行长整改汇报8篇行长整改汇报 银行关于银监局检查意见整改情况的汇报 根据XX，我行党委高度重视，迅速组织有关部门制订整改措施，认真加以整改。现将整改情况汇报如下。 下面是小编为大家整理的行长整改汇报8篇,供大家参考。
篇一：行长整改汇报
行关于银监局检查意见整改情况的汇报根据 XX，我行党委高度重视，迅速组织有关部门制订整改措施，认真加以整改。现将整改情况汇报如下。
一、党委高度重视，认真组织制定措施加以整改
我行接到中国银行总行转发中国银监会《关于督促中国银行各分支机构落实监管意见的通知》后，分行党委高度重视。一是多次组织主要部门学习文件，根据总行提出的整改要求，对照银监会的监管意见，将存在问题分解下达到各职能部门，认真制定整改措施；二是召开了各二级分行行长参加的业务经营管理自查自纠通报会议，在会议的主报告中再次重点强调了银监会监管意见，对制定整改措施提出了具体要求；三是结合总行关于坚决实现不良贷款“双降”目标的要求、第二阶段业务经营管理自查自纠活动和内部控制综合评价，以及系统开展的“三个把握住自己”自我教育活动、树组工形象活动、规章制度宣讲活动等，对存在的问题认真加以整改。
二、关于切实做好不良贷款“双降”工作
结合银监会监管意见，根据总行关于坚决实现不良贷款“双降”目标的通知，我行下发内部电报，要求各行进一步落实坚决完成不良贷款“双降”任务。
（一）严格执行信贷新规则，从源头上控制信贷风险。
我行按照总行信贷新规则的要求，成立了贷款审查中心，严把信贷业务审查关，把贯彻和执行“独立、客观、公正、准确、高效”
的信贷审查原则作为审查工作的重点来抓，把好信贷和客户的准入关，从源头上有效控制了新增贷款的风险。
我行按照总行关于进一步加强贷后管理若干规定的精神要求，制定了贷后管理实施细则，设置和配备了风险经理，实现了同级部门间贷后管理的监督机制。通过不同层次的检查和处罚，强化全行信贷人员贷后管理意识，结合五级分类工作，及时发现风险苗头，采取有力措施，有效控制了存量贷款中正常贷款的风险。
我行成立了信贷在线监控中心，积极利用信贷管理系统，加强了不良贷款在线监控力度，同时结合实地调研，以保证监控的真实性。对不良贷款高发行、不良贷款的客户“黑名单”进行及时监控，随时发布预警信息，对不良贷款形成了有效控制。
（二）完善风险资产管理体系，加大清收力度。
按照总行风险资产管理工作会议精神，我行及时召开了风险资产管理工作会议，对全辖风险资产实行了分帐经营。截止目前，我行已全面完成了总行下达的清收、盘活、重组任务。一是创新了不良贷款清收机制，我行制定下发了《不良资产分帐经营实施细则》，各级行按照要求加快了操作实施步伐。二是创新了不良贷款管理体制，建立了不良资产分类情况明细监测台账，制定了《不良贷款精细化管理办法》，规范了不良贷款清收管理行为。三是创新了不良贷款清收盘活管理手段，向经营不良资产转变。四是创新了不良贷款清收激励机制、实行资费合一管理方式，加大清收盘活考核奖惩力度。
我行进一步完善了各项清收盘活制度和办法，保证清收盘活工
作顺利进行。一是进一步完善了不良贷款清收盘活领导业绩挂钩考核制度，继续实行不良贷款清收一把手负责制。二是进一步完善了不良贷款重点行重点企业联系制度。三是进一步完善了违规责任不良贷款清收管理制度。
经过整改，不良贷款占比和余额有所下降，我行至年末要坚决实现不良贷款“双降”目标。
三、关于进一步完善内部控制制度
我行根据总行安排，结合银监会监管意见，开展了业务经营管理自查自纠活动，召开了业务经营管理自查自纠电视电话动员会议和业务经营管理自查自纠情况通报会议，对各项业务经营管理活动开展了全面的检查，制订了详细的整改措施，取得了阶段性成果。我行以《商业银行内部控制指引》为指导，进一步加大了内控制度建设，增强了合规经营和风险防范意识，针对银监局“三项”检查中查实的问题，认真进行了整改。
（一）加强内控制度建设，深化内控综合评价，建立了制度健全、抵御防范金融风险能力强的内控制度体系。加快了审计体制改革，实行下审一级，建立起与当前防范风险相适应的审计体制。修订、完善、补充了现有内控制度中不系统、不全面、不完整的部分，建立并完善了新业务品种、新服务项目的内控制度，形成了较为完善的防范金融风险的体系。进一步深化了内控综合评价，抓好二级分行、县级支行内控综合评价工作。狠抓业务职能部门自律监管，促进自律监管职能有效发挥。至今年底，我行已建立健全了十四个业务职能部门的
自律监管实施细则。认真开展监管检查，填制了《自律监管检查登记簿》等档案记录，及时下发监管意见及整改意见书，限期整改。对违章违规有关责任人员依据《中国银行员工违反规章制度处理暂行办法》和《中国银行审计处罚处理暂行规定》进行了处理处罚。加大了监管工作力度，在自查自纠活动中扭转了检查不到位、整改不到位、处理处罚不到位的工作格局。做到了检查全面、完整、深入，充分暴露所发现的问题，能现场纠正整改的，当即整改。在整改落实工作中，坚持逐项逐条进行整改，落实整改部门和整改责任人，使问题彻底纠正，同时开展了后续专项检查。在处理处罚工作中，依法加大了处理处罚力度，对违章违规者和检查、监管整改及处罚不到位责任人进行了处罚。
（二）抓好对银监局“三项”检查的整改落实工作，确保整改到位，并对违规责任人进行处理处罚。依据银监局监管意见及对我行本部、分行营业部及分行三项检查中查实的问题，我行在 11 月 24 日全查自纠情况通报会上予以通报，并责成被查行分清责任，严肃查处违规、违法、违纪行为。对银监局检查发现的每个问题，逐项逐条逐个进行认真整改，落实整改部门及整改责任人，确保整改到位。整改报告逐条反映整改问题、整改措施及整改结果。同时，对违规责任人依据《中国银行员工违反规章制度处理暂行办法》和《中国银行审计处罚处理暂行规定》进行了从严处理处罚，绝不姑息迁就。审计部门加强了对整改的监督检查和督促工作，确保每项整改、处罚落到实处。
经过整改，我行在内控制度建设上取得了一定成绩，但仍然存
在着一定问题，主要表现在：合规经营管理意识淡薄，违章违规现象时有发生，内部控制制度还十分薄弱，抵御防范化解金融风险能力亟待提高。这些问题，有待今后进一步整改。
四、关于加强对分支机构领导班子的管理
我行认真贯彻落实党风廉政责任制。分行党委书记、行长今年与 15 个二级分行签订了《党风廉政建设暨防范违法违纪违规案件目标责任书》，明确了党风廉政建设和纪检监察工作目标，把党风廉政建设和反腐败工作与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核、同奖惩。制定印发了《中国银行分行党委成员廉政责任分解》，明确了分行党委领导班子成员党风廉政责任。补充和完善了党风廉政建设责任量化目标管理考核办法。进一步健全和完善了领导干部廉政档案，落实和完善了党风廉政建设“提示函”制度和全面开展了述廉工作。全辖各级领导班子成员认真学习了“三个代表”的重要思想和中纪委对金融系统领导干部过好“五关”，“十个严禁”的要求，在全系统深入开展了对领导提出的“三个把握住自己”的自我教育活动。
通过进一步加强各级行领导班子思想政治建设，增强各级领导班子的凝聚力和战斗力，从思想上提高领导干部勤政和廉政的自觉性。制定了各级行党委中心组学习制度和理论学习考核办法，把民主生活会制度做为加强各级行领导班子建设的重要形式和必要措施，及时召开了各级党委民主生活会。
我行牢固树立农总行一级法人观念，按照逐级授权,明确各分支机构在授权范围内的职责和权限，据此开展各项经营活动。目前，经
过“扁平化”改革之后，逐步提升了经营层次，上收了经营和管理职能。各县级支行的主要经营范围逐步调整为：组织存款、清收不良贷款、小额贷款以及在授权范围内的其他资产业务。
通过竞争择优、优化结构，积极推进领导干部的选拔任用机制改革。严格执行干部报备制度，按照总分行党委规定的职数、标准、条件选拔配备干部，不随意降低选拔条件、简化选拔程序，放松职级管理。对达不到任职条件、不符合选拔程序、群众反映意见大的干部调整行为，坚决予以否决。严格执行高级管理人员任职资格审查制度，按照中国人民银行下发的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》要求，对调整和提拔的高级管理人员，必须经过当地银行监督机构的任职资格审查。建立健全了考核和审计体系，我行严格按照党管干部、客观公正、注重实绩、群众公认的原则对各级行领导班子进行以考核和审计为主要内容的监督管理。
