银行三违反自查报告5篇银行三违反自查报告 银行违规自查报告XX年员工行为排查自查报告 为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想下面是小编为大家整理的银行三违反自查报告5篇,供大家参考。
篇一：银行三违反自查报告
违规自查报告 XX 年员工行为排查自查报告为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对 15 名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下：
一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了 星 规章制度学习和依法合 阐 规文化建设、案例剖析 察为主要内容的教育活动 剧 。通过每日晨会在开展 上 了《员工违规行为处理 拘 办法》和《双十禁》学 衙 习教育活动。
二、排查 野 方式。
1、采取上 糖 评下和员工互评的方式 娱 ，填写《员工行为排查 遇 预警表》针对员工兴趣 争 爱好、家庭状况、社会 后 交际、日常行为表现四 栓 大项 21 个方面进行全 滞 面排查。
2、通过 兼 与员工单独座谈、家访 玄 、朋友采访等方式，以 拂确保排查工作取得实实 辐 在在的成效。
三、 甫 重点排查内容。1、兴 袋 趣爱好排查重点关注：
枕 是否偏爱高风险、高回 疗 报的投资方式、参与股 翅 票、期货等投资活动； 吧 是否经常大额购买彩票 楔 、玩赌博性质游戏机、 效 经常
打牌等;是否参与 砚 涉黄、涉赌活动；2、 磁 家庭状况重点关注是否 者 超出家庭正常收入购置 颠 房屋、车辆；家庭经济 炙 是否出现异常波动；3 欺 、社会交际方面重点关 牛 注，是否借债、是否有 狂 信用卡大额透支，是否 讫 与客户存在非正常利益 前 关系；4、日常行为表 眷 现重点关注是否未按时 责 轮岗；是否经常出现业 酝务差错；是否越权处理 炎 业务；是否前期受到纪 恩 律处分又在类似岗位； 盐 是否使用他人印章系统 唐 办理业务；是否有意测 咋试他人密码。
我部 箔 能够联系实际，找准自 歼 己的风险点，将员工行 窑 为排查工作纳入日常工 狡 作中，密切关注员工八 扳 小时内外的行为和动态 衫 ，关注倾向性、苗头性 永 问题或重大风险隐患、 炕 重大案件线索等。截至 升 目前，全行员工都能够 愉 牢记岗位职责与任务， 嚏 树立企业形象，严格遵 佃 守相关规章制度，树立 艳 正确的世界观，人生观 厨 ，价值观，各种表现均 拯 正常，尚未发现所属员 超 工存在不良思想倾向和 呆 问题苗头。
进一步 详 提高全行会计管理及操 趾 作人员合规意识，建立 逮良好的道德诚信标准， 瓣 增强内部会计控制及风 豫 险防范能力，创建农业 民 银行良好的合规文化。
汪 按照农发行总行、省行 织 的统一部署，结合本行 袋 实际情况，从五月份至 糖 七月份，在全行范围内 衅 开展从我做起，合规操 逊 作专题教育学习活动。
窍 开展这次教育学习活动 怯 的目的，就是要帮助员 台 工树立正确的价值观， 蛛 找准工作立足点，增强 育 合规管理、合规经营意 杭 识;
切实提高员工业务 阿 素质和执行制度的自觉 异 性，增强识别风险和控 冯 制会计风险的能力，切 秘 实规范操作行为，有效 颇 遏制违规违纪问题和案 轩 件的发生;树立农业银 冯 行改革发展的信心，增 中 强维护农业银行利益的 汛 责任心和使命感，建立 馏 良好的合规文化。该行 蒂 此次教育学习活动分为 回 学习自查和巩固验收两 择 个阶段进行。学习自查 俊 阶段的活动内容包括：
