节奏日益加快，客户和朋友之间虽然彼此熟悉但因为忙碌而很少联系。犯罪行为人利用这一特点，通过发短信或打电话冒充受害人的朋友，并以出事或以借钱的形式对受害人进行诈骗。
犯罪手段的智能化 在许多的电信诈骗的犯罪类型中，犯罪行为人设置受害人所在地的公检法等部门的电话，从而实施诈骗违法活动，就是利用了 VoIP 特定软件的改号功能。而这种功能利用一种叫做 E.164 号码映射的协议，这种协议是使用 E.164 地址和动态授权发现系统(DDDS)和域名系统(DNS)将电话系统与因特网统一的一组协议。ENUM 是因特网工程工作组(IETF) 采用的标准，它使用域名系统 (DNS) 将映射电话号码到网页点至或统一资源定位器 (URL)。
ENUM 标准的目标是提供单个号码来替代多个号码和为单个家庭电话、商业电话，传真、移动电话和 e-mail 寻址。因此，犯罪行为人只需要设置 E.164 中的号 861010086 时，受害人的电话上就会显示来自 10086 的电话。而且目前黑市上，这样一套 VoIP 改号的软件大约 1300 元，每月的服务费大约 3000 元。
目前，电信诈骗犯罪的智能化手段有很多，大多是利用 VoIP 网络电话，黑客技术、U 盾转帐等技术，加上很强的社会心理学知识进行诈骗犯罪。其中，使用VoIP系统实施电信诈骗犯罪是最为普遍的。VoIP(Voice over Internet Protocol)是指将模拟的声音讯号经压缩与封包后，以数据封包的形式在 IP 网络环境中进行语音讯号传输的技术。在 VoIP 的传输过程中，首先要经过语音——数据——IP 的转换，最后经过 DSP 路由器将数字语音转换为模拟语言。虽然其工作原理很简单，但整体设备的组装和维护是相当困难的。一般的 VoIP 系统需要以下的组件：
(1) 电话机：可以是模拟电话机、PB_ 电话机、IP 电话机、Cisco IP Communicator 等。其中如果电话机是模拟话机，系统中必须要有 IP 网关。
(2) 网关：网关用于互联并为那些不能完全通过 IP 网络的设备之间提供通信功能。
(3) MCU：MCU(多点控制单元)属于会议系统的硬件组件，包括多点制器和可选的多点处理器，其功能是从会议方接受信息流并向所有会议方转发接收到的信息流。
(4) 应用和数据库服务器：这些服务器为 IP 分组电话网提供各种必需和可选服务。
(5) 网守：网守可以提供两种完全独立的服务功能，一是呼叫选路功能，用于在名字或电话号码于 IP 地址之间进行解析;二是 CAC(呼叫接纳控制)功能，用于为呼叫建立请求提供接纳机制。
1.3 犯罪团伙集团化 目前，集团化已经成为电信诈骗犯罪的一个重要特点。团伙成员往往分工明确，有专门负责冒充电话客服、银行客服的，专门负责网络群呼，专门负责办假银行卡等。从 XX 省公安机关侦办的电信诈骗犯罪案件来看，电信诈骗犯罪主体正逐渐职业化，大量犯罪行为人以电信诈骗犯罪为生存手段，以地缘、血缘为纽带，实施常态、持续、大规模的电信诈骗犯罪活动。
在手机收到每一条诈骗短信和每一个诈骗电话的背后大都隐藏着这样一个产业链条：个人信息贩卖者推销大量的个人信息，黄牛党非法办理着大量的银行卡和电话卡、非法 VoIP 开发商贩卖各种电信诈骗犯罪工具，电信诈骗犯罪行为人四处招摇撞骗。而电信运营商和银行不仅是这条产业链的监管者，也是最大的受益者。同时，国内的多家搜索引擎也在这个产业链条中获取一定的利益。对于这种搜索引擎公司的推广非法链接的行为，网络监管部门应该予以严肃处理并制定和完善相应的行业管理规范。
同时，在整个电信诈骗犯罪产业链中，还包涵着数个子产业链。其中包括：银行卡犯罪产业链、非法贩卖个人信息产业链、VoIP 的非法贩卖组装产业链等。它们与电信诈骗犯罪纵横交错，使电信诈骗犯罪的组织结构愈加复杂，对电信诈骗犯罪案件的侦查和审判造成很大的干扰。也正是这些子产业链对于电信诈骗犯罪提供源源不断的犯罪工具和资源，造成电信诈骗犯罪屡禁不止，往往沉寂一段时间后很快死灰复燃。而电信诈骗犯罪作为该产业链条的末尾，也同样支撑着子产业链条的发展。同其他类型的犯罪产业链化相比，电信诈骗犯罪与其子产业链之间虽然具有很大的关联性，但是两者之间可以独立存在。比如，电信诈骗犯罪频频得逞的一个原因就是个人信息的保护不力。今年的3.15 晚会就重点曝光了涉及倒卖互联网用户隐私的灰色产业，不法商家通过跨站跟踪、Cookie 跟踪窃取用户个人信息用于商业目的。其中，就包括电信诈骗犯罪行为人所掌握的的大量的个人信息。
2 电信诈骗犯罪的防控对策 根据对 XX 省电信诈骗犯罪特点的分析研究表明，电信诈骗犯罪仅靠专项打击这一治标措施是远远不够的。由于该犯罪蔓延性大，发展迅速。仅仅依靠公安机关的力量是难以根治的，这就需要电信银行部门、公安司法机关以及社会力量共同努力，多方加强合作，及时有效的防控电信诈骗犯罪。
建立 ISP 级别的监控体系 针对 VoIP 的普及，建立相应的监控系统是大势所趋。2007 年初，荷兰政府强制 ISP 运营商安装监控系统。同年六月，XX 邮电大学应广西电信的要求设计并开发了互联网骨干网络 VoIP 的监控系统，并成立了实验局。该系统以分光的模式部署 10G 的省际网络，通过协议分析、端口匹配、流量监控和上网信息特性的等方法实现其全省互联网 VoIP 业务的识别与管理。
但是，由于该系统覆盖面小而成本巨大，其监控的范围和力度比较小，没有取得太大的成功。在现实情况下，笔者认为应该建立一套 ISP 监控体系，化整为零，将投入分散到更大的范围。在这个体系中，至少要覆盖电信、网通、教育网、铁通等多个主流 ISP 省出口及入口。这样才能全面的封堵不合法的 VoIP，并且不仅要将出口堵住还要堵住入口，令电信诈骗犯罪行为人无计可施。从战略的角度上来讲， ISP 电信运营商在整个体系中起着关键性作用，负责着数据的采集、上传和入库。这期间担负了大量的技术工作，比如分光技术、流量采集技术、VoIP 控制技术、分布式数据库技术。
大部分的电信运营商是国有经济的支柱产业，既要追求经济效益，也要追求社会效益。从社会的角度来说，一个大环境的状态对企业的经济效益有着深远的影响。这就表明该 ISP 级别的监控体系可以作为潜在的经济效益来满足电信运营商的需求。因为，电信运营商通过该 ISP 级别的监控体系为人民群众提供简单和方便的方式应对电信诈骗犯罪。这样不仅会提高电信部门的正面形象，更为重要的是该监控体系的特定对象监控、情报侦察、对象调查与监控以及舆情监测等职能还可以为互联网虚拟社会的安全提供有力的保障。
如果要建设一个覆盖全省的大规模 ISP 监控体系， 其投入产出比是不得不考虑的。从投入来讲。首先，就该监控体系的功能划分，至少包括三个部分：
1 信息获取部分：分光器、光电转换器、波分复用设备、波分附属设备 2 信息处理部分：
信息分析服务器、信息代理查询服务器 3 数据处理成库部分：结构化数据技术与应用库服务器、非结构化分布式储存服务器 就关于该 ISP 监控体系建设的可行性分析来看：初步估算，基础设备的采购、安装以及维护的费用大约 800 万人民币。同时，所需要投入的技术人员和管理人员大约在 120 人左右。相对来讲，尽管该监控体系的建设初期并不是特别完善，回报的成效又难以统计。但随着信息化技术水平的提高，ISP 监控体系还可以增加若干个模块。比如增加“案件管理模块”，可以将截获的数据按照不同的“对象”、不同的“案件”分类入库，方便公安机关进行数据的整理与分析。为相关部门提供案件管理、案件处理、案件审核、案情分析、案情统计等功能。进一步来讲，该 ISP 级别的监控体系甚至可以担负起舆情监测的职能。只需要在该监控体系的现代信息技术的基础之上，研发舆情分析引擎就可以实现该监控体系的一专多能。依据现代技术发展来看，该 ISP 级别监控体系不仅将成为电信诈骗犯罪防控的主干力量，还将发展成为保证互联网社会和谐安全的必需品。
明确银行、电信部门的法律责任与社会义务 XX 省公安厅调查显示，在大部分电信诈骗犯罪的侦查过程中。大部分电信和银行部门由于缺少直接的利害关系而缺乏配合公安机关工作的积极性。导致公安机关与电信银行之间的合作限于侦查阶段，缺乏长效的防控策略。这不仅直接导致了电信诈骗犯罪侦查的被动，还严重威胁人民群众的财产安全。
电信诈骗犯罪活动的两个主要的过程就是通过电信和银行部门来实现的。随着近年来银行、电信部门业务水平的急速发展，让电信诈骗犯罪行为人有机可乘。比如一些电信企业开发使用的商务电话业务)，原本 营商提供所谓的虚拟总机服务,与以往的商务电话业务相比较。虚拟总机降低 75%上月租成本，大大节省支出，费用更低廉。这种服务很大程度上降低了电信诈骗犯罪的门槛。
对于基础电信运营商来说，保护公民的财产安全不仅是它的法律责任，也是它的社会义务。然而，在现实情况下，法制的不健全，管理的不规范致和最高人民检察院的司法解释，仍然无法追究电信部门的刑事责任，也就更无法从电信部门上制止和减少电信诈骗犯罪。
按照银行的规章制度，银行卡必须在银行柜台办理，而且必须实名办理。然而，XX 省公安厅近几年组织侦办多起电信诈骗专案中，共查明电信诈骗涉案银行卡 2 万余张，涉及国内各大银行，开户地遍及全国各地，但是没有一张涉案银行卡是犯罪嫌疑人实名办理的。同时，各大银行为了开展业务，网银或手机银行没有明确的限额限次和境外分解资金限制。这让犯罪行为人能够短时间内将骗取的赃款快速分解、层层转账，最后从 ATM 机提走现金。令公安机关来不及冻结账户资金，造成难以挽回的损失。对此，银行应该为这种不负责任的行为承担相应的法律责任。
总体来讲，银行在防范金融类诈骗上具有人才和技术的优势，而且处于拦截电信诈骗犯罪的关键环节，也是电信诈骗犯罪的最后一个流程。因此，银行应当充分地表现出“为客户服务，为社会服务”的行业理念，切实践行自己的社会义务，建立统一、规范的转帐支付风险提示制度。同时，除公安机关配合银行等金融机构核查储户真实身份而有限开放证居民身份证号及姓名查询的部分系统功能外，银行在补充、完善储户个人身份资料时还应该为账户办理者现场采集肖像信息，备份留作底档。而将帐户转借给他人进行诈骗犯罪的，帐户本人也要负连带责任。
XX 省公安厅统计显示，2012 年 2 月至 11 月间，XX 全省银行员工成功防范电信诈骗案件 1700 余起，避免人民群众的财产损失 8400 余万元。XX 省公安厅通过对银行柜员、保安、大堂经理等一线员工集中开展防范诈骗犯罪专题培训，推广“三问二看一核对”防范电信诈骗犯罪的标准化流程和大额转账汇款签署安全告知单制度，落实银行员工提醒义务。在有些地区，地方公安局和银行监管机构已经组织各派出所与银行网点签订案件联动防范协议书，对防范电信诈骗犯罪表现优秀的同志予以双重奖励，颁发证书与奖金。
公安、司法机关以及社会力量间的联动 XX 省某市的检察官讲到：截止到目前，公安机关破获的多起电信诈骗犯罪案中，不少案件在移送检察院批捕起诉时，往往由于证据不足无法立案。电信诈...