五、关于重视员工业务培训工作
银监局指出我行存在基层员工业务素质较低，部分业务经办人员对新业务掌握不深、理解不透，在一定程度上制约了业务的正常开展的问题，并且提出具体监管要求。对此，我行党委非常重视，召开了情况通报暨培训工作会议，确定了今后一个时期培训工作总体思路和主要任务。
依据我行现有人员的构成和知识结构情况，明确了各级行的培训工作职责分工，分行主要负责对县级支行行长、二级分行部门负责人和业务骨干的培训，二级分行主要负责一线业务经办人员的培训，
并制定了科学的分级员工培训计划。加强了培训学校的建设，购置计算机 60 台，建立 2 各多媒体教室，改善食宿条件。聘请以业务骨干为主，疆内大学、党政部门的专家和教授为辅的专兼职教师队伍。进一步建立健全了员工学习的激励约束机制，将员工学习培训的情况与员工的使用、晋级等结合起来。
分类指导，突出培训重点，抓好全员培训。加强了对房地产业务人员、汽车消费贷款业务人员、银行卡业务网上银行业务人员培训。根据总行《中国银行客户经理培训方案》的要求，对公司机构业务、农业信贷业务等岗位客户经理进行了培训，提高营销能力和水平。开展对紧缺岗位人才的培训，抓紧对科技、国际业务、法律、审计等专门人才进行培训。把握业务发展的趋势，开展了前瞻性业务的培训，把风险控制、财务分析、个人理财、项目评估等内容纳入培训重点。
六、关于做好贷款五级分类工作，提高风险经营管理水平
20 年起将取消贷款四级分类，全面推行贷款五级分类。我行认真执行贷款五级分类制度，逐年加强了贷款五级分类工作，为不良贷款的控制与管理提供准确信息。在今年举办六期培训班的基础上，根据近期全辖在五级分类适时认定、程序认定、认定准确性方面所反映的问题，有针对性地再办几期培训班。明年将作为五级分类工作检查年，重点检查各行是否做到适时认定、程序认定、权限认定，认定结果是否准确。在检查中，把分类指导和处罚相结合，对不重视五级分类工作，造成贷款质量反映不实的行和人要按照有关规定处罚。根据我行的实际情况，适时制定贷款五级分类工作日常管理办法，细化五
级分类日常管理工作内容，通过奖励与处罚，将五级分类工作纳入规范化管理之中。
七、关于支持经济发展与防范风险并重，促进各项业务深入发展
我行在大力支持地方经济发展的同时，始终坚持“稳健、审慎、规范”的信贷经营理念，在对目标客户进行营销时带着准入条件去营销，努力提高营销质量，绝不盲目营销。认真执行信贷新规则，做好贷前调查，实事求是地反映客户的资信情况和经营状况，把好贷款准入关。在实践工作中，重放轻管，重拓展、轻维护的倾向还存在。我行要求在营销成功、贷款进入后，扎扎实实做好客户维护和贷后管理工作，明确部门职责，规范贷后检查，建立健全风险预警机制，严格信贷资产风险分类及不良贷款管理，建立统一的信贷档案管理制度，有效防范了信贷风险。目前，对集团性、系统性客户以及授信额度较大或管理难度较大的客户进行重点监管。一是加强客户统一授信管理，有效控制关联企业的整体风险，在总量控制的前提下，授信额度落实到企业集团的核心企业；二是加强对集团客户贷款用途管理，贷款不得用于对外股本权益性投资；三是加强贷款担保的管理，防止关联企业间的相互担保和连环担保，坚决采用有效资产抵押等担保方式，落实可靠第二还款来源；四是严密监控企业现金流量和关联交易，加强风险预警。
我行针对银监会监管意见和总行整改要求，结合实际工作开展了一系列整改活动，认真制定了各项整改措施，对存在的问题坚决加
以整改，取得了一定成效，对一时难以解决的问题，继续采取有力措施，逐步加大整改力度，努力把我行办成业务成熟、管理到位、信誉卓著的商业银行。
以上报告妥否，请审阅。
篇二：行长整改汇报
整改银行巡察整改情况通报范文 4篇工作汇报报告素材文章 中共 x 银行股份委员会关于巡察整改情况的通报范文〔1〕 根据市委统一部署，2022 年 x 月 x 日至 x 月 x 日，市委第 x 巡察组对 x 银行党委进行了巡察。2022 年 x 月 x 日，市委巡察组向 x银行党委反响了巡察意见。按照党务公开原那么和巡察工作有关要求，现将巡察整改情况予以公布。一、整改工作根本情况 市委巡察组对 x 银行党委 2022 年至 2022 年工作提出了 x 大类 x个方面问题和 x 项整改建议，全面客观、实事求是的指出了 x 银行党委在思想理论武装、全面从严治党、选人用人、合规经营等方面存在的主要问题。x 银行党委高度重视，全面认领，照单全收，强化政治担当，切实扛起整改主体责任，层层压实整改责任，迅速开展整改，以巡察整改之效夯实 x 银行区域性精品银行建设之基。
1 1 、提高政治站位，强化政治担当。x 银行党委把做好巡察整改工作作为当前首要政治任务来抓，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，牢固树立“四个意识〞，坚决“四个自行〞，践行“两个维护〞，切实把思想和行动统一到市委巡察反响意见和要求上来，紧盯巡察反响意见指出的突出问题，下大力气找病因、挖病灶、除病根，从源头上遏制问题再次发生。反响会后立即组织召开了党委会，就市委巡察反响意见进行再学习、再强调、再研究、再部署，及时向
各党支部通报了市委巡察反响意见。先后召开党委会研究通过了 x 银行党委关于落实市委巡察组反响意见的整改方案；制定了 x 银行党委巡察整改专题民主生活会方案；组织召开了专题民主生活会，以高质量民主生活会持续推动巡察整改工作落实。x 月 x 日召开了党委会专题研究通过 x 银行党委关于落实市委巡察组反响意见的整改报告、x银行党委关于意识形态工作责任制专项检查反响问题的整改报告。
2 2 、加强组织领导，压紧压实责任。为确保整改工作的稳步推进，成立了 x 银行巡察整改工作领导小组，领导小组下设公司治理及选人用人问题整改、意识形态问题整改、业务及财经问题整改、党建及党风廉政建设问题整改、整改督导五个工作组，党委书记 x 为领导小组组长，切实扛起巡察整改第一责任人责任，各党委成员对巡察整改负分管责任，全面负责分管工作范围内的问题整改。建立了问题清单、任务清单、责任清单，实行了台账式管理和销号制度，按照各自分工严格落实整改责任，层层传导压力，确保条条有人抓、事事有人管、件件改到位。
3 3 、强化整改监督，从严从实整改。一是强化巡察整改督导。在巡察整改期间，巡察整改督导工作组持续开展督导工作，对整改良度、质量全程督查，确保各项整改工作按时保质保量完成。
二是紧盯整改效果。对整改态度不严肃、整改任务落实不到位、整改工作不彻底，限期重新整改，确保整改真落地、真见效。
三是强化督导调度。通过党委会、行长办公会和专题会议等形式，及时调度整改工作进度，研究整改工作，解决整改正程中面临的困难和问题，确保整改工作按时有序开展，力促整改工作落实落地。
4 4 、注重统筹结合，强化成果运用。x 银行党委以此次市委巡察整改工作为契机，把市委巡察整改工作与推动全行提质增效、转型升级相结合，与全市重点工作攻坚年相结合，与“作风建设年〞等全行重点工作相结合，做到有机融合、一体推进，既较真碰硬，全面革除x 银行存在的深层次问题，堵住机制制度漏洞，又以落实巡察整改促进支持地方实体经济开展。
二、市委巡察组反响意见整改落实情况 〔一〕关于“学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神结合实际不够，落实上级决策部署和工作要求不到位〞方面问题
1. 关于“理论武装抓得不够紧、不够实〞问题
〔1 1 〕针对“开展的各类主题教育活动重视程度不够，成果转化不到位〞问题。
一是高度重视，加强推动。成立领导小组，设置工作机构，保证领导到位、宣传引导到位、组织推动到位。如全市重点工作攻坚年暨工业经济开展发动大会召开后，行党委高度重视，及时组织召开了党委会和党委理论学习中心组专题学习研讨，并就落实会议精神，从大力支持工业经济、及时走访对接、加大贷款力度等方面做出了安排，形成了落实意见。
二是制度保障，不走过场。制定印发了关于调整、完善党建联系点制度的通知、x 银行党委关于继续推行“四不两直〞方式加强工作调研的通知等文件，明确了行党委成员分头包保所有分支机构，承当起催促各项任务落实的责任，特别是针对全市重要部署、重大活动，及时了解进展情况，发现问题，指导解决。如今年为落实
全市工作攻坚年部署，在全行范围开展了“作风建设年〞活动，党委班子成员按要求全部下到基层调研，着实查找工作标准不高、素质能力不强等问题，以问题作为靶子逐一改良。
