银行专项治理工作自查报告4篇银行专项治理工作自查报告 商业银行关于开展银行机构市场乱象整治工作的自 查工作方案 为巩固拓展乱象整治成果，打赢防范化解金融风险攻坚战，提升服务实体经济质效，承下面是小编为大家整理的银行专项治理工作自查报告4篇,供大家参考。
篇一：银行专项治理工作自查报告
银行关于开展银行机构市场乱象整治工作的自查工作方案
为巩固拓展乱象整治成果，打赢防范化解金融风险攻坚战，提升服务实体经济质效，承担起乱象整治和内控合规建设的重担。根据《**》的文件精神，我行以《2020 年银行机构市场乱象整治“回头看”工作要点》为评估依据，制定本工作方案。
一、总体目标 以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中全会以及中央经济工作会议精神，严格落实“六稳”和“六保”要求，以党的政治建设为统领，以依法严查严处为导向，防止乱象反弹回潮，推动金融支持疫情防控和产业链协同复工复产等各项政策落到实处。通过持续集中整治，实现屡查屡犯的违法违规行为明显减少，内控合规长效机制建设明显进步，金融服务实体经济质效明显提升。
二、工作思路 有效提升依法合规经营和风险管理水平，巩固治乱象成果，切实承担起乱象整治和内控合规建设的主体责任，做到深自查、真整改、严问责，达到标本兼治效果。提出要求如下：
（一）高度重视、落实责任。为高度重视本次银行业市场乱象整治“回头看”自查工作，深刻认识本次自查工作的重要意义，切实加强自查工作的组织领导，实行一把手负责制，成立以行长
为组长，分管行长为副组长，各部门主要负责人、各支行负责人为成员的自查工作小组。
合规风险部为本次自查工作的牵头部门，具体负责自查工作的开展，各职能部门、业务部门负责人要根据检查内容、检查重点、工作职责各负其责，切实配合好自查工作，按照标本兼治、强化问责、统筹推进的工作目标，切实将本单位、本部门的自查工作落到实处。自查工作人员对自查内容的真实性负责。
（二）标本兼治、务求长效。此次全面整改“回头看”工作及 2020 年自查，要敢于揭盖子，不掩盖、不回避、不避重就轻。对于发现的问题要逐项整改，能立查立改的问题绝不拖延，积弊已久、影响恶劣的问题，要下决定、出实招，持之以恒落实整改。要深挖问题根源，提升思想认识，健全制度体系，弥补管理短板，完善机制流程，优化内控环境，健全长效机制。
（三）强化问责、人事并举。依法依规问责，涉及人员处理的，坚持上不封顶、下不设限。对屡查屡犯、屡罚不改的乱象和行为，要从严从重处理；对发现的案件和风险事件，严格落实主发起行“一案三问”、“上追两级”要求；对违法违规线索及时移交纪检监察部门或司法机关。问责情况并在本单位内通报和培训教育，形成震慑。
三、工作任务和要求 (一)开展 2017 年以前问题整改问责情况“回头看”。开展对 2017 年以来深化整治市场乱象工作自查和监管检查发现问题
整改问责情况“回头看”。一看问题整改是否到位，二看问责处理是否到位，三看机制建设是否完整。
(二)开展 2020 年重点领域问题深化整治。在乱象整治工作的基础上，对照《2020 年工作要点》，从小微民营服务政策、“房住不炒”等宏观政策执行、股权与公司治理、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险、创新业务、整改问责等六方面组织开展重点领域重点风险自查以及整改回头看，坚持边自查边整改，边规范边提升，对于短期内确实难以整改到位的，要明确责任人和完成时限，按期完成整改。