篇二：电信网络诈骗犯罪工作调研
今社会关于电信诈骗的调研 随着我国城镇化进程的快速推进、经济社会的飞速发展,科学技术水平的更新速度也是日新月异,通讯业和金融业也在现今科技高度发达的推动下取得了迅猛发展,与此同时,个人身份信息泄露的情况异常严重,这些被泄露的信息极易被犯罪分子利用,随之而来的贩卖个人身份信息的情况在社会上大肆泛滥,在此背景下逐渐产生了一种新型的犯罪模式,这种犯罪模式是当今信息社会大背景下所特有的,犯罪嫌疑人不断故意地捏造虚假的身份信息、事件,以网络、电话、微信、短信等通信联络工具以及新型的互联网银行技术为载体对群众实施诈骗的犯罪活动,即我们俗称的电信诈骗犯罪。电信诈骗犯罪在当今社会如此高发的原因是非常复杂的,这里面既有民众疏于防范的因素,也有相关社会管理职能部门的管理制度不完善等多方面因素。总的来说,电信诈骗犯罪治理是一项需要多方参与的工作,从大的角度来说,它考验着政府相关职能部门的管理、协调能力。下面，本文将为读者展示关于电信诈骗的手段以及被骗人群。首先，在最近发生的几起影响较大的电信诈骗主要针对的人群都是刚刚高三毕业准备读大学的准大学生。其中则免不了要提起影响十分严重的徐玉玉事件。
故事还原：
2016 年高考，徐玉玉以 568 分的成绩被南京邮电大学录取。19 日下午 4 点 30 分左右，她接到了一通陌生电话，对方声称有一笔 2600 元助学金要发放给她。在这通陌生电话之前，徐玉玉曾接到过教育部门发放助学金的通知。“18 日，女儿接到了教育部门的电话，让她办理了助学金的相关手续，说钱过几天就能发下来。”徐玉玉的母亲李自云告诉记者，由于前一天接到的教育部门电话是真的，所以当时他们并没有怀疑这个电话的真伪。
按照对方要求，徐玉玉将准备交学费的 9900 元打入了骗子提供的账号……发现被骗后，徐玉玉万分难过，当晚就和家人去派出所报了案。在回家的路上，徐玉玉突然晕厥，不省人事，虽经医院全力抢救，但仍没能挽回她 18 岁的生命。
也许是巧合，也许是骗子的预谋，对于一个贫穷的渴望读大学的女生来说，“助学金”这三个字眼大概是世界上最吸引她的话。也直接导致了他没有怀疑地把学费打进了骗子的陷进。
的确我们很愤怒，但是也无可奈何，毕竟写实现在的普遍现象。而电信诈骗的方式更是层出不穷 各色各样的电信诈骗，下面列出近两年频繁受用的电信诈骗方式：
1 冒充知名企业中奖诈骗
犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。
2 娱乐节目中奖诈骗
犯罪分子以“我要上春晚”、“非常 6+1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。
3 冒充公检法电话诈骗
犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。
4 退款诈骗
犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货，需要
退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。
5 办理信用卡诈骗
犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。
6 快递签收诈骗
犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品(假烟或假酒)，一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。
7 医保、社保诈骗
犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
8 补助、救助、助学金诈骗
犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。
9 引诱汇款诈骗
犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打入骗子账户。
10 机票改签诈骗
犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。
11“猜猜我是谁”诈骗
犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。
12 钓鱼网站诈骗
犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。
13 解除分期付款诈骗
犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到 ATM 机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。
14 订票诈骗
犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。
15 ATM 机告示诈骗
犯罪分子预先堵塞 ATM 机出卡口，并在 ATM 机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到 ATM 机取出银行卡，盗取用户卡内现金。
16 金融交易诈骗
犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及
走势，获取事主信任后，又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。
17 二维码诈骗
犯罪分子以降价、奖励为诱饵，要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装，木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。
而纵观这些诈骗手段都是利用了受骗群体对金钱的渴望以及虚无缥缈不切实际的想法。
而受骗群体也都有一致的特点 主要特点：
1.是涉案人员以年龄低、学历低的偏远山区女性居多。“80 后”“90 后”是此类犯罪的主力军，其中，“80 后”43 人，占 70.49%；“90 后”12 人，占 19.67%；初中以下文化 49人，占 80.33%；来自福建尤溪、泰宁、平和等偏远地区有 22 人，占 36.07%；来自省外有17 人，27.87%。其中，女性有 48 人，占涉案总人数的 78.69%，占全部侵财犯罪案件的 78.69%，占全部女性犯罪案件的 24.74%。
2.是团伙多次犯罪现象突出。受理的8件电信网络诈骗案均为团伙作案，通过拔打电话、QQ 聊天等进行诈骗次数更是不计其数，据嫌疑人交代，每人每天拔打诈骗电话和聊天对象均在 200 个以上。
3.是犯罪手段日益“高明”。出现“岗前培训”和“在职教育”现象，此类案件有 2 件44 人，占 72.13%。犯罪手段从简单的提供“六合彩”、外围七星彩票号码等虚假信息要求支付报酬，到冒充邮局、社保、财政和海关等工作人员告知快递包裹内藏有毒品或虚构补贴“社保”要求支付保证金，进行多角度、全方位诈骗；从手机、电话直接进行诈骗到通过网络电话、QQ、“奇摩即时通”等载体先谈感情交朋友，后诈骗要钱。去年来，“六合彩”、七星彩票等信息诈骗有 5 件 13 人，开设服装买卖、批发网站实施诈骗有 1 件 4 人；假冒推销网络游戏实施诈骗有 1 件 32 人；以结交男女朋友实施诈骗有 2 件 14 人。
二、发案成因：
一是“就业难”背景下，就业广告缺乏监管。农民工进城“就业难”，生计无着落，诱使个别人妄想行走捷径。如诈骗分子漳州市李某丽因离异后家庭困难，又找不到工作；泉州市安溪县人郑某凤进城后一个月生活仍没着落。就业广告迎合社会需求，但缺乏监管，容易被不法分子所利用。如张某等人诈骗团伙案，自 2012 年 7 月以来连续通过“58 同城网”、“厦门人才网”、“赶集网”等网站发布招聘信息，不断补给团伙成员，截止 2013 年 5 月 16 日案发时当场查获涉案人员 34 人。
二是科技现代化下，网络监管不到位。电信网络诈骗的最大特点是利用网络科技，设置拔出的电话号码，虚构身份，全面撒网，频繁向外拔号“钓鱼”。电信、网络监管部门没能及时发现异常，使电信网络诈骗有机可乘。如 8 件 61 人的电信网络诈骗案中，人均拔出电话或 QQ 聊天对象均在 200 人以上，且对象均为不特定，甚至所拔的电话呈整个号码段，骚扰、诈骗特征较为明显。
三是改革不断深化下，法制宣传仍不到位。随着改革开放不断深入，拜金主义思潮涌流，不法分子不折手段实施诈骗，并渗透到社会各个角落，群众被诈骗的危险性不断加大。而目前预防诈骗的宣传活动仍不深入、不切实际，宣传方式停留在理论的多结合实际的少、表面的多深层次的少，导致宣传如过目烟云，看得快忘得也快，没能让群众真正领悟诈骗的本质特性，更不用说筑牢预防诈骗的心理防线。如张某等诈骗团伙案，由于诈骗分子在大陆冒充台湾女子，其以谈感情交男女朋友的方式对台湾男性进行诈骗，当台湾男性提出见面时，就找各种理由推拖，这种骗局头脑稍清醒的人就能马上识破，而诈骗分子却屡屡得手，可见受害人的防骗意识淡薄到无法比喻的程度。
三、防范对策
一要多部门通力协作，将犯罪消灭在荫芽状态。在当地党委政府统一领导下，政法机关、行政执法部门、相关监督管理职能部门之间建立起长期的、行之有效的协作机制，合理分工、相互配合、信息共享、达成共识、形成打击合力，提高打击效率，形成从根本上遏制电信网络诈骗犯罪的猖獗势头；公安、电信、网络等监督部门加大巡查力度，及时发现电信网络诈骗的不法苗头、倾向，及时采取警告、限制和介入等手段，严防现代科技网络被不法利用，营造健康电信网络环境。
二要加大打击力度，威慑不法分子。公检法部门要加大对电信网络诈骗案件的查处、打击力度，尤其要加强对重特大案的查处，力争在短期内侦破一批案件，查办一批犯罪嫌疑人，挽回一批损失，教育一批群众，有效遏制电信网络诈骗不断蔓延的势头。
三要拓宽就业渠道，规范就业广告。政府及社会各界齐心协力，促进经济发展的同时，多创造就业岗位，并照顾低学历、无一技之长的人员，特别是进城农民工的就业问题；建立和完善就业保障体系，让无业人员、下岗工人生活有保障，并能尽快学到本领，重新就业。加强对广告业的监管，严格行业准入和从业规范，对违法违规刊登不法广告，特别是就业广告的，严惩不怠；加强对从业人员的职业道德教育，提高其维护社会稳定、促进社会健康可持续发展的责任感，不为牟利而失底线，不让犯罪分子有机可乘。