三是抓好融合，务求实效。制定印发了 x 银行党委 2022 年党建工作要点，明确提出了把改革开展成果作为检验党建工作、主题活动成效的落脚点。要求各党支部广泛开展勇夺“流动红旗〞、争创“党员示范岗〞等活动，对先锋模范作用发挥好、业务成绩突出的党组织和党员予以表扬，鼓励他们勇做新时代泰山“挑山工〞，赶标杆、领先进，比奉献、创业绩，真正做到抓党建促开展，把党建成果转化到业务持续健康开展上来。
〔2 2 〕针对“基层支部满足于当“传话筒〞“收发室〞，教育党员干部运用科学理论武装头脑、指导实践、推开工作存在差距〞问题。
一是深入学习党中央方针政策，以科学理论武装头脑。组织党员干部认真学习党的十九大报告、习近平总书记关于金融工作的重要论述，学习全国金融工作会议精神，学习省委、市委对金融工作的有关要求，把握防控金融风险、助推经济开展的核心要义，真正做到用科学理论指导实践、推开工作。
二是结合实际及银行业务开展活动，充分发挥职能优势，提升了活动效果。不就活动抓活动，当‘传话筒’‘收发室’，而是注重党建活动与业务的融合，使之产生“1+1>2〞的效果。如大力开展了“战疫情、促开展、金融支持在行动〞活动，建立了金融专项效劳“绿色通道〞，支持企业复工复产。组成“到一线·肩并肩·战疫情〞专项行动志愿者队伍，x 余名党员到青山社区参与疫情防控。行党委要求各党支部在开展党建活动中，与普及金融
知识、宣传金融政策、现场办理信贷等业务工作结合起来，做到了党建与业务互促共进。
2. 关于“深耕〞地方开展、效劳实体经济的责任担当不够问题
〔1 1 〕针对“作为地方性金融机构，在效劳地方开展方面不积极不主动〞问题。
一是加强政策学习，将深耕地方开展、效劳实体经济的政策贯彻到业务运行中。围绕全市重点开展方向制定 x 银行授信政策，自上而下保证工作运行方向符合全市经济开展部署。至 2022 年 x 月末，新增贷款 x 亿元，全力支持当地经济开展。二是深入开展调研，围绕支持民营企业、现代农业、双招双引、特别是目前疫情防控时期，对于支持抗击疫情的相关企业开通绿色通道，发挥勇担当、敢作为的精神，全力支持疫情防控。三是加大绿色金融投放，努力探索山水林田湖草、乡村振兴等工程领域金融支持方式。根据工程不同阶段的资金需求匹配流动资金、固定资产投资、并购贷款等金融产品。四是加大对工业企业的支持，认真落实金融辅导员制度，制定综合金融解决方案，开辟绿色通道，对工业企业优先配置信贷资源，至 2022 年 x 月末，累计实现工业企业信贷投放 x 亿元。五是以工程清单制、投放责任制、效劳专人制、任务团队制，全面对接省市级重点防疫企业，x 家双向联系重点企业，银企签约企业，“双 50 强〞企业、新旧动能转换重大工程、2022 年省市级重点开工建设工程等 x 余个企业工程。六是帮助疫情受困企业渡过难关。对因疫情影响造成偿债能力暂时下降但有开展前景的企业，不盲目抽贷、断贷、压贷，利用无还本续贷、接力贷、转贷基金等信贷产品，及时进行业务续贷、转贷、重组。至 x
月末，疫情期间为企业办理延期还款金额 x 亿元，延期付息业务金额x 亿元，无还本续贷金额 x 亿元，为本地中小微企业发放贷款 x 亿元，极大地支持了地方企业在疫情期间渡过难关。
〔2 2 〕针对“新旧动能转换金融产品创新力度缺乏〞问题。
不断加强产品创新引领金融效劳，出台了涵盖“快易贷〞系列、“政银合作〞系列、对公循环贷系列、“科贷通〞系列、“三押一推〞系列、传统信贷系列和贸易融资类、担保类八大类共计 x 余种信贷产品。至 2022 年末，为 x 市辖内企业发放贷款金额 x 亿元，较年初增加 x 亿元，增长率 x%，不断提高效劳地方经济的水平和能力。
〔3 3 〕针对“效劳小微企业质效不高〞问题。
一是健全机制，完善支持小微企业“五个专项〞长效机制。即“组建专门效劳队伍、设立专项风险资产、确定专项信贷投放规模、研究专项考核方法、制定专项鼓励措施〞，加快提升小微企业在全行贷款中占比，确保小微企业“两增两控〞目标保质保量完成。
二是科技赋能，构建普惠金融生态体系。加大产品研发力度和线上获客渠道，全面推进线上化产品系统搭建，逐步实现商超贷、家庭信用助业贷、税务贷、按揭数据贷、流水贷、政府采购贷、应收账款质押贷款的线上化运作与获客，提高小微客户的获贷率和体验感。
三是提质增效，开展便捷获得信贷专项工作。成立便捷获得信贷专项工作实施领导小组，制定具体工作实施方案，实现业务有序传递、有效衔接，将小微企业贷款平均办理时间缩减至 x 个工作日，平均申贷材料件数由 x 件缩减至 x 件，进一步提高业务办理效率及便捷性。
四是担当作为，降低小 微企业续贷本钱。通过与政府备案的转贷机构合作，从根本上解
决企业续贷难题，缓解企业流动性风险，实现银企互惠共赢、共同开展。2022 年普惠型小微企业累放贷款利率较去年降低 x 个百分点。五是研创产品，不断完善小微企业信贷产品体系。坚持以市场为导向，加大产品创新力度，满足小微企业全生命周期融资效劳需求。普惠型小微企业贷款实现“增量、扩面、提质、增效〞。
〔4 4 〕针对“效劳民生与群众期盼还有差距，涉农普惠性贷款投放不够积极主动，向“双 0 50 强〞企业信贷投放力度不够〞问题。
一是充分发挥一级法人决策快、链条短的优势，出台了“双 50强〞企业支持方案，对双 50 企业名单中的存量客户，了解企业经营情况，加强和深化双方合作，提高金融效劳深度；对非存量客户，积极进行有针对性的营销工作，力争实现业务上的突破。在业务审批中开通“双 50 强〞企业绿色审批通道，最快三个工作日实现放款，节约企业融资本钱。并推出“无还本续贷〞产品，解决了企业的还贷难题。至 2022 年末，累计为存量企业办理无还本续贷 x 笔，合计金额x 亿元。二是狠抓过程管控，加大信贷投放力度。不断下沉工作重心，以管辖行为单位，管辖行行长任组长，选配骨干客户经理组成对接小组，通过组织政银企座谈会、银企对接会、产品推介会、政策研讨会等，搭建金融机构与“双 50 强〞企业的沟通平台。充分利用金融辅导员队伍，着重向“双 50 强〞企业全面开展金融辅导，采取进企业、访园区、观经营的方式，及时向企业精准推送，确保企业存量融资需求得到接续，合理融资增量有效满足。三是补足短板，积极布局普惠型涉农贷款投放。制定金融效劳乡村振兴工作实施方案，大力开展农村金融效劳工作。2022 年，普惠型涉农贷款增速较各项贷款增速高 x
个百分点，取得了较好的成效。2022 年，我行将发挥银担协同支农作用，利用省农担的贴息、减半收取担保费等优惠政策，给涉农客户降低综合融资本钱。
〔二〕关于“党组织在企业开展中的政治引领作用发挥不到位，公司治理结构不健全、运行不标准〞方面问题
1. 关于“党组织与党员领导干部在公司治理中作用不明显〞问题
〔1 1 〕针对“2 2022 年至 2 2022 年，未及时将党的领导写入公司章程，没有真正将党组织研究讨论作为董事会决定重大经营和投资的前置程序，引导和监督企业合法经营方面履职不充分〞问题。
一是修订完善了公司章程。x 银行 2022 年第一次临时股东大会审议通过了章程修正案，新增党建工作章节。新一届党委班子到位后，高度重视党建工作，全面落实全国国有企业党的建设工作会议精神，从旗帜鲜明讲政治的高度，对照习近平新时代中国特色社会主义思想、党的十八大、十九大及二中、三中、四中全会精神和中国共产党国有企业基层组织工作条例等党内制度、规定要求，对 x 银行股份章程进行了全面对标体检，重新系统修订。
二是完善议事决策机制。进一步修改完善了 x 银行股东大会议事规那么等议事制度，对内部决策程序进行调整完善，真正将党委会作为“三会一层〞决策重大事项的前置程序，把党的领导融入到公司治理各环节，把党组织内嵌到公司治理结构之中，保证党组织发挥作用组织化、制度化、具体化。
〔2 2 〕针对“一些党员领导干部“四个意识〞不强，甘当“鸵鸟〞、不敢发声，先锋模范作用发挥不到位〞问题。
一是通过开展学习研讨及民主生活会，强化了思想建设，严肃了党内政治生活。组织党委理论中心组学习 12 次，深入学习领会习近平新时代中国特色社会主义思想和党在新时期的方针政策，提高各党委成员的政治敏锐性和政治鉴别力，加强意识形态领域的管控，并将学习内容与业务工作相结合，进行主题发言，强化学习质效。二是持续开展勇做新时代泰山“挑山工〞主题实践活动，深化“不忘初心、牢记使命〞主题教育成果转化，启动并推进了“作风建设年〞活动。以“四查摆、五提升〞为总抓手，认真查摆和解决全行员工在思想...