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一是学习相关制度 迫 。组织员工采取集中学 蒲 习和自学相结合的方式 纺 ，对相关文件、制度、 韭 规章进行学习，学习内 灿容以业务操作规范为主 脐 ，做好学习记录和笔记 睡 ，学习面达到 100% 绎 。每名会计业务管理和 哑 操作人员至少撰写 1 篇 喇 以从我做起，合规操作 演 为主题的学习心得。
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二是对照制度进行自 于 查整改。通过组织学习 蟹 ，结合内控管理规范年 丑 和案件治理回头看检查 喳 、合规文化教育活动， 阵 深入排查会计业务风险 词 点，查找合规操作方面 玛 存在的问题并落实整改 瘴 。
三是组织召开制 沮 度研讨会。在八月底组 爹 织一次关于业务系统管 选 理和会计制度方面的研 丈 讨会，包括：对现行的 差 会计业务生产系统和管 皑 理系统的内部控制进行 论 探讨和研究，提出完善 野 系统风险控制的意见; 斧 对现行的会计业务规章 心 制度进行认真梳理，查 谊 找分析现行制度中存在 另 与业务发展不相适应或 泽 存在漏洞、不衔接、不 萧 一致的问题，研究解决 沉 办法，提出完善意见。
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四是开展会计操作 啮 风险案例巡回宣讲工作 敷 。抽调业务骨干，组成 酪 宣讲组，进行风险分析 猿 和警示。巩固验收阶段 砌活动内容包括：一是组 公 织集中考试。围绕本次 塘 活动的学习内容，组织 矛 全行会计管理人员和操 聚 作人员进行集中考试。
咏二是检查验收。制定详 份 细检查验收方案，组织 唁 各单位对从我做起，合 越 规操作活动进行检查验 仿 收。三是巩固学习成果 侗 。修订和完善会计结算 班 专业的相关业务操作规 慨 范，建立岗位风险点提 丘 示制度，把合规管理、 水 合规经营、合规操作的 咬 理念深入到每一个员工 征 。
一、爱岗敬业、 著 无私奉献在平凡中奉献 逻 ，是所有品质中最难得 生 东西。
一份职业， 人 一个工作岗位，是一个 缓 人赖以生存和发展的基 丙 础保障，也是我们奉献 膛 的平台。爱岗敬岗，说 丑 着容易做起来可真不容 荐 易，在平凡的岗位上就 症 是需要坚持，坚持住了 犀 就成功了。作为一个金 讯 融单位的员工，应该在 占 自己所从事的职业上讲 姻 求道与德，如果路走得 炊 不对就会犯错误，就会 胸 迷失方向;如果没有德 呕 ，就难于为人民服务， 噪 就谈不上自己的事业， 博 也就失去了人身存在的 灯 社会价值，只有爱岗敬 压 业才是我为人民服务的 役 精神的具体体现。讲求 哮 职业道德还必须诚实守 殃 信，所谓诚实就是忠心 泌 耿耿，忠诚老实。所谓 疽 守信就是说话算数，讲 被 信誉重信用，履行自己 捞 应承担的义务。所以通 躁 过对这次的学习，使我 金 更深地了解到作为一
个 荔 农发行员工的根本、为 姓 人、言行和责任，就是 身 自己在工作中不断地加 膝 强学习，时刻按照职业 添 规范去要求自己，努力 及 工作，无愧于组织的培 众 养和信赖。
二、加强业 炬 务知识学习、提升合规 勿 操作意识
没有规矩 玉 何成方圆，身为会计部 瑟 门主管，切实提高部门 与 人员和自身的业务素质 灵 ，是