(三)开展强内控促合规建设。以重点领域工作整治为契机，提升内控合规水平。一是强化”两会一层”等治理主体履职尽责，明确董事会、监事会和高级管理层的主体责任。二是强化内部控制架构建设。建立科学明晰的业务授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员的职责和权限，切实提升三道防线的独立性、权威性和有效性。三是强化内部控制制度流程建设。对我行各项业务活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，严格执行会计准则与制度，确保信息系统的有效性。四是强化内部控制的动态完善机制。建立健全对内控充分性和有效性的评价体系、问题整改机制和管理责任制。五是强化合规文化培育。引导员工树立合规意识，推行诚信与正直的职业操守，将合规文化作为企业文化建设的重要内容。
四、检查内容及重点
（一）宏观政策执行
1.民营和小微企业服务政策。未按监管要求建立落实民营和小微企业业务绩效考核机制、尽职免责制度和容错纠错机制；使用人民银行普惠性再贷款再贴现资金和政策性银行转贷资金的小微企业贷款，未合理确定其利率定价水平，资金未真实投向小微企业；临时性延期还本付息政策和续贷政策落实不力，未能有效满足中小微企业合理融资需求；对受疫情影响较大行业以及有发展前景但暂时受困的企业，盲目抽贷、断贷、压贷；不合理收费或附加不合理贷款条件提高企业融资综合成本；以通过融资政策便利获得的贷款购买银行理财产品、结构性存款、大额存单和发放委托贷款等进行资金“空转”套利。
2.“房住不炒”政策。表内外资金直接或变相用于土地出让金或土地储备融资；未严格审查房地产开发企业资质，违规向“四证”不全的房地产开发项目提供融资；个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金挪用于购房；流动性贷款、并购贷款、经营性物业贷款等资金被挪用于房地产开发；代销违反房地产融资政策及规定的信托产品等资管产品。
3.金融扶贫政策。精准扶贫政策执行不力，扶贫贷款服务对象不符合要求；发放扶贫贷款附加不合理条件；违规上浮扶贫贷款利率；扶贫信贷资金被挪用等。
4.其他重点领域宏观调控政策。违规为环保排放不达标、严重污染环境且整改无望的企业提供融资；违规为固定资产投资项
目提供资本金融资；违规新增地方政府隐性债务。
责任部门：合规风险部、业务管理部 （二）股权与公司治理
5.股东和股权管理。股东资质不符合监管要求；虚假注资、循环注资、抽逃股本等“资本造假”行为；以非自有资金违规入股银行；存在股权代持、超比例或超家数持有银行股权等情形；公司章程未按监管要求载明银行股东权利义务；股权登记、质押和股东资质审查等股权事务管理不符合监管要求；未按监管要求或章程规定对滥用权利的股东采取限制措施；虚增利润向股东分红。
6.“两会一层”履职和考评机制。董事会、监事会、高级管理层及其专门委员会未依法依规充分履职；未建立对董事的履职评价体系；未落实绩效考核和薪酬管理等监管要求。
7.关联交易和并表管理。未按照穿透原则尽职认定关联方；通过关联交易向股东和其他关系人进行利益输送；银行集团并表管理不符合监管要求，通过内部交易隐匿风险、利益输送、进行监管套利。
责任部门：综合管理部、合规风险部 （三）信贷管理
8.授信管理。贷款“三查”不尽职；集团客户统一授信管理和联合授信管理不力，大额风险暴露指标突破监管要求；票据业务贸易背景尽职调查不到位，保证金来源不符合监管要求。
9.资产质量真实性。人为操纵风险分类结果，隐匿资产质量；违规通过以贷还贷、以贷收息、虚假盘活等方式延缓风险暴露，掩盖不良贷款；违规通过第三方代持、为不良资产受让人提供融资等方式实现不良资产的非洁净出表；直接或借道各类资管计划在信用风险等未转移或未完全转移的情况下将不良资产移出资产负债表。
责任部门：合规风险部 （四）影子银行和交叉金融业务
10.理财业务。理财业务过渡期整改不到位，未严格执行整改计划，理财老产品、同业理财、保本理财产品规模反弹，存量资产整改进展缓慢；母公司向理财子公司划转理财产品存在产品不合规、程序不规范、利益输送、调节风险指标等问题；理财新产品存在池化运作、投资非标资产出现期限错配、相互调节收益、刚性兑付、投向限制性领域、净值计量不准确、信息披露不到位、违背投资者适当性原则或违规销售等问题；结构性存款不真实，通过设置“假结构”变相高息揽储或进行套利。