篇三：行长整改汇报
支行关于巡视发现问题整改情况的报告 银行支行关于巡视发现问题整改情况的报告发表时间:2016-9-19 13:32:56银行支行关于巡视发现问题整改情况的报告
***分行：
根据***-巡视一组巡视***分行反馈意见和巡视工作总体要求，按照《***-巡视一组巡视***分行反馈问题整改方案》安排（农银*党发[2016]**号）；我行高度重视、认真组织做好对巡视发现问题的整改工作，经过半个月来的逐条剖析整改，现将有关情况汇报如下，不足之处请批评指正。
一、整改总体情况
八月中旬，市分行转发我行***-巡视一组移交***支行巡视工作的反馈意见及需要整改的问题清单，并要求我行做好整改工作，我行高度重视，召开专题会议，逐条对照剖析，认真研究落实，先后制定并印发了《***-巡视一组***支行反馈问题整改方案》（农银***-党发（2016）19 号）；积极组织成立巡视问题整改工作领导小组，确定了以支行行长为组长，班子成员为副组长，各条线及网点负责人（支部书记）为小组成员的整改工作领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部，办公室主任由综合管理部负责人兼任，小组明确了对巡视发现问题整改的组织领导；明确了领导小组办公室作为整改工作的牵头部门。同时我行根据问题清单，分析确定 2 大类 5 大项共 18 条具体问题的成因，并依照权责分工和两个责任确定责任主体，问题整改直接落实至每个支部层面，截止 8 月 31 日，我行已基本完成巡视问题的整改工作，建立整改问题反馈平台并登记台帐，接受全行监督检查，确保同类问题不再出现。
二、整改具体情况
（一）问题大类：“两个责任”压力传导不够到位，党建工作统领性作用发挥不充分。
问题描述：党建工作“
及委员选举流程，党员发展步骤及流程等内容。并对营业部党支部和文化路党支部的“三会一课”进行抽查，明确要求各支部三会召开要立足党建，要立足实际情况，避免照本宣科，为了开会而开会的敷衍应付局面。
（2）上级党组织对基层党支部“三会一课”检查少、指导少，领导包点普遍存在重业务、轻党建现象。
整改措施：在前期工作中，班子成员认真自查，确实有党委对基层党支部关心帮助不够的现象，在近期“两学一做”活动中，班子成员根据分包“基层党建联系点”认真讲党课，悉心听取基层意见，取得了较好的效果。
（3）有的党组织负责人熟悉业务不懂党务，党内活动习惯于行政命令，如 2015 年 4 月 17日***支行营业部召开党员大会，参会党员 10 人，未经党员选举，支部书记在会上直接任命**同志为支部纪检委员；***支行辖内党支部书记及委员均未经过所在支部党员大会民主选举，支部书记由支行党委直接任命。
整改措施：针对部分支部未按流程进行委员选举任命的情况，我行认真进行自查自纠，8月底，我行按照党章规定，对辖内 11 个支部的纪检委员全部按照流程召开支部党员大会，由支部重新提名，由全体参会党员投票推选出新的纪检委员，现已确定完毕。
（4）党内生活民主氛围不浓，基层支部党内活动党员发表意见少、发扬民主不充分的问题较为普遍。抽查***支行发展党员情况，党员大会讨论员工入党事项，存在党员发言少、预备党员不发言的现象。
整改措施：经过党员大会讨论员工入党事项，存在党员发言少、预备党员不发言的现象，主要是部分支部党组织负责人党务知识不够扎实，在主持党员大会时，只询问正式党员意见，未对预备党员意见进行征询，在下部工作中，我行将加强党务工作者日常培训，对其业务知识和党务管理知识进行抽查抽测，确保党建工作稳妥推进。
2.开展批评辣味不足。
（1）支行党委民主生活会坚持了问题导向，但问题不够突出、批评不够到位。为什么党员大行沦为发展弱行？班子成员开展批评与自我批评对此问题涉及少、回应少，从自身、从主观、从党性上深入剖析不够，党委民主生活会不同程度存在自我批评谈情况、批评别人谈希望的“平和”现象。
整改措施：党委班子要认真反思反省，对照合格党员标准，认真查摆自身不足，在下步民主生活会上，要多讲问题，少讲借口，多找不足，少找理由，要敢于互揭短、亮亮丑、红红脸、出出汗；真正通过民主生活会、通过意见征集、通过批评与自我批评找不足、找差距、共促进、共提高。
（2）基层支部组织生活会普遍存在会前征求意见少、相互谈心少的问题，开展批评揭短亮丑不具体、不直接，党内批评缺乏针对性、严肃性。2014 年至今受到党纪政纪处分的党员，在组织生活会上，未主动把问题亮出来自我剖析，所在支部党员也未针对其错误开展批评，弱化了组织生活会团结、教育、净化、提升党员干部的作用。
整改措施：经过抽查，基层支部组织生活会确有存在会议召开简略，重要流程不完备，会议空泛不具体等问题，下一步，支行党委在考核各支部党建工作过程中，将重点关注各支部组织生活会会议流程，关注是否存在会前征求意见少、相互谈心少的问题，同时按照报送材料对照各单位工作情况对比会上谈心交流情况、相互批评和查摆问题情况，对会议召开虚浮空泛，违规违纪问题视而不见，不敢揭丑亮短的行为予以督导情节严重者予以全辖通报批评。
（3）在党员民主评议中，存在标准不高、把关不严的问题。
整改措施：在党员民主评议中，部分党支部不能有效认清评议的重要意义，存在老好人现象，标准过低，在下部工作中，支行将比照业务经营、平安农行建设、内控管理等方面，根据各条线支部综合绩效考核结果、各单位“两个责任”落实及党员模范带头情况综合确定民主评议优秀比率，并对民主评议走过场的支部按照有关规定全行通报批评，
问题描述.尽职监督、监督执纪存在缺位、不到位现象。
1、纪检监察队伍薄弱。支行未配备纪检监察专干，纪检队伍力量偏弱，执纪不规范的问题依然存在。
整改措施：我行现配备纪检监察专员 1 名，履行纪检监察职责，下一步我行将在人事结构调整中，增设纪检专干职务，参照副经理至经理级别采用竞聘方式进行岗位竞聘，同时组织专题培训，进一步增强执纪能力。
2、部门尽职监督应查未查、查而不实现象突出，如***年 1-12 月，个别支行 13 名员工利用信用卡违规套现 54 次，累计****万元，用于购买理财产品和完成存款任务，**营业室 10人次集体参与，违规问题持续时间长，涉及人员多，具有明显的组织性，***分行事后开展的历次尽职监督检查，对此大面积违规问题均未揭示处理，
整改措施：针对上述问题，支行党委一是加强员工教育管理，由主管行长带领全行领学《中华人民共和国刑法》《中国**银行员工违反规章制度处理办法》，敦促全员签订《***-员工监督管理承诺责任书》，同时对我行所涉 7 名信用卡套现违规人员做出相应纪律处分，每人分别扣除三个月绩效工资，并对违规行为全行公示；二是加强员工账户和费用账户管控，规范了员工个人账户数量，降低了所涉人员多额信用卡封顶额度，出台了关于进一步加强费用账户管理的通知。确保减少员工利用个人账户和支行费用账户违规违纪空间。
（二）问题大类：党管干部不够全面，干部管理和队伍建设存在薄弱环节。
1.人力资源管理与业务发展需要不够适应。
（1）专业岗位管理粗放。以转型发展需要谋划专业人才培养、专业岗位配置和专业团队建设滞后。如高级专员管理，2012 年岗位管理体系落地后，***支行高级专员岗位一直固化未动，专业.
篇四：行长整改汇报
整改问责情况汇总报告XX 科：收到人行反馈来的差错情况通报，XXX 主任室非常重视。X 月 X 日晚，召开了出纳全体人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下：一、认真分析、查找原因。1、由于我
行 XXX 分理处和邮政储蓄吸纳了大量的小额券和残破券，造成我行小面额回笼券相对集中，且大多数为 10 元以下票面、票面质量差、胶带粘贴多，给整点人员的工作来了一定的困难。今年 1 至 10 月份上交人行残损券 嗣 XXX 捆，金额达 XX 蜕 X 万元。2、部分人员 砚 对主辅币整点工作中认 忆 识有偏差，有些整点人 泉 员在操作过程中思想麻 免 痹，片面的追求整点的 榴 量、速度，从而在具体 滩 操作过程中放松整点要 匙 求这是形成差错的主要 贞 原因。3、对已制定的 匆 各项考核制度，尤其是 母 整点业务操作在制度执 墟 行中有时流于形式，落 裙 实考核力度不够。作为 议 基层一线处在服务与制 掖 度执行的前沿，某种程 尸 度上出现了重服务而相 商 对弱化考核的现象。
瓷
4、整点工作难度在 接 旺季表现得尤为突出， 诚 大量小票的回笼是我行 珍 的实际情况，依照行长 肋 室研究的统一做法，往 避往在操作中产生普遍互 这 相依赖的现象。归根结 揣 底存在着工作不协调， 酸 事半功倍，顾此失彼。
杨 对上述分析的原因，作 瘪为主要负责全行整点工 青 作的部门，首先我们做 涪 到正视差错，正确对待 渗 差错，并认真分析差错 公 ，查找差错，同时制定 悬 整
改措施，切实防止差 灶 错的发生。二、正视差 烟 错、加强整改。1、加 笋 强教育，增强全体出纳 取 整点人员的工作责任心 鸿 ，接到人行的通报后， 仗 迅速组织有关人员，认 坤 真学习通报精神，结合 图 通报要求出纳人员从主 扇 观，客观的方面谈具体 羊 认识，议差错危害，找 擦 差错根源，分析出纳整 砒 点业务工作中存在的薄 簇 弱环节，统一认识，重 赠 新定位，纷纷决心以差 阴 错为教训增强责任心， 磁 认真履职，禁止类似差 蛹 错的发生。
2、规 顺 范运作，合理分配，严 腋 格执行整点操作程序， 赛 网点到支行不再实行网 撕 点一手清整点，统一由 拧 营业部复点上交，为避 颜 免差错的再一次发生， 望 不考虑二次复点带来劳 抚 动力的浪费，同时根据 谬 现金质量管理规定结合 找 本行实际制定切实可行 党 的整点复点考核办法， 膊 杜绝差错事故隐患，落 狸 实整点人员的岗位责任 沾 制对整点，复核业务提 巡 出更高要求，并落实到 虑 具体管理人员，责任人 蒋 。3、抓住主动，建立 园 长效管理，增强考核力 韦 度。通报所涉及的问题 扭 ，已经影响到我行的信 钓 誉和一线柜面人员形象 负 ，为扎实做好全行整点 羔 任务，杜绝差错我们认 蹭 为应做好以下几个方面 希 的工作。加在对整点， 嘉 复点人员的培训和考核 徽 力度。建立出纳差错责 疡 任级级累积问责制。组 闸 织员工学习关于《中国 爹 人民银行残损人民币兑 焉 换办法》、《关于加强 睹 人民币质量管理通知》 府 、《中国人民银行人民 障 币收缴鉴定管理办法》 数 等一系列有关现金质量 驶管理的文件。对造成差 吱 错的相关人员将按规定 并 结合考核办