四要深入宣传，提高群众防范意识。有关部门要通过报纸、电视、互联网、广播等媒体开展多层面、多角度宣传。要组织专业人员深入社区、市场、公园等中老年人聚集场所现场宣传，用具体案例教育群众，提醒广大群众，特别是中老年群众、农民和学生提高防范意识，不接陌生人电话、不信渠道不明的短信、不抱不切合实际的幻想。通过宣传，提高广大群众的法制、风险和预防意识，使他们自觉抵制电信网络诈骗，支持并协助司法机关依法查处电信网络诈骗案件。
也许有一些现象并非我们可以凭借一己之力达到或者完成。但是在全国人民的努力下，我相信电信诈骗对人们及国家的伤害也会逐渐减弱。
篇三：电信网络诈骗犯罪工作调研
电信诈骗调研对策建议一、电信诈骗的相关规律。20 世纪 80、90 年代电信诈骗类犯罪在我国台湾、香港等地及国外一度猖獗，随着台湾警方较长时间的系列打击之后，其发案一度陷入低谷。但 2000 年左右，电信诈骗案件在我国福建、广东等地出现，随后向全国各地蔓延，其发展路径简单的可以归结为台湾人－沿海地区－全国扩散－外籍势力渗入，目前电信诈骗类案件有以下特点：
（一）现行电诈案件显著特点。1.手段多样化。据公安部的相关通报显示，截止 2018 年常见的电信诈骗形式超过 60 种，按诈骗工具分类有手机、电话、聊天软件、网络电话、电商平台等。按诈骗内容分类有冒充亲属以“患重病”、“出车祸”、“急借钱”为由进行诈骗；以股市、期货、彩票等投资渠道“找钱”为由进行诈骗；冒充公检法人员以受害人因涉嫌犯罪为由进行诈骗；冒充政府工作人员以退税、发放补助为名进行诈骗；以婚恋感情为套路，进行“杀猪盘”诈骗；利用受害人急需民间借贷，以小贷公司或网贷平台以收取手续费为由进行诈骗；伪造冒充银行、电商、政府部门的网址或二维码骗取个人信息进行针对性诈骗等。
2.集团公司化与据点分散化。据近年来侦破的电信诈骗案来分析，犯罪团伙越来越呈现集团公司化发展趋势，即内部分工进一步细化，除了传统的卡商组、话务组、资金组之外，新还出现了信息组、法务组、策划组等，甚至从 2018 年起还出现了将话务组、策划组外包的发展趋势。为了逃避法律打击，犯罪分子还将各个组分散到多地，甚至将核心数据机房设置在国外，进一步加大了侦破难度，2019 年 12 月，*汇集全市警种之力历时 2 个多月，第一次成功开展跨境打击工作，铲除越南 3 个话务窝点，以及国内外省的 3 个关联窝点。
3.更新蔓延病毒化。据一线办案民警反映，现在电信诈骗犯罪升级进化速度不断加快，以往一种典型犯罪手法可以沿用 3 年左右，而目前一般 2、3 个月就会出现犯罪手法一种升级变形。现在甚至有犯罪团伙采取“购买服务”的方式进行犯罪升级，即向广告公司、策划公司等购买“创意服务”，要求服务内容紧贴最新的国家政策、社会热点。例如今年的疫情防控期间，涉疫的电信诈骗案件就从最初的口罩购买，发展到口罩机、熔喷布购买，而后又发展到政府对口补贴、消费券发放、协助贷款等等。除此之外，犯罪分子使用的作案工具和设备日新月异，从固定电话、网络电话，到伪基站、伪网站，到现在的多卡宝、智能机器人等，犯罪分子利用技术进步、信息的不对称性使犯罪行为更加隐蔽、手段更加翻新。
（二）现行电诈案件存在的难点问题。1.打击层面。一是案件管辖难，按现行案件管辖规定，受害人所在地、犯罪行为实施地、嫌疑人户籍地等都有管辖权限，现实工作中多是由受害人所在地的公安机关受理报案，由于受案机关的地域、人力、资源等因素限制，可能存在对同一犯罪团伙多头立案、只立不侦的情况。二是案件侦破难，由于电诈案件侦办的独特规律，受案机关对侦办此类案件存在四个难点：
一是办案性价比低、二是证据认定难、三是受害人落地查询难、四是黑灰产业全链条打击难，从而导致电诈案件破案率一直处于低位，有学术文章披露：2017 年我国电诈类案件破案率不到 9%。三是联动协作机制尚待完善，目前国内的电诈案件有特定的广西、海南、福建、湖南等几个“重灾区”，当地的案侦资源早已处于“挤兑透支”状况，而新的犯罪聚集地也在不断出现，当地政法机关对电诈团伙更常用的是快速见效的“打散”，而不是彻底根治的“打掉”。
2.应急处置层面。一是传统的前端挡截能力还待进一步加强，目前以银行窗口为主阵地的挡截能力已显现出应有的效能，但在下班时段中的 ATM 机操作及网银（手机）操作仍属“空窗期”，受害人不能及时接受到有效干预。二是追赃挽损能力有待进一步提升，由于现在以“杀猪盘”为代表的渐进式电诈犯罪，让传统的止付挽损工作机制陷入失灵失效的被动局面，通常是被害人在转帐后，感情崩溃时才会醒悟。三是事后的安抚干预工作有待进一步细化。目前对电诈受害人的事后安抚工作尚处于探索阶段，特别是对学生、老人、单亲家庭、患病家庭等特殊人群应加大干预工作力度，严防因电诈案件引发“二次伤害”等极端事件。
3.预防层面。一是电诈案件的“传染性”不断增强，电诈案件的参与人员从最初的沿海地区到特定地域，再到现在的以公司名义进行公开招聘，已呈现全域参与的趋势；同时从近年来抓获的嫌疑人身份来研判，具有大学文化程度以上的嫌疑人逐年呈明显上升趋势，在少数案件中具有大专文化以上的嫌疑人已占总人数的 25%。
二是电诈案件的宣传工作有待精细化，在走访得知群众对以前那种“开门见山”就提钱要转帐的电诈套路已有充足的警惕意识，现在犯罪分子对目标人群采取“精神控制”的方法，即用感化、哄骗、恐吓、引导等方法将目标人群的思想短时间控制，让受害人不断巩固自己的错误认知而自愿转帐，甚至还出现了个别受害人明知是电诈，仍想“赌”一下时间差，笔者在调阅某案件卷宗时，发现受害人明知是电诈理财骗局时，但因嫌疑人前期仍能按时返利，受害人便加大资金投入，想在嫌疑人跑路前“再捞一笔”，最后被骗 30 余万。
三是电诈案件的“警示效应”尚缺力度，因为电诈案件侦办时对证据要求较高，如一旦没有实现全链条打击，即可能在后期诉讼过程将面临较大难度，在现实办案中也发生过赴外地抓
获 30 余人的话务组，但因证据体系缺失，最后只能协调检察院以诈骗未遂的罪名起诉 4 名管理者。
二、目前* * 打防电诈案件的相关成功经验。*市公安机关针对电诈案件的特点，及时组织专业队伍，探索“数据战”、“科技战”、“合成战”，不断提升电诈案件的“控源头、强打处”质效，仅今年 1－6 月，全市共破获电诈案件 95 起，抓获嫌疑人 186 人，成功止付资金 7067.21万元，涉案金额百万元以上电诈案件均已全部成功告破。主要有以下成功经验：
1. 盯重点、抓关键，提升打处工作的精准度。一是提升拦截干预质效，利用数据库、算法等科技优势，对碰撞比对出的涉案号段、高危号码、可疑网址及时开展人工干预措施，一方面高效拦截阻断电诈信息，一方面果断开展抢先止付、抢先冻结等反制工作。同时不断完善“市反诈中心－入驻部门－派出所”三级协同预警拦截机制，与通讯经营商、网络安保公司深度融合，利用预警发布平台，及时向各辖区派出所精准推送近期本辖区电诈案件发案规律及作案手段，由辖区派出所通过微信群、QQ 群进行网上宣传和落地宣传，提高人工干预的精准度和有效性。最后在银行柜台部署专职人员对潜在的受害人群加大劝导工作，坚决守住最后一道防线。
二是推广立体宣传防范，在入户（小区）宣传、户外宣传、视频宣传、网络宣传等领域发力，并探索建立电诈体验室，不断增强公众的参与度和互动性，提高防范宣传的个性化和定制化，真正让反电诈宣成为群众的“潜意识”和“肌肉记忆”。
三是对高频电话、可疑帐户、高危人员加大管控力度，加大与通讯运营公司的合作，对短时间内的高频电话号码及时查控，加大源头发现；与各大银行积极联动，对可疑帐户信息、可疑人员开户等及时问询，并第一时间通报相关信息，有效管控私人和对公帐户；对涉电诈前科
人员、高危人员加强日常管控，用足用活注销证件、限制出境等管控措施，现已对全市 446名高危人员采取相关措施，坚决防止其出境作案。
3.建架构、组团队，提升打处工作的专业性。一是组建打防工作综合体，在市公安局层面组建了反诈中心，现有专职民警 3 人，专职辅警 7 人，并按照联合工作机制，现已入驻企业 9人（银行 5 人、通讯运营商 3 人、网络服务商 1 人），初步实现了即时对涉案电话号码的查询、关停和对涉案银行帐号的冻结，目前反诈中心共处置电诈预警信息 1 万余条，处置率达到 100%。
二是专班合力攻坚，遇到重大案件攻坚时，整合大数据、刑侦、技侦、网侦、情报等专业警种资源，优化合成作战，提升深度研判和串并案侦查能力，2019 年 12 月破获首例境外电诈案便是成功例子。
三是完善分级协同机制，各区县公安机关先后成立专业反电诈队伍，目前区县公安机关已配备专职民警 30 余人，专职辅警 20 余人，且在案件受理办理上进行分级管理，市级反诈中心负责重特大案件的研判预警、落地推送、协调衔接等工作，而区县公安反诈中队负责辖区串并分析、线索深挖、专案经营、协同抓捕等工作。
。
三、下步工作措施建议。1.体系对抗、系统治理。对电诈类案件要有一个全面准确的认识，电诈案件是在信息经济时代的前景下诈骗类犯罪的“自然升级”和“自我进化”，我们对电诈这种非接触式新型犯罪要有全面清楚的认识：一是要认清电诈案件主要是利用“恐吓、利诱、情悦”的三大作案手法；二是要认清电诈案件是互联网黑灰产业现阶段的特定典型表现；三是要认清电诈案件的打防是一个综合性长远性的系统治理工程。在全面认识的基础上，要对电诈案件置于系统治理之中，即首先要坚持以专业对专业的原则，用好各种科技手段，找准案件突破口；
其次要创新宣传投放方式，加大宣传工作的精细化和精准度，不断提升普通人群特别是学生、老年人等特定人群对电诈的免疫力；再者对黑灰产业要加大整治力度，彻底铲除电诈案件的滋生土壤；最后党政各职能部门要加强统筹协调，不断提高网络治理社会化、法治化、智能化、专业化水平。
2.精准施策，主动防御。一是要在对抗电诈案件中牢固树立“立足宣传，主动防御”的思路，既要达到“宣传广度”，又要实现“宣传密度”，更要做到“宣传深度”。“宣传广度”即要面向社会各阶层的人群开展宣传，不能遗漏任何人群，保证宣传工作的全覆盖和充足度；“宣传密度”即要综合应用各种传统、新兴媒体矩阵开展不间断的宣传攻势，形成眼球效应和听觉效果；“宣传深度”即要对特定人群采取符合其认知能力、接受习惯的策略路径，真正让防范意识入脑入心。
二是培育良好的电商（网银）消费习惯，要会同电商平台、银行、第三方支付等公司加大宣传力度，帮助群众养成良好消费和支付习惯，牢牢把握转账、汇款的最后一道关口，从而达到保障自己账户安全之目的。
三是适时设立“大举报”制度，要立足本地实际适时制定出群众有奖举报制度，广泛宣传举报方法、举报途径和举报金额，最大限度地调动辖区群众投入在反电诈工作中，形成全民参与的良好格局。
3.优化战法，快打严查。一是健全完善合成攻坚工作机制，在原有机制的基础上，要将刑侦、技侦、大数据、网侦、经侦、情报、出入境等警种更进一步整合，不断健全完善信息共享、数据共用新机制；同时强化异地警务协作机制，特别是要加大对重点地区、高危地区的警务协作机制，避免少数地区长时间陷入案侦资源“挤兑透支”的被动局面，真正形成全国一盘棋的