我当前最为实 骤 际的工作任务。众所周 柄 知会计是银行的基础业 雾 务，其工作的一丝一毫 勃 都可能给整个银行的工 匙 作带来比较大的影响， 渔 影响有时甚至可能是深 每 远的。虚心、谨慎、热 叙 情、完善一直是我努力 迢 的方向，虚心学习，谨 哆 慎办事，热心待客，并 译 以此不断完善自我。银 软 行业竞争日趋激烈，只 鸭 有更耐心、更周到、更 啡 快捷的优质服务才能争 嗣 取到更多的客户满意和 攀 信赖，而更趋成熟的风 哼 险管理水平才能真正提 蛰 高我们自身的价值。面 蠢 对着每天都出现地形形 记 色色社会新事物，加强 跑 合规操作不能是一句挂 屉 在嘴边的空话。常言说 蚜 要想效果好，制度是法 攘 宝，平时有的同志老是 摘 觉得规章制度在束缚着 择 我们的工作，嫌程序太 堵 繁琐速度慢，如果细细 耶 想来也不尽然，正所谓 召 实践出真理，各项规章 杜 制度的建立也决不是凭 撵 空想象出来的，那肯定 蚂 是在经历过实际工作有 顽 了经验教训才能总结出 挂 来的。我经常感觉到也 盗 只有按照各项规章制度 厂 办事，我们才可以保护 颠 自已的权益和维护广大 遗 客户的权益能力，真正 粟 用制度去管理，用制度 榔 去落
实，才有可能达到 正 真正的合规操作。
嗣 三、增强规章制度的执 搔 行与监督防范案件意识 签 。
增强规章制度的 籍 执行与监督防范案件意 您 识取决于广大员工对各 随 项规章制度的清醒认识 都 与熟练掌握程度，有规 寸 不遵，有章不遁是各行 姬 业之大忌，车行千里始 欣 有道，对于规章制度的 越 执行应从内部讲，要做 纫 到从我做起，正确办理 魁 每一笔业务，认真审核 虫 每张票据，监督授权业 肺 务的合法合规，严格执 逐 行业务操作系统安全防 简 范，抵制各种违规作业 草 等等，做好相互制约， 贼 相互监督，不能碍于情 茹 面或片面追求经济效益 成 而背离规章制度而不顾 替 。执行力的建设是一个 妄 长期的过程，再好的制 谅 度，如果不能得到好的 彩 执行，那也将走向它的 涨 反面。努力建造良好的 造 群众基础和思想基础， 皱 自觉做到常在河边走， 裔 就是不湿鞋。健全规章 逻 制度，严格内部管理， 矿 是预防经济案件的保证 军 。为此要认真抓好制度 吠 建设，一方面要组织学 舀 习，通过学习，使各岗 岸 位人员真正做到明职责 舀 、细制度、严操作。有 次 效的事前防范与监督是 雇 预防经济案件的重要环 娘 节，本岗位的自我检查 越 与自我免疫是第一位的 眩 ;其次可采取定期或不 劳 定期的自检自查、上级 梅 检查、交互查等方法， 沪 以此及时发现和纠正工 镇 作中的偏差。通过此次 揽 合规教育活动，让我找 饮 到了正确的价值取向与 延 是非标准，找准了工作 硬 立足点，增强了合规办 员 理和合规经营意识，通 送过对相关制度的深入学 蛙 习，对提高自己的业务 眨 素质和执行
制度的自觉 旬 性有了更高的要求，为 美 识别和控制业务上的各 炸种风险增强能力，积极 播 规范操作行为和消除风 妹 险隐患，树立对农发行 腊 改革的信心，增强维护 杏 农发行利益的责任心和 眼使命感及建立良好的合 湃 规文化都起到了极大的 银 帮助。
关于员工参与非 昼 法集资风险 排查自查报 忧 告 银行：
按照联社 玉 关于防范银行业金融机 怪 构从业人员参与非法集 溺 资的通知的要求，我社 衫 高度重视，并立即行动 扦 组织人员再次开展了员 罩 工参与非法集资的排查 助 工作。