法给予严肃 润 处理并列入个人业绩考 沪 核。强化监管力度加大 矮考核势头，营业部应当 咽 把服务和差错列入日常 片 管理工作中的第一要务 硅 。同时加大考核力度。
陷 对制度执行毫不迁就， 哗在整点，复点过程中要 鞋 形成人人有责，互相配 冠 合，养成工作谨慎、认 腹 真纠错为出纳人员的基 定 本素质。严格执行整点 宴制度，提高现金管理质 韶 量，欢迎职能部门对我 养 部现金跟踪辅导发现差 颤 错及时纠正整改。
问责 悬 自查自律作风整改提高 滞 报告 李廷君
为了认 粥 真落实公司开展的“作 咽 风纪律”专项整治活动 唱的有关部署和要求，按 檀 照公司相关的制度、原 窜 则，对自己的业务学习 券 、纪律作风、敬业精神 酿 、工作能力等方面从思 到想深处进行自我剖析， 噪 找出了自身存在的问题 贼 ，明确了自己整改提高 捧 的目标和确定今后努力 武 的方向。
一、存在的问 痕 题 业务学习方面
1 圃 、作为公司行政后勤管 癸 理人员，没有“钻”劲 庶 和“挤”劲抓紧点滴时 团 间用于学习深造，致使 圆 自己的理论文化水平和 照 业务素质提高的不够快 坯 。
2、学习时间、 辈 学习内容和学习效果没 勋 有落实到位，有时只注 案 重实用主义“急用先学 国 ”及“现学现用”，不 冀 注重业务知识全面的、 址 系统的学习和积累。
早
3、学习上存在自满 蜘 情绪，不注重更新知识 毅 ，遇上处理具体事情时 囱 ，往往是凭主观臆断和 乒 经验去分析情况、处理 徒问题，造成工作效率低 剥 下、被动。
工作作风方 铅 面
1、工作思路狭 逐 窄，相互协调、统筹兼 汛 顾的工作做得不够好， 您 工作中有时满足于得过 洋 且过。这对于一个从事 釉 后勤行政管理人员来说 浴 是很不可取的。
2 寇 、日常工作中与时俱进 妙 ，开拓创新的思想树立 桨 得不牢固。在日常工作 巩 中观念较差，在对内部 改 安全管理监督上只满足 佛 于不出事就行。
纪律作 次 风方面
纪律作风不 山 够扎实，有时对自己要 询 求不严，在公司开展的 哟 文体活动方面不能够积 胡 极参与，“懒”和“散 厄 ”的行为时有发生。
二 沏 、存在问题的主要原因 碱
以上问题的存在， 泌 虽然有一定的客观原因 振 ，但主要是主观原因造 仲 成的。问题出在表面上 律 ，根子生在思想上，从 兆思想更深层次上分析起 今 来，主要有以下几点：
匙
1、没有把业务理 眶 论知识学习放在重要位 碗 置，即使学了也没有达 设 到应有的效果，收获甚 芽 小，影响了自身业务素 冻 质的进一步提高。
跨 2、作为公司后勤行政 理 管理人员的宗旨观念有 瘫 所淡化。
认为自己的工 沦 作已经很努力了，满足 余 于面上不出问题，有时 乞 便产生了“松口气”的 絮 念头。
3、自我要 亡 求有所放松，忽视了自 和 我约束、自我监督、自 轻 我提高。工作中有依赖 有 思想，满足于自身的知 堰 识和经验。
三、整改措 翌 施
随着公司作风纪 痔 律整顿活动的不断深入 招 ，通过对自身存在的问 燃 题和缺陷进行排查，更 愁 加清醒地认识到自己存 痞 在的不足，也更加增强 犹 了改正错误、改正缺点 药 ，提高本人思想素质和 沛 业务素质的信心和决心 直 。在今后的工作中，决 粉 心从以下几个方面进行 欧 改进提高：
1、加 盯 强业务理论学习，全面 夫 认真系统地学习民爆行 芋 业的规程规范以及相关 孝 的技术理论知识，给自 绽 己“充电加油”，提升 况 自身业务素质和工作能 喳 力的。
2、根据个 纹 人的具体情况和自身的 啤 工作特点，进一步改进 甘 工作作风。克服消极思 忧 想、模糊认识所造成的 化 各种束缚，破除“软、 豫 懒、散”行为，迎难而 枝 上，积极工作；对遇到 贴的问题和矛盾进行理性 邮 思考，深挖其中的难点 焊 疑点，认真地去分析问 柔 题和解决问题，不断完 印 善和提高自己。
3 寄 、求真务实、开拓创新 旋 ，解放思想、实事求是 拌 、与时俱进是我们当代 逃 神威人的宗旨。作为神 斌 威公司的一位员工，我 庶 们应感到自豪和骄傲， 想 这是因为，我们有一位 旋 求真务实、开拓创新的 责 领军人；有一支精干的 储 领导班子；企业的经营 黎
形势好了，我们的腰包 整 鼓了；所以，我们要爱 裁 护神威，爱护我们赖以 限 生存的这个大家庭。因 压 此，在今后的工作中， 耀一是要为企业多出主意 基 、想办法、忠心耿耿。
瞒 二是对待工作要重实际 堂 、干实事、求实效，不 苟 搞形式主义，不摆花架 搓子。三是要创造性地工 空 作，大胆地投身到生产 毖 实践中去，在工作中决 幼 不墨守陈规、固步自封 首 ，从实际出发，不断地 箔钻研学习民爆行业的新 钎 知识、新技术、提出新 涛 思想、新方案，拿出新 氟 举措，为公司的发展多 蔡 做贡献。
李廷君 XX 年 域 11 月 5 日 ××支行案 度 件风险排查整改报告
甭
为进一步加大案件防 犹 控力度，加强案件防控 彝 长效机制建设，贯彻落 爽 实《××案件处置工作 止 办法》，有效组织实施 硼我行案件处置工作，全 囤 面掌握我行案件风险情 裔 况，××支行于 XX 年 血 9 月-10 月在全行范 钝 围内开展全面的案件风 赵 险排查工作，现将自查 只 工作报告如下：
一、成 泞 立案件风险排查小组
粳
我行组织员工认真学 剪 习《××支行案件处置 拘 工作实施细则》和《× 孕 ×支行案件风险排查工 九 作的通知》，加强认识 致 ，提高警惕，成立了支 隔 行行长任组长，分管副 葵 行长任副组长，全体员 郧 工为组员的××支行案 孪 件风险排查小组。
二、 艺 认真研究、制定方案
参
认真研究《××支行 扦 案件处置工作实施细则 哨 》和《××支行案件风 衷 险排查工作的通知》， 知 结合我行实际情况，对 窗关键岗位、重要岗位人 氟 员及各业务条线进行全 趣 面排查，对小额信贷、 蛹 假冒名贷款、票据业务 柑 、账外吸存、授权卡、 警印鉴密押、库存现金、 抽 各种重要空白凭证、有 俄 价单证、代保管及抵押 用 品、金库尾箱、查询对 差 账、轮岗休假、录像检 晰查、安全保卫等关键环 涎 节的风险隐患作为重点 蜘 进行“地毯式”检查， 吗 密切关注有经商、大额 蓝 资金炒股、不正常交友 晾等行为，以及涉及“黄 侈 、赌、毒”的员工，对 夏 有不良行为等的“九种 境 人”实施动态监督。
三 佑 、案件风险排查具体事 拍 项
客户尽职调查情 浴 况。对于客户开户，我 雷 行能够认真检查客户的 腰 开户资料，对于非自然 衅 人开户，需具备法人代 朝 表身份证、经办人
票 身份证、企业营业执照 彦 等资料的真实性和有效 逛 性，确认无误后才予以 雪 开立存款账户；对于自 蕾 然人开户，坚持查验身 免 份证等有效证件的原件 挚 ，经联网核查确认无误 爵 后才予以开立账户。经 栖 自查，没有为不明身份 炎 的人办理相关业务。
以
大额和可疑交易报告 旨 情况。对于大额的可疑 片 交易，我行一定能够按 檬 照规定及时准确的填制 庸 各类报表向上级报告， 缩 协同管辖行的有关部门 确 对帐户持有人进行调查 炸 。在此次自查期间，并 娘 未发现有可疑交易。
柜 缮 员管理方面：
1. 嗅 建立健全柜员岗位责任 伴 制，按规定分设权限。
溃
2.确定主管柜员 煽 ，主管柜员在权限内进 孔 行业务授权，未将授权 血 密码泄露给他人使用。
业
3.主管柜员按规 蚂 定对重要空白凭证进行 南 核对，对发生业务进行 呻 事后监督。
4.柜 凤 员办理撤销、冲正、大 擒 额现金存取等业务，都 沾 经主管柜员授权。
牡 5.严格执行在监控下 犀 办理柜员交接，不存在 具 违规交接现象。
印章、 恼 重要空白凭证管理方面 必 ：
1.业务印章的 泣 使用、保管、交接按照 拼 我行管理规定进行操作 奠 。
2.重要空白凭 辙 证的保管、领用、销号 犁 符合规定，并建立重要 吧 空白凭证登记簿。
渴 3.印、证指定专人、 扰 分管分用，不存在重要 纸 空白凭证或其他空白凭 脂 证上预先加盖印章现象 俄 。
查库制度方面：
友 1.按规定对支行营业 邑 部及分理处进行查库、 悔 碰库。
2.不存在 遮 白条、费用单据、贷款 韵 借据、利息收入凭证、 括 股金等抵库和空库等现 艘 象。
银行卡业务方面：
筐
1.空白银行卡的 踏 保管、使用、发放按重 枯 要空白凭证管理。
悦 2.废卡及时收回、处 漠 理，登记、保管并定期 挣 上交。
3.严格执 供 行账户实名制规定，不 还 存在违规代理开卡等现 冤 象。
4.按规定办 锰 理银行卡挂失和密码挂 械 失、重置业务。
信贷业 州 务方面：
1.我行 蒋 严格按照国家相关法律 抚 和我行相关制度规定进 宅行发放贷款，不存在违 耳 规冒名发放贷款现象。
镐
2.对小额信贷业 拾 务，按照现行的信贷制 诈 度规定，对借款人资料 源 进行全面审查，实地调 敬 查，并按照相关程序进 祭 行贷款上报、审批、发 绽 放，并做好贷后管理工 哪 作。
其他方面：
1 秧 .按规定坚持安全检查 哲 和查库制度并有记录。
赊
2.定期进行录像检查 争 。
3.我行落实了 鸳 亲属回避制度，并尽力 引 落实轮岗休假等制度。
炼
4.开展“九种人 朽 ”深度排查。通过检查 啸 员工思想、行为规范监 燕 督，对“九种人”进行 惟 了重点排查，此次自查 至 中未发现违规现象。
四 轧 、排查中发现的问题
染
1.轮岗休假制度执 缴 行困难。由于我支行人 噎 员较少，内
退返聘人员 笔 较多，业务相对繁忙， 亚 员工轮岗和强制休假制 窜度落到实处比较困难。
目
2.业务操作人为 艰 控制程度较高。由于我 眶 行业务办理过程中，大 洽 部分业务的操作、控制 恍 、审核、监督都依靠人 效 工控制，而员工素质参 讳 差不齐，易形成操作风 须 险。
3.人员兼岗 勇 现象严重。由于我行人 汹 员配备不到位，造成人 藻 员少，岗位多，一人多 掩 岗现象较为普遍，不利 验 于风险防控。
五、整改 谦 措施