主动态势；此外还要充分借鉴先进地区的跨国警务协作经验，特别是在证据固定、黑钱追赃、人员引渡等环节要及时熟悉相关工作机制。
二是稳步提升电诈案件的取证能力，要紧盯目前电诈案件侦办中存在的取证能力薄弱、证据标准不一致等突出问题，要充分依托大数据技术，广泛借助外脑智库，建设电子证据实验室、电子数据云平台，及时构建数据模型，适时优化相关算法，尽量还原犯罪流程，为事实认定、法律适用、辅助量刑、办案决策等提供数据支撑，从而有效提升案件办理质效。
三是打通警企壁垒，构建绿色通道。通过建立深度警企协作机制，采取“请进来、走出去”的办法，加强与互联网头部企业的战略合作，建立常态化信息共享共建共用协作机制，一方面可以让内网平台的资源与互联网企业的大数据实现碰撞，提升数据获取量，以得到更多侦查突破口；另一方面也可以联合互联网企业构建多角度预警体系，在线上线下同步开展预防、拦截工作，更大限度避免群众上当受骗。
篇四：电信网络诈骗犯罪工作调研
于县人民政府电信网络诈骗整治工作情况的调研报告根据县人大常委会 2019 年工作要点安排，由县人大常委会副主任李先学带队，县人大法工委于 7 月中旬深入到县公安局及政府有关部门，通过听取汇报、座谈交流等方式，对我县电信网络诈骗整治工作情况进行了深入调研。现将调研情况报告如下：
一、基本情况
我县电信网络诈骗案件自 2015 年以来，发案数量逐年上升，涉案金额较大，遍及我县城区及各个乡镇，受骗人群涉及各个阶层。受条件和技术的制约，破案率处于低位徘徊。商城县公安局于 2018 年 1 月正式成立反电信诈骗犯罪侦查中队，有民警 3 人、辅警 2 人，常驻市反诈中心民警 1名，并明确刑警大队 1 名副大队长分管，各派出所及相关警种明确专人负责我县虚假信息诈骗犯罪的侦破工作。经过对近年来电信诈骗案件样本进行研判分析，目前电信网络诈骗主要集中表现在兼职刷单、冒充公检法、贷款办卡、网络交易这四类。从 2018 年以来，商城县公安局共立电信诈骗案件 655 起，破案 794 起，其中破本地案件 181 起，外地案件 613 起，涉案资金 1500 余万元，缴获作案电脑 115 台，
手机 183 部，银行卡 275 张，退赃返还 120 万元。共刑拘电信网络诈骗犯罪嫌疑人 70 人，已公诉 41 人，一审判重刑12 人，沉重地打击了电信网络诈骗嚣张气焰。
二、主要做法及成效
（一）及时预警，上下联动快止付。电信网络诈骗犯罪属智能型犯罪，具有犯罪手段隐蔽性、技术性强，诈骗金额较大，形势多样等特点，导致案件侦破过程存在“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”的问题。商城县公安局在市局的指导下，建立了反诈信息预警平台，与省市直接联网，能够在第一时间接收上级技术部门监控到的异常信息，接到指令后闻警即动，辖区派出所 5 分钟内必须联系上受骗群众，快处置、快止付。去年以来，成功劝阻群众受骗 165人次，挽回经济损失 120 万元，止付率 90%以上。
（二）科技助力，精准打击强震慑。在深入宣传、全力止付的同时，商城县公安局针对已发生的电信网络诈骗案件，积极在运用大数据和高科技破案上做功课。去年以河南警察学院为媒介，与国内知名的高科技团队、专司反电信网络诈骗“成都无糖信息技术有限公司”深度合作，用高科技的手段对待高科技的违法犯罪，让专业的人做专业的事，共打掉窝点 8 个，抓获 67 人，涉案资金近 1000 万元。2018年 5 月 21 日，在上级公安机关和无糖公司的鼎力支持下，成功打掉一个跨国电信网络诈骗团伙，抓获 17 人，实现了
全市赴境外打击此类犯罪零的突破，沉重打击了违法犯罪分子的嚣张气焰，社会效果和震慑效应极为强烈。
（三）预防为主，全面宣传压发案。商城县公安局经分析发现，冒充公检法和兼职刷单诈骗占全县电信网络诈骗案件的 60%以上，受骗对象多为家庭妇女和刚毕业的学生。因此，针对不同诈骗类型、不同受骗群体、不同发案时段和区域，紧盯重点行业、聚焦关键环节树立了精准宣传的理念。通过发放宣传单、设置宣传展板等开展日常宣传；通过报纸、电视、宣传片等形式开展传统宣传；通过微信公众号、微博、美篇、抖音等平台开展网络宣传；通过“一村一警”、“脚板+科技”，深入乡村大走访，开展面对面宣传；通过电话彩铃、转账提示、插播电影片头等开展特色宣传；通过群众喜闻乐见的“快闪”等形式开展文艺宣传；形成了一个全时空、无死角的立体宣传网。2018 年到现在，发放宣传单 3万余份，张贴横幅标语 500 余条，制作宣传展板 70 余块，拍摄制作专题宣传片 2 部，推送抖音、美篇、微信 100 余条，受宣传群众 10 万余人。
三、存在不足
（一）联动机制不够完善。目前，反电信网络诈骗工作仅靠公安机关一家或几家，在发案后单兵作战、疲于奔命。反诈联席成员单位没有积极主动履职尽责，没有切实履行积极防范的主体责任，没有制定奖惩激励制约机制，尚未形成
打击网络诈骗的合力。
（二）宣传力度有待加强。网络诈骗犯罪是一种新型的犯罪方式，其犯罪成本低、收益高、侵害面广，犯罪手法变化快，诈骗对象不分年龄、身份、地域，打击难度大，受害人防不胜防。同时，侦查难、取证难、抓捕难、追缴难，社会危害性大。目前，宣传氛围不浓，群众知晓率低，对其危害程度更是认识不足。
（三）警力、经费不足。目前，我县网络诈骗犯罪案件约占盗、抢、骗案件的一半，且呈上升趋势，而民警专班仅有 5 人，面对复杂而艰巨的任务力不从心，尤其在侦破窝点、团伙、串案时，侦破时间长、地域跨度大，有时到境外，所需警力多、经费缺口大，在一定程度上制约了破案率。
（四）反电信网络诈骗能力尚需进一步提升。由于侦破电信网络诈骗需要非常专业的知识，属新型高科技领域犯罪，对民警要求比较高，加上专班成立时间比较短，缺乏交流学习和培训，侦查手段受限，大部分案件需要上报串并，受害人又急于破案等因素，致使有的民警对侦破电信网络诈骗案件有畏难情绪，缺乏钻研劲头，不能与时俱进，存在不想办、不敢办或不会办的现象。
四、建议
（一）多部门联动，加强沟通协调。在线索摸排、调查取证等方面强化配合，在信息共享、技术咨询等方面强化协
作。充分利用多部门联席会议制度，加强督促相关部门履职尽责并将此项工作纳入制度考核，对会议精神落实不到位的部门进行问责。政府相关部门加强对网络的监管，对公民的个人信息进行严格保护，加强政策引导，从源头上对网络犯罪进行有效的预防和管制。
（二）加大宣传力度，提高公民的防范意识。充分利用宣传平台和新闻媒体等途径，对弱势群体进行重点教育，动员公民参与到打击的行动中来，发现犯罪线索及时报告，大力创造支持反网络诈骗工作良好内外环境。进一步优化宣传形式和手段，切实发挥宣传工作在防范电信网络诈骗犯罪中的独特作用，开展有侧重、多角度、全方位的打击电信网络诈骗宣传（如电信要常发送短信提示，进银行及 ATM 机前要求语音提示等）共同构建防诈骗壁垒。
（三）加强反电信网络诈骗力量，并加大对其经费的投入。随着社会的进步，互联网、手机的快速发展，电信网络诈骗应运而生且来势凶猛，严重损害人民群众财产安全和社会和谐稳定，必须坚决依法严惩，政府应在人员、经费上提供必要的保障，以确保国家长治久安，人民安居乐业。
篇五：电信网络诈骗犯罪工作调研
网络电信诈骗的调查与分析学校：武汉大学 年级：大二 学号：2015302540253 姓名：饶梓耀 学院：电气工程学院 调查时间：2016年10月初
根据作业的要求，结合在学校的实际情况，本人于 2016 年 10 月初国庆假期之际对武汉大学电气工程学院 15 级 300 多名本科在校学生进行了有关网络电信诈骗问题的调查和走访。通过调查，结合相关数据，来发现分析问题，以便进一步提高对网路电信诈骗的认识，进一步探讨解决的对策。现将调查情况报告如下：
一、调查目的 在信息化飞速发展给人们带来便捷的今天，各类高科技犯罪也随之蔓延。而他们的所作所为也给很多人带来精神上的刺激和财务上的损失。希望通过有关网络电信诈骗的调查，告诉身边的人们，网络电信诈骗就在身边，防不胜防，不可小觑，日常生活中要提高警惕性和防范意识，对于各类信息，我们要学会有效甄别，特别是要做到：不信、不理、不汇款，有效防范网络电信诈骗。同时，要以一颗平常心看待生活，不以物喜，不以物悲，不要轻易被不良居心者操纵情绪，要学会以法律的武器保护自己。
二、基本情况 二、基本情况 近日来，网络电信诈骗犯罪行为日益猖獗，可以说，各个年龄层次与社会阶级的人士都曾经历过网络电信诈骗。而对于初离家门，半只脚踏入社会经济拮据阅历尚浅的年轻大学生，悲剧的发生往往猝不及防。最近几起的新闻头条里，出现了几起大学生因轻信网络电信诈骗导致经济损失而身亡的事件。斯人已逝，痛心之余，更为重要的是维护生者的权益，防止类似事件的再度发生。
笔者经由互联网等渠道查询到，2015 年全国法院审理的电信网络诈骗案件逾千件，最高诈骗数额上亿元；360 互联网安全中心相关反诈骗平台数据显示，去年平台收到全国用户提交的网络诈骗举报 24886 例，举报总金额 1.27 亿余元，人均损失 5106 元，同比增长近 1.5 倍。而在日常生活中，我们时常会遇到这样的问题：说好的“点赞有奖”，结果
隐私被套、“中奖”扫码扫来病毒链接、“免费”红包却是盗刷软件、总有些冒牌“好友”急着要你充话费、说是你领导，明天去他办公室……智能手机、社交软件的新型电信网络诈骗方式，正伴随着互联网的普及向更广阔的人群袭来。
就这些常见的诈骗方式，笔者对武汉大学电气工程学院 15 级 300多名本科在校学生进行了调查和走访。经调查发现约 90%的被调查人电脑网页跳出过“中奖”的病毒链接，约 85%以上的被调查人收到过诈骗短消息，约 65%以上的人被调查人接到过诈骗电话，约 20%的被调查人QQ 被盗，被冒充要求好友充话费、借钱……类似的网络电话诈骗信息层出不穷，因此尽早的认清和辨析信息的真假，对我们普通民众来说百利而无一害。近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。很多老人的“养老钱”、农民工、下岗工人的“救命钱”、学生的“学费”被席卷一空，许多家庭倾家荡产，很多企业破产倒闭，多人跳楼、上吊自杀。因此，如何防范、打击电信诈骗已成为社会治理的一个重点和难点课题。
三、问题分析
三、问题分析 （一）制裁网络电信诈骗罪中存在困难分析 电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。