11.同业业务。同业融入和融出资金规模超过监管规定比例；同业业务交易对手选择及授信管理不审慎；同业代持、互持或充当资金通道导致资金空转；同业资金通过多层嵌套等方式违规投向限制性领域；同业业务违规接受或提供第三方担保。
12.表外业务。委托贷款资金来源、用途不合规；违规销售代销产品，代销不合规的金融产品，违规开展为本行授信项目提
供融资或承接本行表内外资产的“假代销”业务。
责任部门：运营管理部、合规风险部、业务管理部 （五）创新业务
13.线上贷款业务。线上线下业务统一授信管理不到位；线上贷款用途违规或被挪用于限制性领域；与合作机构共同出资发放贷款过度依赖合作机构，信贷管理等核心职能实质性外包，风险管控流于形式，贷款用途违规或被挪用于限制性领域；与无放贷业务资质的合作机构共同出资发放贷款；接受无担保资质合作机构提供的担保增信；银行资金借道互联网平台进行监管套利。
14.信用卡业务。未按监管要求对受疫情影响暂时失去收入来源人群的住房按揭、信用卡等个人信贷作合理调整；信用卡业务虚增客户偿债能力或违反“刚性扣减”规定，突破总授信额度上限管控；预借现金业务额度设置过高，不符合审慎管理要求，资金用途管控不力，违规流向非消费领域；分期业务收费不透明、质价不符，侵犯消费者合法权益；未采取有效措施保护客户信息安全，违规泄露、滥用客户信息；对债务人或担保人违规不当催收。
15.衍生产品业务。未经批准擅自开办衍生产品交易业务；未有效执行衍生产品交易业务风险管理的监管要求；衍生产品营销与后续服务不符合监管规定。
责任部门：运营管理部、业务管理部、合规风险部 （六）整改问责
16.整改落实与机制建设。未对自查和监管检查发现问题逐项建立台账，未明确整改措施、责任人和完成时限；未按照报送给监管部门的整改问责方案及时、全面完成整改；整改措施不对症；未从制度、流程和系统等方面推进根源性整改和机制建设；同质同类案件反复发生。
17.员工行为管理与问责。对员工异常行为检测排查不力；员工参与民间借贷或非法集资、充当资金掮客、与客户不当资金往来等；监管部门责令内部问责的，未严肃追究；内部问责机制不健全，内部问责偏松偏软、“问下不问上”、简单以经济处罚代替纪律处分。
责任部门：综合管理部、合规风险部 五、自查工作相关要求 （一）突出重点、确保实效。本行各责任部门及各支行应根据工作方案部署和要求，精心组织、深入排查，要对照自查工作范围、要点、重点建档立案，并逐一列出问题和整改清单；对自查过程中发现的问题要严格责任追究，强化整改建制，确保取得实效。要严肃检查工作纪律，防止走过场，搞形式主义。对自查工作组织不力或自查过程中发现问题未能全面反映的，且被监管部门抽查发现的，要追究相关责任。
（二）统筹推进、扎实开展。本行各责任部门及各支行要强化统筹，周密安排，将本次市场乱象整治工作与提升本行风险防控能力有机结合，确保工作与其他各项工作相互衔接、相互促进、
提升整治实效。
（三）认真总结、及时上报。本行各责任部门及各支行应依照本方案所列的整治重点，对本单位的乱象进行全面排查，问题和整改计划要逐一建档立案，并形成自查报告和整改问责意见，对自查发现的重大违规问题，应及时专题报送。自查报告内容应包括发现问题的整改要求、内部责任追究、行政处罚落实情况，及已采取的措施。本行各责任部门及各支行在***前上报自查情况总结报告、牵头部门于**前将半年度和年度工作报告和附表正式行文报送对口监管部门。
报告内容：一是组织实施和主体责任落实情况。二是对 2017年以来市场乱象整治工作的整改问责情况，包括问题整改、问责处理、长效机制建设等。三是 2020 年重点领域自查发现的主要问题和风险隐患，采取的工作措施，包括不限于处罚问责、制度机制建立与执行情况等。四是 2017 年以来整治工作取得的成效。五是下一步工作计划和意见建议。六是附表、1-2 个案例及自查方案。
篇二：银行专项治理工作自查报告
行关于扫黑除恶专项工作自查报告? ?
银行关于扫黑除恶专项工作自查报告 ?