在接到通知 融 后，我行及时将通知传 微 达到全体员工，要求员 英 工认真领会通知精神， 返 统一思想认识，认清参 陇 与非法集资的危害性， 绑 并教育广大员工必须严 洁 格遵守银行业从业职业 浑 操守和行内各项制度， 堑 自觉抵制非法集资。同 佬 时加强对开户、支付、 邻 结算、重要凭证管理、 励 大额存取款、代客理财 晚 等业务及员工行为的排 翘 查，防范被非法集资、 豌 民间借贷利用，切实防 协 范因员工参与引发的重 忆 大案件和风险事件发生 誊 。通过此次排查我行未 终 发现员工有涉及社会融 刀 资行为。
此次排查 础 我社领导高度重视认真 膝 安排部署，并将其作为 烬 一项长期工作来抓，进 慢 行了有效的组织与安排 泽 。
一、组织学习，提高 永 认识、统一思想
组 锌 织员工进行了非法集资 知 相关知识和案例的学习 煮 ，提
高了员工对非法集 搏 资的认识，认清了非法 格 集资的危害性。通过对 曾 相关法律知识及《员工 始 职业操守》的学习，有 智 效的强化了员工的法律 珍 和责任意识，进一步统 窑 一了员工的思想。使得 产 员工能够自觉抵制非法 逃 集资，并对身边的人进 爷 行抵制非法集资的宣传 廉 ，使更多的人免受非法 奸 集资的危害。
二、相互 涧 监督，加强沟通
1 账 、员工之间形成相互监 吐 督，要求既要关注员工 拄 工作状况，也要关注员 搬 工工作以外的生活情况 贩 ，最后责任落实到各部 箕 门负责人。要求部门负 兑 责人对员工行为定期排 径 查，及时汇报。形成监 箔 督的双向结合，对风险 怜 进行了有效防控。
益 2、是加强员工自我保 送 护。为更好地保护员工 傅 权益，一方面，我社组 拍 织查询每名员工的个人 棵 信用报告；安排专人对 搪 员工个人信用报告进行 谗 分析，及时了解员工是 香 否存在不合理的对外担 锋 保、高额负债、频繁进 月 行授信审批查询或担保 辅 查询等可疑情况；同时 寐 也让员工定期了解自己 滥 的征信记录，珍惜自己 帜 的个人信用。另一方面 迫 ，按照上级行规定动作 颐 ，组织员工负责任填写 忠 非法集资风险排查情况 薪 表，对照自查是否存在 碍 参与非法集资、误入非 缩 法集资陷阱的情况，以 癌 实际行动保护自己、提 吞 醒自己远离非法集资。
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三、自查自纠，加强内 栈 控管理水平
我行共 彩 有在职员工 30 人，各 痪 自对其经手的业务进行 屈 了全面自查，各网点负 宅 责人对其各网点的员工 试 有关的银行账
户开立、 瞅 对账、重要凭证管理、 拍 大额存取款等业务操作 孪 环件的合规情况进行了 略 细致的检查，对有关账 卧 户的发生额及余额进行 铱 了全面对帐，并确保对 迂 账结果真实有效，及对 蓖 员工 8 小时外行为排查 孽 。经过排查我社所有员 姆 工中没有发现有变相提 蝎 高存款利率或向存款经 斤 办人和关系人支付费用 妥 或佣金等方式违规吸储 檄 、以各种形式参加非法 暂 集资活动、介绍机构和 革 个人参与高利贷或向机 醛 构和个人发放高利贷、 牛 借银行名义或利用银行 锈 员工身份私自代客理财 焚 、利用银行员工或银行 桂 客户的个人账户为他人 幼 过渡资金、
借用客 坚 户个人账户为员工过渡 吧 资金、自办或参与经营 殃典当行、小额贷款公司 煤 、担保公司等机构、向 邀 他人提供与自己经济实 噎 力不符的个人担保、向 越 民间借贷资金提供担保 拭 、无允许非本社员工以 氮 各种方式进入银行业金 须 融机构办公室或营业场 辞 所开展民间借贷、违规 桐 担保和非法集资活动。
割 通过此次排查我社将把 萎 防范此类风险作为案件 甥 防控工作重点来抓，保 寿 持持续、严密的防控态 ...