犯罪分子作案手段隐蔽犯罪分子往往只通过电话或者短信的方式与被害人进行联系,从来不直接和被害人见面,电信诈骗几乎不抛头露面,即使到银行提取或转移诈骗所得的财务也从不露面,而是指使手下的人或是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移诈骗的钱财活动,使侦察机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕,导致取证难；犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难；现行法律的不完善，导致定性和处理难；犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导致量刑有一定难度；被诈骗的资金追回难，受害人权益难以维护。
(二)犯罪分子流动性强而且反侦查能力较强,导致抓捕困难 首先,犯罪分子为了逃避法律,一般不使用固定电话,联系工具大多数一般都无开户资料也不以实名注册,因此锁定具体的作案地点与作案人有很大的难度.其次,犯罪分子普遍采用异地作案,异地诈骗,异地跨行取款方式,地域流动性大,最后犯罪分子之间大多都是单线联系,甚至
遥控指挥,分工明确,这导致公安机关很难将诈骗人员一网打尽。
四、几点建议
（一）如何防范电信诈骗
1、不贪婪：不要轻信中奖的电话和短信，天下没有免费的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。
2、不轻信：警惕短信诈骗行为，对短信中透露的相关信息如有疑问，一定要通过正规渠道核实账户信息，不要独自做出判断急于转账，也不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门都不会通过电话询问群众家中存款密码，以及要求转账等。
3、多防范：对于仿冒熟人的诈骗分子，即使是“老师”“校长”之类，只要不确定就要多方核对信息源，避免因为碍于情面等原因让犯罪分子有机可乘。
（二）防范网络电信诈骗人人有责
1、运营商仍应加强渠道把控。前中国移动高管、电信专家黄晓庆指出，微信等社交平台越来越具有公共性，已成为“通信基础设施”，这样的社交平台必须强调社会责任，不能单纯当作企业身份进行管理，应当与对电信运营商的要求一致。
2、相关职能部门也应该切实履行自身职责，打破各自为政的治理局面，强化协调。运营商、银行、互联网服务商等行业之间应加强合作，推进诈骗数据共享，建立统一的预警平台，共同抵御诈骗“公敌”。
3、群众的力量也要发动起来，遇到网络电信诈骗，第一时间联系公安局报案，发现可疑线索可通过微博、微信等平台向首都网警举报，或是登录猎网平台、天下无贼反诈骗平台等进行举报。
篇六：电信网络诈骗犯罪工作调研
要近年来，随着我国智能手机的普及和互联网的快速发展，便利了人们的日常生活和工作的同时，也同样被犯罪分子所利用，成为了实施诈骗犯罪的工具。犯罪分子利用不断发展的电信及互联网技术，使犯罪手段日益隐蔽化与智能化。本文根据近年来电信网络诈骗犯罪案件所呈现出来的新趋势、新特点、新类型，结合当前公安科技的大力提升、侦查思维的转变及科学化、国外对电信网络诈骗犯罪所采取的防控对策，主要围绕“电信网络诈骗犯罪的概念及详细的类型，侦防过程中存在的难点以及如何侦查和预防电信网络诈骗犯罪”这一核心的问题展开。将电信网络诈骗犯罪问题放到整个经济社会系统中，通过加强电信、金融、互联网行业之间的相互合作，在国内建立打击与预防电信网络诈骗的新模式。与此同时，加强与国际警务的合作，根据不同国家的法律制度，建立一个良好的合作体系，共同打击电信网络诈骗犯罪。在此基础上得出治理电信网络诈骗犯罪的关键因素，协调多方力量，进行资源的合理配置，从而使有限的侦查资源发挥出最大的效益。文章主要分为四个部分：第一部分首先主要对电信网络诈骗犯罪的概念、类型进行研究与和区分。其次从主客观两个方面论述了电信网络诈骗犯罪的成因，并在前面的基础上分析总结出电信网络诈骗犯罪与传统犯罪相比，所具有的特点：如涉及范围广、危害大，犯罪的公司化、集团化，反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性强、智能化等。第二部分主要对电信网络诈骗犯罪的侦查与预防难点进行了分析。主要针对电信网络诈骗犯罪线索的发现、调查取证、犯罪嫌疑人的抓捕以及追赃返赃等疑难问题进行了探讨。并从社会大众对电信网络诈骗犯罪的认识，电信与互联网运营商的监管不力以及诈骗犯罪分子的犯罪手段更新快等方面出发，分析了电信网络诈骗犯罪的侦防困境。第三部分构建了电信网络诈骗犯罪警务合作机制，要求公安机关利用大数据及“互联网+”等信息技术优势进行犯罪分析，并建立主动的防控体系。发挥信息快速收集与合成作战的优势，充分利用反电信网络诈骗中心，发现更多线索，串并案件，提高办案效率，设立科学合理的侦查取证方案等一系列侦查对策。第四部分主要分析了电信网络诈骗犯罪的预防对策。从完善相关立法方面论述了电信网络诈骗犯罪的法制性防范；从加强行业管理方面论述了电信网络诈骗犯罪的行业性防范；主要从加强公民个人信息保护、提高个人防范意识、加大宣传力度等方面论述了电信网络诈骗犯罪的社会性防范。关键词：电信网络诈骗；侦防对策；警务合作IIAbstractIn recent years,with the popularity of smart phones and the rapid development of theInternet in China, it has facilitated people"s daily life and work, and has also been used bycriminals and become a tool for the implementation of fraud crimes. Criminals use thecontinuous development of telecommunications and Internet technology to make criminalmeans increasingly hidden and intelligent.According to the new trend, new characteristics and new types of telecom networkfraud cases in recent years, combined with the promotion of public security science andtechnology, the transformation and scientization of investigation thinking, and theprevention and control countermeasures adopted abroad for telecom network fraudcrimes, this paper mainly focuses on the core problem of the concept and detailed typesof telecom network fraud crime, the difficulties in the process of investigation andprevention, and how to investigate and prevent telecom network fraud crime. Theproblem of telecom network fraud is put into the whole economic and social system, anda new model of combating and preventing telecom network fraud is established in Chinaby strengthening the mutual cooperation between telecommunication, finance andInternet industries. At the same time, we should strengthen cooperation with internationalpolice and establish a good cooperation system according to the legal systems of differentcountries to jointly combat the crime of telecom network fraud. On this basis, the keyfactors of the crime of telecom network fraud are obtained, and the rational allocation ofresources is coordinated, so that the limited investigation resources can play the greatestbenefit. The article is divided into four parts:The first part mainly studies and distinguishes the concept and type of the crime ofcross-border telecom network fraud. Secondly, from the subjective and objective aspectsof the cross-border telecommunications network fraud crime causes, and on the basis ofthe previous analysis concluded that the telecom network fraud crime compared with thetraditional crime has a wide range of harm Large, gang crime corporatization,collectivization, anti-investigation awareness, criminal means of concealment,intelligence and other characteristics.The second part mainly analyzes the investigation and prevention difficulties ofcross-border telecom network fraud crime. This paper mainly discusses the discovery ofcriminal clues of cross-border telecom network fraud, investigation and evidencecollection,arrest of criminal suspects and recovery of stolen goods. Based on the public"sunderstanding of the crime of telecom network fraud, the weak supervision of telecomand internet operators and the rapid updating of criminal means of fraud criminals, thepaper analyzes the difficulties in preventing the crime of cross-border telecom networkfraud.The third part constructs the international police cooperation mechanism of cross-border telecom network fraud crime, which requires public security organs to make use