为深入贯彻落实党的十九大精神，大力整治侵害群众利益腐败和作风问题，进一步提升群众的获得感、幸福感、安全感。根据中共中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》精神和有关规定。我行积极开展“反腐正风、扫黑除恶”专项工作，组织学习宣传，制定工作措施，认真开展自查。现将有关情况报告如下。
?一、组织领导 ?为确保我行全体职工深刻了解开展“反腐正风、扫黑除恶”专项工作的重要性和必要性，鼓励职工积极举报涉黑涉恶违法犯罪线索，不断提高干部职工反腐正风、扫黑除恶的意识。
?三、加大宣传 ?按照省 zd 委、省社会治安综合治理委员会的要求，我行结合实际，对照监管部门的要求，认真列出任务清单及制定工作措施。
?1.做好网点阵地宣传。我行在辖内各营业网点设立扫黑除恶专项工作宣传台，通过发放宣传资料、LED 显示屏滚动播放等方式进行宣传、尤其对反洗钱和反对非法集资方面的知识进行了重点讲解，受到广大群众的广泛关注。
?2.利用新媒体进行宣传。我行动员的所有员工通过微信公众号、朋友圈等网络平台开展广泛宣传。鼓励更多的人民群众
广泛参与扫黑除恶专项斗争，积极投诉举报侵害人民群众利益的各类黑恶势力违法犯罪行为，确保人民生活的安定与和谐。
?3.开展户外宣传。在活动广场、居民小区、重要路段等悬挂宣传横幅、发放宣传资料，向广东群众进行了讲解扫黑除恶及反洗钱、反非法集资的相关知识，进一步提高居民对“反腐正风、扫黑除恶”专项斗争的认识，提升了居民防范金融诈骗的能力和水平，增强了扫黑除恶的社会氛围。
?四、全面排查 ?为确保扫黑除恶专项行动取得实实在在的成效，按照有关要求，我行对全体职工是否参与涉黑涉恶及其“保护伞”的违法犯罪行为进行了全面排查，坚决做到“黑恶必除，除恶务尽”。在对全行职工开展的“问题”和“苗头”双重梳理和摸排中。
? ? ? 你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好
你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好
你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好
你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好
你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好
你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好
你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好你好
篇三：银行专项治理工作自查报告
村商业银行关于开展银行违规涉企服务收费专项治理工作自查报告为全面贯彻落实党中央、国务院关于减税降费、减轻企业负担的重要决策部署，规范银行服务收费行为，更好支持实体经济发展，根据《中国银保监会办公厅关于开展银行违规涉企服务收费专项治理工作的通知》 （xx 保监办发〔20xx〕xx 号）文件规定，决定开展银行违规涉企服务收费专项治理工作。我行高度重视，统筹部署，积极开展违规涉企服务收费专项治理工作，现将自查情况报告如下：
一、自查工作总体情况 为更好支持实体经济，全面高效、统筹有序地推进治理工作，确保组织到位、检查实施到位、成果利用到位、总结和报告到位、问题整改和责任追究到位，切实弥补管理短板，促进各项业务安全稳健运行。
（一）建立组织框架，提高思想认识。
一是为强化组织领导，有序推进违规涉企服务收费专项治理项目，明确责任到位、措施到位、落实到位。本行实行一把手负责制，成立违规涉企服务收费专项治理项目工作领导小组，由董事长担任组长、行长为副组长、监事长、副行
长为成员，办公室设在 xxx 部，负责组织、实施方案制订、召开专题会议、统筹推进、组织检查、整改落实、责任追究和总结报告等跟踪落实与监督工作。
二是制订 2019 年度违规涉企服务收费专项治理实施方案，明确排查范围为 xxx 年 x 月至 xxx 年 xx 月期间办理的各类涉企服务收费业务，以及目前仍在开展的各类涉企服务收费业务，根据实际情况适当追溯或延伸。自查应围绕银行收费行为规范、价格信息披露、内部管理程序等检查要点，重点关注以贷转存或存贷挂钩、以贷收费或浮利收费、搭售理财等金融产品、转嫁中间服务成本、只收费不服务或服务质价不符等收费乱象。要求做到 100%自查面。方案还对排查时间、排查内容及报表报告上报情况作出了相关要求。三是制订违规涉企服务收费专项治理汇总表，明确牵头部门、排查内容、排查原因和目的. (二)组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严谨作风。
我营业室在各项收费业务中，严格遵守国家有关法律、法规和规章。建立健全约束机制。制定各项防范措施，及时、准确、充分地披露相关信息，真实反收费状况。营业室员工在业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。
根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监发 22 号，以下简称《通知》）的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的 11 类 34 项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有 二、规范涉企收费工作的具体做法 (一)加强排污费征收人员培训，提高业务能力。