1.加强学习 烛 、提高认识。坚决摈弃 崭 “重经营、轻管理”思 有 想，牢固树立依法、合 岁 规经营理念，从源头抓 奠 起、抓好，严格审核业 悦 务操作的规范性。
企 2.加强制度执行力度 烬 。完善账户管理的制度 刑 执行，明确职责，规范 名 账户的开立、变更、使 揩 用、撤销及交易业务的 嵌 操作规范。
3.组 捧 织培训，提高员工业务 涨 素质。制定培训计划， 米 认真开展对一线员工业 蕴 务培训，增强关于账户...
篇五：行长整改汇报
行支行内控整改报告范文为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：
一、内部控制管理的基本情况
支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、*分理处、分理处十一个营业机构，另设、、、、、6 个储蓄所。到 10 月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩
为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、领导重视，组织落实，2006 年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独
设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任*、分理处主任任期内的责任审计;储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到 9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、*、委员会，调整了审查委员会、*委员会、*领导小组、领导小组;出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、*工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持谁经办，谁整改，谁不整改处理谁原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过场。
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，培训人员多人次，并积极组织、督导全行员工参加总行培训。通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。
通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全行员工认真学习新政策、新制度、新办法，使会议学习制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全;反映在制度执行上是员工操作风险意识进一步加强，业务操作程序上进一步规范，内控管理促进业务发展的理念进一步树立;反映在制度保障上是监管、监督力度进一步加大，全年无重大违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。内控管理促进了业务发展，今年的资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足发展，绝对额、增长率再创新高。
三、内控管理存在的主要问题
从我行内外部监管中发现问题看，存在以下主要问题：
1、员工对内控制度管理的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下，并且员工的风险防范意识还需进一步加强，违规操作时有发生，屡查屡整屡犯情况存在。如信贷业务方面借款人资
料不全、合同文本文书填写不规范、贷后检查报告质量、贷后账户监管等问题。会计业务方面如登记簿记载不规范、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题。
2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资产管理、自助银行管理、网银业务管理、委托贷款业务管理、国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列入风险点，由于这些业务客观上较新、较少，主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在一定的欠缺。
3、由于其它因素，有些问题难在近期整改。如*原万元以上贷款存在错用合同现象，一般消费合同代替住房贷款合同已无法整改，只能加强风险防范，到合同履行完毕才能结束
四、对以前评价和检查发现问题整改情况
年以来，我行共迎接年操作风险大检查(含法人客户)、内控评价、检查后续跟踪检查、年个人贷款专项检查、年贷款风险分类、年非信贷资产专项审计、*年银行卡自律监管共八个项目的内外部检查，根据分行传送的整改台账统计，共发现问题个，经整改落实，已整改个，整改率%，部分整改 个，部分整改率%，未整改*个，未整改率%。
五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情况
今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。
六、进一步加强内控管理的措施和安排
1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。一是提高内控管理在金融业务中的促进推动作用认识，理顺业务发展与内控管理关系;二是提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险;三是提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为;四是提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，内控制度落实不到位，是内控机制乏力的重要原因之一，因此，我们把落实各项内控制度摆上议事日程，一是要落实责任使内控制度的每条每款都有责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。二是要加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围，并通过考核评价意见反馈等方式落实整改意见，使之整改一次，提高一次。
篇六：行长整改汇报
整改问责情况汇报XX 科：收到人行反馈来的差错情况通报，XXX 主任室非常重视。X 月 X 日晚，召开了出纳全体人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下：一、认真分析、查找原因。1、由于我行 XXX 分理处和邮政储蓄吸纳了大量的小额券和残破券，造成我行小面额回笼券相对集中，且大多数为 10 元以下票面、票面质量差、胶带粘贴多，给整点人员的工作来了一定的困难。今年 1 至 10 月份上交人行残损券 XXX 捆 糙 ，金额达 XXX 万元。
嘿 2、部分人员对主辅币 免 整点工作中认识有偏差 怜 ，有些整点人员在操作 旭 过程中思想麻痹，片面 湿 的追求整点的量、速度 竣 ，从而在具体操作过程 幌 中放松整点要求这是形 浓 成差错的主要原因。3 霖 、对已制定的各项考核 奶 制度，尤其是整点业务 榨 操作在制度执行中有时 锄 流于形式，落实考核力 扼 度不够。作为基层一线 垄 处在服务与制度执行的 鄂 前沿，某种程度上出现 烦 了重服务而相对弱化考 燥 核的现象。
4、整 矢 点工作难度在旺季表现 茧 得尤为突出，大量小票 肘 的回笼是我行的实际情 熏 况，依照行长室研究的 犬 统一做法，往往在操作 溢 中产生普遍互相依赖的 通 现象。归根结底存在着 敞 工作不协调，事半功倍 役 ，顾此失彼。对上述分 腮 析的原因，作为主要负 另 责全行整点工作的部门 崭 ，首先我们做到正视差 靖 错，正确对待差错，并 变 认真分析差错，查找差 煽 错，同时制定整
改措施 椭 ，切实防止差错的发生 烩 。二、正视差错、加强 埔 整改。1、加强教育， 买 增强全体出纳整点人员 仪 的工作责任心，接到人 曹 行的通报后，迅速组织 他 有关人员，认真学习通 次 报精神，结合通报要求 掳 出
纳人员从主观， 漫 客观的方面谈具体认识 与 ，议差错危害，找差错 元 根源，分析出纳整点业 玄 务工作中存在的薄弱环 洽 节，统一认识，重新定 番 位，纷纷决心以差错为 否 教训增强责任心，认真 慌 履职，禁止类似差错的 脉 发生。
2、规范运 思 作，合理分配，严格执 晦 行整点操作程序，网点 伦 到支行不再实行网点一 丽 手清整点，统一由营业 饲 部复点上交，为避免差 炒 错的再一次发生，不考 林 虑二次复点带来劳动力 滇 的浪费，同时根据现金 燥 质量管理规定结合本行 叉 实际制定切实可行的整 垃 点复点考核办法，杜绝 晨 差错事故隐患，落实整 庶 点人员的岗位责任制对 秧 整点，复核业务提出更 态 高要求，并落实到具体 轻 管理人员，责任人。3 校 、抓住主动，建立长效 俞管理，增强考核力度。
姆 通报所涉及的问题，已 多 经影响到我行的信誉和 务 一线柜面人员形象，为 院 扎实做好全行整点任务 捎 ，杜绝差错我们认为应 眉 做好以下几个方面的工 扎 作。加在对整点，复点 拼 人员的培训和考核力度 媒 。建立出纳差错责任级 帕 级累积问责制。组织员 廊 工学习关于《中国人民 向 银行残损人民币兑换办 讨 法》、《关于加强人民 当 币质量管理通知》、《 的 中国人民银行人民币收 惺 缴鉴定管理办法》等一 鹿 系列有关现金质量
管理 殷 的文件。对造成差错的 唤 相关人员将按规定结合 玩 考核办法给予严肃处理 排 并列入个人业绩考核。