IIIof the advantages of big data and "Internet" and other information technology to carry outcrime analysis, and to establish an active prevention and control system. Give full play tothe advantages of rapid information collection and synthetic warfare, make full use ofanti-telecom network fraud center, find more clues, string and merge cases, improve theefficiency of handling cases, set up a scientific and reasonable investigation and evidencecollection program and a series of investigation countermeasures.The fourth part mainly analyzes the prevention countermeasures of cross-bordertelecom network fraud crime. This paper discusses the legal prevention of the crime ofcross-border telecom network fraud from the aspect of perfecting the relevant legislationand strengthens the industry In the aspect of management, this paper discusses theindustrial prevention of the crime of cross-border telecom network fraud, and mainlydiscusses the social prevention of the crime of cross-border telecom network fraud fromthe aspects of strengthening the protection of citizens" personal information, raising theawareness of personal prevention and increasing publicity.Key words：Telecommunication network fraud；Investigative countermeasures；Police cooperation
IV目 录中文 摘要·····································································································I英文摘要····································································································II目 录····································································································Ⅳ引 言·····································································································1章 第一章 电信网络诈骗犯罪概述········································································3第一节 电信网络诈骗犯罪的概念及类型·······················································3一、电信网络诈骗犯罪的概念·······························································3二、电信网络诈骗犯罪的主要类型························································ 3第二节 电信网络诈骗犯罪的成因及特点分析················································ 5一、电信网络诈骗犯罪的成因分析························································ 5二、电信网络诈骗犯罪的特点分析························································ 8第三节 电信网络诈骗犯罪的现状······························································· 9一、犯罪窝点的设置及人员构成····························································9二、受害者年龄与受骗金额分布····························································9三、惯用的作案手段及诈骗流程··························································10章 第二章 电信网络诈骗犯罪的侦防 困境·····························································13第一节 电信网络诈骗犯罪的侦查困境························································13一、线索发现难··············································································· 13二、调查取证难··············································································· 14三、组织抓捕难··············································································· 15四、追赃返赃难··············································································· 15第二节 电信网络诈骗犯罪的预防困境························································16一、大众缺乏对电信网络诈骗犯罪的认识··············································16二、协作治理理念落后······································································ 17三、运营商监管缺失······························...
篇七：电信网络诈骗犯罪工作调研
县打击治理电信网络新型违法犯罪工作情况的调研报告
根据县人大常委会年度工作安排，4 月份，县人大副主任 XX 带领调研组对全县打击治理电信网络新型违法犯罪工作情况进行了专题调研。调研组深入到县公安局及有关部门，通过听取汇报、座谈交流等方式，对我县打击治理电信网络新型违法犯罪工作情况进行了深入调研。现将调研情况报告如下：
一、基本情况 目前电讯网络新型违法犯罪的形式多达 48 种，主要有网上兼职刷单、二维码 app 短信链接、进群拉人、“两卡”买卖、网络诱导投资理财、冒充公检法及领导熟人诈骗、冒充客服诈骗、贷款办卡诈骗、网络购物诈骗、“杀猪盘”诈骗、黑灰产犯罪等形式。近 3 年来，我县电信网络新型违法犯罪
每年以 20-30%幅度上升，发案量在全部刑事案件中的占比屡创新高，共立电讯网络诈骗案件 X 起，造成全县人民群众损失 X 余万元，特别是 XX 年群众被骗资金 X 万元，群众日均损失 X 万元。XX 年据统计，全国共立电讯网络诈骗案件 X万起，同比上升 X%，占全部刑事案件总数的 X%；XX 省共立电讯网络诈骗案件 X 万起，同比上升 X%，占全部刑事案件总数 X7%；XX 市共立电讯网络诈骗案件 X 万起，同比上升 X%，增幅位列全省第三，占全部刑事案件总数的 X%；XX 县共立电讯网络诈骗案件 X 起，同比上升 50%，其中被骗 10 万元以上案件 X 起，呈现大案频发多发态势。XX 年1-3 月份，群众被骗金额已超 X 万元，同比上升两倍多，全县共发案 X 起，同比上升 X%，占全部刑事案件总数的 X%，其中被骗 10 万元以上案件 X 起。电信网络新型违法犯罪是高科技犯罪，我县总体形势依然严峻，案件高发态势仍未改变，受骗人群涉及各个阶层，人口众多，遍及城区及各乡镇，其犯罪手段隐蔽、技术性强、诈骗金额较大、形势多样。打击治理电信网络新型违法犯罪宣传范围不够广泛，源头治理效果不明显，案发后受条件和技术的制约，追赃挽损困难，破案率低。