分局定期对征收人员进行培训考核，保持岗位相对稳定，非环境监察部门或人员不得从事排污申报与排污收费工作。结合审计提出的要求和建议进行培训，提高排污费征收人员业务能力。
(二)建章立制，规范排污收费工作 1、分局制订并严格执行排污收费制度，下大力抓好排污申报登记管理、排污申报审核、排污申报核定、排污收费计算与缴纳五个环节。能够做到对每一个征收对象做详细调查，做好笔录。对每一笔费用认真核对，对征收单位的实际情况及时汇报，认真研究，对不同情况给予不同处理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一笔费用，都经过集体研究，做到公开、公正、公平。加大透明度，严格标准，杜绝核定随意减少和缺项目核征排污费的情况。
2、认真执行监理处关于《排污费征收管理系统》软件
使用的要求，严格按规定将每家排污企业的资料录入，认真落实排污费核定、征收工作的三级审批制度。征收人员、大队长、主管领导各负其责，按照权限进行核定、审批。并且使用软件及时对账，坚持使用《排污费征收管理系统》软件打印送达统一的排污费核定通知书、排污费缴纳通知单，切实做到排污核定征收管理规范化、科学化。
3、安排专人开据发票，填写规范、清晰，按照开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。
(三)严格按标准开展行政事业性收费 1、分局环境监测站是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格，并取得省物价部门颁发的收费许可证。主要项目有废气监测、废水监测、噪声监测、与环境影响评价有关的监测及环境保护项目验收监测等。
2、分局环境监测站按照规定进行收费公示，并针对不同的服务项目制作了环境监测服务收费核算表，在接受用户委托后，根据委托事项按照陕环计发?20XX?128 号文件收费标准与用户核定监测费用，由复核人员复核，再由审核人员审核后经用户确认并认可。
3、分局按照规定严格使用财政部门统一印制的行政事业性收费票据，实行“单位开票、银行收款、财政统管”并建立了行政事业性收费票据管理制度，由专人负责管理票据。收费人员是经过物价部门的培训，并申领了《收费员证》做
到持证收费。
4、执罚单位按规定进行登记并办理《罚没登记证》;收费(罚没)资金执行了“收支两条线”管理办法，并按规定实行了专户储存或上缴国库无隐瞒收入、虚报等弄虚作假的行为，保证了行政事业收费及时、足额地缴入财政专户，没有私设收入过渡户、截留、挪用、坐支收费资金等行为。
三、存在的问题 由于分局环境监测站目前执行的收费依据是十几年前制定，其中的收费额度也是依据当时的监测成本计算。随着社会的发展，目前的监测成本较当时已有大幅的提高，使得监测站在监测过程中出现“做的越多，赔的越多”的情况。举例说硫酸，20XX 时 10L 装 12 元左右，20XX 年时已涨到70 多元。同时还因为该试剂属于易制毒危险化学试剂，需到公安部门进行备案，这也增加了该产品的成本。因此，我分局觉得应对该标准进行及时的调整，已适应目前的情况。
四、下一步打算 通过认真清理自查，分局在今后的工作中将进一步加强管理，从严把关，严格按照排污费征收管理程序和监测机构服务收费标准，依法足额收缴，按规定及时解缴国库，将我分局的涉企收费工作更加完善和进一步提升。
篇四：银行专项治理工作自查报告
银行关于扫黑除恶专项工作自查报告 为深入贯彻落实党的十九大精神，大力整治侵害群众利益腐败和作风问题，进一步提升群众的获得感、幸福感、安全感。根据中共中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》精神和有关规定。我行积极开展“反腐正风、扫黑除恶”专项工作，组织学习宣传，制定工作措施，认真开展自查。现将有关情况报告如下。一、组织领导 为确保我行全体职工深刻了解开展“反腐正风、扫黑除恶”专项工作的重要性和必要性，鼓励职工积极举报涉黑涉恶违法犯罪线索，不断提高干部职工反腐正风、扫黑除恶的意识。
三、加大宣传 按照省 zd 委、省社会治安综合治理委员会的要求，我行结合实际，对照监管部门的要求，认真列出任务清单及制定工作措施。
1.做好网点阵地宣传。我行在辖内各营业网点设立扫黑除恶专项工作宣传台，通过发放宣传资料、LED 显示屏滚动播放等方式进行宣传、尤其对反洗钱和反对非法集资方面的知识进行了重点讲解，受到广大群众的广泛关注。
2.利用新媒体进行宣传。我行动员的所有员工通过微信公众号、朋友圈等网络平台开展广泛宣传。鼓励更多的人民群众广泛参与扫黑除恶专项斗争，积极投诉举报侵害人民群众利益的各类黑恶势力违法犯罪行为，确保人民生活的安定与和谐。
3.开展户外宣传。在活动广场、居民小区、重要路段等悬挂宣传
横幅、发放宣传资料，向广东群众进行了讲解扫黑除恶及反洗钱、反非法集资的相关知识，进一步提高居民对“反腐正风、扫黑除恶”专项斗争的认识，提升了居民防范金融诈骗的能力和水平，增强了扫黑除恶的社会氛围。
四、全面排查 为确保扫黑除恶专项行动取得实实在在的成效，按照有关要求，我行对全体职工是否参与涉黑涉恶及其“保护伞”的违法犯罪行为进行了全面排查，坚决做到“黑恶必除，除恶务尽”。在对全行职工开展的“问题”和“苗头”双重梳理和摸排中。
推荐访问:银行专项治理工作自查报告 自查 治理工作 专项