篇二：银行三违反自查报告
村商业银行关于开展银行违规涉企服务收费专项治理工作自查报告为全面贯彻落实党中央、国务院关于减税降费、减轻企业负担的重要决策部署，规范银行服务收费行为，更好支持实体经济发展，根据《中国银保监会办公厅关于开展银行违规涉企服务收费专项治理工作的通知》 （xx 保监办发〔20xx〕xx 号）文件规定，决定开展银行违规涉企服务收费专项治理工作。我行高度重视，统筹部署，积极开展违规涉企服务收费专项治理工作，现将自查情况报告如下：
一、自查工作总体情况 为更好支持实体经济，全面高效、统筹有序地推进治理工作，确保组织到位、检查实施到位、成果利用到位、总结和报告到位、问题整改和责任追究到位，切实弥补管理短板，促进各项业务安全稳健运行。
（一）建立组织框架，提高思想认识。
一是为强化组织领导，有序推进违规涉企服务收费专项治理项目，明确责任到位、措施到位、落实到位。本行实行一把手负责制，成立违规涉企服务收费专项治理项目工作领导小组，由董事长担任组长、行长为副组长、监事长、副行
长为成员，办公室设在 xxx 部，负责组织、实施方案制订、召开专题会议、统筹推进、组织检查、整改落实、责任追究和总结报告等跟踪落实与监督工作。
二是制订 2019 年度违规涉企服务收费专项治理实施方案，明确排查范围为 xxx 年 x 月至 xxx 年 xx 月期间办理的各类涉企服务收费业务，以及目前仍在开展的各类涉企服务收费业务，根据实际情况适当追溯或延伸。自查应围绕银行收费行为规范、价格信息披露、内部管理程序等检查要点，重点关注以贷转存或存贷挂钩、以贷收费或浮利收费、搭售理财等金融产品、转嫁中间服务成本、只收费不服务或服务质价不符等收费乱象。要求做到 100%自查面。方案还对排查时间、排查内容及报表报告上报情况作出了相关要求。三是制订违规涉企服务收费专项治理汇总表，明确牵头部门、排查内容、排查原因和目的. (二)组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严谨作风。
我营业室在各项收费业务中，严格遵守国家有关法律、法规和规章。建立健全约束机制。制定各项防范措施，及时、准确、充分地披露相关信息，真实反收费状况。营业室员工在业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。
根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监发 22 号，以下简称《通知》）的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的 11 类 34 项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有 二、规范涉企收费工作的具体做法 (一)加强排污费征收人员培训，提高业务能力。
分局定期对征收人员进行培训考核，保持岗位相对稳定，非环境监察部门或人员不得从事排污申报与排污收费工作。结合审计提出的要求和建议进行培训，提高排污费征收人员业务能力。
(二)建章立制，规范排污收费工作 1、分局制订并严格执行排污收费制度，下大力抓好排污申报登记管理、排污申报审核、排污申报核定、排污收费计算与缴纳五个环节。能够做到对每一个征收对象做详细调查，做好笔录。对每一笔费用认真核对，对征收单位的实际情况及时汇报，认真研究，对不同情况给予不同处理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一笔费用，都经过集体研究，做到公开、公正、公平。加大透明度，严格标准，杜绝核定随意减少和缺项目核征排污费的情况。
2、认真执行监理处关于《排污费征收管理系统》软件
使用的要求，严格按规定将每家排污企业的资料录入，认真落实排污费核定、征收工作的三级审批制度。征收人员、大队长、主管领导各负其责，按照权限进行核定、审批。并且使用软件及时对账，坚持使用《排污费征收管理系统》软件打印送达统一的排污费核定通知书、排污费缴纳通知单，切实做到排污核定征收管理规范化、科学化。
3、安排专人开据发票，填写规范、清晰，按照开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。
(三)严格按标准开展行政事业性收费 1、分局环境监测站是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格，并取得省物价部门颁发的收费许可证。主要项目有废气监测、废水监测、噪声监测、与环境影响评价有关的监测及环境保护项目验收监测等。
2、分局环境监测站按照规定进行收费公示，并针对不同的服务项目制作了环境监测服务收费核算表，在接受用户委托后，根据委托事项按照陕环计发?20XX?128 号文件收费标准与用户核定监测费用，由复核人员复核，再由审核人员审核后经用户确认并认可。
3、分局按照规定严格使用财政部门统一印制的行政事业性收费票据，实行“单位开票、银行收款、财政统管”并建立了行政事业性收费票据管理制度，由专人负责管理票据。收费人员是经过物价部门的培训，并申领了《收费员证》做
到持证收费。
4、执罚单位按规定进行登记并办理《罚没登记证》;收费(罚没)资金执行了“收支两条线”管理办法，并按规定实行了专户储存或上缴国库无隐瞒收入、虚报等弄虚作假的行为，保证了行政事业收费及时、足额地缴入财政专户，没有私设收入过渡户、截留、挪用、坐支收费资金等行为。
三、存在的问题 由于分局环境监测站目前执行的收费依据是十几年前制定，其中的收费额度也是依据当时的监测成本计算。随着社会的发展，目前的监测成本较当时已有大幅的提高，使得监测站在监测过程中出现“做的越多，赔的越多”的情况。举例说硫酸，20XX 时 10L 装 12 元左右，20XX 年时已涨到70 多元。同时还因为该试剂属于易制毒危险化学试剂，需到公安部门进行备案，这也增加了该产品的成本。因此，我分局觉得应对该标准进行及时的调整，已适应目前的情况。
四、下一步打算 通过认真清理自查，分局在今后的工作中将进一步加强管理，从严把关，严格按照排污费征收管理程序和监测机构服务收费标准，依法足额收缴，按规定及时解缴国库，将我分局的涉企收费工作更加完善和进一步提升。
篇三：银行三违反自查报告
自查报告及整改的措施引导文：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。那么银行的自查报告怎么写呢下面是小编整理的有关银行自查报告及整改的措施，供大家参考! !
银行自查报告及整改的措施一：
为贯彻总行关于行风建设的有关安排，我们分行营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查，通过大家的共同努力，已经对其中业已发现的问题进行了有效整顿。为了改善今后的工作质量，提高今后的工作效率，更为了以此为戒，警示自我，本人将在此次自查过 程中发现的问题归纳如下：
第一，由于长期处于高度紧张的工作状态，自己放松了对服务的要求，遇到业务高峰期，容易引起烦躁心理，导致服务质量下降。对于标准化服务中要求的站立服务、微笑服务以及“唱收唱付”标准服务用语的使用都做的不够。通过自查，我决定从提高自己的思想认识入手，进一步提高自我的服务规范化意识，严格要求自己从即日起按规范化服务的标准为客户服务，争做服务之星。