二、主要做法
（一）营造宣传氛围，提升群众防范意识。我县防范新型网络犯罪成员单位制作了各类宣传单、条幅、视频，分别开展了防范网络诈骗的宣传活动。XX 县公安局依托“梳网清格”组织社区民警、网格员、志愿者进学校、进社区、进企业、进工地，宣传了“识诈防诈”相关知识；电信、移动、联通、银行等单位，依托各营业网点对进场群众，进行宣传告知网络新型诈骗相关知识。各单位多点位、多时段的宣传教育，一定程度上提高了广大干群“识诈、防诈”本领。
（二）依托科技手段，提升预警止付能力。在打击治理电信网络新型违法犯罪工作中，公安机关发挥了主力军作用。XX 县公安局于 XX 年 12 月正式成立反电信诈骗犯罪侦查中队（反诈中心），与合成侦查作战中心联署办公，由公安局副局长主抓，刑警队大队长具体负责，共有民警 6 人、辅警 6 人，占地面积 X 平方米。XX 年县政府投资 500 余万元改造合成侦查作战中心，购置了“云镜、云捕、捕影、天迹”等高科技服务类软件系统，在一定程度上缓解了“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”这一现状。XX 县公安局在市局的指导下，建立了反诈信息预警平台，与省市直接联网，在第一时间接收技术部门监控到的异常信息后，利用现有设备与专业警力，严查快打、技术反制、预警拦截、止付冻结。XX 年以来，查控各类涉案账户 X，累计冻结涉案金额 X 万
元，通过线上线下返还群众被骗资金 X 余万元，成功劝阻群众受骗 X 人次，阻止汇款 X 余万元。
（三）实施协同作战，提升联动打击成效。在电信网络新型违法犯罪重大案件打击方面，XX 县公安局成立“6+2”督导组，立足大数据，运用高科技手段，采取协同作战方式，狠狠打击违法犯罪分子。按照电信网络新型违法犯罪打回流全国一盘棋工作部署，部、省、市、县四级联动，成功打掉盘踞国外“杀猪盘”诈骗团伙一个，共抓获回国嫌疑人 X 人，破案 X 起，涉案价值 X 余万元，去年 12 月份，在 XX 市公安局业务部门的指导下，市县联动打掉诈骗引流犯罪团伙 1个，破案 X 起，抓获嫌疑人 X 名，涉案价值 X 余万元；XX年，共打掉通讯网络诈骗团伙 X 个，抓获犯罪嫌疑人 X 人，破获本地案件 X 起，抓获黑灰产涉案嫌疑人 X 人，抓获本地开、贩“两卡”人员X人；沉重打击了电信网络诈骗嚣张气焰。
三、存在不足 （一）联动机制不够完善。我县防范新型网络犯罪成员单位工作合力没有完全形成，存在各自为战、工作方法单一等问题。我县打击治理电信网络新型违法犯罪工作的着力点还基本停留在发案后的“打”上，基本靠公安局一家单兵作战，各成员单位协同作战的合力还没有真正形成，方法还有待改进。一些单位没有积极主动履职尽责，没有切实履行积极防
范的主体责任，没有制定奖惩激励制约机制，尚未形成打击网络诈骗的强大合力。
（二）宣传力度有待加强。成员单位对打击治理网络新型违法犯罪“防打结合、以防为先”的认识不足，存在防范宣传上重视不够，宣传方法单一，宣传对象内容不精准，群众知晓率偏低等问题，群众自觉“反诈”的意识能力与当前打击治理网络新型违法犯罪的严峻形势还有一定差距。
（三）科技装备投入不足。目前，我县网络诈骗犯罪案件发案率同比上升 20.3%，约占全部刑事案件的 29.2%，呈上升趋势，还没有配置互联网诈骗网址 URL 识别拦截系统等，反诈骗技术装备与手段滞后，还需进一步加大经费投入。
（四）侦破能力还需提升。当前，我县打击治理电信网络新型违法犯罪工作形势严峻，任务繁重，专业技能人员储备不足，最新网络技术设备的学习运用不足。需要加大新侦查手段的应用、招聘相关专业高素质技术人才、强化对反诈人员的常态化培训等。
四、几点建议 （一）坚定信心，提升打防治理合力。县打击防范电信网络新型违法犯罪成员单位要提高政治站位，认真贯彻党中央、国务院、公安部关于打击治理电信网络新型违法犯罪的
重要部署，坚决把习总书记的重要指示精神落到实处。各成员单位要在县打击防范电信网络新型违法犯罪领导小组的领导下，以坚定的政治自觉和强烈的责任担当，综合施策、精准发力、扎实工作，坚决向电信网络新型违法犯罪亮剑。在“反诈”宣传、打击非法贩卖开办“两卡”、线索摸排、调查取证等方面主动配合，在信息共享、技术咨询、打击犯罪等方面全力协作，形成打击治理电信网络新型违法犯罪综合治理强大合力，力争做到“诈骗电话打不进、诈骗短信发不出、诈骗网站登不上、诈骗钱财转不出”，让政府放心、让人民满意。
（二）广泛宣传，增强群众“ 反诈” 能力。县打击防范电信网络新型违法犯罪成员单位要根据“民生小案”与“大案要案”侵害主体、诈骗方式的不同，以及各单位的业务范围，有针对性的制做宣传资料，采取易于接受的方式精准宣传，做到各类人群“看得懂、记得住、用得上、不上当”，在 XX 县大地营造“全民识诈、全民防诈、全民反诈”的浓厚氛围。针对大中学生、留守妇女、老年人、无业人员、务工人员等特殊群体进行重点宣传教育。在宣传手段与方式上要多种多样，要充分利用宣传单、横幅、墙体、营业网点、网络平台、微信短信、广播电视和新闻媒体等方式，通过群众喜闻乐见的“快闪”、微信公众号抖音、通过“一村一民警”等形式深入社区、学校、工厂、农村，对全县人民进行“反诈”宣传教育，
以提升全民防范识别意识与能力。动员全民参与到电信网络新型违法犯罪的打击中来，发现犯罪线索及时报告，大力营造支持反电信网络诈骗良好的内外环境，共同构建防诈骗壁垒。
（三）整顿“ 两卡” ，突出防范源头治理。XX 年，国务院联席办将整治“两卡”问题作为打击治理电讯网络新型违法犯罪的重要举措，并要求各地要开展打击非法开办和贩卖“两卡”行动，从源头上铲除网络新型犯罪的土壤。金融机构与 3家电信运行商应强化社会责任，严把银行卡、手机卡审核办理程序关，强化后期管理，同时要加大对“休眠”重启卡、外地卡、特别是重点地区卡的严密监控，要与公安机关信息共享，发现异动及时关停。各成员单位按照各自的业务范围与职责分工，贯彻“打防结合、以防为先”理念，推动“全民反诈”工程建设，开展“无诈社区、无诈单位”创建活动。把新型网络犯罪控制在未发生伤害的早期阶段，从源头上对防范电信网络新型违法犯罪进行有效治理。
（四）加大投入，提升打击治理成效。政府应在人员、经费上对该项工作提供必要的保障，加大公安部门打击网络新型犯罪技术反制资金的投入，加大高智商人才的招引与从业人员的培训，强化专业研判战力，打造一支打击治理电信网络新型违法犯罪的高科技快速反应警队，主动提升数据赋
能、科技助力效能，提升快速冻结止付与破案的工作成效，扭转我县在打击治理电信网络新型违法犯罪的不利局面，铲除电信网络新型违法犯罪的土壤。强化对相关部门履职尽责的督导并将此项工作纳入年度考核，对会议精神落实不到位的部门进行问责。促使成员单位加强对金融、通讯领域的整治与业务监管，强化打击治理电信网络新型违法犯罪的工作力度，以确保社会稳定，人民财产安全。
篇八：电信网络诈骗犯罪工作调研
周刊一、前言在“互联网时代”，人们的学习和生活都离不开网络。网络改变了我们的工作、学习和生活方式，也助长了新的犯罪手段的产生。2016 年 8 月 19 日山东临沂高三女学生徐玉玉，接到了诈骗分子的电话，对方称其可以获得 2000 元助学金。由于家境不富裕，她迫切想得到这笔助学金，她按骗子的指示，将 9900 元学费全部转入对方账户。发现被骗后，父亲骑着三轮车，载着女儿去报警，回来的路上，玉玉痛悔不已，心如刀绞，引发心脏病，在车厢去世。此案成为最高检和公安部联合挂牌督办案件。8 月 26日公安部发布 A 级通缉令，通缉陈文辉等人，7 名诈骗犯很快被抓捕归案。检察院查明：2015 年 11 月至 2016 年 8 月，陈文辉等人通过网络购买学生信息等诈骗高考学生，骗取钱款金额共计人民币 56 万余元，通话次数共计 2.3 万余次，也就是说，除了徐玉玉，还有大量的高考生被骗！2017 年 7 月 19 日，山东临沂中院公开宣判，主犯陈文辉一审因诈骗罪、非法获取公民个人信息罪被判无期徒刑，没收个人全部财产。其他六名被告人被判 15 年到 3 年不等的有期徒刑并处罚金。7 月底，陈文辉等三人提出上诉。高考生的个人信息是怎么被骗子陈文辉们得到的呢？原来是陈文辉从网上购买高考信息取得。另一个案件就此浮出水面。19 岁“黑客”杜天禹非法侵入了山东省 2016 年普通高等学校招生考试信息平台网站，窃取高考生个人信息 64 万余条，向陈文辉出售 10 万余条，其中就有徐玉玉的个人信息；因此，陈文辉等人才成功欺骗了涉世未深的玉玉！2017 年 8 月 24 日，杜天禹被指控犯非法获取公民个人信息罪，被判有期徒刑 6 年，并处罚金 6 万元。据悉，杜天禹在2015 年 6 月曾代表公司参加全国的电脑技术比赛，公司因此拿到全国一等奖，本也是个电脑技术人才，却由于贪欲而走上犯罪道路。从以上案件看，有必要对网络电信诈骗犯罪进行调查研究，寻求网络电信犯罪的普遍性与特殊性，从而预防和抵制此类犯罪的发生。二、网络电信诈骗犯罪的调查研究现状（一）网络电信诈骗犯罪的大数据分析通过威科先行法律信息库查阅有关网络诈骗的判决书，统计了 2016 年及 2017 年中国大陆判决的网络诈骗案件共计 391起，其中 2016 年 175 起，2017 年 216 起；并尝试进行大数据分析，进一步了解了我国网络诈骗罪的情况；1.根据犯罪形式区分可见，网络诈骗既有个人犯罪，也有共同犯罪，其中共同犯罪案件比例高于个人犯罪案件。2.根据所受刑罚轻重程度划分可见，网络犯罪量刑幅度在一年至三年、三年至五年的居多，但也有不少案件，由于造成严重后果，罪犯被判十年以上有期徒刑，最高达 14 年 9 个月有期徒刑。网络电信诈骗犯罪调研报告郭宸仪摘 要：随着互联网技术的不断更新和发展，网络电信诈骗犯罪的形式呈现多样化、新颖化的特点，该犯罪行为对维护社会秩序、保护公民的合法财产提出了新的挑战。为了对网络电信诈骗犯罪进行有效的预防和抵制，提高公民的防范意识，有必要对此类犯罪进行系统的调查研究，寻找该类犯罪的特点与共性，从而提出预防此类犯罪的有效措施，以营造良好的网络环境和社会环境。关键词：网络电信诈骗；犯罪；预防；措施中图分类号：D924.35 文献标识码：A 文章编号：1008- 4428（2017）10- 120 - 041 2121 23 4512345??120 - -2017 年第 10 期3.