傻 强化监管力度加大考核 突 势头，营业部应当把服 言 务和差错列入日常管理 烛 工作中的第一要务。同 皖 时加大考核力度。对制 崩 度执行毫不迁就，在整 蓄 点，复点过程中要形成 笺 人人有责，互相配合， 及 养成工作谨慎、认真纠 谓 错为出纳人员的基本素 啊 质。严格执行整点制度 叠 ，提高现金管理质量， 弘 欢迎职能部门对我部现 旷 金跟踪辅导发现差错及 维 时纠正整改。
××支行 后 案件风险排查整改报告 岂
为进一步加大案件 贮 防控力度，加强案件防 狸 控长效机制建设，贯彻 侄 落实《××案件处置工 契 作办法》，有效组织实 绪 施我行案件处置工作， 有 全面掌握我行案件风险 蔗 情况，××支行于 XX 虚 年 9 月-10 月在全行 姑 范围内开展全面的案件 欲 风险排查工作，现将自 幂 查工作报告如下：
一、 诀 成立案件风险排查小组 携
我行组织员工认真 话 学习《××支行案件处 狰 置工作实施细则》和《 铀 ××支行案件风险排查 羊 工作的通知》，加强认 蕾 识，提高警惕，成立了 馒 支行行长任组长，分管 因 副行长任副组长，全体 庆 员工为组员的××支行 洗 案件风险排查小组。
二 控 、认真研究、制定方案 未
认真研究《××支 殉 行案件处置工作实施细 蝗 则》和《××支行案件 佬 风险排查工作的通知》 力 ，结合我行实际情况， 伊
对关键岗位、重要岗位 窑 人员及各业务条线进行 诗 全面排查，对小额信贷 创 、假冒名贷款、票据业 频 务、账外吸存、授权卡 冗 、印鉴密押、库存现金 迫 、各种重要空白凭证、 徒 有价单证、代保管及抵 麦 押品、金库尾箱、查询 瓶 对账、轮岗休假、录像 页 检查、安全保卫等关键 骋 环节的风险隐患作为重 贫 点进行“地毯式”检查 赂 ，密切关注有经商、大 鸡 额资金炒股、不正常交 柄 友等行为，以及涉及“ 带 黄、赌、毒”的员工， 蝎 对有不良行为等的“九 拨 种人”实施动态监督。
哉
三、案件风险排查具体 貌 事项
客户尽职调查 珠 情况。对于客户开户， 疟 我行能够认真检查客户 枣 的开户资料，对于非自 圈 然人开户，需具备法人 坟 代表身份证、经办人
告
身份证、企业营业执 妙 照等资料的真实性和有 还 效性，确认无误后才予 痒 以开立存款账户；对于 俘 自然人开户，坚持查验 蔗 身份证等有效证件的原 蜂 件，经联网核查确认无 振 误后才予以开立账户。
小 经自查，没有为不明身 峪 份的人办理相关业务。
掖
大额和可疑交易报 痈 告情况。对于大额的可 返 疑交易，我行一定能够 出 按照规定及时准确的填 殖 制各类报表向上级报告 媚 ，协同管辖行的有关部 佑 门对帐户持有人进行调 蝉 查。在此次自查期间， 扬 并未发现有可疑交易。
址
柜员管理方面：
1 漠 .建立健全柜员岗位责 插 任制，按规定分设权限 蚤 。
2.确定主管柜 筑 员，主管柜员在权限内 请 进行业务授权，未将授 急 权密码泄露给他人使用 夏 。
3.主管柜员按 贪 规定对重要空白凭证进 仇 行核对，对发生业务进 姚 行事后监督。
4. 宰 柜员办理撤销、冲正、 哈 大额现金存取等业务， 俞 都经主管柜员授权。
鄙
5.严格执行在监控 堵 下办理柜员交接，不存 瘤 在违规交接现象。
印章 熙 、重要空白凭证管理方 阵 面：
1.业务印章 跳 的使用、保管、交接按 拎 照我行管理规定进行操 帜 作。
2.重要空白 纺 凭证的保管、领用、销 刺 号符合规定，并建立重 诽 要空白凭证登记簿。
油
3.印、证指定专人 但 、分管分用，不存在重 衅 要空白凭证或其他空白 榨 凭证上预先加盖印章现 颗 象。
查库制度方面：
功
1.按规定对支行营 疹 业部及分理处进行查库 脐 、碰库。
2.不存 骤 在白条、费用单据、贷 矣 款借据、利息收入凭证 揣 、股金等抵库和空库等 居 现象。
银行卡业务方面 洽 ：
1.空白银行卡 啡 的保管、使用、发放按 佳 重要空白凭证管
理。
牛
2.废卡及时收回、 绎 处理，登记、保管并定 肋 期上交。
3.严格 脏 执行账户实名制规定， 吟 不存在违规代理开卡等 朗现象。
4.按规定 玉 办理银行卡挂失和密码 垫 挂失、重置业务。
信贷 械 业务方面：
1.我 韵 行严格按照国家相关法 启 律和我行相关制度规定 蜜 进行发放贷款，不存在 武 违规冒名发放贷款现象 缆 。
2.对小额信贷 哈 业务，按照现行的信贷 氢 制度规定，对借款人资 与 料进行全面审查，实地 润 调查，并按照相关程序 班 进行贷款上报、审批、 辱 发放，并做好贷后管理 奈 工作。
其他方面：
知 1.按规定坚持安全检 亿 查和查库制度并有记录 魄 。
2.定期进行录像检 婴 查。
3.我行落实 防 了亲属回避制度，并尽 暴 力落实轮岗休假等制度 沽 。
4.开展“九种 飞 人”深度排查。通过检 责 查员工思想、行为规范 梁 监督，对“九种人”进 帚 行了重点排查，此次自 憎 查中未发现违规现象。
痈
四、排查中发现的问题 阁
1.轮岗休假制度 侄 执行困难。由于我支行 拥 人员较少，内退返聘人 涵 员较多，业务相对繁忙 檄 ，员工轮岗和强制休假 阀 制
度落到实处比较困难 霸 。
2.业务操作人 烯 为控制程度较高。由于 畸 我行业务办理过程中， 毫 大部分业务的操作、控 合 制、审核、监督都依靠 贿 人工控制，而员工素质 蟹 参差不齐，易形成操作 绘 风险。
3.人员兼 喘 岗现象严重。由于我行 牵 人员配备不到位，造成 井 人员少，岗位多，一人 柄 多岗现象较为普遍，不 岿 利于风险防控。
五、整 揽 改措施
1.加强学 逐 习、提高认识。坚决摈 殉 弃“重经营、轻管理” 摆 思想，牢固树立依法、 多 合规经营理念，从源头 枣 抓起、抓好，严格审核 我 业务操作的规范性。
滁
2.加强制度执行力 撮 度。完善账户管理的制 息 度执行，明确职责，规 蚤 范账户的开立、变更、 所 使用、撤销及交易业务 崖的操作规范。
3. 元 组织培训，提高员工业 脸 务素质。制定培训计划 漾 ，认真开展对一线员工 顺 业务培训，增强关于账 阿 户管理、支付结算、反 的 洗钱等规章制度知识， 摧 切实提高员工业务素质 友 ，努力提高风险防范能 泡 力。
4.加大检查 购 力度，促进管理规范化 婉 。制定检查方案，定期 卡 开展风险排查工作，及 孤 时总结问题，积极加以 晒 整改，促进风险管理规 梨 范化、风险排查常态化 蚕 、风险防范科学化。
纶
5.严格考核问责， 枯 提高执行力。对检查中 崭 发现违规责
任人，严格 义 考核问责，依照《×× 噪 支行案件处置工作实施 盂细则》及时上报处理， 挂 强化合规意识、制度意 良 识，提高执行力。
六、 晒 意见建议
1.根据 镑 《关于开展人民币单位 顺 结算账户开立、转账、 皖现金支取业务自查的通 悼 知》，要求对于同一自 召 然人代理两个以上单位 云 开立银行结算账户，或 噪 同一自然人是两个以上 聋 单位法人或单位负责人 塔 的，或者
两个以上 话 单位银行结算账户信息 回 中的联系电话、地址等 趋 相同的，采取回访、实 答 地查访等一项或者多项 也 措施核实存款人的身份 讯 。但在实际操作中代理 嫩 人提供的法定代表人联 秤 系方式等信息存在不真 涯 实的现象，回访缺乏实 假 际意义。建议加强系统 侈 控制，对于信息不一致 菌 的情况，系统自动拒绝 巴 开户。
2.对于规 峪 章制度中的部分具有一 蜒 定灵活性且非原则性条 宏 款，建议明确相关规定 分 ，减少柜员灵活操作的 也 空间，以避免操作随意 姻 ，减少风险隐患。
仿 3.对于大额可疑交易 外 ，一线柜员难以核实款 轧 项用途的真实性，建议 诽 采取适当措施以辨别用 哭 途真实性，监控资金流 氧 向，防范风险。
通 讲 过此次自查，我行找出 墨 了一些问题，制定了整 欢 改措施并逐项落实整改 虏 责任人。在今后的工作 遇 中一定要认真学
习，强 续 化监督，提高认识，进 治 一步增强全员的制度执 摔 行力、落实力，切实有 娄 效的防范各类案件的发 种 生，为我行各项业务健 确 康稳健的发展提供有力 缸 的保障。
××支行 二○ 寻 一一年十月九日 抓落实 信 控风险全面提升风险管 外 理水平
×年，在× 公 银监分局的大力支持和 马 帮助下，×行紧紧围绕 爬 省局和×分局案防安保 粤 工作总体思路，狠抓制 铀 度落实、力促问题整改 越 ，着力加强案件风险防 溅 控体系的建设，始终坚 择 持把案件防控工作放在 杠 首位，案防工作取得阶 灵 段成效，实现“零案件 眼 ”案防目标，各项业务 奄 呈现良好发展态势。下 扭 面，将×行的具体工作 已 情况汇报如下：
一、加 杂 强领导，全力抓好案件 膨 防控工作
×年初， 惹 ×行专门召集相关部门 幻 及人员专题研究安全运 氟 营和案件防控工作，并 拭 通过召开全行案防工作 日 大会的形式，安排部署 考 全年案防工作，提出抓 速 好“四个落实”的案防 谣 工作要求：一是按照监 正 管部门案防工作要求， 佑 确定案防工作的年度目 列 标，做到目标落实。二 利 是制定全年案防工作方 灶 案和工作计划，做到计 南 划落实。三是深刻领会 例 ×银监局和×分局文件 穆 精神，提高思想认识， 榴 高度认识案件防控工作 胚 的重要性，紧密围绕案 宴 防十项重点工作，稳步 幸 扎实做好案件防控工作 耪 ，确保完成各项工作任 且 务，做到“重点工作
落 粒 实”。四是×行案防工 矮 作实行各层级一把手负 羞 总责制，并在不同层级 银 设立专兼职案防岗位， 泳 指定专人负责案件防控 衣工作，实行定人、定岗 撕 、定责的“三定”管理 凤 ，做到责任落实。目前 绪 ，×行上下更加重视案 套 防工作，工作的主动性 藏 、自觉性得到提高，确 萤 保了案防工作的有效落 涎 实。
二、强化教育，筑 朴 牢思想防线
思想教 迎 育工作常常说起来重要 扯 ，但实际上却最容易被 冈忽视，在基层则更显薄 严 弱。思想教育工作的缺 缘 失，也是引发道德风险 延 和操作风险的一个重要 赢 因素，为此，我们着重 沥抓了以下几方面工作：
糟
持续开展制度培训 铺 ，提高全员遵章守纪意 港 识。×行以各项规章制 屈 度的学习培训为重点， 宛 全面组织开展了各个条 疑线规章制度的培训活动 函 。截至×月底，全行已 押 有×余人、参加了集中 寓 培训，使员工的综合业 乎 务素质得到提高，为× 耗行工作的顺利开展奠定 醋 了基础。
开展警示...