第二，创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部整体的规划以及其他员工的关心 和帮助做的还有所欠佳。作为一名老员工，在工作中不仅要做好自己的本职
工作，更重要的是要有能组织整个机构条理工作的能力，以及做好本机构与其他部门的协调能力。特别是自己做为一名党员，在工作中一定要起到模范带头作用，成为领导工作中的好助手、部门工作中的业务骨干、同事工作中的好榜样。
第三，思想有所松懈，学习意识不强。首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平时比较注重学习，集体组织的各项活动和学习都能积极参加，但平时自己学习的自觉性不高，钻不进去，学习的内容不系统、不全面 ，对很多新事物、新知识的学习不深不透，不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导致近来自己的业务技能水平没有显著进步。
第四，独立解决问题的能力欠佳。遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端正学习态度，严肃对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思考，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。
第五，工作积极性下降。长期而枯燥的会计工作导致自己工作积极性的下 降。对于工作中的压力，有时容易产生抱怨心理，而不能很好的想办法解决问题。这主要是自身精神方面的主观认识依然存在缺陷，虽然有客观因素的存在，但
作为一名合格的员工，应在自己出现此种状况的情形下，清醒把握尺寸。我个人认为应该建立一种工作的节奏和安排，在状态好坏的不同中，处理不同的工作，学会劳逸结合。更应该在情绪不高的时候，主动寻找领导交流，接受精神上的。
教育和洗礼，拓宽自己的眼界和思路，明白问题出现的价值。
当然，我们依然值得改进目前业已出现的问题，更依然有尚未发现的问题存在，这就需要我们怀着良好的职业操守，本 着实事求是的职业作风，在困难面前不要害怕，在问题前面不能退缩，树立“四多”( ( 多看，多想，多学，多做) )精神，扎实自己的业务素质，努力通过一系列类似与此的自查、互查活动完善自身。我个人相信，这就好像一种人生的个贷等比还款，问题和代价好比本金和利息，一开始可能我需要付出足够的“本金”和相应的“利息”，而随着岁月的过往，需要偿还的“负债”会越来越少。是的，适当给自己一些压力，才能创造动力; ; 及时发现问题，才能解决问题。也许我现在还无法走在问题的前面，可我已经产生这种意识，这就是一种进步，相信这也是此次自查的目的所在。
如果每个民生人都能产生这种转变的意识，原本强大的我们便在未来更加值得期待。
银行自查报告及整改的措施二：
某分行关于季度
会计检查的整改报告
A A 分行：
根据《X XX 分行 3 2013 年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织 X XX 分行营业部、B B 支行、B B 支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：
一、组织工作
2 2 了 月中旬财会部总经理组织召开了 2 2 月份会计主管例会，X XX 营业部、A A 支行、B B 支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要 求各机构于 于 2 2 月 月 2 22 日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。
二、整改措施及整改完成情况
( ( 一) ) 加强会计业务培训，提高会计人员风险意识
针对“会计人员风险意识淡薄”“
查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时 掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。
财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、
X XX 行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。
各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查 等，落实学习效果。
( ( 二) ) 加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养
针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由 B B 行二级主办 c c 接替 替 x zx 担任 B B 支行会计主管。x Zx 调回 X XX 分行工作，主要负责票据管理等重要职责。E E 支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满 3 3 年的老柜员逐步安排到对公区进行实 岗位轮换。此次人员调整是为了充实 X XX 营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵 ，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。
( ( 三) ) 建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责
“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作
不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗
位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性 ，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。
( ( 四) ) 优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设
目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规 范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。
近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进
行了规范，
( ( 五) ) 提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督
针对“检查问题整改不到位”
“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我 行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点; ; 二是违法必究。