根据受理法院所在地区划分可见，网络诈骗在全国区域都有发生，呈广泛性态势；但是一些经济发达地区所占比例高于其他地区，如闽、粤地区最高，其次是河南地区和苏浙地区。（二）网络电信诈骗犯罪的问卷调查分析通过比较研究拟定《网络安全调查问卷》，向无锡市大桥实验学校国际部高中学生发放问卷，进行问卷调查；还通过网络《问卷星》发放调查问卷。通过调查问卷了解到，学生们上网的途径主要是手机和个人电脑，且在网络上主要是查阅资料、发邮件、购物等，但女生通过网络聊天交友的比例高于男生，而男生通过网络玩游戏的比例要高于女生。很多人都会在网络上留下个人基本信息、联系方式、邮箱等，甚至有人会留证件号码（有点危险啊），但是在网上存储私密信息的不多（这是一个好习惯）。很多人都有 QQ、微博等被盗的经历，但个人资料泄露而带来损失的情况不多，只有几例。这可能和我们高中生尚未离开家，经济上还不独立有关，一旦上了大学，经济上有了一定自主权，可能就会被诈骗分子重点惦记啦。大部分人在公共场所使用网络工具后，有退出及注销的好习惯，也有使用电脑保护软件的习惯。但是，如何确定网站的信任度，很多人选择看“网站上标明的政府机关许可证”，这是大家对政府的信任。但是，如果网站是诈骗分子设立的，他们自然会伪装得很好，伪装政府机关许可证难度并不大。所以同学们还是要警惕，不要轻信陌生网站。多数同学的网络安全教育和法律知识来源于媒体资料或与父母亲朋交流获得，学校教育和讲座在这方面是空缺的；但几乎所有人都认为，应该把网络安全教育和法律意识教育作为一门课程，因为这方面的知识非常重要，因为无人知道骗子的手会在什么时候伸到我们面前，会伪装成什么模样，防患于未然才是成本最小、最为有效的办法。（三）至无锡市公安局网络警察支队，进行实地调查访问网络诈骗侦查工作由网络安全部和刑侦部协作完成。近几年，电信诈骗的概率虽有下降，但是一直有不同形式的新型诈骗被狡猾的骗子们发明出来。目前传统的诈骗形式有短信、电话诈骗，如谎称获得大奖需要缴纳手续费等。也有利用家长对子女的关心，给家长打电话，谎称孩子突然生病需要付医药费等。无锡市公安局网络警察支队赵指导员说，最好的防诈骗方法就是不要贪小便宜，接到陌生人的电话要多留心；要留意关于网络电信诈骗的相关新闻和信息。他表示防范网络电信诈骗是一项社会综合治理工作，仅靠公安部门打击犯罪是不够的，一定要全社会都重视起来，加大防诈骗的宣传，对于易受骗的老人、学生要加大保护力度；同时要和银行合作，对于向陌生人汇款、异地汇款要多留心。三、网络诈骗犯罪的调查研究结果分析（一）网络诈骗基本情况分析本节数据及图片引用自腾讯发布的网络诈骗大数据报告。2017 年 5 月腾讯安全发布《2017 年第一季度反电信网络诈骗大数据报告》（下称《报告》），据《报告》显示，2017 年第一季度全国因电信网络诈骗总案件数为 25.3 万件，损失金额为 33.4 亿元，如果按照 13 亿人口计算，人均被骗近 3 元；从诈骗类型看，网络诈骗占比 75%位居第一，而从涉及诈骗金额的占比看，网上购物诈骗占比 59%位居第一，其次是网上商业投资诈骗占比21%。随着手机网民的增加，手机病毒、钓鱼网址也成为诈骗分子惯用的“高科技”。由于色情内容一直是互联网流量的重要入口，所以诈骗分子在色情 APP 内植入病毒代码，一旦安装就会偷偷在后台运行，读取手机联系人，并以机主名义向手机联系人中的亲友发送诈骗短信，要求汇款、转账。而色情类钓鱼网址则会模仿一些网购、支付平台，诱导受害人输入网银、支付工具的账号、密码，然后盗刷资金账户。本文快要完成时，腾讯“守护者计划”发布 2017 年第二季度《反电信网络诈骗大数据报告》，说明：到 2017 年第二季度，电信网络诈骗电话、短信数量双降，用户防诈骗意识增强，但参与度仍较低。但是，电信网络诈骗损失金额在连续两个季度下滑后再次走高，共造成损失 49.3 亿元，环比增加 47.5%；诈骗案件 24.5万件，环比下降 3.2%；单案平均损失从第一季度的 1.3 万元提高到 2.0 万元，环比增长 52.3%，损失金额 TOP3 均为电话仿冒公检法诈骗案，受害者分别遭受 700 万元、450 万、360 万的财产损失。大家尤其要警惕“黄” “赌” “钱”，涉此内容将遭诈骗分子重点设饵。在有关部门大力打击之下，诈骗热度指数实现连续三个季度下降。（二）学生成为网络诈骗的主要受害群体早在 2009 年，南京市公安局网络警察支队的技术警察就对网络诈骗案件的特点进行了研究分析，认为：在校学生（尤其是法学研究◎25万20万15万10万5万027.5亿22亿16.5亿11亿5.5亿0案件数 涉案金额3.2第一季全国专线报案数据—因诈骗损失 33亿，比上个季度下降 29.5%216780335702670120电信 网络 电话 其他 电信 网络 电话 其他25.2亿7.9亿 5068500.31亿总案件数：25.3 万件 涉案金额：33.4 亿1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12123456789101112苏 浙 皖 闽 鲁 豫 鄂 湘 粤 桂 琼 其他其他，82,21%苏，37,10%浙，36,9%皖，21,5%闽，46,12%鲁，15,4%豫，37,10%鄂，18,5%湘，12,3%粤，48,12%桂，16,4%琼，19,5%?121 - -
市场周刊大学及以上高学历水平学生）是主要受害群体。原因是：1.在校学生由于核心任务是学习，接触社会不深，社会阅历和经验不足，相对而言比较单纯，对人对事辨别能力不强，警惕性不高；且心地善良、容易感情用事，尤其是女生，同情心较强，容易被骗子的花言巧语蒙蔽，毫无防范意识；有些学生见识不高，容易贪图小便宜、爱慕虚荣、急功近利，还有些学生家境贫寒，渴望资助，这些弱点很容易被骗子利用，上当受骗。2. 学生需要经常利用手机和网络进行沟通交流、查找资料等，接触网络时间比较多，且容易被新鲜事物所吸引。3.随着整个社会网络化程度提高，学生的个人信息被校方收集后，为便于使用，基本都集中储存在学校的计算机系统中；犯罪分子如果侵入学校计算机系统窃取资料，则全校学生的个人信息都会被其轻易盗取。因此，诈骗分子把学生作为欺诈对象，成本低，容易得手。多年来，学生一直都是诈骗分子的重点关注群体。（三）网络诈骗的主要特点1.网络诈骗可谓“智能”犯罪，骗子们也逐步开始“专业化”，分工合作比如，网络诈骗需要网络高手，要有“黑客”利用技术，寻找计算机网络弱点，入侵并盗取所需要的信息资料；网上诈骗需要申请域名、制作网页、租用空间、域名解析、页面更新、登录维护等，还要时刻逃避网络警察的监督管控，这是技术高手才能做到的；另外，还需要办各类假证，这也是“技术活”；网络诈骗要用到银行卡、手机卡，就需要熟悉银行办卡、手机办卡业务的人。此外，如何设计“话本”，骗得受害者的信任，也需要专人研究受害者心理；受害者上当汇款后，如何成功取款又能逃避公安侦查，也需要反侦察手段。2.网络诈骗涉及地域广阔互联网不受地域限制，骗子人在国外，被害人则可能在江苏；汇款的地方可能是江苏某地银行，但取款的地方却可能是国内任何地方，犯罪区域跨度非常大，这给案件侦破带来了很大的难度。3.网络犯罪的作案手法及工具智能化、隐秘化，且容易毁灭罪证犯罪分子可能在任何一个阴暗的角落上网犯罪；其购买的“来电任意显” “400 电话”等网络电话，不仅可以捆绑手机，还可以自主设置来电显示、录制语音等，这些网络虚拟电话使得犯罪分子的真实身份和活动区域很难被发现。同时，犯罪分子使用的工具都是在网上分散购买取得，银行卡、手机卡、身份证等也都不是一地取得，而是分散各地取得然后再汇合使用；一旦诈骗得逞或者发现可能暴露，就会迅速关闭网站，销毁银行卡、手机卡等物证，毁灭证据。（四）网络诈骗的种类1.钓鱼陷阱骗子们设立钓鱼网站和信息，发布中奖、帮你考试、优质岗位招聘、无息（或低息）借款、理财、交友婚恋等虚假信息。此类信息很具有迷惑性，大家一定要注意防范，凡事都要脚踏实地，不要相信好运从天而至。2.假冒相关工作人员，主动打电话、发短信如冒充教育、民政等部门工作人员，声称“发放扶贫助学金”“返还义务教育费”等，借机要求提供银行卡号，并指挥受害人进行操作；或者冒充医保、社保中心的工作人员，谎称其社保卡、医保卡出现异常，或者网银出现异常，要求受害人将资金转到“安全的卡上”，等等。3.欺骗学生家长谎称在外上学的学生出事，急需用钱，欺骗爱子心切的家长汇款。4.盗取 QQ号或者微信号，以求助的方式，向被盗者同学、朋友、亲戚等借款5.色情、赌博等诱导诈骗色情及赌博网站一直都是诈骗分子钓鱼的重要基站，因此需要政府相关部门加强管制，从源头上杜绝此类现象的发生。四、我国对网络电信犯罪的相关法律法规及打击犯罪的对策（一）我国目前网络电信犯罪的相关法律法规我国《刑法》第二百八十五条至二百八十七条有八个罪名是涉及网络犯罪的，具体有：非法侵入计算机信息系统罪，非法获取计算机信息系统数据、非法控制计算机信息系统罪、提供侵入、非法控制计算机信息系统程序、工具罪，破坏计算机信息系统罪，网络服务渎职罪，拒不履行信息网络安全管理义务罪，非法利用信息网络罪，帮助信息网络犯罪活动罪。早在 2000 年 12 月 28 日全国人大常委会就通过了《关于维护互联网安全的决定》，2009 年 8 月 27 日又通过《关于修改部分法律的决定》进行了修正。同时最高人民法院还出台了很多涉及信息网络犯罪的司法解释，比如：最高人民法院、最高人民检察院《关于办理危害计算机信息系统安全刑事案件应用法律若干问题的解释》法释（2011）19 号；最高人民法院、最高人民检察院《关于办理利用互联网、移动通讯终端、声讯台制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽电子信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》法释（2004）11 号，该司法解释还于 2010 年出台了司法解释（二）【法释（2010）3 号】；最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理网络赌博犯罪案件适用法律若干问题的意见》公通字（2010）40 号；国务院还批准出台有《计算机信息网络国际联网安全保护管理办法》等等。徐玉玉案件发生后，网络诈骗更是引起国家的高度重视。2016 年 9 月 23 日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工信部、中国人民银行、中国银监会等六部门联合发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，警告实施电信网络诈骗犯罪的人员必须立即停止一切违法犯罪活动；自 2016 年 12 月 ...
推荐访问:电信网络诈骗犯罪工作调研 诈骗 调研 犯罪