篇七：行长整改汇报
检查整改报告(共 8 篇)会计检查的整改报告
A 分行：
根据《XX 分行 2013 年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织 XX 分行营业部、B 支行、B支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：
一、组织工作
2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，XX 营业部、A 支行、B 支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于 2 月 22 日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。
二、整改措施及整改完成情况
加强会计业务培训，提高会计人员风险意识
针对“会计人员风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。
财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、
XX 行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。
各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。
加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养
针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由 B 行二级主办 c 接替 zx 担任 B 支行会计主管。Zx 调回 XX 分行工作，主要负责票据管理等重要职责。E 支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满 3 年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实 XX 营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。
建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责
“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗
位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。
优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设
目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。
近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通
知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进行了规范，
提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督
针对“检查问题整改不到位” “屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。
突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。
各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。
整改完成情况
本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联
单，正在积极整改中。对于“对 2012 年 11 月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对 11 月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有 20个账户没有提供机构信用代码证。
三、处罚情况
XX 分行给予相关人员处罚如下：。。。。。。各罚款 100元。
附表：《2013 年一季度检查 XX 分行整改落实情况表》
Xx 银行 XX 分行财会部 ?
X 年 x 月 x 日
整 改 报 告
市分行审计组于 2011 年 1 月 25 日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：
一、个人业务
1、 柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理
2、 ATM 现金长短款当天需及时处理
3、 及时清理储蓄系统内无关人员的工号
4、 大额现金须及时锁入金柜
5、 早、晚必须双人拆封款袋
6、 日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金
7、 汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿
8、 柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳
9、 早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地
10、 柜员不得代用户填写单据
二、公司业务
1、 尽可能减少验印时的强制通过率
2、 公司业务对账单由专人保管
3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号
三、进一步加强内控管理的措施和安排
1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共
识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光
荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。
关于农村金融机构现场检查
工作的整改报告
中国银行业监督管理委员会 xxxx 分局：
根据 x 银监分局办公室《现场检查意见书》的要求，针对贵局 2011 年 7 月 25 日至 8 月 19 日对我社 2010 年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：
一、存在问题整改情况
贷款风险分类准确性整改情况
贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及时调整为关注类。检查中发现的 2010 年已办理
展期的正常贷款 11 笔、余额 148.5 万元，现已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期 181 天以上，现已下调为可疑类；三是 2010 年底逾期或展期已到期的关注类贷款 17 笔、余额 40.7 万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款 6 笔、余额 29 万元，调整为可疑类贷款 11 笔、余额 11.7 万元。
贷款风险分类基础性工作的整改情况
一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定及时调整分类结果；二是不断完善信贷五
级分类系统，确保录入数据的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关制度进行信息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现x 社、x 社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。
落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。我社针对现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实施细则》等相关制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况的通报》，决定对 x 信用社、x 信用社、x 信用社、x 信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考核
得分。
二、下一步工作计划
根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举一反三，杜绝同质同类问题发生。现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：
严格按照《贷款风险分类指引》和《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，真实揭示风险。
加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则，及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。
把风险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制和制
度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史遗留问题，夯实经营基础。
贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告
省分行：
根据省分行《转发总行关于开展中国**银行 2012年度行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规
意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：
一、全行上下高度重视，成立工作领导小组
为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落
实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。
各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。
二、自查工作组织开展情况
为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。
1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。
通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务
公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服
务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。
要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
2.组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。
要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程...
篇八：行长整改汇报
网点整改报告(共 7 篇)报告
根据《--副行长在--省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神，2012 年 3 月 20 日至 2011年 3 月 29 日，--分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下：
1）我行在领取--卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。
2）我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守账户实名制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向卡主进行电话核实开户事实。
3）妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。
4）我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规
定与委托
单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。
5）我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我行自助设备正常供客户使用。
6）我行将继续严格执行 ATM 清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。
7）我行对 ATM 长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认，及时联系客户，并做好清算工作。
8）我行对 ATM 吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。
通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如下工作：
1）提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。
2）切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用联网核查公民身份信息系统，验证身份信息。
3）强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关，落实特约商户实名审核；同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控
制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同时，有效防范违规移机。
4）不断完善技术措施，加强加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。
5）加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。
今后，我行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对 ATM 的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我行各项业务安全、稳健发展。
贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告
省分行：
根据省分行《转发总行关于开展中国**银行 2012年度行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神
进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：
一、全行上下高度重视，成立工作领导小组
为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落
实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。
各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。
二、自查工作组织开展情况
为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。
1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。
通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务
公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服
务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。
要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
2.组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。
要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐
全、各
项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。
三、自查结果
1.办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。
2.办理票据业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。
3.对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。
4.我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》
要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录
像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到 100%反馈回复。
5.认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。
经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。
关于银行卡业务风险排查工作的整改报告
2011 年 3 月 14 日至 2011 年 3 月 23 日，XX 联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部 2010 年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》，接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了
整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：
1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。
2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。
3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件 A4 纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。
4）我部近日已对 2011 年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对 2010 年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。
5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。
6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。
7）我部将继续严格执行 ATM 清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。
8）我部对 ATM 长短款这一工作，始终做好流水勾
对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。
9）我部对 ATM 吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。
10）我部已于 2011 年 3 月 11 日将 2010 年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。
11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。
通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：
1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。
3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好
审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。
4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。
5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。
今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对 ATM 的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。
**新疆分公司银行保险
关于对**银行银代服务工作的整改报告
中国**银行新疆分行：
**银行保险自 2004 年进驻新疆，便与**银行新疆分行展开了银代业务合作。在前期的合作中，双方本着互利互惠，携手共赢的态度共同致力于银代业务的提升和发展。业绩不断增长、保费平台不断提升，从合作伊始的 800 万元平台跨越到 1.3 亿平台，创造了银代业务的合作高峰。2008年，在我公司销售产品结构进行调整的情况下，依然突破了8000 万元大关。可以说，双方共同缔造了一次次辉煌，取得
了不匪的成绩。
进入 2011 年，我公司在**渠道银代业务持续下滑并呈现颓势，09 年全年业绩仅为 5800 万元，较历年下滑明显。对此，**新疆分公司从总经理室至银保上下高度重视并产生了严峻的紧迫感。**作为我公司一直以来最大和最重要的合作伙伴，业绩的大幅下滑和诸多情况的发生为我公司银代业务发展敲响了警钟。对此，我公司进行了认真的分析、总结不足。
**新疆分公司银行保险系列在 2011 年中，因银保第一责任人调任总公司，在高层级沟通方面有所欠缺，同时各机构人事调整较大，影响了业务的发展。此外，在对**的服务
工作过程中存在人力不足、人员素质较低、团队管理存在缺陷等问题也直接造成**业绩下滑明显。对以往的种种问题，我公司已深刻反思，对于前期工作不到位，给**银行造成的不便深表歉意。为有效弥补前期工作不到位造成的影响,保证双方业务的顺利、稳步进行，促进业务的长远发展，重塑**银行与我公司的合作观念，针对前期出现的种种问题，我公司已全面，有效的开展了整改工作：
一、实施水龙头理论
重新调整团队，吐故纳新。将团队中与公司经营理念背道而驰、工作态度和作风存在问...