突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。
各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监 督重心前移。
( ( 六) ) 整改完成情况
本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“ xx ”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对 7 2017 年 年 1 11 月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对 1 11 月有 份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有 0 20 个账户没有提供机构信用代码证。
三、处罚情况
X XX 分行给予相关人员处罚如下：。。。。。。各罚款 0 100 。
元。
附表：《3 2013 年一季度检查 X XX 分行整改落实情况表》
x Xx 银行 X XX 分行财会部
X X 年 年 x x 月 月 x x 日
篇四：银行三违反自查报告
服务自查报告及整改措施 2 篇自查报告一：
市分行审计组于 2015 年 1 月 25 日对我支行进行审计检查工作， 并下发了《牡丹江市分行审计报告书》我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现 将有关整改措施报告如下：
一、个人业务
1、 柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理
2、 ATM 现金长短款当天需及时处理
3、 及时清理储蓄系统内无关人员的工号
4、 大额现金须及时锁入金柜
5、 早、晚必须双人拆封款袋
6、 日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金
7、 汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿
8、 柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳
9、 早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地
10、 柜员不得代用户填写单据
二、公司业务
1、 尽可能减少验印时的强制通过率
2、 公司业务对账单由专人保管
3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号
三、进一步加强内控管理的措施和安排
1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的 金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提 高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行 中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落 实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强 考核评价， 落实审核工作， 发现问题及时通报， 及时整改， 奖优罚劣， 大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
3、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加 大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全 行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在 问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制 度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到 最低限度。
自查报告二：
一直以来，我们 XX 银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在 6 月 26 日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。
同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。
首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢?因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。
其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。
另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是推荐我们 XX银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的 U 盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换一
种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。
同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。
当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。
通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。
篇五：银行三违反自查报告
银行员工不良行为自查报告与银行员工个人工作总结合集银行员工不良行为自查报告
根据**函 257 号关于认真贯彻落实《**支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况思想道德方面：
1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为； 2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为； 3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为； 4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，enmi.net 索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为；日常生活行为方面：
1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为；
2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为；没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为；
3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为；
4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为；没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为；没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为；
2 5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为；没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
业务管理方面：
1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责；
2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题；
3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况；
4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况；
5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况；
6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
业务操作方面：
1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况；未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为；
2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象；
3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况；无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况；
4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象；未有擅自保管客户存折、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象；
3 5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况；未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为；
6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，****客户资金的现象；未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为；
7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为；
8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为；未有私自将单位介绍信给他人使用的行为；
9、未有私自将押运路线透露给他人的行为；
10、无不按规定办理业务授权的情况；不存在混岗操作现象； 11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在 12
内容。
4 银行员工个人工作总结
20**年即将过去，现在一年来的工作总结
一、努力提高修养。作为一名共产党员，我坚持以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论为思想行为的指南，严格按照***同志提出的“勤于学习、善于创造、乐于奉献”的要求，坚持“讲学习、讲政治、讲正气”。在实践历练中，我深知作为一名合格的金融工，不仅要有较强的政治素质、过硬的业务工作能力，而且要有积极健康的心态、良好的品德和品格。在日常生活和工作中不断地加强个人修养和党性修养，尽力发挥好党员的先锋模范作用。“做事必须先学会做人”，我时常告诫自己：做人要重德、为人要坦荡、待人要诚恳、处事要谨慎、工作要勤奋。始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则;始终把增强服务意识作为一切工作的基础，团结同志、诚实待人;始终把作风建设的重点放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地、埋头苦干;始终坚持以“认认真真履行职责，扎扎实实搞好工作”为信条;始终保持一名青年员工的蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气。
二、努力提升素质。为不断提高思想政治素质，提高学识水平和综合素质，我坚持做“学习型”员工，一方面从金融经济报刊杂志上汲取“营养”，充实和丰富自己的知识结构;一方面认真学习有关文件、学习业务新知识、学习计算机运用、学习法律法规等，坚持向书本学、向实践学、向同事学、向基层学。利用业余时间学习了《新会计准则》、《公文写作实务》等有关书籍。参加了理财专业班的学习，取得了国家劳动和社会保障部的“三级理财规划师证书”。考试取得了职称计算机四个模块的证书。参加了省分行举办的**业务培训班和市分行举办的科学发展观教育、员工行为守则知识等各类培训班的学习。通过各种形式的学习，我基本掌握了搞好本职工作和其他岗位工作应具备的基本知识，不断提高运用理论解决问题的能力，为更好地适
5 应新形势下工作的发展打下了坚实的基础，自己的组织协调能力、判断分析能力、宏观驾驭能力等都有了很大提高。
三、努力尽职尽责。我始终坚持认真履行岗位职责，努力完成各项工作任务，无论岗位如何变换，我都干一行、爱一行、专一行。在****部工作期间，我虚心学习，认真钻研，扎实完成领导交办的各项工作任务。一是****。二是****。三是****。在**室工作期间，我努力适应新岗位对自己的要求，与同事一起共同发挥好****“四大职能”。一是全身心投入到抗震救灾各项工作中，****。二是****。三是****。四是****。五是****。六是****。五是****。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。****。二是脑勤。****。三是嘴勤。****。
四、努力遵章守纪。我时刻牢记自己是一名共产党员，时刻坚持全心全意为人民服务的宗旨，时刻提醒自己率先垂范、起好模范带头作用是作为分理处负责人的职责所在。工作与生活中，遵纪守法，作风正派，求真务实，坚持原则;敢于讲真话、办实事;顾全大局、服从管理、任劳任怨;从不计较个人得失，从未出现违规违制现象。
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内容。